一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.在融資融券業(yè)務中融資買人標的股票的流通股本應不少于__________或流通市值不低于__________。( )[2015年5月真題]
A.5000萬股;3億元 B.1億股;5億元
C.2億股;8億元 D.3億股;10億元
【答案】B
【解析】融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。
2.投資者信用證券賬戶的明細數(shù)據由( )負責維護。[2015年5月真題]
A.證券交易所 B.登記結算公司 C.證券公司 D.存管銀行
【答案】B
【解析】證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額記增紅股或配發(fā)權證，并根據證券公司委托相應維護客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據。
3.證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營業(yè)部應當為客戶開立( )。[2015年3月真題]
A.信用資金臺賬 B.信用交易擔保資金賬戶
C.信用資金賬戶 D.融資專用資金賬戶
【答案】A
【解析】證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營業(yè)部應當為客戶開立信用資金臺賬，同時通知商業(yè)銀行根據客戶的申請，為其開立實名信用資金賬戶?？蛻糁荒荛_立1個信用資金賬戶。
4.根據《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部從事證券交易不足( )，證券公司不得向其融資、融券。[2015年3月真題]
A.1年 B.半年 C.2年 D.3個月
【答案】B
【解析】根據《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司不得向以下情形的客戶融資融券：①對未按照要求提供有關情況;②在證券公司從事證券交易不足半年;③交易結算資金未納入第三方存管;④證券投資經驗不足;⑤缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶;⑥證券公司的股東、關聯(lián)人。
5.客戶申請開展融資融券業(yè)務時，向證券公司營業(yè)部提交的相關材料中不包括( )。[2009年11月真題]
A.住址證明 B.客戶具有支配權的資產證明
C.融資融券擔保品證明 D.已在營業(yè)部開立的客戶信用證券賬戶
【答案】D
【解析】客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請?？蛻羯暾垥r應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關材料。一般包括融資融券業(yè)務申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明等文件。
6.( )是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶，用于記載客戶交存的投保資金的明細數(shù)據。[2009年11月真題]
A.信用交易資金交收賬戶 B.客戶信用資金賬戶
C.融資專用資金賬戶 D.客戶信用交易擔保資金賬戶
【答案】B
7.融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照( )的架構設立和運行。
A.董事會——業(yè)務決策機構——業(yè)務執(zhí)行部門——分支機構
B.業(yè)務決策機構——董事會——業(yè)務執(zhí)行部門——分支機構
C.業(yè)務決策機構——業(yè)務執(zhí)行部門——董事會一分支機構
D.業(yè)務決策機構——業(yè)務執(zhí)行部門——分支機構——董事會
【答案】A
【解析】融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照“董事會(制定融資融券業(yè)務的基本管理制度)——業(yè)務決策機構(制定融資融券業(yè)務操作流程)——業(yè)務執(zhí)行部門(融資融券業(yè)務的具體管理和運作)——分支機構(客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務操作)”的架構設立和運行。
8.( )負責融資融券業(yè)務的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務有關部門設置及各部門職責，確定融資融券業(yè)務的總規(guī)模。
A.董事會 B.業(yè)務決策機構
C.業(yè)務執(zhí)行部門 D.分支機構負責人
【答案】A
9.融資專用證券賬戶用于記錄( )。
A.證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券
B.客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券
C.證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
D.存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金
【答案】C
【解析】A項為融券專用證券賬戶記錄的內容;B項為客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的內容;D項為客戶信用交易擔保資金賬戶記錄的內容。
10.( )用于客戶融資融券交易的資金結算。
A.客戶信用交易擔保證券賬戶 B.融券專用證券賬戶
C.融資專用資金賬戶 D.信用交易資金交收賬戶
【答案】D
11.以證券形式分配投資收益的，應由證券登記結算機構將分派的證券記錄在( )內，并相應變更甲方信用證券賬戶的明細數(shù)據。
A.信用交易證券交收賬戶
B.融券專用證券賬戶
C.證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶
D.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶
【答案】D
【解析】證券投資收益分配的兩種形式的區(qū)別為：①以證券形式分配投資收益的，由證券登記結算機構將分派的證券記錄在“證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶”內，并相應變更甲方信用證券賬戶的明細數(shù)據;②以現(xiàn)金形式分配投資收益的，由證券登記結算機構將分派的資金劃人“證券公司信用交易資金交收賬戶”。
12.客戶申請開展融資融券業(yè)務要在( )開立實名信用資金賬戶。
A.登記結算公司 B.存管銀行
C.證券公司 D.證券交易所
【答案】B
13.( )是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券形成的負債的明細數(shù)據的賬戶。
A.客戶信用證券賬戶 B.客戶信用資金臺賬
C.客戶信用資金賬戶 D.客戶交易資金交收賬戶
【答案】B
【解析】A項是用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據的賬戶;C項是用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據賬戶。
14.客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶( )。
A.可以有多個 B.一般有2個 C.至少有1個 D.只能有1個
【答案】D
15.客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的( )證券賬戶。
A.一級 B.二級 C.三級 D.初始
【答案】B
16.進行客戶征信投資偏好調查，應調查的內容不含( )。
A.客戶證券投資的風險偏好(平衡、穩(wěn)健、激進)
B.投資的主要品種
C.操作風格
D.投資的規(guī)模
【答案】D
【解析】D項“投資的規(guī)?！睂儆谕顿Y經驗，而不屬于投資偏好。
17.證券公司在向客戶融資、融券前簽訂的融資融券業(yè)務合同中乙方(指證券公司)信息不含( )。
A.法定代表人 B.聯(lián)系方式
C.公司營業(yè)執(zhí)照/個人身份證件號碼 D.住所
【答案】C
【解析】C項屬于甲方(指客戶)需要載明的信息之一。
18.個人客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應向證券公司提交的材料不包括( )。
A.銀行及客戶已蓋章、簽字的客戶信用資金存管協(xié)議
B.本人身份證明原件及復印件
C.填妥并由本人當面簽名的“信用證券賬戶開戶申請表”、“信用資金賬戶開戶申請表”
D.加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶
【答案】D
【解析】D項屬于機構客戶需要提交的材料。
19.機構客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應向證券公司提交的材料不包括( )。
A.加蓋公章的預留印鑒卡
B.專用于信用交易的銀行卡
C.填妥并加蓋機構公章的“信用證券賬戶開戶申請表”、“信用資金賬戶開戶申請表”
D.銀行及機構蓋章的客戶信用資金存管協(xié)議
【答案】B
【解析】B項屬于個人客戶需要提交的材料。
20.證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的( )倍。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】B
21.融券賣出的申報價格不得低于該證券的( )。
A.收盤價 B.前一日平均價 C.最新成交價 D.凈值
【答案】C
【解析】融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。
22.客戶融券期間，其本人或關聯(lián)人賣出與所融入證券相同證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起( )個交易日內向證券公司申報。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】C
23.融資買入或融券賣出的標的證券為股票的，應當符合的條件之一是：在交易所上市交易滿( )個月。
A.1 B.3 C.6 D.12
【答案】B
24.在融資融券業(yè)務試點初期，下列關于上海證券交易所和深圳證券交易規(guī)定的說法，錯誤的是( )。
A.上海證券交易所標的證券范圍與上證50指數(shù)成分股范圍相同
B.上海證券交易所標的證券范圍與上證50指數(shù)成分股同時調整
C.深圳證券交易所標的證券范圍與深證成指成分股范圍相同
D.深圳證券交易所標的證券范圍與深證成指成分股不同時調整
【答案】D
【解析】在融資融券業(yè)務試點初期，上海證券交易所標的證券范圍與上證50指數(shù)成分股范圍相同，包括50只股票。標的證券范圍與上證50指數(shù)成分股同時調整。深圳證券交易所標的證券范圍與深證成指成分股范圍相同，包括40只股票。標的證券范圍與深證成指成分股同時調整。
25.充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按規(guī)定的折算率進行折算，其中，上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過( )。
A.50% B.60% C.70% D.80%
【答案】C
26.充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按規(guī)定的折算率進行折算，其中，交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過( )。
A.70% B.80% C.90%D.100%
【答案】C
27.有價證券充抵保證金的，其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過( )。
A.80% B.85% C.90% D.95%
【答案】A
28.充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按對應折算率進行折算，其中折算率最高的是( )。
A.上證180指數(shù)成分股股票 B.交易所交易型開放式指數(shù)基金
C.國債 D.深證100指數(shù)成分股股票
【答案】C
【解析】國債的風險最小，所以充抵保證金的比率最高，其最高比例不超過95%。
29.客戶融資買人證券時，融資保證金比例不得低于( )。
A.15% B.20% C.50% D.100%
【答案】C
30.融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為( )。
A.融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價格)×100%
B.融資保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價格)×100%
C.融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×收盤價)×100%
D.融資保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×收盤價)×100%
【答案】A
3 1.維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為( )。
A.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用資金賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用)
B.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×買入價格+利息及費用)
C.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)
D.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用)
【答案】D
32.維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，當客戶的維持擔保比例低于( )時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。
A.130% B.140% C.150% D.160%
【答案】A
【解析】客戶維持擔保比例不得低于130%。當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。該期限不得超過2個交易日?？蛻糇芳訐Ｎ锖蟮木S持擔保比例不得低于150%。
33.維持擔保比例超過規(guī)定時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于( )。
A.150% B.200% C.250% D.300%
【答案】D
【解析】維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。
34.如果投資者的實際保證金率低于最低保證金率，以下說法不正確的是( )。
A.投資者在資金賬戶上存人若干現(xiàn)金
B.拋出部分證券，并用收入償還負債
C.投資者在其他渠道融資融券，以維持最低保證金率
D.若投資者拒絕券商的維持最低保證金率的要求，券商有權將其所持證券平倉
【答案】C
【解析】投資者補交保證金的方式有：①在資金賬戶或證券賬戶存入現(xiàn)金或證券;②償還部分貸款;③拋出部分證券，用收人償還貸款。
根據下面材料?；卮?5～41題：
在允許賣空交易的市場中，劉先生以每股15元的價格購入X股票2000股。
35.初始保證金率若為50%，券商需要融資( )元。
A.0 B.9000 C.15000 D.30000
【答案】C
【解析】劉先生需要向券商繳納保證金=15×2000×50%=15000(元)，其余15000元(=15×2000-15000)由券商融入。
36.當X股票的價格上漲到每股20元，則劉先生的實際保證金率為( )。
A.42.5% B.52.5% C.62.5% D.72.5%
【答案】C
【解析】實際保證金率=(資產的現(xiàn)價一貸款)/資產的現(xiàn)價=(20×2000—15000)/(20×2000)×100%=62.5%。
37.如果股票的價格在投資者買入之后不升反降，x股票的價格降到每股5元，則劉先生的實際保證金率變?yōu)? )。
A. -60% B. -50% C.50% D.60%
【答案】B
【解析】劉先生的實際保證金率就變?yōu)椋?5×2000-15000)/(5×2000)×100%=-50%。
38.根據37題的情況，券商實際損失( )元。
A.0 B.2000 C.5000 D.8000
【答案】C
【解析】券商實際損益=5×2000×(-50%)=-5000(元)。
39.假設后來劉先生在證券價格漲到每股20元時賣掉，他將獲得的投資回報率為( )。
A.50% B.56.67% C.66.67% D.100%
【答案】C
【解析】投資者獲得的投資回報率=(20×2000-15×2000)/15000×100%=66.67%。
40.如果股票下跌到每股10元，則投資者的回報率為( )。
A.0 B.-56.67% C.-66.67% D.-100%
【答案】C
【解析】投資者獲得的投資回報率=(10×2000-15×2000)/15000×100%=-66.67%。
41.在40題相同的前提下，足額保證金交易的回報率只有( )，保證金交易的引入提高了證券交易的風險。
A.-20% B.-33.33% C.-40% D.-60%
【答案】B
【解析】投資者獲得的投資回報率為：(10×2000-15×2000)/30000×100%=-33.33%。
根據下面材料，回答42～45題：
假如Y股票的現(xiàn)價是20元，楊先生認為Y股票的價格將要下跌，則楊先生可以向券商借入2000股Y股票進行賣空并獲現(xiàn)金40000元。
42.楊先生繳納的初始保證金率為50%，則楊先生保證金賬戶中應當存入的現(xiàn)金為( )元。
A.30000 B.40000 C.50000 D.60000
【答案】D
【解析】楊先生借入股票賣空時必須向券商繳納保證金=20×2000×50%=20000(元)。當楊先生賣空股票時獲得現(xiàn)金40000元，連同楊先生繳納的初始保證金一共60000元存于楊先生的保證金賬戶內。
43.根據42題的條件，如果股票在賣空后不降反升，那么價格上升到每股( )元以上，則券商將會虧損。
A.10 B.20 C.30 D.40
【答案】C
【解析】當股票的價格上升到60000/2000=30(元)以上時，券商將會虧損，因為楊先生
保證金賬戶內的余額不足以購買52000股Y股票用于償還。
44.同買空交易一樣，券商會設定維持保證金比例，賣空交易中楊先生的實際保證金率的計算與買空交易有點區(qū)別，下列賣空交易的實際保證金率計算公式正確的是( )。
A.實際保證金率=(賣空時資產的市價+初始保證金)/資產現(xiàn)價
B.實際保證金率=(賣空時資產的市價-資產現(xiàn)價)/資產現(xiàn)價
C.實際保證金率=(賣空時資產的市價+初始保證金-資產現(xiàn)價)/資產現(xiàn)價
D.實際保證金率=(賣空時資產的市價+初始保證金-資產現(xiàn)價)/賣空時資產的市價
【答案】C
45.接42題，如果當Y股票的價格上漲到25元以上時，實際保證金率為( )。
A.20% B.25% C.30% D.50%
【答案】A
【解析】實際保證金率=(賣空時資產的市價+初始保證金-資產現(xiàn)價)/資產現(xiàn)價=(40000+20000-25×2000)/(25×2000)=20%。
46.投資者以每股30元賣空某公司1000股股票，初始保證金為50%，如果股價上漲到35元，則實際保證金比例為( )。
A.18.33% B.28.57% C.40.32% D.58.33%
【答案】B
【解析】保證金金額為：30×1000×50%=15000(元);如果股票上漲，總額為：35×1000=35000(元);保證金比例：15000÷35000×100%=28.57%。
47.錢先生用保證金以每股70元的價格購買了100股ABE普通股票，假定初始保證金是40%，維持保證金是30%，則股價在( )元下，將接到追加保證金通知。(假定股票不分紅，忽略保證金利息;最大化利用保證金規(guī)定)
A.40.00 B.48.35 C.60.00 D.75.38
【答案】C
【解析】初始保證金=100×70×40%=2800(元)，借款：100×70-2800=4200(元)，假定價格為P，30%=(100P-4200)/100P，故P=60.00(元)。
48.在客戶融資融券期間，證券持有人權益的一個處理原則是：客戶融券賣出證券的權益歸( )所有。
A.客戶 B.登記結算公司 C.證券公司 D.證券發(fā)行人
【答案】C
【解析】在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買人證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。
49.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司應按照證券公司( )的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。
A.客戶信用交易擔保資金賬戶 B.客戶信用交易擔保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶 D.信用交易專用證券交收賬戶
【答案】B
50.證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據納入其對應的( )計算。
A.發(fā)行價格 B.凈值 C.市值 D.面值
【答案】C
51.客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，正確的處理方法是( )。
A.融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金紅利
B.由融券客戶直接享有
C.由證券公司直接享有
D.證券公司應當向融券客戶補償對應金額的現(xiàn)金紅利
【答案】A
52.證券公司應當在每一月份結束后( )個工作日內，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務的相關情況。
A.10 B.15 C.20 D.30
【答案】A
53.證券公司應當在按規(guī)定每月向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月融資融券業(yè)務的情況，其中包括對全體客戶和前( )名客戶的融資、融券余額。
A.3 B.5 C.8 D.10
【答案】D
54.交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數(shù)據，向市場公布的信息不包括( )。
A.前一交易日融資買入額、融資余額
B.前一交易日融券賣出量、融券余量等信息
C.融資融券業(yè)務盈虧狀況
D.前一交易日市場融資融券交易總量信息
【答案】C
【解析】C項屬于證券公司向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告的
當月情況之一。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.可作為融資買入或融券賣出的標的股票，必須滿足在近3個月內( )。[2015年5月真題]
A.波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的5倍以上
B.日均振幅平均值與基準指數(shù)振幅平均值的偏離值不超過5%
C.日均漲跌幅平均值與基準指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值不超過4個百分點
D.日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20%
【答案】ACD
【解析】作為融資融券的標的股票，應當符合的條件之一：近3個月內日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20%(試點初期暫不執(zhí)行)，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500%以上。
2.開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應當遵守的原則包括( )。[2015年5月真題]
A.遵守法律、行政法規(guī)和有關管理辦法的規(guī)定
B.必須經證監(jiān)會和中國人民銀行的批準
C.證券公司融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部
D.證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約
【答案】ACD
【解析】開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守以下原則：合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。B項根據合法合規(guī)原則，證券公司開展融資融券業(yè)務必須經證監(jiān)會批準，無須經中國人民銀行批準。
3.證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解( )。[2015年3月真題]
A.財產與收入狀況 B.客戶的身份
C.證券投資經驗 D.風險偏好
【答案】ABCD
【解析】證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務申請后，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
4.在融資融券業(yè)務的決策與授權體系下，分支機構應在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責( )等業(yè)務操作。[2015年3月真題]
A.收取保證金 B.具體客戶授信額度的確定
C.制定融資融券合同的標準文本 D.客戶征信
【答案】AD
【解析】分支機構在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務操作。BC兩項屬于公司總部的權責范疇。
5.在融資融券業(yè)務的決策與授權體系下，業(yè)務決策機構負責( )。[2009年11月真題]
A.確定對單一客戶和單一證券的授信額度
B.制定融資融券合同的標準文本
C.制定融資融券業(yè)務操作流程
D.制定融資融券業(yè)務的基本管理制度
【答案】AC
【解析】業(yè)務決策機構由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例、可沖抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。B項屬于業(yè)務執(zhí)行部門的職責;D項屬于董事會的職責。
6.證券交易所認為必要時，可以調整融資融券業(yè)務的( )。[2009年11月真題]
A.融券保證金比例 B.維持擔保比例
C.融資保證金比例 D.標的證券的選擇標準
【答案】ABC
【解析】證券交易所認為必要時，可以調整融資融券保證金比例及維持擔保比例，并向市場公布。
7.客戶融資融券標的證券為股票的，應當符合的條件錯誤的有( )。[2009年5月真題]
A.在交易所上市交易滿2個月
B.融資買人標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元
C.股東人數(shù)不少于1000人
D.近3個月內日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20%
【答案】ABC
【解析】A項應為在交易所上市交易滿3個月;B項應為融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元;C項股東人數(shù)不少于4000人。
8.業(yè)務執(zhí)行部門負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，包括( )。
A.制定融資融券合同的標準文本
B.確定對具體客戶的授信額度
C.對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督
D.負責客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務操作
【答案】ABC
【解析】D項屬于分支機構的職責內容。
9.分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管( )。
A.投資部門 B.風險監(jiān)控部門
C.研究部門 D.業(yè)務稽核部門
【答案】BD
【解析】各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監(jiān)控和業(yè)務稽核的部門和崗位應當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管風險監(jiān)控部門和業(yè)務稽核部門。
10.證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立( )。
A.融券專用證券賬戶
B.客戶信用交易擔保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶
D.客戶信用交易擔保資金賬戶
【答案】ABC
【解析】證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。D項應在商業(yè)銀行開立。
11.證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立( )等賬戶。
A.信用交易資金交收賬戶 B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔保資金賬戶 D.融券專用資金賬戶
【答案】BC
12.客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立( )等賬戶。
A.信用證券賬戶 B.實名信用資金臺賬
C.信用資金賬戶 D.信用擔保賬戶
【答案】AB
【解析】客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證券賬戶，在存管銀行開立實名信用資金賬戶。
13.進行客戶征信調查時，對融資融券需求的調查包括( )。
A.融資融券授信方式 B.融資融券授信額度
C.融資融券授信期限 D.融資融券授信利率
【答案】ABCD
【解析】對融資融券需求的調查包括：融資融券授信方式、額度、期限、利率、費率等。
14.營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的流程對客戶進行( )。
A.審核 B.征信 C.評估 D.授信審批
【答案】BCD
【解析】營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。
15.對有( )情況的客戶以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。
A.未按照要求提供有關情況 B.在本公司從事證券交易不足半年
C.交易結算資金未納入第三方存管 D.有重大違約記錄
【答案】ABCD
16.證券公司應當按規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準，其中包括( )。
A.從事證券交易時間 B.從事證券交易地點
C.賬戶狀態(tài) D.信譽狀況
【答案】ACD
【解析】證券公司應當按《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準，一般主要包括：①從事證券交易時間;②賬戶狀態(tài);③信譽狀況;④資產狀況;⑤投資風格及業(yè)績;⑥關聯(lián)關系。
17.證券公司與客戶簽訂的載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同應載明的事項包括( )。
A.當事人姓名、住所等相關信息 B.訂立合同的目的和依據
C.客戶與證券公司雙方的聲明與保證 D.開立信用賬戶的有關內容
【答案】ABCD
18.融資融券業(yè)務合同中甲乙雙方的聲明與保證包括( )。
A.甲方是依法設立的證券經營機構，并經中國證監(jiān)會批準(載明批準文件名稱及文號)，具有從事融資融券業(yè)務的資格;乙方具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形
B.甲乙雙方用于融資融券交易的資產(包括資金和證券，下同)來源合法。甲方向乙方提供擔保的資產未設定其他擔保，不存在任何權利瑕疵
C.甲方自行承擔融資融券交易的風險和損失，乙方不以任何方式保證甲方獲得投資收益或承擔甲方投資損失
D.甲方承諾如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關材料，并對所提
交的各類文件、資料、信息的真實性、準確性、完整性和合法性負責
【答案】BCD
【解析】A項混淆了甲方和乙方的概念。
19.《融資融券交易風險揭示書》提示客戶注意融資融券交易具有的( )，以及其特有的投資風險放大等風險。
A.市場風險 B.經營風險 C.違約風險 D.政策風險
【答案】ACD
20.《融資融券交易風險揭示書》應包括的內容有( )等。
A.提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險
B.提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格
C.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務，或上市證券價格波動導致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務之間的比例低于維持擔保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔保物時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險
D.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質狀況降低，證券公司會相應降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關警戒指標、平倉指標所產生的風險，可能會給客戶造成經濟損失
【答案】ABCD
21.關于客戶開戶、提交擔保品與授信，以下說法正確的有( )。
A.客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個
B.客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的一級賬戶
C.證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券賬戶內的數(shù)據進行變更
D.證券公司應當參照客戶交易結算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議
【答案】CD
【解析】A項客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個;B項客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。
22.機構客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應向證券公司提出申請，提交證券公司規(guī)定的相關材料，其中包括( )等。
A.公司章程 B.法人代表授權書
C.法人代表證明書 D.法人代表身份證明及經辦人身份證明
【答案】ABCD
23.客戶從事融券交易的，可以選擇( )的方式，償還向證券公司融人的證券。
A.以借還借 B.現(xiàn)金抵券 C.買券還券 D.直接還券
【答案】CD
24.融資融券交易的一般規(guī)則包括( )。
A.未了結相關融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用
B.客戶融券賣出后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融人資金
C.客戶融資買人證券后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融人證券
D.客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款
【答案】AD
【解析】B項客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券;C項客戶融資買人證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。
25.可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經交易所認可的證券，具體包括( )。
A.符合交易所規(guī)定的股票 B.證券投資基金
C.債券 D.其他證券
【答案】ABCD
26.融資融券交易的標的證券為股票的，應當符合的條件有( )。
A.股票發(fā)行公司已完成股權分置改革
B.股票交易未被交易所實行特別處理
C.近三個月內日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過5個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500%以上
D.股東人數(shù)不少于3000人
【答案】AB
【解析】C項應為日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的500%以上;D項應為股東人數(shù)不少于4000人。
27.充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按( )折算率進行折算。
A.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過80%，其他股票折算率最高不超過75%
B.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%
C.國債折算率最高不超過95%
D.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過85%
【答案】BC
【解析】A項上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%;D項其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。
28.關于保證金可用余額及計算，以下選項正確的有( )。
A.客戶融資買入或融券賣出時所使用的保證金不得超過其保證金可用余額
B.保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金加證券市值減去客戶未了結融資融券交易已占用保證金的余額
C.當融資買人證券市值低于融資買人金額時，折算率按100%計算
D.當融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率按100%計算
【答案】ACD
【解析】B項保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額。
29.保證金可用余額的計算公式為：保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-∑融券賣出金額-∑融資買人證券金額X融資保證金比例-∑融券賣出證券市值X融券保證金比例-利息及費用，對于此公式下列說明正確的有( )。
A.融券賣出金額=融券賣出證券的數(shù)量×賣出價格
B.融券賣出證券市值=融券賣出證券數(shù)量×市價
C.融券賣出證券數(shù)量指融券賣出后尚未償還的證券數(shù)量
D.“∑[(融資買人證券市值一融資買人金額)×折算率]、∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]”中的折算率，是指融資買入、融券賣出證券對應的折算率
【答案】ABCD
30.關于客戶擔保物的監(jiān)控，以下選項正確的有( )。
A.證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券債務的擔保物
B.維持擔保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用)
C.客戶維持擔保比例不得低于120%，當該比例低于120%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物
D.客戶不得將已設定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉?、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券
【答案】ABD
【解析】C項客戶維持擔保比例不得低于130%，當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。
31.關于維持擔保比例，下列各項說法正確的有( )。
A.客戶追加擔保物后的維持擔保比例不得低于150%
B.證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例
C.維持擔保比例超過200%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于200%，交易所另有規(guī)定的除外
D.維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例
【答案】ABD
【解析】C項的維持擔保比例應為300%。
32.可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金的情形有( )。
A.為客戶進行融資融券交易的結算
B.收取客戶應當歸還的資金、證券
C.收取客戶應當支付的利息、費用、稅款
D.按照規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物
【答案】ABCD
33.在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按( )的原則處理。
A.客戶融資買人證券的權益歸證券公司所有
B.客戶融資買人證券的權益歸客戶所有
C.客戶融券賣出證券的權益歸客戶所有
D.客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有
【答案】BD
34.融資融券業(yè)務中，證券持有人對證券發(fā)行人的權利，是指請求召開證券持有人會議的權利，( )。
A.參加證券持有人會議、提案、表決的權利
B.配售股份的認購權利
C.請求分配投資收益的權利
D.請求分配現(xiàn)金股利的權利
【答案】ABC
【解析】對證券發(fā)行人的權利，是指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分配投資收益的權利等因持有證券而產生的權利。
35.下列有關證券發(fā)行人派發(fā)紅利的處理說明，正確的有( )。
A.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金股利或利息時，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額派發(fā)現(xiàn)金股利或利息
B.涉及的利息稅由登記結算公司根據證券公司的委托按照信用交易客戶的身份計算
C.證券公司收到現(xiàn)金紅利和利息款項后，應當及時分派給對應的信用交易客戶
D.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額記增紅股或配發(fā)權證，并根據證券公司委托相應維護客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據
【答案】BCD
【解析】A項應為證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。
36.在客戶融資融券期間，關手其他權益處理的說明正確的有( )。
A.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額設置配股權或優(yōu)先認購權，并根據證券公司委托相應維護客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據
B.證券公司應當根據客戶認購意愿和繳納認購款情況，通過交易系統(tǒng)發(fā)出認購委托，相關認購委托應當附有信用交易擔保賬戶信息
C.登記結算公司將認購證券記人證券公司客戶信用證券賬戶，并根據證券公司委托相應維護客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據
D.擔保證券涉及收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。客戶欲申報預受要約的，應當在取得證券公司同意后，申請將擔保證券從證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶劃轉到其普通證券賬戶中，并通過其普通證券賬戶申報預受要約
【答案】AD
【解析】B項證券公司應當根據客戶認購意愿和繳納認購款情況，通過交易系統(tǒng)發(fā)出認購委托，相關認購委托應當附有信用證券賬戶信息;C項應為登記結算公司將認購證券記人證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶，并根據證券公司委托相應維護客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據。
37.客戶融人證券后、歸還證券前，在( )情形下應當按照融券數(shù)量對證券公司進行補償。
A.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金紅利
B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權證等證券的，融券客戶應當根據雙方約定向證券公司補償對應數(shù)量的股票紅利或權證等證券，或以現(xiàn)金結算方式予以補償
C.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理
D.證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理
【答案】ABCD
38.證券公司應當在每一月份結束后規(guī)定時間內，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告融資融券業(yè)務當月的情況有( )。
A.前一交易日單只標的證券融資融券交易信息，包括融資買人額、融資余額、融券賣出量、融券余量等信息
B.客戶交存的擔保物種類和數(shù)量
C.強制平倉的客戶數(shù)量、強制平倉的交易金額
D.有關風險控制指標值
【答案】BCD
【解析】A項屬于交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數(shù)據，向市場公布的信息之一。
39.客戶及其一致行動人通過( )持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。
A.客戶信用交易擔保證券賬戶 B.信用交易證券交收賬戶
C.普通證券賬戶 D.信用證券賬戶
【答案】CD
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.業(yè)務執(zhí)行部門負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對單一客戶和單一證券的授信額度。( )[2015年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司的業(yè)務決策機構確定對單一客戶和單一證券的授信額度;證券公司的業(yè)務執(zhí)行部門負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。
2.證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、融資專用資金賬戶和信用交易資金交收賬戶。( )[2015年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。
3.證券公司應嚴格執(zhí)行證券交易所的相關規(guī)定，不得自行調整融資融券標的證券的范圍、可充抵保證金有價證券范圍及折算率。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】在證券交易所規(guī)定的范圍之內，證券公司可以決定其融資融券標的證券的范圍和可充抵保證金有價證券范圍，證券公司也可根據流動性、波動性等指標確定可充抵保證金有價證券的折算率，只要這一折現(xiàn)率不高于交易所規(guī)定的標準。
4.融資融券合同應約定客戶從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用及相應的計算公式等事項，并載入“融資融券最長期限不超過一年”等內容。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】融資融券合同并無載明“融資融券最長期限不超過一年”等內容的事項約定;但須載明風險提示：“乙方確認已向甲方說明融資融券交易的風險，不保證甲方獲得投資收益或承擔甲方投資損失。甲方確認已充分理解本合同內容，自行承擔風險和損失。”
5.證券公司應當于每個交易日21：00前向交易所報送當日各標的證券融資買入額等。( )[2009年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司應當于每個交易日22：00前向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據。
6.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。( )
【答案】A
7.證券公司應當加強對業(yè)務執(zhí)行部門融資融券業(yè)務活動的控制，禁止業(yè)務執(zhí)行部門未經總部批準向客戶融資、融券，禁止業(yè)務執(zhí)行部門自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應當由總部決定的事項。( )
【答案】B
【解析】證券公司應當加強對分支機構的控制，禁止分支機構未經批準開展業(yè)務。
8.證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息賬戶等方面相互分離。( )
【答案】A
9.證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。( )
【答案】A
10.客戶信用交易擔保證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。( )
【答案】B
【解析】題中描述的為融券專用證券賬戶。
11.客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。( )
【答案】B
【解析】客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以“自己”的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。
12.信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。( )
【答案】B
【解析】信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算。題中描述的為“客戶信用交易擔保證券賬戶”。
13.客戶信用交易擔保資金賬戶，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。( )
【答案】B
【解析】客戶信用交易擔保資金賬戶，用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。題中描述的是融資專用資金賬戶。
14.作為保證金的上市證券和現(xiàn)金應分別轉入客戶在證券公司開立的信用資金賬戶和在存管銀行開立的信用證券賬戶。( )
【答案】B
【解析】作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應分別轉入客戶在存管銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶。
15.客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請其他公司代理。( )
【答案】B
【解析】客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。
16.證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載人中國證監(jiān)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。( )
【答案】B
【解析】證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。
17.客戶可以與多家證券公司簽訂融資融券合同，向多家證券公司融人資金和證券。( )
【答案】B
【解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。
18.客戶融資融券最長期限不超過6個月，且融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算。( )
【答案】A
19.證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同后，應當根據客戶的申請，按照商業(yè)銀行的規(guī)定，為其開立實名信用證券賬戶。( )
【答案】B
【解析】證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同后，應當根據客戶的申請，按照證券登記結算機構的規(guī)定，為其開立實名信用證券賬戶。
20.客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，向證券公司提交的融資融券保證金只能為現(xiàn)金。( )
【答案】B
【解析】客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應符合交易所和證券公司的規(guī)定。
21.客戶融資買人證券后，必須以直接還款的方式向證券公司償還融入資金。( )
【答案】B
【解析】客戶融資買人證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。
22.賣券還款是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買人證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。( )
【答案】B
【解析】賣券還款是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。
23.買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買人證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。( )
【答案】A
24.客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，可以先購人證券，然后再償還其融資欠款。( )
【答案】B
【解析】客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。
25.日均換手率是指過去2個月內標的證券或基準指數(shù)每日換手率的平均值。( )
【答案】B
【解析】日均換手率是指過去3個月內標的證券或基準指數(shù)每日換手率的平均值。
26.波動幅度是指過去3個月內標的證券或基準指數(shù)每日漲跌幅絕對值的平均值。( )
【答案】B
【解析】波動幅度是指過去3個月內標的證券或基準指數(shù)最高價與最低價之差對最高價和最低價的平均值之比。
27.標的證券進入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關公告次日起將其調整出標的證券范圍。( )
【答案】B
【解析】標的證券進入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關公告當日起將其調整出標的證券范圍。
28.標的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理次日起將其調整出標的證券范圍。( )
【答案】B
【解析】標的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理當日起將其調整出標的證券范圍。
29.客戶提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產生的孳息等，其中任何一部分都可單獨作為擔保物，擔保證券公司對客戶的融資融券債權。( )
【答案】B
【解析】證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買人的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券債務的擔保物。
30.任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金。( )
【答案】B
【解析】除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金：①為客戶進行融資融券交易的結算;②收取客戶應當歸還的資金、證券;③收取客戶應當支付的利息、費用、稅款;④按照中國證監(jiān)會的有關規(guī)定以及與客戶的約定處分擔保物;⑤收取客戶應當支付的違約金;⑥客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金;⑦法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》規(guī)定的其他情形。
31.司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。( )
【答案】A
32.擔保證券涉及投票權行使時，由證券持有人名冊記載的、持有客戶信用交易擔保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。( )
【答案】A
33.證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計入其自有股票，但是證券公司也需履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。( )
【答案】B
【解析】證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票不計入其自有股票，證券公司無須因該賬戶內股票數(shù)量的變動而履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。
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