亚洲免费乱码视频,日韩 欧美 国产 动漫 一区,97在线观看免费视频播国产,中文字幕亚洲图片

      1. <legend id="ppnor"></legend>

      2. 
        
        <sup id="ppnor"><input id="ppnor"></input></sup>
        <s id="ppnor"></s>

        內控合規(guī)感想總結(通用17篇)

        字號:

            通過總結,我們可以發(fā)現(xiàn)自己的不足之處,并進行改進和提升。寫總結時,可以適當借鑒和參考相關領域的經(jīng)典總結范文。在這里,我們?yōu)榇蠹艺砹艘恍﹥?yōu)秀的總結范文,供大家學習和參考。
            內控合規(guī)感想總結篇一
            xx年是我行成立的第三年,也是至關重要的一年,全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,增強機構自身案件防控內生動力建設水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風險。
            xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下:
            一、推進合規(guī)體系建設,逐步建立合規(guī)管理平臺
            xx年我行在董事會的領導下,由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
            為健全我行合規(guī)風險管理體制,推進合規(guī)風險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人,對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門,具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調整和完善內控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責。
            1
            同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責,工作內容,報告路線和具體的工作要求。
            二、召開工作會議,明確工作方針,層層簽署目標責任書 xx年x月xx日,我行召開全行員工會議,在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況,就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓,風險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
            通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》,將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。
            xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務,新機構、新業(yè)務、新人員,案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度,對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內控制度執(zhí)行力。
            三、健全合規(guī)工作制度建設,夯實“制度治行”基礎。
            根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,結合我行工作實際,制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
            四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
            通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試,通過近 2
            一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主, 客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點,結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
            五、加強監(jiān)管信息報送工作,提高報送質量
            日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的.統(tǒng)計質量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
            六、建立分層檢查網(wǎng)絡,持續(xù)開展案件風險排查,提升案件防控能力
            我行在內控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。
            持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查,推進全員強制休假和輪崗相結合,覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動,以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項檔案,發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和糾正。
            七、注重人員日常培訓工作,進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍
            xx年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動,采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式,依托業(yè)務條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實,注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員隊伍在培訓工作中的積極作用,在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓,進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
            3
            內控合規(guī)感想總結篇二
            自##年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
            現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下:
            一、內部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構,另設、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內控管理保駕護航??傮w上講,我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
            二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:
            1、領導重視,組織落實,##年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
            握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
            3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了、、委員會,調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
            5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。
            6、積極組織員工培訓,提高員工規(guī)范操作意識。
            xx年是我行成立的第三年,也是至關重要的一年,全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,增強機構自身案件防控內生動力建設水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風險。
            《內控合規(guī)工作總結》全文內容當前網(wǎng)頁未完全顯示,剩余內容請訪問下一頁查看。
            內控合規(guī)感想總結篇三
            xx年是我行成立的第三年,也是至關重要的一年,全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,增強機構自身案件防控內生動力建設水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風險。
            xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下:
            一、推進合規(guī)體系建設,逐步建立合規(guī)管理平臺
            xx年我行在董事會的領導下,由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
            為健全我行合規(guī)風險管理體制,推進合規(guī)風險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人,對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門,具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調整和完善內控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責。
            1
            同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責,工作內容,報告路線和具體的工作要求。
            二、召開工作會議,明確工作方針,層層簽署目標責任書 xx年x月xx日,我行召開全行員工會議,在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況,就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓,風險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
            通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》,將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。
            xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務,新機構、新業(yè)務、新人員,案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度,對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內控制度執(zhí)行力。
            三、健全合規(guī)工作制度建設,夯實“制度治行”基礎。
            根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,結合我行工作實際,制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
            四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
            通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試,通過近 2
            一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主, 客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點,結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的`日常臺賬的記錄工作。
            五、加強監(jiān)管信息報送工作,提高報送質量
            日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
            《內控合規(guī)總結》全文內容當前網(wǎng)頁未完全顯示,剩余內容請訪問下一頁查看。
            內控合規(guī)感想總結篇四
            為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的.合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風險,依法合規(guī)經(jīng)營,龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都用心參加了這次的學習會,學習氣氛濃厚,透過這次的學習,現(xiàn)將學習心得匯報如下:
            在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的資料,在學習會上我認真的做好學習筆記,透過學習,使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。透過學習,讓我在思想上構成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。透過此次合規(guī)管理學習,讓我找到了自我正確的價值取向,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
            “合規(guī)管理、防范風險”觀念,是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則,這是需要必須時間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。個性對于剛接觸金融行業(yè)的我來說,不能僅僅認為就這一次的學習就能到達目的的,在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度,要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,僅有這樣,業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。
            透過此次的合規(guī)管理學習,讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就就應在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
            學習會在短暫的一個多小時里結束了,時間雖短,但對我來說好處卻是重大的。透過學習,不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對我的業(yè)務素質和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。
            內控合規(guī)感想總結篇五
            目:
            名:余加強單。
            位:儀征白沙支行。
            1內部合規(guī)管理的主要內容。
            1.1內部環(huán)境。
            內部環(huán)境是銀行實施內部控制的基礎,一般包括智力結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。
            1.2風險評估。
            風險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內部控制目標相關的風險,合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估,應當準確識別與現(xiàn)實目標相關的內部風險和外部風險,確定相應的風險承受度。銀行應根據(jù)風險分析的結果,結合風險承受度,權衡風險與收益,綜合運用風險規(guī)避、風險降低、風險分擔和風險承受等應對策略,實現(xiàn)對風險的有效控制。
            1.3控制活動。
            控制活動是銀行根據(jù)風險評估結果,采用相應的控制措施,將風險控制在可承受度之內。控制措施一般包括:不相容職務分離控制、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時,銀行應當建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制,明確風險預警標準,對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件,制定應急預案、明確責任人員、規(guī)范處置程序,確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。
            1.4信息與溝通。
            信息與溝通是銀行及時、準確地收集、傳遞與內部控制相關的信息,確保信息在銀行內部、銀行與外部之間進行有效溝通。
            銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享,充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用,并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管、網(wǎng)絡安全等方面的控制,保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。
            銀行應當建立反舞弊機制,堅持懲防并舉、重在預防的原則,明確反舞弊工作的重點領域、關鍵環(huán)節(jié)和有關機構在反舞弊工作中的職責權限,規(guī)范舞弊案件的舉報、調查、處理、報告和補救程序。
            1.5內部監(jiān)督。
            銀行應當制定內部監(jiān)督制度,明確內部審計機構和其他內部機構在內部監(jiān)督中的職責權限,規(guī)范內部監(jiān)督的程序、方法和要求,并制定內部控制缺陷認定標準,對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷,應當分析缺陷的性質和產(chǎn)生的原因,提出整改的方案,采取適當?shù)男问郊皶r向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告。銀行應當結合內部監(jiān)督情況,定期對內部控制的有效性進行自我評價,出具內部控制自我評價報告。
            2.1內控觀念認識有偏差。
            商業(yè)銀行內控機制作為一種自律行為,必然受內控觀念影響和支配,而在實際工作中,對內控觀念的認識存在許多偏差:一是許多人往往簡單地認為內控機制就是各種規(guī)章制度的匯總,而忽視內控機制是業(yè)務運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制;二是誤解內控是對同事、員工的不信任;三是片面地理解業(yè)務開拓和內控的關系,認為內控嚴則業(yè)務損;四是誤認為內控只是決策層和職能部門的職責,從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識。這種認識偏差必然導致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法,從而違背內控機制事前控制的特點,埋下風險隱患。
            2.2內控機制不健全。
            目前,我國商業(yè)銀行的內控機制從總體上有了很大的進步,但實效性還不是很理想,突出表現(xiàn)在:一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式,抓落實的力度不夠,遇到具體問題,靈活性講得多,原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務和計算機業(yè)務的管理制度滯后,無法適應新業(yè)務的正常開展需要;一些新業(yè)務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度,存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設中重此輕彼,缺乏統(tǒng)一的考慮,影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴謹。
            2.3內控運行機制失調。
            在實際工作中,業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者,又是業(yè)務經(jīng)營自身監(jiān)督的責任者,這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時,銀行內部各業(yè)務部門在具體行使監(jiān)控職能時職責不明確,或政出多門、或相互推諉,不能形成協(xié)調和制約機制。
            2.4權力制約失衡。
            突出表現(xiàn)在業(yè)務人員、管理人員的業(yè)務行為、決策行為、責任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負責制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高,但由于權力沒有受到約束,缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制,權責失衡,導致個別負責人越權行事、濫用職權、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生,嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。
            2.5稽核部門監(jiān)督職能弱化。
            目前,各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領導的稽核管理體制或者總稽核負責制,但稽核部門作為內部機構,地位不超脫,職能不獨立,難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督,并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領導同意就不能上報,不能獨立作出決定?;吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。
            3對內控合規(guī)管理的幾點建議3.1完善銀行組織管理體系,創(chuàng)造良好的內控環(huán)境。
            銀行業(yè)應注重宏觀金融背景之下,如何提升自身的風險管理能力的問題,創(chuàng)造良好的內控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求,實行董事會領導下的行長負責制,保證董事會是全行最高權力機構,切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎上,改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內部稽核體制,實行對總行法人負責的內部稽核制度,加強總行對稽核工作的垂直領導。
            3.2加強崗位內部控制機制建設,實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。
            一是按照責任分離、相互制約的原則建立會計崗位責任制,堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務記錄相分離,重要空白憑證保管與使用相分離,賬務收支審批與會計核算相分離,呆賬準備金的確認與銷核相分離,賬務處理與后續(xù)稽核相分離的準則,按照會計制度、業(yè)務性質和合理負擔的要求設置記賬、復核、事后監(jiān)督等崗位,明確每個崗位的職責和權限,并相互制衡。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權處理業(yè)務。二是按照每一項業(yè)務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求,明確各崗位或員工在業(yè)務操作中的責權劃分,按各自的工作性質、權限承擔相應的工作責任;三是加強業(yè)務操作的事后檢查,每項業(yè)務要求有一名業(yè)務主管或專門崗位對該項業(yè)務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查,確保各崗位按職責要求正確處理同一業(yè)務,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正。
            3.3健全銀行內部責任機制,保證資產(chǎn)運用的安全性和盈利性。
            一方面要解決好銀行內部審批程序和分段授權問題,防止分支機構權力過大,資產(chǎn)風險不易控制。另一方面狠抓內部崗位責任的落實。建立會計內部控制負責制,主管會計的副行長向行長負責,應定期檢查會計工作;會計主管對主管行長負責,具體組織和管理各項會計工作,監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實,處理重要會計事項,定期抽查重要會計業(yè)務,發(fā)現(xiàn)問題及時解決,定期向主管行長匯報工作,但不參與具體事務;一般會計人員對會計主管負責,執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程,履行所承擔職責;下級行對上級行負責,并接受總機構的監(jiān)督和指導。
            3.4加強銀行內控電子化管理,保障銀行業(yè)務的正常運行。
            銀行業(yè)務的日益現(xiàn)代化,要求銀行內控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡系統(tǒng),影響了內控的質量和效率,有必要在銀行電腦內部控制方面繼續(xù)完善。
            3.5加強業(yè)務崗位的交叉檢查,防范員工舞弊行為。
            交叉檢查是銀行實施內部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施,也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點,因此要正確應用交叉檢查原則,實行行內崗位輪換制和員工年假制等,使銀行每個人、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內。
            3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制。
            首先,改革銀行用人制度。在引入競爭機制,實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎上,進一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任,創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制,讓相應才能的人才處于相應的能級崗位,注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風險意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關能力的一批人,要揚長避短,量才為用,使人才配備盡量合理化,這是留住人才的有效措施之一,也是優(yōu)化人才配置,提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件。其次,創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,成為企業(yè)學術帶頭人、業(yè)務骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三,加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法,加強員工再教育和再培訓,促進員工知識更新,使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才。
            內控合規(guī)感想總結篇六
            眾所周知,商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工,在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任,既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風險的所有者,是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以,經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習,使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
            首先,對于內控的理解為:它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理。其次,談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。
            第一,合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領,實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅持從嚴治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
            第二,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長。
            第三,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預防風險。
            再次,內控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,如何才能使其深入人心,促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。
            第一,始終牢記并貫徹內控防案“十理念”:一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續(xù)性的工作。
            第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強化法紀意識,認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,同時強化自覺意識,嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。
            第三,要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,而一到真正處理業(yè)務時,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。
            內控合規(guī)感想總結篇七
            xx年是我行成立的第三年,也是至關重要的一年,全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,增強機構自身案件防控內生動力建設水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風險。
            xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下:
            一、推進合規(guī)體系建設,逐步建立合規(guī)管理平臺
            xx年我行在董事會的領導下,由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
            為健全我行合規(guī)風險管理體制,推進合規(guī)風險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人,對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門,具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調整和完善內控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責。
            1
            同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責,工作內容,報告路線和具體的'工作要求。
            二、召開工作會議,明確工作方針,層層簽署目標責任書 xx年x月xx日,我行召開全行員工會議,在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況,就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓,風險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
            通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》,將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。
            xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務,新機構、新業(yè)務、新人員,案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度,對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內控制度執(zhí)行力。
            三、健全合規(guī)工作制度建設,夯實“制度治行”基礎。
            根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,結合我行工作實際,制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
            四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
            通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試,通過近 2
            一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主, 客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點,結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
            五、加強監(jiān)管信息報送工作,提高報送質量
            日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
            《內控合規(guī)部工作總結》全文內容當前網(wǎng)頁未完全顯示,剩余內容請訪問下一頁查看。
            內控合規(guī)感想總結篇八
            思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點,因此,我們將凝聚人心放在突出的位置。
            1、率先垂范,正人先正己 主任室一班人以身作則,加強學習,做學習典型的倡導者、組織者,更是實踐者。為人師表,清正廉潔,以儉養(yǎng)德,以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見,只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上,實行公開化,增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。
            2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工29名,其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析,統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿,充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下,積極培養(yǎng)后備力量,吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
            服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題,只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召,積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中,將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關報道。
            1、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機,經(jīng)常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》、等規(guī)章制度,不斷規(guī)范員工的服務言行,促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”,真正把客戶當衣食父母,倡導“用心”服務,把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中,能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”,多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
            2、抓好考核激勵機制一是建立員工優(yōu)質文明服務獎罰檔案,將員工服務表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內容,增強了員工憂患意識,提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制,營造“多干多得,少干少得”的公平競爭機制,形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務的良好局面。三是建立各網(wǎng)點、客戶經(jīng)理、客戶的評議機制。由網(wǎng)點負責人評議管庫、提解員,客戶、客戶經(jīng)理評議柜面接柜人員,從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進,按季給予獎勵。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金,表彰先進,鞭策落后。
            3、抓好為相關部門的服務工作營業(yè)部既是獨立的服務部門,同時又是支行與各網(wǎng)點的樞紐。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月,積極配合客戶經(jīng)理省內首家辦理保理業(yè)務xx萬,取得了萬經(jīng)濟效益。二是服務好基層網(wǎng)點。努力提取高提解、庫房人員服務水平,及時做好現(xiàn)金調撥以及支行有關文件的傳遞。
            “發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初,主任室根據(jù)支行市場為導向,以服務為手段,以客戶為中心的精神,結合營業(yè)部具體情況,確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標,不達目的不罷休。
            1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳,定期走訪?,F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務,對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務,向結算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結算方式。目前,已開立網(wǎng)上銀行戶。
            2、拼服務、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性,當主任室得知xx商人xx等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權時,馬上多打聽并與劉正光等人取得取系,向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢,用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶,并打入注冊資金xx萬。
            3、群策群力,挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷,有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法,有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性,員工沈建華利用愛人在部隊的關系,積極攬存150萬。
            內控合規(guī)感想總結篇九
            xx-xx年以來,結合個人金融業(yè)務特點,我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下:
            一、 銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
            二、 加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實,根據(jù)個人金融部實際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,在會議上評估。
            三、 強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的'重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
            四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,為加強內控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
            分行內部控制綜合評價小組:自2000年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化 銀行支行內控管理情況報告正文:
            分行內部控制綜合評價小組:
            自2000年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下:
            一、內部控制管理的基本情況
            二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
            為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:
            1、領導重視,組織落實,2017年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計*次,參加人員**人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
            2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只,向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
            3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了******、*****、****委員會,調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
            5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
            6、積極組織員工培訓,提高員工規(guī)范操作意識。
            內控合規(guī)感想總結篇十
            為加強各支行內控合規(guī)操作,強化內控合規(guī)、防范風險的意識,內控合規(guī)部開展了下網(wǎng)點、零距離培訓交流的工作。3月xx日,內控合規(guī)部主任xxx及xxxx利用下班后的時間來到了xxxx支行,對聚集在次的xxxxxxxx支行的一線員工進行了耐心細致的指導。首先,xxx強調了內控合規(guī)的重要性和復雜性。
            內控合規(guī)是每一個員工必須履行的職責,同時更關乎每一個人的切身利益。只有內控合規(guī)工作做得好,杜絕風險的發(fā)生,我行的各項業(yè)務才能順利的展開,才能穩(wěn)步的發(fā)展。
            內控合規(guī)操作涉及各網(wǎng)點、各部門的每一個人,覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)。而每個崗位的員工有著各自的業(yè)務范圍,不同的業(yè)務又有著不同的風險點。
            正因為如此,內控合規(guī)工作是一件既重要又需耐致細心才能做好的工作。這同時也就提醒著每一位員工,我們每個人都要從自己做起,不斷的學習鉆研自己的業(yè)務流程,只有深層次的了解業(yè)務的每一個步驟,才能了解在操作過程中的風險,從而能夠更有針對性的進行風險把控。
            另外,xxx還給大家講了一些就發(fā)生在我們身邊的典型案例。這些本應該可以避免的損失都源于合規(guī)操作的不到位。這些真實的教訓時刻提醒著我們內控合規(guī)不是一朝一夕的事,它應該是貫穿每個人每天工作始終的一種意識,甚至可以說是一種精神狀態(tài),一種敬業(yè)精神的充分體現(xiàn)。它不是一個干癟無實得口號,而是可以滲入每個人每個工作細節(jié)的真實存在。我們有著各種各樣的制度規(guī)定,操作流程和操作守則,但是內控合規(guī)絕不止于這些紙面化了的約束,而其真正的存在在于每個人的執(zhí)行力,每個人點點滴滴、日積月累形成的精神狀態(tài)。
            xxx還專門叮囑我們剛入行的新員工,在內控合規(guī)方面要好好學習,努力的培養(yǎng)自己這方面的意識。
            最后,xxx簡明扼要的提出了幾點重要的操作原則:即不為身份不明者代辦業(yè)務、不替客戶保管票據(jù)等重要物品、不隨意將個人重要物品交予他人使用、不隨意使用他人重要物品、離開辦公區(qū)域,重要物品收歸、不參與客戶間的資金往來、不將客戶信息保存在公用物品中、不經(jīng)辦自己的業(yè)務、對違規(guī)的操作不瞞報、不延報、不漏報。這些操作原則都是基礎中的基礎,但同時也是重中之重。
            通過這次學習,我相信在場的每個人、尤其是我們新入行的員工都對內控合規(guī)有了一個更加深刻的認識和了解,這必將警策我們在未來的工作中從我做起,認真工作,不斷學習,深入的去體會并在實踐中將內控合規(guī)真正的落到每一筆業(yè)務中去。
            內控合規(guī)感想總結篇十一
            作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
            加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。
            從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的`漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
            內控合規(guī)感想總結篇十二
            開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下:。
            一、內部控制管理的基本情況。
            二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績。
            為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:。
            1、領導重視,組織落實,xx年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計*次,參加人員**人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
            2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只,向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
            3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了******、*****、****委員會,調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
            4、高度重視存在問題,明確落實整改責任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記,并對業(yè)務主管部門發(fā)送《**通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人,堅持“誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。通過責任到位,縱橫結合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過場。
            5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
            內控合規(guī)感想總結篇十三
            分行內部控制綜合評價小組:
            自2000年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?,F(xiàn)將全行內控管理情況報告如下:
            一、內部控制管理的基本情況
            二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
            為確保全行內控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:
            1、領導重視,組織落實,2017年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計*次,參加人員**人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。
            2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只,向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
            3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了******、*****、****委員會,調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
            5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的`有關人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
            6、積極組織員工培訓,提高員工規(guī)范操作意識。
            《銀行分行內控合規(guī)工作總結》全文內容當前網(wǎng)頁未完全顯示,剩余內容請訪問下一頁查看。
            內控合規(guī)感想總結篇十四
            **分行內控監(jiān)察部按照上級行和本行內控工作重點,今年根據(jù)內控合規(guī)工作新要求,在努力完成審計檢查工作的同時,積極轉變觀念,推進內控體系建設、探索合規(guī)管理、完善操作風險管理等工作。現(xiàn)把全年內控合規(guī)工作總結如下:
            一、積極創(chuàng)新內控管理手段,建立良好內控文化氛圍1、制定《中國工商銀行**分行今年內控指導意見》。
            根據(jù)建設“治理優(yōu)良、資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內控管理工作五方面目標:一是完善內控體系建設,積極營造全員參與的氛圍、樹立內控先行的理念、構建主動合規(guī)的內控文化;二是強化內控基礎工作,進一步完善內控防案履職網(wǎng)絡建設,內控評價結果力爭比上年提高一個層次;三是按照總、省行全面風險管理工作要求,初步建立全行風險管理體系;四是構建全行內控管理信息平臺,實現(xiàn)內控管理資源共享,降低內控管理成本,提高風險控制效率;五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
            探索合規(guī)管理模式,初步建立合規(guī)管理體系;三是進一步完善操作風險識別與評估,完善操作風險管理;四是加強重點業(yè)務領域的審計和檢查,提高審計檢查工作的針對性和有效性;五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調。
            2、根據(jù)內控合規(guī)、操作風險防范要求對內控網(wǎng)絡辦法進行了新一輪的修訂,以進一步規(guī)范內控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系成員履職行為。
            根據(jù)省分行內控管理和各項業(yè)務及管理體制的發(fā)展要求,對《中國工商銀行**分行內控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系實施辦法(試行)》進行了相應的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡功能;二是進一步明確網(wǎng)絡成員范圍和層次劃分;三是進一步整合網(wǎng)絡管理各項制度;四是進一步規(guī)范各項報告格式;五是進一步完善考核評價體系。
            制定、修訂的其他內控制度有《中國工商銀行**分行內控管理考核辦法(今年版)》、《中國工商銀行**分行機關管理部門內控管理考核辦法(今年版)》等。
            行支行行長內控工作述職方案及今年度述職計劃》,要求各支行(部)所有助理以上人員進行內控述職。為確保述職會起到實效,會前,以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內控管理不足為目的精心準備述職材料,整理了20**年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內控考核的有關數(shù)據(jù),并就各支行20**年內控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題。會后,就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議,對述職工作情況及時進行總結和通報,肯定工作成績,推廣工作經(jīng)驗,分析存在問題,指導各行提高內控履職水平。
            對內控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作重點支行內控管理水平有較大提高其中平湖支行進步較大內控評價得分是所有支行中提高最多的。
            5、完善內控專管員管理。
            (1)為充分發(fā)揮支行內控專管員在組織、協(xié)調、強化內控管理、防范操作風險中的作用,更好地貫徹落實省分行《內控專管員管理辦法》和《**分行內控防案履職網(wǎng)絡實施辦法》中內控專管員相關要求,出臺了《內控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內控專管員的聘任和崗位設置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權限、管理和考核五方面內容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內控防案網(wǎng)絡的特點,一是對內控機制管理、風險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定;二是對報告內容和報告時限進行了詳細劃分;三是著重強調了內控信息的重要性,對專管員內控信息報送作出了較高要求;四是規(guī)范了內控專管員的責任制,規(guī)定內控專管員承擔全行實現(xiàn)內部控制目標、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風險和預防案件的指導、培訓、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責任;五是規(guī)范了考核結果的運用,對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
            (2)向內控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng),使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮,也提高了該系統(tǒng)的利用率,同時為規(guī)范使用,還制定了嚴格的管理制度。為此,還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課,通過授課,使內控專管員和總會計的使用能力大大提高,為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎。
            6、組織分行內控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程,銀監(jiān)會和上級行關于內控合規(guī)的各項基本制度,獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例,在形式上作了不少創(chuàng)新,取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構負責人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,使得參加比賽的人員更多,突出了“合規(guī)人人有責”的內控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,在回答必答題時如果指定人員不能回答,可以向方陣求助,活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導意義,專門組織業(yè)務部門編制拍攝了多篇案例錄像,集中了業(yè)務過程中的違章現(xiàn)象,通過直觀生動的案例展示,一方面使競賽過程生動活潑,另一方面,也使員工獲得了不少內控合規(guī)知識。
            7、積極組織各項內控評價相關工作(1)根據(jù)省分行今年版內控評價辦法,結合我行實際,今年我行對下轄各支行進行了內控評價,從現(xiàn)場評價情況看,各行內控管理水平有較大提高,一是得分普遍提高,幅度較大;二是控制環(huán)境、信息交流等內控基礎工作方面基本杜絕了失分;三是發(fā)現(xiàn)問題的性質和風險度比去年有較大幅度的下降,同時問題分布的范圍也大大縮小了;四是部分原來內控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀,如平湖支行今年不但杜絕了內控基礎方面的扣分,而且得分提高幅度較大。
            (2)對20**年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題,我行已落實整改,所有問題均整改落實到位;對今年內控評價問題正著手開始組織整改。
            (3)認真布置落實銀監(jiān)局內控評價的自查工作,自查在三個層面展開,一是內控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內控管理狀況進行全面回顧總結,同時整理相應的內控管理材料,做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作;二是布置各專業(yè)部門針對自查方案,對各項業(yè)務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題,對涉及業(yè)務的進行全面自查;三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結束,評價結果尚未反饋。
            二、積極探索合規(guī)工作思路,完善合規(guī)體制建設1、以完善內控合規(guī)網(wǎng)絡化管理為基本點建立合規(guī)風險管理機制(1)進一步完善績效考核制度,加大內控合規(guī)考核力度。一是在支行內控合規(guī)考核辦法中,我們增加了合規(guī)管理的考核比例,使得支行內控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求;二是對分行各部室的考核強調了必須及時跟蹤相關政策的變化,對有關規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內容,同時強調了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題,必須追究相應管理部門責任。
            承擔的責任;二是進一步完善支行行長內控合規(guī)述職制度;三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度,加大誠信舉報宣傳力度。
            2、以防范合規(guī)風險為立足點認真清理規(guī)章制度(1)全面排查業(yè)務制度流程合規(guī)風險點,清理規(guī)章制度和業(yè)務流程。由于業(yè)務辦法制定權集中在總行層面,我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務流程131個,其中整合3個,修訂34個,廢止18個,繼續(xù)執(zhí)行76個。
            (2)建立日?;弦?guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務合規(guī)經(jīng)營,從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制,我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”,規(guī)定各業(yè)務部門在制定各項業(yè)務規(guī)定、操作流程時,必須報送內控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議,從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視,使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險。今年內控監(jiān)察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務操作流程”等進行了合規(guī)審核。
            三、以操作風險監(jiān)測指標為抓手,加強操作風險管理。
            1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險。做好全年操作風險監(jiān)測工作,并針對產(chǎn)生的操作風險,提出多方面加強操作風險管理建議,如提高信貸工作前瞻性,切實做好貸前調查工作,把信貸風險控制關口前移,嚴把風險質量關;進一步落實貸后管理工作責任制,定期進行考核評價,并與相關責任人績效工資掛鉤,努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平;加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理,特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,要進行認真分析,從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風險狀況;處理好抓存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系,認真落實反洗錢工作制度,杜絕因工作失誤而造成操作風險;充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用,保障他們服務于本職工作的時間,重視上門催收工作,合理安排車輛或交通費用,提高催收成功率與及時分析風險產(chǎn)生的原因,根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施,必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
            2、認真落實操作風險管理指導,一是建立操作風險提示制度,對內控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議;二是建立操作風險通報制度,對上述情況同時通報相關業(yè)務部門。
            3、認真組織總行《業(yè)務操作指南》培訓及考試工作。
            我行成立了以卜克強行長為組長,各位副行長為副組長,各部門總經(jīng)理為成員的領導小組,全面負責指導、協(xié)調、檢查和推廣工作。
            組織營業(yè)經(jīng)理集中學習和交流開展“學習貫徹指南查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動組織知識競賽、辯論賽等形式進一步拓展學習渠道加深員工印象。
            中明確《業(yè)務操作指南》作為網(wǎng)絡成員履職的檢查重點;三是落實日常管理措施,把操作指南內容作為日常審計重點;四是落實考前輔導。
            工作。
            分行內控辦收集整理了《業(yè)務操作指南》各類型試題下發(fā)支行要求組織學習;五是認真組織省分行統(tǒng)一考試本次考試根據(jù)省分行的要求我行組織136名員工集中到分行參加考試除一人參加總行在湖南的培訓缺考外其他135位員工均認真參加了考試合格率為100%;六是組織內控防案。
            知識。
            競賽,深化培訓效果,
            我行組織了內控防案知識競賽,其中,《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內容,占總題量的15%左右。
            進行督查,確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題,涉及問題金額2.75億元。
            (2)抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求,我行組成檢查組,對分行業(yè)務處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及...
            內控合規(guī)感想總結篇十五
            xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下:
            一、加強制度的梳理及學習。
            今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
            二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。
            我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
            三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控。
            我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
            四、積極開展今年的各項風險排查工作。
            根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。
            (一)公司條線。
            根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
            (二)個金條線。
            1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密的工作。
            2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,我行對xx年8月至xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
            (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。
            1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密的工作的培訓力度。
            2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
            五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。
            近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
            在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內控工作為我行的`經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
            內控合規(guī)感想總結篇十六
            20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領導下,在金管、計統(tǒng)、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務,履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責??偨Y回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結如下:
            20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的。各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》,把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了:人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核,將每個人員崗位責任與目標化管理結合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
            內控合規(guī)感想總結篇十七
            總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓進行一次全面系統(tǒng)的總結的書面材料,它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力,因此我們需要回頭歸納,寫一份總結了??偨Y怎么寫才是正確的呢?以下是小編精心整理的內控合規(guī)部工作總結,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
            今年以來,在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下,內控合規(guī)部結合我行實際,緊密圍繞“加強合規(guī)建設,提升管控能力”這一目標,堅持“違規(guī)就是風險,安全就是效益”的風險理念,在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作,切實加強合規(guī)風險管理,推動合規(guī)文化建設,保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,促進了全行各項工作的順利開展?,F(xiàn)將一年來的工作總結如下:
            (一)提高認識,重視案防安保工作
            鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗,案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題,內控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程,杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標責任書;三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報;四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度,采取有效措施,督促制度的落實和執(zhí)行。同時,加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核,促進了案防安保工作的順利開展。
            (二)明確目標,促進合規(guī)文化建設
            一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年,各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神,要堅持內控建設,建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人,職責分工明確,形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識,加強領導組織,形成一級抓一級,層層抓落實的工作格局。同時,稽核隊伍從實際出發(fā),每個部門派駐風險管控員,堅持做到具體問題具體分析,發(fā)現(xiàn)問題及時整改,建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境,強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際,從基本崗位職責入手,由員工自己定制度,自已查風險,讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施,讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內容、方法和步驟,通過自身的不斷學習的鍛煉,實現(xiàn)真正的合規(guī)。
            (三)創(chuàng)新方法,加強事后監(jiān)督
            重點監(jiān)督特殊業(yè)務,對于事后監(jiān)督人員,認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務,圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面,加大力度監(jiān)督,將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法,理清工作思路,事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求,監(jiān)督工作中的每個細節(jié),及時處理和反映工作中的問題,及時糾正工作中的差錯,防范風險事故的發(fā)生,保證網(wǎng)點工作的正常運 行。
            (四)內外結合,完善財務審計
            我行剛剛成立,內控合規(guī)部針對財務制度不完善,組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計,針對審計出的疑問,交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計,保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等,將風險降至最低。
            (一)案防基礎簿弱,力量不足
            我行員工對案防工作從思想、認識上不到位,對案防工作只是開會聽聽,在開展各項工作中對案防工作不夠重視,促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規(guī)部駐各部門風控員,各部(室)沒有案防專職人員,對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題,缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多,員工對案防工作不能深刻認識,促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
            (二)事后監(jiān)督不夠專業(yè),需進一步完善制度
            一是作為新銀行、新員工,沒有工作經(jīng)驗, 在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺,存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善,工作要求不明確,還處在摸著石頭過河的初級階段。
            (三)合規(guī)意識不強,需加強學習
            一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情,在推進中缺乏主動性和積極性,因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況;二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情,上下傳導不暢;三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門(崗位)的事情,合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
            一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善,從而使我行的安全風險降至最低;二是積極進行案防文件的教育學習,提高員工自身對案防風險的認識,逐步將風險觀念植根于每個員工心里,爭取做到零風險。