證券業(yè)的國際監(jiān)管
    國際證監(jiān)會組織(International Organization of Securities Commissions，IOSCO)是證券監(jiān)管領域最重要的國際組織，正式成立于1983年，其前身是成立于1974年的證監(jiān)會美洲協(xié)會。目前總部設在西班牙的馬德里，共有170余個成員機構，其中包括101個正式會員( Regular Members)，其它為聯(lián)系會員(Associate Members)和附屬會員(Affiliate Members)，成員是來自發(fā)達國家和發(fā)展中國家的證券監(jiān)管機構。該組織的宗旨是通過交流信息，促進全球證券市場的健康發(fā)展。各成員機構共同制定國際準則，建立國際證券業(yè)的有效監(jiān)管機制，以確保全球證券市場的公正、公開和公平。在證券監(jiān)管領域(如協(xié)調(diào)合作、標準化-在證券監(jiān)管領域建立國際公認的最低標準)發(fā)揮著主導作用。
    IOSCO的成員國協(xié)議通過了一個永久性框架，確立了這個國際組織的功能：(1)共同制定高水平的規(guī)則以維持市場的高效、成功運作;(2)加強信息交流以促進國內(nèi)市場的發(fā)展;(3)共同致力于建立國際證券交易的準則和有效監(jiān)管;(4)嚴格適用準則并建立有效的違規(guī)者責任規(guī)范，以促進市場的一體化建設。
    迄今為止，IOSCO共通過了近20項決議，并根據(jù)研究成果制定了120多個公開文件，其中最為重要的是兩個里程碑式文件：《證券監(jiān)管目標和原則》和《關于協(xié)商、合作及信息交流的多邊備忘錄》。
    《證券監(jiān)管目標和原則》列出了作為證券監(jiān)管基礎的三項目標：保護投資者;確保市場公平、有效和透明;減少系統(tǒng)風險。文件同時還提出了具體實現(xiàn)這些目標的8個方面證券監(jiān)管原則：(1)監(jiān)管機構相關的原則;(2)自律的原則;(3)證券監(jiān)管執(zhí)行的原則;(4)監(jiān)管合作的原則;(5)發(fā)行人的原則;(6)集合投資組合的原則;(7)市場中介機構的原則;(8)二級市場的原則。
    保險業(yè)的國際監(jiān)管
    國際保險監(jiān)督官協(xié)會(International Association of Insurance Supervisors，IAIS)是保險業(yè)監(jiān)管的重要國際組織，成立于1994年，現(xiàn)有成員包括180個國家的保險監(jiān)管組織。
    2002年10月，IAIS頒布了《保險監(jiān)管核心原則》，作為所有區(qū)域監(jiān)管者的基本指導原則。該文件涉及一個監(jiān)管系統(tǒng)有效運作的10個方面，共17條原則。這10個方面的原則是：(1)關于保險監(jiān)管者的組織結構(原則1);(2)關于批準營業(yè)和公司控制權變更(原則2和原則3);(3)關于公司治理(原則4);(4)關于內(nèi)部控制(原則5);(5)關于謹慎性原則(原則6至原則lO);(6)關于市場行為(原則11);(7)關于監(jiān)控與現(xiàn)場檢查(原則12和原則13);(8)關于監(jiān)管處罰(原則14);(9)關于跨區(qū)經(jīng)營(原則15);(10)關于協(xié)調(diào)、合作與保密(原則16和原則17)。