據(jù)美國《世界日報(bào)》報(bào)道，美國政府規(guī)定現(xiàn)金存款若每筆超過1萬美元，銀行需向主管單位申報(bào)來源。下面出國留學(xué)網(wǎng)來說說美國正在反洗錢，華人切勿現(xiàn)金匯款。
    今年初中國導(dǎo)演英達(dá)就因?yàn)閷⒚恳还P現(xiàn)金存款刻意壓低至1萬美元以下，分成多次共存入40多萬美元至銀行賬戶，有洗錢之嫌被罰款超過17萬美元。其實(shí)很多規(guī)定早就存在，不過目前政府要求銀行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法，尤其是針對留學(xué)生或外國人，以致一些原來消費(fèi)者以為的正常交易，目前卻變成行不通。
    存現(xiàn)金到朋友銀行賬戶，不行
    個(gè)人支票、匯票，才行
    華裔林小姐近來想存現(xiàn)款到朋友的銀行賬戶，就踢到鐵板，被銀行拒絕。原來她和朋友分別持有不同銀行賬戶，朋友向她借錢，日前她拿著現(xiàn)金前往爾灣市美國銀行(Bank of America)給朋友賬戶匯錢，但被銀行拒絕。林小姐不解，因?yàn)閿?shù)月前還曾這樣操作過，只需提供對方賬戶號(hào)，銀行就能幫忙操作。但該行的柜臺(tái)工作人員告訴她，該行從2017年12月初就不再允許外人用現(xiàn)金直接進(jìn)到其他人的賬戶，匯款者必須透過支票等能證明資金來源的方式才行。
    林小姐獲悉美國銀行12月初起，消費(fèi)者不得拿現(xiàn)金匯款至其他人賬戶，必須透過個(gè)人賬戶以個(gè)人支票、現(xiàn)金支票、或匯票操作。
    原來該規(guī)定并非新規(guī)，2016年大通銀行(Chase Bank)就不允許客人拿現(xiàn)金匯款給別人。在大通銀行工作的陳小姐表示，她工作一年半以來銀行就不允許這樣操作。此舉是為了防止不法分子從事洗錢活動(dòng)，且之前有不少觀光客來美國后開戶，有些銀行不再接受在美國沒有固定收件地址的客人開戶，直指往后外國人開戶會(huì)愈來愈難。目前看來美國銀行、大通銀行、富國銀行(Wells Fargo)均照章行事。
    大通銀行早在2016年就不允許客人拿現(xiàn)金存到其他人的賬戶。(美國《世界日報(bào)》/王全秀子 攝)
    大通銀行早在2016年就不允許客人拿現(xiàn)金存到其他人的賬戶。(美國《世界日報(bào)》/王全秀子 攝)
    銀行開戶后長期無交易，被鎖
    交易太頻繁，關(guān)閉所有賬戶
    去年4月赴美的張女士開通銀行賬戶，可是9月回國后至今都沒有任何消費(fèi)紀(jì)錄，日前準(zhǔn)備通過手機(jī)查看賬戶余額時(shí)，怎么都登錄不上，撥打越洋電話至銀行得知，一段時(shí)間沒有消費(fèi)紀(jì)錄，銀行把帳戶鎖了。
    除了不能直接用現(xiàn)金匯款外，開戶后長期無交易，交易太頻繁也會(huì)招惹麻煩。留學(xué)生謝同學(xué)就有此遭遇。她和絕大部分留學(xué)生一樣，學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)來自父母，即使是海外匯款安然無事。可是謝同學(xué)出入境頻繁，每次一有假期就回國，因此每次她都直接攜帶學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)來美，未通過匯款。
    當(dāng)她抵美后再存入自己的賬戶，這些看似再正常不過的行為，卻讓她有一天收到銀行來信，委婉表明讓她在規(guī)定日期內(nèi)把賬戶里的錢全部取出，因?yàn)殂y行決定關(guān)閉她的所有賬戶，包括信用卡賬戶等。銀行還表示，不再受理她的任何業(yè)務(wù)。她前往銀行詢問究竟，柜臺(tái)工作人員也無能為力，表示銀行心意已決，她只能去別家銀行開戶。