5．3．4人生事件規(guī)劃
    1．教育規(guī)劃
    2．退休規(guī)劃
    （1）客戶退休規(guī)劃中的誤區(qū)
    （2）退休規(guī)劃的步驟
    5．3．5投資規(guī)劃
    1．投資規(guī)劃概述
    2．投資規(guī)劃步驟
    （1）確定客戶的投資目標
    （2）讓客戶認識自己的風險承受能力
    （3）根據(jù)客戶目標和風險承受能力確定投資計劃
    （4）實施投資計劃
    （5）監(jiān)控投資計劃
    六、建立客戶關(guān)系
    主要內(nèi)容：
    1．建立客戶關(guān)系
    2．理財產(chǎn)品銷售技巧
    6．1建立客戶關(guān)系
    6．1．1銀行客戶
    6．1．2發(fā)現(xiàn)客戶
    1．緣故法
    2．介紹法
    3．直接法（陌生法）
    6．1．3了解客戶
    1．了解客戶
    2．信息的保存與保密
    （1）保存客戶信息的重要性
    （2）保存信息的方法
    （3）客戶信息的保密原則
    6．1．4建立信任
    1．認知信任
    2．情感信任
    3．行為信任
    6．1．5客戶溝通
    1．明確溝通的目標
    2．研究客戶資料
    3．選擇溝通方式
    4．確定本次溝通的具體目的
    5．制作金融服務(wù)建議書
    6．確定拜訪的時間
    7．擬定溝通的方案及技巧
    8．做好心理準備
    9．帶好公關(guān)的輔助工具
    6．1．6提出建議
    6．1．7客戶維護
    1．上門維護
    2．超值維護
    3．知識維護
    4．情感維護
    5．顧問式營銷維護
    6．交叉銷售維護
    6．1．8投訴處理
    6．2理財產(chǎn)品銷售技巧
    6．2．1客戶接觸
    1．巧用問題
    2．應(yīng)對技巧
    3．拒絕的處理技巧
    6．2．2商談技巧
    1．商談中勿犯的大忌
    2．學會當好聽眾
    3．適當讓步的技巧
    4．妙用非正式溝通技巧
    5．面對僵局的商談技巧
    6．妙答難題的技巧
    7．做到言必行、行必果
    8．認同的技巧
    9．投其所好的技巧
    10．結(jié)束商談的技巧
    七、銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德操守
    主要內(nèi)容：
    1．銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德
    2．建立銀行職業(yè)道德的途徑
    3．銀行職業(yè)道德與法律、法規(guī)的關(guān)系
    4．《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
    7．1銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德
    7．1．1銀行職業(yè)道德的概念
    7．1．2銀行職業(yè)道德的基本原則
    1．“誠實信用”是銀行職業(yè)道德的“立足點”
    2．“誠實信用”是建立銀行經(jīng)濟秩序的基石
    3．“誠實信用”是銀行道德建設(shè)的重點