一、單項(xiàng)選擇
    1. 下列對(duì)結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的理解，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是【　 　】
     A．結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)和財(cái)富狀況
     B．結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃確定了適合客戶(hù)的資產(chǎn)組合
     C．結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的收益通常高于定期存款的利息
     D．人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品不能免征利息稅 　　
    2．結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃與傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的不同之處在于【　 　】
     A．收益率高
     B．風(fēng)險(xiǎn)分散
     C．產(chǎn)品功能突出
     D．銷(xiāo)售量大 　　
    3．結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品本質(zhì)上屬于【　 　】 　
     A．金融衍生工具
     B．證券投資基金
     C．債券基金
     D．結(jié)構(gòu)性存款 　
    4．審慎經(jīng)營(yíng)原則是商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)最重要的原則之一，下列表述錯(cuò)誤的是【　 　】
     A. 通貨膨脹
     B. 人口結(jié)構(gòu)
     C. 社會(huì)結(jié)構(gòu)
     D. 家庭機(jī)構(gòu)
    5. 制定有效的結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的基礎(chǔ)是【　 　】
     A. 豐富的經(jīng)濟(jì)資源
     B. 合理的個(gè)人(家庭)理財(cái)目標(biāo)
     C. 嫻熟的投資技巧
     D. 廣泛的人際關(guān)系網(wǎng)
    6. 結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括【　 　】
     A. 現(xiàn)金規(guī)劃
     B. 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)則
     C. 投資規(guī)劃
     D. 遺產(chǎn)規(guī)劃
    7. 債券的即期收益率是【　 　】
     A. 息票利息與債券面額的比值
     B. 年息票利息與債券面額的比值
     C. 息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
     D. 年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格的比值
    8．投資于面額為100元、期限為5年、息票率為5%的國(guó)債，若想獲得4%的到期收益率，則應(yīng)該以什么價(jià)格買(mǎi)入該債券？【　 　】 　　
     A. 102.95元
     B. 103.85元
     C. 104.45元
     D. 105.45元　 注：債券價(jià)格的計(jì)算公式是 其中P是債券的價(jià)格，F(xiàn)V是債券的面值，C是債券每期的利息，r是折現(xiàn)率。在本題中，要求解的是P，已經(jīng)知道n是5，r是4%，C是100×5%=5，F(xiàn)V是100，代入上式求得價(jià)格是105.45元
    9. 債券收益的衡量指標(biāo)不包括【　 　】
     A. 即期收益率
     B. 持有期收益率
     C. 債券信用等級(jí)
     D. 到期收益率
    10. 平價(jià)發(fā)行的債券被提前按面值贖回，而且市場(chǎng)利率低于債券息票率，則【　 　】
     A. 投資者獲益
     B. 投資者沒(méi)獲益亦未受損
     C. 投資者承擔(dān)了再投資風(fēng)險(xiǎn)
     D. 提前贖回收益率低于到期收益率
    11. 關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【　 　】 　　
     A. 利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
     B. 利率上升，債券價(jià)格下降
     C. 持有債券到期，則無(wú)任何損失
     D.債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大 注：在債券持有期間，若市場(chǎng)利率上升到高于債券收益率的水平，而投資者持有債券到期，則投資者就承擔(dān)了比較高的機(jī)會(huì)成本。所以是有損失的。
    12. 關(guān)于債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【　 　】
     A. 違約風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)
     B. 政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般要比公司債券的低
     C. 政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)是零
     D. 公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)一般通過(guò)信用評(píng)級(jí)表示
    13. 關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【　 　】
     A. 債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品
     B. 債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)
     C. 債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定
     D. 相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高
    14. 股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是【　 　】
     A. 供求關(guān)系
     B. 經(jīng)濟(jì)周期
     C. 通貨膨脹
     D. 市場(chǎng)基準(zhǔn)利率
    15. 通常，股價(jià)的變化要【　 　】發(fā)行公司盈利的變化。
     A. 先于
     B. 同時(shí)于
     C. 滯后于
     D. 無(wú)法確定
    16. 股票價(jià)格形成的實(shí)體基礎(chǔ)是【　 　】
     A. 發(fā)行公司資產(chǎn)總值
     B. 發(fā)行公司資產(chǎn)凈值
     C. 發(fā)行公司年銷(xiāo)售額
     D. 發(fā)行公司稅后利潤(rùn)
    17. 傾向于將凈利潤(rùn)中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【　 　】
     A. 新興行業(yè)公司
     B. 快速成長(zhǎng)公司
     C. 處于成熟期的公司
     D. 無(wú)法確定
    18. 拆股對(duì)股價(jià)的影響是【　 　】
     A. 抬高股價(jià)
     B. 降低股價(jià)
     C. 對(duì)股價(jià)無(wú)影響
     D. 無(wú)法確定
    19. 下列因素能引發(fā)股票系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是 【　 　】
     A. 發(fā)行公司減資
     B. 經(jīng)濟(jì)走向衰退
     C. 發(fā)行公司更換高層管理人員
     D. 公司的關(guān)鍵項(xiàng)目的失敗
    20. 相對(duì)于債券的利息收入，投資者購(gòu)買(mǎi)股票最主要的獲利方式是【　 　】
     A. 股利收入
     B. 利息收入
     C. 價(jià)格上漲
     D. 資本升值
    21. 債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱(chēng)為【　 　】
     A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
     B. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
     C. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
     D. 違約風(fēng)險(xiǎn)
    22. 衡量公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)高低的指標(biāo)是【　 　】
     A. 到期收益率
     B. 債券價(jià)格波動(dòng)率
     C. 信用等級(jí)
     D. 資產(chǎn)負(fù)債率
    23. 投資于證券投資基金時(shí)支付的銷(xiāo)售費(fèi)用不包括【　 　】
     A. 申購(gòu)費(fèi)用
     B. 贖回費(fèi)用
     C. 轉(zhuǎn)換費(fèi)用
     D. 管理費(fèi)用
    24. 證券投資基金的收益不包括【　 　】
     A. 股票指數(shù)下跌
     B. 證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)
     C. 紅利收入
     D. 債券利息
    25. 關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是【　 　】 　　
     A. 基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性
     B. 基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
     C. 基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
     D. 基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn) 注：基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性?；饟p失的可能性取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作。投資基金的資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)也包括系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。盡管基金通過(guò)組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)，但基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)，并且可能由于基金管理人運(yùn)作不當(dāng)加劇虧損。
    26. 適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者的基金是【　 　】
     A. 收益型基金
     B. 成長(zhǎng)型基金
     C. 貨幣市場(chǎng)基金
     D. 股票指數(shù)基金
    27. 為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金？【　 　】
     A. .創(chuàng)業(yè)基金
     B. 對(duì)沖基金
     C. 成長(zhǎng)型基金
     D. 收入型基金
    28. 通常而言，下列可以導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動(dòng)是【　 　】
     A. GDP增長(zhǎng)率下降
     B. 央行提高法定存款準(zhǔn)備金率
     C. 企業(yè)所得稅稅率上調(diào)
     D. 社會(huì)總消費(fèi)和總投資上漲
    29. 我國(guó)目前的貨幣市場(chǎng)基金不能投資的金融工具是【　 　】
     A. 債券回購(gòu)
     B. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
     C. 銀行同業(yè)拆借
     D. 商業(yè)票據(jù)
    30. 下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的特征的是【　 　】
     A. 收益有限
     B. 風(fēng)險(xiǎn)較低
     C. 流動(dòng)性好
     D. 價(jià)格波動(dòng)性高
    31. 由銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情，提供即時(shí)外匯交易牌價(jià)，接受客戶(hù)委托，為客戶(hù)把一種外幣轉(zhuǎn)換成另一種貨幣，獲取匯率差價(jià)的行為，稱(chēng)為【　 　】
     A. 實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)
     B. 外匯投機(jī)
     C. 外匯遠(yuǎn)期交易
     D. 外匯套期保值
    32. 結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)含的衍生工具是【　 　】
     A. 期貨
     B. 期權(quán)
     C. 互換
     D. 遠(yuǎn)期
    33. 人民幣升值會(huì)使一些外匯理財(cái)產(chǎn)品的價(jià)值下跌，這是【　 　】
     A. 政策風(fēng)險(xiǎn)
     B. 利率風(fēng)險(xiǎn)
     C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
     D. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
    34. 目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是【　 　】
     A. 證券投資基金
     B. 衍生金融工具
     C. 結(jié)構(gòu)性存款
     D. 浮動(dòng)利率債券
    35. 下列關(guān)于個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的論述錯(cuò)誤的是【　 　】 　　
     A. 目前我國(guó)銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金100%的安全
     B. 收益固定型個(gè)人外匯存款的期限會(huì)變動(dòng)，可被銀行提前終止
     C. 個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)要想獲得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)甚至是本金的損失
     D. 結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱(chēng)為“存款”，亦即沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn) 注：基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性?；饟p失的可能性取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作。投資基金的資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)也包括系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。盡管基金通過(guò)組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)，但基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)，并且可能由于基金管理人運(yùn)作不當(dāng)加劇虧損。
    36. 將衍生工具與傳統(tǒng)的證券結(jié)合，針對(duì)不同發(fā)行人與投資人的需求設(shè)計(jì)的一種組合投資金融工具是【　 　】
     A. 結(jié)構(gòu)性存款
     B. 理財(cái)計(jì)劃
     C. 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
     D. 結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品
    37. 某利率區(qū)間掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品的名義收益率為3%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0—3%；一年中有300天中掛鉤利率在0—3%之間，其他時(shí)間則高于3%，則該外匯理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益率為【　 　】
     A. 3%
     B. 2.45%
     C. 3.2%
     D. 2.5%
    38. 在人壽保險(xiǎn)中，人的壽命和身體是【　 　】
     A. 保險(xiǎn)人
     B. 被保險(xiǎn)人
     C. 保險(xiǎn)標(biāo)的
     D. 投保人
    39. 通常情況下，以下風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品是【　 　】
     A. 期權(quán)
     B. 房地產(chǎn)
     C. 股票
     D. 債券
    40. 通常情況下，以下那種資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？【　 　】
     A. 藝術(shù)品
     B. 房地產(chǎn)
     C. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)
     D. 銀行存款