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        銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)(優(yōu)秀15篇)

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            在寫總結(jié)時,我們需要客觀、準(zhǔn)確地描述事實,不帶個人情緒和偏見。寫一篇完美的總結(jié),需要提前規(guī)劃好內(nèi)容的結(jié)構(gòu)和主要要點。小編為大家整理了一些優(yōu)秀的總結(jié)寫作案例,希望能夠給大家提供一些思路和參考。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇一
            在支行黨組正確領(lǐng)導(dǎo)下和部室同仁的鼎力幫助下,我較好地完成了各項工作任務(wù),現(xiàn)將今年來的工作向大家做以匯報。
            部室工作頭緒多、報表多、監(jiān)測多、調(diào)研多,工作定位高、要求高、難度高、起點高。工作重點轉(zhuǎn)移,調(diào)研、監(jiān)測、分析、協(xié)調(diào)。工作手段不多,諸多工作基本上是服務(wù)性工作。工作以來,我勝任監(jiān)測分析崗位以外,同時做好內(nèi)勤、金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)等日常工作。
            主要工作
            1、加強學(xué)習(xí),內(nèi)強素質(zhì)
            積極參加支行組織的思政教育及業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),認(rèn)真落實廉政工作責(zé)任制,遵守廉潔自律規(guī)定。針對崗位特點,學(xué)習(xí)文件領(lǐng)會其精神,編發(fā)《金融機構(gòu)信貸政策與要求》宣傳資料,向有關(guān)部門和企業(yè)宣傳貨幣政策,適時掌握轄內(nèi)各行的信貸政策,反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。
            2、圍繞經(jīng)濟金融運行中的熱點、難點問題做好監(jiān)測分析和動態(tài)反映。 (本文由(
            )大學(xué)生個人簡歷網(wǎng)提供)
            加強對重大貨幣政策實施效果的`監(jiān)測分析。監(jiān)測對象涵蓋金融部門、企業(yè)、農(nóng)民工、鄉(xiāng)村,范圍涉及利率、資金、農(nóng)信社改革、貨幣信貸資金運行、信貸投向和結(jié)構(gòu)、消費貸款、票據(jù)等指標(biāo)。密切關(guān)注信貸資金在不同行業(yè)的投入變化及風(fēng)險狀況,對貸款過度集中的行業(yè)和企業(yè)及時向金融機構(gòu)發(fā)出風(fēng)險警示。監(jiān)測分析民間資金的投向、利率及信用狀況。轉(zhuǎn)發(fā)利率文件,接待群眾利率咨詢。及時了解政府、企業(yè)、居民等市場主體對5次調(diào)息政策的反映,并積極反饋,全年監(jiān)測十余次,專報相關(guān)信息多篇,為上級行領(lǐng)導(dǎo)決策和地方經(jīng)濟發(fā)展起到了較好的參考作用。起草貨幣市場基準(zhǔn)利率體系建設(shè)宣傳試行方案報市中支。執(zhí)筆完成《農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新試點申請》等材料,其中《央行核心價值觀主題教育活動》心得、《央行上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率對社會各界的影響》《綜合查詢系統(tǒng)中存在的問題及建議》《積極推進(jìn)農(nóng)村信用體系建設(shè)》《農(nóng)戶信用信息采集試點工作已基本結(jié)束》信息被上級行采編。
            工作體會
            領(lǐng)導(dǎo)的高度重視、大力支持是做好工作的基礎(chǔ)。團結(jié)和諧是搞好工作的關(guān)鍵,吃苦耐勞是工作進(jìn)步的積累,勤學(xué)善思是取得成績的前提。
            存在的不足 與其他部室人員缺乏交流。
            20xx年打算
            1、加強與其他部室人員交流,共同履行基層央行職責(zé),促進(jìn)地方經(jīng)濟又好又快發(fā)展。
            2、結(jié)合地方實際,充分發(fā)揮、利用人民銀行信息資源優(yōu)勢和調(diào)研手段,為地方經(jīng)濟發(fā)展出謀劃策。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇二
            為了扎實開展案件防控工作計劃,進(jìn)一步提高我支行防控水平,強化員工合規(guī)意識,本階段案防工作目的主要是鞏固案防成果,引導(dǎo)員工克服厭戰(zhàn)心理,細(xì)化工作,強化案防壓力傳導(dǎo),提升技防能力,落實案防責(zé)任,確保全年實現(xiàn)“無案件、無差錯、無事故”的三無目標(biāo)。結(jié)合我支行的實際工作,就近期案防工作做如下總結(jié):
            1、簽訂案件防控責(zé)任書。支行長與部門經(jīng)理;部門經(jīng)理與員工之間簽訂案件防控責(zé)任書,實行分級管理,落實到人,不留死角。
            2、認(rèn)真落實《員工不良行為排查》工作,對支行員工展開全方位的行為排查,以提高員工防范風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險能力,排查率為100%。
            3、組織全體員工利用班前班后時間認(rèn)真學(xué)習(xí)案防工作動態(tài)及上級文件。觀看警示教育片并召開案防工作座談會,員工暢所欲言,結(jié)合自己的實際工作,暢談自我思想認(rèn)識,員工們紛紛表示,警示教育片真實再現(xiàn),警示全員珍惜擁有的職業(yè)生命。
            流程等存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,刨析根源,制定方案及時整改。
            5、深入開展學(xué)習(xí)案件防控工作的重要性,結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,階段學(xué)習(xí)結(jié)束后,寫出心得體會。保持案防高壓態(tài)勢,促進(jìn)我支行各項業(yè)務(wù)合規(guī)健康發(fā)展。
            下一階段案防重點:一是繼續(xù)加強員工思想政治工作,繼續(xù)開展正確的人生觀和價值觀教育。二是進(jìn)一步完善各項制度,強化操作風(fēng)險教育和警示教育。三是進(jìn)一步加大對要害部門、重要崗位等人員的檢查頻率,實行強制休假,堅決執(zhí)行輪崗和崗位交流制度。做到問題早發(fā)現(xiàn),風(fēng)險早預(yù)防。四是進(jìn)一步深入開展業(yè)務(wù)大檢查,大力排查各類事故和案件隱患,扎實開展專項治理工作,建立長效機制,使我支行案防工作質(zhì)量不斷提高。
            xxxxx。
            x零xx年xx月xx日。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇三
            銀行的案防工作是極為重要的,就此,特意為您整理了銀行案防工作總結(jié)范文,希望對您能有所幫助。
            xx年年以來,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補漏、剔舊補新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
            1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。
            2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,對員工不良行為排查率為100%。
            文件,以部門、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識。二、案件防控具體做法認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,我行結(jié)合實際,全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
            (一)高度重視,周密部署,扎實落實。
            班子高度重視,先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實地抓好排查工作,有針對性地加強思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點、整體推進(jìn)。
            (二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)。
            “一把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部室加強溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前,各項措施已經(jīng)全部啟動,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
            (三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時預(yù)警。
            認(rèn)真開展專項排查,加強員工行為管控,先后開展重要崗位員工。
            不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
            一是緊密結(jié)合支行實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
            二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價,并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時,在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
            責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,對排查工作沒有足夠重視,沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,思想認(rèn)識不足,在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級行文件精神上,沒有做好記錄,排查表、互查表上交不及時等問題,影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后,我們將此項工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制,為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
            (四)及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神。
            要求部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄,根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識。
            險管理工作得到有效提高。
            監(jiān)控檢查采取的主要措施:
            1.我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風(fēng)險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行一次交叉檢查,月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
            2.風(fēng)險管理部專職風(fēng)險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險管理部,同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),由問題網(wǎng)點書寫情況說明,同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實后,由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
            四、個金部案件防控工作做法及具體措施。
            為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求,支行個金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人存款有關(guān)事項的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。
            同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。
            執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進(jìn)行表揚獎勵;對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報批評,并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查,有效的減少了網(wǎng)點差錯,規(guī)范了網(wǎng)點的操作,降低了風(fēng)險。
            五、財會部案件防范工作采取的具體措施。
            二是加強配合,做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,營業(yè)網(wǎng)點的管理職責(zé)分屬于會計部、個人金融部等不同部門,會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門,針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié),我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,通過檢查,理清了薄弱環(huán)節(jié),對差錯和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,加強了風(fēng)險管理控制,及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
            三是加強現(xiàn)金管理,杜絕風(fēng)險隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定,大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時,對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定,實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn),特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存,要求各網(wǎng)點改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測,嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查,研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整中到支行營業(yè)部,成立專班負(fù)責(zé)管理,最大限度降低操作風(fēng)險。
            六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施。
            1.認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作。
            為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作,安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》,進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容,切實貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,督促營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,并認(rèn)真做好檢查記錄。同時,安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度,明確每周不低于兩次的夜間巡查,每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。
            2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作。
            安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查。
            及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患,其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上,及時堵塞管理和操作中的漏洞,增強安全系數(shù),杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理,從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度,規(guī)范了員工的安全防范操作行為,收到了良好的效果。
            3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作。
            安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查,一方面促進(jìn)網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng),一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,有針對性的加以指導(dǎo)、整改,防患于未然,杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
            4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。
            實指導(dǎo)網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚,有條不紊的做好處置工作。
            5.認(rèn)真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作。
            隨著我行押運工作社會化改革,運鈔車輛及接、送現(xiàn)(重空)工作是銀行押運安全工作中風(fēng)險較為突出,而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后,押運工作量成倍上升的工作狀況,我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合,進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)(重空)、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作,細(xì)化工作流程,加大對押運隊伍的學(xué)習(xí)教育,改善工作生活條件,促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心,從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
            案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù),我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段,加大工作力度和深度,切實做好防范案件和風(fēng)險,為我行各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。
            七、下一步工作開展計劃。
            1.進(jìn)一步提高認(rèn)識,確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網(wǎng)點充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性,切實落實監(jiān)控檢查職責(zé),防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
            3.加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平??傂幸延?月29日下發(fā)了關(guān)于對《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見(建總函[xx年]145號)文件,支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,全面掌握文件內(nèi)容,并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實際抓好工作落實。
            4.進(jìn)一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象,對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視,堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制,對重大問題應(yīng)第一時間上報支行。進(jìn)一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性,杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準(zhǔn)確的情況,提高工作質(zhì)量,保證信息的真實性和準(zhǔn)確性。
            5.加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查,對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人,并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進(jìn)行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位,造成風(fēng)險隱患的,要從重處理責(zé)任人。
            商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟的正常秩序,而且毒化了社會風(fēng)氣,滋生了腐敗行為和經(jīng)濟犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域,成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期,我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于開展案件專項治理,進(jìn)一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件,結(jié)合對典型案例的深入學(xué)習(xí),積極開展了批評與自我批評。
            一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念。
            始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念,就會等于失去精神支柱,失去靈魂。在市場經(jīng)濟大潮中,在金錢、官位、名利的誘惑下,極個別員工放棄了對世界觀的改造,放松了對自身的要求。只講索取,不講奉獻(xiàn),只講錢財,不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風(fēng)氣的侵蝕,從而一失足成千古恨,最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場經(jīng)濟的形勢下,只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造,堅定自己的信念,提高自我約束能力,堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物質(zhì)的誘惑,規(guī)范經(jīng)營,過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān),才能經(jīng)受住各種考驗,抵御住各種誘惑。
            二、從案例中吸取教訓(xùn),做到警鐘長鳴。
            反面的案例警示,作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明:人貪欲膨脹就會喪失理想信念,追逐名利就會導(dǎo)致急功近利,貽誤事業(yè)的發(fā)展,心存僥幸會觸犯法律受到制裁,愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任,愧對建設(shè)銀行的事業(yè),最終變成人民的罪人。所以,我們要時刻保持清醒的頭腦,作為一名銀行員工,隨時提醒自己:強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識和服務(wù)意識。
            三、加強法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升自己的防腐能力。
            我們要加強金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,規(guī)范經(jīng)營,徹底杜絕腐敗。
            10月30日,作為建設(shè)銀行的一名新員工,第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會議,在會議上,各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況,會計部門張經(jīng)理進(jìn)一步強調(diào)了合規(guī)操作的重要性,此次會議以韓行長的總結(jié)而告終,我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí),并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤,引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。
            理,認(rèn)為自己高明,不會被發(fā)現(xiàn),鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。
            作為一名建設(shè)銀行的新員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
            松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。
            20xx年8月20日,根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排,本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí),日程雖短,他行先進(jìn)的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊,使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距,感觸頗多:
            一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況。
            8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排,本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織,各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授,在對接銀行的安排下,跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天,建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進(jìn)行傳授交流,真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答,使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程,做到學(xué)習(xí)致用。
            二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢分析。
            6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢:商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活,短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮,創(chuàng)新性不足。
            二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗及做法:
            2、員工教育制度:一班二講三堂課三教育,一班指高積分學(xué)習(xí)班。
            二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講。
            三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門下去宣講課。
            三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育。
            3、案件防控會議制度:四會制度。
            晨會合規(guī)一句話。
            周會警示教育一段話。
            月會問題一分析。
            向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程,時時提醒警示員工;。
            二是借款客戶準(zhǔn)入時要簽廉潔共建協(xié)議書,擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍,9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
            三是開展員工行為排查,落實員工家訪制度,各支行(部門)負(fù)責(zé)人對本行(部)員工的家訪,總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪,通過家訪,全面了解員工思想動態(tài),力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。
            今年6月份以來,我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動。通過周密部署,精心組織,把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容,正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,收到了預(yù)期的效果。
            一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),深入思想發(fā)動,營造開展“制度執(zhí)行年”活動良好氛圍。
            關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關(guān)問題,并針對具體情況及時采取有效措施,確保了活動按上級行的要求進(jìn)行。
            糊認(rèn)識,逐一進(jìn)行分析講解,幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,消除了員工的模糊認(rèn)識。三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,使活動的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,個個明白。同時,我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動,全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
            二、梳理匯整制度,嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),奠定開展“制度執(zhí)行年”活動堅實基礎(chǔ)。
            1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí),“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,并裝訂成冊,發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。
            2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握,關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果,一是制定了學(xué)習(xí)計劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中,并明確了學(xué)習(xí)要求,如學(xué)習(xí)實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,兩促進(jìn),我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次,每次集中學(xué)習(xí)前,班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容,在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進(jìn)行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實,又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐,促進(jìn)了我行各項工作的順利開展,較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,我行組織員工進(jìn)行心得交流,并將。
            心得體會。
            文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,表明積極參與活動的態(tài)度和信心,從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,加深了對制度的理解的把握,為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ)。
            三、確定自查重點,堅持邊查邊改,確保開展“制度執(zhí)行年”活動取得實效。
            1、確定自查重點。自查自糾活動一開始,我行就結(jié)合實際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點,如我行把信貸、財務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié),并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。
            表7份,征集到意見和建議條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份,我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前,支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后,將及時通報民主生活情況,接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后,將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。
            3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思,切實查準(zhǔn)存在的問題,并認(rèn)真整改,確?!爸贫葓?zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求,把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來,與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來,與爭創(chuàng)“四強”黨組織,“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,全面自查和整改。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑,只求過得去,不求過得硬的思想,總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心,工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,違規(guī)操作的問題,表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,自作主張。
            從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題,表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象,我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強,作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時,我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補充、修改和完善,并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,又提升了員工的制度執(zhí)行力。
            總之,我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,已取得了初步成效:一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。后段,我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,落實好上級行提出的查找徹底,糾正到位的要求,并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評價的基礎(chǔ)上,切實做好制度的廢、改、立工作,進(jìn)一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇四
            20__年上半年,在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強隊伍建設(shè),強化隊伍管理,營造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?,F(xiàn)將我分行20__年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下:
            一、高度重視案防安保工作,制定計劃逐一落實。
            (一)抓好防范保安全,強化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20__年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》,并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,積極組織召開分行年度安保工作會議,明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,結(jié)合分行實際制定了我分行20__年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,嚴(yán)格落實“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求,將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任,強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識,一級向一級負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計劃完成情況,確保各項安保及案防工作按計劃要求完成,分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
            (二)強化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,并要求前臺員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識。
            二、抓隊伍建設(shè),提高安全防范技能。
            在日常工作中,加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢,確保案件風(fēng)險得到有效防控。
            三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度。
            (一)強化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20__年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
            (二)加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗收順利開業(yè),各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心,有效提高物防和技防水平·,提高了安全系數(shù)。
            (三)嚴(yán)控風(fēng)險事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控,嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控,組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時消除隱患,將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
            四、存在的不足及下半年主要工作打算。
            一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強。
            二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇五
            xx年,xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點,大力強化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實抓好案件防控工作,做到突出重點、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
            xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至xx年x月底,各項存款余額達(dá)到xx萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅16.33%,占年度計劃36000萬元的84.86%,較去年同期多上升9710萬元;各項貸款余額達(dá)到xx萬元,其中:貼現(xiàn)持票xx萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計劃26500萬元的54.44%,存貸比例63.53%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元,較年初上升12332萬元,占比67.98%。不良貸款余額xx萬元,較年初下降592.33萬元,占年度計劃700萬元的84.62%,不良貸款占比5.37%;累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,占年計劃40萬元的86%;累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計劃5500萬元的49.52%;前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤2562萬元,經(jīng)營利潤5059萬元,同比增加1070萬元。
            1、抓組織機構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)。
            依照案件防控文件精神,上半年,xx聯(lián)社在以xx理事長為組長、xx主任為副組長,聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對防控工作做出了具體安排部署,同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個月經(jīng)營零案率。
            2、抓基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。
            根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動,一是根據(jù)實際需要,不斷完善補充制度,使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計操作流程,使各個業(yè)務(wù)之間,一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xx條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的'執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅持按章辦事、管好程序辦事,實現(xiàn)規(guī)范化管理。
            3、抓“四項制度”落實,防范各類風(fēng)險。
            聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實,一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換,三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
            4、抓案件風(fēng)險排查活動,遏制各類案件的發(fā)生。
            為了有效防范風(fēng)險,四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,做到了不漏一個環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查;對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對重要崗位人員進(jìn)行排查;對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時,還做到了以下情況:結(jié)合我縣信用社實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時防范了風(fēng)險。
            5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核、警示教育活動,提高案件防控意識。
            充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險管理”為重點,“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。
            一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
            二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。
            三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇六
            __年,__農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點,大力強化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實抓好案件防控工作,做到突出重點、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
            一、基本情況。
            __農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄__個信用社、x個營業(yè)部,共__個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工__人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門__個。截至__年x月底,各項存款余額達(dá)到__萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅16.33%,占年度計劃36000萬元的84.86%,較去年同期多上升9710萬元;各項貸款余額達(dá)到__萬元,其中:貼現(xiàn)持票__萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計劃26500萬元的54.44%,存貸比例63.53%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額__萬元,較年初上升12332萬元,占比67.98%。不良貸款余額__萬元,較年初下降592.33萬元,占年度計劃700萬元的84.62%,不良貸款占比5.37%;累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,占年計劃40萬元的86%;累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計劃5500萬元的49.52%;前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤2562萬元,經(jīng)營利潤5059萬元,同比增加1070萬元。
            二、案件風(fēng)險防控工作開展情況。
            1、抓組織機構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)。
            依照案件防控文件精神,上半年,__聯(lián)社在以__理事長為組長、__主任為副組長,聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對防控工作做出了具體安排部署,同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個月經(jīng)營零案率。
            2、抓基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。
            根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,__聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動,一是根據(jù)實際需要,不斷完善補充制度,使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計操作流程,使各個業(yè)務(wù)之間,一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度__條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅持按章辦事、管好程序辦事,實現(xiàn)規(guī)范化管理。
            3、抓“四項制度”落實,防范各類風(fēng)險。
            聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實,一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換,三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
            4、抓案件風(fēng)險排查活動,遏制各類案件的發(fā)生。
            為了有效防范風(fēng)險,四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,做到了不漏一個環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,對__年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查;對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對重要崗位人員進(jìn)行排查;對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時,還做到了以下情況:結(jié)合我縣信用社實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時防范了風(fēng)險。
            5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核、警示教育活動,提高案件防控意識。
            充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險管理”為重點,“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。
            一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實開展了__年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
            二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。
            三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇七
            根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關(guān)文件的通知》(豫農(nóng)信險[20xx]9號)要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求,按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關(guān)要求,結(jié)合我社自身實際,組織全體員工認(rèn)真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下:
            為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo),按照上級文件精神,聯(lián)社成立了由理事長任組長,監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,監(jiān)事長兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé),認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總,列出了對照檢查的規(guī)章制度,在此基礎(chǔ)上,于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會,認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》,要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí),使全體員工統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動要求。
            在學(xué)習(xí)階段,為不影響正常業(yè)務(wù)的開展,聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí),基層社由主任組織學(xué)習(xí),“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促,同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度,分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度,并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。通過一個月的學(xué)習(xí),加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。
            在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上,聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查,將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
            通過自查,對于各社(部)財務(wù)方面存在的問題:
            (一)憑證管理不合規(guī)。
            (二)列支辦公用品無清單。
            信貸方面存在的問題:
            (一)未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款。
            (二)貸款手續(xù)不齊全。
            (三)貸款三責(zé)制度落實不到位等問題。
            以上問題均屬于有章不循,主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理,缺乏責(zé)任心,執(zhí)行力不強;個別規(guī)章制度條款線條粗,未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定,在實際執(zhí)行中存在困難,挫傷了員工的工作積極性,實際工作中,各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn),使執(zhí)行力打了折扣。
            針對上述存在的問題,聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。
            三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況,及時組織人員研究,科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,適應(yīng)發(fā)展的需要。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇八
            根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,為進(jìn)一步加強案件防控工作,結(jié)合支行實際,認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化,使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,變被動應(yīng)對為主動防控,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下:
            一、基本情況
            xx年年以來,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補漏、剔舊補新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。
            1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。
            2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,對員工不良行為排查率為100%。
            習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識。
            4.條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強積分管理工作,對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。
            二、案件防控具體做法
            認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,我行結(jié)合實際,全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
            (一)高度重視,周密部署,扎實落實
            班子高度重視,先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實地抓好排查工作,有針對性地加強思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點、整體推進(jìn)。
            (二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)
            “一把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部室加強溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前,各項措施已經(jīng)全部啟動,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
            (三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時預(yù)警
            認(rèn)真開展專項排查,加強員工行為管控,先后開展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
            一是緊密結(jié)合支行實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
            二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價,并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時,在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
            《銀行案防內(nèi)控工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示,剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇九
            員工同志們:
            今天,我們召開20xx年季度案防工作分析會,我作簡要講話,一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況,二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。
            20xx年季度是我行案件防控強化年的季度,也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度。我行高度重視案防工作,按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求,認(rèn)真努力開展案防工作,特別是做好員工教育培訓(xùn)、加強日常風(fēng)險排查、層層落實責(zé)任等五方面工作,取得了良好成績,增強全行員工的案件風(fēng)險意識,初步形成了案防建設(shè)的長效機制,為有效防范和化解案件風(fēng)險奠定了扎實牢固的基礎(chǔ)。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易,是我行重視和加強案防工作的結(jié)果,與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此,我向為案防工作做出成績和貢獻(xiàn)的各部門和全體員工表示衷心的感謝。
            我行20xx年季度增強案防意識,認(rèn)真做好案防工作,雖然取得了很大成績,沒有發(fā)生各類案件,但是案防形勢依然嚴(yán)峻,我們絲毫不能松懈,需要繼續(xù)抓好案防工作,確保萬無一失,切實維護(hù)我行員工和資產(chǎn)的安全。為此,我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求:一是深化合規(guī)文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,明白能做和不能做的界限,在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時,都要一切服從制度,一切遵守制度,在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等重要崗位人員,加強對這些員工日常行為的排查,確保不出現(xiàn)風(fēng)險。三是加強設(shè)施管理。要加強監(jiān)控設(shè)施的檢查、維護(hù),實現(xiàn)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控,提高監(jiān)控實效。要管理好自助機具,確保自助機具正常使用,不發(fā)生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風(fēng)險系統(tǒng),加大對重大交易的實時監(jiān)督,對提示的風(fēng)險,及時跟蹤,排除風(fēng)險隱患。五是加強監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改,切實把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。
            員工同志們,案件防范工作是一項長期的工作,我們要提高認(rèn)識,統(tǒng)一思想,切實增強責(zé)任心和緊迫感,全面落實各項規(guī)章制度,長期不懈抓好案件防范工作,構(gòu)筑起案件防范工作的堅實屏障,嚴(yán)防發(fā)生各類案件風(fēng)險,確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)發(fā)展和平安發(fā)展。
            謝謝大家!
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十
            為強化賬戶風(fēng)險管理,提高全員賬戶風(fēng)險防控意識和能力,壓實賬戶管理主體責(zé)任,警示全員嚴(yán)守底線,降低監(jiān)管處罰風(fēng)險,中信銀行煙臺分行于4月28日在全轄范圍內(nèi)舉行銀行賬戶風(fēng)險管控形勢分析與相關(guān)要求工作培訓(xùn)會。包括煙臺分行分行分管行長、支行負(fù)責(zé)人、各業(yè)務(wù)部門及業(yè)務(wù)操作人員共80余人參會。
            培訓(xùn)會上,分行分管行領(lǐng)導(dǎo)做開場發(fā)言,強調(diào)了本次培訓(xùn)的重要性、監(jiān)管形勢的'嚴(yán)峻性、賬戶風(fēng)險防控的緊迫性以及分行的境遇,要求全體參會人員提高警惕,扎實貫徹落實分行各項政策措施,守好開戶關(guān)口,降低賬戶涉案風(fēng)險。
            相關(guān)部門從20xx年至20xx年涉案賬戶數(shù)據(jù)分析、20xx年以來人行涉案賬戶倒查情況、人行涉案賬戶倒查責(zé)任認(rèn)定趨勢、問題成因及完善措施、典型風(fēng)險案例、涉案賬戶監(jiān)管形勢進(jìn)行了深入分析,并對存量賬戶涉詐排查工作安排、賬戶新開工作要求,電信詐騙防范工作具體實施進(jìn)行了深度解讀。
            本次培訓(xùn)會覆蓋人員廣,貼近實際,有很強的現(xiàn)實指導(dǎo)意義,本次培訓(xùn)使得參訓(xùn)人員對賬戶風(fēng)險防控有了更深刻的認(rèn)識,進(jìn)一步提高了員工風(fēng)險防控能力。為全行行穩(wěn)致遠(yuǎn)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航,也為當(dāng)?shù)胤婪督鹑陲L(fēng)險,維護(hù)地區(qū)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)了中信力量。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十一
            通過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好4/11的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!銀行風(fēng)險管理培訓(xùn)心得體會通過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證??梢哉f,這次活動的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點我的見解。
            開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。
            形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng),形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實,嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護(hù)和提升農(nóng)行形象。
            一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同6/11形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
            企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
            其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
            加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。
            特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。
            為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十二
            各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁:
            下午好!
            今天,銀監(jiān)局對金融機構(gòu)案防工作做了全面地部署,分公司定當(dāng)認(rèn)真領(lǐng)會、抓好落實。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要匯報:
            我分公司嚴(yán)格執(zhí)行案件防控的各項規(guī)定,實現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標(biāo)。
            (一)轉(zhuǎn)變思想觀念、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。
            樹立“業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)控先行”的理念。首先落實領(lǐng)導(dǎo)機制,明確“一把手”承擔(dān)案防維穩(wěn)第-一責(zé)任人的責(zé)任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作承諾書”、全員簽訂“合規(guī)承諾書”,確保案件防控落實到崗到人。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議,通報內(nèi)控管理和檢查情況,協(xié)調(diào)解決相問題。再則加強專業(yè)檢查隊伍建設(shè)、提升案防管控能力。
            (二)完善案防機制,強化內(nèi)部管控。
            持續(xù)開展內(nèi)控管理評優(yōu)評先工作,考評結(jié)果納入績效考核;全面網(wǎng)點營業(yè)主管工作;定期對各網(wǎng)點進(jìn)行檢查,對違規(guī)行為嚴(yán)格按制度辦法進(jìn)行考核,累計經(jīng)濟處罰元,處罰責(zé)任人人次。
            (三)加強監(jiān)督檢查,做好案防整治。
            一是開展金融網(wǎng)點風(fēng)險等級評價。一級網(wǎng)點個,二級網(wǎng)點個;無三級、四級與五級的網(wǎng)點。二是開展網(wǎng)點安全大檢查工作。在重要節(jié)假日時間節(jié)點對網(wǎng)點資金安全開展突擊抽查,防控各類案件、事故的發(fā)生。三是規(guī)范金融網(wǎng)點三級權(quán)限管理。對轄內(nèi)所有工號及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查。
            (四)落實案防排查,加強人員管理。
            深入開展案防及人員風(fēng)險排查工作:一是開展全轄金融案件風(fēng)險排查。二是開展非法集資風(fēng)險及“五十個嚴(yán)禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查。四是結(jié)合民間借貸專項開展人員風(fēng)險排查。及時了解人員思想動態(tài),查找違規(guī)風(fēng)險。
            (五)加強學(xué)習(xí)教育、提高案防意識。
            廣泛開展案件防控學(xué)習(xí)宣貫活動。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學(xué)習(xí)會場,全員簽訂知曉書份,考試場,突擊檢查網(wǎng)點次,確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營。
            (一)加強制度學(xué)習(xí),提升員工隊伍素質(zhì)。要認(rèn)真落實業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織工作,加強網(wǎng)點業(yè)務(wù)輔導(dǎo),有效提升網(wǎng)點人員素質(zhì),提升網(wǎng)點人員風(fēng)險合規(guī)意識,變被動合規(guī)為主動合規(guī)。
            (二)加強人員管理,嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度。一是嚴(yán)格落實輪崗制度。二是加強人員管理,緊密關(guān)注員工行為動態(tài)。加強從業(yè)人員的日常管理,切實發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用。認(rèn)真開展員工行為排查和賬戶排查,密切關(guān)注員工思想和行為動態(tài),完善監(jiān)督舉報制度。三是強化員工制度意識的教育和培養(yǎng)。
            (三)加強非現(xiàn)場檢查力度。完善監(jiān)控監(jiān)督制度,充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場檢查作用,重點查看要害崗位、要害部位、要害環(huán)節(jié),及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程等方面存在的問題。
            (四)認(rèn)真落實問題整改工作。對查出的問題高度重視,舉一反三,認(rèn)真整改,確保整改落到實處。認(rèn)真開展“回頭看”工作,對以往問題整改情況的復(fù)查,對屢查屢犯的問題要進(jìn)行嚴(yán)肅教育與嚴(yán)厲考核,并及時進(jìn)行通報。
            (五)加強郵銀配合,齊抓共管共同防范。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲銀行的共同責(zé)任。要與郵儲銀行加強配合,密切溝通,齊抓共管。要按照集團公司《三個規(guī)定》的具體要求,切實履行職責(zé),建立案件防控的長效機制,不斷提高郵政金融風(fēng)險管控水平。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十三
            2011年,xx中心正式重新組建,為進(jìn)一步抓好部門案防工作責(zé)任制的落實,不斷提升案件查防工作水平,充分發(fā)揮案防保障維護(hù)作用,本中心嚴(yán)格按照省行、二級分行指示遵照執(zhí)行相關(guān)規(guī)程,現(xiàn)將2011年度客戶營銷中心案防工作情況匯報如下:
            (一)2011年xx案防工作開展基本情況。
            作為一線營銷部門,在全面開展?fàn)I銷走訪的過程中,案防工作意識是業(yè)務(wù)正常開展得保障,也是客戶經(jīng)理對工作負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的保護(hù)傘。因此,客戶營銷中心由部門經(jīng)理牽頭,部門副經(jīng)理協(xié)助組建案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組,根據(jù)行業(yè)規(guī)定、我行規(guī)章制度對本部門員工定期進(jìn)行案防教育、風(fēng)險排查,不斷完善案防長效機制情況,結(jié)合典型案例深入學(xué)習(xí)教育。及時對上級行下發(fā)的風(fēng)險事件典型案例,通過工作例會、周會等形式深入開展學(xué)習(xí)教育,規(guī)范員工操作行為,樹立員工合規(guī)理念,提升員工風(fēng)險意識,實現(xiàn)2011年全年安全無事故營運。
            為進(jìn)一步抓好本部門人員案防素質(zhì)。客戶營銷中心通過各種形式多樣的會議學(xué)習(xí)中心組會議、內(nèi)控案防會議、參與網(wǎng)點主持的案防工作會等形式,利用多種途徑牢固樹立“防范案件就是經(jīng)營效益”的觀念,在做好、抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營的同時,積極、主動地切實做好所管轄范圍的案件防控工作。具體措施如下:
            1、抓好員工案防意識培養(yǎng)。通過各類警示教育活動,下發(fā)的案例分析,使員工通過本部門定期組織的內(nèi)控案防會議等形式強化學(xué)習(xí),增強員工自我保護(hù)意識,根據(jù)我行規(guī)程結(jié)合部門實際情況,與全體員工簽訂《案防責(zé)任狀》,促使全員知曉本崗位工作職責(zé)及應(yīng)履行的案防職責(zé),進(jìn)一步明確工作職責(zé),將案件防范工作責(zé)任制落實到部門與人。
            2除集中、強化性學(xué)習(xí)外,結(jié)合日常實際工作情況定期召開部門案防會議、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等,使內(nèi)控案防的學(xué)習(xí)貫穿于整個年度,形成內(nèi)控案防長抓不懈的良好氛圍。
            3、加強對案防工作的考核力度。結(jié)合案防重點內(nèi)容及案防形勢變化,及時修訂本部門內(nèi)控案防的考核細(xì)則,突出重點,加大對重點案防內(nèi)容的考核比重,有效落實人員的案防責(zé)任。
            4、重點異常行為排查。組織開展進(jìn)行全員重點異常行為的排查工作,通過個別。
            了解、小范圍征詢、家訪并結(jié)合業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)測信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工,對排查出有異常行為特征的人員納入重點關(guān)注人員管理,建立化解檔案,截止目前為止,部門無異常行為員工。
            (三)2012年案防工作計劃。
            一是強化日常管理。加強執(zhí)行力建設(shè),健全完善本部、本專業(yè)管理機制,案防領(lǐng)導(dǎo)小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況,督促落實各項整改。發(fā)現(xiàn)問題及時糾改。確保每一個員工、每一個崗位嚴(yán)格執(zhí)行國家各項金融政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度、操作流程和管理要求。
            二是堅持“以人為本”發(fā)展理念,堅持案防意識教育。加快培育先進(jìn)的能引領(lǐng)發(fā)展、提高核心競爭力的企業(yè)文化管理模式。每月至少組織一次規(guī)章制度學(xué)習(xí)和內(nèi)控案防教育,并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守,明確員工關(guān)鍵行為準(zhǔn)則,規(guī)范員工行為,確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的,自覺防范風(fēng)險,積極引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀和道德觀。
            三是加強政策傳導(dǎo)力度。及時傳達(dá)和落實上級行有關(guān)制度、規(guī)定,制度性的要求必須在規(guī)定時間內(nèi)或業(yè)務(wù)實施前組織學(xué)習(xí)和貫徹,并有針對性地組織開展內(nèi)控和案防教育活動,加強制度規(guī)定培訓(xùn)與業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),確保員工熟練掌握本崗位最新、最強、最有效內(nèi)部控制操作流程、要求和風(fēng)險防控內(nèi)容。
            四是加強廉政內(nèi)控目標(biāo)管理。組織制定本部內(nèi)控案防工作目標(biāo)和計劃,開展內(nèi)控案防工作目標(biāo)考核,定期召開內(nèi)控防范會議,研究案防和內(nèi)控管理方面的狀況和形勢,分析員工行為動態(tài),并研究制定解決方案,確保廉政內(nèi)控目標(biāo)序時完成。
            五是強化風(fēng)險突發(fā)管理。認(rèn)真落實重大事項和突發(fā)事件報告制度,明確管理職責(zé),要求對本部門、本專業(yè)發(fā)生的重大事項和突發(fā)事件,按規(guī)定的程序和時限報告,以確保能在最短的時間內(nèi)采取有效的應(yīng)對措施,消除隱患和負(fù)面影響。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十四
            5月26日下午,安康銀行業(yè)保險業(yè)金融運行及風(fēng)險分析會議召開,市委常委、副市長殷勇出席會議并講話。
            殷勇指出,去年以來,全市金融系統(tǒng)努力克服疫情和經(jīng)濟下行影響,固守防范金融風(fēng)險底線,認(rèn)真落實“六穩(wěn)”“六?!比蝿?wù)和支持中小微企業(yè)發(fā)展金融扶持政策,為安康經(jīng)濟持續(xù)恢復(fù)和高質(zhì)量發(fā)展發(fā)揮了積極作用,取得成績應(yīng)予充分肯定。同時要清醒認(rèn)識到,當(dāng)前全市各項經(jīng)濟指標(biāo)雖已全部轉(zhuǎn)正且較快速度增長,但經(jīng)濟恢復(fù)性增長的`基礎(chǔ)還不牢固,金融支持實體經(jīng)濟的力度還不夠,金融領(lǐng)域風(fēng)險仍處于易發(fā)高發(fā)期,必須引起高度警惕和持續(xù)關(guān)注。
            殷勇強調(diào),各金融機構(gòu)要堅守服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展的初心使命,堅持問題導(dǎo)向,緊盯重點領(lǐng)域主動擔(dān)當(dāng)、積極作為,持續(xù)深化金融改革創(chuàng)新,不斷加大支持實體經(jīng)濟發(fā)展,全力防范化解金融風(fēng)險,發(fā)揚“為民服務(wù)孺子牛、創(chuàng)新發(fā)展拓荒牛、艱苦奮斗老黃?!本?,狠抓各項工作任務(wù)落實,推進(jìn)全市金融工作奮力趕超、再創(chuàng)佳績。同時,各金融機構(gòu)黨組織要認(rèn)真開展好學(xué)習(xí)教育,在破解民營企業(yè)、中小微企業(yè)融資難融資貴等方面出實招、見真章,真正把“為群眾辦實事”落到實處。
            會上,安康銀保監(jiān)分局通報了2020年以來全市銀行業(yè)保險業(yè)金融運行及風(fēng)險監(jiān)測總體情況,人民銀行安康中心支行提出了相關(guān)工作要求,農(nóng)業(yè)銀行安康分行、長安銀行安康分行、省聯(lián)社安康審計中心作了交流發(fā)言。會后,殷勇在省農(nóng)村信用聯(lián)合社安康審計中心進(jìn)行了調(diào)研。
            銀行案防工作分析銀行案防分析會總結(jié)篇十五
            無論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識:合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
            首先,合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
            其次,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
            再次,合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
            那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進(jìn)銀行的健康發(fā)展?我認(rèn)為,惟有做到“五個到位”:
            一要道德教育到位,工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》?!八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),學(xué)會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽,增強集體觀念。
            二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
            三要合規(guī)操作到位?!昂弦?guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是。
            (www.)。