一個好的計劃能夠指明目標和路徑,增加任務的完成成功率。一個成功的計劃不僅要注重目標和行動,還需要保持積極的心態(tài)和良好的執(zhí)行力。以下是一些成功人士的計劃實例,希望能給大家以啟發(fā)和借鑒。
反洗錢工作計劃篇一
在人民銀行xx市中心支行和xx縣人民政府的正確指導下我縣支行緊緊圍繞《政府工作報告》、“十三五”規(guī)劃和五大發(fā)展行動計劃工作目標結合縣支行工作實際積極探索工作新思路、新方法持續(xù)提升金融管理工作水平、優(yōu)化金融服務方式切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定助推縣域經(jīng)濟健康發(fā)展。截至209月底全縣貸款余額億元較年初增加億元增長;各項存款余額億元較年初增加億元增長?,F(xiàn)將全年工作報告如下:
一、突出履職創(chuàng)新,金融支持經(jīng)濟發(fā)展作用進一步增強。
(一)貨幣政策執(zhí)行有效落實。準確把握穩(wěn)健中性的貨幣政策,積極向地方政府和金融機構宣傳經(jīng)濟、金融政策,推動貨幣政策有效落實。精準運用再貼現(xiàn)、再貸款和差別準備金率等政策工具,強化法人金融機構信貸投放規(guī)模和總量的控制;加大對銀行業(yè)新增存款用于當?shù)乜己肆Χ龋訌妼Φ胤椒ㄈ私鹑跈C構流動性監(jiān)測和評估。運用財政資金存放及獎補政策,有效引導信貸資金流向縣域經(jīng)濟、三農(nóng)等薄弱環(huán)節(jié)。
(二)金融精準扶貧工程有力推進。一是圍繞“精準”大力推進金融扶貧工作,牽頭制定了《xx縣金融精準扶貧實施方案》、《xx縣扶貧再貸款管理辦法》。積極指導涉農(nóng)商業(yè)銀行采取“信貸+新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體+貧困戶”、貸資入企、產(chǎn)業(yè)帶動等精準扶貧模式,支持三農(nóng)企業(yè),帶動貧困戶脫貧,積極引導金融機構落實《xx市金融機構金融精準扶貧內(nèi)部激勵約束考核機制指導意見》要求,推動扶貧貸款投放及時、規(guī)范。
(三)認真開展定點幫扶工作。堅持開發(fā)式扶貧工作方針,注重扶貧與扶志結合,立足當?shù)刭Y源開發(fā)利用,推動金融機構履職盡責,引導貧困群眾緊貼國家?guī)头稣?,盡早脫貧。選派一名政治作風硬、工作能力強的干部掛職第一書記,深入對口幫扶貧困村合淝村開展駐村幫扶工作,支行黨組集中組織全行職工深入幫扶村走訪5次,開展金融知識集中宣傳3次,組織召開了“金融扶貧進村入戶”會議,貧困戶進行了扶貧貸款現(xiàn)場簽約,上報信息5篇。
(四)兩權抵押貸款創(chuàng)新開展。繼續(xù)推進農(nóng)地和農(nóng)戶抵押貸款業(yè)務,截止9月末,全縣共辦理農(nóng)房抵押貸款59筆,余額1477萬元;農(nóng)村土地確權登記抵押貸款4筆,余額1200萬元。為配合xx縣農(nóng)村金融綜合改革試點鄉(xiāng)鎮(zhèn)徐圩鄉(xiāng)“一戶一塊田”改革,我縣支行及時跟進,創(chuàng)新“一戶一授信”信用體系新模式。依托改革基礎資料,設計了具有xx特色的農(nóng)戶信用信息檔案表,共三大類八小項三十四個指標,并將8356戶信息檔案分配給4家商業(yè)銀行負責收集、上報。該創(chuàng)新工作得到了縣政府和人民銀行xx市中心支行的高度認可,撰寫的《xx縣創(chuàng)新“一戶一塊田、一戶一授信”信用體系新模式》,被xx縣縣長批示。
二、強化金融管理,轄區(qū)金融生態(tài)環(huán)境進一步優(yōu)化。
(一)突出加強金融風險監(jiān)測、預警與提示。扎實做好2家法人機構保費核算、征收工作,按時開展保費評級和現(xiàn)場核查。推動事前監(jiān)測、差別費率等后續(xù)措施的實施。開展投保機構信息收集、現(xiàn)場核查、風險警示、早期糾正等工作。加強地方法人金融機構流動性風險關注。持續(xù)關注在穩(wěn)健中性的貨幣政策下,小微企業(yè)融資情況;對金融機構重大事項和突發(fā)事件進行監(jiān)測分析工作;配合政府金融辦做好打擊非法集資宣傳工作。
(二)加快推進信用體系建設。深入推進農(nóng)村信用體系建設,在提量擴面上下功夫,擴大系統(tǒng)農(nóng)戶信用信息覆蓋面。通過與縣金融辦及相關部門溝通協(xié)作,完成全轄農(nóng)戶信息批量導入xx縣農(nóng)村信用信息管理平臺。
三、優(yōu)化金融服務,金融惠民利民水平進一步提升。
(一)支付惠民工作提質增效。年,我縣支行提出了以“銀商”為主,“銀政”為輔的標準化惠農(nóng)金融服務室建設新思路,并在結構調(diào)整上做實做細。截至9月末,已建成標準化惠農(nóng)金融服務室58個,超額完成縣政府下達任務的16%。建成惠農(nóng)金融服務室精品示范點15個、惠農(nóng)金融服務室與電商融合點64個。采取的主要措施:一是加大硬件投入力度。為528家惠農(nóng)金融服務室統(tǒng)一制作了牌匾、保險柜、室內(nèi)公示牌、宣傳牌、點鈔機,并完善了各種登記臺賬。同時為50家標準化惠農(nóng)服務室配備了農(nóng)民金融自助終端。二是積極拓展惠農(nóng)金融服務室功能。新增了代收養(yǎng)老保險、醫(yī)保等業(yè)務;加載了人民銀行金融知識宣傳、征信、人民幣反假及殘損幣兌換、國債宣傳與購買預約、金融消保等功能。
(二)經(jīng)理國庫職能不斷拓展。一是繼續(xù)發(fā)揮“一級多庫”優(yōu)勢。進一步規(guī)范預算收支業(yè)務流程,加大對業(yè)務“事前、事中、事后”三個環(huán)節(jié)的審核監(jiān)督力度,針對撥款、退庫存在的風險隱患,采取業(yè)務輔導、風險提示、約談等措施,嚴把資金“出口”關。二是進一步暢通財政資金發(fā)放渠道。繼續(xù)發(fā)揮小額定貸業(yè)務優(yōu)勢,實現(xiàn)了財政供給人員工資及農(nóng)村60歲以上養(yǎng)老金兩個項目的全覆蓋。同時加大國庫直撥工具的推廣運用,發(fā)放“三支一扶”人員補助和“社區(qū)干部秸稈禁燒”獎金,實現(xiàn)補貼直達個人賬戶,較傳統(tǒng)撥款方式提前了2-3天。三是加快國庫電子化進程。2017年3月,積極探索非稅收入電子化入庫,創(chuàng)新信譽良好出口企業(yè)出口退稅電子化。
反洗錢工作計劃篇二
反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高銀行信譽,促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。
學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流,全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好此項重要職責。
深刻領悟反洗錢工作的重要性。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我行采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。通過專題學習,提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識,對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉,要加強與客戶的之間的溝通,通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶,以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學習,更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行,做到對洗錢犯罪的有效打擊。
我行于20xx年x月進駐鐘家莊鎮(zhèn),為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動,主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習,提高對反洗錢工作的認識。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作,指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來,將把反洗錢。
工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,切實打擊洗錢活動。
xxx支行。
20xx年x月二十一日。
反洗錢工作計劃篇三
第二章。
大額和可疑交易第三章。
大額和可疑交易報送第四章。
客戶身份識別。
第五章。
客戶身份資料與交易記錄保存第六章。
恐怖融資的可疑交易管理第七章。
責任與罰則第八章。
第一章總則。
第一條為保證******公司(以下簡稱“公司”)嚴格遵守反^v^法律法規(guī),確保依法合規(guī)經(jīng)營,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關規(guī)定,制定本細則。
第二條本細則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。
第三條公司反^v^工作遵循“統(tǒng)一管理、分級負責”的原則。
1第四條公司設立反^v^工作領導小組,負責領導全轄的反^v^工作,反^v^領導小組辦公室設在合規(guī)及稽核部,總公司各部門與各分公司各自履行相應的反^v^職責。
第二章大額和可疑交易。
第五條公司各級機構應當及時報告下列大額交易:
(一)單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支。
(二)交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
客戶通過銀行賬戶劃轉款項的,由銀行負責提交大額交易報告。第六條公司各級機構應當將下列交易或者行為,作為可疑交易進行報告:
(一)短期內(nèi)分散投保、集中退?;蛘呒型侗!⒎稚⑼吮G也荒芎侠斫忉?。
(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
(三)對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注,而不關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
(四)猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的,或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。
(五)發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。
2(六)購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)公司工作人員解釋后,仍堅持購買的。
(七)以躉交方式購買大額保單,與其經(jīng)濟狀況不符的。
(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值,并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
(九)不關注退??赡軒淼妮^大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。
(十)明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經(jīng)紀人代付保費,但無法說明資金來源。
(十二)法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。
(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
(十五)與^v^高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的。
(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。
第三章大額和可疑交易報送。
第七條。
總公司業(yè)務管理部門與各分公司在本細則的框架內(nèi)擬訂大額和可疑交易報送管理細則。
第八條公司各級機構應審慎識別大額和可疑交易,按照公司大額和可疑交易報告管理辦法規(guī)定的報告路線和報告方法及時、準確地報告大額、可疑交易。
第九條。
總公司各部門、各分公司通過大額和可疑交易電子報送系統(tǒng)及時向總公司報送大額和可疑交易信息,分公司以下機構的信息由分公司統(tǒng)一管理報送。分公司同時應根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管機關要求向其報送交易信息。
總公司負責統(tǒng)一向中國反^v^監(jiān)測分析中心報送信息。第十條公司各級建立報送責任人制度。
(二)各分公司各自設立專崗專人負責報送;(三)分公司以下機構各自指定一名報送責任人。
第十一條。
公司各級機構建立交易信息通報機制,各級經(jīng)辦人員及時向本單位報送責任人報告,由報送責任人及時向總公司報告。
對于大額現(xiàn)金交易,經(jīng)辦人于現(xiàn)金收支之日起1日之內(nèi)報告至本單位報送責任人。報送責任人于大額交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)向總公司報送。
對于可疑交易,于發(fā)生之日起3日之內(nèi)及時向本單位報送責任人報告。報送責任人于可疑交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)向總公司報送。
4第十二條。
對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,公司各級應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
交易同時符合兩項以上大額交易標準的,公司各級應當分別提交大額交易報告。
第十三條公司各級發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形,經(jīng)分析認為涉嫌^v^的,亦應及時將交易情況報告總公司。
第四章客戶身份識別。
第十四條總公司業(yè)務管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內(nèi)部操作規(guī)程,制定客戶身份識別管理制度,合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。加強日??蛻羯矸莨芾?,完善業(yè)務憑證的客戶身份信息管理。
第十五條。
公司定期對各分公司執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督、檢查。
第十六條。
公司各部門、各分公司在建立客戶關系前,應核實并登記客戶身份信息。對于高風險或敏感客戶應采取合理措施加強對客戶的盡職調(diào)查。當不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時,不得建立客戶關系。
(一)各級業(yè)展人員應對投保人進行身份審查,要求客戶出示真實有效的身份證件或資質證明文件,負責向業(yè)管部門提交客戶身份資料。
5別交易的受益人。
同時應按要求對照總公司不定期公布的反^v^黑名單對投保人進行識別,從而避免公司通過與該等個人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。
(三)中介管理部門應確認中介代理關系的存在,核對中介人的有效身份證件或資質證明文件,登記中介人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或資質證明文件的種類、號碼。并須建立完善的客戶識別與管理資料檔案。
(四)理賠部門應建立完善的客戶關系管理體系,在理賠并支付賠款時須做好客戶身份識別、資料保存工作,留存被保險人或者受益人身份證或資質證明文件復印件。
第十七條公司開展上述客戶身份識別工作,僅針對達到以下標準的業(yè)務:
(一)對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同,單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同,公司在訂立保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
6應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認申請人的身份。
(三)在被保險人或者受益人請求公司賠償或者給付保險金時,如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第十八條有下列情形之一的,公司應當識別或重新識別客戶身份:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。
(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與^v^有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有^v^、恐怖融資活動嫌疑的。
(五)公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。(七)公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。
第十九條公司委托其他金融機構向客戶銷售保險產(chǎn)品時,應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責,相互間提供必要的協(xié)助,相應采取有效的客戶身份識別措施。
反洗錢工作計劃篇四
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習,并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理,打包下發(fā)各單位組織學習,同時擬為檢驗學習效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓,邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務人員參加培訓班,學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?;顒悠陂g,要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?;ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是9月份,組織反洗錢重點檢查,對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
反洗錢工作計劃篇五
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件,關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反_規(guī)定、防范_風險》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領會反_的精神和意義,牢固樹立反_法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構建更加完善的金融機構管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到:
一、在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業(yè)務范圍,沒有違反反_相關規(guī)定。
在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反_培訓的力度,確保全員樹立應有的反_意識,掌握必要的反_技能,增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務,切實預防_風險。
反洗錢工作計劃篇六
曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓相結合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平?,F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結如下:
(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓:宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間,每月召開兩次反洗錢培訓活動,培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習,主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識,主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓,大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。
認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神,2014年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務,預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳,活動內(nèi)容針對性較強,宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳,使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,更好地履行反洗錢義務,曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關此次反洗錢活動的要求并結合我營業(yè)部具體情況,進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質,有力地促進了反洗錢工作的開展。
3、按照公司反洗錢工作的要求,及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查,做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。
按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》,并按規(guī)定進行分析。
4、在2014年度反洗錢工作中,取得較好效果,我司未發(fā)生一例反洗錢案件,這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位,杜絕了風險的發(fā)生。
(二),加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針,繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗,確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神,依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,嚴格實施內(nèi)部管理制度,嚴格內(nèi)部管理,有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核,當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,并進行登記其身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件,若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。
7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分,定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題:
4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
2014年,我司反洗錢工作的總體思路是:繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管,強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎,繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,積極尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、審查,若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求,切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,并依照有關評估規(guī)定,對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記,實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題,進行通報,并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導,明確工作職責,確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中,營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓,不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作;不斷總結營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足,不斷尋求解決問題的新辦法新思路,確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務。
反洗錢工作計劃篇七
為進一步推進我支行反_工作,確保反_工作及措施能得到全面落實,遏制_犯罪,維護金融秩序,普及反_知識,營造有利于反_工作的內(nèi)、外部環(huán)境,預防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結合我支行的實際情況,對反_工作做出如下安排:
為了明確反_工作責任,做好我支行的反_工作,確保此項工作落到實處,支行成立反_工作領導小組,具體成員如下:
組長:
成員:
在反_工作宣傳工作中,首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署,按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作,發(fā)放宣傳資料,懸掛宣傳橫幅標語,張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求,在規(guī)定的時間內(nèi)認真組織員工完成學習和培訓工作,讓員工懂得在工作中如何做好反_工作,怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對于反_工作組織開展的情況,要及時總結經(jīng)驗,加強交流,形成書面總結,上報總行。
反洗錢工作計劃篇八
2016年,我行在人行的正確領導下,站在2013年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反_工作,腳踏實地、勤奮進取,確保全員樹立應有的反_意識,掌握必要的反_技能,增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務,切實打擊_活動?,F(xiàn)將全年反_工作匯報如下:
一、注重領導,完善組織領導體系。
一是行領導高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負責人為成員的反_工作領導小組,設立反_工作領導辦公室,領導全行的反_工作。同時,各支行也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責反_工作。二是結合我行實際,會計結算部特增設反_主管一名,構建了一個較為完善的反_組織體系。
二、注重學習,提高反_工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反_會議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反_實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行,完善反_內(nèi)控制度建設。
一是制度先行,出臺了《xx銀行反_客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
四、注重宣傳,增強民眾的反_意識。
一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳,其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動,刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反_認識起到了一定的作用。
反洗錢工作計劃篇九
第二十三條^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動,需要調(diào)查核實的,可以向金融機構進行調(diào)查,金融機構應當予以配合,如實提供有關文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于二人,并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的,金融機構有權拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動,可以詢問金融機構有關人員,要求其說明情況。
詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的,被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后,應當簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進一步核查的,經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準,可以查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料,應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚,當場開列清單一式二份,由調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章,一份交金融機構,一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案??蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的,經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負責人批準,可以采取臨時凍結措施。
偵查機關接到報案后,對已依照前款規(guī)定臨時凍結的資金,應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的,依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施;認為不需要繼續(xù)凍結的,應當立即通知^v^反^v^行政主管部門,^v^反^v^行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。
臨時凍結不得超過四十八小時。金融機構在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內(nèi),未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的,應當立即解除凍結。
-end-。
反洗錢工作計劃篇十
第十五條金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反^v^內(nèi)部控制制度,金融機構的負責人應當對反^v^內(nèi)部控制制度的有效實施負責。
金融機構應當設立反^v^專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反^v^工作。
第十六條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時,都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
第十八條金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
第十九條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務關系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應當及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后,應當至少保存五年。
金融機構破產(chǎn)和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關部門指定的機構。
第二十條金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應當及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機構應當按照反^v^預防、監(jiān)控制度的要求,開展反^v^培訓和宣傳工作。
反洗錢工作計劃篇十一
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,現(xiàn)針對我行的實際情況,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正任組長,趙龍龍、代定軍為成員,系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報告,嚴格帳戶管理,加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時向上級部門報送反洗錢有關月報,季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查,將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
反洗錢工作計劃篇十二
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣,預防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,針對我縣農(nóng)信社的實際情況,對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī),聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制,將反洗錢工作同績效掛鉤,將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤,調(diào)動反洗錢工作的積極性,充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構,逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求,重新整合反洗錢管理部門,將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責,并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗,同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作,提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內(nèi)容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查,對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
反洗錢工作計劃篇十三
___業(yè)務培訓班和市分行舉辦的科學發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習,我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識,不斷提高運用理論解決問題的能力,為更好地適應新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎,自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
三、努力盡職盡責。我始終堅持認真履行崗位職責,努力完成各項工作任務,無論崗位如何變換,我都干一行、愛一行、專一行。在___部工作期間,我虛心學習,認真鉆研,扎實完成領導交辦的各項工作任務。一是___。二是___。三是___。在___室工作期間,我努力適應新崗位對自己的要求,與同事一起共同發(fā)揮好___“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災各項工作中,___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”:一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。
慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎,團結同志、誠實待人;始終把作風建設的重點放在嚴謹、細致、扎實、求實上,腳踏實地、埋頭苦干;始終堅持以“認認真真履行職責,扎扎實實搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣。
二、努力提升素質。為不斷提高思想政治素質,提高學識水平和綜合素質,我堅持做“學習型”員工,一方面從金融經(jīng)濟報刊雜志上汲取“營養(yǎng)”,充實和豐富自己的知識結構;一方面認真學習有關文件、學習業(yè)務新知識、學習計算機運用、學習法律法規(guī)等,堅持向書本學、向實踐學、向同事學、向基層學。利用業(yè)余時間學習了《新會計準則》、《公文寫作實務》等有關書籍。參加了理財專業(yè)班的學習,取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規(guī)劃師證書”??荚嚾〉昧寺毞Q計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的___業(yè)務培訓班和市分行舉辦的科學發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習,我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識,不斷提高運用理論解決問題的能力,為更好地適應新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎,自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
是全身心投入到抗震救災各項工作中,___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”:一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。
四、努力遵章守紀。我時刻牢記自己是一名___員,時刻堅持全心全意為人民服務的宗旨,時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負責人的職責所在。工作與生活中,遵紀守法,作風正派,求真務實,堅持原則;敢于講真話、辦實事;顧全大局、服從管理、任勞任怨;從不計較個人得失,從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象。
反洗錢工作計劃篇十四
2016年,我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心,按照地區(qū)人民銀行的工作安排,認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,著力加大宣傳與培訓力度,完善工作機制,強化對金融機構的監(jiān)管,努力提高檢測分析水平,認真開展行政調(diào)查,不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,取得了較好的工作成績?,F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結如下:
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年,我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署,結合地區(qū)人民銀行的具體安排,采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議,宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實,召開全公司反洗錢工作會議,宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習,起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來,我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外,還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓,大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制,推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機,全面、準確領會立法精神,依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,結合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,嚴格內(nèi)部管理,有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?;虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求,我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定,為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡,為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為,確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際狀況,我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話:,理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果,推動反洗錢工作在領域全面鋪開,將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此,我公司開展了如下工作:
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排,建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度,在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓,使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,明晰了相關職責,全面提高了員工反洗錢工作意識,增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組,投入25個工作日,對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成,我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中,充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù),對排查出的疑點問題,有針對性地進行人工分析和定性取證,現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合,大大提高了檢查的覆蓋面,縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度,保證了檢查質量。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管,全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作,增強其反洗錢風險預警潛力,提高反洗錢工作水平,我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求,建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制,取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式,使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析,認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息,認真開展反洗錢行政調(diào)查工作,我公司開展了以下工作:一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析,篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù),再由部門領導組織群眾研究分析,切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析,力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破,努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作,調(diào)研工作質量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題,并構成調(diào)研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正構成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,難以構成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識,對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻,個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年,我公司反洗錢工作的總體思路是:以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,認真貫徹黨的十七大精神,全面落實科學發(fā)展觀,從構建社會主義和諧社會的高度,依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾,強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,加大反洗錢行政調(diào)查力度,全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎,繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平,用心尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度,配合總、分公司的反洗錢計劃,配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責,以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié),適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查,并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,依法給予嚴肅處罰。
反洗錢工作計劃篇十五
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,現(xiàn)針對我行的實際情況,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正任組長,趙龍龍、代定軍為成員,系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報告,嚴格帳戶管理,加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時向上級部門報送反洗錢有關月報,季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣,預防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,針對我縣農(nóng)信社的實際情況,對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī),聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制,將反洗錢工作同績效掛鉤,將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤,調(diào)動反洗錢工作的積極性,充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構,逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求,重新整合反洗錢管理部門,將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責,并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗,同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作,提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內(nèi)容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查,將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查,對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識,普及反洗錢知識,營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對洗錢風險的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,結合我行的實際情況,制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃:
通過開展反洗錢宣傳活動,發(fā)揮金融機構反洗錢作用,提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質,增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性,起到防范洗錢風險,維護金融穩(wěn)定的作用;加強金融機構之間的溝通協(xié)調(diào),為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強市民反洗錢意識,使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
(一)反洗錢相關法律法規(guī):包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識:包括什么是洗錢,洗錢犯罪手段有哪些,客戶身份識別應具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性,對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅:“預防洗錢犯罪,營造和諧社會”、“維護金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識,宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前,方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容,宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結,主要總結前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果,找尋工作中存在的問題和不足,并提出改進意見和建議,為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為建立健全反洗錢培訓機制,提高反洗錢業(yè)務人員的素質,增強員工分析判斷能力,切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。
勵志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍,使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求,制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中,擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效,不走形式、不走過場,對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”;
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識;
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度;
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識;
5、反洗錢客戶風險等級劃分。
1、20xx年6月:反洗錢法律法規(guī);
2、20xx年9月:內(nèi)控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天,人員50—60人,共6期3天。
反洗錢工作計劃篇十六
【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內(nèi)的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確,用詞造句必須準確,不能含糊。一般包括工作的目的和要求,工作的項目和指標,實施的步驟和措施等,也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據(jù)需要與可能,規(guī)定出一定時期內(nèi)所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后,還需要根據(jù)主客觀條件,確定工作的方法和步驟,采取必要的措施,以保證工作任務的完成。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》,供大家參考閱讀,更多內(nèi)容,請訪問工作計劃頻道。
年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元,其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務快速提高。保費收入達到億元,較20xx年翻了兩番多,保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速%,排名全國11位。為社會提供風險保障萬億元,是20xx年的倍,保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年,海內(nèi)外金融機構紛至沓來,創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境,各類銀行加速入渝,形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家,比“十五”末增加26家,其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家,我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長,現(xiàn)有證券營業(yè)部98家,較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出,5年來新設法人保險機構3家,排名全國第5位,中西部地區(qū)。市級保險分公司37家,較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變,總數(shù)283家,資本金371。9億元,已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年,地方金融企業(yè)重組嶄新貌,金融資產(chǎn)質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組,機構資本實力增強,夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元,較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市,充分說明重慶金融機構質量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行,19家證券營業(yè)部,15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%,不良貸款余額由億元降至億元,下降68%,成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下,截至20xx年底,全市銀行業(yè)不良貸款率%,排名升至全國第六,比20xx年下降了近8個百分點,重慶成為全國金融資產(chǎn)質量的地區(qū)之一。
截至12月末,全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利億元,是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升,達到%,全國第6,比全國平均水平高出近一倍。
反洗錢工作計劃篇十七
一、深入學習反^v^相關政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。
首先,大力提高思想認識,堅決貫徹^v^《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規(guī)定,將反^v^工作作為領導干部的責任追究的重要內(nèi)容,加強各級高管人員反^v^任職審查,結合實際,對反^v^工作中所存在的各種問題,及時糾正改進;其次,我公司先后對各類反^v^會議的有關精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_,并就相關的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學習,將法律、法規(guī)同日常業(yè)務緊密地結合起來,加大宣傳,要求結合業(yè)務流程,嚴格執(zhí)行。
二、完善反^v^內(nèi)控制度,貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。
作內(nèi)控制度》,并在承保、理賠、財務等各業(yè)務環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反^v^工作的順利進行,我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風險內(nèi)控管理自查,對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測,做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反^v^工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。
反洗錢工作計劃篇一
在人民銀行xx市中心支行和xx縣人民政府的正確指導下我縣支行緊緊圍繞《政府工作報告》、“十三五”規(guī)劃和五大發(fā)展行動計劃工作目標結合縣支行工作實際積極探索工作新思路、新方法持續(xù)提升金融管理工作水平、優(yōu)化金融服務方式切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定助推縣域經(jīng)濟健康發(fā)展。截至209月底全縣貸款余額億元較年初增加億元增長;各項存款余額億元較年初增加億元增長?,F(xiàn)將全年工作報告如下:
一、突出履職創(chuàng)新,金融支持經(jīng)濟發(fā)展作用進一步增強。
(一)貨幣政策執(zhí)行有效落實。準確把握穩(wěn)健中性的貨幣政策,積極向地方政府和金融機構宣傳經(jīng)濟、金融政策,推動貨幣政策有效落實。精準運用再貼現(xiàn)、再貸款和差別準備金率等政策工具,強化法人金融機構信貸投放規(guī)模和總量的控制;加大對銀行業(yè)新增存款用于當?shù)乜己肆Χ龋訌妼Φ胤椒ㄈ私鹑跈C構流動性監(jiān)測和評估。運用財政資金存放及獎補政策,有效引導信貸資金流向縣域經(jīng)濟、三農(nóng)等薄弱環(huán)節(jié)。
(二)金融精準扶貧工程有力推進。一是圍繞“精準”大力推進金融扶貧工作,牽頭制定了《xx縣金融精準扶貧實施方案》、《xx縣扶貧再貸款管理辦法》。積極指導涉農(nóng)商業(yè)銀行采取“信貸+新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體+貧困戶”、貸資入企、產(chǎn)業(yè)帶動等精準扶貧模式,支持三農(nóng)企業(yè),帶動貧困戶脫貧,積極引導金融機構落實《xx市金融機構金融精準扶貧內(nèi)部激勵約束考核機制指導意見》要求,推動扶貧貸款投放及時、規(guī)范。
(三)認真開展定點幫扶工作。堅持開發(fā)式扶貧工作方針,注重扶貧與扶志結合,立足當?shù)刭Y源開發(fā)利用,推動金融機構履職盡責,引導貧困群眾緊貼國家?guī)头稣?,盡早脫貧。選派一名政治作風硬、工作能力強的干部掛職第一書記,深入對口幫扶貧困村合淝村開展駐村幫扶工作,支行黨組集中組織全行職工深入幫扶村走訪5次,開展金融知識集中宣傳3次,組織召開了“金融扶貧進村入戶”會議,貧困戶進行了扶貧貸款現(xiàn)場簽約,上報信息5篇。
(四)兩權抵押貸款創(chuàng)新開展。繼續(xù)推進農(nóng)地和農(nóng)戶抵押貸款業(yè)務,截止9月末,全縣共辦理農(nóng)房抵押貸款59筆,余額1477萬元;農(nóng)村土地確權登記抵押貸款4筆,余額1200萬元。為配合xx縣農(nóng)村金融綜合改革試點鄉(xiāng)鎮(zhèn)徐圩鄉(xiāng)“一戶一塊田”改革,我縣支行及時跟進,創(chuàng)新“一戶一授信”信用體系新模式。依托改革基礎資料,設計了具有xx特色的農(nóng)戶信用信息檔案表,共三大類八小項三十四個指標,并將8356戶信息檔案分配給4家商業(yè)銀行負責收集、上報。該創(chuàng)新工作得到了縣政府和人民銀行xx市中心支行的高度認可,撰寫的《xx縣創(chuàng)新“一戶一塊田、一戶一授信”信用體系新模式》,被xx縣縣長批示。
二、強化金融管理,轄區(qū)金融生態(tài)環(huán)境進一步優(yōu)化。
(一)突出加強金融風險監(jiān)測、預警與提示。扎實做好2家法人機構保費核算、征收工作,按時開展保費評級和現(xiàn)場核查。推動事前監(jiān)測、差別費率等后續(xù)措施的實施。開展投保機構信息收集、現(xiàn)場核查、風險警示、早期糾正等工作。加強地方法人金融機構流動性風險關注。持續(xù)關注在穩(wěn)健中性的貨幣政策下,小微企業(yè)融資情況;對金融機構重大事項和突發(fā)事件進行監(jiān)測分析工作;配合政府金融辦做好打擊非法集資宣傳工作。
(二)加快推進信用體系建設。深入推進農(nóng)村信用體系建設,在提量擴面上下功夫,擴大系統(tǒng)農(nóng)戶信用信息覆蓋面。通過與縣金融辦及相關部門溝通協(xié)作,完成全轄農(nóng)戶信息批量導入xx縣農(nóng)村信用信息管理平臺。
三、優(yōu)化金融服務,金融惠民利民水平進一步提升。
(一)支付惠民工作提質增效。年,我縣支行提出了以“銀商”為主,“銀政”為輔的標準化惠農(nóng)金融服務室建設新思路,并在結構調(diào)整上做實做細。截至9月末,已建成標準化惠農(nóng)金融服務室58個,超額完成縣政府下達任務的16%。建成惠農(nóng)金融服務室精品示范點15個、惠農(nóng)金融服務室與電商融合點64個。采取的主要措施:一是加大硬件投入力度。為528家惠農(nóng)金融服務室統(tǒng)一制作了牌匾、保險柜、室內(nèi)公示牌、宣傳牌、點鈔機,并完善了各種登記臺賬。同時為50家標準化惠農(nóng)服務室配備了農(nóng)民金融自助終端。二是積極拓展惠農(nóng)金融服務室功能。新增了代收養(yǎng)老保險、醫(yī)保等業(yè)務;加載了人民銀行金融知識宣傳、征信、人民幣反假及殘損幣兌換、國債宣傳與購買預約、金融消保等功能。
(二)經(jīng)理國庫職能不斷拓展。一是繼續(xù)發(fā)揮“一級多庫”優(yōu)勢。進一步規(guī)范預算收支業(yè)務流程,加大對業(yè)務“事前、事中、事后”三個環(huán)節(jié)的審核監(jiān)督力度,針對撥款、退庫存在的風險隱患,采取業(yè)務輔導、風險提示、約談等措施,嚴把資金“出口”關。二是進一步暢通財政資金發(fā)放渠道。繼續(xù)發(fā)揮小額定貸業(yè)務優(yōu)勢,實現(xiàn)了財政供給人員工資及農(nóng)村60歲以上養(yǎng)老金兩個項目的全覆蓋。同時加大國庫直撥工具的推廣運用,發(fā)放“三支一扶”人員補助和“社區(qū)干部秸稈禁燒”獎金,實現(xiàn)補貼直達個人賬戶,較傳統(tǒng)撥款方式提前了2-3天。三是加快國庫電子化進程。2017年3月,積極探索非稅收入電子化入庫,創(chuàng)新信譽良好出口企業(yè)出口退稅電子化。
反洗錢工作計劃篇二
反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高銀行信譽,促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。
學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流,全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好此項重要職責。
深刻領悟反洗錢工作的重要性。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我行采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。通過專題學習,提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識,對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉,要加強與客戶的之間的溝通,通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶,以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學習,更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行,做到對洗錢犯罪的有效打擊。
我行于20xx年x月進駐鐘家莊鎮(zhèn),為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動,主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習,提高對反洗錢工作的認識。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作,指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來,將把反洗錢。
工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,切實打擊洗錢活動。
xxx支行。
20xx年x月二十一日。
反洗錢工作計劃篇三
第二章。
大額和可疑交易第三章。
大額和可疑交易報送第四章。
客戶身份識別。
第五章。
客戶身份資料與交易記錄保存第六章。
恐怖融資的可疑交易管理第七章。
責任與罰則第八章。
第一章總則。
第一條為保證******公司(以下簡稱“公司”)嚴格遵守反^v^法律法規(guī),確保依法合規(guī)經(jīng)營,根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機構反^v^規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》以及《******公司反^v^政策》的相關規(guī)定,制定本細則。
第二條本細則所稱反^v^工作是指大額和可疑交易報送管理、客戶身份管理、客戶身份資料與交易記錄保存管理以及恐怖融資的可疑交易管理。
第三條公司反^v^工作遵循“統(tǒng)一管理、分級負責”的原則。
1第四條公司設立反^v^工作領導小組,負責領導全轄的反^v^工作,反^v^領導小組辦公室設在合規(guī)及稽核部,總公司各部門與各分公司各自履行相應的反^v^職責。
第二章大額和可疑交易。
第五條公司各級機構應當及時報告下列大額交易:
(一)單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支。
(二)交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
客戶通過銀行賬戶劃轉款項的,由銀行負責提交大額交易報告。第六條公司各級機構應當將下列交易或者行為,作為可疑交易進行報告:
(一)短期內(nèi)分散投保、集中退?;蛘呒型侗!⒎稚⑼吮G也荒芎侠斫忉?。
(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
(三)對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注,而不關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。
(四)猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的,或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。
(五)發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。
2(六)購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)公司工作人員解釋后,仍堅持購買的。
(七)以躉交方式購買大額保單,與其經(jīng)濟狀況不符的。
(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值,并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。
(九)不關注退??赡軒淼妮^大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。
(十)明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經(jīng)紀人代付保費,但無法說明資金來源。
(十二)法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。
(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。
(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。
(十五)與^v^高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的。
(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的。
(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人。
第三章大額和可疑交易報送。
第七條。
總公司業(yè)務管理部門與各分公司在本細則的框架內(nèi)擬訂大額和可疑交易報送管理細則。
第八條公司各級機構應審慎識別大額和可疑交易,按照公司大額和可疑交易報告管理辦法規(guī)定的報告路線和報告方法及時、準確地報告大額、可疑交易。
第九條。
總公司各部門、各分公司通過大額和可疑交易電子報送系統(tǒng)及時向總公司報送大額和可疑交易信息,分公司以下機構的信息由分公司統(tǒng)一管理報送。分公司同時應根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管機關要求向其報送交易信息。
總公司負責統(tǒng)一向中國反^v^監(jiān)測分析中心報送信息。第十條公司各級建立報送責任人制度。
(二)各分公司各自設立專崗專人負責報送;(三)分公司以下機構各自指定一名報送責任人。
第十一條。
公司各級機構建立交易信息通報機制,各級經(jīng)辦人員及時向本單位報送責任人報告,由報送責任人及時向總公司報告。
對于大額現(xiàn)金交易,經(jīng)辦人于現(xiàn)金收支之日起1日之內(nèi)報告至本單位報送責任人。報送責任人于大額交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)向總公司報送。
對于可疑交易,于發(fā)生之日起3日之內(nèi)及時向本單位報送責任人報告。報送責任人于可疑交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)向總公司報送。
4第十二條。
對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,公司各級應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
交易同時符合兩項以上大額交易標準的,公司各級應當分別提交大額交易報告。
第十三條公司各級發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形,經(jīng)分析認為涉嫌^v^的,亦應及時將交易情況報告總公司。
第四章客戶身份識別。
第十四條總公司業(yè)務管理部門與分公司建立健全客戶身份管理方面的內(nèi)部操作規(guī)程,制定客戶身份識別管理制度,合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范。加強日??蛻羯矸莨芾?,完善業(yè)務憑證的客戶身份信息管理。
第十五條。
公司定期對各分公司執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督、檢查。
第十六條。
公司各部門、各分公司在建立客戶關系前,應核實并登記客戶身份信息。對于高風險或敏感客戶應采取合理措施加強對客戶的盡職調(diào)查。當不能獲得必要的身份證明及其它客戶信息時,不得建立客戶關系。
(一)各級業(yè)展人員應對投保人進行身份審查,要求客戶出示真實有效的身份證件或資質證明文件,負責向業(yè)管部門提交客戶身份資料。
5別交易的受益人。
同時應按要求對照總公司不定期公布的反^v^黑名單對投保人進行識別,從而避免公司通過與該等個人或組織交易被利用^v^和恐怖融資。
(三)中介管理部門應確認中介代理關系的存在,核對中介人的有效身份證件或資質證明文件,登記中介人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或資質證明文件的種類、號碼。并須建立完善的客戶識別與管理資料檔案。
(四)理賠部門應建立完善的客戶關系管理體系,在理賠并支付賠款時須做好客戶身份識別、資料保存工作,留存被保險人或者受益人身份證或資質證明文件復印件。
第十七條公司開展上述客戶身份識別工作,僅針對達到以下標準的業(yè)務:
(一)對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同,單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同,公司在訂立保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
6應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認申請人的身份。
(三)在被保險人或者受益人請求公司賠償或者給付保險金時,如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第十八條有下列情形之一的,公司應當識別或重新識別客戶身份:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。
(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
(三)客戶姓名或者名稱與^v^有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
(四)客戶有^v^、恐怖融資活動嫌疑的。
(五)公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。(七)公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。
第十九條公司委托其他金融機構向客戶銷售保險產(chǎn)品時,應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責,相互間提供必要的協(xié)助,相應采取有效的客戶身份識別措施。
反洗錢工作計劃篇四
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習,并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理,打包下發(fā)各單位組織學習,同時擬為檢驗學習效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓,邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務人員參加培訓班,學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?;顒悠陂g,要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?;ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是9月份,組織反洗錢重點檢查,對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
反洗錢工作計劃篇五
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件,關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反_規(guī)定、防范_風險》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反_思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領會反_的精神和意義,牢固樹立反_法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構建更加完善的金融機構管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到:
一、在單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務,均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結算業(yè)務范圍,沒有違反反_相關規(guī)定。
在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反_工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反_培訓的力度,確保全員樹立應有的反_意識,掌握必要的反_技能,增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務,切實預防_風險。
反洗錢工作計劃篇六
曲靖營業(yè)部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓相結合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,進一步完善工作機制,強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平?,F(xiàn)將此次反洗錢宣傳活動的工作情況總結如下:
(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓:宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間,每月召開兩次反洗錢培訓活動,培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習,主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識,主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓,大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。
認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神,2014年10月我部開展了以“依法履行反洗錢義務,預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳,活動內(nèi)容針對性較強,宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳,使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度,更好地履行反洗錢義務,曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關此次反洗錢活動的要求并結合我營業(yè)部具體情況,進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質,有力地促進了反洗錢工作的開展。
3、按照公司反洗錢工作的要求,及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查,做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。
按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》,并按規(guī)定進行分析。
4、在2014年度反洗錢工作中,取得較好效果,我司未發(fā)生一例反洗錢案件,這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位,杜絕了風險的發(fā)生。
(二),加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針,繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗,確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神,依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,嚴格實施內(nèi)部管理制度,嚴格內(nèi)部管理,有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核,當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,并進行登記其身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件,若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。
7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分,定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題:
4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
2014年,我司反洗錢工作的總體思路是:繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管,強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,加大反洗錢監(jiān)督檢查力度,全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎,繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平,積極尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、審查,若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生,則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求,切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,并依照有關評估規(guī)定,對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記,實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題,進行通報,并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導,明確工作職責,確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中,營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓,不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,使其能自覺支持和配合營業(yè)部反洗錢工作;不斷總結營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足,不斷尋求解決問題的新辦法新思路,確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務。
反洗錢工作計劃篇七
為進一步推進我支行反_工作,確保反_工作及措施能得到全面落實,遏制_犯罪,維護金融秩序,普及反_知識,營造有利于反_工作的內(nèi)、外部環(huán)境,預防和杜絕_案件在我支行發(fā)生。結合我支行的實際情況,對反_工作做出如下安排:
為了明確反_工作責任,做好我支行的反_工作,確保此項工作落到實處,支行成立反_工作領導小組,具體成員如下:
組長:
成員:
在反_工作宣傳工作中,首先是按照人民銀行的統(tǒng)一部署,按照人民銀行規(guī)定的時間集中搞好宣傳工作,發(fā)放宣傳資料,懸掛宣傳橫幅標語,張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業(yè)務的單位和個人通過講解反_工作案例等方式進行宣傳。
根據(jù)人民銀行和總行的要求,在規(guī)定的時間內(nèi)認真組織員工完成學習和培訓工作,讓員工懂得在工作中如何做好反_工作,怎樣才能真正的把反_工作制度落到實處。提高全體員工反_工作水平和執(zhí)行反_工作法律法規(guī)的自覺性。對于反_工作組織開展的情況,要及時總結經(jīng)驗,加強交流,形成書面總結,上報總行。
反洗錢工作計劃篇八
2016年,我行在人行的正確領導下,站在2013年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反_工作,腳踏實地、勤奮進取,確保全員樹立應有的反_意識,掌握必要的反_技能,增強反_工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反_義務,切實打擊_活動?,F(xiàn)將全年反_工作匯報如下:
一、注重領導,完善組織領導體系。
一是行領導高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負責人為成員的反_工作領導小組,設立反_工作領導辦公室,領導全行的反_工作。同時,各支行也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責反_工作。二是結合我行實際,會計結算部特增設反_主管一名,構建了一個較為完善的反_組織體系。
二、注重學習,提高反_工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行2016年反_工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反_會議精神、回顧2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反_實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行,完善反_內(nèi)控制度建設。
一是制度先行,出臺了《xx銀行反_客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反_工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
四、注重宣傳,增強民眾的反_意識。
一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反_宣傳,其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊_宣傳活動,刊登在了2016年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反_認識起到了一定的作用。
反洗錢工作計劃篇九
第二十三條^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動,需要調(diào)查核實的,可以向金融機構進行調(diào)查,金融機構應當予以配合,如實提供有關文件和資料。
調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于二人,并出示合法證件和^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的,金融機構有權拒絕調(diào)查。
第二十四條調(diào)查可疑交易活動,可以詢問金融機構有關人員,要求其說明情況。
詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的,被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后,應當簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。
第二十五條調(diào)查中需要進一步核查的,經(jīng)^v^反^v^行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準,可以查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以封存。
調(diào)查人員封存文件、資料,應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚,當場開列清單一式二份,由調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章,一份交金融機構,一份附卷備查。
第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除^v^嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案??蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的,經(jīng)^v^反^v^行政主管部門負責人批準,可以采取臨時凍結措施。
偵查機關接到報案后,對已依照前款規(guī)定臨時凍結的資金,應當及時決定是否繼續(xù)凍結。偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的,依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施;認為不需要繼續(xù)凍結的,應當立即通知^v^反^v^行政主管部門,^v^反^v^行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。
臨時凍結不得超過四十八小時。金融機構在按照^v^反^v^行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內(nèi),未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的,應當立即解除凍結。
-end-。
反洗錢工作計劃篇十
第十五條金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反^v^內(nèi)部控制制度,金融機構的負責人應當對反^v^內(nèi)部控制制度的有效實施負責。
金融機構應當設立反^v^專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反^v^工作。
第十六條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時,都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
第十八條金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
第十九條金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務關系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應當及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后,應當至少保存五年。
金融機構破產(chǎn)和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關部門指定的機構。
第二十條金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應當及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關金融監(jiān)督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條金融機構應當按照反^v^預防、監(jiān)控制度的要求,開展反^v^培訓和宣傳工作。
反洗錢工作計劃篇十一
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,現(xiàn)針對我行的實際情況,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正任組長,趙龍龍、代定軍為成員,系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報告,嚴格帳戶管理,加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時向上級部門報送反洗錢有關月報,季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查,將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
反洗錢工作計劃篇十二
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣,預防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,針對我縣農(nóng)信社的實際情況,對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī),聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制,將反洗錢工作同績效掛鉤,將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤,調(diào)動反洗錢工作的積極性,充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構,逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求,重新整合反洗錢管理部門,將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責,并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗,同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作,提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內(nèi)容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查,對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
反洗錢工作計劃篇十三
___業(yè)務培訓班和市分行舉辦的科學發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習,我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識,不斷提高運用理論解決問題的能力,為更好地適應新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎,自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
三、努力盡職盡責。我始終堅持認真履行崗位職責,努力完成各項工作任務,無論崗位如何變換,我都干一行、愛一行、專一行。在___部工作期間,我虛心學習,認真鉆研,扎實完成領導交辦的各項工作任務。一是___。二是___。三是___。在___室工作期間,我努力適應新崗位對自己的要求,與同事一起共同發(fā)揮好___“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災各項工作中,___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”:一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。
慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎,團結同志、誠實待人;始終把作風建設的重點放在嚴謹、細致、扎實、求實上,腳踏實地、埋頭苦干;始終堅持以“認認真真履行職責,扎扎實實搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣。
二、努力提升素質。為不斷提高思想政治素質,提高學識水平和綜合素質,我堅持做“學習型”員工,一方面從金融經(jīng)濟報刊雜志上汲取“營養(yǎng)”,充實和豐富自己的知識結構;一方面認真學習有關文件、學習業(yè)務新知識、學習計算機運用、學習法律法規(guī)等,堅持向書本學、向實踐學、向同事學、向基層學。利用業(yè)余時間學習了《新會計準則》、《公文寫作實務》等有關書籍。參加了理財專業(yè)班的學習,取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規(guī)劃師證書”??荚嚾〉昧寺毞Q計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的___業(yè)務培訓班和市分行舉辦的科學發(fā)展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習,我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識,不斷提高運用理論解決問題的能力,為更好地適應新形勢下工作的發(fā)展打下了堅實的基礎,自己的___協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
是全身心投入到抗震救災各項工作中,___。二是___。三是___。四是___。五是___。六是___。五是___。工作中我努力做到“三勤”:一是手勤。___。二是腦勤。___。三是嘴勤。___。
四、努力遵章守紀。我時刻牢記自己是一名___員,時刻堅持全心全意為人民服務的宗旨,時刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負責人的職責所在。工作與生活中,遵紀守法,作風正派,求真務實,堅持原則;敢于講真話、辦實事;顧全大局、服從管理、任勞任怨;從不計較個人得失,從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象。
反洗錢工作計劃篇十四
2016年,我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心,按照地區(qū)人民銀行的工作安排,認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,著力加大宣傳與培訓力度,完善工作機制,強化對金融機構的監(jiān)管,努力提高檢測分析水平,認真開展行政調(diào)查,不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,取得了較好的工作成績?,F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結如下:
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年,我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署,結合地區(qū)人民銀行的具體安排,采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議,宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實,召開全公司反洗錢工作會議,宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習,起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來,我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外,還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓,大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制,推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機,全面、準確領會立法精神,依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,結合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,嚴格內(nèi)部管理,有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?;虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求,我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定,為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡,為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為,確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際狀況,我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話:,理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果,推動反洗錢工作在領域全面鋪開,將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此,我公司開展了如下工作:
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排,建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度,在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓,使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,明晰了相關職責,全面提高了員工反洗錢工作意識,增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組,投入25個工作日,對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成,我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。在檢查過程中,充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù),對排查出的疑點問題,有針對性地進行人工分析和定性取證,現(xiàn)代技術手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結合,大大提高了檢查的覆蓋面,縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度,保證了檢查質量。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管,全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作,增強其反洗錢風險預警潛力,提高反洗錢工作水平,我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求,建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制,取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式,使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析,認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息,認真開展反洗錢行政調(diào)查工作,我公司開展了以下工作:一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析,篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù),再由部門領導組織群眾研究分析,切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析,力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破,努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作,調(diào)研工作質量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題,并構成調(diào)研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正構成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,難以構成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識,對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻,個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年,我公司反洗錢工作的總體思路是:以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,認真貫徹黨的十七大精神,全面落實科學發(fā)展觀,從構建社會主義和諧社會的高度,依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾,強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,加大反洗錢行政調(diào)查力度,全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎,繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動,提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識,營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平,用心尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度,配合總、分公司的反洗錢計劃,配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責,以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié),適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查,并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,依法給予嚴肅處罰。
反洗錢工作計劃篇十五
為了預防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結算的穩(wěn)定。全面推進我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,現(xiàn)針對我行的實際情況,成立了反洗錢領導工作小組,由主任許正任組長,趙龍龍、代定軍為成員,系統(tǒng)的對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報告,嚴格帳戶管理,加強柜面監(jiān)督。
指導監(jiān)督對公業(yè)務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時向上級部門報送反洗錢有關月報,季報。年報的報表。
將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,宣傳良好局面。
今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
強稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
會議內(nèi)容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
花瓶子分社。
二0xx年一月一日。
為了全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動,純潔社會風氣,預防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,針對我縣農(nóng)信社的實際情況,對20xx年度反洗錢工作做出如下安排:
按照反洗錢方面有關法律、法規(guī),聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制,將反洗錢工作同績效掛鉤,將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤,調(diào)動反洗錢工作的積極性,充分發(fā)揮員工自身的潛能。
為進一步理順反洗錢組織架構,逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系,20xx年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關文件要求,重新整合反洗錢管理部門,將目前設在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財務會計部負責,并報有關部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領導必須同時分管反洗錢工作;擬設立反洗錢報告員專崗,同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作,提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。
聯(lián)社將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務培訓計劃中,由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓,形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。計劃在20xx年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內(nèi)容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風險的控制和預防是農(nóng)信社風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性,并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責。
每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月,屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語,每個基層社做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
加強稽核檢查,將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,為反洗錢工作保駕護航。計劃在20xx年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查,對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤;20xx年4月份對轄內(nèi)信用社部進行一次反洗錢工作專項檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務,維護國家的經(jīng)濟繁榮。
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識,普及反洗錢知識,營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對洗錢風險的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,結合我行的實際情況,制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計劃:
通過開展反洗錢宣傳活動,發(fā)揮金融機構反洗錢作用,提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質,增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性,起到防范洗錢風險,維護金融穩(wěn)定的作用;加強金融機構之間的溝通協(xié)調(diào),為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強市民反洗錢意識,使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的責任和義務。
(一)反洗錢相關法律法規(guī):包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。
(二)反洗錢基本常識:包括什么是洗錢,洗錢犯罪手段有哪些,客戶身份識別應具備什么條件等。
(三)洗錢犯罪的社會危害性,對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。
(四)宣傳橫幅:“預防洗錢犯罪,營造和諧社會”、“維護金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”。
根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進行宣傳。
2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識,宣傳折頁應放置在網(wǎng)點柜臺前,方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網(wǎng)點定期更換宣傳板報內(nèi)容,宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。
3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。要求各網(wǎng)點營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢口號;各網(wǎng)點在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語及板報。
對反洗錢宣傳活動進行總結,主要總結前些階段宣傳工作的經(jīng)驗與成果,找尋工作中存在的問題和不足,并提出改進意見和建議,為今后反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
為建立健全反洗錢培訓機制,提高反洗錢業(yè)務人員的素質,增強員工分析判斷能力,切實掌握反洗錢實際操作和實戰(zhàn)經(jīng)驗。
勵志。
培養(yǎng)出一批專業(yè)的隊伍,使反洗錢操作更加規(guī)范化、高效化。按照中國人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求,制訂x20xx年度反洗錢。
把反洗錢培訓工作列入年度經(jīng)營管理中,擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效,不走形式、不走過場,對參訓人員進行必要的考核。
1、“一法四令”;
2、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)知識;
3、《反洗錢工作指引和管理體制及崗位責任制》等相關制度;
4、現(xiàn)金和賬戶管理知識;
5、反洗錢客戶風險等級劃分。
1、20xx年6月:反洗錢法律法規(guī);
2、20xx年9月:內(nèi)控制度、風險等級劃分和相關反洗錢的知識。
每期培訓半天,人員50—60人,共6期3天。
反洗錢工作計劃篇十六
【導語】工作計劃書是一個單位或團體在一定時期內(nèi)的工作計劃。寫工作計劃要求簡明扼要、具體明確,用詞造句必須準確,不能含糊。一般包括工作的目的和要求,工作的項目和指標,實施的步驟和措施等,也就是為什么做、做什么怎么做、做到什么程度。根據(jù)需要與可能,規(guī)定出一定時期內(nèi)所應完成的任務和應達到的工作指標。在明確了工作任務以后,還需要根據(jù)主客觀條件,確定工作的方法和步驟,采取必要的措施,以保證工作任務的完成。搜集的《2022金融行業(yè)個人工作計劃書》,供大家參考閱讀,更多內(nèi)容,請訪問工作計劃頻道。
年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元,其中股票市場億元、債券市場億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務快速提高。保費收入達到億元,較20xx年翻了兩番多,保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速%,排名全國11位。為社會提供風險保障萬億元,是20xx年的倍,保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年,海內(nèi)外金融機構紛至沓來,創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境,各類銀行加速入渝,形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家,比“十五”末增加26家,其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家,我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長,現(xiàn)有證券營業(yè)部98家,較20xx年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出,5年來新設法人保險機構3家,排名全國第5位,中西部地區(qū)。市級保險分公司37家,較20xx年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變,總數(shù)283家,資本金371。9億元,已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年,地方金融企業(yè)重組嶄新貌,金融資產(chǎn)質量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組,機構資本實力增強,夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元,較20xx年增長127。7億元。
二是金融機構上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市,充分說明重慶金融機構質量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行,19家證券營業(yè)部,15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20xx年的%、%、%下降至%、%和%,不良貸款余額由億元降至億元,下降68%,成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下,截至20xx年底,全市銀行業(yè)不良貸款率%,排名升至全國第六,比20xx年下降了近8個百分點,重慶成為全國金融資產(chǎn)質量的地區(qū)之一。
截至12月末,全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利億元,是20xx年的倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升,達到%,全國第6,比全國平均水平高出近一倍。
反洗錢工作計劃篇十七
一、深入學習反^v^相關政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。
首先,大力提高思想認識,堅決貫徹^v^《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規(guī)定,將反^v^工作作為領導干部的責任追究的重要內(nèi)容,加強各級高管人員反^v^任職審查,結合實際,對反^v^工作中所存在的各種問題,及時糾正改進;其次,我公司先后對各類反^v^會議的有關精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_,并就相關的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學習,將法律、法規(guī)同日常業(yè)務緊密地結合起來,加大宣傳,要求結合業(yè)務流程,嚴格執(zhí)行。
二、完善反^v^內(nèi)控制度,貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。
作內(nèi)控制度》,并在承保、理賠、財務等各業(yè)務環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反^v^工作的順利進行,我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風險內(nèi)控管理自查,對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測,做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反^v^工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法、安全高效。