風險自查報告(篇1)
按照xx省檔案局下發(fā)《關于開展檔案安全風險隱患排查治理情況專項督查的通知》的相關要求，為做好我鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作，自查情況如下：
在縣檔案局的指導幫助下，認真貫徹落實有關法律法規(guī)，做好全鎮(zhèn)各類檔案的收集、整理、歸檔、管理、使用等各項工作，不斷加大投入，提高辦公條件，檔案管理水平不斷提高。
一、加強組織領導，落實安全責任
成立鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作領導小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責任制，分解責任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎性工作來抓。教育引導廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責任感和自覺性，提高管理水平。
二、認真開展排查，及時消除隱患
按照要求，圍繞法律政策執(zhí)行風險、制度安全風險、資源安全風險、檔案實體安全風險、檔案信息管理風險、檔案保密開放與利用風險等方面的關鍵環(huán)節(jié)、薄弱領域和重點部位，進行一次全面細致的安全排查，對于查出的問題隱患，要逐項記入臺賬，并確定隱患項目、隱患部位、整改措施、完成時間、整改結果、責任人，嚴格落實。
三、落實各項制度，建立長效機制
以本次檔案安全隱患排查治理工作為契機，進一步加強內(nèi)部管理，建立和完善各項規(guī)章制度，建立長效機制，認真落實安全隱患排查治理工作責任制。為此，我們積極組織相關人員參加上級組織的業(yè)務培訓，定期組織各村、各企事業(yè)單位檔案員到檔案工作先進單位學習，依法治檔的水平進一步提高。嚴格按照規(guī)定整理歸檔，嚴格檔案借閱和使用制度，認真保管好各種檔案資料，防止檔案的流失。我們將以這次檢查驗收為契機，進一步加大投入，不斷加大軟硬件建設力度，改善辦公條件，提高管理人員的業(yè)務素質(zhì)，促進全鎮(zhèn)檔案工作再上新水平。
風險自查報告(篇2)
根據(jù)總公司“關于進一步改進“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領導對此高度重視，充分認識到輿情風險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關要求和本行實際情況，積極做好輿情風險的判斷、排查和應對能力提升工作，力求工作務實、細致、完整，確保輿情風險排查的有效性。情況報告如下:
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務等當前輿情熱點。，我行的輿情風險排查工作還集中在以下五個方面:
(a)案件和侵權行為。近年來，在一線領導的正確領導下，認真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認真?zhèn)鬟_給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務質(zhì)量、收費等問題。在服務質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務。我們的口號是在x x城市推出x x銀行服務品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務人員進行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。
關于收費問題，我行嚴格按照總行制定的收費標準進行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負擔的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額x x萬元，正在消化中，其中今年新增x x萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預計今年將收回所有不良貸款。歷年來x x萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應對國家出臺的各項信貸政策，嚴格按照規(guī)定辦事，嚴格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務營銷中，我行始終將學習文件放在首位，深入理解文件精神和操作風險點，向客戶充分解釋和揭示風險，按照規(guī)定程序操作，無風險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負責對員工進行調(diào)查，進一步明確職責分工，提高全行員工的輿情風險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務派遣員。通過各種渠道積極向相關人員收集相關信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風險的意識，在生活方式、工作方式、學習方式上都能嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務的發(fā)展奠定堅實的基礎。
輿論風險調(diào)查之所以能夠順利進行，有幾個原因。
第一，領導重視。為了確保輿論風險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定
重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負責的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務、員工管理四大問題進行了詳細調(diào)查，努力使調(diào)查工作務實、細致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強預防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務收費可能引發(fā)的輿情風險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風險應急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，及時向銀行領導和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當?shù)毓矙C關和主流媒體的溝通，爭取相關部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔任基金經(jīng)紀人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關注。
在未來輿情風險管理中，我們將引入輿情風險教育的長效機制，充分發(fā)揮現(xiàn)有會議、網(wǎng)絡、文件等載體的作用，通過正面模式與警示教育相結合，有計劃、有步驟地提高員工的輿情風險意識，建立“違反是風險，安全是利益。風
風險理念，積極有效防范輿情風險，確保思想意識、組織領導和措施到位，進一步完善輿情風險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務改革發(fā)展營造良好的輿情環(huán)境。
風險自查報告(篇3)
一、明確目標，高度重視重大社會穩(wěn)定風險評估工作
學校高度重視重大社會穩(wěn)定風險評估工作，增切實強全體教師對重大社會穩(wěn)定風險防控工作責任感和緊迫性的認識。校領導每次在參加市教育系統(tǒng)的維穩(wěn)會議后，均在班子會議及校委會上傳達會議精神，要求所有管理層領導都要充分認識到做好學校穩(wěn)定工作的復雜性、敏感性、關聯(lián)性和艱巨性，及時克服麻痹思想和僥幸心理，增強憂患意識和責任意識，保持清醒的頭腦，始終繃緊維護安全穩(wěn)定這根弦，盡可能把各種困難和不利因素考慮得充分一些，把抓落實的措施研究得更周密一些，切實增強維穩(wěn)工作的責任感和緊迫感。學校強調(diào)全體教師要看好自己的門、管好自己的人、辦好自己的事的工作總目標。通過各級會議的安排部署，廣大教師對重大社會穩(wěn)定風險評估工作有了更深入的了解，自覺增強了維穩(wěn)意識和化解各類矛盾糾紛的積極性。
二、健全機構，增強突發(fā)事件應急處理能力
1、成立市實驗小學綜合治理工作調(diào)解小組
牽頭人：黃軍
協(xié)助：史賢
2、成立市實驗小學民事糾紛調(diào)解小組
牽頭人：唐x國
協(xié)助：史x賢
3、實行領導值班制
在原有領導值班的基礎上充實值班人員，加強值班力量，主要負責中午放學時校門口秩序的維護。
周一xxx
周二xxx
周三xxxx
周四xxx
周五xxx
領導值班職責與要求：
（1）履行教師考勤值班工作（排在第一位和第三位的考勤值班）。
（2）早上上學與中午放學時在校門口巡視，維持門口秩序，確保學生進出大門安全（排在第一位和第二位的早上與中午值班）。
（3）負責當日校園突發(fā)事件的協(xié)調(diào)與處理。
（4）實行掛牌值班。
三、落實措施，切實做好校園穩(wěn)定工作
1、繼續(xù)做好校務公開工作。凡是涉及到學校人事、財務、工資、職稱等重大變動以及教職工關心的所有大小事務，均要以不同的渠道予以公開。所有重大決策要在校委會、教師會通報的基礎上提交教代會討論通過后予以實施，做好人心穩(wěn)定工作。
2、做好教師思想動態(tài)的掌控了解工作。長期以來，學校分部門、年級組對教師的思想動態(tài)進行了摸排，及時發(fā)現(xiàn)不穩(wěn)定的苗頭。對于教職工關心的津補貼問題、工作壓力問題、家庭不和諧等影響穩(wěn)定的因素均予以重視，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽之中。
3、開展了xxxx等不良宣傳品的防范工作。雖然我校沒有習練者，但是不排除一些社會人員在校園周邊及校內(nèi)散布非法傳單及宣傳品的現(xiàn)象，所以，學校也高度重視這一工作，要求所有班主任利用班隊會時間加強對學生的防范意識的教育，要求門衛(wèi)人員加強前后門的管理，警惕社會人員在校門口張貼xxxx宣傳資料，發(fā)現(xiàn)情況要做及時報告并收繳。
4、發(fā)揮維穩(wěn)工作機構的作用，及時化解各類矛盾。學校于x教年成立了“綜合治理工作調(diào)解小組”和“民事糾紛調(diào)解小組”，凡是涉及教師利益沖突的問題，均由這些小組出面解決，做好解釋工作。
5、繼續(xù)加強校內(nèi)重點部位的“人防、物防、技防”的三防工作。在人防工作方面，進一步加強對門衛(wèi)工作的管理，要求嚴格把好兩個大門，落實上班期間外來人員進入校園預約登記制度，切實做好上下學期間的門口值班工作，制止家長隨進入校園。在物防工作方面，進一步落實責任人，加大重點部位的安全管理，切實做好重大節(jié)假日的校園值班及夜間巡校工作，保證校園財產(chǎn)不受損失。在技防工作方面，利用校園7個視頻探頭，24小時對學校前后門及重點部位進行監(jiān)控，確保校園安全。
6、嚴格落實值班制度和信息報告制度。學校要求進一步做好日常領導值日和節(jié)假日值班工作，要求每天三個值日領導要按時到位，重點維護校大門口上下學時的秩序，元旦及寒假期間的值班領導要堅守崗位，堅持實行零報告制度。
以上是我校重大社會穩(wěn)定風險評估自查情況，目前，學校師生思想穩(wěn)定，教育教學工作有序正常，今后，學校會繼續(xù)做好重大社會穩(wěn)定風險評估及維穩(wěn)工作，促進學校各項工作的良好開展。
風險自查報告(篇4)
自崗位廉政風險防控工作開展以來，區(qū)人社局主動行動，認真部署，按照確定的指導思想、工作原則、工作任務、時間節(jié)點，全面深入地推進崗位廉政風險防控工作，努力在崗位風險排查、構筑防控體系、完善制度機制、加強監(jiān)督管理等方面下功夫，為確保人力資源和社會保障工作科學發(fā)展提供了強有力的政治保證?，F(xiàn)將有關情況報告如下：
一、高度重視，主動做好各項準備工作
一是周密計劃，精心組織。局黨組高度重視崗位廉政風險防控工作，將其納入重要議事日程，指定專人負責風險崗位監(jiān)督管理的各項工作，認真組織學習開展崗位廉政風險防控工作的目的和要求，教育引導廣大黨員干部牢固樹立廉政風險認識，充分認識廉政風險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，主動參與到崗位廉政風險防控機制建設中來。
二是組建機構，制定方案。專門成立領導小組，一把手負總責，分管領導靠上抓，班子成員以身作則，帶領分管的科室、中心認真查找部門和自身存在的廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，形成了一級抓一級，層層抓落實的工作局面。結合我局實際，專題研究并制定了人社局《關于開展崗位廉政風險防控工作實施方案》和《工作手冊》，使各項工作有據(jù)可依。
三是周密部署，廣泛動員。7月29日組織召開了人社系統(tǒng)關于開展崗位廉政風險防控工作動員大會。會上，區(qū)人社局黨組書記、局長劉文杰同志作了重要講話，要求各部門進一步統(tǒng)一思想、提高認識，把這次活動作為當前的頭等政治任務來抓，充分認識開展廉政防控工作的重要意義，各部門要深入扎實的開展好廉政防控工作，不斷提高人社部門工作效率、服務水平和群眾贊譽度。
二、明確職責，認真排查各類廉政風險
工作中，我們把風險崗位監(jiān)督管理與黨風廉政建設、日常業(yè)務等工作有機結合，班子成員帶頭查找廉政風險點，帶頭制定和落實防范措施，在全局形成了人人查找風險、人人公開風險、人人制定措施、人人參與監(jiān)管的反腐倡廉優(yōu)良局面。
一是準確查找風險點。每位干部職工結合自身崗位職責，通過自己找、群眾提、相互找、領導點等方法，認真分析并逐一排查個人在崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率、外部環(huán)境等方面存在或潛在的廉政風險點，認真填寫《個人廉政風險自查、防控表》，由部門負責人召開部門討論會，對個人廉政風險進行逐一討論，個人在充分聽取意見和建議后進行修改。在查找部門廉政風險點上，各部門緊緊圍繞人、財、物管理使用等關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)方面，進一步規(guī)范工作流程。截止目前，共確定76個關鍵崗位，查找到風險點151個，制定防控措施170條。
二是認真進行風險評估。各部門在個人查找風險點基礎上，明確責任部門和防范措施要求，對本部門的廉政與監(jiān)管風險點進行深入剖析，從風險發(fā)生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評估風險等級。截止目前，共確定9個一級風險崗位，29個二級風險崗位，113個三級風險崗位。
三是全面進行防控。綜合運用教育、制度、監(jiān)督等有效手段及已有的黨風廉政建設各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關責任人全面執(zhí)行落實各項防范舉措。通過查找風險點，廣大干部職工提高了廉政風險防范認識，拓寬了自下而上的監(jiān)督渠道，將腐敗風險預警防控理念融入干部的思想和行動之中，使廣大干部群眾都知道危險、查找風險、不敢冒險、力求保險，黨風廉政建設的群眾基礎得以加強。
三、聯(lián)系實際，主動構建風險防控體系
局黨組對重點崗位、重要資金等風險薄弱點進行自我排查，制做了清晰翔實的業(yè)務流程圖，按圖索險，逐一確認崗位廉政風險點。共清查開辦職業(yè)介紹機構資格認定等行政執(zhí)法職責125項，重點監(jiān)控有自由裁量權的流程節(jié)點，對風險等級高的業(yè)務流程進行了優(yōu)化設計。梳理了自謀職業(yè)扶持金等16項促進就業(yè)專項資金，對各資金銀行專用賬戶管理進行了規(guī)范，嚴格了資金發(fā)放的審批程序。今年以來共發(fā)放靈活就業(yè)補貼247萬元，自謀職業(yè)扶持金220萬元;辦理小額貸款1010萬元，一次性創(chuàng)業(yè)補貼及崗位開發(fā)補貼35萬元;辦理喪葬費1693.9萬元。全部安全、準時發(fā)放到位，無一延誤、無一差錯、無一投訴。結合腐敗易發(fā)點、群眾關注點和用權行為點，建立風險預警機制和職權防范機制，先后制定了街道保障服務中心備用金管理使用制度、費用支出等8項財務制度，完善了各部門、中心的內(nèi)部控制、監(jiān)督制度，建立三級崗位工作程序，對風險度極高的公益性崗位工資補貼、失業(yè)人員保險金等各項專項資金實行銀行代發(fā)，建立了促進就業(yè)資金績效評價制度，全面考核資金使用的經(jīng)濟性和效率性，主動發(fā)揮專項資金的社會效用。近期，將結合區(qū)會議精神繼續(xù)在全局各部門重點是7個街道勞動保障中心進行排查，認真梳理權責，確保風險明示化、管理精細化。
四、加強管理，認真做好各項制度的建設
一是加強制度建設。制度建設是廉政風險防控的重要方法和有效途徑。根據(jù)日常工作積累，我局對由于崗位管理制度不嚴而產(chǎn)生的廉政風險點進行了深入分析和討論，對各科室的業(yè)務流程進行了整理，對各項制度進行了完善，以廉政風險防控為核心，初步構建了崗位廉政風險公開機制、黨務政務公開制度等，進一步明確了以制度管人管事、以制度規(guī)范權力運行的管理方法。
二是建立科學合理的防控監(jiān)督機制。做到事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督，監(jiān)督于權力運行的全過程。全體科室負責人簽訂了《廉政風險防范承諾書》，使廉政風險防范管理工作深入到每一個科室。完善了對外采購、車輛管理、后勤保障三大統(tǒng)一平臺。在辦公用品采購，宣傳、車輛維修等事務性支出經(jīng)費使用中，實行經(jīng)辦人員、科室負責人、分管領導、一把手層層簽字負責制，加強各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，并定期進行核查。
三是加強日常學習。全局上下定期組織廉政相關知識的學習，將工作人員的廉政風險防控承諾情況納入日?？己耍瑢λ枷氲赖潞蛵徫宦氊燂L險進行防范，加強了對行政行為的廉政監(jiān)控，定期組織領導干部及部分工作人員參觀黨風廉政漫畫展、廉政教育基地。
五、依托崗位風險防控，全面推進黨務公開
黨務公開是加強崗位風險防控，提高黨員干部廉潔勤政、執(zhí)政為民的重要路徑。局黨組著力實行黨組統(tǒng)一領導、部門各負其責、紀檢協(xié)調(diào)監(jiān)督、黨員主動參與的領導體制和工作機制。將黨務公開工作列入重要工作日程，要求局屬各單位黨小組切實增強開展工作的主動性和責任感。組織起草了《四方區(qū)人力資源和社會保障局黨務公開實施方案》，明確工作原則、公開內(nèi)容、程序形式以及監(jiān)督保障措施等。加大投入，加強黨務公開平臺建設，在局辦公大樓門廳內(nèi)、部分勞保中心辦事大廳設置了LED電子顯示屏、電子觸摸屏、宣傳欄等，在我局金宏網(wǎng)設立黨務公開欄目，主要用于公開向社會公布的內(nèi)容。適宜黨內(nèi)公開的，通過定期或不定期地召開黨員群眾大會、情況通報會、組織生活會、意見征求會等以會議形式公開。主動探索建立黨務公開的長效機制，本著務實管用的原則，制定了重要情況通報和報告制度、黨務公開內(nèi)容審核等制度，加強對黨務公開工作的監(jiān)督檢查和考核評價，把黨務公開工作納入黨建和黨風廉政建設責任制，作為半年督查的重要內(nèi)容，作為考核黨組織及其主要負責人的一項重要內(nèi)容，把黨務公開的檢查結果和領導干部工作實績掛鉤，做到黨務公開延伸到哪里，督查工作就開展到哪里。
下一步，我們將繼續(xù)按照紀委的有關要求及局內(nèi)制定的《崗位廉政風險防控工作的實施方案》，將崗位廉政風險防控工作與落實黨風廉政責任制相結合，深化黨風廉政建設的方法和途徑;與構建人力資源和社會保障廉政防控體系長效機制相結合，突出預防;與人力資源和社會保障各項業(yè)務相結合，使預防腐敗的責任落實到每一個崗位和每一位干部;與加強干部隊伍建設相結合，作為提高干部素質(zhì)的有效載體，通過本次開展崗位廉政風險防控工作，使我局各項工作規(guī)范化、制度化、標準化。
風險自查報告(篇5)
一、加強組織領導，積極動員部署
一是加強領導，精心組織。為切實做好廉政風險防控工作，促進干部廉潔從政，推進懲治體系建設，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負責人為成員的廉政風險防控工作領導小組，加強對廉政風險防控工作的組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查，領導小組下設辦公室，具體負責廉政風險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責”的要求，將風險防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風廉政建設責任制工作目標，層層簽訂責任書，與黨風廉政建設責任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負責人參加的動員會，學習傳達上級關于廉政風險防控工作文件精神及《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》、《中央政治局關于改進作風密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風密切聯(lián)系群眾十項規(guī)定》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領會廉政風險防控工作的必要性和重要意義，要認真落實廉政風險防控工作的各項措施，準確界定風險點，切實筑牢前期預防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線，認真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。
二、務實工作基礎，提升廉政防控水平
（一）查找崗位風險，構建防控網(wǎng)絡。一是查找廉政風險源。查找廉政風險點是有效防范風險的前提。采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，對領導崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風險點。中層崗位，重點針對審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權、執(zhí)法權、內(nèi)部管理權過程中存在的廉政風險點。直接承辦人，主要對照崗位職責與業(yè)務分工、關鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責、執(zhí)行制度、管理人財物過程中存在的廉政風險點納入風險點查找范圍。二是查找風險點。重點查找個人崗位風險、科室風險，分別填寫個人、科室《廉政風險防控登記表》。三是評定風險等級。針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經(jīng)局廉政風險防控工作領導小組審核把關后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機構廉政風險點24個，個人崗位廉政風險點53個，保證了廉政風險的查全、查深、查透、查準。同時按照權力、崗位的風險因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟損失、社會影響等，將廉政風險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內(nèi)部機構高級風險點9個，中級風險點13個，低級風險點2個；個人崗位高級風險點16個，中級風險點27個，低級風險點10個。
（二）規(guī)范權力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領導班子成員、各科室科長和直接承辦人在內(nèi)的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務崗位、業(yè)務崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責，對民政業(yè)務每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權力項目的基礎上，按照形式簡潔、操作簡便”為標準，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標，繪制了11個權力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權名稱、內(nèi)容、辦理時限和法律依據(jù)，促使權力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
（三）健全制度，完善反腐倡廉規(guī)章。推進廉政風險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責任追究機制；落實民主生活會制度；完善領導干部述廉、目標考核制度；完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告制度；完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策；健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。
（四）全方位防控，實行動態(tài)管理。在全面清權查險的基礎上，根據(jù)廉政風險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺建立全方位的防控網(wǎng)絡。在工作中，注重構筑三道防線，實現(xiàn)動態(tài)管理。一是落實前期預防，就是針對黨員干部日常生活中可能出現(xiàn)的各類風險，從加強黨性修養(yǎng)、思想道德建設和制度機制層面主動做好防范，限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機制的有效性。二是落實事中監(jiān)控，就是結合崗位廉政教育，運用內(nèi)部監(jiān)控、信息預警等形式及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，實現(xiàn)事中控制。三是做好事后處置，就是對有明顯表現(xiàn)的個人及時進行糾錯和提醒；對有輕微違紀行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責令整改等方式，進行超前防范和動態(tài)監(jiān)督；對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問題早預防，有了問題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題早糾正，嚴重問題早查處。
三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象
（一）增強了廉政風險防控意識。在崗位廉政風險防控體系建設中，局機關干部職工經(jīng)過學習動員、相互討論、崗位查找、措施制定，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認識，通過正反典型教育、廉政文化教育等多種形式的教育，進一步明確了自己的權限和職責，牢固樹立了有崗位就有職責，有職責就有權力，有權力就有風險的觀念，增強了風險意識和廉政意識，（二）規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風險排查是對各崗位人員職責履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務和責任，結合有關規(guī)定，接受領導和社會監(jiān)督。通過全面清權、科學分權、公開“曬”權和民主評權等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺，統(tǒng)籌利用民主評議黨風、政風、行風的監(jiān)督效應和整體社會輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責，遠離風險。通過開展廉政風險防控工作，有力推動了各項權力的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務意識明顯增強，工作效率和服務水平明顯提高，工作作風明顯好轉(zhuǎn)，機關效能建設水平進一步提升。
風險自查報告(篇6)
資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發(fā)風險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業(yè)務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業(yè)特色的風險崗位廉能管理工作新機制?，F(xiàn)將開展工作情況報告如下：
一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作
(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人?？h局監(jiān)察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。
(二)思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。
二、著眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作
(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。
一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓;繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監(jiān)督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統(tǒng)共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。
(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。
一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權力在陽光下運行。
(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。
一是預警監(jiān)控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、后期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監(jiān)管網(wǎng)格化。加大基層監(jiān)管模式改革力度，全力實施“網(wǎng)格化”監(jiān)管，按照“定區(qū)域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的要求，將各項監(jiān)管工作直接納入“網(wǎng)格”，明確每個干部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統(tǒng)一,有效防止了在監(jiān)管源頭腐朽行為的產(chǎn)生。三是執(zhí)法監(jiān)督網(wǎng)絡化。建立網(wǎng)上行政執(zhí)法案件管理系統(tǒng),抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現(xiàn)了辦案程序的規(guī)范化、執(zhí)法效能的最大化、案件監(jiān)控的陽光化。從技術上有效防止了行政執(zhí)法過程中辦人情案、關系案、以案謀私等行為的產(chǎn)生。
(四)突出一個“實”字，做到風險防控立足行業(yè)特點。
圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風險防范。嚴格按照《黨政領導干部選拔任用工作條例》的規(guī)定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關”,規(guī)范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執(zhí)法辦案過程中的風險防范。加強對調(diào)查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執(zhí)法全過程的監(jiān)督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規(guī)行為的發(fā)生。三是重點抓好市場監(jiān)管失缺的風險防范。全面拓展社會監(jiān)督渠道，推行行政許可結果、執(zhí)法辦案結果、優(yōu)惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”;積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監(jiān)督力度，嚴查不作為、亂作為等行為，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防范。凡有“三重一大”事項，紀檢監(jiān)察全程介入，加強組織領導和監(jiān)督;嚴格執(zhí)行項目報批、招投標和政府采購等有關規(guī)定，實行公開透明的程序化運作。
三、著重“四個建立” 打造高素質(zhì)工商干部隊伍
(一)建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內(nèi)容、創(chuàng)新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結合“創(chuàng)先爭優(yōu)”、“創(chuàng)業(yè)服務年”等活動的創(chuàng)建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學習內(nèi)容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。
(二)建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規(guī)章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執(zhí)法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。
(三)建立權力運行的監(jiān)督機制。以落實防范措施為關鍵，強化對崗位權力運行的監(jiān)督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導干部監(jiān)督五項監(jiān)督制度，采取行政效能監(jiān)察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發(fā)動社會各界監(jiān)督的辦法，形成良好的監(jiān)督制約機制。
(四)建立科學可行的考核問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務員個人年度考核內(nèi)容之中，作為評先選優(yōu)、干部提拔使用的重要依據(jù)。出臺問責辦法，對廉政、監(jiān)管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商干部廉潔從政。
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把腐朽風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐朽風險預警防控工作，
風險自查報告(篇7)
xxx公司經(jīng)xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為xx。主要經(jīng)營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務。
根據(jù)國家融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關于部分融資性擔保機構違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、注冊資本金落實情況
截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風險經(jīng)營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
二、客戶保證金管理情況
根據(jù)《融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于規(guī)范融資性擔保機構客戶擔保保證金管理的通知》（融資擔保發(fā)20xx1號），我公司及時制定了《客戶擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉藴?、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保?？顚Ｓ?。
三、實際控制人模式和關聯(lián)交易的問題
我公司控股股東為xxx，出資金額xx億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設立擔保機構掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兌款而負有巨額債務的行為。
四、風險代償情況
裁止20xx年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔保業(yè)務中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔?？蛻舭l(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。
風險自查報告(篇8)
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進一步改善銀行業(yè)信貸領域狀況，依據(jù)《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)貸款進行風險排查，現(xiàn)將情況報告如下：
一、成立組織，加強領導
成立信貸風險領導小組，負責信用行信貸風險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下：
組長：xx
副組長：xx
成員：xx
二、信貸風險排查情況
（一）排查前期準備工作：
截止排查xx年 x月xx 日，我行各項貸款xx筆,余額xxxx萬元， 五級分類全為正常類貸款，其中助學貸款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農(nóng)戶貸款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內(nèi)容：
領導小組以我行xx年 x月xx日各項貸款余額為基數(shù)，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達100%。通過認真排查，排查結果如下：
（1） 我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（2） 我行無使用虛假合同騙取貸款案件，發(fā)放貸款時我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內(nèi)容，并沒有發(fā)現(xiàn)偽造、變造或者無效的經(jīng)濟合同；
（3） 我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
（4） 我行無利用擔保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時，全部嚴格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過超出抵押物價值重復擔保等情況的發(fā)生。
（5） 我行無通過空殼公司申請貸款案件。
三、排查認定：
此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
風險自查報告(篇9)
根據(jù)xxx《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會合作部關于農(nóng)村中小金融機構資金業(yè)務流動性風險提示的通知》（xxxx發(fā)﹝20xx﹞241號）要求，xxx（以下簡稱本行）按照自查內(nèi)容認真對本行資金業(yè)務流動性風險進行自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
一、基本情況
本行現(xiàn)轄x個支行、x個總部營業(yè)部、x個分理處。截止20xx年6月末，各項負債總額x萬元，其中：各項存款x萬元，占全縣市場份額為x%；各項資產(chǎn)總額x萬元，其中：各項貸款x萬元，占全縣市場份額為x%;不良貸款余額x萬元，占比x%；資本充足率x%，流動性比例x%，流動性缺口率x%，核心負債依存度x%。從20xx年上半年經(jīng)營情況來看，各項業(yè)務發(fā)展均衡，經(jīng)營狀況良好，風險可控。
二、自查情況和流動性現(xiàn)狀
（一）資金業(yè)務自查情況
截止20xx年6月末，本行融出資金x億元，其中存放國有政策性銀行x億元（x）；存放x約期存款x筆，金額x億元。從融出資金期限來看，期限3個月內(nèi)（含）x筆，金額x億元，期限3個月至6個月（含）x筆，金額x億元，融出資金的期限均控制在3-6個月，業(yè)務期限搭配較為合理，報告期內(nèi)未融入資金。
截止20xx年6月末，本行貼現(xiàn)資產(chǎn)余額x萬元，較年初增加x萬元。1-6月份累計貼現(xiàn)資產(chǎn)借方發(fā)生額x萬元，貸方發(fā)生額x萬元，本行辦理的票據(jù)業(yè)務均為銀行承兌匯票買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，未開展票據(jù)直貼和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務。本行嚴格執(zhí)行省聯(lián)社印發(fā)的《x省農(nóng)村合作金融機構銀行承兌匯票業(yè)務管理暫行辦法》、《x省農(nóng)村合作金融機構銀行承兌匯票操作規(guī)程》和《x省農(nóng)村合作金融機構貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細則》，對票據(jù)業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理，規(guī)范辦理票據(jù)業(yè)務。從近兩個月票據(jù)承兌行履約情況來看，本行20xx年4月到期票據(jù)4份，金額x萬元；5月到期票據(jù)3份，金額x萬元，承兌行接收匯票后能夠及時匯劃款項，無交易對手違約情況。
（二）流動性現(xiàn)狀
本行為預防并降低由于流動性不足帶來的經(jīng)營風險，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》，于20xx年x月制定了《x流動性風險防控方案》和《x流動性風險應急處置預案》（x發(fā)〔20xx〕x號），進一步建立健全了資金業(yè)務流動性管理規(guī)章制度，提升了流動性風險防控能力。
截止20xx年6月30日，本行各項存款余額x萬元，較年初增加x萬元；各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例為x％，流動性資產(chǎn)x萬元，流動性負債x萬元，流動性比率x%，高于監(jiān)管指標規(guī)定的≥25%，流動性缺口率x%，高于監(jiān)管指標規(guī)定的≥-10%，核心負債依存度x%，高于監(jiān)管指標規(guī)定的≥60%，6月30日資金頭寸x億元，人民幣超額備付金率x%。從流動性監(jiān)管指標數(shù)據(jù)看，流動性比例較高，不存在流動性支付危機。
三、存在問題
目前本行流動性現(xiàn)狀仍存在一些問題，一是流動性風險管理意識有待加強；二是缺乏相關壓力測試，對自身風險抵御能力認識不足；三是存款期限結構尚待進一步優(yōu)化；四是中長期貸款比重過高，且繼續(xù)增加趨勢明顯。
四、下一步工作措施
（一）牢固樹立風險理念，建立科學防范機制。牢固樹立全面風險管理理念，把防范流動性風險納入日常經(jīng)營管理工作中，建立動態(tài)的監(jiān)測預警和風險提示機制，切實加強流動性風險防控工作，有效降低本行流動性風險。
（二）定期開展壓力測試，有的放矢控制風險。本行將定期開展流動性壓力測試，根據(jù)壓力測試結果及時調(diào)整資產(chǎn)負債結構，持有充足的高質(zhì)量流動性資產(chǎn)用以緩沖流動性風險。同時建立有效的應急計劃，并將結果用于本行各類決策過程，調(diào)整風險控制方案，確定風險控制限額，制定戰(zhàn)略發(fā)展計劃。
（三）加大組織資金力度，保持存款結構合理。本行將把組織資金、穩(wěn)定存款增長作為防控流動性風險的重要著力點，加強組織資金工作，進一步完善考核激勵辦法，改進服務手段，加大組織資金人員和費用的投入，通過全員參與、多方聯(lián)動，建立存款平穩(wěn)增長的良性機制，確保存款結構進一步優(yōu)化。
（四）調(diào)整貸款期限結構，確保資產(chǎn)具有較強流動性。存款短期化趨勢和貸款長期化趨勢對資產(chǎn)流動性產(chǎn)生很大壓力。本行將指導各機構按照資產(chǎn)負債管理的要求，根據(jù)存款期限結構合理
確定貸款期限結構，加強貸款期限管理，從嚴審查中長期貸款期限，控制中長期貸款增長速度，降低中長期貸款占比，使貸款期限結構與存款結構相匹配，保持資產(chǎn)合理的流動性，防范由于結構失衡引發(fā)的流動性風險。
按照xx省檔案局下發(fā)《關于開展檔案安全風險隱患排查治理情況專項督查的通知》的相關要求，為做好我鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作，自查情況如下：
在縣檔案局的指導幫助下，認真貫徹落實有關法律法規(guī)，做好全鎮(zhèn)各類檔案的收集、整理、歸檔、管理、使用等各項工作，不斷加大投入，提高辦公條件，檔案管理水平不斷提高。
一、加強組織領導，落實安全責任
成立鎮(zhèn)檔案安全風險隱患排查治理工作領導小組，從思想上、行動上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實檔案安全隱患排查治理工作責任制，分解責任到具體人、每一個環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動全鎮(zhèn)經(jīng)濟及社會各項事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎性工作來抓。教育引導廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負責人，提高對檔案工作重要性的認識，增強檔案管理的責任感和自覺性，提高管理水平。
二、認真開展排查，及時消除隱患
按照要求，圍繞法律政策執(zhí)行風險、制度安全風險、資源安全風險、檔案實體安全風險、檔案信息管理風險、檔案保密開放與利用風險等方面的關鍵環(huán)節(jié)、薄弱領域和重點部位，進行一次全面細致的安全排查，對于查出的問題隱患，要逐項記入臺賬，并確定隱患項目、隱患部位、整改措施、完成時間、整改結果、責任人，嚴格落實。
三、落實各項制度，建立長效機制
以本次檔案安全隱患排查治理工作為契機，進一步加強內(nèi)部管理，建立和完善各項規(guī)章制度，建立長效機制，認真落實安全隱患排查治理工作責任制。為此，我們積極組織相關人員參加上級組織的業(yè)務培訓，定期組織各村、各企事業(yè)單位檔案員到檔案工作先進單位學習，依法治檔的水平進一步提高。嚴格按照規(guī)定整理歸檔，嚴格檔案借閱和使用制度，認真保管好各種檔案資料，防止檔案的流失。我們將以這次檢查驗收為契機，進一步加大投入，不斷加大軟硬件建設力度，改善辦公條件，提高管理人員的業(yè)務素質(zhì)，促進全鎮(zhèn)檔案工作再上新水平。
風險自查報告(篇2)
根據(jù)總公司“關于進一步改進“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領導對此高度重視，充分認識到輿情風險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關要求和本行實際情況，積極做好輿情風險的判斷、排查和應對能力提升工作，力求工作務實、細致、完整，確保輿情風險排查的有效性。情況報告如下:
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務等當前輿情熱點。，我行的輿情風險排查工作還集中在以下五個方面:
(a)案件和侵權行為。近年來，在一線領導的正確領導下，認真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認真?zhèn)鬟_給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務質(zhì)量、收費等問題。在服務質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務。我們的口號是在x x城市推出x x銀行服務品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務人員進行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。
關于收費問題，我行嚴格按照總行制定的收費標準進行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負擔的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額x x萬元，正在消化中，其中今年新增x x萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預計今年將收回所有不良貸款。歷年來x x萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應對國家出臺的各項信貸政策，嚴格按照規(guī)定辦事，嚴格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務營銷中，我行始終將學習文件放在首位，深入理解文件精神和操作風險點，向客戶充分解釋和揭示風險，按照規(guī)定程序操作，無風險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負責對員工進行調(diào)查，進一步明確職責分工，提高全行員工的輿情風險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務派遣員。通過各種渠道積極向相關人員收集相關信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風險的意識，在生活方式、工作方式、學習方式上都能嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務的發(fā)展奠定堅實的基礎。
輿論風險調(diào)查之所以能夠順利進行，有幾個原因。
第一，領導重視。為了確保輿論風險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定
重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負責的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務、員工管理四大問題進行了詳細調(diào)查，努力使調(diào)查工作務實、細致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強預防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務收費可能引發(fā)的輿情風險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風險應急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，及時向銀行領導和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當?shù)毓矙C關和主流媒體的溝通，爭取相關部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔任基金經(jīng)紀人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關注。
在未來輿情風險管理中，我們將引入輿情風險教育的長效機制，充分發(fā)揮現(xiàn)有會議、網(wǎng)絡、文件等載體的作用，通過正面模式與警示教育相結合，有計劃、有步驟地提高員工的輿情風險意識，建立“違反是風險，安全是利益。風
風險理念，積極有效防范輿情風險，確保思想意識、組織領導和措施到位，進一步完善輿情風險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務改革發(fā)展營造良好的輿情環(huán)境。
風險自查報告(篇3)
一、明確目標，高度重視重大社會穩(wěn)定風險評估工作
學校高度重視重大社會穩(wěn)定風險評估工作，增切實強全體教師對重大社會穩(wěn)定風險防控工作責任感和緊迫性的認識。校領導每次在參加市教育系統(tǒng)的維穩(wěn)會議后，均在班子會議及校委會上傳達會議精神，要求所有管理層領導都要充分認識到做好學校穩(wěn)定工作的復雜性、敏感性、關聯(lián)性和艱巨性，及時克服麻痹思想和僥幸心理，增強憂患意識和責任意識，保持清醒的頭腦，始終繃緊維護安全穩(wěn)定這根弦，盡可能把各種困難和不利因素考慮得充分一些，把抓落實的措施研究得更周密一些，切實增強維穩(wěn)工作的責任感和緊迫感。學校強調(diào)全體教師要看好自己的門、管好自己的人、辦好自己的事的工作總目標。通過各級會議的安排部署，廣大教師對重大社會穩(wěn)定風險評估工作有了更深入的了解，自覺增強了維穩(wěn)意識和化解各類矛盾糾紛的積極性。
二、健全機構，增強突發(fā)事件應急處理能力
1、成立市實驗小學綜合治理工作調(diào)解小組
牽頭人：黃軍
協(xié)助：史賢
2、成立市實驗小學民事糾紛調(diào)解小組
牽頭人：唐x國
協(xié)助：史x賢
3、實行領導值班制
在原有領導值班的基礎上充實值班人員，加強值班力量，主要負責中午放學時校門口秩序的維護。
周一xxx
周二xxx
周三xxxx
周四xxx
周五xxx
領導值班職責與要求：
（1）履行教師考勤值班工作（排在第一位和第三位的考勤值班）。
（2）早上上學與中午放學時在校門口巡視，維持門口秩序，確保學生進出大門安全（排在第一位和第二位的早上與中午值班）。
（3）負責當日校園突發(fā)事件的協(xié)調(diào)與處理。
（4）實行掛牌值班。
三、落實措施，切實做好校園穩(wěn)定工作
1、繼續(xù)做好校務公開工作。凡是涉及到學校人事、財務、工資、職稱等重大變動以及教職工關心的所有大小事務，均要以不同的渠道予以公開。所有重大決策要在校委會、教師會通報的基礎上提交教代會討論通過后予以實施，做好人心穩(wěn)定工作。
2、做好教師思想動態(tài)的掌控了解工作。長期以來，學校分部門、年級組對教師的思想動態(tài)進行了摸排，及時發(fā)現(xiàn)不穩(wěn)定的苗頭。對于教職工關心的津補貼問題、工作壓力問題、家庭不和諧等影響穩(wěn)定的因素均予以重視，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽之中。
3、開展了xxxx等不良宣傳品的防范工作。雖然我校沒有習練者，但是不排除一些社會人員在校園周邊及校內(nèi)散布非法傳單及宣傳品的現(xiàn)象，所以，學校也高度重視這一工作，要求所有班主任利用班隊會時間加強對學生的防范意識的教育，要求門衛(wèi)人員加強前后門的管理，警惕社會人員在校門口張貼xxxx宣傳資料，發(fā)現(xiàn)情況要做及時報告并收繳。
4、發(fā)揮維穩(wěn)工作機構的作用，及時化解各類矛盾。學校于x教年成立了“綜合治理工作調(diào)解小組”和“民事糾紛調(diào)解小組”，凡是涉及教師利益沖突的問題，均由這些小組出面解決，做好解釋工作。
5、繼續(xù)加強校內(nèi)重點部位的“人防、物防、技防”的三防工作。在人防工作方面，進一步加強對門衛(wèi)工作的管理，要求嚴格把好兩個大門，落實上班期間外來人員進入校園預約登記制度，切實做好上下學期間的門口值班工作，制止家長隨進入校園。在物防工作方面，進一步落實責任人，加大重點部位的安全管理，切實做好重大節(jié)假日的校園值班及夜間巡校工作，保證校園財產(chǎn)不受損失。在技防工作方面，利用校園7個視頻探頭，24小時對學校前后門及重點部位進行監(jiān)控，確保校園安全。
6、嚴格落實值班制度和信息報告制度。學校要求進一步做好日常領導值日和節(jié)假日值班工作，要求每天三個值日領導要按時到位，重點維護校大門口上下學時的秩序，元旦及寒假期間的值班領導要堅守崗位，堅持實行零報告制度。
以上是我校重大社會穩(wěn)定風險評估自查情況，目前，學校師生思想穩(wěn)定，教育教學工作有序正常，今后，學校會繼續(xù)做好重大社會穩(wěn)定風險評估及維穩(wěn)工作，促進學校各項工作的良好開展。
風險自查報告(篇4)
自崗位廉政風險防控工作開展以來，區(qū)人社局主動行動，認真部署，按照確定的指導思想、工作原則、工作任務、時間節(jié)點，全面深入地推進崗位廉政風險防控工作，努力在崗位風險排查、構筑防控體系、完善制度機制、加強監(jiān)督管理等方面下功夫，為確保人力資源和社會保障工作科學發(fā)展提供了強有力的政治保證?，F(xiàn)將有關情況報告如下：
一、高度重視，主動做好各項準備工作
一是周密計劃，精心組織。局黨組高度重視崗位廉政風險防控工作，將其納入重要議事日程，指定專人負責風險崗位監(jiān)督管理的各項工作，認真組織學習開展崗位廉政風險防控工作的目的和要求，教育引導廣大黨員干部牢固樹立廉政風險認識，充分認識廉政風險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，主動參與到崗位廉政風險防控機制建設中來。
二是組建機構，制定方案。專門成立領導小組，一把手負總責，分管領導靠上抓，班子成員以身作則，帶領分管的科室、中心認真查找部門和自身存在的廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，形成了一級抓一級，層層抓落實的工作局面。結合我局實際，專題研究并制定了人社局《關于開展崗位廉政風險防控工作實施方案》和《工作手冊》，使各項工作有據(jù)可依。
三是周密部署，廣泛動員。7月29日組織召開了人社系統(tǒng)關于開展崗位廉政風險防控工作動員大會。會上，區(qū)人社局黨組書記、局長劉文杰同志作了重要講話，要求各部門進一步統(tǒng)一思想、提高認識，把這次活動作為當前的頭等政治任務來抓，充分認識開展廉政防控工作的重要意義，各部門要深入扎實的開展好廉政防控工作，不斷提高人社部門工作效率、服務水平和群眾贊譽度。
二、明確職責，認真排查各類廉政風險
工作中，我們把風險崗位監(jiān)督管理與黨風廉政建設、日常業(yè)務等工作有機結合，班子成員帶頭查找廉政風險點，帶頭制定和落實防范措施，在全局形成了人人查找風險、人人公開風險、人人制定措施、人人參與監(jiān)管的反腐倡廉優(yōu)良局面。
一是準確查找風險點。每位干部職工結合自身崗位職責，通過自己找、群眾提、相互找、領導點等方法，認真分析并逐一排查個人在崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率、外部環(huán)境等方面存在或潛在的廉政風險點，認真填寫《個人廉政風險自查、防控表》，由部門負責人召開部門討論會，對個人廉政風險進行逐一討論，個人在充分聽取意見和建議后進行修改。在查找部門廉政風險點上，各部門緊緊圍繞人、財、物管理使用等關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)方面，進一步規(guī)范工作流程。截止目前，共確定76個關鍵崗位，查找到風險點151個，制定防控措施170條。
二是認真進行風險評估。各部門在個人查找風險點基礎上，明確責任部門和防范措施要求，對本部門的廉政與監(jiān)管風險點進行深入剖析，從風險發(fā)生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評估風險等級。截止目前，共確定9個一級風險崗位，29個二級風險崗位，113個三級風險崗位。
三是全面進行防控。綜合運用教育、制度、監(jiān)督等有效手段及已有的黨風廉政建設各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關責任人全面執(zhí)行落實各項防范舉措。通過查找風險點，廣大干部職工提高了廉政風險防范認識，拓寬了自下而上的監(jiān)督渠道，將腐敗風險預警防控理念融入干部的思想和行動之中，使廣大干部群眾都知道危險、查找風險、不敢冒險、力求保險，黨風廉政建設的群眾基礎得以加強。
三、聯(lián)系實際，主動構建風險防控體系
局黨組對重點崗位、重要資金等風險薄弱點進行自我排查，制做了清晰翔實的業(yè)務流程圖，按圖索險，逐一確認崗位廉政風險點。共清查開辦職業(yè)介紹機構資格認定等行政執(zhí)法職責125項，重點監(jiān)控有自由裁量權的流程節(jié)點，對風險等級高的業(yè)務流程進行了優(yōu)化設計。梳理了自謀職業(yè)扶持金等16項促進就業(yè)專項資金，對各資金銀行專用賬戶管理進行了規(guī)范，嚴格了資金發(fā)放的審批程序。今年以來共發(fā)放靈活就業(yè)補貼247萬元，自謀職業(yè)扶持金220萬元;辦理小額貸款1010萬元，一次性創(chuàng)業(yè)補貼及崗位開發(fā)補貼35萬元;辦理喪葬費1693.9萬元。全部安全、準時發(fā)放到位，無一延誤、無一差錯、無一投訴。結合腐敗易發(fā)點、群眾關注點和用權行為點，建立風險預警機制和職權防范機制，先后制定了街道保障服務中心備用金管理使用制度、費用支出等8項財務制度，完善了各部門、中心的內(nèi)部控制、監(jiān)督制度，建立三級崗位工作程序，對風險度極高的公益性崗位工資補貼、失業(yè)人員保險金等各項專項資金實行銀行代發(fā)，建立了促進就業(yè)資金績效評價制度，全面考核資金使用的經(jīng)濟性和效率性，主動發(fā)揮專項資金的社會效用。近期，將結合區(qū)會議精神繼續(xù)在全局各部門重點是7個街道勞動保障中心進行排查，認真梳理權責，確保風險明示化、管理精細化。
四、加強管理，認真做好各項制度的建設
一是加強制度建設。制度建設是廉政風險防控的重要方法和有效途徑。根據(jù)日常工作積累，我局對由于崗位管理制度不嚴而產(chǎn)生的廉政風險點進行了深入分析和討論，對各科室的業(yè)務流程進行了整理，對各項制度進行了完善，以廉政風險防控為核心，初步構建了崗位廉政風險公開機制、黨務政務公開制度等，進一步明確了以制度管人管事、以制度規(guī)范權力運行的管理方法。
二是建立科學合理的防控監(jiān)督機制。做到事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督，監(jiān)督于權力運行的全過程。全體科室負責人簽訂了《廉政風險防范承諾書》，使廉政風險防范管理工作深入到每一個科室。完善了對外采購、車輛管理、后勤保障三大統(tǒng)一平臺。在辦公用品采購，宣傳、車輛維修等事務性支出經(jīng)費使用中，實行經(jīng)辦人員、科室負責人、分管領導、一把手層層簽字負責制，加強各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，并定期進行核查。
三是加強日常學習。全局上下定期組織廉政相關知識的學習，將工作人員的廉政風險防控承諾情況納入日?？己耍瑢λ枷氲赖潞蛵徫宦氊燂L險進行防范，加強了對行政行為的廉政監(jiān)控，定期組織領導干部及部分工作人員參觀黨風廉政漫畫展、廉政教育基地。
五、依托崗位風險防控，全面推進黨務公開
黨務公開是加強崗位風險防控，提高黨員干部廉潔勤政、執(zhí)政為民的重要路徑。局黨組著力實行黨組統(tǒng)一領導、部門各負其責、紀檢協(xié)調(diào)監(jiān)督、黨員主動參與的領導體制和工作機制。將黨務公開工作列入重要工作日程，要求局屬各單位黨小組切實增強開展工作的主動性和責任感。組織起草了《四方區(qū)人力資源和社會保障局黨務公開實施方案》，明確工作原則、公開內(nèi)容、程序形式以及監(jiān)督保障措施等。加大投入，加強黨務公開平臺建設，在局辦公大樓門廳內(nèi)、部分勞保中心辦事大廳設置了LED電子顯示屏、電子觸摸屏、宣傳欄等，在我局金宏網(wǎng)設立黨務公開欄目，主要用于公開向社會公布的內(nèi)容。適宜黨內(nèi)公開的，通過定期或不定期地召開黨員群眾大會、情況通報會、組織生活會、意見征求會等以會議形式公開。主動探索建立黨務公開的長效機制，本著務實管用的原則，制定了重要情況通報和報告制度、黨務公開內(nèi)容審核等制度，加強對黨務公開工作的監(jiān)督檢查和考核評價，把黨務公開工作納入黨建和黨風廉政建設責任制，作為半年督查的重要內(nèi)容，作為考核黨組織及其主要負責人的一項重要內(nèi)容，把黨務公開的檢查結果和領導干部工作實績掛鉤，做到黨務公開延伸到哪里，督查工作就開展到哪里。
下一步，我們將繼續(xù)按照紀委的有關要求及局內(nèi)制定的《崗位廉政風險防控工作的實施方案》，將崗位廉政風險防控工作與落實黨風廉政責任制相結合，深化黨風廉政建設的方法和途徑;與構建人力資源和社會保障廉政防控體系長效機制相結合，突出預防;與人力資源和社會保障各項業(yè)務相結合，使預防腐敗的責任落實到每一個崗位和每一位干部;與加強干部隊伍建設相結合，作為提高干部素質(zhì)的有效載體，通過本次開展崗位廉政風險防控工作，使我局各項工作規(guī)范化、制度化、標準化。
風險自查報告(篇5)
一、加強組織領導，積極動員部署
一是加強領導，精心組織。為切實做好廉政風險防控工作，促進干部廉潔從政，推進懲治體系建設，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負責人為成員的廉政風險防控工作領導小組，加強對廉政風險防控工作的組織協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查，領導小組下設辦公室，具體負責廉政風險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責”的要求，將風險防控工作納入全州民政系統(tǒng)黨風廉政建設責任制工作目標，層層簽訂責任書，與黨風廉政建設責任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負責人參加的動員會，學習傳達上級關于廉政風險防控工作文件精神及《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》、《中央政治局關于改進作風密切聯(lián)系群眾的八項規(guī)定》、《云南省委改進工作作風密切聯(lián)系群眾十項規(guī)定》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領會廉政風險防控工作的必要性和重要意義，要認真落實廉政風險防控工作的各項措施，準確界定風險點，切實筑牢前期預防、中期監(jiān)控、后期處置三道防線，認真抓好計劃、執(zhí)行、考核、修正四個環(huán)節(jié)，確保工作取得實效。通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。
二、務實工作基礎，提升廉政防控水平
（一）查找崗位風險，構建防控網(wǎng)絡。一是查找廉政風險源。查找廉政風險點是有效防范風險的前提。采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，對領導崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風險點。中層崗位，重點針對審批、執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使行政審批權、執(zhí)法權、內(nèi)部管理權過程中存在的廉政風險點。直接承辦人，主要對照崗位職責與業(yè)務分工、關鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責、執(zhí)行制度、管理人財物過程中存在的廉政風險點納入風險點查找范圍。二是查找風險點。重點查找個人崗位風險、科室風險，分別填寫個人、科室《廉政風險防控登記表》。三是評定風險等級。針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經(jīng)局廉政風險防控工作領導小組審核把關后，予以公示備案。共核定內(nèi)部機構廉政風險點24個，個人崗位廉政風險點53個，保證了廉政風險的查全、查深、查透、查準。同時按照權力、崗位的風險因素、發(fā)案頻率與可能造成的經(jīng)濟損失、社會影響等，將廉政風險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內(nèi)部機構高級風險點9個，中級風險點13個，低級風險點2個；個人崗位高級風險點16個，中級風險點27個，低級風險點10個。
（二）規(guī)范權力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領導班子成員、各科室科長和直接承辦人在內(nèi)的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務崗位、業(yè)務崗位、內(nèi)部管理崗位重新規(guī)范了崗位職責，對民政業(yè)務每個工作環(huán)節(jié)加以修定完善。在全面清理權力項目的基礎上，按照形式簡潔、操作簡便”為標準，以“規(guī)范運行、提升效能”為目標，繪制了11個權力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權名稱、內(nèi)容、辦理時限和法律依據(jù)，促使權力更加明晰、流程更加優(yōu)化、監(jiān)督更加到位、管理更加規(guī)范。
（三）健全制度，完善反腐倡廉規(guī)章。推進廉政風險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責任追究機制；落實民主生活會制度；完善領導干部述廉、目標考核制度；完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告制度；完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策；健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。
（四）全方位防控，實行動態(tài)管理。在全面清權查險的基礎上，根據(jù)廉政風險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺建立全方位的防控網(wǎng)絡。在工作中，注重構筑三道防線，實現(xiàn)動態(tài)管理。一是落實前期預防，就是針對黨員干部日常生活中可能出現(xiàn)的各類風險，從加強黨性修養(yǎng)、思想道德建設和制度機制層面主動做好防范，限度地從源頭上排除可能發(fā)生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機制的有效性。二是落實事中監(jiān)控，就是結合崗位廉政教育，運用內(nèi)部監(jiān)控、信息預警等形式及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，實現(xiàn)事中控制。三是做好事后處置，就是對有明顯表現(xiàn)的個人及時進行糾錯和提醒；對有輕微違紀行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責令整改等方式，進行超前防范和動態(tài)監(jiān)督；對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關規(guī)定予以追究，努力做到?jīng)]有問題早預防，有了問題早發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)問題早糾正，嚴重問題早查處。
三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象
（一）增強了廉政風險防控意識。在崗位廉政風險防控體系建設中，局機關干部職工經(jīng)過學習動員、相互討論、崗位查找、措施制定，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認識，通過正反典型教育、廉政文化教育等多種形式的教育，進一步明確了自己的權限和職責，牢固樹立了有崗位就有職責，有職責就有權力，有權力就有風險的觀念，增強了風險意識和廉政意識，（二）規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風險排查是對各崗位人員職責履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務和責任，結合有關規(guī)定，接受領導和社會監(jiān)督。通過全面清權、科學分權、公開“曬”權和民主評權等防控措施，進一步簡化了行政審批環(huán)節(jié)，提升了為民辦事效率。通過搭建內(nèi)部管控、全面公示和社會監(jiān)督三個平臺，統(tǒng)籌利用民主評議黨風、政風、行風的監(jiān)督效應和整體社會輿論等監(jiān)督資源，形成了有效的監(jiān)督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責，遠離風險。通過開展廉政風險防控工作，有力推動了各項權力的規(guī)范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務意識明顯增強，工作效率和服務水平明顯提高，工作作風明顯好轉(zhuǎn)，機關效能建設水平進一步提升。
風險自查報告(篇6)
資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發(fā)風險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業(yè)務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業(yè)特色的風險崗位廉能管理工作新機制?，F(xiàn)將開展工作情況報告如下：
一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作
(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人?？h局監(jiān)察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。
(二)思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。
二、著眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作
(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。
一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓;繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監(jiān)督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統(tǒng)共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。
(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。
一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權力在陽光下運行。
(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。
一是預警監(jiān)控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、后期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監(jiān)管網(wǎng)格化。加大基層監(jiān)管模式改革力度，全力實施“網(wǎng)格化”監(jiān)管，按照“定區(qū)域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的要求，將各項監(jiān)管工作直接納入“網(wǎng)格”，明確每個干部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統(tǒng)一,有效防止了在監(jiān)管源頭腐朽行為的產(chǎn)生。三是執(zhí)法監(jiān)督網(wǎng)絡化。建立網(wǎng)上行政執(zhí)法案件管理系統(tǒng),抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現(xiàn)了辦案程序的規(guī)范化、執(zhí)法效能的最大化、案件監(jiān)控的陽光化。從技術上有效防止了行政執(zhí)法過程中辦人情案、關系案、以案謀私等行為的產(chǎn)生。
(四)突出一個“實”字，做到風險防控立足行業(yè)特點。
圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風險防范。嚴格按照《黨政領導干部選拔任用工作條例》的規(guī)定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關”,規(guī)范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執(zhí)法辦案過程中的風險防范。加強對調(diào)查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執(zhí)法全過程的監(jiān)督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規(guī)行為的發(fā)生。三是重點抓好市場監(jiān)管失缺的風險防范。全面拓展社會監(jiān)督渠道，推行行政許可結果、執(zhí)法辦案結果、優(yōu)惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”;積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監(jiān)督力度，嚴查不作為、亂作為等行為，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防范。凡有“三重一大”事項，紀檢監(jiān)察全程介入，加強組織領導和監(jiān)督;嚴格執(zhí)行項目報批、招投標和政府采購等有關規(guī)定，實行公開透明的程序化運作。
三、著重“四個建立” 打造高素質(zhì)工商干部隊伍
(一)建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內(nèi)容、創(chuàng)新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結合“創(chuàng)先爭優(yōu)”、“創(chuàng)業(yè)服務年”等活動的創(chuàng)建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學習內(nèi)容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。
(二)建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規(guī)章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執(zhí)法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。
(三)建立權力運行的監(jiān)督機制。以落實防范措施為關鍵，強化對崗位權力運行的監(jiān)督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導干部監(jiān)督五項監(jiān)督制度，采取行政效能監(jiān)察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發(fā)動社會各界監(jiān)督的辦法，形成良好的監(jiān)督制約機制。
(四)建立科學可行的考核問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務員個人年度考核內(nèi)容之中，作為評先選優(yōu)、干部提拔使用的重要依據(jù)。出臺問責辦法，對廉政、監(jiān)管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商干部廉潔從政。
按照學校的統(tǒng)一部署，動畫學院把腐朽風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐朽風險預警防控工作，
風險自查報告(篇7)
xxx公司經(jīng)xx批準，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為xx。主要經(jīng)營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務。
根據(jù)國家融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關于部分融資性擔保機構違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務和資本金情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、注冊資本金落實情況
截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風險經(jīng)營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
二、客戶保證金管理情況
根據(jù)《融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于規(guī)范融資性擔保機構客戶擔保保證金管理的通知》（融資擔保發(fā)20xx1號），我公司及時制定了《客戶擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉藴?、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保?？顚Ｓ?。
三、實際控制人模式和關聯(lián)交易的問題
我公司控股股東為xxx，出資金額xx億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設立擔保機構掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兌款而負有巨額債務的行為。
四、風險代償情況
裁止20xx年8月31日，我公司累計發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔保業(yè)務中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔?？蛻舭l(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。
風險自查報告(篇8)
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進一步改善銀行業(yè)信貸領域狀況，依據(jù)《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)貸款進行風險排查，現(xiàn)將情況報告如下：
一、成立組織，加強領導
成立信貸風險領導小組，負責信用行信貸風險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下：
組長：xx
副組長：xx
成員：xx
二、信貸風險排查情況
（一）排查前期準備工作：
截止排查xx年 x月xx 日，我行各項貸款xx筆,余額xxxx萬元， 五級分類全為正常類貸款，其中助學貸款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農(nóng)戶貸款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內(nèi)容：
領導小組以我行xx年 x月xx日各項貸款余額為基數(shù)，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達100%。通過認真排查，排查結果如下：
（1） 我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（2） 我行無使用虛假合同騙取貸款案件，發(fā)放貸款時我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內(nèi)容，并沒有發(fā)現(xiàn)偽造、變造或者無效的經(jīng)濟合同；
（3） 我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
（4） 我行無利用擔保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時，全部嚴格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過超出抵押物價值重復擔保等情況的發(fā)生。
（5） 我行無通過空殼公司申請貸款案件。
三、排查認定：
此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
風險自查報告(篇9)
根據(jù)xxx《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會合作部關于農(nóng)村中小金融機構資金業(yè)務流動性風險提示的通知》（xxxx發(fā)﹝20xx﹞241號）要求，xxx（以下簡稱本行）按照自查內(nèi)容認真對本行資金業(yè)務流動性風險進行自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
一、基本情況
本行現(xiàn)轄x個支行、x個總部營業(yè)部、x個分理處。截止20xx年6月末，各項負債總額x萬元，其中：各項存款x萬元，占全縣市場份額為x%；各項資產(chǎn)總額x萬元，其中：各項貸款x萬元，占全縣市場份額為x%;不良貸款余額x萬元，占比x%；資本充足率x%，流動性比例x%，流動性缺口率x%，核心負債依存度x%。從20xx年上半年經(jīng)營情況來看，各項業(yè)務發(fā)展均衡，經(jīng)營狀況良好，風險可控。
二、自查情況和流動性現(xiàn)狀
（一）資金業(yè)務自查情況
截止20xx年6月末，本行融出資金x億元，其中存放國有政策性銀行x億元（x）；存放x約期存款x筆，金額x億元。從融出資金期限來看，期限3個月內(nèi)（含）x筆，金額x億元，期限3個月至6個月（含）x筆，金額x億元，融出資金的期限均控制在3-6個月，業(yè)務期限搭配較為合理，報告期內(nèi)未融入資金。
截止20xx年6月末，本行貼現(xiàn)資產(chǎn)余額x萬元，較年初增加x萬元。1-6月份累計貼現(xiàn)資產(chǎn)借方發(fā)生額x萬元，貸方發(fā)生額x萬元，本行辦理的票據(jù)業(yè)務均為銀行承兌匯票買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，未開展票據(jù)直貼和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務。本行嚴格執(zhí)行省聯(lián)社印發(fā)的《x省農(nóng)村合作金融機構銀行承兌匯票業(yè)務管理暫行辦法》、《x省農(nóng)村合作金融機構銀行承兌匯票操作規(guī)程》和《x省農(nóng)村合作金融機構貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細則》，對票據(jù)業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理，規(guī)范辦理票據(jù)業(yè)務。從近兩個月票據(jù)承兌行履約情況來看，本行20xx年4月到期票據(jù)4份，金額x萬元；5月到期票據(jù)3份，金額x萬元，承兌行接收匯票后能夠及時匯劃款項，無交易對手違約情況。
（二）流動性現(xiàn)狀
本行為預防并降低由于流動性不足帶來的經(jīng)營風險，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》，于20xx年x月制定了《x流動性風險防控方案》和《x流動性風險應急處置預案》（x發(fā)〔20xx〕x號），進一步建立健全了資金業(yè)務流動性管理規(guī)章制度，提升了流動性風險防控能力。
截止20xx年6月30日，本行各項存款余額x萬元，較年初增加x萬元；各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例為x％，流動性資產(chǎn)x萬元，流動性負債x萬元，流動性比率x%，高于監(jiān)管指標規(guī)定的≥25%，流動性缺口率x%，高于監(jiān)管指標規(guī)定的≥-10%，核心負債依存度x%，高于監(jiān)管指標規(guī)定的≥60%，6月30日資金頭寸x億元，人民幣超額備付金率x%。從流動性監(jiān)管指標數(shù)據(jù)看，流動性比例較高，不存在流動性支付危機。
三、存在問題
目前本行流動性現(xiàn)狀仍存在一些問題，一是流動性風險管理意識有待加強；二是缺乏相關壓力測試，對自身風險抵御能力認識不足；三是存款期限結構尚待進一步優(yōu)化；四是中長期貸款比重過高，且繼續(xù)增加趨勢明顯。
四、下一步工作措施
（一）牢固樹立風險理念，建立科學防范機制。牢固樹立全面風險管理理念，把防范流動性風險納入日常經(jīng)營管理工作中，建立動態(tài)的監(jiān)測預警和風險提示機制，切實加強流動性風險防控工作，有效降低本行流動性風險。
（二）定期開展壓力測試，有的放矢控制風險。本行將定期開展流動性壓力測試，根據(jù)壓力測試結果及時調(diào)整資產(chǎn)負債結構，持有充足的高質(zhì)量流動性資產(chǎn)用以緩沖流動性風險。同時建立有效的應急計劃，并將結果用于本行各類決策過程，調(diào)整風險控制方案，確定風險控制限額，制定戰(zhàn)略發(fā)展計劃。
（三）加大組織資金力度，保持存款結構合理。本行將把組織資金、穩(wěn)定存款增長作為防控流動性風險的重要著力點，加強組織資金工作，進一步完善考核激勵辦法，改進服務手段，加大組織資金人員和費用的投入，通過全員參與、多方聯(lián)動，建立存款平穩(wěn)增長的良性機制，確保存款結構進一步優(yōu)化。
（四）調(diào)整貸款期限結構，確保資產(chǎn)具有較強流動性。存款短期化趨勢和貸款長期化趨勢對資產(chǎn)流動性產(chǎn)生很大壓力。本行將指導各機構按照資產(chǎn)負債管理的要求，根據(jù)存款期限結構合理
確定貸款期限結構，加強貸款期限管理，從嚴審查中長期貸款期限，控制中長期貸款增長速度，降低中長期貸款占比，使貸款期限結構與存款結構相匹配，保持資產(chǎn)合理的流動性，防范由于結構失衡引發(fā)的流動性風險。