第 41 題 運(yùn)用緣故法尋找目標(biāo)客戶的特性是（ ）。
A．目標(biāo)客戶群體龐大
B．容易接近，不需過多的寒暄和客套即可切入主題
C．效率
D．較易成功
E．得失心重，害怕遭拒絕而丟面子
【正確答案】： B,D,E
第 42 題 關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型，下列理解正確的是（?。?BR> A．貝塔系數(shù)反映了證券收益率與市場總體收益率的共變程度
B．貝塔系數(shù)越高，則對應(yīng)相同的市場變化，證券的期望收益率變化越大
C．貝塔系數(shù)為零的證券是無風(fēng)險(xiǎn)證券
D．期望收益率相同的兩個(gè)證券，若兩者的貝塔系數(shù)為一正一負(fù)，則通過組合該兩者可以降低證券投資的風(fēng)險(xiǎn)而不降低期望收益率
E．投資者承擔(dān)個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，市場并不會為此風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為支付額外的溢酬
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 43 題 關(guān)于協(xié)方差，以下說法正確的是（?。?。
A．協(xié)方差用來度量各種金融資產(chǎn)的收益的相互關(guān)聯(lián)程度
B．將協(xié)方差標(biāo)準(zhǔn)化就得到相關(guān)系數(shù)
C．協(xié)方差越大，資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)越大
D．協(xié)方差是理解貝塔系數(shù)的基礎(chǔ)
E．兩個(gè)資產(chǎn)的收益變動是反向的，則協(xié)方差大于0
【正確答案】： A,B,D
第 44 題 基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交（ ?。┪募⒔?jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A．申請報(bào)告
B．基金托管協(xié)議草案
C．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告
D．會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
E．律師事務(wù)所出具的法律意見書
【正確答案】： A,B,D,E
第 45 題 若將封閉式基金加入到理財(cái)規(guī)劃中，則需要掌握哪些投資技巧？（ ?。?BR> A．注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別
B．注意選擇折價(jià)率較大的基金
C．要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力
D．關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢
E．投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 46 題 債券的收益直接來自于（ ?。?BR> A．股票價(jià)格下跌
B．債券票面利息
C．貨幣市場利率上調(diào)
D．債券的即期收益
E．債券的到期收益
【正確答案】： B,D,E
第 47 題 內(nèi)幕交易行為的形式有（ ?。┑取?BR> A．內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)的證券
B．泄露內(nèi)幕信息
C．內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
D．內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息作研究
E．內(nèi)幕人在私人備忘錄中記載內(nèi)幕信息
【正確答案】： A,B,C
第 48 題 打破客戶的自我設(shè)防心理的有效途徑是（ ?。?。
A．開放性問題
B．注意傾聽
C．作出書面承諾
D．觀察有效的信息來源
E．運(yùn)用雄辯的口才說服客戶
【正確答案】： A,B,D
第 49 題 個(gè)人所得稅法規(guī)定的應(yīng)納稅所得包括（ ?。?BR> A．工資、薪金所得
B．個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得
C．對企事業(yè)單位的承包經(jīng)營、承租經(jīng)營所得
D．勞務(wù)報(bào)酬所得
E．稿酬所得
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 50 題 按照發(fā)行主體分類，債券可分為（?。?BR> A．政府債券
B．公司債券
C．金融債券
D．可轉(zhuǎn)換債券
E．可贖回債券
【正確答案】： A,B,C
A．目標(biāo)客戶群體龐大
B．容易接近，不需過多的寒暄和客套即可切入主題
C．效率
D．較易成功
E．得失心重，害怕遭拒絕而丟面子
【正確答案】： B,D,E
第 42 題 關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型，下列理解正確的是（?。?BR> A．貝塔系數(shù)反映了證券收益率與市場總體收益率的共變程度
B．貝塔系數(shù)越高，則對應(yīng)相同的市場變化，證券的期望收益率變化越大
C．貝塔系數(shù)為零的證券是無風(fēng)險(xiǎn)證券
D．期望收益率相同的兩個(gè)證券，若兩者的貝塔系數(shù)為一正一負(fù)，則通過組合該兩者可以降低證券投資的風(fēng)險(xiǎn)而不降低期望收益率
E．投資者承擔(dān)個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，市場并不會為此風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為支付額外的溢酬
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 43 題 關(guān)于協(xié)方差，以下說法正確的是（?。?。
A．協(xié)方差用來度量各種金融資產(chǎn)的收益的相互關(guān)聯(lián)程度
B．將協(xié)方差標(biāo)準(zhǔn)化就得到相關(guān)系數(shù)
C．協(xié)方差越大，資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)越大
D．協(xié)方差是理解貝塔系數(shù)的基礎(chǔ)
E．兩個(gè)資產(chǎn)的收益變動是反向的，則協(xié)方差大于0
【正確答案】： A,B,D
第 44 題 基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交（ ?。┪募⒔?jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A．申請報(bào)告
B．基金托管協(xié)議草案
C．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告
D．會計(jì)事務(wù)所審計(jì)的基金管理人近3年的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
E．律師事務(wù)所出具的法律意見書
【正確答案】： A,B,D,E
第 45 題 若將封閉式基金加入到理財(cái)規(guī)劃中，則需要掌握哪些投資技巧？（ ?。?BR> A．注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別
B．注意選擇折價(jià)率較大的基金
C．要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力
D．關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢
E．投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 46 題 債券的收益直接來自于（ ?。?BR> A．股票價(jià)格下跌
B．債券票面利息
C．貨幣市場利率上調(diào)
D．債券的即期收益
E．債券的到期收益
【正確答案】： B,D,E
第 47 題 內(nèi)幕交易行為的形式有（ ?。┑取?BR> A．內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)的證券
B．泄露內(nèi)幕信息
C．內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
D．內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息作研究
E．內(nèi)幕人在私人備忘錄中記載內(nèi)幕信息
【正確答案】： A,B,C
第 48 題 打破客戶的自我設(shè)防心理的有效途徑是（ ?。?。
A．開放性問題
B．注意傾聽
C．作出書面承諾
D．觀察有效的信息來源
E．運(yùn)用雄辯的口才說服客戶
【正確答案】： A,B,D
第 49 題 個(gè)人所得稅法規(guī)定的應(yīng)納稅所得包括（ ?。?BR> A．工資、薪金所得
B．個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得
C．對企事業(yè)單位的承包經(jīng)營、承租經(jīng)營所得
D．勞務(wù)報(bào)酬所得
E．稿酬所得
【正確答案】： A,B,C,D,E
第 50 題 按照發(fā)行主體分類，債券可分為（?。?BR> A．政府債券
B．公司債券
C．金融債券
D．可轉(zhuǎn)換債券
E．可贖回債券
【正確答案】： A,B,C