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2019年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題及解析
第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱為（）。
A：一級(jí)市場(chǎng)
B：二級(jí)市場(chǎng)
C：二板市場(chǎng)
D：三板市場(chǎng)
答案：A
解題思路：發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類
第 2 題：短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動(dòng)。它主要包括（）。
I 投機(jī)性資本流動(dòng)
II 貿(mào)易資本流動(dòng)
III 銀行資金流動(dòng)
IV 保值性資本流動(dòng)
A：I、II、III
B：I、II
C：I、II、III、IV
D：II、III、IV
答案：C
解題思路：短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性
資本流動(dòng)。
本題考查的重點(diǎn)： 國際資金流動(dòng)方式
第 3 題： 1979 年 3 月以后，（）作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
A：工商銀行
B：中國銀行
C：農(nóng)業(yè)銀行
D：建設(shè)銀行
答案：B
解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn)：建國以來我國金融市場(chǎng)的演變歷史
第 4 題：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括（）。
I 國家開發(fā)銀行
II 中國進(jìn)出口銀行
III 中國農(nóng)業(yè)銀行
IV 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
A：I、II
B：I、II、III
C：I、II、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
本題考查的重點(diǎn)：我國金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀
第 5 題：1983 年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括（ ）。
I 管理信貸征信業(yè)
II 制定和執(zhí)行貨幣政策
III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍
A：I、II
B：III、IV
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解題思路：III、IV 屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。
本題考查的重點(diǎn)：我國金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)
第 6 題：中央銀行主要通過（）途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。
I 票據(jù)再貼現(xiàn)
II 票據(jù)再質(zhì)押
III 抵押再貸款
IV 票據(jù)再抵押
A：I、II
B：I、II、III
C：I、IV
D：II、III
答案：C
解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人： 1）票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。 2）票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。
本題考查的重點(diǎn)：中央銀行主要職能
第 7 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（ ）。
I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系
II 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量
III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小
III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)
A：I、II
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。
本題考查的重點(diǎn)：貨幣乘數(shù)的概念
第 8 題：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是（）。
A：常規(guī)性工具
B：補(bǔ)充性工具
C：選擇性工具
D：新工具
答案：C
解題思路：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。
本題考查的重點(diǎn)：貨幣政策
第 9 題： 由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是（）。
A：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)
B：柜臺(tái)交易市場(chǎng)
C：場(chǎng)外交易市場(chǎng)
D：店頭交易市場(chǎng)
答案：A
解題思路：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。、
本題考查的重點(diǎn)：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
第 10 題： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由（）組成。
I 柜臺(tái)市場(chǎng)
II 第三市場(chǎng)
III 第四市場(chǎng)
IV 二級(jí)市場(chǎng)
A：I、IV
B：I、II
C：I、II、III
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。
本題考查的重點(diǎn)：場(chǎng)外市場(chǎng)
第 11 題：在中國，市場(chǎng)代碼以“002”開頭的是（ ）。
A：主板
B：創(chuàng)業(yè)板
C：中小板
D：第四板
答案：C
解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開頭的。
本題考查的重點(diǎn)：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念
第 12 題：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是（ ）。
A. 完全直接融資
B. 間接融資為主、直接融資為輔
C. 直接融資與間接融資同等地位
D. 直接融資為主、間接融資為輔
答案：B
解題思路：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征
第 13 題：以下不屬于直接融資的是（ ）。
A. 商業(yè)信用
B. 國家信用
C. 銀行信用
D. 個(gè)人信用
答案：C
解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用。銀行信用屬于間接融資。
本題考查的重點(diǎn)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類
第 14 題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用（ ）買賣政府債券和金融債券。
A. 盈利資金
B. 自有資金
C. 受托資金
D. 客戶存款
答案：B
解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。
本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類
第 15 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是（ ）。
A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人
B. 其法律責(zé)任由自身承擔(dān)
C. 設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
D. 證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
答案：C
解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故 A、B 項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故 D 項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
本題考查的重點(diǎn)：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求
第 16 題：整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（ ）。
A. 證券發(fā)行人
B. 證券交易所
C. 中國證監(jiān)會(huì)
D. 國務(wù)院
答案：B
解題思路：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
本題考查的重點(diǎn)：證券交易所的定義、特征及主要職能
第 17 題：下列選項(xiàng)中，不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是（ ）。
A. 執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
B. 選舉和罷免會(huì)員理事
C. 制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D. 審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
答案：B
解題思路：根據(jù)《中華人民共和國證券 法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：（1）執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。（2）制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。（3）審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。（4）審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。（5）審定對(duì)會(huì)員的接納。（6）審定對(duì)會(huì)員的處分。（7）根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。（8）會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
本題考查的重點(diǎn)：證券交易所的組織形式
第 18 題：下列選項(xiàng)中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)的是（ ）。
A. 組織證券從業(yè)人員水平考試
B. 推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)
C. 推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評(píng)價(jià)
D. 負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)
答案：D
解題思路：根據(jù) 2011 年 6 月 24 日中國證券業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：（1）推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)。（2）組織證券從業(yè)人員水平考試。（3）推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)。 4）推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。 5）組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。 6）其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。
本題考查的重點(diǎn)：證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)和自律管理職能
第 19 題：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。
A. 證券實(shí)名制
B. 貨銀對(duì)付的交收制度
C. 凈額結(jié)算制度
D. 統(tǒng)一結(jié)算制度
答案：D
解題思路：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和解散參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。
本題考查的重點(diǎn)：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度
第 20 題：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，（ ）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A. 保護(hù)投資者利益
B. 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大
C. 保證證券交易價(jià)格上的穩(wěn)定
D. 保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
答案：A
解題思路：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則
第 21 題：下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（ ）。
A. 保護(hù)投資者
B. 保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C. 降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D. 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
解題思路：國際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)： 1）保護(hù)投資者。 2）保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。（3）降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。故選 C。
本題考查的重點(diǎn)：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段
第 22 題：關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。
A：股票所代表的權(quán)利本來不存在
B：股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
C：股票是設(shè)權(quán)證券
D：股票是證權(quán)證券
答案：D
解題思路：股票的性質(zhì)（1）股票是有價(jià)證券。（2）股票是要式證券。（3）股票是證權(quán)證券。（4）股票是資本證券。（5）股票是綜合權(quán)利證券。
本題考查的重點(diǎn)：股票的定義、性質(zhì)、特征和分類
第 23 題：下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是（）。
Ⅰ.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票
Ⅱ.無面額股票也稱為比例股票或份額股票
Ⅲ.無面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減
Ⅳ.我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票
A：Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅰ、Ⅲ
C： Ⅱ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解題思路：我國的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。
本題考查的重點(diǎn)：普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征
第 24 題：股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是（）。
Ⅰ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內(nèi)在價(jià)值
Ⅱ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內(nèi)在價(jià)值
Ⅲ.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內(nèi)在價(jià)值
Ⅳ.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解題思路：考查股票內(nèi)在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。
本題考查的重點(diǎn)：股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的概念與聯(lián)系
第 25 題：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是（）。
A：優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東
B：債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人
D：普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東
答案：B
解題思路：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。
本題考查的重點(diǎn)：普通股股東的權(quán)利和義務(wù)
第 26 題：優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的（）。
A：所有權(quán)
B：債權(quán)
C：分配權(quán)
D：參與權(quán)
答案：A
解題思路：考察優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)。
本題考查的重點(diǎn)：優(yōu)先股的定義、特征
第 27 題：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是（），此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。
A：核準(zhǔn)制
B：審批制
C：注冊(cè)制
D：配額制
答案：B
解題思路：股票市場(chǎng)發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時(shí)，發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度。
本題考查的重點(diǎn)：審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊(cè)制度的概念與特征
第 28 題：根據(jù)委托時(shí)效限制分類的委托指令有（）。
I.當(dāng)日委托
II.整數(shù)委托
III.市價(jià)委托
IV.開市委托
A：I、III
B：I、IV
C：II、III
D：III、IV
答案：B
解題思路：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
本題考查的重點(diǎn)：委托指令的基本類別
第 29 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給（）保管。
A：證券公司
B：證券交易所
C：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
D：商業(yè)銀行
答案：A
解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業(yè)銀行。
本題考查的重點(diǎn)：證券托管和證券存管的概念
第 30 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為（）
A：合法交易、合法持有、合法買賣
B：證券登記結(jié)算中心登記、交易所買賣
C：自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
D：和指定交易制度聯(lián)系在一起
答案：D
解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。C 項(xiàng)是深圳證券交易所交易證券的托管制度。
本題考查的重點(diǎn)：我國證券托管制度的內(nèi)容
第 31 題：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取的做法是由（ ）在同投資者辦理交收過程中代為扣收。
A：中央結(jié)算公司
B：中國證監(jiān)會(huì)
C： 證券業(yè)協(xié)會(huì)
D： 證券經(jīng)紀(jì)商
答案：D
解題思路：為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的印花稅收取做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者辦理交收過程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算最后，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。本題考查的重點(diǎn)：證券買賣中交易費(fèi)用的種類
第 32 題：港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（ ）交收。
A：美元
B：人民幣
C：歐元
D：港幣
答案：B
解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對(duì)投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。
本題考查的重點(diǎn)：滬港通的概念及組成部分
第 33 題：下面不是債券基本性質(zhì)的為（）。
A：債券屬于有價(jià)證券
B：債券是一種虛擬資本
C：債券是債權(quán)的表現(xiàn)
D：在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本
答案：D
解題思路：債券是在約定的時(shí)間付息還本?；拘再|(zhì)（1）債券屬于有價(jià)證券。（2）債券是一種虛擬資本。（3）債券是債權(quán)的表現(xiàn)。
本題考查的重點(diǎn)：債券的定義
第 34 題：債券與與股票的區(qū)別（）。
Ⅰ權(quán)利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅱ
C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
答案：D
解題思路：債券與股票的區(qū)別（1）權(quán)利不同 （2）目的不同 （3）期限不同 （4）收益不同 （5）風(fēng)險(xiǎn)不同。
本題考查的重點(diǎn)：債券與股票的異同點(diǎn)
第 35 題：下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有（）。
I 政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高
II 政府債券競(jìng)爭力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易
III 政府債券收益比較穩(wěn)定
IV 政府債券可以享受免稅待遇
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣。
本題考查的重點(diǎn)：政府債券的特征
36.儲(chǔ)蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有（）。
I 發(fā)行對(duì)象不同
II 發(fā)行利率確定機(jī)制不同
III 流通或變現(xiàn)方式不同
IV 到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解題思路：儲(chǔ)蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有：
（1）發(fā)行對(duì)象不同
（2）發(fā)行利率確定機(jī)制不同
（3）流通或變現(xiàn)方式不同
（4）到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同
本題考查的重點(diǎn)：我國國債的特點(diǎn)
第 37 題：我國現(xiàn)行的金融債券有（ ）。
I 財(cái)務(wù)公司債券
II 商業(yè)銀行債券
III 證券公司次級(jí)債務(wù)
IV 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)
A：I、II、III
B：II、III、IV
C：I、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：D
解題思路：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司次級(jí)債務(wù)等。
本題考查的重點(diǎn)：我國金融債券的品種及管理規(guī)定
第 38 題：關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是（）。
I 其期限在 3 年以上（含 3 年）
II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本
III 所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司
IV 中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理
A：I、II
B：II、III
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解題思路：其期限在 5 年以上（含 5 年）。中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。
本題考查的重點(diǎn)：次級(jí)債券的募集方式
第 39 題： 我國混合資本債券的基本特征包括（ ）。
Ⅰ. 期限在 15 年以上
Ⅱ. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回
Ⅲ. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息
Ⅳ. 清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解題思路：我國混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。
本題考查的重點(diǎn)： 混合資本債券的概念和募集方式
第 40 題：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。
I 功能作用不同
II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同
III 保證金制度不同
IV 交易對(duì)象不同
A：I、II
B：II、III、IV
C：I、II、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解題思路：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）交易對(duì)象不同。（2）功能作用不同。（3）履約方式不同。（4）信用風(fēng)險(xiǎn)不同。（5）保證金制度不同。
本題考查的重點(diǎn)：衍生工具的分類
第 41 題：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的（ ）日交收后才能辦理。
A：T
B：T+1
C：T+2
D：T+3
答案：D
解題思路：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。
本題考查的重點(diǎn)：債券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的定義及條件
第 42 題：證券投資基金具有（ ）等特點(diǎn)。
I 集合投資
II 專業(yè)理財(cái)
III 專業(yè)投資
IV 分散風(fēng)險(xiǎn)
A：I、II
B：III、IV
C：II、III、IV
D：I、II、IV
答案：D
解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財(cái)、分散風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的含義和特征
第 43 題：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有（）。
I 股票
II 可轉(zhuǎn)換債券
III 剩余期限超過 397 天的債券
IV 流通受限的證券
A：I、II 、III
B：II 、III、IV
C：I、II 、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：
（1）股票
（2）可轉(zhuǎn)換債券
（3）剩余期限超過 397 天的債券
（4）流通受限的證券
（5）信用等級(jí)在 AAA 以下的企業(yè)債券
（6）國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的 A-1 級(jí)或相當(dāng)于 A-1 級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的分類方法
第 44 題：我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為（）。
I 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資
II 不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)
III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為
IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
A：I、II 、III
B：I、II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：B
解題思路：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
本題考查的重點(diǎn)：基金管理人
第 45 題：下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有（ ）。
I 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
II 安全保管基金的全部資產(chǎn)
III 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立
IV 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
A：I、II 、III
B：I、II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解題思路：下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有：
（1）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
（2）安全保管基金的全部資產(chǎn)
（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立
（4）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)
本題考查的重點(diǎn)：基金托管人
第 46 題：假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價(jià)分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1 000 萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為 500 萬元，應(yīng)付稅金為 500 萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣（）萬元。
A：2200
B：2250
C：2300
D：2350
答案：C
解題思路：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300（萬元）；基金負(fù)債=500+500 =1000（萬元）。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300 -1000=2300（萬元）。
本題考查的重點(diǎn)：基金資產(chǎn)凈值
第 47 題：金融期權(quán)的基本功能包括（ ）。
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投機(jī)功能
Ⅲ. 套利功能
Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
A：I、III、IV
B：I、II 、III
C：I、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解題思路：金融期權(quán)的基本功能包括：
（1）套期保值功能
（2）投機(jī)功能
（3）套利功能
（4）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
本題考查的重點(diǎn)：金融期權(quán)
第 48 題：下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是（）。
I 發(fā)債主體和償債主體不同
II 發(fā)行目的不同
III 交割方式不同
IV 所換股份的來源相同
A：I、II
B： III 、IV
C：I、II 、III、IV
D：I、II 、III
答案：D
解題思路：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：（1）發(fā)債主體和償債主體不同。（2）適用的法規(guī)不同。（3）發(fā)行目的不同。（4）所換股份的來源不同。（5）股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。（6）交割方式不同。（7）條款設(shè)置不同。
本題考查的重點(diǎn)：可轉(zhuǎn)換公司債券與可交換公司債券
第 49 題：金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。
I 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
II 信用風(fēng)險(xiǎn)
III 操作風(fēng)險(xiǎn)
IV 法律風(fēng)險(xiǎn)
A：I、II
B： II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解題思路：金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。
本題考查的重點(diǎn)：金融衍生工具及衍生工具市場(chǎng)
第 50 題：按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為（ ）。
I 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
II 會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
III 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
IV 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
A：I、III
B：II、IV
C：I、IV
D：II、III
答案：A
解題思路：按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
本題考查的重點(diǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
第 51 題：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）等。
Ⅰ 信用風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ 購買力風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ
B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ
C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
答案： B
解題思路：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股市場(chǎng)或者整個(gè)期貨市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)等相關(guān)金融投機(jī)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。
本題考查的重點(diǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
第 52 題：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為（），分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A：1
B：1.5
C：2
D：2.5
答案： A
解題思路： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為 1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
本題考查的重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)分散
第 53 題：在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有（）。
I 租賃
II 互助保證
III 保險(xiǎn)合同
IV 基金制度
A：I、II、IV
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案： A
解題思路： 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟(jì)合同，將風(fēng)險(xiǎn)以及與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中，常見的非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險(xiǎn)合同屬于保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
本題考查的重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移