1．下列關(guān)于風(fēng)險的定義（ ?。┳罘夏壳敖鹑诒O(jiān)管*對風(fēng)險管理的思考模式。
A．風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性
B．風(fēng)險是損失的可能性
C．風(fēng)險是未來結(jié)果(如投資的收益率)對期望的偏離
D．風(fēng)險是未來結(jié)果的變化
2．一般情況下，商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對（ ?。?BR> A．預(yù)期損失
B．非預(yù)期損失
C．災(zāi)難性損失
D．經(jīng)濟(jì)損失
3．在各種風(fēng)險發(fā)生前，對風(fēng)險的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險進(jìn)行估算和控制，這是（ ?。?。
A．風(fēng)險識別
B．風(fēng)險計量
C．風(fēng)險監(jiān)測
D．風(fēng)險控制
4．（ ）是一種適合于早期銀行特點(diǎn)的初級的資產(chǎn)管理理論。
A．銷售理論
B．預(yù)期收入理論
C．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
D．真實票據(jù)理論
5．（ ）是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險
6．（ ）是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險
7．我國規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ ?。?。
A．4％
B．6％
C．8％
D．10％
8．下列關(guān)于金融風(fēng)險造成的損失的說法，不正確的是（ ?。?BR> A．金融風(fēng)險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失
B．商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失
C．商業(yè)銀行通常依靠中央銀行救助來應(yīng)對非預(yù)期損失
D．商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移
9．下列關(guān)于風(fēng)險管理部門的說法，正確的是（ ?。?。
A．必須具備高度獨(dú)立性
B．具有完全的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)
C．風(fēng)險管理部門又稱風(fēng)險管理委員會
D．核心職能是做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施
10．20世紀(jì)60年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段
B．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
C．全面風(fēng)險管理模式階段
D．負(fù)債風(fēng)險管理模式階段
11．風(fēng)險管理文化的精神核心中最重要和層次的因素是（ ?。?。
A．風(fēng)險管理知識
B．風(fēng)險管理制度
C．風(fēng)險管理理念
D．風(fēng)險管理技能
12．在商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論的管理模式中，不包括（ ）。
A．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式
B．負(fù)債風(fēng)險管理模式
C．全面風(fēng)險管理模式
D．內(nèi)部管理模式
13．按照業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險特征的不同，商業(yè)銀行的客戶可以劃分為（ ?。?。
A．集體客戶與個人客戶
B．公司客戶與法人客戶
C．法人客戶與個人客戶
D．國內(nèi)客戶與國外客戶
14．重視定量分析與定性分析相結(jié)合的風(fēng)險預(yù)警方法是（ ?。?。
A．黑色預(yù)警法
B．藍(lán)色預(yù)警法
C．紅色預(yù)警法
D．橙色預(yù)警法
15．（ ?。┦侵赣捎阢y行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
A．操作風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．聲譽(yù)風(fēng)險
D．法律風(fēng)險
16．（ ?。┦侵府?dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。
A．流動性風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．法律風(fēng)險
17．下面哪些不屬于市場風(fēng)險（ ?。?。
A．利率風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險
C．聲譽(yù)風(fēng)險
D．商品風(fēng)險
18．下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式的說法，不正確的是（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相代替和資產(chǎn)分散，實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制
B．缺口分析和久期分析是資產(chǎn)風(fēng)險管理模式的重要分析手段
C．20世紀(jì)60年代以前，商業(yè)銀行的風(fēng)臉管理屬于資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
D．1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺，標(biāo)志著國際銀行業(yè)全面風(fēng)險管理原則體系基本形成
19．全面風(fēng)險管理體系有三個維度，下列選項不屬于這三個維度的是（ ?。?BR> A．企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模
B．企業(yè)的目標(biāo)
C．全面風(fēng)險管理要素
D．企業(yè)的各個層級
20．在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（ ?。Q定其風(fēng)險承擔(dān)能力。
A．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的經(jīng)營管理水平
B．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況
C．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況．
D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平
21．我國商業(yè)銀行監(jiān)管*借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是（ ?。?。
A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序
B．明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)
C．董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
D．建立完善的信息報告和信息披露制度
22．按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，信用風(fēng)險管理委員會(或類似的機(jī)構(gòu))可以考慮重新設(shè)定限額的情況不包括（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)和市場狀況的較大變動
B．借款人信用等級的變化
C．高級管理層決定的戰(zhàn)略重點(diǎn)的變化
D．年度進(jìn)行業(yè)務(wù)計劃和預(yù)算時的變化
23．有關(guān)“貸款風(fēng)險遷徙率”這一指標(biāo)，下面說法錯誤的是（ ?。?。
A．該指標(biāo)衡量了商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度
B，該指標(biāo)是一個動態(tài)指標(biāo)
C．該指標(biāo)表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率
D．該指標(biāo)代表了大量銀行貸款或交易組合在整個經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失
24．下列不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的是（ ?。?BR> A．擔(dān)保
B．保險
C．轉(zhuǎn)讓
D．客戶分散
25．在風(fēng)險發(fā)生之前，風(fēng)險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風(fēng)險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險，屬于（ ?。┑娘L(fēng)險管理方法。
A．風(fēng)險補(bǔ)償
B．風(fēng)險分散
C．風(fēng)險規(guī)避
D．風(fēng)險轉(zhuǎn)移
26．我國規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于（ ?。?。
A．2％
B．4％
C．8％
D．10％
27．我國規(guī)定，商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過（ ?。?。
A．50％
B．65％
C．75％
D．90％
28．下列關(guān)于風(fēng)險的說法，正確的是（ ?。?。
A．對大多數(shù)銀行來說，存款是、最明顯的信用風(fēng)險來源
B．信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于表外業(yè)務(wù)中
C．對于衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價值，因此其潛在風(fēng)險可以忽略不計
D．從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失
29．下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確的是（ ?。?。
A．流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險。
B．流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負(fù)債流動性風(fēng)險
C．流動性風(fēng)險是商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少和／或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險
D．大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險
30．下列關(guān)于國家風(fēng)險的說法，正確的是（ ?。?BR> A．國家風(fēng)險可以分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
B．在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動也存在國家風(fēng)險
C．在國際金融活動中，個人不會遭受因國家風(fēng)險所帶來的損失
D．國家風(fēng)險通常是由債權(quán)人所在國家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍
A．風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性
B．風(fēng)險是損失的可能性
C．風(fēng)險是未來結(jié)果(如投資的收益率)對期望的偏離
D．風(fēng)險是未來結(jié)果的變化
2．一般情況下，商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對（ ?。?BR> A．預(yù)期損失
B．非預(yù)期損失
C．災(zāi)難性損失
D．經(jīng)濟(jì)損失
3．在各種風(fēng)險發(fā)生前，對風(fēng)險的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險進(jìn)行估算和控制，這是（ ?。?。
A．風(fēng)險識別
B．風(fēng)險計量
C．風(fēng)險監(jiān)測
D．風(fēng)險控制
4．（ ）是一種適合于早期銀行特點(diǎn)的初級的資產(chǎn)管理理論。
A．銷售理論
B．預(yù)期收入理論
C．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
D．真實票據(jù)理論
5．（ ）是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險
6．（ ）是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。
A．信用風(fēng)險
B．市場風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險
7．我國規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ ?。?。
A．4％
B．6％
C．8％
D．10％
8．下列關(guān)于金融風(fēng)險造成的損失的說法，不正確的是（ ?。?BR> A．金融風(fēng)險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失
B．商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失
C．商業(yè)銀行通常依靠中央銀行救助來應(yīng)對非預(yù)期損失
D．商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移
9．下列關(guān)于風(fēng)險管理部門的說法，正確的是（ ?。?。
A．必須具備高度獨(dú)立性
B．具有完全的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)
C．風(fēng)險管理部門又稱風(fēng)險管理委員會
D．核心職能是做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施
10．20世紀(jì)60年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段
B．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
C．全面風(fēng)險管理模式階段
D．負(fù)債風(fēng)險管理模式階段
11．風(fēng)險管理文化的精神核心中最重要和層次的因素是（ ?。?。
A．風(fēng)險管理知識
B．風(fēng)險管理制度
C．風(fēng)險管理理念
D．風(fēng)險管理技能
12．在商業(yè)銀行風(fēng)險管理理論的管理模式中，不包括（ ）。
A．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式
B．負(fù)債風(fēng)險管理模式
C．全面風(fēng)險管理模式
D．內(nèi)部管理模式
13．按照業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險特征的不同，商業(yè)銀行的客戶可以劃分為（ ?。?。
A．集體客戶與個人客戶
B．公司客戶與法人客戶
C．法人客戶與個人客戶
D．國內(nèi)客戶與國外客戶
14．重視定量分析與定性分析相結(jié)合的風(fēng)險預(yù)警方法是（ ?。?。
A．黑色預(yù)警法
B．藍(lán)色預(yù)警法
C．紅色預(yù)警法
D．橙色預(yù)警法
15．（ ?。┦侵赣捎阢y行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
A．操作風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．聲譽(yù)風(fēng)險
D．法律風(fēng)險
16．（ ?。┦侵府?dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。
A．流動性風(fēng)險
B．國家風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．法律風(fēng)險
17．下面哪些不屬于市場風(fēng)險（ ?。?。
A．利率風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險
C．聲譽(yù)風(fēng)險
D．商品風(fēng)險
18．下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式的說法，不正確的是（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相代替和資產(chǎn)分散，實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制
B．缺口分析和久期分析是資產(chǎn)風(fēng)險管理模式的重要分析手段
C．20世紀(jì)60年代以前，商業(yè)銀行的風(fēng)臉管理屬于資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
D．1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺，標(biāo)志著國際銀行業(yè)全面風(fēng)險管理原則體系基本形成
19．全面風(fēng)險管理體系有三個維度，下列選項不屬于這三個維度的是（ ?。?BR> A．企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模
B．企業(yè)的目標(biāo)
C．全面風(fēng)險管理要素
D．企業(yè)的各個層級
20．在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（ ?。Q定其風(fēng)險承擔(dān)能力。
A．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的經(jīng)營管理水平
B．資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況
C．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況．
D．資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平
21．我國商業(yè)銀行監(jiān)管*借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是（ ?。?。
A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序
B．明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)
C．董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
D．建立完善的信息報告和信息披露制度
22．按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，信用風(fēng)險管理委員會(或類似的機(jī)構(gòu))可以考慮重新設(shè)定限額的情況不包括（ ?。?。
A．經(jīng)濟(jì)和市場狀況的較大變動
B．借款人信用等級的變化
C．高級管理層決定的戰(zhàn)略重點(diǎn)的變化
D．年度進(jìn)行業(yè)務(wù)計劃和預(yù)算時的變化
23．有關(guān)“貸款風(fēng)險遷徙率”這一指標(biāo)，下面說法錯誤的是（ ?。?。
A．該指標(biāo)衡量了商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度
B，該指標(biāo)是一個動態(tài)指標(biāo)
C．該指標(biāo)表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率
D．該指標(biāo)代表了大量銀行貸款或交易組合在整個經(jīng)濟(jì)周期內(nèi)的平均損失
24．下列不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的是（ ?。?BR> A．擔(dān)保
B．保險
C．轉(zhuǎn)讓
D．客戶分散
25．在風(fēng)險發(fā)生之前，風(fēng)險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風(fēng)險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險，屬于（ ?。┑娘L(fēng)險管理方法。
A．風(fēng)險補(bǔ)償
B．風(fēng)險分散
C．風(fēng)險規(guī)避
D．風(fēng)險轉(zhuǎn)移
26．我國規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于（ ?。?。
A．2％
B．4％
C．8％
D．10％
27．我國規(guī)定，商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過（ ?。?。
A．50％
B．65％
C．75％
D．90％
28．下列關(guān)于風(fēng)險的說法，正確的是（ ?。?。
A．對大多數(shù)銀行來說，存款是、最明顯的信用風(fēng)險來源
B．信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于表外業(yè)務(wù)中
C．對于衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價值，因此其潛在風(fēng)險可以忽略不計
D．從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失
29．下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確的是（ ?。?。
A．流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險。
B．流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負(fù)債流動性風(fēng)險
C．流動性風(fēng)險是商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少和／或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險
D．大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險
30．下列關(guān)于國家風(fēng)險的說法，正確的是（ ?。?BR> A．國家風(fēng)險可以分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
B．在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動也存在國家風(fēng)險
C．在國際金融活動中，個人不會遭受因國家風(fēng)險所帶來的損失
D．國家風(fēng)險通常是由債權(quán)人所在國家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍