按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)，你知道那些基金法呢?這個(gè)是考試必備的知識考點(diǎn)，希望能幫助到你考試。
    2019年證券從業(yè)資格考試法律法規(guī)考點(diǎn)：基金法
    【大綱要求】掌握基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù);了解設(shè)立基金管理公司的條件;熟悉基金管理人的禁止行為;了解公募基金運(yùn)作的方式;掌握基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求;掌握基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨(dú)立性的意義。熟悉基金公開募集與非公開募集的區(qū)別;了解非公開募集基金的合格投資者的要求;了解非公開募集基金的投資范圍;了解非公開募集基金管理人的登記及非公開募集基金的備案要求;了解相關(guān)的法律責(zé)任。
    考點(diǎn)一、基金管理人
    1.基金管理人的概念?；鸸芾砣酥笐{借專門的知識與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。
    2.基金管理人的權(quán)利和義務(wù)。
    基金管理人 享有如下 權(quán)利：
    (1)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)。
    (2)獲取基金管理人報(bào)酬。
    (3)依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利。
    (4)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
    基金管理人 的義務(wù)主 要有：
    (1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。
    (2)及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益。
    (3)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、記錄 15 年以上。
    (4)編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
    (5)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。
    (6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。
    考點(diǎn)二、基金托管人
    1.基金托管人的概念。基金托管人指投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。
    2.基金托管人的權(quán)利和義務(wù)。
    基金托管人 的權(quán)利主 要有：
    (1)保管基金的資產(chǎn)。
    (2)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。
    (3)獲取基金托管費(fèi)用。
    基金托管人 的義務(wù)主 要有：
    (1)保管基金資產(chǎn)。
    (2)保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證。
    (3)負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來。
    考點(diǎn)三、基金份額持有人
    1.基金份額持有人的概念?；鸱蓊~持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人?；鸬囊磺型顿Y活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。
    2.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)。
    基金份額持 有人享有 下列權(quán)利 ：
    (1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。
    (2)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)。
    (3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。
    (4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)。
    (5)對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。
    (6)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料。
    (7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。
    (8)基金合同約定的其他權(quán)利。
    基金份額持 有人必須 承擔(dān)以下 義務(wù)：
    (1)遵守基金契約。
    (2)繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用。
    (3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。
    (4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)。
    (5)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
    考點(diǎn)四、基金管理人的禁止行為
    基金管理人 不得有下 列行為：
    (1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。
    (2)不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。
    (3)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。
    (4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
    (5)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
    考點(diǎn)五、公募基金運(yùn)作的方式
    (一)基金按運(yùn)作方式不同，分為封閉式基金與開放式基金
    封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。
    (二)開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別
    1. 存續(xù) 期限 不同。開放式基金沒有固定期，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位;而封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為 10 年或 15 年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長期限。
    2. 規(guī)模 可變 性不同 。開放式基金通常無發(fā)行規(guī)模限制，投資者可以隨時(shí)提出認(rèn)購或贖回申請，基金規(guī)模因此而增加或減少;而封閉式基金在招募說明書中列明其基金規(guī)模，發(fā)行后在存續(xù)期內(nèi)總額固定，未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能再增加發(fā)行。
    3. 可贖回性不同。開放式基金具有法定的可贖回性。投資者可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間(該期限最長不得超過 3 個(gè)月)后，隨時(shí)提出贖回申請;而封閉式基金在封閉期間不能贖回，掛牌上市的基金可以通過證券交易所進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，份額保持不變。
    4. 交易 價(jià)格 計(jì)算標(biāo) 準(zhǔn)不 同。封閉式基金的交易價(jià)格受市場供求關(guān)系影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易現(xiàn)象(通常為折價(jià)交易)，并不必然反映基金的凈資產(chǎn)值;而開放式基金的申購價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加一定的購買費(fèi)，贖回價(jià)是基金凈資產(chǎn)值減一定的贖回費(fèi)，與市場供求情況的相關(guān)性不大。
    5. 投資 策略 不同。為了應(yīng)付投資者隨時(shí)贖回兌現(xiàn)，開放式基金必須在投資組合上保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融商品;而封閉式基金的基金資本不會(huì)減少，有利于長期投資，基金資產(chǎn)的投資組合能在有效的預(yù)定計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行。
    考點(diǎn)六、基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求
    基金財(cái)產(chǎn)的 獨(dú)立性要 求如下：
    (1)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
    (2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。
    (3)非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行。
    (4)基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨(dú)立。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處 5 萬元以上 50 萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告、暫?；蛘叱蜂N其從業(yè)資格等行政處罰，并可處 3 萬元以上 30 萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
    考點(diǎn)七、基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨(dú)立性的意義
    在證券投資基金活動(dòng)中，基金財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)一樣，既與基金份額持有人未投資于基金的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，也與基金管理人和基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別。基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性決定其既非基金份額持有人的債務(wù)的擔(dān)保，也非基金管理人和基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)的擔(dān)保。因此，不論是基金份額持有人的債權(quán)人，還是基金管理人或者基金托管人的債權(quán)人，都無權(quán)要求其債務(wù)人用基金財(cái)產(chǎn)償還債務(wù)，也不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。只有基金財(cái)產(chǎn)本身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的債務(wù)例外。
    考點(diǎn)八、基金公開募集與非公開募集的區(qū)別
    公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別?；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：
    (1) 募集方式不 同。
    (2) 募集對象不 同。公募基金面向不確定的廣大的公眾;而私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者。
    (3) 信息披露要 求不同 。一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露;而私募基金的要求則低得多。
    考點(diǎn)九、非公開募集基金的合格投資者的要求和投資范圍
    非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不 得超過 200 人。這里所稱的合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。