金融期權的定義
    定義：以金融商品或金融期貨合約為標的物的期權交易形式
    期權交易是買入者在向賣出者支付一定的期權費后，獲得了能在規(guī)定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融商品或金融期貨合約權力，核心是一種權力，是否履行由買入者根據(jù)收益大小衡量
    期權交易是一種單方面的有償讓渡。期權的買方通過支付期權費擁有這種權力，但不承擔必須買進或賣出的義務；而期權的賣方在收取了期權費后，必須按合約履行承諾
    金融期權的種類
    選擇權的性質：買入期權-看漲期權，賣出期權-看跌期權
    履約時間不同分為：歐式期權、美式期權和修正的美式期權
    標的物的性質不同：股票期權、股指期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權
    金融期權的內在價值
    履約價值，期權合約本身具有的價值，即買方執(zhí)行期權能獲得的收益。
    內在價值的大小取決于期權協(xié)定價格與標的物市場價格之間的關系。
    協(xié)定價格是期權買賣雙方在期權成交時約定執(zhí)行買賣標的物的價格。
    依據(jù)協(xié)定價格與市場價格之間的關系，期權可以分為實值期權、虛值期權和平價期權
    以Evt表示內在價值，s表示市場價格，x表示協(xié)議價格，m交易單位，則
    看漲期權的內在價值為：若S>X，則Evt=(s- x).m，否則為0。
    看跌期權的內在價值為：若S金融期權的時間價值
    外在價值，期權買方購買期權實際上支付的價格超過內在價值的部分價值
    期權買方之所以愿意支付較高的額外費用，是希望標的物隨著時間的推移和市場價格的變動，導致內在價值增加
    間接計算：用實際價格減去內在價值
    影響金融期權價格的因素
    協(xié)定價格與市場價格：價格關系決定了期權的內在價值和時間價值。
     價格差距越大，則時間價值越小
    權利期間，即期權剩余的有效時間，期權成交日到期權到期日的時間。
     期權期間越長，期權價格越高
    利率。短期利率變動影響期權價格。關系復雜
    標的物價格的波動性。成正比
    標的資產的收益。標的資產收益率越高，看漲期權的價格越低，而看跌期權的價格越高。