通過總結(jié)，我們可以從錯(cuò)誤中吸取教訓(xùn)，避免犯同樣的錯(cuò)誤。在總結(jié)的過程中，要注意自己的觀點(diǎn)客觀、準(zhǔn)確，避免主觀色彩的加入。接下來，小編為大家推薦一些總結(jié)范文，希望能夠給大家在寫總結(jié)時(shí)提供一些參考和指導(dǎo)。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇一
    20xx年在行長(zhǎng)室的領(lǐng)導(dǎo)下,各部門的幫助配合下,我們營(yíng)業(yè)部全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹和落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。圍繞市分行提出的“xxxxx”，以服務(wù)工作為中心，結(jié)合營(yíng)業(yè)部的工作實(shí)際，充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)部的服務(wù)窗口形象，做好全行的會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)，為我行的全年工作做一份努力。
    做為支行營(yíng)業(yè)部，是一個(gè)大型綜合網(wǎng)點(diǎn)，既是對(duì)外服務(wù)窗口，又是全行的業(yè)務(wù)處理中心，我們認(rèn)為最重要的就是做好日常的業(yè)務(wù)處理，對(duì)外做好服務(wù)工作，對(duì)內(nèi)做好結(jié)算工作。
    1、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對(duì)現(xiàn)金的需要，從人民銀行取2款1。5億，春節(jié)一過，又向人民銀行回籠了6500萬現(xiàn)金。
    2、對(duì)每年二次的學(xué)校收費(fèi)我們?cè)谌藛T上、業(yè)務(wù)上給予最大的配合，對(duì)收回的現(xiàn)金及時(shí)清點(diǎn)入庫，并及時(shí)開出行政事業(yè)收收費(fèi)發(fā)票交回學(xué)校，將款項(xiàng)及時(shí)劃入財(cái)政。
    3、做好春節(jié)及5。1節(jié)期間的業(yè)務(wù)員、管庫員及網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作，考慮到營(yíng)業(yè)部人員比以往減少，在節(jié)前即通知各網(wǎng)點(diǎn)要求做好入庫錢鈔的標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。
    4、參加xxx大型演唱會(huì)的門票出售收款工作，并按排好相關(guān)的各項(xiàng)工作，保證在此期間的資金人員安全。
    5、上半年協(xié)調(diào)三個(gè)部門做好網(wǎng)上銀行的安裝工作，并對(duì)相關(guān)企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)及電腦知識(shí)上的培訓(xùn)，努力減少睡眠戶的產(chǎn)生。至下半年，為更好地開展電子銀行業(yè)務(wù)，在行長(zhǎng)室關(guān)心下由營(yíng)業(yè)部與公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)電子銀行的安裝服務(wù)工作，除了安裝與業(yè)務(wù)知識(shí)宣傳外，我們更做好對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的落地處理工作，一年來未發(fā)生有任何的重復(fù)、錯(cuò)劃或漏劃等差錯(cuò)。
    6、做好nova1.2、1.3、1.4版本的前期測(cè)試及投產(chǎn)工作。
    7、配合**支行做好對(duì)**公司售房款的接款及清點(diǎn)工作。
    8、做好本外幣帳戶清理及結(jié)轉(zhuǎn)工作，在11月完成了帳務(wù)上收工作，同時(shí)在12月底我們成功完成與外管局的信息核對(duì)與糾錯(cuò)工作。
    9、對(duì)電信及中油公司、石油公司的帳戶信息調(diào)整工作。
    10、應(yīng)電信局的邀請(qǐng)，由xxx對(duì)電信局全轄的出納人員進(jìn)行假幣培訓(xùn)。
    11、代理業(yè)務(wù)處理從個(gè)人業(yè)務(wù)部轉(zhuǎn)到營(yíng)業(yè)部處理，并將全行各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中，提高工資入戶的速度，滿足客戶要求。
    12、7月份完成不良資產(chǎn)證券化工作，共戶總金額，同時(shí)這些帳戶也予以銷戶處理。
    13、7月份保衛(wèi)日間庫值班撤銷，由營(yíng)業(yè)部管庫人員進(jìn)行交接，同時(shí)，業(yè)務(wù)人員從營(yíng)業(yè)部劃歸業(yè)務(wù)保障部管理。
    14、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于8月23日順利移行，加強(qiáng)了保證金及委托貸款的管理與控制。
    15、676臺(tái)支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成。
    1、我們利用每星期二的例會(huì)，進(jìn)行服務(wù)講評(píng)，指出員工在臨柜服務(wù)中的不足，并按員工的臨柜表現(xiàn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)與處罰，以提高整體服務(wù)水平。
    2、在服務(wù)講評(píng)后進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，特別是對(duì)新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，今年的業(yè)務(wù)更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)處理流程、委托貸款的處理、nova1.3、1.4版本升級(jí)、更有今年最重要的帳務(wù)上收，都要求每位員工及時(shí)了解掌握，仔細(xì)應(yīng)付，從而以高業(yè)務(wù)水平來更好地服務(wù)客戶，提高服務(wù)水平。
    3、應(yīng)地方稅務(wù)局的免稅單及恢復(fù)他行扣稅程序要求，在行長(zhǎng)室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問題，目前這項(xiàng)工作順利開展，滿足了地稅局對(duì)我行的服務(wù)要求。
    5、自11月以來，在行長(zhǎng)室的布置下我們每天進(jìn)行晨會(huì)制度，總結(jié)營(yíng)業(yè)部前一日的工作情況，當(dāng)天的工作安排、或傳達(dá)重要的會(huì)議信息等，并著重強(qiáng)調(diào)柜員的制度執(zhí)行。
    6、經(jīng)過幾個(gè)月的努力，我們完成電信局、供電局、社保基金的委托收費(fèi)通過電子交換系統(tǒng)的工作，前期我們化費(fèi)大量的人力與時(shí)間和各商業(yè)銀行核對(duì)帳戶信息，保證了實(shí)時(shí)扣費(fèi)的安全準(zhǔn)確，得到了電信與供電部門的肯定。
    7、自11月12日開始客戶的電費(fèi)繳費(fèi)由工行、農(nóng)行與建行三家聯(lián)合，從與供電局的業(yè)務(wù)聯(lián)系、程序改造到最后的個(gè)人與對(duì)公業(yè)務(wù)的開展，營(yíng)業(yè)部動(dòng)了很多腦筋，與供電部門努力配合，目前這項(xiàng)工作正順利開展。
    8、為加強(qiáng)銀企對(duì)帳，減少風(fēng)險(xiǎn)，銀企面對(duì)面對(duì)帳工作10月份開始由營(yíng)業(yè)部集中處理核對(duì)對(duì)帳結(jié)果，在11月我們結(jié)合帳務(wù)上收工作的特點(diǎn)調(diào)整柜員崗位，專門設(shè)置銀企對(duì)帳崗并兼電子銀行的上門安裝，努力為客戶做好服務(wù)工作。
    1、對(duì)各部門提出的要求及時(shí)解決，如會(huì)計(jì)結(jié)算部、公司業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、個(gè)人業(yè)務(wù)部在業(yè)務(wù)上要求配合或需要加班的，我們及時(shí)安排人員予以解決。如學(xué)校收費(fèi)工作，因營(yíng)業(yè)部有4人參加第九屆的技術(shù)比武，人員本來就緊張，但我們盡量安排出上門收費(fèi)人員，同時(shí)安排員工加班加點(diǎn)完成了全部的現(xiàn)金清點(diǎn)與學(xué)生發(fā)票簽發(fā)打印工作。
    2、營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)相對(duì)較忙，再加柜員平時(shí)比較注重業(yè)務(wù)技能練習(xí)，營(yíng)業(yè)部練就了許多技術(shù)能手，此次技術(shù)比武營(yíng)業(yè)部派出了四名選手參加比賽，取得了驕人的成績(jī)，xxx、xx、xxx三人更被選中代表市分行參加省分行的比賽，其中xxx參加了全國(guó)比賽并取得好成績(jī)。她們成績(jī)的取得更有整個(gè)營(yíng)業(yè)部員工的辛苦與努力。
    今年與往年不同的是全行一本帳，以支行為核算網(wǎng)點(diǎn)，帳務(wù)上收支行營(yíng)業(yè)部，這次的年終決算對(duì)我們提出了更高的要求。
    1、盡早安排，責(zé)任落實(shí)到人，將年終該做的事項(xiàng)詳列清單，并定出工作完成的時(shí)間表。
    2、核實(shí)清理帳戶，今年共清理長(zhǎng)期不動(dòng)帳戶個(gè)，總金額元，清理已退出貸款帳戶個(gè)。
    3、檢查會(huì)計(jì)科目的使用情況，特別是今年增加及變動(dòng)的部分會(huì)計(jì)科目及專戶，發(fā)現(xiàn)使用錯(cuò)誤或使用不當(dāng)?shù)募皶r(shí)按要求做好調(diào)整工作。
    4、決算前對(duì)業(yè)務(wù)印章、密押、空白重要憑證、權(quán)限卡、支付密碼器等各項(xiàng)核算要素的管理情況進(jìn)行詳細(xì)的檢查，檢查有無已發(fā)未領(lǐng)或長(zhǎng)期不用的印章。
    1、市分行出臺(tái)的`新規(guī)定及時(shí)組織柜組長(zhǎng)進(jìn)行學(xué)習(xí)，及時(shí)傳達(dá)到每個(gè)柜員對(duì)工作上的不足及時(shí)請(qǐng)會(huì)計(jì)結(jié)算部進(jìn)行指導(dǎo)，努力做好工作。
    2、定時(shí)不定時(shí)地巡查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，發(fā)現(xiàn)有違反制度的做法及時(shí)提出并督促整改，嚴(yán)格制度執(zhí)行。
    3、因營(yíng)業(yè)部人員進(jìn)出多，穩(wěn)定系數(shù)低，在業(yè)務(wù)處理中我們對(duì)差錯(cuò)不敢掉以輕心，每發(fā)現(xiàn)一筆差錯(cuò)，我們就與差錯(cuò)柜員探討差錯(cuò)發(fā)生的可能，指出不足給予批評(píng)，努力減少差錯(cuò)的發(fā)生。
    一年來，營(yíng)業(yè)部也存在著許多的不足，特別是在制度的執(zhí)行上我們還不夠加強(qiáng)力度，同時(shí)員工的素質(zhì)還是沒能達(dá)到適應(yīng)銀行高強(qiáng)度業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力。所以在200x年我們主要也是從制度的執(zhí)行上與提高員工素質(zhì)上入手，提高營(yíng)業(yè)部的工作水平。
    1、更嚴(yán)格地執(zhí)行制度，但更要為業(yè)務(wù)的發(fā)展做好服務(wù)工作。
    2、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更穩(wěn)妥地做好崗位輪換，以提升我行的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
    3、加大對(duì)差錯(cuò)的考核力度與督促，降低差錯(cuò)率。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇二
    時(shí)間過得真快，20xx年又已經(jīng)成為了歷史。我也度過了自己的xx歲生日。20xx年這一年是有意義的、有價(jià)值的、有收獲的。似乎從一開始，在20xx年希望帶來的一切都是新發(fā)展、新要求，擺在我的眼前，昂首只能選擇前進(jìn)?；仡欉@一年的工作歷程，作為日陸的一名員工，我深深感到日陸企業(yè)之蓬勃發(fā)展的熱氣，日陸人之拼搏的精神。過去的一年中我從日本總部回來了，國(guó)外的經(jīng)歷不僅開闊了我的眼界，而且使我對(duì)世界的認(rèn)識(shí)、對(duì)人生的感悟有了深刻的變化。日本方面嚴(yán)格的現(xiàn)場(chǎng)品質(zhì)管理，敬業(yè)的工作態(tài)度都給我留下了深刻的印象?；厥?0xx年我的工作歷程，經(jīng)歷許多沒有接觸的事物和事情；見識(shí)了很多從未見識(shí)過的新鮮事物，收獲良多。自己同時(shí)也在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的努力，慢慢的進(jìn)入了自己的角色，但在工作中仍然存在著諸多不足?；仡欉^去的一年，現(xiàn)在將工作總結(jié)如下。
    20xx年基本一直留在倉庫的現(xiàn)場(chǎng)和事務(wù)所實(shí)習(xí)，而20xx年從年初至五月份為止，一直留在千葉市原市的isotank運(yùn)輸事務(wù)所實(shí)習(xí)。伊東所長(zhǎng)和唐澤所長(zhǎng)代理上午安排我出車，下午則大多時(shí)候留在車庫里做車輛維護(hù)，并學(xué)習(xí)了解車隊(duì)調(diào)度的工作。日本車隊(duì)管理相對(duì)簡(jiǎn)單：運(yùn)輸任務(wù)基本為點(diǎn)至點(diǎn)短途，客戶也已經(jīng)為其固定服務(wù)多年，新規(guī)客戶也較少。
    門點(diǎn)檔案齊全，每天出車，回庫時(shí)間基本固定。油耗及里程數(shù)等僅靠讀表便可計(jì)算，無需核實(shí)gps。故此整個(gè)車隊(duì)僅有所長(zhǎng)、調(diào)度以及車輛專職維護(hù)人員三個(gè)管理者。遇到工作繁忙時(shí)期，所長(zhǎng)及調(diào)度亦會(huì)出車。日本的現(xiàn)場(chǎng)管理為工作的重中之重，平均每隔一個(gè)月會(huì)舉行一次安全操作演習(xí)并要求固定的協(xié)作車隊(duì)參加。每?jī)芍茏笥腋鬟\(yùn)輸班組召開一次安全會(huì)議，討論平時(shí)工作中發(fā)現(xiàn)的安全隱患以及解決方案。每日司機(jī)出車前調(diào)度會(huì)將其翌日行程及單據(jù)準(zhǔn)備齊全放入司機(jī)個(gè)人工作箱內(nèi)，待司機(jī)當(dāng)日下班前自行查驗(yàn)，并自行準(zhǔn)備翌日出車所需車載備品及配套轉(zhuǎn)換頭等。翌日清晨司機(jī)提前三十分抵達(dá)公司實(shí)施出車前點(diǎn)呼，重點(diǎn)檢查司機(jī)身體狀況，證件及其對(duì)今日工作內(nèi)容的了解程度。檢查人員亦給出本日運(yùn)輸任務(wù)的相關(guān)重點(diǎn)事項(xiàng)提醒。最大限度的減少因人為疏忽帶來的工作失誤。司機(jī)在圍車一周檢查車容車況后出車，途中每至一個(gè)運(yùn)輸節(jié)點(diǎn)即以電話方式向調(diào)度時(shí)時(shí)匯報(bào)。因中國(guó)國(guó)情緣故，難以照搬日本的相關(guān)方案，但卻可以通過吸取相關(guān)的安全操作的管理經(jīng)驗(yàn)，提升日陸北方車隊(duì)的服務(wù)品質(zhì)。
    從六月到八月，我被安排前往日陸位于川崎的洗箱場(chǎng)實(shí)習(xí)。每日工作為罐箱清洗和維護(hù)。我協(xié)同其它社員平均每日約處理四個(gè)罐箱，在進(jìn)行初步機(jī)洗后進(jìn)行人工手洗。具體流程為：將下方的底閥，上方的入口蓋、通氣閥、安全閥等全部手工拆除、手洗、安裝并進(jìn)行入罐體內(nèi)清洗后安排氣壓檢測(cè)并呼叫出庫人員移罐。通過幾個(gè)月的手工操作后基本掌握了一系列的工作要領(lǐng)以及罐箱的內(nèi)部詳細(xì)構(gòu)造。
    從八月中旬始，陸續(xù)進(jìn)入總部的罐箱出租部、貨代業(yè)務(wù)部、物流業(yè)務(wù)部門實(shí)習(xí)，初步了解了總公司內(nèi)部職能劃分及具體各部門工作內(nèi)容。雖然時(shí)間短暫但也獲益良多。由于我很少前往總部，本身對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)等都很陌生，公司讓我們的各部門部長(zhǎng)安排我學(xué)習(xí)，以師傅帶徒弟的方式，指導(dǎo)我的日常實(shí)習(xí)。在各部門長(zhǎng)的熱心指導(dǎo)下，我依次對(duì)公司的基本部門、實(shí)際業(yè)務(wù)進(jìn)行了了解，并積極參與相關(guān)工作，注意把從現(xiàn)場(chǎng)上學(xué)到的業(yè)務(wù)知識(shí)以對(duì)照實(shí)際工作，加深對(duì)實(shí)際工作的認(rèn)識(shí)，用實(shí)踐驗(yàn)證現(xiàn)場(chǎng)所學(xué)確實(shí)有用。以實(shí)習(xí)的身份完成了學(xué)習(xí)與工作兩重任務(wù)。跟公司同事一樣上下班，協(xié)助同事完成部門工作；又以學(xué)生身份虛心學(xué)習(xí)，努力汲取實(shí)踐知識(shí)。我心里明白我要以良好的工作態(tài)度以及較強(qiáng)的工作能力和勤奮好學(xué)來適應(yīng)公司的工作，完成公司的任務(wù)。簡(jiǎn)短的實(shí)習(xí)生活，既緊張，又新奇，收獲也很多。通過實(shí)習(xí)，使我對(duì)日陸的經(jīng)營(yíng)、管理工作以及發(fā)展前景有了深層次的感性與理性的認(rèn)識(shí)。
    今年的十一月初，我結(jié)束了日本的研修回到國(guó)內(nèi)，被分派到營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)。在進(jìn)行了一周的業(yè)務(wù)內(nèi)容培訓(xùn)后，有幸得以參與我司與廣州港籌備中的危險(xiǎn)品倉庫項(xiàng)目，從江總那里學(xué)到了很多項(xiàng)目推進(jìn)方面的內(nèi)容。并再一次通過北方山東地區(qū)、天津、大連的出差大致了解到了中國(guó)危險(xiǎn)品倉儲(chǔ)物流項(xiàng)目的現(xiàn)狀和發(fā)展前景。這些都是走出去才能學(xué)習(xí)和了解到的內(nèi)容。中國(guó)現(xiàn)在商業(yè)危險(xiǎn)品物流市場(chǎng)正處于成長(zhǎng)初期，對(duì)于投資危險(xiǎn)品物流的企業(yè)來說，既有風(fēng)險(xiǎn)，也同時(shí)面對(duì)一個(gè)很大的機(jī)遇。
    目前中國(guó)大部分城市對(duì)于危險(xiǎn)品物流的監(jiān)管不可謂不嚴(yán)格，但受制于資質(zhì)齊全的商業(yè)危險(xiǎn)品物流企業(yè)稀缺，政府相關(guān)監(jiān)管部門在實(shí)際操作上放松了相關(guān)的監(jiān)管。很多危險(xiǎn)品以普通貨物形勢(shì)和價(jià)格倉儲(chǔ)、運(yùn)輸，反而拉低了市場(chǎng)價(jià)格，給正規(guī)操作的企業(yè)帶來經(jīng)營(yíng)上的壓力，在部分城市形成了所謂的劣幣淘汰優(yōu)幣的格局。
    但隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展以及眾多外資化工企業(yè)的進(jìn)駐，對(duì)能夠提供第三方危險(xiǎn)品倉儲(chǔ)物流的公司的需求也必然日益增加，同時(shí)儲(chǔ)運(yùn)量的增加同時(shí)也使目前隱匿的事故隱患被進(jìn)一步放大并最終導(dǎo)致事故的實(shí)際發(fā)生，從而真正促使政府引入并著手審批成立具有相關(guān)知識(shí)和操作背景的危險(xiǎn)品物流企業(yè)。我們公司只要著手提高自己服務(wù)品質(zhì)，在中國(guó)創(chuàng)造出一個(gè)響亮的品牌，并做好后續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的各種人員儲(chǔ)備，完善現(xiàn)有管理體系，就會(huì)逐漸迎來一個(gè)發(fā)展的黃金時(shí)期。
    回國(guó)后的生活，感觸是很深的，提高的方面很多，但對(duì)我來說最主要的是工作能力的進(jìn)步?；貒?guó)主要的目的就是通過提高我們的社會(huì)工作的能力，將日本了解到的東西做到學(xué)以致用，給我們一次將自己在日本期間所學(xué)習(xí)的各種書面以及實(shí)際的知識(shí)，實(shí)際操作、演練的機(jī)會(huì)。自明年開始我要本著積極，虛心、認(rèn)真的態(tài)度，積極主動(dòng)的參與市場(chǎng)調(diào)查、客戶走訪、以及對(duì)企業(yè)的各種業(yè)務(wù)的了解，對(duì)企業(yè)分公司的熟悉，讓自己以最快的速度融入公司，發(fā)揮自己特長(zhǎng)。同時(shí)認(rèn)真完成工作日記、撰寫工作報(bào)告，在新的一年里真正讓自己具備了一定的專業(yè)知識(shí)和溝通能力，能很好的完成企業(yè)在給我布置的工作任務(wù)。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇三
    20xx年已經(jīng)進(jìn)入尾聲了，當(dāng)我細(xì)細(xì)回顧年回首這一年走過的.路，總能讓自己陷于不可自拔的回憶和感嘆中。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，在這一年中我在自己的崗位上迎來了更多的挑戰(zhàn)和思考意味著這是一個(gè)機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存的年代。
    而公司在迎來了第10個(gè)年頭，機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存，自己感到責(zé)任和擔(dān)子更加重了，回顧以往走過的艱難歷程，成績(jī)已經(jīng)成為過去，新的項(xiàng)目對(duì)我的人生來說亦是一次全新的開始，空閑之余我常常在思考著要以何種心情來詮釋剛剛過去一年。一年來，我在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和批評(píng)指導(dǎo)下。愛崗守業(yè)，配合各項(xiàng)工作，在自己的崗位忠實(shí)的履行了自己的職責(zé)。辛勞和淚水并存，也是我看到了自己的不足。同時(shí)也是我轉(zhuǎn)變了很多，思考的更多。這些轉(zhuǎn)變都是不知不覺中積累出的，或者說是冥冥之中的一種人生選擇。過去的那些工作的日子里，充滿了激情，也飽含著淚光，甚至也有過掙扎，在一次次推動(dòng)自己前進(jìn)的路上，我面對(duì)著從來沒有面臨過的境遇，在領(lǐng)導(dǎo)的指引下和同事的幫助下，學(xué)會(huì)了如何做好本職的那些工作，懂得了應(yīng)該品味的人生滋味。在此，我向20xx年關(guān)心和幫助過我的各位領(lǐng)導(dǎo)和同仁道一聲：謝謝!現(xiàn)在，我向領(lǐng)導(dǎo)作20xx年度述職報(bào)告，請(qǐng)予審議?！?BR>    通過一年來，自己參與的各項(xiàng)工作情況，我認(rèn)識(shí)到團(tuán)隊(duì)的力量和。
    (一)溝通不夠。
    人和人交往，是真誠(chéng)，相互理解和平時(shí)的溝通，善意的表達(dá)自己的想法。關(guān)鍵是你能不能用真誠(chéng)去打動(dòng)對(duì)方讓對(duì)方接納。我相信這句話是沒錯(cuò)的，在以前也認(rèn)為確實(shí)憑借著親和力和真實(shí)、誠(chéng)意便可以與同志順暢交流，至于同事心態(tài)的多樣化卻沒有認(rèn)真去想過。在經(jīng)歷了這些以后，才發(fā)覺同事的的心理具有很大的不確定性，尤其是在工作中出現(xiàn)分歧對(duì)自己的想法也會(huì)存在猶豫，這個(gè)時(shí)候就需要溝通，反復(fù)的溝通，達(dá)到相互的理解和支持。而我在這個(gè)方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，不太會(huì)“引客入境”。我想這與我從事這個(gè)職業(yè)經(jīng)歷太淺、個(gè)人性格有關(guān)。我個(gè)人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達(dá)自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加強(qiáng)自己溝通技巧的變換嘗試，適時(shí)運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆绞椒椒ㄍ晟谱约涸诠ぷ髦械南敕ㄟ@方面的能力。
    只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個(gè)的潛力。通過一年來，自己合作的部門和同事，他們都很熱心的及時(shí)給予了工作上的理解和幫助，從而使我順利完成了自己的各項(xiàng)工作。讓我提高了對(duì)工作的謹(jǐn)慎態(tài)度，養(yǎng)成了凡事要問清楚，做事前想要有所借鑒的習(xí)慣，本來這是件好事，但是卻會(huì)產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng)新意識(shí)。工作的積極性和主動(dòng)性是建立在對(duì)工作負(fù)責(zé)的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎(chǔ)上，這樣變會(huì)限制自己主觀新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱職職工起碼要做到的事，而他永遠(yuǎn)不可能成為一名優(yōu)秀職工，真正的優(yōu)秀職工是需要有創(chuàng)新意識(shí)，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對(duì)于這一點(diǎn)，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉(zhuǎn)變，自我挖掘有利于工作開展的思路。
    以上列舉的不足之處，是我自我反思后認(rèn)為自身在工作中存在的問題和需要改進(jìn)之處，在日后的工作，也希望各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所有同事其能夠幫助我一同發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇四
    零售平臺(tái)上的工作任務(wù)屬于每個(gè)營(yíng)銷人員必須完成的基本任務(wù)。只有在做好本職工作的基礎(chǔ)上才能力求進(jìn)步，擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍。通過幾年專業(yè)知識(shí)和的客戶人脈的積累，再加上銷售經(jīng)驗(yàn)的不斷完善，我相信在20xx年能更好的完成公司和營(yíng)業(yè)部下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。對(duì)于港股通業(yè)務(wù)，在20xx年?duì)I業(yè)部還有很多客戶只是開通了相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限，并沒有真正參與到此項(xiàng)業(yè)務(wù)中來。在新的一年里，我會(huì)多向優(yōu)秀營(yíng)業(yè)部學(xué)習(xí)成功的經(jīng)驗(yàn)，緊密跟蹤香港和海外市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，以便為營(yíng)業(yè)部港股通客戶做好推介和投資輔導(dǎo)工作。并且在營(yíng)業(yè)部客戶服務(wù)小組的配合下做好20xx年春季港股通專題推介會(huì)。
    面的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。具體包括已開展的融資融券、快易貸、金杠桿等業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)港股通相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和即將開展的'期權(quán)業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)。雖然我一直有做個(gè)股期權(quán)的模擬交易熟悉界面和交易規(guī)則，但業(yè)技能還需要進(jìn)一步的完善，而對(duì)于期權(quán)的從業(yè)人員考試，在20xx年我共考試兩次，最終還是以2分之差未能通過。20xx年在業(yè)務(wù)上線之前我計(jì)劃通過考試，以便能更好的為客戶做好專項(xiàng)工作服務(wù)。
    20xx年?duì)I業(yè)部將遷址臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)，既是一個(gè)新的契機(jī)，新的起點(diǎn)，也是一個(gè)新的挑戰(zhàn)。營(yíng)業(yè)部給予了大家如此好的機(jī)會(huì)和平臺(tái)，我將付出更大的努力和新力量一起迎接新的挑戰(zhàn)和進(jìn)步。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇五
    20xx年即將過去，也是在這一年我踏入證券行業(yè)，選擇了xx證券。從事證券行業(yè)是自己夢(mèng)寐以求的愿望，我熱愛這個(gè)行業(yè)，也相信自己可以勝任這份工作！20xx年即將來臨，為了更好的做好的做好本職工作，特制定一年的工作計(jì)劃。
    證券行業(yè)專業(yè)性很強(qiáng)，在券商集體轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展之際，純粹依賴傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)來獲取業(yè)務(wù)收入面臨很大挑戰(zhàn)。20xx年，我的目標(biāo)是考取期貨從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證要求的五門課程力爭(zhēng)全部通過，完善自己的證券知識(shí)體系，為之后的職業(yè)要求打好基礎(chǔ)。
    1.營(yíng)業(yè)部任務(wù)。
    作為基層營(yíng)銷人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)營(yíng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一安排的各項(xiàng)內(nèi)部培訓(xùn)學(xué)習(xí)事項(xiàng)，積極完成營(yíng)業(yè)務(wù)下達(dá)的各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)指標(biāo)，對(duì)外展示華泰證券良好的企業(yè)文化，做最具責(zé)任感的理財(cái)專家！
    2.團(tuán)隊(duì)任務(wù)。
    團(tuán)隊(duì)是整個(gè)營(yíng)銷業(yè)務(wù)鏈的關(guān)鍵執(zhí)行部門。作為基層的營(yíng)銷人員，我們要按照?qǐng)F(tuán)隊(duì)經(jīng)理的安排，做好渠道建設(shè)，拓寬業(yè)務(wù)渠道，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群。聽取團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的調(diào)度，具體執(zhí)行分?jǐn)傁聛淼臉I(yè)務(wù)指標(biāo)。維護(hù)團(tuán)隊(duì)和諧，共同打造最有競(jìng)爭(zhēng)力的團(tuán)隊(duì)。
    1.開戶數(shù)。
    上半年開戶數(shù)達(dá)到40戶，其中有效戶達(dá)到15戶以上。下半年開戶數(shù)達(dá)到60戶，其中有效戶在20以上。力爭(zhēng)全年開戶數(shù)在120左后，有效戶達(dá)到50。
    2.托管資產(chǎn)。
    托管資產(chǎn)是重要的考核要求，是硬性指標(biāo)。20xx年上半年托管資產(chǎn)要求達(dá)到200萬以上，全年力爭(zhēng)托管資產(chǎn)達(dá)到600萬。
    1．證券經(jīng)紀(jì)人是最基層的營(yíng)銷人員，力爭(zhēng)在完成業(yè)績(jī)考核的基礎(chǔ)上，一年內(nèi)做到高級(jí)證券經(jīng)紀(jì)人，力爭(zhēng)年末達(dá)到證券客戶經(jīng)理級(jí)別的業(yè)績(jī)要求。
    2．認(rèn)真學(xué)習(xí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，華泰營(yíng)銷人員全業(yè)務(wù)鏈。專業(yè)水準(zhǔn)達(dá)到投資顧問級(jí)別。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇六
    20xx年我主要從事證券交易系統(tǒng)技術(shù)支持、銀證產(chǎn)品的調(diào)試上線及其它工程實(shí)施工作。
    工作主要成績(jī)。
    1、20xx年由于一些客觀原因，如人員離職、借調(diào)、工程任務(wù)比較緊張、人員比較緊張的情況下，沈陽金證的大部分技術(shù)支持工作都是我來負(fù)責(zé)的，其中包括柜臺(tái)系統(tǒng)、外圍系統(tǒng)、銀證產(chǎn)品方面維護(hù);銀證產(chǎn)品調(diào)試安裝、電話委托安裝等。在五月份，公司推出剩余配售產(chǎn)品后，由于沈陽地區(qū)安裝比較早，一方面需要盡快、盡早地把它吃透、學(xué)精，為開拓市場(chǎng)時(shí)提供好技術(shù)支持，另一方面在客戶使用過程中遇到各種問題，我都把他詳細(xì)歸類，哪些是理解、使用上的錯(cuò)誤，哪些是程序錯(cuò)誤、哪些是程序有待完善的，必要時(shí)匯總形成文檔發(fā)到總部。而具體使用過程中，不同客戶有不同需求，也要進(jìn)行相應(yīng)地程序修改來滿足需求?？傊?，在人員緊缺的情況下，盡量把服務(wù)做得細(xì)致到位，讓客戶感覺到我們的技術(shù)服務(wù)沒有打折。
    2、順利完成北方友好街營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、金傭系統(tǒng)數(shù)據(jù)合并至熱鬧路營(yíng)業(yè)部，同時(shí)從友好街系統(tǒng)內(nèi)分離另外兩營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了三家營(yíng)業(yè)部在同一日順利過渡。
    3、完成了哈爾濱聯(lián)合證券三個(gè)營(yíng)業(yè)部的同城集中交易項(xiàng)目實(shí)施。在時(shí)間緊張、問題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協(xié)助，終于比較順利地完成了任務(wù)。
    4、完成了天同證券工行銀證通的調(diào)試、上線工作。
    5、完成了北方太原街光大銀行銀證轉(zhuǎn)帳的調(diào)試、上線工作。
    6、成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調(diào)試、上線工作。
    7、順利完成了金川江營(yíng)業(yè)部與太原街營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)合并工作。
    8、順利完成了南五與南八中路營(yíng)業(yè)部的數(shù)據(jù)集中工作。
    9、撫順交行電話銀行中間件接口轉(zhuǎn)換調(diào)試工作正在實(shí)施中。
    從一年中的工作中我取得的成績(jī)是在證券業(yè)務(wù)、技術(shù)水平、開發(fā)能力、工程項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)上都有了進(jìn)步，對(duì)一些新產(chǎn)品，如內(nèi)嵌和通用版剩余配售有了深入了解。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇七
    我剛進(jìn)入公司的時(shí)候，是08年的6月份，正是股票開始大跌的時(shí)候，當(dāng)時(shí)什么也不懂，開戶炒股的人也少，也沒有銀行網(wǎng)點(diǎn)可以去，只知道整天帶著開戶資料到處跑，（那時(shí)候還允許非現(xiàn)場(chǎng)開戶），每天上午開完早禮，我就和部門其他員工一起領(lǐng)著手提袋分頭行動(dòng)。當(dāng)時(shí)天氣剛進(jìn)入三伏天，最高氣溫高達(dá)40度，我經(jīng)常在太陽下穿梭于各個(gè)大街小巷和各個(gè)高層寫字樓，當(dāng)時(shí)我們那一批新員工大概有30、40個(gè)人，而每天下午回到公司后，我發(fā)現(xiàn)，我差不多總是開戶最多的一個(gè)。其實(shí)我認(rèn)識(shí)的人并不多，股票一點(diǎn)也不懂，甚至連什么叫k線都不知道，跟我同時(shí)來的有2個(gè)女孩，我們是好朋友，她們的股票知識(shí)都比我知道的多，但我卻把她們遠(yuǎn)遠(yuǎn)拋在了后頭，她們會(huì)經(jīng)常問我怎么做的，我總是笑笑，其實(shí)她們不知道當(dāng)她們中午在空調(diào)下休息的時(shí)候，我卻總是在大太陽下找人開戶和找銀行。雖然當(dāng)時(shí)開戶的人不少，但多數(shù)是空戶，因?yàn)樵谀菢拥男星橹泻苌儆腥藭?huì)把錢危險(xiǎn)地投入股票市場(chǎng)，有一段時(shí)間我感到很迷茫，不過還好，去年10月份考試過后，營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了改革重組，重組后我有了自己的第一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)時(shí)心里特別激動(dòng)，心想有了網(wǎng)點(diǎn)以后，工作應(yīng)該好做多了，但是我錯(cuò)了，單邊下跌的市場(chǎng)中，很少有人去眷顧股票市場(chǎng)，雖然每天都兢兢業(yè)業(yè)的呆在銀行，但業(yè)績(jī)卻沒有起色，幸運(yùn)的是我沒有放棄，心想現(xiàn)在正是積累客戶的好時(shí)候，等來年行情好了，收獲肯定會(huì)不小，就這樣從早上9點(diǎn)到下午5點(diǎn)，我都守在銀行，為了積累更多的客戶資源，在銀行，我從來沒有坐過凳子，我知道我一坐凳子就想睡覺，一坐凳子，疼痛的雙腿和雙腳就不想再動(dòng)。今年10.1之前的那段時(shí)間我的生活一直過的非常簡(jiǎn)單，每天下午5點(diǎn)從銀行走，，6點(diǎn)之前回到公司，然后開始整理資料，然后再開始打電話，每天晚上都是10點(diǎn)半左右才回到住的地方，隨便吃點(diǎn)東西，洗洗涮涮就睡覺！雖然日子過的有點(diǎn)清苦，偶爾也有點(diǎn)累，但卻非常充實(shí)，工作起來也非常有勁，因?yàn)槲覉?jiān)信付出總會(huì)有回報(bào)，終于過完春節(jié)后，我的業(yè)績(jī)有了突飛猛進(jìn)的增長(zhǎng)，收入也一下子躍進(jìn)了公司的中上等水平，呵呵，成功的喜悅來自于堅(jiān)持不解的努力背后！
    其實(shí)，我是一個(gè)非常靦腆的人，記得在初三畢業(yè)典禮上，我們班主任曾對(duì)我說，“陳麗然，你知道我們班男生剛才在打賭你有沒有跟我們班的任何一個(gè)男孩說過一句話？”，聽完班主任的話，我的臉立馬就紅了，最后班主任語重心長(zhǎng)地對(duì)我說，“麗然，你是一個(gè)很勤奮，很好學(xué)，很有上進(jìn)心的好學(xué)生，但你太靦腆了，如果你以后能學(xué)的開朗一點(diǎn)，多和其他人，尤其是男生多交往交往，將來你在工作上，肯定會(huì)特別優(yōu)秀”，謝謝班主任對(duì)我的諄諄教導(dǎo)，我沒有辜負(fù)他的期望，雖然在剛進(jìn)公司的時(shí)候我還非常靦腆，但我敢于嘗試，在一天一天的磨練中，我與他人的交流能力得到了極大的提升，現(xiàn)在每天都有客戶給我介紹客戶，其中有幾個(gè)客戶已經(jīng)給我介紹了10幾個(gè)客戶了，其實(shí)我總結(jié)了，只要你敢于去說，真誠(chéng)的去對(duì)待對(duì)方，那么你們的關(guān)系就會(huì)非常好，我們經(jīng)理曾經(jīng)給我說過一句話，“要始終站在對(duì)方的立場(chǎng)替自己考慮”，這句話或許將在我的工作生涯中影響我的一生。
    當(dāng)初來公司面試的時(shí)候，其實(shí)我也在等著另一家上市證券公司的消息，本來已經(jīng)想好了，如果先前的公司有消息，我就不再考慮現(xiàn)在我們的公司了，但是當(dāng)我第一次參加完每周一次的早禮后，我就決定不走了，決定以后就留在這好好干，我們營(yíng)業(yè)部的時(shí)總是一個(gè)很低調(diào)，但很注重員工學(xué)習(xí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的人，他的一言一行對(duì)我都有很大的激勵(lì)，去年7月—10月期間，正是股市大蕭條的時(shí)候，當(dāng)時(shí)時(shí)總就有了一個(gè)大膽的構(gòu)想，員工全體封閉學(xué)習(xí)三個(gè)月，請(qǐng)老師來給我們輔導(dǎo)，他說到做到，結(jié)果我們真的封閉了3個(gè)月，10月份的那場(chǎng)考試，我們幾乎100%的員工都取得了證券從業(yè)資格證，后來公司又組織了基金學(xué)習(xí)小組等等，踏著公司的節(jié)拍，再加上自己的努力，我已經(jīng)順利取得了基金從業(yè)資格證和分析師資格證，接下來，我要做的就是取得承銷資格證和期貨從業(yè)資格證，公司現(xiàn)在又要求3年內(nèi)考過研究生，呵呵，雖然有點(diǎn)壓力，但學(xué)習(xí)的動(dòng)力沒有絲毫的退讓，俗話說，活動(dòng)老，學(xué)到老，一個(gè)人如果能時(shí)刻保持學(xué)習(xí)的激情，可謂人生一大樂事，在競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的經(jīng)濟(jì)浪潮中，我知道我只有保持學(xué)習(xí)的勁頭，才能在以后的工作中做的更好！
    “做最具責(zé)任感的理財(cái)專家”是公司的口號(hào)，也是我的奮斗目標(biāo)，我一直認(rèn)為，無論做哪行哪業(yè)，我都要做到最好做到極致，做到使客戶挑不出你的任何毛病，做到隨時(shí)隨地都能使客戶對(duì)我們的服務(wù)感到滿足！在證券市場(chǎng)，業(yè)務(wù)知識(shí)能力和技術(shù)分析水平是必須具備的兩個(gè)要素，雖然，賣產(chǎn)品重要的就是賣自己，但是如果你同時(shí)具備了一定的.業(yè)務(wù)知識(shí)能力，那么你就會(huì)顯得更加專業(yè)，你的工作也會(huì)如虎添翼，工作起來會(huì)更加順手，業(yè)績(jī)也會(huì)提升的更快。
    一個(gè)人要想往高層發(fā)展，要想在一個(gè)行業(yè)長(zhǎng)久的更好發(fā)展下去，就必須具備一定的管理能力、團(tuán)隊(duì)精神和人脈關(guān)系。證券市場(chǎng)屬于金融市場(chǎng)，屬于服務(wù)行業(yè)，在以業(yè)績(jī)?yōu)橹蔚念I(lǐng)域里，如果你有了好的人脈，你的工作可能就會(huì)非常輕松和順利。同時(shí)，當(dāng)你向高層發(fā)展的時(shí)候，你還必須要有駕馭市場(chǎng)和處理解決各種問題的能力，你要知道，一個(gè)人可能走的很快，但一群人會(huì)走的更遠(yuǎn)！你的團(tuán)隊(duì)必須要有好的團(tuán)隊(duì)精神。
    銀行網(wǎng)點(diǎn)，轉(zhuǎn)介紹，社區(qū)宣傳是三種比較傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)開發(fā)模式，但是在傭金戰(zhàn)越來越激烈的證券市場(chǎng)，服務(wù)無疑成為未來的核心競(jìng)爭(zhēng)點(diǎn)，這就要求我們也必須尋求新的業(yè)務(wù)突破點(diǎn)，qq群的建立正是在尋求這個(gè)突破點(diǎn)的時(shí)候形成的，自從它建立一個(gè)多月以來，我已經(jīng)足不出戶就成功開發(fā)了20多個(gè)客戶。同時(shí)，在新股頻繁發(fā)行和上市的時(shí)候，我們必須要有敏銳的市場(chǎng)嗅覺，尋找有業(yè)績(jī)支撐的潛力股和受益股，努力使客戶降低投資風(fēng)險(xiǎn)，獲得盡可能多的收益！
    學(xué)習(xí)，使人向上；工作，使人充實(shí)；休閑，使人輕松；交際，使人開朗；友誼，使人開心；“叮鈴鈴，叮鈴鈴，叮鈴鈴”6點(diǎn)30起床的鬧鐘響了，“呼啦啦，呼啦啦，呼啦啦”外面的風(fēng)聲也響起來了，“咚，咚，咚”新年的鐘聲也越來越近了，祝大家元旦快樂，開開心心，每天都有好心情！
    起床了，起床了，新的一天開始了。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇八
    20xx年在行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)及各部門的幫助配合下，我們營(yíng)業(yè)部全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹和落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，以服務(wù)工作為中心，結(jié)合營(yíng)業(yè)部的工作實(shí)際，充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)部的服務(wù)窗口形象，做好全行的會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)，為我行的全年工作做一份努力。
    做為總行營(yíng)業(yè)部，是一個(gè)大型綜合網(wǎng)點(diǎn)，既是對(duì)外服務(wù)窗口，又是全行的業(yè)務(wù)處理中心，我們認(rèn)為最重要的就是做好日常的業(yè)務(wù)處理，對(duì)外做好服務(wù)工作，對(duì)內(nèi)做好結(jié)算工作。
    1、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對(duì)現(xiàn)金的需要，我們制定了相應(yīng)的現(xiàn)金供應(yīng)制度，提高了客戶對(duì)資金需求的質(zhì)量。
    2、對(duì)電廠、學(xué)校等單位的收費(fèi)我們?cè)谌藛T、業(yè)務(wù)上給予最大的配合，對(duì)收回的現(xiàn)金及時(shí)清點(diǎn)入庫，保證各項(xiàng)資金正常使用。
    3、考慮到營(yíng)業(yè)部人員比以往減少，在節(jié)前即通知支行要求做好入庫錢鈔的標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。
    營(yíng)業(yè)部集中了全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的大后臺(tái)，相對(duì)其他所有網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)水平上、業(yè)務(wù)范圍上、服務(wù)手段上要求更高，而業(yè)務(wù)水平與服務(wù)技能相依附，只有提高了業(yè)務(wù)處理能力，才能為客戶服務(wù)好。
    1、我們利用每周二周四的例會(huì)，進(jìn)行服務(wù)講評(píng)，指出員工在臨柜服務(wù)中的不足，以提高整體服務(wù)水平。在服務(wù)講評(píng)后進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，特別是對(duì)新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，今年的業(yè)務(wù)更新比往年更快，如從而以高業(yè)務(wù)水平來更好地服務(wù)客戶，提高服務(wù)水平。
    2、自開業(yè)以來，在行長(zhǎng)室的布置下我們每天進(jìn)行晨會(huì)制度，總結(jié)營(yíng)業(yè)部前一日的工作情況，當(dāng)天的工作安排、或傳達(dá)重要的會(huì)議信息等，并著重強(qiáng)調(diào)柜員的制度執(zhí)行。
    1、隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求，利用晨會(huì)時(shí)間學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，讓員工更深層次的認(rèn)識(shí)規(guī)章制度的重要性，大大提高了柜員的認(rèn)知能力。
    2、加強(qiáng)對(duì)全行在制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作中的監(jiān)督檢查工作，并落實(shí)專人負(fù)責(zé)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出并督促對(duì)問題的整改落實(shí)情況，定期通報(bào)檢查結(jié)果并跟蹤落實(shí)，杜絕同樣問題在二次發(fā)生。
    1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高臨柜人員的業(yè)務(wù)處理能力，從而提高他們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何，是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我們需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍。
    2、加強(qiáng)與其他各部門之間的聯(lián)系，在業(yè)務(wù)培訓(xùn)上做好互通有無，通過定期培訓(xùn)，或講業(yè)務(wù)知識(shí)，或講自己的工作經(jīng)驗(yàn)，以加深相互之間的了解，從而相互學(xué)習(xí)，以提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好地做好服務(wù)。
    作為營(yíng)業(yè)部，還起著與各支行的上承下接工作，20xx年我們將加強(qiáng)與各支行之間的工作銜接，及時(shí)將各項(xiàng)工作任務(wù)落實(shí)到位，努力完成領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。同時(shí)，加強(qiáng)與各部門之間的工作配合，共同為我行的發(fā)展做出應(yīng)有的努力。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇九
    根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)賬戶規(guī)范工作的要求，按照公司的統(tǒng)一安排和部署，我營(yíng)業(yè)部自***年3月份開始著手進(jìn)行三方存管準(zhǔn)備工作。我營(yíng)業(yè)部始終將賬戶規(guī)范工作貫穿于三方存管的每一工作階段。一年來，經(jīng)過大量、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、務(wù)實(shí)的工作，我營(yíng)業(yè)部在賬戶規(guī)范方面取得了較好的效果，特別是在賬戶實(shí)名制、資金賬戶與證券賬戶信息一致性、客戶賬戶資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性、客戶資產(chǎn)權(quán)屬的清晰性以及客戶檔案的完備性等方面都取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。同時(shí)，也為營(yíng)業(yè)部摸清家底、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、提升客戶服務(wù)水平提供了強(qiáng)有力的保證。
    財(cái)富證券**八一路營(yíng)業(yè)部成立于1994年，前身為湖南省信托投資公司**八一路營(yíng)業(yè)部，20xx年重組后更名為財(cái)富證券**八一路營(yíng)業(yè)部。截至20xx年3月28日，營(yíng)業(yè)部共有在用a股股東賬戶30432戶。我營(yíng)業(yè)部成立時(shí)間較早，不同時(shí)期、不同管理者對(duì)業(yè)務(wù)的理解和把握各不相同，自然沉淀了大量電話、地址已經(jīng)失效的不規(guī)范賬戶，加之歷經(jīng)公司重組、經(jīng)營(yíng)管理班子調(diào)整和人員流動(dòng)等過程，給我們的賬戶規(guī)范清理工作帶來了很大的困難。
    ***年3月15日，公司召開三方存管工作動(dòng)員大會(huì)，公司領(lǐng)導(dǎo)提出，要把三方存管工作作為與經(jīng)營(yíng)發(fā)展同等重要的大事來抓。營(yíng)業(yè)部對(duì)此次會(huì)議精神進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)和討論，全體員工加深了認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一了思想，更加清楚地認(rèn)識(shí)到三方存管工作的重要意義。為推進(jìn)營(yíng)業(yè)部賬戶規(guī)范工作順利進(jìn)行，營(yíng)業(yè)部在以下方面加強(qiáng)了組織管理：
    一、明確目標(biāo)，計(jì)劃周密
    按照公司在賬戶甄別、通知宣傳、規(guī)范上線、重點(diǎn)清理等不同階段的要求，營(yíng)業(yè)部都制定了明確的工作目標(biāo)和周密的工作計(jì)劃，保證營(yíng)業(yè)部的每位員工都熟知自己的具體任務(wù)、工作進(jìn)度、操作路徑、最終目標(biāo)。這種倒排工期的目標(biāo)化管理在各環(huán)節(jié)中都起到了很好的作用。
    二、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，責(zé)任到人
    我營(yíng)業(yè)部成立時(shí)間較早，沉淀了大量的睡眠客戶，使得賬戶規(guī)范工作面臨較大壓力。為此，按照公司要求，***年3月16日，營(yíng)業(yè)部成立了由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的三方存管工作小組，對(duì)營(yíng)業(yè)部三方存管工作進(jìn)行統(tǒng)一安排部署，同時(shí)，把三方存管工作作為營(yíng)業(yè)部考評(píng)的重要內(nèi)容，對(duì)其中工作的進(jìn)度、工作的質(zhì)量提出了嚴(yán)格的要求和獎(jiǎng)懲措施，務(wù)求工作踏實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、按時(shí)、保質(zhì)。
    三、分工協(xié)作，保證效率
    為保障投資者利益和保證三方存管工作的順利進(jìn)行，根據(jù)實(shí)際情況對(duì)崗位和分工進(jìn)行了調(diào)整，做到內(nèi)緊外松，忙而有序。
    對(duì)外，我們把保障投資者利益放在首位，盡量為客戶提供便利。營(yíng)業(yè)部在簽約高峰期，根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部要求，在營(yíng)業(yè)部交易大廳開辟三方存管業(yè)務(wù)專區(qū)，增設(shè)了三方存管現(xiàn)場(chǎng)咨詢、賬戶規(guī)范等崗位，開通了三方存管，同時(shí)，安排營(yíng)業(yè)部交易經(jīng)理負(fù)責(zé)個(gè)別客戶的三方存管接待和解釋工作。一年以來，營(yíng)業(yè)部沒有發(fā)生一起因三方存管業(yè)務(wù)引發(fā)的客戶糾紛，實(shí)現(xiàn)了三方存管工作的順利、平穩(wěn)、高效推進(jìn)。
    對(duì)內(nèi)，我們明確分工、任務(wù)包干、責(zé)任到人，做到每個(gè)不規(guī)范賬戶有人電話督促通知，有人檔案、系統(tǒng)比對(duì)核查，上班時(shí)間不耽誤日常業(yè)務(wù)，下班時(shí)間不放下三方存管的賬戶規(guī)范工作。
    四、動(dòng)態(tài)評(píng)估，獎(jiǎng)懲分明
    客觀上來說，三方存管賬戶規(guī)范工作很大程度上是一項(xiàng)枯燥的、重復(fù)性的復(fù)雜勞動(dòng)，出現(xiàn)錯(cuò)誤的可能性較大。但我們十分清楚，員工在賬戶規(guī)范中的一點(diǎn)小錯(cuò)誤就有可能給客戶帶來不便和損失，有可能給營(yíng)業(yè)部帶來糾紛或訴訟。為此，在要求員工主觀上高度集中精力外，營(yíng)業(yè)部還專門制定了有關(guān)配套獎(jiǎng)懲措施。***年3月份以后，在月度工資及年終獎(jiǎng)金調(diào)整方面，很大程度上依據(jù)員工在賬戶規(guī)范清理工作中的表現(xiàn)決定。此外，營(yíng)業(yè)部還規(guī)定所有客戶經(jīng)理所開發(fā)客戶如未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理賬戶規(guī)范手續(xù)，將降低直至取消客戶經(jīng)理績(jī)效工資提取比例。
    一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，按章辦事，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)
    在三方存管賬戶規(guī)范過程中，營(yíng)業(yè)部認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券登記結(jié)算公司下發(fā)的相關(guān)文件，依據(jù)公司三方存管系列文件精神和工作實(shí)際情況，相繼制定了營(yíng)業(yè)部《小額休眠賬戶激活處理辦法》等一系列操作細(xì)則規(guī)定，使得開展具體工作時(shí)有據(jù)可依，有章可循，大大提高了賬戶清理工作時(shí)的規(guī)范性和準(zhǔn)確性，嚴(yán)控了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
    二、加強(qiáng)培訓(xùn)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作
    三方存管工作涉及客戶、券商、銀行等相關(guān)方面，涉及營(yíng)業(yè)部柜面業(yè)務(wù)的各個(gè)基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，同時(shí)還要對(duì)歷史遺留的各類問題進(jìn)行清理規(guī)范，業(yè)務(wù)人員需要在短時(shí)間內(nèi)集中處理一些非常規(guī)性問題，這樣一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，對(duì)員工的業(yè)務(wù)能力和營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理能力都是嚴(yán)峻的考驗(yàn)。但營(yíng)業(yè)部所有員工都表現(xiàn)出敢打必勝的信心和決心，不僅積極參加公司和營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一組織的現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，而且通過公司的辦公系統(tǒng)、視頻系統(tǒng)、qq系統(tǒng)、網(wǎng)站等各種渠道進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，利用閉市和業(yè)余時(shí)間對(duì)證監(jiān)會(huì)、中登公司等管理和服務(wù)機(jī)構(gòu)的文件認(rèn)真自學(xué)。三方存管工作以來，營(yíng)業(yè)部參加公司的三方存管業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)十余次，營(yíng)業(yè)部組織全體員工學(xué)習(xí)管理機(jī)構(gòu)及公司文件十余次，通過其他渠道的學(xué)習(xí)每天都在堅(jiān)持進(jìn)行。一年以來，密集的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不僅保證了三方存管工作的高效、有序進(jìn)行，切實(shí)保障了客戶利益，而且對(duì)員工業(yè)務(wù)能力的提高起到了重要作用。
    三、堅(jiān)決杜絕新開不合格賬戶
    自***年1月1日，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)決禁止新開不合格賬戶，自***年11月23日起，所有新開人民幣賬戶直接上線。為杜絕新開不合格賬戶，公司制定的《關(guān)于嚴(yán)禁新開或新設(shè)不合格帳戶的緊急通知》，從機(jī)制和流程上提供了有力的保障，對(duì)違規(guī)操作提出了明確的懲罰措施。同時(shí)，公司風(fēng)險(xiǎn)控制總部實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)客戶身份證號(hào)碼、姓名、電話、住址等字段進(jìn)行實(shí)時(shí)檢索，也為營(yíng)業(yè)部新開立資金賬戶的合格、準(zhǔn)確性提供了后臺(tái)支持和保證。
    四、賬戶規(guī)范清理的具體操作措施
    （一）賬戶甄別工作
    ***年3月中旬，公司召開三方存管工作動(dòng)員大會(huì)后，自三月份開始，營(yíng)業(yè)部正式開始了賬戶甄別工作。營(yíng)業(yè)部全體員工對(duì)照客戶檔案等原始資料和系統(tǒng)記錄對(duì)所有人民幣賬戶進(jìn)行全面排查，對(duì)賬戶信息逐一進(jìn)行對(duì)比，甄別賬戶分類，確定其規(guī)范程度和存在的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)甄別結(jié)果在柜面系統(tǒng)進(jìn)行分類標(biāo)識(shí)，建立不合格賬戶臺(tái)賬。雖然大家對(duì)此項(xiàng)工作的艱苦性有所估計(jì)，但真正干起來，才發(fā)現(xiàn)這項(xiàng)工程的復(fù)雜性和難度超出了所有人的預(yù)料。
    四十天時(shí)間，在保證營(yíng)業(yè)部日常業(yè)務(wù)開展的情況下，31名員工利用每日下班及雙休日時(shí)間對(duì)營(yíng)業(yè)部近20000份客戶檔案和系統(tǒng)進(jìn)行了比對(duì)和標(biāo)注，每份檔案至少檢查兩次，平均每人翻查近了500份檔案材料。大量檔案分散到每個(gè)員工手中，對(duì)檔案管理的安全性也提出了極大的挑戰(zhàn)。盡管工作強(qiáng)度大，頭緒繁雜，但從營(yíng)業(yè)部三方存管工作小組對(duì)賬戶甄別結(jié)果的抽查結(jié)果來看，賬戶甄別和系統(tǒng)標(biāo)識(shí)工作的準(zhǔn)確率令人相當(dāng)滿意。
    整個(gè)三、四月份，從總經(jīng)理到普通員工，大家一起摸爬滾打，“快餐盒飯、通宵達(dá)旦；日夜奮戰(zhàn)，趕緊快干”這句員工苦中作樂的順口溜，是當(dāng)時(shí)營(yíng)業(yè)部員工辛勤工作最真實(shí)的寫照。四十天下來，每個(gè)女員工的手指上留下了一道道被客戶檔案割破的傷痕，好幾個(gè)人犯起了頸椎病，員工中涌現(xiàn)出很多感人至深的事跡。員工表現(xiàn)出的無私奉獻(xiàn)精神，打響了賬戶規(guī)范清理工作的第一炮！
    （二）通知宣傳工作
    在通過賬戶甄別工作摸清底數(shù)后，自***年6月份起，營(yíng)業(yè)部結(jié)合公司第三方存管工作的公告內(nèi)容，開始進(jìn)行了持續(xù)性的三方存管的客戶通知和投資者教育工作，并一直延續(xù)至今。在公司利用今晚報(bào)進(jìn)行宣傳的同時(shí)，我部也采取了一系列宣傳督促措施。一是營(yíng)業(yè)部設(shè)立了三方存管咨詢柜臺(tái)，張貼三方存管投資者教育材料，每天安排業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行三方存管業(yè)務(wù)咨詢，督促客戶盡快規(guī)范賬戶，辦理三方存管手續(xù)；二是營(yíng)業(yè)部在交易大廳顯著位置設(shè)立了三方存管業(yè)務(wù)專欄，介紹三方存管的含義和重要意義，刊登我公司及營(yíng)業(yè)部關(guān)于三方存管業(yè)務(wù)的公告及通知；三是利用現(xiàn)場(chǎng)廣播系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)行情委托系統(tǒng)對(duì)投資者進(jìn)行提示；四是對(duì)不規(guī)范賬戶客戶進(jìn)行多次的電話通知和短信通知。***年4月份以來，營(yíng)業(yè)部利用客戶服務(wù)短信平臺(tái)系統(tǒng)發(fā)布三方存管及賬戶規(guī)范通知短信超過5萬余條，不規(guī)范賬戶每戶平均發(fā)送3次；五是多輪次的電話提示。根據(jù)賬戶規(guī)范工作進(jìn)度，營(yíng)業(yè)部集中組織員工對(duì)不規(guī)范賬戶客戶進(jìn)行多次電話提示，三方存管賬戶規(guī)范電話平均每位員工利用工作之外的時(shí)間撥打超過5000個(gè)，這些工作，的確付出了很多精力和心血；六是對(duì)諸如身體不便、老齡等特殊客戶進(jìn)行上門服務(wù)。
    （三）規(guī)范上線工作
    ***年6月下旬，按照公司的統(tǒng)一安排，營(yíng)業(yè)部開始進(jìn)入規(guī)范上線階段。此階段的工作主要是對(duì)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有人民幣賬戶的逐戶清理規(guī)范，具體工作包括補(bǔ)齊開戶資料、完善系統(tǒng)標(biāo)識(shí)、簽署三方存管協(xié)議、組織客戶集中上線和處理遺留客戶上線等。
    為保證這一階段的工作效果，我部制定了比較具體的措施，從營(yíng)業(yè)部的場(chǎng)地、人員、流程等方面予以保證。首先，設(shè)立了專門的區(qū)域受理第三方存管業(yè)務(wù)，設(shè)有咨詢引導(dǎo)崗、甄別分流崗、簽約咨詢崗、清理規(guī)范崗、電話咨詢崗、資料清補(bǔ)崗、復(fù)核糾偏崗、宣傳推動(dòng)崗、協(xié)調(diào)保障崗、信息錄入崗、審單收件崗以及銀行駐場(chǎng)等，實(shí)行流水化作業(yè)，提高業(yè)務(wù)辦理效率；其次，按照“優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)”的原則組成不同工作小組，客戶甄別、系統(tǒng)錄入等重點(diǎn)環(huán)節(jié)由營(yíng)業(yè)部專人負(fù)責(zé)。第三，合理調(diào)整業(yè)務(wù)受理流程，延長(zhǎng)工作時(shí)間，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供時(shí)間上的便利，提高單日業(yè)務(wù)受理數(shù)量。第四，在此階段的后期，營(yíng)業(yè)部對(duì)少數(shù)尚未進(jìn)行清理的客戶采用上門服務(wù)、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高營(yíng)業(yè)部賬戶合格率和簽約率。
    （四）遺留問題的重點(diǎn)清理
    此階段中，針對(duì)年內(nèi)的賬戶規(guī)范清理工作進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和復(fù)查核對(duì)，對(duì)個(gè)別遺漏未上線賬戶進(jìn)行單獨(dú)處理，針對(duì)少數(shù)剩余無法規(guī)范的不合格賬戶做好管理臺(tái)賬，預(yù)先咨詢遺留問題賬戶的規(guī)范意見。八一路營(yíng)業(yè)部因成立時(shí)間較早，也蓄積了一些帳戶的遺留問題，這次借助第三方存管的東風(fēng)，我部也及時(shí)處理了一些歷史透支帳戶。營(yíng)業(yè)部在總部的支援下分赴廣州，利用各種渠道尋找客戶，極力向客戶解釋帳戶未規(guī)范會(huì)帶來的影響，起初這一舉措還遭到了客戶的懷疑，將我們的員工拒之門外，整整一天不接見我們上門的員工，第二天一大早，我部員工又再次來到該客戶的門前繼續(xù)等待，可這一等就是足足三個(gè)小時(shí)，廣州的天氣較炎熱，我部的員工只能靠隨身攜帶的礦泉水充饑，不能離開半步，終于該客戶被我們的誠(chéng)心打動(dòng)，在我部員工一再的努力勸說下，客戶的態(tài)度開始有所回轉(zhuǎn)，欣然接受了我部員工的意見。對(duì)我部的帳戶清理工作起到了積極的促進(jìn)作用。
    另，我部還有一不合格帳戶的客戶在大連監(jiān)獄，此前該客戶沒有留下任何聯(lián)系方式，查詢電信公司無聯(lián)系號(hào)碼，通過身份證號(hào)碼查詢?cè)摽蛻舻穆?lián)系地址也已不存在，后來通過與該客戶曾經(jīng)有聯(lián)系的客戶打聽，才得知其妻子的工作單位調(diào)往大連。經(jīng)過向總部申請(qǐng)，我部派遣員工奔赴大連，打算在其妻子的協(xié)助下去大連監(jiān)獄要求客戶規(guī)范帳戶，確層層受阻。眼看時(shí)間天天過去，事情無任何進(jìn)展，我部員工心急如焚，決定向總部申請(qǐng)，疏通關(guān)系，最終在總部及有關(guān)部門的配合下，讓客戶簽署了新的開戶文件，規(guī)范了帳戶。
    （五）不規(guī)范賬戶的限制措施
    鑒于仍有部分客戶未能及時(shí)到我部規(guī)范賬戶，我部于***年9月份后根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)登記結(jié)算公司的相關(guān)文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，對(duì)不合格賬戶按照營(yíng)業(yè)部受理三方存管的承受能力分批次進(jìn)行了必要的限制。20xx年1月14日，為加快規(guī)范進(jìn)度在提高工作效率的基礎(chǔ)上，對(duì)不合格賬戶及合格未上線客戶實(shí)現(xiàn)了限制存取、限制買入、限制撤銷指定、限制轉(zhuǎn)托管等措施，促使客戶盡快到營(yíng)業(yè)部進(jìn)行賬戶規(guī)范。目前，我營(yíng)業(yè)部不合格賬戶數(shù)量和未簽署三方協(xié)議的客戶數(shù)量大大降低。雖然如此，我們?nèi)匀淮嬖陔y以取得聯(lián)系的部分客戶，這部分客戶電話號(hào)碼和居住地址都已經(jīng)變更。我部根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)登記結(jié)算公司的相關(guān)文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，陸續(xù)對(duì)不合格賬戶進(jìn)行了限制措施，使得不合格賬戶陸續(xù)得到了規(guī)范，采取限制后不合格賬戶數(shù)量大大的降低了，為了及早規(guī)范不合格賬戶，營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一思想，即使損失成交量，也要確保不合格賬戶及早規(guī)范。
    第四部分 營(yíng)業(yè)部賬戶分類及規(guī)范現(xiàn)狀
    目前，我部存在各類賬戶與柜面系統(tǒng)標(biāo)識(shí)情況完全一致。具體賬戶分布情況見下表。
    財(cái)富證券**八一路營(yíng)業(yè)部賬戶規(guī)范情況一覽表
    基準(zhǔn)日數(shù)據(jù)當(dāng)期數(shù)據(jù)
    申報(bào)不合格證券帳戶1249109
    合格證券賬戶12850
    不合格資料不規(guī)范賬戶107
    不合格其他賬戶2
    清理合格未存管0
    小額休眠賬戶4448
    合計(jì)
    以上數(shù)據(jù)截至日期為4月14日。
    三方存管賬戶規(guī)范工作已經(jīng)持續(xù)了一年多的時(shí)間，回顧我們走過的這些日子，既感慨，又欣慰。感慨的是，我們付出了很多，包括休息時(shí)間，還有汗水和智慧！欣慰的是，我們的付出收獲了豐厚的回報(bào)。
    一是，促進(jìn)了業(yè)務(wù)拓展。我們感覺，賬戶規(guī)范是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的正確決策，是保證證券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要措施，也是我們提升服務(wù)水平，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)的有力保證。在實(shí)際工作中，我們始終樹立這樣的信念：賬戶規(guī)范與業(yè)務(wù)拓展不矛盾，規(guī)范做得好，可以大大提升我們的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。事實(shí)也充分說明了這一點(diǎn)。過去的***年，我部的收入、利潤(rùn)、份額都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷的發(fā)展壯大，這些都有力地證明，監(jiān)管部門、公司領(lǐng)導(dǎo)和我們制定的政策是正確的！我們付出的`努力是值得的，做好賬戶規(guī)范工作對(duì)業(yè)務(wù)拓展的促進(jìn)作用是積極明顯的！
    二是，夯實(shí)了管理基礎(chǔ)。三方存管與賬戶規(guī)范是一項(xiàng)龐大而繁雜的系統(tǒng)性工作，同時(shí)也是我們夯實(shí)營(yíng)業(yè)部管理基礎(chǔ)，特別是更全面、詳細(xì)地掌握客戶資料的最有效手段。通過反復(fù)的核實(shí)、補(bǔ)充，我們的客戶資料已經(jīng)相當(dāng)完整、齊備，不僅讓我們進(jìn)一步摸清了營(yíng)業(yè)部客戶底數(shù)了解了客戶狀況，而且，這次賬戶清理規(guī)范后更為詳細(xì)的客戶基本資料信息也使我們?cè)谙乱徊椒治隹蛻羝?，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，細(xì)化客戶服務(wù)方面更有把握，更有信心。
    三是，控制了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。賬戶清理與規(guī)范同時(shí)也是對(duì)營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的一次重新梳理、徹底盤查。認(rèn)真、細(xì)致地做好這項(xiàng)工作，可以在很大程度上控制住營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)的源頭，排除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于眾多復(fù)雜的歷史原因，嚴(yán)重影響了日常經(jīng)營(yíng)與管理。而通過這次賬戶清理規(guī)范工作，我們基本上做到了胸有成竹，心中有數(shù)，這也是我們一項(xiàng)重要的收獲。
    目前，我部尚存在不合格證券賬戶109戶，這部分客戶中大部分為通過電話、網(wǎng)通和、移動(dòng)、聯(lián)通、銀行等多種方式，無法取得聯(lián)系的客戶。對(duì)于該部分賬戶，我營(yíng)業(yè)部已于20xx年1月14日對(duì)賬戶進(jìn)行了禁止資金劃轉(zhuǎn)和禁止買入限制。除被動(dòng)限制外，我營(yíng)業(yè)部還將想方設(shè)法聯(lián)系客戶，爭(zhēng)取盡早規(guī)范這部分賬戶。
    在今后的工作中，我們將繼續(xù)以保證客戶資產(chǎn)的安全為原則，以第三方存管工作為契機(jī)，及時(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理模式，提升服務(wù)質(zhì)量，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)；積極思考，提早準(zhǔn)備和認(rèn)真應(yīng)對(duì)納入第三方系統(tǒng)和部分客戶另庫存放后可能出現(xiàn)的新問題。對(duì)于此次自查中暴露出的問題我們將在會(huì)后進(jìn)行進(jìn)一步的分析并制訂出更為詳盡科學(xué)的解決方案，及時(shí)整改，控制風(fēng)險(xiǎn)。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十
    隨著年齡的增長(zhǎng)和各種工作經(jīng)驗(yàn)的積累，使我對(duì)自己的要求也更加嚴(yán)格。我所在的部門是證券公司的核心部門財(cái)務(wù)系統(tǒng)實(shí)行新的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，對(duì)公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)作了一次比較大的變動(dòng)。新增加一臺(tái))式和渠道，努力幫助投資者樹立正確的投資理念、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，取得了一定成績(jī)。現(xiàn)將公司今年一季度的投資者教育工作匯報(bào)如下：
    20xx年初，公司就將投資者教育工作作為今年的重要工作來抓，要求各營(yíng)業(yè)部從本部的實(shí)際出發(fā)，認(rèn)真扎實(shí)地做好投資者教育工作。一季度，公司各營(yíng)業(yè)部普遍將投資者教育工作列為本營(yíng)業(yè)部的工作重點(diǎn)，紛紛加強(qiáng)了組織領(lǐng)導(dǎo)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人親自負(fù)責(zé)，各部門負(fù)責(zé)人積極參與，按照20_年的工作計(jì)劃和客戶特點(diǎn)，進(jìn)一步完善工作制度，狠抓落實(shí)，推動(dòng)全公司的投資者教育工作取得了較大進(jìn)展。上海新華路、張家港步行街、無錫五愛北路等多家營(yíng)業(yè)部均成立了以營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)，各分部門負(fù)責(zé)人為成員的投資者教育小組，并指定專人作為投資者教育工作的聯(lián)系人，隨時(shí)與協(xié)會(huì)以及公司保持信息暢通，及時(shí)報(bào)告營(yíng)業(yè)部投資者教育工作進(jìn)展情況，努力做好相關(guān)工作。
    投資者教育工作不是表面文章，必須將這項(xiàng)工作貫穿到與客戶接觸的每個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中，從各個(gè)方面做好相關(guān)工作。今年以來，公司堅(jiān)持以“專業(yè)服務(wù)，創(chuàng)造價(jià)值”為理念，在客戶開銷戶、日常交易、資金存取、客戶營(yíng)銷和服務(wù)等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，積極了解客戶，服務(wù)客戶，切實(shí)將投資者教育工作做實(shí)、做細(xì)。特別是經(jīng)常通過問卷調(diào)查、電話回訪以及客戶關(guān)系管理系統(tǒng)了解和分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好情況，針對(duì)不同類型客戶進(jìn)行有針對(duì)性的投資者教育，取得了良好的效果。北京惠新西街、杭州慶春東路、重慶較場(chǎng)口等營(yíng)業(yè)部將投資者教育工作進(jìn)行分解，在日常業(yè)務(wù)工作中明確了營(yíng)業(yè)部各崗位員工的相關(guān)工作職責(zé)，切實(shí)將投資者教育融入到客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。
    開展投資者教育工作不能死板，一定要根據(jù)證券市場(chǎng)的不同發(fā)展階段以及各地的具體情況，積極調(diào)整投資者教育宣傳形式，采用多種形式，認(rèn)真做好投資者教育工作。
    今年以來，各營(yíng)業(yè)部紛紛利用投資者園地這一常規(guī)基地，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券知識(shí)、法律法規(guī)的宣傳，根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況和工作需要及時(shí)更新內(nèi)容，不斷完善投資者教育園地。同時(shí)公司充分利用公司網(wǎng)站適用范圍廣的特點(diǎn)，將法律法規(guī)、證券知識(shí)等內(nèi)容發(fā)布在公司網(wǎng)站上，供投資者瀏覽下載。公司很多營(yíng)業(yè)部還紛紛利用報(bào)刊、電視、報(bào)告會(huì)等多種形式積極開展投資者教育工作，介紹理財(cái)知識(shí)和技巧，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，得到廣大投資者的一致好評(píng)。
    今年一季度，南京大鐘亭、連云港通灌南路、銀川文化東街等15家營(yíng)業(yè)部通過與電臺(tái)、電視臺(tái)、報(bào)刊及網(wǎng)站等媒體合作，不斷深化投資者教育工作。深圳管理總部于3月份聯(lián)合清華大學(xué)研究院培訓(xùn)中心舉辦了《聚焦20xx年全國(guó)“x”——談當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)政策與民生問題》，并邀請(qǐng)全國(guó)政協(xié)委員賀強(qiáng)、華爾街資深投資銀行策略家李宗賢等為眾多知名人士從多個(gè)層面剖析國(guó)內(nèi)證券投資市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)，營(yíng)造濃厚的投資者教育宣傳氛圍，取得了良好的效果。xx先烈中路、上海西藏南路、深圳南海大道和銀川民族北街等x多家營(yíng)業(yè)部通過股市沙龍、投資策略報(bào)告會(huì)等形式不斷提高投資者教育活動(dòng)的質(zhì)量，針對(duì)不同的投資群體，開展了豐富多樣的投資者教育活動(dòng)。今年3月份，南京新華路營(yíng)業(yè)部由于多年熱忱專業(yè)的服務(wù)，還被南京市消費(fèi)者協(xié)會(huì)和大眾證券報(bào)社評(píng)選為南京地區(qū)投資者滿意十佳證券營(yíng)業(yè)部。
    新入市投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育工作是投資者教育工作的重點(diǎn)，必須傾注大量的心血和精力。今年以來，針對(duì)新入市的投資者，公司各營(yíng)業(yè)部根據(jù)該類型投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，從開戶、回訪和培訓(xùn)等多個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)新股民、新基民的風(fēng)險(xiǎn)教育工作，努力提升他們的投資水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。公司集中印制了一批操作手冊(cè)，并借助公司網(wǎng)站介紹各種投資品種特點(diǎn)及有關(guān)操作規(guī)則，準(zhǔn)確披露市場(chǎng)新品種、新變化、新政策，及時(shí)傳達(dá)國(guó)家和證監(jiān)部門的政策信息，幫助新入市的投資者盡快成長(zhǎng)起來。南京長(zhǎng)樂路和南京常府街等營(yíng)業(yè)部通過股民學(xué)校，加強(qiáng)與新入市投資者的互動(dòng)，倡導(dǎo)理性投資，取得了良好的效果。
    充分利用各種技術(shù)手段，通過多個(gè)渠道更有針對(duì)性地開展投資者教育工作有利于擴(kuò)大范圍，提升工作效果。
    和南京新華路等營(yíng)業(yè)部依托crm系統(tǒng)，將營(yíng)業(yè)部所有客戶細(xì)分到員工名下，員工通過crm系統(tǒng)細(xì)致研究自己所服務(wù)客戶的操作習(xí)慣和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，按照服務(wù)規(guī)范有針對(duì)性地為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和服務(wù)，極大地提升了投資者教育工作的質(zhì)量。
    同時(shí)，公司的全國(guó)統(tǒng)一客服熱線xxxx于20xx年面向全公司推廣，正在逐步取代原來各營(yíng)業(yè)部分散的自助委托電話和人工服務(wù)號(hào)碼。該客服熱線可以提供自助委托、人工服務(wù)、賬戶查詢、銀證轉(zhuǎn)賬、修改資料和自助語音咨詢等六大功能，規(guī)范了客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高了客戶服務(wù)水平，并在日常的服務(wù)工作中積極做好投資者教育相關(guān)工作，得到投資者的廣泛好評(píng)。
    在日常的市場(chǎng)營(yíng)銷和客戶服務(wù)工作中，投資者對(duì)公司的相關(guān)工作不滿意或者不理解是很正常的，因此及時(shí)妥善解決投資者的投訴是非常重要的。今年一季度以來，公司不斷完善投訴處理機(jī)制，規(guī)范投訴處理流程，同時(shí)構(gòu)筑多種投訴渠道，保護(hù)客戶投訴的及時(shí)順暢。公司所有營(yíng)業(yè)部均在營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所顯著位置張貼公司和營(yíng)業(yè)部的投訴電話、傳真、電子郵箱和其他相關(guān)信息，設(shè)置了投訴郵箱并定期檢查，同時(shí)完善客戶投訴處理流程，接受并妥善處理投資者的投訴，做好投訴記錄。通過以上多種方式讓投資者的投訴、意見能夠在第一時(shí)間便予以妥善解決。
    總的來說，今年第一季度公司的投資者教育工作在取得一定成績(jī)的同時(shí)，也在深化投資者教育工作中也遇到了一些問題，有待研究并在實(shí)踐中探索解決方法，比較突出的問題包括：一是客戶分層分類服務(wù)工作亟待加強(qiáng)，公司和各營(yíng)業(yè)部如何進(jìn)一步細(xì)分客戶并做好客戶服務(wù)和投資者教育工作有待改進(jìn);二是現(xiàn)有的投資者教育內(nèi)容、方式尚難以滿足投資者個(gè)性化的需求，投資者教育的針對(duì)性有待加強(qiáng);三是與其他機(jī)構(gòu)在投資者教育工作的合作方面有待加強(qiáng)。但無論遇到什么問題，南京證券都將加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真組織，積極推進(jìn)，把投資者教育工作作為一項(xiàng)日常的、長(zhǎng)期的工作來落實(shí)，從切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益和利益的角度出發(fā)，增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，維護(hù)投資者權(quán)益，提高投資者抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。繼續(xù)鞏固和完善投資者教育工作所取得的成績(jī)。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十一
    20**年已經(jīng)過半，是我過得很艱難的一年。在大盤接近****點(diǎn)的時(shí)候我感到了痛苦，此時(shí)我就在想，一定要把自己充實(shí)起來，要不就會(huì)在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實(shí)踐證明了我的想法的正確，這更堅(jiān)定了我的信念，要不斷地去學(xué)習(xí)，充實(shí)自己，也只有這樣才能和公司共同成長(zhǎng)。
    回顧大半年的工作，我在很多方面做的都不夠好。
    第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點(diǎn)的時(shí)候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發(fā)新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時(shí)，但是服務(wù)仍在持續(xù)。這也是面臨的最大問題。
    第二，在產(chǎn)品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產(chǎn)品。在公司的轉(zhuǎn)型中，沒有做好，在今后當(dāng)中加倍努力。
    第三，專業(yè)知識(shí)不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時(shí)、很好的解答。
    第四，對(duì)已經(jīng)開發(fā)的客戶不是非常了解，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不清楚，客戶的資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議。
    第五，同銀行的關(guān)系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。
    鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。
    第一，后期注重學(xué)習(xí)并熟練掌握公司推出的理財(cái)產(chǎn)品，然后向客戶推介。現(xiàn)在推出了添富快線，后期可以利用它來服務(wù)客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務(wù)好客戶，讓客戶在弱勢(shì)中穩(wěn)健操作。等客戶盈利或者對(duì)公司服務(wù)認(rèn)可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。
    第二，加強(qiáng)營(yíng)銷技術(shù)的學(xué)習(xí)。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標(biāo)是銷售2015萬理財(cái)產(chǎn)品。
    第三，了解客戶的需求，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn)，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財(cái)。
    第四，維護(hù)好同銀行的關(guān)系，關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)問銀行要求客戶介紹。
    20**，即將逝去，但20**就在你我眼前。相信只有主動(dòng)出擊的人，才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。讓我們一起加油，完成自己的業(yè)績(jī)。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營(yíng)業(yè)部這個(gè)大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業(yè)績(jī)?cè)阶鲈胶谩?BR>    2.2017證券公司實(shí)習(xí)自我鑒定。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十二
    第一章總則。
    第一條為了加強(qiáng)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理，促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，制定本辦法。
    第二條在依法從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“機(jī)構(gòu)”）中從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定，取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。
    第三條本辦法所稱機(jī)構(gòu)是指：
    （一）證券公司；
    （二）基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)；
    （三）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)；
    （四）證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)；
    （五）中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）規(guī)定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
    第四條本辦法所稱從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指：
    （三）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；
    （四）證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的.專業(yè)人員及其管理人員；
    （五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。
    第五條中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）依據(jù)本辦法負(fù)責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記等工作。
    第六條中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)協(xié)會(huì)有關(guān)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
    第二章從業(yè)資格取得和執(zhí)業(yè)證書。
    第七條參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。
    第八條資格考試由協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織。參加考試的人員考試合格的，取得從業(yè)資格。
    第九條從業(yè)資格不實(shí)行專業(yè)分類考試。資格考試內(nèi)容包括一門基礎(chǔ)性科目和一門專業(yè)性科目。
    根據(jù)證券市場(chǎng)發(fā)展的需要，協(xié)會(huì)可在資格考試之外另行組織各項(xiàng)專業(yè)的水平考試，但不作為法定考試內(nèi)容，由從業(yè)人員自行選擇，供機(jī)構(gòu)用人時(shí)參考。
    第十條取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書：
    （一）已被機(jī)構(gòu)聘用；
    （二）最近三年未受過刑事處罰；
    （三）不存在《中華人民共和國(guó)證券法》第一百二十六條規(guī)定的情形；
    （四）未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過禁入期的；
    （五）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；
    （六）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
    申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證券投資咨詢以及證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合《中華人民共和國(guó)證券法》第一百五十八條，以及其他相關(guān)規(guī)定。
    第十一條申請(qǐng)人符合本辦法規(guī)定條件的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；不符合本辦法規(guī)定條件的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)書面通知申請(qǐng)人或者機(jī)構(gòu)，并書面說明理由。
    第十二條執(zhí)業(yè)證書不實(shí)行分類。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對(duì)外開展本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)。
    第三章監(jiān)督管理。
    第十三條取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。
    第十四條從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。
    取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。
    第十五條機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)。
    第十六條從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。
    第十七條協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)。
    第十八條協(xié)會(huì)依據(jù)本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定制定的從業(yè)資格考試辦法、考試大綱、執(zhí)業(yè)證書管理辦法以及執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則等，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
    第十九條協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員資格管理數(shù)據(jù)庫，進(jìn)行資格公示和執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記管理。
    第四章罰則。
    第二十條參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在兩年內(nèi)不得參加資格考試。
    第二十一條取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。
    第二十二條機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，由協(xié)會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
    第二十三條機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
    第二十四條從業(yè)人員拒絕協(xié)會(huì)調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個(gè)月至12個(gè)月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰；對(duì)機(jī)構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。
    第二十五條被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。
    第二十六條協(xié)會(huì)工作人員不按本辦法規(guī)定履行職責(zé)，徇私舞弊、玩忽職守或者故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。
    第五章附則。
    第二十七條本辦法實(shí)施前，持有協(xié)會(huì)頒發(fā)的證券經(jīng)紀(jì)資格證書、證券代理發(fā)行資格證書、證券投資咨詢資格證書和基金從業(yè)人員資格證書的，可以直接申請(qǐng)取得執(zhí)業(yè)證書。
    持有上述兩個(gè)或者兩個(gè)以上證書的，可以根據(jù)協(xié)會(huì)規(guī)定，取得專業(yè)水平級(jí)別認(rèn)證。
    第二十八條機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格管理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
    第二十九條本辦法自2003年2月1日起施行。1995年發(fā)布的《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》同時(shí)廢止。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十三
    當(dāng)今世界，全球范圍的國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)（internet）不僅是獲取信息的一種方式和快捷的通訊手段，而且還將改變經(jīng)濟(jì)生活的方式。目前全球有國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上用戶6000多萬，入網(wǎng)主機(jī)大約500萬臺(tái)，據(jù)估計(jì)，國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)用戶到可能會(huì)高達(dá)3億，發(fā)展成為一個(gè)“網(wǎng)上社會(huì)”。在網(wǎng)上，首先是信息流，其后產(chǎn)生物流，由此而產(chǎn)生資金流。網(wǎng)上有了資金的需求，也就產(chǎn)生了“網(wǎng)上金融業(yè)”發(fā)展的原動(dòng)力。在美國(guó)，以查爾斯。斯沃伯公司為代表的貼現(xiàn)經(jīng)紀(jì)商于1994年開始了網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。這種新興業(yè)務(wù)代表了一種全新的業(yè)務(wù)模式和未來的發(fā)展方向。首先，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)可以減少固定網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，降低經(jīng)營(yíng)成本，而用戶卻可以不受空間、時(shí)間的限制，只要一臺(tái)電腦、一根電話線，無論在家里，還是在旅途中都可以與證券商相連，享受每周7天、每天24小時(shí)的不間斷服務(wù)。其次，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的客戶端由標(biāo)準(zhǔn)pc機(jī)、瀏覽器組成，便于維護(hù)。同時(shí)，利用網(wǎng)上電子郵件（e-mail）的通訊方式，便于用戶與證券商之間以及證券商內(nèi)部之間的溝通。因此，網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種前景廣闊的技術(shù)和非常有效的服務(wù)手段。目前，美國(guó)網(wǎng)上交易帳戶已經(jīng)超過490萬。據(jù)美國(guó)福雷斯特公司的預(yù)測(cè)，到，這一數(shù)字將增加1440萬，網(wǎng)上交易額將從現(xiàn)在的1200億美元增加到6880億美元?，F(xiàn)在，美國(guó)芝加哥期貨交易所、巴黎matlf期貨交易所、倫敦期貨交易所都在積極籌備上網(wǎng)交易。
    我國(guó)證券業(yè)和信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起步晚，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)使用的普及尚未形成相應(yīng)的規(guī)模，投資者中理性投資者的比重仍然較低，這些因素都不同程度上限制了網(wǎng)絡(luò)證券業(yè)在我國(guó)的發(fā)展速度。因此，雖然我們和美國(guó)等國(guó)家在這一領(lǐng)域起步時(shí)間相差不遠(yuǎn)，但目前的發(fā)展現(xiàn)狀卻有相當(dāng)?shù)牟罹唷Ｎ覈?guó)現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)交易形式主要有兩種。第一種是證券營(yíng)業(yè)部直接和互聯(lián)網(wǎng)連接起來，客戶從網(wǎng)上直接通過營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)站下單及查詢，還可以接收實(shí)時(shí)的`股市行情、成交匯報(bào)和信息等等。第二種是證券營(yíng)業(yè)部通過isp11的網(wǎng)站和互聯(lián)網(wǎng)連接起來。這樣，網(wǎng)上客戶的下單請(qǐng)求就需要通過isp的網(wǎng)站才能到達(dá)營(yíng)業(yè)部。客戶從isp的網(wǎng)站獲取實(shí)時(shí)的股市行情和信息；通過營(yíng)業(yè)部下單、查詢及獲取成交匯報(bào)。目前國(guó)內(nèi)開發(fā)網(wǎng)絡(luò)交易最活躍、最積極的是在證券交易營(yíng)業(yè)部。大多數(shù)證券公司在現(xiàn)階段上對(duì)其下屬的營(yíng)業(yè)部采用網(wǎng)絡(luò)交易持支持態(tài)度。但是，我國(guó)現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)交易并不很活躍。多數(shù)營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)上用戶都只有幾十個(gè)，交易量也比較小，網(wǎng)上交易業(yè)績(jī)突出的營(yíng)業(yè)部很少。盡管如此，我們也應(yīng)該看到網(wǎng)絡(luò)證券業(yè)在我國(guó)還是有很大發(fā)展?jié)摿Φ?，證券的欣欣向榮，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅速發(fā)展，新一代投資者素質(zhì)的不斷提高，政府的大力支持，這些方方面面的發(fā)展都將極大地推動(dòng)和促進(jìn)網(wǎng)上證券業(yè)在我國(guó)的發(fā)展。
    二、我國(guó)網(wǎng)絡(luò)證券業(yè)的發(fā)展策略。
    針對(duì)我國(guó)網(wǎng)上證券業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，在我國(guó)網(wǎng)上證券業(yè)未來的發(fā)展中應(yīng)注意采取以下策略：
    1、降低運(yùn)行成本，提高網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行速度。當(dāng)前我國(guó)網(wǎng)絡(luò)交易運(yùn)行成本高，這主要包括：通訊費(fèi)、初始設(shè)備投資和網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行費(fèi)。如果再考慮到股票交易本身的印花稅、向券商交納的傭金費(fèi)用等，在當(dāng)前股市狀況和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況下，的確制約了不少投資者采用網(wǎng)絡(luò)交易方式。而且，我國(guó)當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)速度跟不上，網(wǎng)上行情與信息發(fā)布的速度和營(yíng)業(yè)部（大多數(shù)營(yíng)業(yè)部是用衛(wèi)星小站接收行情）相比還是有很大的差距。如果線路有故障的話，可以慢到幾分鐘以上。
    2、提高網(wǎng)絡(luò)安全性。在互聯(lián)網(wǎng)上做網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險(xiǎn)比在營(yíng)業(yè)部做交易風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)榭蛻舨坏貌煌ㄟ^更多的中間環(huán)節(jié)，也比較容易產(chǎn)生問題，如：通訊系統(tǒng)線路的穩(wěn)定性、下單交易傳輸?shù)目煽啃院捅Ｃ苄缘鹊?。通訊系統(tǒng)線路的穩(wěn)定性，有電信局的設(shè)備和線路問題，isp的設(shè)備和線路問題，以及營(yíng)業(yè)部的設(shè)備和線路問題。至于下單交易傳輸?shù)目煽啃院捅Ｃ苄裕瑥募夹g(shù)上講，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)使用的網(wǎng)上安全技術(shù)已經(jīng)可以基本保證上網(wǎng)營(yíng)業(yè)部的安全，但還不能完全排除某些手段高超的網(wǎng)上“黑客”盜竊交易的情況。這一現(xiàn)象，不僅是我國(guó)網(wǎng)上交易系統(tǒng)中亟待解決的問題，而且是一個(gè)全球性的問題。
    [1][2]。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十四
    尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委和同事們：
    大家好！我競(jìng)聘的崗位是xxxx。
    我叫xxx，從93年開始從事證券業(yè)，94年被派往深交所，任場(chǎng)內(nèi)紅馬甲，當(dāng)年被評(píng)為年度優(yōu)秀出市代表；回來后，就一直在客戶服務(wù)部任客戶經(jīng)理；20xx年取得證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格。
    這次參加競(jìng)聘，是對(duì)我以往工作的回顧，也是對(duì)我今后工作的促進(jìn)。我有信心，也有決心面對(duì)這次挑戰(zhàn)。我覺得自己有以下三方面優(yōu)勢(shì)：
    一、具有良好的思想品德，廉潔奉公，遵紀(jì)守法，為人忠誠(chéng)實(shí)在，有愛崗敬業(yè)、團(tuán)結(jié)協(xié)作和無私奉獻(xiàn)精神，有善于和他人合作的良好職業(yè)道德。
    本人忠于xxxxxxxx證券事業(yè)，某證券公司曾以優(yōu)厚的待遇許諾，讓我加入他們的團(tuán)隊(duì)，但我謝絕了，因?yàn)槭畮啄陙砦遗cxxxxxxxx證券公司、與我們的客戶、與我們的同事，建立了深厚的感情，而且我也堅(jiān)信xxxxxxxx證券公司的明天一定會(huì)更好！我熱愛證券事業(yè)，勤奮工作，盡心盡責(zé)，高質(zhì)量、高效率地完成各項(xiàng)任務(wù)。在歷次基金銷售中，共銷售基金五百多萬，名列營(yíng)業(yè)部前茅，特別是xxxxxxxx基金的銷售達(dá)100萬，受到公司總部的嘉獎(jiǎng)，獲得“先進(jìn)個(gè)人”稱號(hào)；在理財(cái)2號(hào)的銷售中，也銷售了110萬。
    二、具有良好的溝通能力和親和力，服務(wù)文明、熱情周到、耐心細(xì)致，想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂，最大限度地滿足客戶的需求。給客戶留下了誠(chéng)實(shí)守信的良好印象，多次受到客戶的好評(píng)，客戶滿意度較高。
    三、具有證券從業(yè)資格、良好的證券業(yè)務(wù)知識(shí)，精通業(yè)務(wù)，了解各類證券業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式和操作流程。具有豐富的市場(chǎng)營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融產(chǎn)品的營(yíng)銷有較強(qiáng)的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。
    下面談?wù)勎覍?duì)xxxx職位這一職位的理解。
    xxxx職位主要是負(fù)責(zé)柜臺(tái)日常事務(wù)的具體操作，負(fù)責(zé)客戶一般問題的解決與處理，做好日?？蛻舴?wù)工作，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，注意防范風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)新員工的柜臺(tái)業(yè)務(wù)傳授與指導(dǎo)。
    工作設(shè)想方面。
    我認(rèn)為xxxx職位除了按照其崗位職責(zé)認(rèn)真做好日常工作外，最重要的就是要做好客戶服務(wù)工作。
    眾所周知，客戶是營(yíng)業(yè)部生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的實(shí)質(zhì)就是爭(zhēng)奪客戶資源。要建立與維持同客戶的良好關(guān)系，就必須樹立客戶利益至上的觀念。客戶服務(wù)工作的好與壞代表著營(yíng)業(yè)部的整體形象和綜合素質(zhì)，與營(yíng)業(yè)部利益直接掛勾。
    我認(rèn)為應(yīng)從以下幾方面做好客戶服務(wù)工作：
    第一，必須熟練掌握專業(yè)知識(shí)及問題處理技巧；第二，要和藹可親，容易接近客戶，與客戶產(chǎn)生共鳴；第三，要對(duì)客戶以誠(chéng)相待，言行一致，不能夸夸其談，做到名副其實(shí)；第四，要努力做客戶的向?qū)?，把握客戶的真?shí)需求，站在客戶立場(chǎng)來幫助客戶；第五，要積極處理客戶的意見，以平和的心態(tài)認(rèn)真地聽取客戶的抱怨，提出穩(wěn)妥的解決方案以期客戶的認(rèn)同，來獲得客戶的理解，并表示非常重視與客戶保持良好的合作關(guān)系?？傊?，必須在工作上牢固樹立真誠(chéng)為每位客戶服務(wù)的理念，不斷提高營(yíng)業(yè)部的誠(chéng)信度，構(gòu)筑整個(gè)營(yíng)業(yè)部服務(wù)工作的誠(chéng)信體系。
    以上就是我這次參加競(jìng)聘要闡述的內(nèi)容，如果我能競(jìng)聘上崗，我將在新的工作崗位上與營(yíng)業(yè)部全體同事一道，團(tuán)結(jié)協(xié)作，努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)，為xxxxxxxx證券事業(yè)做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。謝謝大家！
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十五
    對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。
    一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
    我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。
    我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近xx萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
    在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向xx那樣細(xì)致的人卻不多。
    我在銀行從事xx、xx工作xx個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。
    為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
    隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
    我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
    我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)光，放下雙休和假期，利用一切時(shí)光和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
    證券營(yíng)業(yè)部的年終總結(jié)篇十六
    1《股票作手回憶錄》。
    本書被公認(rèn)為關(guān)于股票市場(chǎng)投機(jī)的第一經(jīng)典著作，巴菲特指定股市教科書，彼得林奇點(diǎn)評(píng)，凱恩斯作序。從5元本金到1億資本額，每代股神都難以忽略的股市傳奇。書中描述了有史以來最出色的股票投資人杰西·利弗莫爾波瀾起伏的精彩投資生涯。書中的那些真知灼見對(duì)投資人深具啟發(fā)，影響了數(shù)代的投資人，一代又一代的讀者發(fā)現(xiàn)從書中的受益要比從市場(chǎng)和有多年經(jīng)驗(yàn)的投資者們教給的東西要多很多。
    2《查理芒格的智慧》。
    芒格認(rèn)為：“要努力學(xué)習(xí)，掌握更多股票市場(chǎng)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)，但同時(shí)要學(xué)會(huì)不要將這些知識(shí)孤立起來，而要把它們看成包含了心理學(xué)、工程學(xué)、數(shù)學(xué)、物理學(xué)的人類知識(shí)寶庫的一部分。用這樣寬廣的視角就會(huì)發(fā)現(xiàn)，每一學(xué)科之間都相互交叉，并因此各自得以加強(qiáng)。一個(gè)喜歡思考的人能夠從每個(gè)學(xué)科中總結(jié)出其獨(dú)特的思維模式，并會(huì)將其聯(lián)想結(jié)合，從而達(dá)到融會(huì)貫通。”真正的、永遠(yuǎn)的成功屬于那些首先努力建立思維模式格柵，然后學(xué)會(huì)以善于聯(lián)系、多學(xué)科并用的方式思考的人們。如果你想一窺這位投資天才的思維格柵模型，不妨從本書中尋找答案。
    3《股市名家操盤指標(biāo)大揭秘》。
    投資指標(biāo)浩如煙海，但真正有用的卻不多，怎么把有用的指標(biāo)用好，是本書的最大宗旨?！豆墒忻也俦P指標(biāo)大揭秘》并沒有單純羅列一個(gè)個(gè)死的指標(biāo)，而是討論如何將活的動(dòng)態(tài)指標(biāo)融入到股票投資分析中。在《股市名家操盤指標(biāo)大揭秘》中，三位成功投資者結(jié)合自己十余年的成功投資經(jīng)驗(yàn)，精煉了幾個(gè)最為有效的投資指標(biāo)，并介紹了這些指標(biāo)的具體分析背景與實(shí)戰(zhàn)案例。閱讀本書有助于投資者構(gòu)建自己的交易系統(tǒng)與分析策略，從而迅速在市場(chǎng)中找到黑馬股與超跌股，并發(fā)掘合理的買賣點(diǎn)。
    4《巴菲特之道》。
    在《巴菲除之道》第3版中，作者不僅更精彩地描述了巴菲特60載櫛風(fēng)沐雨的投資之旅，還將其獲取億萬財(cái)富的方法分解為12個(gè)普通人都可以學(xué)習(xí)的投資準(zhǔn)則。作者將巴菲特的方法放到更廣闊的歷史背景上，揭示了20世紀(jì)投資巨人們的主要觀點(diǎn)，從格雷厄姆到菲利普·費(fèi)雪、查理·芒格，更涉獵投資數(shù)學(xué)、投資心理學(xué)等范疇。新版再現(xiàn)了巴菲特做出重要投資決策的全過程，包括近兩年的最新案例，如收購(gòu)亨氏食品、投資ibm，這些決策令其投資表現(xiàn)無可匹敵。彼得·林奇評(píng)價(jià)本書包含了一個(gè)成功投資家的思考與哲學(xué)，它提到的方法值得任何財(cái)務(wù)等級(jí)的人踐行。
    5《笑傲股市》。
    無論牛市、熊市，散戶始終笑傲股市。本書作者威廉·歐奈爾是華爾街經(jīng)驗(yàn)最豐富、最成功的資深投資人之一，本書是他以30年投資經(jīng)驗(yàn)專門寫給中小散戶的一本投資書籍。他在書中總結(jié)了他的選股模式canslim，每一個(gè)字母都代表一種尚未發(fā)動(dòng)大漲勢(shì)的潛在優(yōu)質(zhì)股的特征。本書包含的買入和賣出規(guī)則都是通過對(duì)20世紀(jì)每一年最賺錢的股票進(jìn)行深入分析后得出的，反映出股市的真實(shí)運(yùn)行狀況。
    6《短線交易秘訣》。
    本書覆蓋了從投機(jī)與波動(dòng)率突破，到高概率獲利形態(tài)等主題，呈現(xiàn)出作者對(duì)市場(chǎng)經(jīng)年的真知灼見。市場(chǎng)是如何運(yùn)動(dòng)的，最重要的循環(huán)，何時(shí)退出交易以及怎樣握住成功的交易，威廉斯熟練地解讀了交易世界中進(jìn)場(chǎng)與勝出的一系列基本原理。
    7《股市長(zhǎng)線法寶》。
    8《聰明的投資者》。
    誕生于1929年美國(guó)經(jīng)濟(jì)大蕭條之后的這本書，是人們經(jīng)歷了瘋狂投機(jī)之后，痛定思痛的救世書，提出了安全邊際的價(jià)值投資理念。投機(jī)的本質(zhì)是相似的，結(jié)局也是相似的，人們往往經(jīng)歷了大股災(zāi)之后才想起重溫他的理論。
    1、【從0到1：開啟商業(yè)與未來的秘密】。
    在傳統(tǒng)時(shí)代，成功企業(yè)的商業(yè)模式是一個(gè)從1到n的過程，也就是在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，復(fù)制之前的經(jīng)驗(yàn)，通過競(jìng)爭(zhēng)不斷擴(kuò)大自己的市場(chǎng)影響力。而在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，成功的企業(yè)卻是一個(gè)從無到有，即從0到1創(chuàng)造市場(chǎng)的過程。
    《從0到1》為你開啟創(chuàng)新的秘密。
    paypal公司創(chuàng)始人、facebook第一位外部投資者彼得蒂爾在本書中詳細(xì)闡述了自己的創(chuàng)業(yè)歷程與心得，包括如何避免競(jìng)爭(zhēng)、如何進(jìn)行壟斷、如何發(fā)現(xiàn)新的市場(chǎng)。
    《從0到1》還將帶你穿越哲學(xué)、歷史、經(jīng)濟(jì)等多元領(lǐng)域，解讀世界運(yùn)行的脈絡(luò)，分享商業(yè)與未來發(fā)展的邏輯，幫助你思考從0到1的秘密，在意想不到之處發(fā)現(xiàn)價(jià)值與機(jī)會(huì)。
    2、【互聯(lián)網(wǎng)+：國(guó)家戰(zhàn)略行動(dòng)路線圖】。
    中國(guó)進(jìn)入新常態(tài)，制定國(guó)家級(jí)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)計(jì)劃以推動(dòng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展，并認(rèn)為站在“互聯(lián)網(wǎng)+”風(fēng)口順勢(shì)而為，可以使經(jīng)濟(jì)飛起來。
    《互聯(lián)網(wǎng)+：國(guó)家戰(zhàn)略行動(dòng)路線圖》由“互聯(lián)網(wǎng)+”理念的提出者于揚(yáng)、最強(qiáng)有力推動(dòng)者馬化騰等創(chuàng)作。書稿從理論層面、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等多個(gè)角度，結(jié)合當(dāng)下各產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)，全方位進(jìn)行闡述，以通俗易懂的文字將這一經(jīng)濟(jì)發(fā)展新引擎呈現(xiàn)出來，并對(duì)讀者如何抓住新時(shí)期的機(jī)遇有切實(shí)的指導(dǎo)意義。
    3、【創(chuàng)業(yè)維艱：如何完成比難更難的事】。
    他是馬克·扎克伯格等眾多硅谷年輕創(chuàng)業(yè)家的貼身導(dǎo)師，投資見證了一代硅谷新貴的崛起，twitterceo稱“本的建議是無價(jià)的”。
    今天，他將20余年的創(chuàng)業(yè)心得和寶貴經(jīng)驗(yàn)寫進(jìn)《創(chuàng)業(yè)維艱》，毫無官話廢話，字字干貨，毫無保留?！秳?chuàng)業(yè)維艱》中文版未出，已引發(fā)中國(guó)創(chuàng)業(yè)者和企業(yè)管理者的集體閱讀風(fēng)潮，被奉為在商學(xué)院都學(xué)不到的實(shí)戰(zhàn)寶典。
    4、【創(chuàng)客：新工業(yè)革命】。
    這是一場(chǎng)即將到來的革命，也是一場(chǎng)有可能引領(lǐng)中國(guó)產(chǎn)業(yè)大變革的革命。
    這本書的核心是互聯(lián)網(wǎng)和制造業(yè)融合在一起而引發(fā)的一場(chǎng)制造業(yè)革命。在這本書中，克里斯·安德森深入到新工業(yè)革命的前沿陣地，深入考察了創(chuàng)業(yè)者是如何使用開源設(shè)計(jì)和3d打印，將制造業(yè)搬上自家桌面的。在這個(gè)定制制造、“自己動(dòng)手”設(shè)計(jì)產(chǎn)品、創(chuàng)新的時(shí)代，數(shù)以百萬計(jì)發(fā)明家和愛好者的集體潛力即將噴薄而出，全球制造業(yè)將由此而掀開新的一頁。
    本書作者安德森預(yù)測(cè)，在接下來的里，人們會(huì)將網(wǎng)絡(luò)的智慧用于現(xiàn)實(shí)世界之中。未來不僅屬于虛擬的網(wǎng)絡(luò)公司，也屬于現(xiàn)實(shí)世界的產(chǎn)業(yè)。他還驚人地預(yù)測(cè)，創(chuàng)客運(yùn)動(dòng)，這一數(shù)字世界真正顛覆現(xiàn)實(shí)世界的助推器，將在全球?qū)崿F(xiàn)全民創(chuàng)造，掀起新一輪工業(yè)革命;創(chuàng)客一代必將成為下一次全球經(jīng)濟(jì)大潮的弄潮兒。
    5、【聯(lián)盟：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的人才變革】。
    終生效忠于一家公司已經(jīng)成為歷史，我們正在經(jīng)歷的自由雇傭制——將員工看作自由人——無法建立創(chuàng)新所需的高度信任與合作的關(guān)系。
    互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，企業(yè)如何用全新的人才策略定義員工的忠誠(chéng)?未來職業(yè)成功的秘訣是什么?
    《聯(lián)盟》提供了一種使雇主與員工之間從商業(yè)交易轉(zhuǎn)變?yōu)榛セ蓐P(guān)系的框架，創(chuàng)建了一種鼓勵(lì)公司和個(gè)人相互投資的工作模式。打造任期制,將非終身雇用的員工變?yōu)楣镜拈L(zhǎng)期人脈，并吸收員工的高效人脈情報(bào)。只有雇主與雇員結(jié)為強(qiáng)大的聯(lián)盟，共同擁有持續(xù)的創(chuàng)新與豐富的智慧寶庫，員工、團(tuán)隊(duì)、企業(yè)，乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)才能繁榮發(fā)展。
    6、【支付戰(zhàn)爭(zhēng)：互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)世紀(jì)】。
    這是一個(gè)野心勃勃的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃，在線支付鼻祖paypal試圖創(chuàng)造一個(gè)“統(tǒng)治世界”的金融操作系統(tǒng)，并在全球成功推廣一款顛覆式的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品。
    《支付戰(zhàn)爭(zhēng)》的作者是“paypal黑幫”成員之一，他真實(shí)還原了這個(gè)偉大產(chǎn)品是如何誕生的，以及在后來的發(fā)展壯大之路上，如何應(yīng)對(duì)融資緊張、突破增長(zhǎng)瓶頸，在競(jìng)爭(zhēng)者兇猛圍剿與平臺(tái)商霸王條款的夾擊下，逆境求生，改變業(yè)務(wù)模式，最終完成ipo，并成功出售給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手ebay的全過程。
    paypal充滿韌性的年輕創(chuàng)業(yè)家們，在后來的商業(yè)之路上開創(chuàng)了硅谷投資界的新格局，打造了多家新創(chuàng)公司，其中有7家市值超過10億美元，如領(lǐng)英(linkedin)、特斯拉(tesla)、youtube等。《支付戰(zhàn)爭(zhēng)》帶領(lǐng)我們回到“paypal黑幫”最初的戰(zhàn)場(chǎng)：山寨產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，赤字危機(jī)節(jié)節(jié)逼近，公司幾經(jīng)易主，重組后文化沖突尖銳，網(wǎng)絡(luò)詐騙洶涌來襲，客服危機(jī)迫在眉睫，媒體質(zhì)疑層出不窮，罷免埃隆·馬斯克掀起血雨腥風(fēng)……當(dāng)全世界與它為敵，看paypal如何接受殘酷洗禮，浴火重生!
    7、【創(chuàng)京東：劉強(qiáng)東親述創(chuàng)業(yè)之路】。
    9，劉強(qiáng)東創(chuàng)業(yè)，在中關(guān)村經(jīng)銷光磁產(chǎn)品。，因?yàn)榉堑?，京東偶然之下轉(zhuǎn)向線上銷售。，京東市值已超400億美元，躋身全球前十大互聯(lián)網(wǎng)公司之列。
    這是一個(gè)聽起來很傳奇的創(chuàng)業(yè)故事，但只有當(dāng)事人了解創(chuàng)業(yè)維艱。
    作為一個(gè)曾經(jīng)不受行業(yè)歡迎的'攪局者'，京東彷徨過，焦慮過，甚至四處碰壁。歷經(jīng)外界的不斷質(zhì)疑，京東最終成為互聯(lián)網(wǎng)+的成功實(shí)踐者。這其中的不斷創(chuàng)新、突破，乃至顛覆，為傳統(tǒng)行業(yè)的企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供了經(jīng)典的范本。
    這是劉強(qiáng)東和京東人首次向外界系統(tǒng)地闡述這10多年的成敗得失和發(fā)展邏輯?！秳?chuàng)京東:劉強(qiáng)東親述創(chuàng)業(yè)之路》作者采訪258位相關(guān)人士，收集了400萬字的原始素材，不避諱，不粉飾，從京東的偶然觸網(wǎng)，到毅然轉(zhuǎn)型，用一個(gè)個(gè)真實(shí)、鮮活的故事，講述京東如何持續(xù)保持創(chuàng)業(yè)的激情，保持團(tuán)隊(duì)的凝聚力和強(qiáng)大的執(zhí)行能力，與互聯(lián)網(wǎng)磕碰磨合而堅(jiān)決前行、不斷壯大。
    8、【跨界：開啟互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)行業(yè)融合新趨勢(shì)】。
    互聯(lián)網(wǎng)作為一個(gè)產(chǎn)業(yè)將會(huì)消失，因?yàn)樗挟a(chǎn)業(yè)都將會(huì)互聯(lián)網(wǎng)化。
    為了讓廣大讀者了解正在爆發(fā)的跨界浪潮全貌，騰訊科技頻道耗時(shí)大半年調(diào)研和創(chuàng)作，推出圖書《跨界：開啟互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)行業(yè)融合新趨勢(shì)》。此時(shí)此刻，對(duì)跨界核心趨勢(shì)前線情報(bào)的掌握，就顯得尤為重要。誰能早日撥開迷霧，誰能早走一步，少錯(cuò)一點(diǎn)，誰就能在未來的商業(yè)格局中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。
    9、【以奮斗者為本：華為公司人力資源管理綱要】。
    華為管理層25年人力資源管理思想精髓。
    作為華為公司內(nèi)部培訓(xùn)教材，原汁原味，是繼《華為基本法》之后華為的標(biāo)志性著作，對(duì)國(guó)內(nèi)外企業(yè)管理者&研究者具有高度的研究及借鑒價(jià)值。
    作者系華為高管及顧問，獲任正非及華為公司高度認(rèn)可，是絕無僅有的權(quán)威之作。
    10、【周鴻祎自述：我的互聯(lián)網(wǎng)方法論】。
    在很多方面，周鴻祎都是互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的顛覆者。他重新定義了“微創(chuàng)新”，提出從細(xì)微之處著手，通過聚焦戰(zhàn)略，以持續(xù)的創(chuàng)新，最終改變市場(chǎng)格局、為客戶創(chuàng)造全新價(jià)值。他第一個(gè)提出了互聯(lián)網(wǎng)免費(fèi)安全的理念，也由此讓奇虎360擁有了超過4億的用戶。
    在本書中，周鴻祎首次講述了自己的互聯(lián)網(wǎng)觀、產(chǎn)品觀和管理思想，厘清了互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的本質(zhì)特征和互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的新趨勢(shì)，列舉了顛覆式創(chuàng)新在現(xiàn)實(shí)中的實(shí)踐和應(yīng)用。本書首次解密360的產(chǎn)品秘籍和盈利模式，同時(shí)，針對(duì)目前傳統(tǒng)企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型焦慮，也提出了一套系統(tǒng)解決方案。
    11、【聰明的投資者】。
    聰明的投資者(原本第四版)是本杰明·格雷厄姆的經(jīng)典之作。
    現(xiàn)在的投資環(huán)境與本杰明·格雷厄姆時(shí)期雖有不同，但是華爾街所有標(biāo)榜價(jià)值投資法的經(jīng)理人，都稱自己是格雷厄姆的信徒。格雷厄姆所建立的價(jià)值投資原則之偉大，被半個(gè)多世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)事實(shí)一次又一次雄辯地證明。
    12、【一個(gè)廣告人的自白】。
    廣告界經(jīng)典作品，可能是廣告史上對(duì)廣告人影響最大的一本書。如果一個(gè)廣告人只知道一個(gè)人，那個(gè)人應(yīng)該是奧格威，只知道一本書，那這本書應(yīng)該是《一個(gè)廣告人的自白》。
    《一個(gè)廣告人的自白》在過往的廣告史上可能是對(duì)廣告人影響最大的一本，很少有廣告人沒有看過這本書，一直到現(xiàn)在應(yīng)該還是，相信未來還是這樣。有些讀者不是廣告人，而是從事營(yíng)銷工作，是廣告人的客戶，對(duì)他們來講，這本書應(yīng)是最好地了解廣告業(yè)及廣告人的書。而且，就算你已經(jīng)從事廣告業(yè)多年，仍可以偶爾拿出來看看，仍會(huì)對(duì)你有許多啟發(fā)。