《銀行管理》教材分為八章：銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、監(jiān)管體系、銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新、非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)、內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)盒社會(huì)責(zé)任。
命題特點(diǎn)：整體難度不大但考點(diǎn)相對(duì)較多，考察知識(shí)點(diǎn)比較細(xì)
各章重要知識(shí)點(diǎn)歸納如下：
第一章銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境
第一節(jié)貨幣政策
知識(shí)點(diǎn)一：貨幣政策目標(biāo)與工具。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。(熟悉)
第二節(jié)財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策
知識(shí)點(diǎn)一：財(cái)政政策。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：產(chǎn)業(yè)政策。(掌握)
第三節(jié)金融體系
知識(shí)點(diǎn)一：金融市場(chǎng)。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：金融機(jī)構(gòu)和金融工具。(了解/熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：綜合化金融概述。(了解)
第二章監(jiān)管體系
第一節(jié)監(jiān)管概況
知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管改革。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：我國(guó)銀行監(jiān)管改革。(熟悉)
第二節(jié)監(jiān)管指標(biāo)和方法
知識(shí)點(diǎn)一：監(jiān)管指標(biāo)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：監(jiān)管方法。(掌握)
第三節(jié)銀行業(yè)法律體系
知識(shí)點(diǎn)一：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：《中國(guó)人民銀行法》。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三：《商業(yè)銀行法》。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四：相關(guān)立法。(掌握)
第四節(jié)行業(yè)自律規(guī)則
知識(shí)點(diǎn)一：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)。(熟悉)
第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn)一：存款業(yè)務(wù)。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：其他負(fù)債業(yè)務(wù)。(熟悉)
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn)一：貸款業(yè)務(wù)。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：投資業(yè)務(wù)。(了解)
第三節(jié)銀行其他業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn)一：支付結(jié)算業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：代理業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：信用卡業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：理財(cái)業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)五：同業(yè)業(yè)務(wù)。(熟悉)
第四章銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新
第一節(jié)市場(chǎng)營(yíng)銷
知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)定位。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：客戶管理。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷。(了解/熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：監(jiān)管要求。(熟悉)
第二節(jié)績(jī)效考評(píng)
知識(shí)點(diǎn)一：銀行績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵及原則。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：監(jiān)管要求。(熟悉)
第三節(jié)財(cái)務(wù)管理
知識(shí)點(diǎn)一：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：新的金融會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度對(duì)銀行的影響。(了解)
第四節(jié)金融創(chuàng)新
知識(shí)點(diǎn)一：創(chuàng)新定義與原則。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：互聯(lián)網(wǎng)金融。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管。(了解)
第五章非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
第一節(jié)金融資產(chǎn)管理公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第二節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第三節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第四節(jié)金融租賃公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第五節(jié)汽車金融公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第六節(jié)消費(fèi)金融公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第七節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)
第一節(jié)內(nèi)部控制
知識(shí)點(diǎn)一：內(nèi)部控制的起源和發(fā)展。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：內(nèi)部控制的基本概念。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：內(nèi)部控制的基本要素。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四：內(nèi)部控制的職責(zé)分工。(掌握)
第二節(jié)合規(guī)管理
知識(shí)點(diǎn)一：合規(guī)管理概述。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：合規(guī)管理的流程。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三：合規(guī)管理的基本機(jī)制。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四：合規(guī)文化建設(shè)。(掌握)
第三節(jié)內(nèi)外部審計(jì)
知識(shí)點(diǎn)一：內(nèi)部審計(jì)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：外部審計(jì)。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：銀行分支機(jī)構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)。(了解)
第七章銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架
知識(shí)點(diǎn)一：全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法。(熟悉)
第二節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)概述。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與不良貸款管理。(掌握)
第三節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)一：操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：主要的操作風(fēng)險(xiǎn)。(掌握)
第四節(jié)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)一：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制。(掌握)
第八章銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
第一節(jié)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
知識(shí)點(diǎn)一：銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)涵。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：銀行從業(yè)人員行為規(guī)范。(掌握)
第二節(jié)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施
知識(shí)點(diǎn)一：我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況。(了解)
第三節(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述
知識(shí)點(diǎn)一：社會(huì)責(zé)任概述。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：綠色金融。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：普惠金融。(了解)
命題特點(diǎn)：整體難度不大但考點(diǎn)相對(duì)較多，考察知識(shí)點(diǎn)比較細(xì)
各章重要知識(shí)點(diǎn)歸納如下：
第一章銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境
第一節(jié)貨幣政策
知識(shí)點(diǎn)一：貨幣政策目標(biāo)與工具。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。(熟悉)
第二節(jié)財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策
知識(shí)點(diǎn)一：財(cái)政政策。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：產(chǎn)業(yè)政策。(掌握)
第三節(jié)金融體系
知識(shí)點(diǎn)一：金融市場(chǎng)。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：金融機(jī)構(gòu)和金融工具。(了解/熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：綜合化金融概述。(了解)
第二章監(jiān)管體系
第一節(jié)監(jiān)管概況
知識(shí)點(diǎn)一：國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管改革。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：我國(guó)銀行監(jiān)管改革。(熟悉)
第二節(jié)監(jiān)管指標(biāo)和方法
知識(shí)點(diǎn)一：監(jiān)管指標(biāo)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：監(jiān)管方法。(掌握)
第三節(jié)銀行業(yè)法律體系
知識(shí)點(diǎn)一：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：《中國(guó)人民銀行法》。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三：《商業(yè)銀行法》。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四：相關(guān)立法。(掌握)
第四節(jié)行業(yè)自律規(guī)則
知識(shí)點(diǎn)一：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)。(熟悉)
第三章銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
第一節(jié)負(fù)債業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn)一：存款業(yè)務(wù)。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：其他負(fù)債業(yè)務(wù)。(熟悉)
第二節(jié)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn)一：貸款業(yè)務(wù)。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：投資業(yè)務(wù)。(了解)
第三節(jié)銀行其他業(yè)務(wù)
知識(shí)點(diǎn)一：支付結(jié)算業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：代理業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：信用卡業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：理財(cái)業(yè)務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)五：同業(yè)業(yè)務(wù)。(熟悉)
第四章銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新
第一節(jié)市場(chǎng)營(yíng)銷
知識(shí)點(diǎn)一：市場(chǎng)定位。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：客戶管理。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：產(chǎn)品的開發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷。(了解/熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：監(jiān)管要求。(熟悉)
第二節(jié)績(jī)效考評(píng)
知識(shí)點(diǎn)一：銀行績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵及原則。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：監(jiān)管要求。(熟悉)
第三節(jié)財(cái)務(wù)管理
知識(shí)點(diǎn)一：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：新的金融會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)制度對(duì)銀行的影響。(了解)
第四節(jié)金融創(chuàng)新
知識(shí)點(diǎn)一：創(chuàng)新定義與原則。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：互聯(lián)網(wǎng)金融。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：商業(yè)銀行創(chuàng)新管理與監(jiān)管。(了解)
第五章非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
第一節(jié)金融資產(chǎn)管理公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第二節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第三節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第四節(jié)金融租賃公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第五節(jié)汽車金融公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第六節(jié)消費(fèi)金融公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第七節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司
知識(shí)點(diǎn)一：行業(yè)發(fā)展情況和機(jī)構(gòu)基本功能定位。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：核心業(yè)務(wù)。(熟悉)
第六章內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)
第一節(jié)內(nèi)部控制
知識(shí)點(diǎn)一：內(nèi)部控制的起源和發(fā)展。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：內(nèi)部控制的基本概念。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：內(nèi)部控制的基本要素。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四：內(nèi)部控制的職責(zé)分工。(掌握)
第二節(jié)合規(guī)管理
知識(shí)點(diǎn)一：合規(guī)管理概述。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：合規(guī)管理的流程。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)三：合規(guī)管理的基本機(jī)制。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)四：合規(guī)文化建設(shè)。(掌握)
第三節(jié)內(nèi)外部審計(jì)
知識(shí)點(diǎn)一：內(nèi)部審計(jì)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：外部審計(jì)。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：銀行分支機(jī)構(gòu)高管人員及相關(guān)人員需關(guān)注的內(nèi)外部審計(jì)相關(guān)事項(xiàng)。(了解)
第七章銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架
知識(shí)點(diǎn)一：全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。(了解)
知識(shí)點(diǎn)三：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法。(熟悉)
第二節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)一：信用風(fēng)險(xiǎn)概述。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類與不良貸款管理。(掌握)
第三節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)一：操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述。(掌握)
知識(shí)點(diǎn)二：主要的操作風(fēng)險(xiǎn)。(掌握)
第四節(jié)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
知識(shí)點(diǎn)一：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制。(掌握)
第八章銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
第一節(jié)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
知識(shí)點(diǎn)一：銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)涵。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)二：銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)四：銀行從業(yè)人員行為規(guī)范。(掌握)
第二節(jié)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施
知識(shí)點(diǎn)一：我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況。(了解)
第三節(jié)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述
知識(shí)點(diǎn)一：社會(huì)責(zé)任概述。(了解)
知識(shí)點(diǎn)二：綠色金融。(熟悉)
知識(shí)點(diǎn)三：普惠金融。(了解)