根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布新版考試大綱整理“中級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)與綜合能力》科目考試大綱(2019年3月22日)”相關(guān)資料供考生參考學(xué)習(xí)，本考試大綱是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，已報名參加2019年上半年銀行從業(yè)資格考試的考生們可以此為參考備考。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目中級考試大綱
【考試目的】
通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。
【考試內(nèi)容】
第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
(一)熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;
(二)熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;
(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。
二、金融基礎(chǔ)
(一)熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;
(二)熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;
(三)熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程;
(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。
三、金融市場
(一)熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類;
(二)熟練掌握金融工具的特點(diǎn)及種類;
(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;
(四)熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。
四、銀行體系
(一)熟練掌握銀行的起源與發(fā)展;
(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能;
(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;
(四)深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
第二部分銀行業(yè)務(wù)
一、存款業(yè)務(wù)
(一)熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則;
(二)熟練掌握存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險管理要點(diǎn);
(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;
(四)深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。
二、貸款業(yè)務(wù)
(一)熟練掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求;
(二)熟練掌握票據(jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求;
(三)了解普惠金融、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。
三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
(一)掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求;
(二)了解代理業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求。
四、金融市場業(yè)務(wù)
(一)了解債券市場基本狀況，掌握債券業(yè)務(wù)的種類、債券投資的目的、對象、收益指標(biāo)及計算方法;
(二)了解金融衍生品種類;
(三)了解債券投資的風(fēng)險管理要求;
(四)了解同業(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理要求;
(五)了解外匯交易業(yè)務(wù)的品種、外匯報價方式及外匯交易風(fēng)險管理要求;
(六)了解貴金屬業(yè)務(wù)的種類及風(fēng)險管理要求;
(七)了解債券回購市場的基本內(nèi)容、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易要素及風(fēng)險點(diǎn)。
五、投行業(yè)務(wù)
(一)了解債券承銷的方式、操作及管理要求;
(二)熟悉銀團(tuán)貸款的基本內(nèi)容、成員及角色、貸款合同特點(diǎn)及銀團(tuán)貸款管理要求;
(三)熟悉并購貸款基本內(nèi)容及管理要求;
(四)熟悉咨詢服務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問服務(wù)等基本內(nèi)容及相關(guān)管理要求。
六、銀行卡業(yè)務(wù)
(一)了解銀行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別;
(二)熟悉信用卡的分類、業(yè)務(wù)內(nèi)容與特點(diǎn)以及信用卡風(fēng)險管理要求;
(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點(diǎn);
(四)了解銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢。
七、理財與同業(yè)業(yè)務(wù)
(一)掌握理財業(yè)務(wù)的分類與特點(diǎn);
(二)掌握理財業(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求;
(三)掌握理財業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作管理要求;
(四)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求;
(五)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)管要求。
第三部分銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制;
(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢;
(三)掌握銀行管理基本指標(biāo)的計算方法。
二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;
(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制;
(三)熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;
(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容;
(五)熟悉內(nèi)部審計的目標(biāo)和原則、內(nèi)容權(quán)限及其組織實施。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
(一)熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略;
(二)深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。
四、資本管理
(一)熟練掌握銀行資本的種類及作用;
(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求;
(三)深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;
(四)深入了解經(jīng)濟(jì)資本的計量、分配和風(fēng)險績效考核的方法。
五、風(fēng)險管理
(一)熟練掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類;
(二)深入了解全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容;
(三)深入了解風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險策略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容;
(四)熟練掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程;
(五)熟練掌握信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險的內(nèi)涵和管控手段;
(六)深入了解并熟練運(yùn)用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的計量方法。
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
(一)熟練掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;
(二)熟練掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;
(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;
(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;
(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
二、民事法律制度
(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;
(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;
(三)熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;
(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;
(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán);
(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
三、商事法律制度
(一)熟練掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;
(二)熟練掌握公司資本制度的主要內(nèi)容;
(三)熟練掌握證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;
(四)熟練掌握基金分類、特點(diǎn)和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則;
(五)熟練掌握保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則;
(六)熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;
(七)熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容;
(八)熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則;
(九)熟練掌握破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;
(十)熟練掌握破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;
(二)熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件;
(三)熟練掌握金融犯罪的種類;
(四)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類;
(五)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。
五、行政法律制度
(一)深入了解銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力;
(二)深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利;
(三)深入了解銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施;
(四)深入了解銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容;
(五)深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。
第五部分銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;
(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;
(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo);
(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。
二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;
(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。
三、銀行自律與市場約束
(一)深入了解國際銀行自律組織的特點(diǎn)、職能定位;
(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);
(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;
(四)熟練掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定;
(五)深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用;
(六)深入了解信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。
四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
(一)熟練掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實施的相關(guān)內(nèi)容;
(二)深入了解金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目中級考試大綱
【考試目的】
通過本科目考試，著重考查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融基本理論、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)分析、把握銀行業(yè)經(jīng)營管理基本業(yè)務(wù)的能力和解決問題的技能和水平。
【考試內(nèi)容】
第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
(一)熟練掌握宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;
(二)熟練掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;
(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。
二、金融基礎(chǔ)
(一)熟練掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;
(二)熟練掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制;
(三)熟練掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進(jìn)程;
(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及匯率制度。
三、金融市場
(一)熟練掌握金融市場的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類;
(二)熟練掌握金融工具的特點(diǎn)及種類;
(三)熟練掌握央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能;
(四)熟練掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點(diǎn)。
四、銀行體系
(一)熟練掌握銀行的起源與發(fā)展;
(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能;
(三)深入了解中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;
(四)深入了解建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。
第二部分銀行業(yè)務(wù)
一、存款業(yè)務(wù)
(一)熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則;
(二)熟練掌握存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險管理要點(diǎn);
(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;
(四)深入了解金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。
二、貸款業(yè)務(wù)
(一)熟練掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求;
(二)熟練掌握票據(jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求;
(三)了解普惠金融、綠色金融的基本內(nèi)容與要求。
三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)
(一)掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求;
(二)了解代理業(yè)務(wù)相關(guān)管理要求。
四、金融市場業(yè)務(wù)
(一)了解債券市場基本狀況，掌握債券業(yè)務(wù)的種類、債券投資的目的、對象、收益指標(biāo)及計算方法;
(二)了解金融衍生品種類;
(三)了解債券投資的風(fēng)險管理要求;
(四)了解同業(yè)拆借市場的主體、利率、交易與清算，知曉同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理要求;
(五)了解外匯交易業(yè)務(wù)的品種、外匯報價方式及外匯交易風(fēng)險管理要求;
(六)了解貴金屬業(yè)務(wù)的種類及風(fēng)險管理要求;
(七)了解債券回購市場的基本內(nèi)容、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易要素及風(fēng)險點(diǎn)。
五、投行業(yè)務(wù)
(一)了解債券承銷的方式、操作及管理要求;
(二)熟悉銀團(tuán)貸款的基本內(nèi)容、成員及角色、貸款合同特點(diǎn)及銀團(tuán)貸款管理要求;
(三)熟悉并購貸款基本內(nèi)容及管理要求;
(四)熟悉咨詢服務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問服務(wù)等基本內(nèi)容及相關(guān)管理要求。
六、銀行卡業(yè)務(wù)
(一)了解銀行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別;
(二)熟悉信用卡的分類、業(yè)務(wù)內(nèi)容與特點(diǎn)以及信用卡風(fēng)險管理要求;
(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點(diǎn);
(四)了解銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢。
七、理財與同業(yè)業(yè)務(wù)
(一)掌握理財業(yè)務(wù)的分類與特點(diǎn);
(二)掌握理財業(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求;
(三)掌握理財業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作管理要求;
(四)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求;
(五)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)管要求。
第三部分銀行管理
一、銀行管理基礎(chǔ)
(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制;
(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢;
(三)掌握銀行管理基本指標(biāo)的計算方法。
二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;
(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制;
(三)熟練掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;
(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容;
(五)熟悉內(nèi)部審計的目標(biāo)和原則、內(nèi)容權(quán)限及其組織實施。
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
(一)熟練掌握資產(chǎn)負(fù)債管理對象、主要內(nèi)容及策略;
(二)深入了解資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具。
四、資本管理
(一)熟練掌握銀行資本的種類及作用;
(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求;
(三)深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;
(四)深入了解經(jīng)濟(jì)資本的計量、分配和風(fēng)險績效考核的方法。
五、風(fēng)險管理
(一)熟練掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類;
(二)深入了解全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容;
(三)深入了解風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險策略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容;
(四)熟練掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程;
(五)熟練掌握信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險的內(nèi)涵和管控手段;
(六)深入了解并熟練運(yùn)用信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的計量方法。
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
一、銀行基本法律法規(guī)
(一)熟練掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;
(二)熟練掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;
(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;
(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;
(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。
二、民事法律制度
(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;
(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;
(三)熟練掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;
(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;
(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán);
(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。
三、商事法律制度
(一)熟練掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;
(二)熟練掌握公司資本制度的主要內(nèi)容;
(三)熟練掌握證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;
(四)熟練掌握基金分類、特點(diǎn)和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則;
(五)熟練掌握保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則;
(六)熟練掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;
(七)熟練掌握信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容;
(八)熟練掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則;
(九)熟練掌握破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;
(十)熟練掌握破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。
四、刑事法律制度
(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;
(二)熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件;
(三)熟練掌握金融犯罪的種類;
(四)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類;
(五)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。
五、行政法律制度
(一)深入了解銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力;
(二)深入了解銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利;
(三)深入了解銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施;
(四)深入了解銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容;
(五)深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。
第五部分銀行監(jiān)管與自律
一、銀行監(jiān)管體制
(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;
(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;
(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo);
(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。
二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;
(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。
三、銀行自律與市場約束
(一)深入了解國際銀行自律組織的特點(diǎn)、職能定位;
(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);
(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;
(四)熟練掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定;
(五)深入了解市場約束的主要內(nèi)容、作用;
(六)深入了解信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。
四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
(一)熟練掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實施的相關(guān)內(nèi)容;
(二)深入了解金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。