良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，富有技巧性的學(xué)習(xí)方法，擁有了這些，你的證券從業(yè)資格考試道路會(huì)變得更輕松。本文“2015年11月證券交易考點(diǎn)：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信”，跟著出國(guó)留學(xué)網(wǎng)證券從業(yè)頻道來了解一下吧。祝大家都能順利通過考試。
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    客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信(熟悉)
    

開戶	▲客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)。          ▲客戶只能開立1個(gè)信用資金賬戶。          ▲證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。
提交擔(dān)保品	保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)符合證券交易所和證券公司的規(guī)定。作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶在指定商業(yè)銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶。
授信	證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月

    融資融券交易操作
    (一)融資融券交易的一般規(guī)則(掌握)
    1.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)。申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、交易單元代碼、證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。
    2.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
    3.融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià);當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)。
    客戶應(yīng)當(dāng)在與證券公司簽訂《融資融券合同》時(shí)，向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶。客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。
    4.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。
    5.客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。
    6.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。
    7.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。
    8.客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購(gòu)交易。
    9.客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索。
    10.證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施的，應(yīng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報(bào)強(qiáng)制平倉(cāng)指令。申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、交易單元代碼、證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、平倉(cāng)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。
    (二)標(biāo)的證券(掌握)
    可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列四大類證券：符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。
    ★標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
    1.在交易所上市交易滿3個(gè)月。
    2.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。
    3.股東人數(shù)不少于4000人。
    4.近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于其基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%(試點(diǎn)初期暫不執(zhí)行)，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。
    基準(zhǔn)指數(shù)
    

上海證券交易所	上證綜合指數(shù)
深圳證券交易所	深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)

    ▲日均換手率是指過去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日換手率的平均值。
    ▲日均漲跌幅是指過去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)每日漲跌幅絕對(duì)值的平均值。
    ▲波動(dòng)幅度是指過去3個(gè)月內(nèi)標(biāo)的證券或基準(zhǔn)指數(shù)最高價(jià)與最低價(jià)之差對(duì)最高價(jià)和最低價(jià)的平均值之比。
    5.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革。
    6.股票交易未被交易所實(shí)行特別處理。
    7.交易所規(guī)定的其他條件。
    ▲證券公司向其客戶公布的標(biāo)的證券名單，不得超出交易所規(guī)定的范圍。
    ▲標(biāo)的證券暫停交易，融資融券債務(wù)到期日仍未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。證券公司與其客戶可以根據(jù)雙方約定了結(jié)相關(guān)融資融券交易。
    ▲標(biāo)的股票交易被實(shí)施特別處理的，證券交易所自該股票被實(shí)施特別處理當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。
    ▲標(biāo)的證券進(jìn)入終止上市程序的，證券交易所自發(fā)行人做出相關(guān)公告當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。
    ▲證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在調(diào)整實(shí)施前未了結(jié)的融資融券合同仍然有效。證券公司與其客戶可以根據(jù)雙方約定提前了結(jié)相關(guān)融資融券交易。
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