總結(jié)是我們回頭觀察前行的過程，它可以幫助我們更好地規(guī)劃未來的方向。撰寫一份較完美的總結(jié)需要有系統(tǒng)性和條理性。最后，祝愿大家在寫總結(jié)的過程中取得好的成果，能夠總結(jié)出自己的精彩人生。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇一
第一段：引言（200字）。
質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)是提高企業(yè)質(zhì)量管理水平、確保產(chǎn)品合規(guī)的重要措施。近日，我參加了一次質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)，對(duì)此有了更深刻的認(rèn)識(shí)和理解。通過此次培訓(xùn)，我不僅學(xué)習(xí)到了質(zhì)量合規(guī)的相關(guān)知識(shí)，還領(lǐng)悟到了合規(guī)性對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要意義。在這篇文章中，我將分享我的心得體會(huì)。
第二段：合規(guī)的意義（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的保障和競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。合規(guī)性培訓(xùn)讓我了解到，合規(guī)囊括了法律、法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等方面的要求，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)到生產(chǎn)銷售的全過程都需要遵循。合規(guī)可以提高產(chǎn)品質(zhì)量，降低風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)，獲得顧客的信任。只有企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持合規(guī)，才能持續(xù)發(fā)展，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
第三段：合規(guī)的挑戰(zhàn)（200字）。
在實(shí)踐中，合規(guī)實(shí)施面臨許多挑戰(zhàn)。合規(guī)要求繁雜，多變的法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)需要持續(xù)跟進(jìn)和調(diào)整。此外，企業(yè)內(nèi)部不同部門的溝通和協(xié)作也是一個(gè)難點(diǎn)，需要各部門相互配合，共同推進(jìn)合規(guī)工作。同時(shí)，由于各地法律法規(guī)的不同，跨國企業(yè)還需要面對(duì)不同國家的合規(guī)要求。要想應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，企業(yè)需要建立完善的合規(guī)制度和管理體系，并持續(xù)進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。
第四段：培訓(xùn)收獲（300字）。
通過質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)，我對(duì)合規(guī)性的重要性和實(shí)施方法有了更深入的了解。首先，合規(guī)性是一個(gè)全員參與的過程，每一個(gè)員工都需要充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性，積極投入到合規(guī)工作中。其次，建立健全的制度和流程是保證合規(guī)的關(guān)鍵。合規(guī)部門應(yīng)該負(fù)責(zé)制定合規(guī)制度和流程，并與各部門合作，確保制度能夠落地執(zhí)行。此外，持續(xù)培訓(xùn)也是提高合規(guī)水平的重要手段。只有通過不斷的培訓(xùn)，員工才能不斷提升自己的合規(guī)意識(shí)和能力，保持與合規(guī)要求的同步。
第五段：總結(jié)（200字）。
通過這次質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)對(duì)企業(yè)的重要性。合規(guī)不僅是企業(yè)的法律責(zé)任，更是企業(yè)發(fā)展的保障和競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。合規(guī)的實(shí)施面臨諸多挑戰(zhàn)，但只要企業(yè)能夠建立完善的制度和流程、加強(qiáng)內(nèi)外部溝通協(xié)作、持續(xù)培訓(xùn)員工，就能有效應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，確保合規(guī)的落地執(zhí)行。作為一個(gè)員工，我將會(huì)牢記合規(guī)的重要性，時(shí)刻保持合規(guī)意識(shí)，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇二
在日常工作中，我們應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為規(guī)范和操作流程，主動(dòng)避免違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過有效互動(dòng)，共同實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)。
合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，應(yīng)從高層做起，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇三
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請(qǐng)假、不遲到，認(rèn)真聽講、細(xì)記重點(diǎn)。
正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過場(chǎng)變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。
通過一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇四
開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立農(nóng)村信用社良好形象。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的'經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)村信用社形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使農(nóng)村信用社員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村信用社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)村信用社的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇五
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案》文件，通過學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì)。
加強(qiáng)個(gè)人思想教育，加強(qiáng)個(gè)人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀(jì)，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進(jìn)而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀(jì)，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能健康長(zhǎng)效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會(huì)新事物不斷涌現(xiàn)，新知識(shí)，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢(shì)下要求我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷地更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的.業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)抗腐防變和明辨是非的能力。
落實(shí)精細(xì)化的管理，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)要實(shí)施網(wǎng)格化管理機(jī)制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉(zhuǎn)變，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責(zé)任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平，達(dá)到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營過程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇六
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇七
合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。
只有合規(guī)成為每一個(gè)員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺行動(dòng)，人人都自覺有效地履行合規(guī)職責(zé)，才能共同保證法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才有可能。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇八
員工合規(guī)性培訓(xùn)是每個(gè)企業(yè)必不可少的部分，它旨在提高員工對(duì)公司政策、法規(guī)和道德準(zhǔn)則的理解和遵循。在我參加的員工合規(guī)性培訓(xùn)課程中，我對(duì)許多重要的主題和法規(guī)有了更深入的了解，也意識(shí)到了合規(guī)性的重要性。在這篇文章中，我將分享我的一些心得體會(huì)。
第二段：內(nèi)容。
培訓(xùn)課程涵蓋了許多不同的主題，包括反腐敗、反貪污、數(shù)據(jù)隱私、安全保密等。這些主題都是目前社會(huì)和商業(yè)領(lǐng)域關(guān)注的熱點(diǎn)議題，對(duì)于每個(gè)公司來說都是非常重要的。通過了解這些主題，我更加明白了職業(yè)道德與職業(yè)行為的關(guān)系，也認(rèn)識(shí)到員工的合規(guī)性對(duì)公司的重要性。這些主題的學(xué)習(xí)讓我深刻認(rèn)識(shí)到維護(hù)公司聲譽(yù)和道德準(zhǔn)則的重要性，并掌握了應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的策略。
第三段：體驗(yàn)。
此次培訓(xùn)方式多樣，除了傳統(tǒng)的講座形式之外，還通過案例分析、小組討論、角色扮演等互動(dòng)活動(dòng)形式讓我們更深入地參與其中。其中，我特別印象深刻的是小組討論環(huán)節(jié)，在這個(gè)環(huán)節(jié)中我們與其他員工共同討論合規(guī)性問題，分享各自的見解和經(jīng)驗(yàn)。通過與其他員工的交流，我受益匪淺，不僅獲得了新的思路和觀點(diǎn)，也鞏固了培訓(xùn)內(nèi)容的學(xué)習(xí)效果。這種互動(dòng)形式讓我們更多地參與到培訓(xùn)中，更容易理解和應(yīng)用所學(xué)內(nèi)容。
第四段：反思。
在培訓(xùn)過程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的不足和不合規(guī)的行為。例如，在數(shù)據(jù)處理方面，我之前對(duì)隱私保護(hù)的重要性認(rèn)識(shí)不深，經(jīng)過培訓(xùn)后，我意識(shí)到了我存在的問題并加以修正。此外，在與供應(yīng)商和客戶的交往中，我也發(fā)現(xiàn)了一些潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需要更加注重細(xì)節(jié)和慎重處理。這次培訓(xùn)讓我意識(shí)到了個(gè)人行為對(duì)公司的影響，以及如何規(guī)范自己的行為以符合公司的合規(guī)性要求。
第五段：總結(jié)。
通過此次員工合規(guī)性培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)性對(duì)企業(yè)的重要性，并學(xué)到了不少應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方法和技巧。培訓(xùn)課程的多樣化形式讓我們更加深入地參與其中，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果。與其他員工的交流也讓我受益匪淺，并發(fā)現(xiàn)了自身存在的問題，并加以改進(jìn)。未來，我將更加注重合規(guī)性的要求，遵循公司的政策和法規(guī)，以提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
通過以上五段式的文章結(jié)構(gòu)，我們能夠清楚地表達(dá)出員工合規(guī)性培訓(xùn)給我們帶來的體會(huì)和認(rèn)識(shí)。同時(shí)，每一段的內(nèi)容也有良好的銜接和發(fā)展，使得整篇文章連貫完整。這篇文章不僅能夠有效地傳達(dá)個(gè)人的觀點(diǎn)和體會(huì)，也能夠引起讀者的共鳴，并為其他員工提供參考和借鑒。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇九
從去年__月__日__銀行__分行的筆試開始，我就注定與這個(gè)實(shí)力雄厚的世界500強(qiáng)企業(yè)結(jié)下了不解之緣，一路廝殺艱辛走來，直到正式成為一名工行人，現(xiàn)回想起來，感慨良多。時(shí)間倉促，現(xiàn)簡(jiǎn)要寫下這篇培訓(xùn)總結(jié)聊表心意，既是對(duì)自己這10天學(xué)習(xí)的體會(huì)概括，也借此表達(dá)對(duì)各位培訓(xùn)老師的感激，同時(shí)也提出一些想法與即將要培訓(xùn)的同學(xué)們共同分享。
一直以來我都知道作為一名銀行工作者最需要的就是責(zé)任與謹(jǐn)慎，我也想象過自己將從事柜臺(tái)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的不易。但當(dāng)我開始第一天的培訓(xùn)時(shí)便知道，今后的路可能比想象的還要困難，一切都將從零開始。
當(dāng)我看到那一把把嶄新厚實(shí)的練功券和傳票時(shí)，心中竟有些害怕。害怕有些粗心和急性子的自己如何駕馭得了這關(guān)系到老百姓血汗的資金業(yè)務(wù)的辦理。
第一天注定是迷茫和沮喪的，看得出，很多同學(xué)都和我一樣沒有基礎(chǔ)，大家?guī)е┰S新奇開始學(xué)習(xí)手工機(jī)器點(diǎn)鈔、翻打百張傳票等前臺(tái)基本功。老師們的講解耐心又到位，甚至一對(duì)一、手把手、不厭其煩地教我們，看著老師捆鈔時(shí)龍飛鳳舞的瀟灑樣子，我信心頓失，覺得自己永遠(yuǎn)也不可能達(dá)到這種爐火純青的境界。
一天結(jié)束，累得手酸臂麻但又絲毫不敢懈怠。也就是從這天起，為了考試達(dá)標(biāo)，也為了今后能在工作崗位上做出成績(jī)，我開始了見縫插針、數(shù)錢數(shù)到手抽筋的點(diǎn)鈔練習(xí)，看電視時(shí)點(diǎn)，和家人聊天時(shí)點(diǎn)，晚上睡前還不忘點(diǎn)一把，似乎每天不點(diǎn)錢就缺少了什么。
連我媽媽都打趣道：“我很愛聽你點(diǎn)鈔的唰唰聲?！蓖瑯?，翻打百張傳票也是一有機(jī)會(huì)就抓緊練習(xí)，以前一味求快所以準(zhǔn)確率很低，通過頻繁練習(xí)和老師傳授的技巧我找到了自己的節(jié)奏，漸漸提高了準(zhǔn)度，而且速度也跟得上了。
此時(shí)，我終于體會(huì)到了銀行前臺(tái)基本功的練習(xí)經(jīng)驗(yàn)，無他，但手熟爾。果然，事實(shí)證明我平時(shí)的功夫沒有白費(fèi)，在最后的考試中發(fā)揮出了自己的水平。美中不足的是，機(jī)器點(diǎn)鈔出現(xiàn)了失誤，導(dǎo)致時(shí)間耽誤，表現(xiàn)不佳。反思起來，也與平時(shí)用練習(xí)機(jī)器點(diǎn)鈔不夠多有關(guān)。
再談?wù)剬?shí)際操作部分，早在面試時(shí)我就聽說工行的培訓(xùn)體系在國內(nèi)銀行系統(tǒng)中，百聞不如一見，當(dāng)我使用nova系統(tǒng)進(jìn)行個(gè)金業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐時(shí)，深刻體會(huì)到了這套先進(jìn)的銀行模擬系統(tǒng)的強(qiáng)大和工行領(lǐng)導(dǎo)的用心良苦。
每一筆業(yè)務(wù)經(jīng)過老師的詳細(xì)講解和答疑，再通過我們自己上機(jī)操作和隨時(shí)提問，抽象的概念變得很具體，也暴露了我們學(xué)習(xí)中的漏洞以及時(shí)彌補(bǔ)，可謂現(xiàn)聽現(xiàn)學(xué)現(xiàn)會(huì)，印象深刻，想忘都難。在此，我要再次感激我們辛勤工作的培訓(xùn)老師，在百忙之中抽出空來系統(tǒng)地為我們授課，答疑解惑，不論我們提出的問題多么沒有技術(shù)含量甚至很多重復(fù)，老師都沒有絲毫不耐煩，而是一遍又一遍地耐心講解，還把一些具有普遍性代表性的問題再歸類總結(jié)，集中解答，讓我們加深印象。
在兩次模擬銀行的操作中，老師的指點(diǎn)和關(guān)心也讓我們?nèi)玢宕猴L(fēng)，每一個(gè)細(xì)節(jié)的學(xué)習(xí)都是一種自我完善，同時(shí)，仿真網(wǎng)點(diǎn)的良好條件也是我們進(jìn)步飛快的助推器。
這10天的學(xué)習(xí)就這樣緊湊而有序地進(jìn)行著，我們也在悄悄發(fā)生變化，現(xiàn)在不會(huì)為自己點(diǎn)鈔達(dá)標(biāo)這種以前不敢想象的事而感到驚喜，而是追求更大的進(jìn)步與提升。
這10天，我們著實(shí)經(jīng)歷了一場(chǎng)蛻變。
借此機(jī)會(huì)，我也提一點(diǎn)小建議，希望老師能為接下來的幾期學(xué)員多提供一些機(jī)器點(diǎn)鈔和模擬銀行操作的練習(xí)機(jī)會(huì)，多實(shí)戰(zhàn)多發(fā)現(xiàn)問題才能多進(jìn)步。此外，也希望同學(xué)們能將講義和筆記中老師提到的瑣碎知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行分類總結(jié)，如列出交易代碼一覽表，需要出示證件或必須由本人辦理的業(yè)務(wù)，以及一些手續(xù)費(fèi)收取的規(guī)定，分門別類方便記憶。相信可以取得事半功倍的效果。
10天的學(xué)習(xí)很快就結(jié)束了，但我知道我們的學(xué)習(xí)生涯才剛剛開始，今后到支行各網(wǎng)點(diǎn)一線進(jìn)行工作后，我們還需繼續(xù)扎實(shí)練好前臺(tái)基本功，熟悉銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)放在第一位，滿足客戶的多方面需求，每天都是不斷提升自我的過程。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作雖然瑣碎，但也是最考驗(yàn)一個(gè)銀行職員的，它需要耐心、細(xì)心、責(zé)任心、和良好的職業(yè)操守，無論我們將來會(huì)從事前臺(tái)營銷崗位還是后臺(tái)支持崗位，這都是必不可少的基本素質(zhì)，此時(shí)不練，更待何時(shí)。
一流的人才渴望加盟一流的團(tuán)隊(duì)，我將會(huì)珍惜這來之不易的工作機(jī)會(huì)。希望我能與工行一路同行，不斷進(jìn)步!再次感謝班主任老師和各位任課老師的辛勤工作!
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十
近年來，隨著公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高，在企業(yè)經(jīng)營中合規(guī)化管理越來越重要。財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)作為企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，通過提升員工對(duì)合規(guī)化管理的認(rèn)識(shí)和能力，有效降低了企業(yè)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。我有幸參加了一期財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，在培訓(xùn)中收獲頗豐，對(duì)合規(guī)化管理有了更深入的理解和認(rèn)識(shí)。
首先，培訓(xùn)過程中的理論學(xué)習(xí)讓我意識(shí)到合規(guī)化管理的重要性。在課堂上，講師詳細(xì)介紹了合規(guī)化管理的定義、意義和要求。他們列舉了許多真實(shí)案例，通過這些案例我深刻體會(huì)到違反合規(guī)化管理帶來的嚴(yán)重后果。合規(guī)化管理不僅涉及到企業(yè)的正當(dāng)性和法律合規(guī)性，更重要的是能夠幫助企業(yè)減少經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。這些理論知識(shí)讓我對(duì)合規(guī)化管理有了更全面的認(rèn)識(shí)，并激發(fā)了我更加積極主動(dòng)地參與其中的動(dòng)力。
其次，培訓(xùn)過程中的案例分析讓我更好地理解合規(guī)化管理的實(shí)施。在課堂上，講師會(huì)通過一些具體案例進(jìn)行分析討論，讓我們更加深入地了解合規(guī)化管理的實(shí)際操作。通過這些案例，我發(fā)現(xiàn)合規(guī)化管理不僅僅是單純的執(zhí)行一個(gè)政策或流程，而是需要與企業(yè)的實(shí)際情況緊密結(jié)合。每個(gè)公司的具體情況和行業(yè)特點(diǎn)都不盡相同，合規(guī)化管理的實(shí)施需要根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行定制化。從案例分析中，我學(xué)到了如何根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，制定合規(guī)化管理的具體措施和流程，以及如何與公司內(nèi)部其他部門進(jìn)行有效溝通和協(xié)調(diào)。
接著，培訓(xùn)過程中的實(shí)踐演練讓我更好地掌握了合規(guī)化管理的技巧。在培訓(xùn)中，講師組織了一系列的實(shí)踐演練，讓我們親自參與合規(guī)化管理的過程中，鍛煉實(shí)際操作的能力。通過這些實(shí)踐演練，我學(xué)到了如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，如何建立合規(guī)文化，如何開展內(nèi)部合規(guī)審計(jì)等。這些實(shí)踐演練提供了一個(gè)很好的學(xué)習(xí)平臺(tái)，讓我在實(shí)際操作中積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)，提高了自身的合規(guī)化管理能力。
最后，通過培訓(xùn)，我還與其他與會(huì)人員進(jìn)行了深入的交流與討論，從中學(xué)到了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和思路。在培訓(xùn)班中，與會(huì)人員來自不同行業(yè)和企業(yè)，通過與他們的交流與互動(dòng)，我學(xué)到了其他企業(yè)在合規(guī)化管理中的做法和經(jīng)驗(yàn)，開闊了眼界。在與他們的互動(dòng)中，我們互相分享了各自的心得和體會(huì)，共同思考如何更好地改進(jìn)合規(guī)化管理的實(shí)施。這種交流與合作讓我受益匪淺，拓寬了我的視野，培養(yǎng)了團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。
通過這次財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)化管理的重要性，并學(xué)到了許多實(shí)用的知識(shí)和技巧。我將把這些知識(shí)和技巧應(yīng)用到實(shí)際工作中，并定期進(jìn)行總結(jié)和復(fù)盤，不斷完善自己的合規(guī)化管理能力。同時(shí)，我也將積極與公司其他部門合作，共同推進(jìn)合規(guī)化管理的落地和實(shí)施。我相信通過我們的共同努力，企業(yè)的合規(guī)化管理水平將得到顯著提升，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十一
通過幾天的合規(guī)文化的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我感觸很多，我深深的認(rèn)識(shí)到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說過不要當(dāng)對(duì)長(zhǎng)，因?yàn)殛?duì)長(zhǎng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無返顧的選擇了隊(duì)長(zhǎng)，通過簡(jiǎn)單的競(jìng)選，我成了所有對(duì)中唯一的一名女隊(duì)長(zhǎng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說我是為了想當(dāng)優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因?yàn)槲易约褐罏槭裁淳蛪蛄恕Ｓ浀靡郧拔以谘葜v的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認(rèn)識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當(dāng)成一次很好的鍛煉機(jī)會(huì)。
首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的`說出5000，然而培訓(xùn)師笑了，因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂娜μ?，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作。
再后來同樣通過一道算術(shù)題說明了我們?cè)谏詈凸ぷ髦?，很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI(lǐng)我的隊(duì)員通過軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一，再后來的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé)，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?BR> 作為一名隊(duì)長(zhǎng)我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們?cè)谇懊嬉恢倍急３值谝?，在最后一?xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個(gè)指令，結(jié)果當(dāng)家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過程是快樂的。
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反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十二
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為期兩周的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財(cái)富管理全景、財(cái)富管理模式和實(shí)踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對(duì)沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設(shè)計(jì)等范圍。總體上講，本次培訓(xùn)一方面讓我們了解了北美金融市場(chǎng)運(yùn)作模式的發(fā)展歷程和最新運(yùn)作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設(shè)計(jì)領(lǐng)域講解了金融衍生品從設(shè)計(jì)到推廣，進(jìn)一步到通過產(chǎn)品對(duì)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過這些知識(shí)結(jié)合國內(nèi)金融市場(chǎng)的實(shí)際情況，非常有利于當(dāng)前我司內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的建設(shè)。
一、財(cái)富管理（第1-2天）。
財(cái)富管理部分主要針對(duì)各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場(chǎng)的財(cái)富管理之路，從銀行、券商、保險(xiǎn)業(yè)、共同基金的背景和運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費(fèi)型券商、全面服務(wù)券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入絕大部分來源于傭金收入，服務(wù)收費(fèi)幾乎為零。自去年底證監(jiān)會(huì)放寬設(shè)立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競(jìng)爭(zhēng)直接導(dǎo)致了國內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點(diǎn)左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長(zhǎng)點(diǎn)必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財(cái)富管理方面。
隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長(zhǎng)，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應(yīng)該像北美市場(chǎng)一樣，大力開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財(cái)富管理規(guī)劃。因此，我公司應(yīng)該在機(jī)制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行嘗試和努力。
結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢(shì)所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機(jī)地融合在一起，并在公司總部層面上設(shè)立財(cái)富管理中心，這對(duì)我司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標(biāo)志著西南證券開始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型。同時(shí)，為對(duì)接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財(cái)富管理中心，定位應(yīng)該是為高凈值客戶提供上市融資、財(cái)務(wù)顧問、投資管理等專業(yè)服務(wù)。同時(shí)，應(yīng)在營業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關(guān)系。
二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對(duì)沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場(chǎng)針對(duì)高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動(dòng)率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個(gè)案例，利用戰(zhàn)術(shù)性、動(dòng)態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟(jì)方面解釋了在不同經(jīng)濟(jì)周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實(shí)案例，詳細(xì)闡述了現(xiàn)實(shí)生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場(chǎng)來看，在進(jìn)行機(jī)構(gòu)投資策略制訂時(shí)，首先要給資產(chǎn)組合設(shè)定一個(gè)長(zhǎng)期的目標(biāo)，并考慮中國高凈值客戶的實(shí)際情況，結(jié)合國內(nèi)市場(chǎng)特點(diǎn)，并放眼全球市場(chǎng)；同時(shí)，期權(quán)即將推出的大環(huán)境下，應(yīng)當(dāng)如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達(dá)到對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、保證收益的長(zhǎng)期目標(biāo)，這是我們需要仔細(xì)思考的方面。
結(jié)合目前國內(nèi)實(shí)際情況來看，隨著資本全球化時(shí)代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關(guān)案例，針對(duì)高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進(jìn)行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場(chǎng)信息交流的增加，對(duì)境外投資市場(chǎng)逐步了解，受到境外市場(chǎng)多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)和主要投資市場(chǎng)間存在著此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達(dá)到一定分散、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時(shí)間會(huì)停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對(duì)高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場(chǎng)對(duì)沖基金的不同投資策略，包括對(duì)沖基金的發(fā)展簡(jiǎn)史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時(shí)對(duì)沖基金的不同策略調(diào)整。而對(duì)沖基金是孕育在北美高度成熟的市場(chǎng)環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場(chǎng)來看，目前主要是股票對(duì)沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運(yùn)用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)。
大宗商品市場(chǎng)方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運(yùn)用到我們的投資組合中來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。
三、全球資本市場(chǎng)及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實(shí)務(wù)及期權(quán)策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場(chǎng)的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權(quán)、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財(cái)品的設(shè)計(jì)。老師從一線角度介紹北美場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時(shí)的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場(chǎng)現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門針對(duì)客戶進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺(tái)的風(fēng)控部門與此同時(shí)對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設(shè)計(jì)日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細(xì)介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財(cái)融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設(shè)計(jì)成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權(quán)、遠(yuǎn)期、波動(dòng)率等因素，通過設(shè)計(jì)數(shù)學(xué)模型運(yùn)算，根據(jù)投資目標(biāo)的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實(shí)務(wù)操作案例等熱點(diǎn)話題進(jìn)行更廣泛深入的探討。
四、總結(jié)。
1、北美財(cái)富管理的優(yōu)勢(shì)和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內(nèi)容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執(zhí)行、指導(dǎo)、建議、投資組合管理到完全財(cái)富管理，根據(jù)市場(chǎng)機(jī)會(huì)以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競(jìng)爭(zhēng)。目前，在加拿大一個(gè)投資顧問服務(wù)350-500名客戶，服務(wù)對(duì)象是一般普通客戶，一個(gè)財(cái)富顧問服務(wù)50-150名客戶，關(guān)注的是個(gè)人高凈值客戶。財(cái)富顧問注重客戶長(zhǎng)期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財(cái)富顧問還是投資顧問，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶評(píng)定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財(cái)富管理的職能。財(cái)富管理顧問的收費(fèi)是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費(fèi)。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財(cái)富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場(chǎng)存在著諸多差異，我們認(rèn)為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場(chǎng)發(fā)展雖說歷史遠(yuǎn)不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場(chǎng)作為新興經(jīng)濟(jì)體中發(fā)展迅猛的新興市場(chǎng)，毫無例外地會(huì)在較短時(shí)間內(nèi)，走過老牌發(fā)達(dá)國家證券市場(chǎng)所經(jīng)歷的過程。階段不會(huì)減少，經(jīng)歷的時(shí)間只會(huì)縮短。相信中國證券市場(chǎng)的財(cái)富管理模式的春天將會(huì)很快到來。
2、公司當(dāng)前存在的問題及建議。
目前西南證券的財(cái)富管理中心更相當(dāng)于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受度推銷各類理財(cái)產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財(cái)產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長(zhǎng)周期的vc風(fēng)險(xiǎn)投資、pe股權(quán)投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務(wù)，將來隨著期權(quán)的推出，還可提供對(duì)沖基金、債券套利、期貨套利等復(fù)雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。
在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財(cái)富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺(tái)支援團(tuán)隊(duì)”的模式。后臺(tái)支援團(tuán)隊(duì)包括總行服務(wù)團(tuán)隊(duì)以及證券、基金、信托、保險(xiǎn)、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補(bǔ)客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務(wù)。事實(shí)上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當(dāng)于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺(tái)的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺(tái)的研發(fā)、合規(guī)、風(fēng)控等部門，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專業(yè)化、精細(xì)化的服務(wù)，而這正是西南證券未來長(zhǎng)期發(fā)展的目標(biāo)。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十三
我有幸于xx年7月4日至7月29日期間到分公司車險(xiǎn)部參加交流學(xué)習(xí)。首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為公司的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。
通過這段時(shí)間的交流學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)了很多、收獲了很多、提高了很多；時(shí)間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。
一起分享初審的經(jīng)驗(yàn)，期間還到xx中支銷售管理部，學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)了解其它中支業(yè)務(wù)員展業(yè)、出單、初審、單證管理、考核辦法等其他過程。按公司領(lǐng)導(dǎo)的安排參與新參數(shù)上線前的測(cè)試工作。
學(xué)習(xí)主要收獲。
在到分公司學(xué)習(xí)培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們：要端正態(tài)度、認(rèn)真工作；不論你在原來的單位所做的工作是什么，做的如何，在新的部門崗位都需要自己摸索，從頭開始。在去之前我給自己對(duì)新的工作做了一定的了解，權(quán)當(dāng)自己是新人，投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深。這就要求我要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。車險(xiǎn)部的領(lǐng)導(dǎo)以及同事老師們都是我學(xué)習(xí)的楷模，他們工作態(tài)度都是我以后工作過程中效法的標(biāo)桿，每一個(gè)同事老師對(duì)我所提出來的問題都耐心告之，所教導(dǎo)的知識(shí)讓我受益匪淺。日常的核保工作是我最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識(shí)，是我日后在工作道路上的助跑器、啟發(fā)器或者說是催化劑，而在跑到終點(diǎn)前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。學(xué)習(xí)期間，我能自覺遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從分公司的工作安排，虛心學(xué)習(xí)、勤學(xué)好問、主動(dòng)向同事請(qǐng)教核保知識(shí)，工作積極主動(dòng)、認(rèn)真負(fù)責(zé)。期間參與到分公司車險(xiǎn)部值班，與同事相處融洽。
工作中，仔細(xì)了解核保崗的核保流程及核保環(huán)節(jié)的重點(diǎn)，積極學(xué)習(xí)最新的核保政策，努力學(xué)習(xí)保監(jiān)局監(jiān)管文件和保險(xiǎn)行業(yè)自律規(guī)則，工作責(zé)任心強(qiáng)。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十四
在當(dāng)今越來越復(fù)雜的商業(yè)環(huán)境中，財(cái)務(wù)合規(guī)化成為了企業(yè)發(fā)展不可忽視的重要因素。為了提高自身的財(cái)務(wù)合規(guī)能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我參加了一次財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，并從中受益匪淺。以下是我對(duì)這次培訓(xùn)的心得體會(huì)。
首先，培訓(xùn)內(nèi)容的系統(tǒng)性對(duì)我產(chǎn)生了很大的幫助。在培訓(xùn)中，講師系統(tǒng)地介紹了財(cái)務(wù)合規(guī)的背景、意義、目標(biāo)和相關(guān)法律法規(guī)。通過這些內(nèi)容，我對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)的重要性有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，也理解了不合規(guī)可能帶來的嚴(yán)重后果。同時(shí)，講師還分享了實(shí)際案例，深入剖析了一些企業(yè)因財(cái)務(wù)合規(guī)不到位而遭受巨大損失的教訓(xùn)。這些案例讓我深刻認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)合規(guī)對(duì)企業(yè)生存和發(fā)展的至關(guān)重要性，并激發(fā)了我進(jìn)一步學(xué)習(xí)和掌握財(cái)務(wù)合規(guī)知識(shí)的動(dòng)力。
其次，培訓(xùn)的交互性使我在學(xué)習(xí)中獲得了更多的啟發(fā)和收獲。培訓(xùn)中，我們進(jìn)行了小組討論和案例分析的環(huán)節(jié)，通過與其他參與者的交流和碰撞，我獲得了更多的觀點(diǎn)和思路。不僅如此，我還能從其他企業(yè)的運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)中汲取靈感，為自己的財(cái)務(wù)合規(guī)工作提供更多的創(chuàng)新思路。在這個(gè)過程中，我也發(fā)現(xiàn)自己的一些盲點(diǎn)和不足，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了學(xué)習(xí)的重要性。通過互動(dòng)和交流，我提高了對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)的理解和應(yīng)用能力，也增強(qiáng)了自己的合作和溝通能力。
另外，培訓(xùn)中的實(shí)踐操作將我?guī)氲秸鎸?shí)的財(cái)務(wù)合規(guī)場(chǎng)景中。通過模擬案例和實(shí)際操作，我學(xué)會(huì)了如何制定一個(gè)全面的財(cái)務(wù)合規(guī)計(jì)劃，如何識(shí)別和評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。這些實(shí)踐操作對(duì)于我理論學(xué)習(xí)內(nèi)容的鞏固和應(yīng)用有著極大的幫助，讓我能夠更好地在日常工作中應(yīng)對(duì)各種財(cái)務(wù)合規(guī)問題。在培訓(xùn)結(jié)束后，我將所學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，為企業(yè)提供更專業(yè)和可行的財(cái)務(wù)合規(guī)建議。
最后，培訓(xùn)中注重培養(yǎng)培訓(xùn)參與者的責(zé)任心和敬業(yè)精神。講師在課程中反復(fù)強(qiáng)調(diào)了財(cái)務(wù)合規(guī)的道德和倫理要求，倡導(dǎo)合規(guī)的企業(yè)文化。通過對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的解讀，講師深入淺出地闡釋了財(cái)務(wù)合規(guī)的基本原則和規(guī)范，引導(dǎo)我們秉持誠信和負(fù)責(zé)任的態(tài)度去對(duì)待財(cái)務(wù)合規(guī)工作。這種強(qiáng)調(diào)責(zé)任和倫理的培訓(xùn)方式，不僅提高了我們對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)的認(rèn)識(shí)，也培養(yǎng)了我們作為財(cái)務(wù)人員的責(zé)任心和合規(guī)意識(shí)。
通過這次財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，我不僅加深了對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)工作的理解，也提升了自身的能力和素質(zhì)。我相信，在今后的工作中，我能更好地運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，積極投身于企業(yè)的財(cái)務(wù)合規(guī)工作中，為企業(yè)的健康發(fā)展和持續(xù)增長(zhǎng)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也將不斷更新學(xué)習(xí)，跟進(jìn)行業(yè)和法律法規(guī)的最新動(dòng)態(tài)，以保持自身的財(cái)務(wù)合規(guī)專業(yè)能力，為企業(yè)帶來更大的價(jià)值。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十五
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個(gè)江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會(huì)議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個(gè)城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當(dāng)性，在銷售各項(xiàng)金融產(chǎn)品時(shí)是否遵循了金融產(chǎn)品適當(dāng)性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財(cái)、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴(yán)重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時(shí)的落后時(shí)為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。嚴(yán)格落實(shí)全面的風(fēng)險(xiǎn)控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時(shí)是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。依法運(yùn)作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)就是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動(dòng)的自我約束，排雷防險(xiǎn)，不斷完善金融市場(chǎng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)才能有效支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責(zé)任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，定規(guī)立矩，從嚴(yán)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項(xiàng)環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識(shí)的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長(zhǎng)期堅(jiān)持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點(diǎn)是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?jì)，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時(shí)的利益，得到長(zhǎng)遠(yuǎn)的利益；敢于自查自糾，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡(jiǎn)單的說“不”，而是通過對(duì)法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會(huì)意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，運(yùn)用合規(guī)審查手段，對(duì)符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實(shí)，真正做到保駕護(hù)航。
古詩有云：?jiǎn)柷牡们迦缭S？為有源頭活水來。合規(guī)工作責(zé)任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠(yuǎn)。
---end---。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇一
第一段：引言（200字）。
質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)是提高企業(yè)質(zhì)量管理水平、確保產(chǎn)品合規(guī)的重要措施。近日，我參加了一次質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)，對(duì)此有了更深刻的認(rèn)識(shí)和理解。通過此次培訓(xùn)，我不僅學(xué)習(xí)到了質(zhì)量合規(guī)的相關(guān)知識(shí)，還領(lǐng)悟到了合規(guī)性對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要意義。在這篇文章中，我將分享我的心得體會(huì)。
第二段：合規(guī)的意義（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的保障和競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。合規(guī)性培訓(xùn)讓我了解到，合規(guī)囊括了法律、法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等方面的要求，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)到生產(chǎn)銷售的全過程都需要遵循。合規(guī)可以提高產(chǎn)品質(zhì)量，降低風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)，獲得顧客的信任。只有企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中保持合規(guī)，才能持續(xù)發(fā)展，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
第三段：合規(guī)的挑戰(zhàn)（200字）。
在實(shí)踐中，合規(guī)實(shí)施面臨許多挑戰(zhàn)。合規(guī)要求繁雜，多變的法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)需要持續(xù)跟進(jìn)和調(diào)整。此外，企業(yè)內(nèi)部不同部門的溝通和協(xié)作也是一個(gè)難點(diǎn)，需要各部門相互配合，共同推進(jìn)合規(guī)工作。同時(shí)，由于各地法律法規(guī)的不同，跨國企業(yè)還需要面對(duì)不同國家的合規(guī)要求。要想應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，企業(yè)需要建立完善的合規(guī)制度和管理體系，并持續(xù)進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。
第四段：培訓(xùn)收獲（300字）。
通過質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)，我對(duì)合規(guī)性的重要性和實(shí)施方法有了更深入的了解。首先，合規(guī)性是一個(gè)全員參與的過程，每一個(gè)員工都需要充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性，積極投入到合規(guī)工作中。其次，建立健全的制度和流程是保證合規(guī)的關(guān)鍵。合規(guī)部門應(yīng)該負(fù)責(zé)制定合規(guī)制度和流程，并與各部門合作，確保制度能夠落地執(zhí)行。此外，持續(xù)培訓(xùn)也是提高合規(guī)水平的重要手段。只有通過不斷的培訓(xùn)，員工才能不斷提升自己的合規(guī)意識(shí)和能力，保持與合規(guī)要求的同步。
第五段：總結(jié)（200字）。
通過這次質(zhì)量合規(guī)性培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)對(duì)企業(yè)的重要性。合規(guī)不僅是企業(yè)的法律責(zé)任，更是企業(yè)發(fā)展的保障和競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。合規(guī)的實(shí)施面臨諸多挑戰(zhàn)，但只要企業(yè)能夠建立完善的制度和流程、加強(qiáng)內(nèi)外部溝通協(xié)作、持續(xù)培訓(xùn)員工，就能有效應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，確保合規(guī)的落地執(zhí)行。作為一個(gè)員工，我將會(huì)牢記合規(guī)的重要性，時(shí)刻保持合規(guī)意識(shí)，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇二
在日常工作中，我們應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為規(guī)范和操作流程，主動(dòng)避免違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過有效互動(dòng)，共同實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)。
合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分，并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，應(yīng)從高層做起，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí)，合規(guī)才最為有效。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇三
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請(qǐng)假、不遲到，認(rèn)真聽講、細(xì)記重點(diǎn)。
正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過場(chǎng)變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。
通過一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇四
開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立農(nóng)村信用社良好形象。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的'經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)村信用社形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使農(nóng)村信用社員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村信用社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在xxx銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)村信用社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)村信用社的凝聚力、核心競(jìng)爭(zhēng)力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經(jīng)濟(jì)資本占用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實(shí)際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，是我更加認(rèn)識(shí)到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”，引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇五
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案》文件，通過學(xué)習(xí)和大討論進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)銀行經(jīng)營管理的重要性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì)。
加強(qiáng)個(gè)人思想教育，加強(qiáng)個(gè)人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，利用身邊違規(guī)違章案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀(jì)，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀(jì)律，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進(jìn)而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀(jì)，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強(qiáng)合規(guī)文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面，加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能健康長(zhǎng)效的發(fā)展。另一方面，當(dāng)今社會(huì)新事物不斷涌現(xiàn)，新知識(shí)，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢(shì)下要求我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷地更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的.業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)抗腐防變和明辨是非的能力。
落實(shí)精細(xì)化的管理，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)要實(shí)施網(wǎng)格化管理機(jī)制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉(zhuǎn)變，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責(zé)任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平，達(dá)到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營過程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇六
要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇七
合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任，合規(guī)工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。
只有合規(guī)成為每一個(gè)員工的行為準(zhǔn)則，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺行動(dòng)，人人都自覺有效地履行合規(guī)職責(zé)，才能共同保證法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才有可能。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇八
員工合規(guī)性培訓(xùn)是每個(gè)企業(yè)必不可少的部分，它旨在提高員工對(duì)公司政策、法規(guī)和道德準(zhǔn)則的理解和遵循。在我參加的員工合規(guī)性培訓(xùn)課程中，我對(duì)許多重要的主題和法規(guī)有了更深入的了解，也意識(shí)到了合規(guī)性的重要性。在這篇文章中，我將分享我的一些心得體會(huì)。
第二段：內(nèi)容。
培訓(xùn)課程涵蓋了許多不同的主題，包括反腐敗、反貪污、數(shù)據(jù)隱私、安全保密等。這些主題都是目前社會(huì)和商業(yè)領(lǐng)域關(guān)注的熱點(diǎn)議題，對(duì)于每個(gè)公司來說都是非常重要的。通過了解這些主題，我更加明白了職業(yè)道德與職業(yè)行為的關(guān)系，也認(rèn)識(shí)到員工的合規(guī)性對(duì)公司的重要性。這些主題的學(xué)習(xí)讓我深刻認(rèn)識(shí)到維護(hù)公司聲譽(yù)和道德準(zhǔn)則的重要性，并掌握了應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的策略。
第三段：體驗(yàn)。
此次培訓(xùn)方式多樣，除了傳統(tǒng)的講座形式之外，還通過案例分析、小組討論、角色扮演等互動(dòng)活動(dòng)形式讓我們更深入地參與其中。其中，我特別印象深刻的是小組討論環(huán)節(jié)，在這個(gè)環(huán)節(jié)中我們與其他員工共同討論合規(guī)性問題，分享各自的見解和經(jīng)驗(yàn)。通過與其他員工的交流，我受益匪淺，不僅獲得了新的思路和觀點(diǎn)，也鞏固了培訓(xùn)內(nèi)容的學(xué)習(xí)效果。這種互動(dòng)形式讓我們更多地參與到培訓(xùn)中，更容易理解和應(yīng)用所學(xué)內(nèi)容。
第四段：反思。
在培訓(xùn)過程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的不足和不合規(guī)的行為。例如，在數(shù)據(jù)處理方面，我之前對(duì)隱私保護(hù)的重要性認(rèn)識(shí)不深，經(jīng)過培訓(xùn)后，我意識(shí)到了我存在的問題并加以修正。此外，在與供應(yīng)商和客戶的交往中，我也發(fā)現(xiàn)了一些潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需要更加注重細(xì)節(jié)和慎重處理。這次培訓(xùn)讓我意識(shí)到了個(gè)人行為對(duì)公司的影響，以及如何規(guī)范自己的行為以符合公司的合規(guī)性要求。
第五段：總結(jié)。
通過此次員工合規(guī)性培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)性對(duì)企業(yè)的重要性，并學(xué)到了不少應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方法和技巧。培訓(xùn)課程的多樣化形式讓我們更加深入地參與其中，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果。與其他員工的交流也讓我受益匪淺，并發(fā)現(xiàn)了自身存在的問題，并加以改進(jìn)。未來，我將更加注重合規(guī)性的要求，遵循公司的政策和法規(guī)，以提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
通過以上五段式的文章結(jié)構(gòu)，我們能夠清楚地表達(dá)出員工合規(guī)性培訓(xùn)給我們帶來的體會(huì)和認(rèn)識(shí)。同時(shí)，每一段的內(nèi)容也有良好的銜接和發(fā)展，使得整篇文章連貫完整。這篇文章不僅能夠有效地傳達(dá)個(gè)人的觀點(diǎn)和體會(huì)，也能夠引起讀者的共鳴，并為其他員工提供參考和借鑒。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇九
從去年__月__日__銀行__分行的筆試開始，我就注定與這個(gè)實(shí)力雄厚的世界500強(qiáng)企業(yè)結(jié)下了不解之緣，一路廝殺艱辛走來，直到正式成為一名工行人，現(xiàn)回想起來，感慨良多。時(shí)間倉促，現(xiàn)簡(jiǎn)要寫下這篇培訓(xùn)總結(jié)聊表心意，既是對(duì)自己這10天學(xué)習(xí)的體會(huì)概括，也借此表達(dá)對(duì)各位培訓(xùn)老師的感激，同時(shí)也提出一些想法與即將要培訓(xùn)的同學(xué)們共同分享。
一直以來我都知道作為一名銀行工作者最需要的就是責(zé)任與謹(jǐn)慎，我也想象過自己將從事柜臺(tái)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的不易。但當(dāng)我開始第一天的培訓(xùn)時(shí)便知道，今后的路可能比想象的還要困難，一切都將從零開始。
當(dāng)我看到那一把把嶄新厚實(shí)的練功券和傳票時(shí)，心中竟有些害怕。害怕有些粗心和急性子的自己如何駕馭得了這關(guān)系到老百姓血汗的資金業(yè)務(wù)的辦理。
第一天注定是迷茫和沮喪的，看得出，很多同學(xué)都和我一樣沒有基礎(chǔ)，大家?guī)е┰S新奇開始學(xué)習(xí)手工機(jī)器點(diǎn)鈔、翻打百張傳票等前臺(tái)基本功。老師們的講解耐心又到位，甚至一對(duì)一、手把手、不厭其煩地教我們，看著老師捆鈔時(shí)龍飛鳳舞的瀟灑樣子，我信心頓失，覺得自己永遠(yuǎn)也不可能達(dá)到這種爐火純青的境界。
一天結(jié)束，累得手酸臂麻但又絲毫不敢懈怠。也就是從這天起，為了考試達(dá)標(biāo)，也為了今后能在工作崗位上做出成績(jī)，我開始了見縫插針、數(shù)錢數(shù)到手抽筋的點(diǎn)鈔練習(xí)，看電視時(shí)點(diǎn)，和家人聊天時(shí)點(diǎn)，晚上睡前還不忘點(diǎn)一把，似乎每天不點(diǎn)錢就缺少了什么。
連我媽媽都打趣道：“我很愛聽你點(diǎn)鈔的唰唰聲?！蓖瑯?，翻打百張傳票也是一有機(jī)會(huì)就抓緊練習(xí)，以前一味求快所以準(zhǔn)確率很低，通過頻繁練習(xí)和老師傳授的技巧我找到了自己的節(jié)奏，漸漸提高了準(zhǔn)度，而且速度也跟得上了。
此時(shí)，我終于體會(huì)到了銀行前臺(tái)基本功的練習(xí)經(jīng)驗(yàn)，無他，但手熟爾。果然，事實(shí)證明我平時(shí)的功夫沒有白費(fèi)，在最后的考試中發(fā)揮出了自己的水平。美中不足的是，機(jī)器點(diǎn)鈔出現(xiàn)了失誤，導(dǎo)致時(shí)間耽誤，表現(xiàn)不佳。反思起來，也與平時(shí)用練習(xí)機(jī)器點(diǎn)鈔不夠多有關(guān)。
再談?wù)剬?shí)際操作部分，早在面試時(shí)我就聽說工行的培訓(xùn)體系在國內(nèi)銀行系統(tǒng)中，百聞不如一見，當(dāng)我使用nova系統(tǒng)進(jìn)行個(gè)金業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐時(shí)，深刻體會(huì)到了這套先進(jìn)的銀行模擬系統(tǒng)的強(qiáng)大和工行領(lǐng)導(dǎo)的用心良苦。
每一筆業(yè)務(wù)經(jīng)過老師的詳細(xì)講解和答疑，再通過我們自己上機(jī)操作和隨時(shí)提問，抽象的概念變得很具體，也暴露了我們學(xué)習(xí)中的漏洞以及時(shí)彌補(bǔ)，可謂現(xiàn)聽現(xiàn)學(xué)現(xiàn)會(huì)，印象深刻，想忘都難。在此，我要再次感激我們辛勤工作的培訓(xùn)老師，在百忙之中抽出空來系統(tǒng)地為我們授課，答疑解惑，不論我們提出的問題多么沒有技術(shù)含量甚至很多重復(fù)，老師都沒有絲毫不耐煩，而是一遍又一遍地耐心講解，還把一些具有普遍性代表性的問題再歸類總結(jié)，集中解答，讓我們加深印象。
在兩次模擬銀行的操作中，老師的指點(diǎn)和關(guān)心也讓我們?nèi)玢宕猴L(fēng)，每一個(gè)細(xì)節(jié)的學(xué)習(xí)都是一種自我完善，同時(shí)，仿真網(wǎng)點(diǎn)的良好條件也是我們進(jìn)步飛快的助推器。
這10天的學(xué)習(xí)就這樣緊湊而有序地進(jìn)行著，我們也在悄悄發(fā)生變化，現(xiàn)在不會(huì)為自己點(diǎn)鈔達(dá)標(biāo)這種以前不敢想象的事而感到驚喜，而是追求更大的進(jìn)步與提升。
這10天，我們著實(shí)經(jīng)歷了一場(chǎng)蛻變。
借此機(jī)會(huì)，我也提一點(diǎn)小建議，希望老師能為接下來的幾期學(xué)員多提供一些機(jī)器點(diǎn)鈔和模擬銀行操作的練習(xí)機(jī)會(huì)，多實(shí)戰(zhàn)多發(fā)現(xiàn)問題才能多進(jìn)步。此外，也希望同學(xué)們能將講義和筆記中老師提到的瑣碎知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行分類總結(jié)，如列出交易代碼一覽表，需要出示證件或必須由本人辦理的業(yè)務(wù)，以及一些手續(xù)費(fèi)收取的規(guī)定，分門別類方便記憶。相信可以取得事半功倍的效果。
10天的學(xué)習(xí)很快就結(jié)束了，但我知道我們的學(xué)習(xí)生涯才剛剛開始，今后到支行各網(wǎng)點(diǎn)一線進(jìn)行工作后，我們還需繼續(xù)扎實(shí)練好前臺(tái)基本功，熟悉銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)放在第一位，滿足客戶的多方面需求，每天都是不斷提升自我的過程。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作雖然瑣碎，但也是最考驗(yàn)一個(gè)銀行職員的，它需要耐心、細(xì)心、責(zé)任心、和良好的職業(yè)操守，無論我們將來會(huì)從事前臺(tái)營銷崗位還是后臺(tái)支持崗位，這都是必不可少的基本素質(zhì)，此時(shí)不練，更待何時(shí)。
一流的人才渴望加盟一流的團(tuán)隊(duì)，我將會(huì)珍惜這來之不易的工作機(jī)會(huì)。希望我能與工行一路同行，不斷進(jìn)步!再次感謝班主任老師和各位任課老師的辛勤工作!
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十
近年來，隨著公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高，在企業(yè)經(jīng)營中合規(guī)化管理越來越重要。財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)作為企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，通過提升員工對(duì)合規(guī)化管理的認(rèn)識(shí)和能力，有效降低了企業(yè)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。我有幸參加了一期財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，在培訓(xùn)中收獲頗豐，對(duì)合規(guī)化管理有了更深入的理解和認(rèn)識(shí)。
首先，培訓(xùn)過程中的理論學(xué)習(xí)讓我意識(shí)到合規(guī)化管理的重要性。在課堂上，講師詳細(xì)介紹了合規(guī)化管理的定義、意義和要求。他們列舉了許多真實(shí)案例，通過這些案例我深刻體會(huì)到違反合規(guī)化管理帶來的嚴(yán)重后果。合規(guī)化管理不僅涉及到企業(yè)的正當(dāng)性和法律合規(guī)性，更重要的是能夠幫助企業(yè)減少經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。這些理論知識(shí)讓我對(duì)合規(guī)化管理有了更全面的認(rèn)識(shí)，并激發(fā)了我更加積極主動(dòng)地參與其中的動(dòng)力。
其次，培訓(xùn)過程中的案例分析讓我更好地理解合規(guī)化管理的實(shí)施。在課堂上，講師會(huì)通過一些具體案例進(jìn)行分析討論，讓我們更加深入地了解合規(guī)化管理的實(shí)際操作。通過這些案例，我發(fā)現(xiàn)合規(guī)化管理不僅僅是單純的執(zhí)行一個(gè)政策或流程，而是需要與企業(yè)的實(shí)際情況緊密結(jié)合。每個(gè)公司的具體情況和行業(yè)特點(diǎn)都不盡相同，合規(guī)化管理的實(shí)施需要根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行定制化。從案例分析中，我學(xué)到了如何根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，制定合規(guī)化管理的具體措施和流程，以及如何與公司內(nèi)部其他部門進(jìn)行有效溝通和協(xié)調(diào)。
接著，培訓(xùn)過程中的實(shí)踐演練讓我更好地掌握了合規(guī)化管理的技巧。在培訓(xùn)中，講師組織了一系列的實(shí)踐演練，讓我們親自參與合規(guī)化管理的過程中，鍛煉實(shí)際操作的能力。通過這些實(shí)踐演練，我學(xué)到了如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，如何建立合規(guī)文化，如何開展內(nèi)部合規(guī)審計(jì)等。這些實(shí)踐演練提供了一個(gè)很好的學(xué)習(xí)平臺(tái)，讓我在實(shí)際操作中積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)，提高了自身的合規(guī)化管理能力。
最后，通過培訓(xùn)，我還與其他與會(huì)人員進(jìn)行了深入的交流與討論，從中學(xué)到了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和思路。在培訓(xùn)班中，與會(huì)人員來自不同行業(yè)和企業(yè)，通過與他們的交流與互動(dòng)，我學(xué)到了其他企業(yè)在合規(guī)化管理中的做法和經(jīng)驗(yàn)，開闊了眼界。在與他們的互動(dòng)中，我們互相分享了各自的心得和體會(huì)，共同思考如何更好地改進(jìn)合規(guī)化管理的實(shí)施。這種交流與合作讓我受益匪淺，拓寬了我的視野，培養(yǎng)了團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。
通過這次財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)化管理的重要性，并學(xué)到了許多實(shí)用的知識(shí)和技巧。我將把這些知識(shí)和技巧應(yīng)用到實(shí)際工作中，并定期進(jìn)行總結(jié)和復(fù)盤，不斷完善自己的合規(guī)化管理能力。同時(shí)，我也將積極與公司其他部門合作，共同推進(jìn)合規(guī)化管理的落地和實(shí)施。我相信通過我們的共同努力，企業(yè)的合規(guī)化管理水平將得到顯著提升，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十一
通過幾天的合規(guī)文化的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我感觸很多，我深深的認(rèn)識(shí)到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說過不要當(dāng)對(duì)長(zhǎng)，因?yàn)殛?duì)長(zhǎng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無返顧的選擇了隊(duì)長(zhǎng)，通過簡(jiǎn)單的競(jìng)選，我成了所有對(duì)中唯一的一名女隊(duì)長(zhǎng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說我是為了想當(dāng)優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因?yàn)槲易约褐罏槭裁淳蛪蛄恕Ｓ浀靡郧拔以谘葜v的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認(rèn)識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當(dāng)成一次很好的鍛煉機(jī)會(huì)。
首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的`說出5000，然而培訓(xùn)師笑了，因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂娜μ?，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作。
再后來同樣通過一道算術(shù)題說明了我們?cè)谏詈凸ぷ髦?，很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI(lǐng)我的隊(duì)員通過軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一，再后來的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé)，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?BR> 作為一名隊(duì)長(zhǎng)我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們?cè)谇懊嬉恢倍急３值谝?，在最后一?xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個(gè)指令，結(jié)果當(dāng)家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過程是快樂的。
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反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十二
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為期兩周的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財(cái)富管理全景、財(cái)富管理模式和實(shí)踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對(duì)沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設(shè)計(jì)等范圍。總體上講，本次培訓(xùn)一方面讓我們了解了北美金融市場(chǎng)運(yùn)作模式的發(fā)展歷程和最新運(yùn)作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設(shè)計(jì)領(lǐng)域講解了金融衍生品從設(shè)計(jì)到推廣，進(jìn)一步到通過產(chǎn)品對(duì)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過這些知識(shí)結(jié)合國內(nèi)金融市場(chǎng)的實(shí)際情況，非常有利于當(dāng)前我司內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的建設(shè)。
一、財(cái)富管理（第1-2天）。
財(cái)富管理部分主要針對(duì)各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場(chǎng)的財(cái)富管理之路，從銀行、券商、保險(xiǎn)業(yè)、共同基金的背景和運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費(fèi)型券商、全面服務(wù)券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入絕大部分來源于傭金收入，服務(wù)收費(fèi)幾乎為零。自去年底證監(jiān)會(huì)放寬設(shè)立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競(jìng)爭(zhēng)直接導(dǎo)致了國內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點(diǎn)左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長(zhǎng)點(diǎn)必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財(cái)富管理方面。
隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長(zhǎng)，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應(yīng)該像北美市場(chǎng)一樣，大力開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財(cái)富管理規(guī)劃。因此，我公司應(yīng)該在機(jī)制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行嘗試和努力。
結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢(shì)所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機(jī)地融合在一起，并在公司總部層面上設(shè)立財(cái)富管理中心，這對(duì)我司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標(biāo)志著西南證券開始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型。同時(shí)，為對(duì)接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財(cái)富管理中心，定位應(yīng)該是為高凈值客戶提供上市融資、財(cái)務(wù)顧問、投資管理等專業(yè)服務(wù)。同時(shí)，應(yīng)在營業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關(guān)系。
二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對(duì)沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場(chǎng)針對(duì)高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動(dòng)率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個(gè)案例，利用戰(zhàn)術(shù)性、動(dòng)態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟(jì)方面解釋了在不同經(jīng)濟(jì)周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實(shí)案例，詳細(xì)闡述了現(xiàn)實(shí)生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場(chǎng)來看，在進(jìn)行機(jī)構(gòu)投資策略制訂時(shí)，首先要給資產(chǎn)組合設(shè)定一個(gè)長(zhǎng)期的目標(biāo)，并考慮中國高凈值客戶的實(shí)際情況，結(jié)合國內(nèi)市場(chǎng)特點(diǎn)，并放眼全球市場(chǎng)；同時(shí)，期權(quán)即將推出的大環(huán)境下，應(yīng)當(dāng)如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達(dá)到對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、保證收益的長(zhǎng)期目標(biāo)，這是我們需要仔細(xì)思考的方面。
結(jié)合目前國內(nèi)實(shí)際情況來看，隨著資本全球化時(shí)代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關(guān)案例，針對(duì)高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進(jìn)行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場(chǎng)信息交流的增加，對(duì)境外投資市場(chǎng)逐步了解，受到境外市場(chǎng)多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)和主要投資市場(chǎng)間存在著此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達(dá)到一定分散、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時(shí)間會(huì)停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對(duì)高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場(chǎng)對(duì)沖基金的不同投資策略，包括對(duì)沖基金的發(fā)展簡(jiǎn)史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時(shí)對(duì)沖基金的不同策略調(diào)整。而對(duì)沖基金是孕育在北美高度成熟的市場(chǎng)環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場(chǎng)來看，目前主要是股票對(duì)沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運(yùn)用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)。
大宗商品市場(chǎng)方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運(yùn)用到我們的投資組合中來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。
三、全球資本市場(chǎng)及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實(shí)務(wù)及期權(quán)策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場(chǎng)的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權(quán)、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財(cái)品的設(shè)計(jì)。老師從一線角度介紹北美場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時(shí)的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場(chǎng)現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門針對(duì)客戶進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺(tái)的風(fēng)控部門與此同時(shí)對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設(shè)計(jì)日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細(xì)介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財(cái)融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設(shè)計(jì)成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權(quán)、遠(yuǎn)期、波動(dòng)率等因素，通過設(shè)計(jì)數(shù)學(xué)模型運(yùn)算，根據(jù)投資目標(biāo)的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實(shí)務(wù)操作案例等熱點(diǎn)話題進(jìn)行更廣泛深入的探討。
四、總結(jié)。
1、北美財(cái)富管理的優(yōu)勢(shì)和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內(nèi)容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執(zhí)行、指導(dǎo)、建議、投資組合管理到完全財(cái)富管理，根據(jù)市場(chǎng)機(jī)會(huì)以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競(jìng)爭(zhēng)。目前，在加拿大一個(gè)投資顧問服務(wù)350-500名客戶，服務(wù)對(duì)象是一般普通客戶，一個(gè)財(cái)富顧問服務(wù)50-150名客戶，關(guān)注的是個(gè)人高凈值客戶。財(cái)富顧問注重客戶長(zhǎng)期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財(cái)富顧問還是投資顧問，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶評(píng)定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財(cái)富管理的職能。財(cái)富管理顧問的收費(fèi)是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費(fèi)。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財(cái)富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場(chǎng)存在著諸多差異，我們認(rèn)為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場(chǎng)發(fā)展雖說歷史遠(yuǎn)不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場(chǎng)作為新興經(jīng)濟(jì)體中發(fā)展迅猛的新興市場(chǎng)，毫無例外地會(huì)在較短時(shí)間內(nèi)，走過老牌發(fā)達(dá)國家證券市場(chǎng)所經(jīng)歷的過程。階段不會(huì)減少，經(jīng)歷的時(shí)間只會(huì)縮短。相信中國證券市場(chǎng)的財(cái)富管理模式的春天將會(huì)很快到來。
2、公司當(dāng)前存在的問題及建議。
目前西南證券的財(cái)富管理中心更相當(dāng)于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受度推銷各類理財(cái)產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財(cái)產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長(zhǎng)周期的vc風(fēng)險(xiǎn)投資、pe股權(quán)投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務(wù)，將來隨著期權(quán)的推出，還可提供對(duì)沖基金、債券套利、期貨套利等復(fù)雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。
在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財(cái)富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺(tái)支援團(tuán)隊(duì)”的模式。后臺(tái)支援團(tuán)隊(duì)包括總行服務(wù)團(tuán)隊(duì)以及證券、基金、信托、保險(xiǎn)、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補(bǔ)客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務(wù)。事實(shí)上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當(dāng)于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺(tái)的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺(tái)的研發(fā)、合規(guī)、風(fēng)控等部門，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專業(yè)化、精細(xì)化的服務(wù)，而這正是西南證券未來長(zhǎng)期發(fā)展的目標(biāo)。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十三
我有幸于xx年7月4日至7月29日期間到分公司車險(xiǎn)部參加交流學(xué)習(xí)。首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為公司的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。
通過這段時(shí)間的交流學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)了很多、收獲了很多、提高了很多；時(shí)間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。
一起分享初審的經(jīng)驗(yàn)，期間還到xx中支銷售管理部，學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)；同時(shí)了解其它中支業(yè)務(wù)員展業(yè)、出單、初審、單證管理、考核辦法等其他過程。按公司領(lǐng)導(dǎo)的安排參與新參數(shù)上線前的測(cè)試工作。
學(xué)習(xí)主要收獲。
在到分公司學(xué)習(xí)培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們：要端正態(tài)度、認(rèn)真工作；不論你在原來的單位所做的工作是什么，做的如何，在新的部門崗位都需要自己摸索，從頭開始。在去之前我給自己對(duì)新的工作做了一定的了解，權(quán)當(dāng)自己是新人，投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深。這就要求我要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。車險(xiǎn)部的領(lǐng)導(dǎo)以及同事老師們都是我學(xué)習(xí)的楷模，他們工作態(tài)度都是我以后工作過程中效法的標(biāo)桿，每一個(gè)同事老師對(duì)我所提出來的問題都耐心告之，所教導(dǎo)的知識(shí)讓我受益匪淺。日常的核保工作是我最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識(shí)，是我日后在工作道路上的助跑器、啟發(fā)器或者說是催化劑，而在跑到終點(diǎn)前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。學(xué)習(xí)期間，我能自覺遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從分公司的工作安排，虛心學(xué)習(xí)、勤學(xué)好問、主動(dòng)向同事請(qǐng)教核保知識(shí)，工作積極主動(dòng)、認(rèn)真負(fù)責(zé)。期間參與到分公司車險(xiǎn)部值班，與同事相處融洽。
工作中，仔細(xì)了解核保崗的核保流程及核保環(huán)節(jié)的重點(diǎn)，積極學(xué)習(xí)最新的核保政策，努力學(xué)習(xí)保監(jiān)局監(jiān)管文件和保險(xiǎn)行業(yè)自律規(guī)則，工作責(zé)任心強(qiáng)。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十四
在當(dāng)今越來越復(fù)雜的商業(yè)環(huán)境中，財(cái)務(wù)合規(guī)化成為了企業(yè)發(fā)展不可忽視的重要因素。為了提高自身的財(cái)務(wù)合規(guī)能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我參加了一次財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，并從中受益匪淺。以下是我對(duì)這次培訓(xùn)的心得體會(huì)。
首先，培訓(xùn)內(nèi)容的系統(tǒng)性對(duì)我產(chǎn)生了很大的幫助。在培訓(xùn)中，講師系統(tǒng)地介紹了財(cái)務(wù)合規(guī)的背景、意義、目標(biāo)和相關(guān)法律法規(guī)。通過這些內(nèi)容，我對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)的重要性有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，也理解了不合規(guī)可能帶來的嚴(yán)重后果。同時(shí)，講師還分享了實(shí)際案例，深入剖析了一些企業(yè)因財(cái)務(wù)合規(guī)不到位而遭受巨大損失的教訓(xùn)。這些案例讓我深刻認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)合規(guī)對(duì)企業(yè)生存和發(fā)展的至關(guān)重要性，并激發(fā)了我進(jìn)一步學(xué)習(xí)和掌握財(cái)務(wù)合規(guī)知識(shí)的動(dòng)力。
其次，培訓(xùn)的交互性使我在學(xué)習(xí)中獲得了更多的啟發(fā)和收獲。培訓(xùn)中，我們進(jìn)行了小組討論和案例分析的環(huán)節(jié)，通過與其他參與者的交流和碰撞，我獲得了更多的觀點(diǎn)和思路。不僅如此，我還能從其他企業(yè)的運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)中汲取靈感，為自己的財(cái)務(wù)合規(guī)工作提供更多的創(chuàng)新思路。在這個(gè)過程中，我也發(fā)現(xiàn)自己的一些盲點(diǎn)和不足，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了學(xué)習(xí)的重要性。通過互動(dòng)和交流，我提高了對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)的理解和應(yīng)用能力，也增強(qiáng)了自己的合作和溝通能力。
另外，培訓(xùn)中的實(shí)踐操作將我?guī)氲秸鎸?shí)的財(cái)務(wù)合規(guī)場(chǎng)景中。通過模擬案例和實(shí)際操作，我學(xué)會(huì)了如何制定一個(gè)全面的財(cái)務(wù)合規(guī)計(jì)劃，如何識(shí)別和評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。這些實(shí)踐操作對(duì)于我理論學(xué)習(xí)內(nèi)容的鞏固和應(yīng)用有著極大的幫助，讓我能夠更好地在日常工作中應(yīng)對(duì)各種財(cái)務(wù)合規(guī)問題。在培訓(xùn)結(jié)束后，我將所學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，為企業(yè)提供更專業(yè)和可行的財(cái)務(wù)合規(guī)建議。
最后，培訓(xùn)中注重培養(yǎng)培訓(xùn)參與者的責(zé)任心和敬業(yè)精神。講師在課程中反復(fù)強(qiáng)調(diào)了財(cái)務(wù)合規(guī)的道德和倫理要求，倡導(dǎo)合規(guī)的企業(yè)文化。通過對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的解讀，講師深入淺出地闡釋了財(cái)務(wù)合規(guī)的基本原則和規(guī)范，引導(dǎo)我們秉持誠信和負(fù)責(zé)任的態(tài)度去對(duì)待財(cái)務(wù)合規(guī)工作。這種強(qiáng)調(diào)責(zé)任和倫理的培訓(xùn)方式，不僅提高了我們對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)的認(rèn)識(shí)，也培養(yǎng)了我們作為財(cái)務(wù)人員的責(zé)任心和合規(guī)意識(shí)。
通過這次財(cái)務(wù)合規(guī)化培訓(xùn)，我不僅加深了對(duì)財(cái)務(wù)合規(guī)工作的理解，也提升了自身的能力和素質(zhì)。我相信，在今后的工作中，我能更好地運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，積極投身于企業(yè)的財(cái)務(wù)合規(guī)工作中，為企業(yè)的健康發(fā)展和持續(xù)增長(zhǎng)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也將不斷更新學(xué)習(xí)，跟進(jìn)行業(yè)和法律法規(guī)的最新動(dòng)態(tài)，以保持自身的財(cái)務(wù)合規(guī)專業(yè)能力，為企業(yè)帶來更大的價(jià)值。
反賄賂合規(guī)培訓(xùn)心得篇十五
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個(gè)江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會(huì)議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個(gè)城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等等。以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當(dāng)性，在銷售各項(xiàng)金融產(chǎn)品時(shí)是否遵循了金融產(chǎn)品適當(dāng)性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財(cái)、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入同比下滑嚴(yán)重，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時(shí)的落后時(shí)為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎(chǔ)即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)崗位將共同承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。嚴(yán)格落實(shí)全面的風(fēng)險(xiǎn)控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時(shí)是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。依法運(yùn)作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)就是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動(dòng)的自我約束，排雷防險(xiǎn)，不斷完善金融市場(chǎng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)才能有效支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責(zé)任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，定規(guī)立矩，從嚴(yán)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項(xiàng)環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識(shí)的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長(zhǎng)期堅(jiān)持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點(diǎn)是為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的，是促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?jì)，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時(shí)的利益，得到長(zhǎng)遠(yuǎn)的利益；敢于自查自糾，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡(jiǎn)單的說“不”，而是通過對(duì)法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會(huì)意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，運(yùn)用合規(guī)審查手段，對(duì)符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務(wù)合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實(shí)，真正做到保駕護(hù)航。
古詩有云：?jiǎn)柷牡们迦缭S？為有源頭活水來。合規(guī)工作責(zé)任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠(yuǎn)。
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