秋天是一個令人沉醉的季節(jié),金黃的葉子、清爽的空氣,讓人忍不住想起過去的美好時光。在總結(jié)中,我們可以根據(jù)具體情況分析問題的原因和解決方案。通過總結(jié),我們可以發(fā)現(xiàn)并改正一些不良習(xí)慣或錯誤思維方式。
銀行資金管理工作匯報篇一
為切實摸清全縣財政存量資金底數(shù),以進一步盤活財政存量資金、提高財政資金使用效益,遵照國務(wù)院、財政部、省市有關(guān)文件和省廳視頻會議精神,南城縣財政局多措并舉做好盤活財政存量資金清理檢查工作。
一、高度重視,加強組織保障。把盤活財政存量資金作為當(dāng)前重點工作來抓,成立局長為組長的專項檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)3個檢查小組,召開檢查人員和主要業(yè)務(wù)股室大會,認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)與政策文件,印發(fā)檢查方案,積極做好查前各項準(zhǔn)備工作,確保此次檢查各項工作順利進行。
二、把握政策,明確檢查范圍。明確此次清理范圍包括一般公共預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、政府性基金預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)資金、轉(zhuǎn)移支付結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、部門預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、預(yù)算周轉(zhuǎn)金、預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金管理情況、以及收入繳庫管理情況、償債準(zhǔn)備金管理情況等其他情況,劃分20xx年以前、20xx年度、20xx年度三個時間段分項逐筆清理,并如實填報資金的性質(zhì)、級次、項目名稱、金額、完成情況、結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余的形成原因等內(nèi)容,重點檢查項目資金使用過程有無違紀(jì)違法、結(jié)余資金有無截留、挪用等現(xiàn)象,確保存量資金統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實準(zhǔn)確,為下一步依法清理盤活存量資金奠定堅實基礎(chǔ)。
三
心得體會
、夯實基礎(chǔ),提高檢查質(zhì)量。各檢查組嚴(yán)格遵守《財政部門監(jiān)督辦法》、《財政檢查工作辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)工作程序和要求,規(guī)范檢查程序,確保工作底稿規(guī)范、事實清楚、定性準(zhǔn)確;做到依法依規(guī)行政、秉公辦事,保質(zhì)保量地完成檢查任務(wù);堅持原則,重大問題務(wù)求查深查透,嚴(yán)肅處理;高度重視后期
總結(jié)
提煉工作,注重歸納,著眼長遠;對于發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和特殊事項,及時向主要領(lǐng)導(dǎo)和上級財政部門匯報。
四、嚴(yán)明紀(jì)律,加強溝通配合。強調(diào)全體檢查人員要嚴(yán)格依法依規(guī)依程序辦事,堅持“法定職責(zé)必須為,法無授權(quán)不可為”,同時嚴(yán)格貫徹“廉潔從政若干準(zhǔn)則”、中央八項規(guī)定等廉政建設(shè)要求,遵守各項工作紀(jì)律,廉潔自律,自覺接受被檢查單位的監(jiān)督;切實加強與被檢查單位的溝通協(xié)調(diào),保證檢查工作有序開展;要求各相關(guān)單位要積極配合檢查工作,及時提供有關(guān)資料和必要的工作條件;各檢查組及時交流檢查問題及處理意見,取得共識,提高檢查效果。
五、全面總結(jié),按期完成任務(wù)。合理規(guī)劃檢查方法,提高檢查效率,按時間節(jié)點有序推進,確保按省市布置的時間節(jié)點完成檢查任務(wù),提交檢查報告。
六、著眼長遠,強化動態(tài)管理。圍繞有效盤活存量資金目標(biāo),以查促管,以管促效,建立盤活財政存量資金的長效機制,要求各預(yù)算單位和局機關(guān)各業(yè)務(wù)股室在此次檢查的基礎(chǔ)上,自20xx年起在每季度結(jié)束后10日內(nèi),報送《南城縣縣直預(yù)算單位存量資金變化情況表》,對各項財政存量資金實行動態(tài)監(jiān)管,切實提高存量資金使用效益。
銀行資金管理工作匯報篇二
第一條 目的加強公司資金內(nèi)部控制,保證資金使用安全,特制定本制度。
第二條 范圍
本制度適用于公司使用的所有資金業(yè)務(wù)過程。
第三條 職責(zé)
1、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)票據(jù)的保管及收付款項的辦理。
2、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)“承兌匯票登記簿”的建立及登記。
3、公司財務(wù)副總負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)支付款項的審批。
4、財務(wù)部門負(fù)責(zé)本制度的編制、培訓(xùn)落實與監(jiān)控執(zhí)行。
5、財務(wù)部門負(fù)責(zé)制度的修改、審批和執(zhí)行。
6、總經(jīng)辦負(fù)責(zé)協(xié)助本制度的審核監(jiān)督。
7、總經(jīng)理負(fù)責(zé)本制度的批準(zhǔn)執(zhí)行。
第四條 內(nèi)容
1、支票領(lǐng)用管理
1)、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批程序后的《付款憑證》交出納處理。
2)、出納按批準(zhǔn)金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑒。
3)、經(jīng)辦人在支票領(lǐng)取簿上確認(rèn)、簽字后領(lǐng)取支票。
4)、內(nèi)部差旅費請款,由經(jīng)辦人填寫《請款單》,經(jīng)
審批后交由出納辦理支付。
5)、付款期限為每周三,周五下午集中辦理。
2、承兌匯票保管管理
1)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。
2)、出納根據(jù)承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”;往來帳會計開具一式三聯(lián)到票收據(jù)。一聯(lián)給經(jīng)辦人;二聯(lián)做帳務(wù)處理;三聯(lián)出納留檔。
3、承兌匯票使用管理
1)、未到期使用
a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》及加蓋收票單位財務(wù)章的收據(jù)交出納。
b、出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據(jù)與公司資金預(yù)算審批表核對確認(rèn)。
c、收款單位經(jīng)辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字,領(lǐng)取承兌匯票。
2)、未到期貼現(xiàn)
a、財務(wù)部門根據(jù)資金預(yù)算向總經(jīng)理提出貼現(xiàn)申請。
b、總經(jīng)理批準(zhǔn)后出納辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
3)、到期承兌
出納填寫銀行進帳單,辦理兌現(xiàn)手續(xù)。
4、匯款管理
1)、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批后的《付款憑證》交出納辦理。
2)、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理匯款手續(xù)。
3)、出納將銀行匯款回單交財務(wù)做帳。
5、銀行匯票管理
1)、收取匯票
a、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將匯票交出納,出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù),一聯(lián)給經(jīng)辦人,二聯(lián)做帳務(wù)處理,三聯(lián)出納留檔。
b、出納辦理銀行進帳手續(xù)入賬。
2)、開具匯票
a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。
b、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理銀行匯票手續(xù)。
c、出納將銀行匯票申請書回單報財務(wù)做帳。
6、銀行本票管理
1)、收取本票
a、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將本票交出納,出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù),一聯(lián)給經(jīng)辦人,二聯(lián)做帳務(wù)處理,三聯(lián)出納留檔。
b、出納辦理銀行進帳手續(xù)。
2)、開具本票
a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。
b、根據(jù)資金計劃核對無誤后出納辦理銀行本票手續(xù)、c、出納將銀行本票申請書回單報財務(wù)做帳。
7、有關(guān)簡化管理的說明
1)、投標(biāo)保證金: 對于金額在200,000元(含)以下的投標(biāo)保證金,在資金預(yù)算范圍內(nèi),經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后,財務(wù)部門可安排付款。在資金預(yù)算之外的應(yīng)履行審批程序后辦理。
2)、行政后勤用款:對于在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)金額的(包括差旅費、招待費、電話、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等)用款,凡費用在資金預(yù)算范圍內(nèi),經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后,財務(wù)部門可根據(jù)資金情況安排支付,在資金預(yù)算計劃之外,金額在5000元以上的須履行審批程序后辦理。
3)、其他:工資、稅金及五險一金的支付,財務(wù)部門可以根據(jù)資金預(yù)算安排支付。
本制度經(jīng)總經(jīng)理審批后實施,修改時亦同。
銀行資金管理工作匯報篇三
我縣在省、市扶貧辦的關(guān)心指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照《郴州市財政扶貧項目資金管理實施細則》的要求,切實加強扶貧項目資金使用和管理,提高我縣扶貧資金管理水平和扶貧成效,增強扶貧資金使用的規(guī)范性、安全性、有效性,推動扶貧資金使用規(guī)章更加完善,管理使用程序更加規(guī)范,管理使用機制更加健全,確保扶貧資金發(fā)揮最大效益?,F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下:
一、扶貧資金項目下達及安排去向情況
目單位下達扶貧項目資金計劃時,嚴(yán)格按照上級文件的要求,做到所有扶貧項目不變更,所有扶貧資金不調(diào)整,全部按照上級文件如實下達。
二、扶貧資金項目的安排及落實情況
2011-2012年我縣共安排實施扶貧項目43個,下達財政扶貧資金162萬元。其中,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金31萬元,安排項目6個,產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金118萬,安排項目43個,實用技術(shù)培訓(xùn)13萬元,安排實用技術(shù)培訓(xùn)1.2萬余人次。到目前止, 2011-2012年項目資金下拔額度達162萬元。所有項目全部實施并驗收、項目完成率、驗收率達到100%,資金下?lián)茴~度占資金總數(shù)的100%。沒有出現(xiàn)轉(zhuǎn)移、挪用、拖欠 、擠占、截留扶貧資金的現(xiàn)象,做到各項扶貧資金及時、足額到位。
三、扶貧資金管理情況
扶貧資金是推動農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展的主要組成部份。為確保資金的使用安全,防止資金挪用、它用、貪污等違法亂紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生,我縣嚴(yán)格按照財政扶貧專項資金管理的要求,切實強化扶貧資金的管理。
金始終不脫離財政軌道。扶貧開發(fā)項目資金的撥付程序是由項目單位實施完成項目建設(shè)后,向縣扶貧辦和縣財政局提出申請,縣扶貧辦組織財政、相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)單位對項目進行驗收,并填寫好《扶貧開發(fā)項目驗收單》,所有參與驗收人員全部簽字,然后項目單位開具正規(guī)發(fā)票,憑《扶貧開發(fā)項目驗收單》、《撥款申請表》、發(fā)票到財政局農(nóng)業(yè)股報賬。
(二)陽光操作,全面推行公告公示制。各扶貧項目、資金、建設(shè)內(nèi)容、相關(guān)要求等都在村一級公示,項目資金撥付后及時按照《關(guān)于進一步加強強農(nóng)惠農(nóng)資金監(jiān)督管理的通知》(永辦[2015]73號)的要求,及向群眾公布,并報縣糾風(fēng)辦、縣審計局和縣減負(fù)辦備案。增加財政扶貧資金分配和 使用透明度,保證群眾的知情權(quán),加大社會和群眾的監(jiān)督力度。發(fā)揮財政扶貧資金的最大使用效益,確保了資金安全。
(三)跟蹤問效, 建立多方監(jiān)督、檢查制??h扶貧辦、財政局依規(guī)加強對扶貧開發(fā)項目資金的監(jiān)督檢查,配合審計等有關(guān)部門做好審計、稽查工作。加強對扶貧開發(fā)項目資金計劃執(zhí)行、資金使用、工程建設(shè)和財務(wù)管理等環(huán)節(jié)的監(jiān)督、檢查,建立定期、不定期的檢查制度,發(fā)現(xiàn)問題,要限期整改,及時糾正。同時,組織社會有關(guān)方面加強監(jiān)督,把行政監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿-論監(jiān)督結(jié)合起來。
傾斜;擠占、挪用、截留扶貧資金的,在追究有關(guān)單位和相關(guān)人員的責(zé)任,依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理。
四、扶貧項目管理情況
我縣對扶貧項目管理一貫高度重視,從項目申報到項目驗收都嚴(yán)格把關(guān),確保扶貧項目發(fā)揮最大效益。
(一)嚴(yán)把“項目申報關(guān)”。對各村上報的扶貧項目縣扶貧辦派員實地調(diào)查、論證后,縣扶貧辦會同財政局共同研究提出初步方案,然后按公開、公正、公平、公示的原則,對申報項目進行公示。經(jīng)公示后,報、縣政府審定同意,再上報省、市審批。
(二)嚴(yán)把“項目規(guī)劃關(guān)”。做到因村制宜,廣泛征求群眾意見,科學(xué)規(guī)劃,不搞行政強迫命令,不搞一刀切工程和形象工程。
(三)嚴(yán)把“項目實施關(guān)”。嚴(yán)格實行招投標(biāo)制度,落實專業(yè)施工隊伍,設(shè)立村民監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組,對項目施工進行全程監(jiān)督,確保工程質(zhì)量達標(biāo)。
(四)嚴(yán)把“項目驗收關(guān)”。項目完成后由縣扶貧辦組織財政、相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)職能單位對項目進行驗收,填寫《扶貧開發(fā)項目驗收單》。項目單位憑《驗收單》、《撥款申請表》、正規(guī)發(fā)票到縣財政局農(nóng)業(yè)股報帳,杜絕了冒領(lǐng)、套取扶貧項目資金現(xiàn)象。
近年來,國家瞄準(zhǔn)貧困對象,突出重點區(qū)域,鎖定扶貧開發(fā)目標(biāo),增加資金投入,不斷加大了攻堅的力度。在“三位一體”的大扶貧格局下,無論是投入的直接幫扶貧困人口的資金規(guī)模,還是投入的產(chǎn)業(yè)發(fā)展或者基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等開發(fā)項目數(shù)量,都是空前的。資金管理是一個十分敏感的問題,而涉農(nóng)的扶貧資金更是焦點中的焦點,上上下下都十分關(guān)心。如何進一步加強管理和規(guī)范操作,我認(rèn)為,應(yīng)在執(zhí)行好現(xiàn)有政策的前提下,要注重創(chuàng)新,既要規(guī)范延伸舊有的好制度、好辦法,又要積極應(yīng)對新情況、新問題,不斷推陳出新。下面,就我市扶貧資金管理工作的現(xiàn)狀做法、存在的問題和對策談一些初淺的看法。
一、現(xiàn)狀及主要做法
1.86175億元。主要用于推進全市扶貧攻堅項目實施以及貧困人口的直接幫扶。面對來源廣泛、數(shù)量龐大的扶貧資金,農(nóng)村部和市扶貧辦把加強扶貧資金監(jiān)管納入重要議事日程,組織協(xié)調(diào)市、縣相關(guān)職能部門一道參與,突出強化管理這個關(guān)鍵,上下聯(lián)動、多措并舉,對扶貧資金的來源、流向、審批、報賬等各個環(huán)節(jié)實施了嚴(yán)格監(jiān)管。既確保了扶貧資金發(fā)揮效益,同時也確保了扶貧資金的安全、規(guī)范、高效,實現(xiàn)了雙贏的結(jié)果。
一是嚴(yán)格執(zhí)行專戶管理制。全市各扶貧部門對扶貧資金實行專戶儲存,專戶管理,??顚S?,封閉運行。任何單位和個人不得擅自調(diào)用項目資金,防止和杜絕擠占、挪用、貪污扶貧資金。
二是嚴(yán)格執(zhí)行項目審批制。對扶貧項目的報批執(zhí)行市、縣兩級評審制。各區(qū)縣(市)扶貧辦在上報扶貧項目前,會同農(nóng)業(yè)、發(fā)改、畜牧水產(chǎn)、林業(yè)等部門一同深入項目點現(xiàn)場考察,共同論證,提出考察論證報告,進行縣級自評。市辦與財政部門再次進行評審論證,確保扶貧項目資金投向合理。
三是嚴(yán)格執(zhí)行公告公示制。充分利用各級政務(wù)公開欄,向社會公開扶貧項目申報、立項、審批等方面的政策和程序。在扶貧項目實施過程中,實行資金公開、建設(shè)單位公開、竣工決算公開,接受群眾監(jiān)督,杜絕暗箱操作。對于重點項目,還制作項目建設(shè)平面示意圖,簡明扼要地介紹項目建設(shè)規(guī)模、責(zé)任單位、資金投入額度、資金來源渠道、管理方式和管護措施等。
不合格,或不能按要求提供有效憑證的,扶貧部門不予審批,財政部門不予報賬。
五是嚴(yán)格執(zhí)行驗收考核制。對實施完畢的項目,按項目實施方案組織檢查驗收,進行績效考評。所有項目驗收合格后,持項目驗收單、項目驗收報告方可報賬。
六是嚴(yán)格執(zhí)行年度審計制。由扶貧部門會同財政、審計部門,重點檢查扶貧項目實施和扶貧資金使用管理情況。采取現(xiàn)場察看實施項目是否按方案實施完畢、到財政部門察看項目資金是否按要求撥付到位等工作方式,加大資金審計力度,充分發(fā)揮財政、審計部門的監(jiān)督作用。
二、存在的問題
盡管我們對扶貧資金實行了相對嚴(yán)格的管理,但是因為扶貧工作點多線長面廣,牽涉的部門和扶貧對象多,資金的規(guī)模大小也不一,執(zhí)行的主體也各有不同,所以,難免在使用和管理中或多或少存在一些問題。
一是管理上還有待進一步規(guī)范。扶貧資金來源渠道多、涉及部門廣,由于條塊分割等原因,難以實行有效地統(tǒng)一管理。分配使用權(quán)力多集中于職能部門,在資金的安排、審批等環(huán)節(jié),還有一定的隨意性,存在不太規(guī)范的地方。
二是監(jiān)管上還有待進一步完善。傳統(tǒng)的監(jiān)管模式下,部門各自為政,相互之間缺乏溝通,紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)組織的專項檢查往往是事后督查,很難做到全方位、全過程的監(jiān)督。特別是資金安排和項目管理鏈條長、環(huán)節(jié)多、專業(yè)性強,對扶貧資金賬目的審查耗費時間長、效率較低,監(jiān)管范圍有限,監(jiān)管深度不夠。同時,由于基層監(jiān)督力量不足,使扶貧資金的安全存在一定的風(fēng)險。
三是責(zé)任落實上還有待進一步加強。扶貧資金主管部門是扶貧資金管理的主體、監(jiān)督的主體,由于責(zé)任不明確、落實不到位等因素,個別單位往往重資金爭取,輕資金管理;重資金分配權(quán)力,輕資金監(jiān)管責(zé)任;分配資金時“插手”,監(jiān)管資金時“甩手”。對資金項目如何安全運行,保質(zhì)保量完成建設(shè)任務(wù),還需要進一步加強責(zé)任意識。
四是執(zhí)行過程中或多或少還存在一些不到位的地方。個別涉農(nóng)職能部門在資金撥付過程中,因為一些主客觀方面的原因,存在延期撥付、人情撥付、吃請回扣等不正之風(fēng)。個別鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村對各類補助補貼類資金的.發(fā)放,未能嚴(yán)格落實公開制度,對發(fā)放對象、補貼人數(shù)、補貼金額公開不及時、不到位,工作缺乏透明度。
三、對策及建議
金存在部門條塊分割,各自為政,職責(zé)不清,扶貧資金“效益遞減”的實際,要以縣為單位,以貧困村為主戰(zhàn)場,集中優(yōu)勢打殲滅戰(zhàn)。要在區(qū)縣(市)扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下,加強資金整合。今后對扶貧專項資金、以工代賑資金等,要按照各投其資、各計其功的原則,在扶貧部門的統(tǒng)一部署下,由財政、扶貧、審計等部門統(tǒng)籌管理扶貧資金,把扶貧資金與部門任務(wù)、責(zé)任、權(quán)力整合,以村或者以片為平臺,實行統(tǒng)籌安排、綜合調(diào)度、捆-綁使用、集中投放,最大限度的覆蓋貧困農(nóng)戶。三是積極創(chuàng)新。為徹底改變目前項目規(guī)劃早、申報慢、資金下達遲等突出問題,積極開展網(wǎng)上申報、審批,簡化辦事程序,每年年底前完成下年項目規(guī)劃、申報,翌年前半年完成資金計劃下達,確保項目早啟動,早實施,貧困農(nóng)戶早受益。
2、規(guī)范操作,建立科學(xué)嚴(yán)密的項目運行體系。一是建立健全項目庫儲備和申報、審批制度。對扶貧項目實行計劃管理,凡是納入項目庫的項目才可審批審報,對已經(jīng)確定的扶貧項目不能隨意變更,如確需調(diào)整,必須經(jīng)上級業(yè)務(wù)主管部門進行審批。每個項目的申報必須有項目內(nèi)容和輻射帶動貧困戶作為申報、審批的依據(jù)。二是要根據(jù)每個項目的特點,研究制定不同的項目運行程序。分別從前期準(zhǔn)備、組織實施、檢查驗收、賬目處理和歸檔立卷五個環(huán)節(jié)進行嚴(yán)格把關(guān)。三是根據(jù)不同項目,研究制定嚴(yán)密的檢查驗收程序。實現(xiàn)縣建檔、鄉(xiāng)建簿、村建冊、戶建卡的規(guī)范化一條龍管理。
3、部門聯(lián)動,建立高效合理的監(jiān)管體系。首先,要堅持扶貧項目及資金集體審查。在將項目資金捆-綁使用的同時,堅持自下而上,分級負(fù)責(zé)的原則,協(xié)調(diào)各相關(guān)部門,強化各自職能,提高服務(wù)水平。建立健全資金劃撥、使用監(jiān)督管理機制。并對扶貧資金實行動態(tài)管理,定期進行跟蹤檢查、逐項審計,杜絕資金擠占挪用等現(xiàn)象的發(fā)生。其次,要優(yōu)化監(jiān)管模式。采用系統(tǒng)化、網(wǎng)絡(luò)化的監(jiān)管模式,實現(xiàn)關(guān)口前移,使監(jiān)督重點由事后督查向全過程監(jiān)督轉(zhuǎn)變,使資金監(jiān)管貫穿于管理、審批、分配、撥付全過程。要編制涉農(nóng)資金審批流程圖,涉農(nóng)資金審核、分配、撥付、使用各個環(huán)節(jié)實行流程化管理。要依托網(wǎng)絡(luò)平臺,建立由涉農(nóng)資金電子網(wǎng)絡(luò)“監(jiān)管系統(tǒng)”和“公示系統(tǒng)”組成的電子網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管體系。通過“監(jiān)管系統(tǒng)”內(nèi)網(wǎng),對涉農(nóng)資金進行全程監(jiān)督、動態(tài)監(jiān)管和實時監(jiān)控。依托涉農(nóng)資金監(jiān)管公示網(wǎng)站,將涉農(nóng)直補資金使用情況向社會公開,接受群眾監(jiān)督。實行“一卡(折)通”兌付,避免涉農(nóng)資金在層層流轉(zhuǎn)中被克扣、挪用等。第三,要建立聯(lián)系會議制度。由紀(jì)檢部門、扶貧部門、財政部門、審計部門、信訪部門、檢-察-院等機構(gòu)組成聯(lián)系會議,共同參與對扶貧資金的監(jiān)管,實現(xiàn)信息共享,步調(diào)一致。
4、嚴(yán)明職責(zé),建立層次分明、相互銜接的保障體系。一是要強化組織領(lǐng)導(dǎo),確保“事前”有人抓。建立黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨政齊抓共管、紀(jì)委組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé)、依靠農(nóng)民群眾支持和參與的領(lǐng)導(dǎo)體制以及工作機制。要明確分工,從整體上加強對扶貧資金管理工作的領(lǐng)導(dǎo)。特別是每筆扶貧資金撥付或者每個扶貧項目開始操作之前,都要明確專人負(fù)責(zé),且要一“跟”到底。二是要強化檢查預(yù)防,確?!笆轮小庇腥斯堋3浞职l(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察、審計和財政部門的監(jiān)督職能,定期和不定期對扶貧資金進行監(jiān)督檢查,防止截留、擠占、挪用、套取、貪污等違紀(jì)違法行為發(fā)生,確保扶貧資金或項目在運作過程中,能夠安全、合規(guī)、有效使用。三是要強化責(zé)任追究,確保“事后”有人問。資金或項目實施完之后,監(jiān)管部門都要及時跟進。對扶貧資金主管部門在監(jiān)督管理工作中存在失職、監(jiān)督不到位、發(fā)現(xiàn)問題查處不力等行為,嚴(yán)格予以問責(zé)處理,提高制度的剛性約束。
今年以來哈密地區(qū)扶貧工作在地委、行署的正確領(lǐng)導(dǎo)和自治區(qū)財政廳的大力支持下,把改善貧困戶居住環(huán)境、培育穩(wěn)定增收產(chǎn)業(yè)、盡快實現(xiàn)脫貧致富作為首要任務(wù),以邊境一線、邊遠牧區(qū)、高寒山區(qū)的貧困村和貧困戶為主要對象,著力提升扶貧對象的自我發(fā)展能力,解決制約貧困鄉(xiāng)村發(fā)展的突出問題,創(chuàng)新機制,加大資金投入,努力推動貧困地區(qū)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展,為地區(qū)跨越式發(fā)展和長治久安奠定了堅實基礎(chǔ)。
一、總體情況
今年,隨著各級政項目實施中,做到資金安排到項目,支出核算到項目,使每筆資金都能清晰的反映整個項目的實施進度,確保扶貧資金真正用到項目上去。在每月底都及時上報財政扶貧項目實施進度和資金撥付情況月報表。此外,2015年哈密地區(qū)財政扶貧資金大部分項目計劃也已上報至自治區(qū)。在扶貧資金管理上,一是嚴(yán)格執(zhí)行自治區(qū)一系列扶貧資金管理辦法和規(guī)定,堅持項目隨著計劃走,資金隨著項目走,資金使用嚴(yán)格按照自治區(qū)財政扶貧資金報賬制管理辦法執(zhí)行,同時扶貧資金運行全程實行封閉式管理,確保了扶貧資金及時足額到位和??顚S茫欢遣粩嘁?guī)范扶貧資金的管理使用,建立嚴(yán)格的審計、監(jiān)察制度。每年組織扶貧、財政、審計、民宗委、發(fā)改委等部門對已實施和在建項目進行多次,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正,堅決堵住扶貧資金的跑冒滴漏,杜絕任何擠占、挪用、轉(zhuǎn)移、截留等現(xiàn)象的發(fā)生,確保扶貧資金的安全有效運行,使扶貧資金發(fā)揮最大效益。通過以上措施,促使了哈密地區(qū)財政扶貧資金管理的規(guī)范合理運行。
二、存在的問題和不足
盡管近年來財政扶貧資金管理工作取得了很大的成績,但由于當(dāng)前的貧困主要分布在邊境一線,偏遠牧區(qū)和高寒山區(qū),這些地區(qū)條件差,底子薄,使扶貧開發(fā)的難度進一步加大,而且由于物價上漲壓力等因素,目前的資金投入水平愈來愈不能滿足扶貧項目建設(shè)的需要。同時對扶貧資金的監(jiān)管還不是很到位。此外,有些資金下達的時間較晚,尤其是在四季度下達的一些資金項目,由于天氣嚴(yán)寒,使得一些項目無法實施,只能在下一年氣候轉(zhuǎn)暖時施工,客觀上造成了一些項目無法按照要求按時完工。
三、下一步工作打算
今后,我們將繼續(xù)以項目為依托,進一步加大資金投入力度,積極主動向中央和自治區(qū)申請更多的財政扶貧資金,確保對貧困鄉(xiāng)村的資金投入穩(wěn)定可持續(xù)。同時加大特色產(chǎn)業(yè)培育力度,確保貧困農(nóng)民穩(wěn)定增收。此外,地區(qū)財政還將進一步加大對扶貧資金的監(jiān)管,積極拓寬監(jiān)管方式,繼續(xù)同扶貧辦、發(fā)改委、民宗委等項目單位一起,對兩縣一市的扶貧資金的使用和項目實施情況進行定期、不定期的專項檢查。
根據(jù)全區(qū)扶貧辦主任會議的安排,現(xiàn)就___市在加強扶貧資金管理及整合資金方面的情況和主要做法作一簡要匯報,不妥之處,請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正。
一、新時期我市扶貧資金使用和管理情況。
進入新階
段以來,我市扶貧開發(fā)工作在自治區(qū)扶貧辦的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在社會各界的大力支持幫助下,經(jīng)過貧困地區(qū)干部群眾的共同努力,特別是在各級、各部門的高度重視和密切配合下,我們加強了各項扶貧資金的管理,制定了嚴(yán)格的目標(biāo)考核責(zé)任制,幾年來,我市扶貧資金到位率較高,扶貧效益較為顯著,為基本解決全市貧困人口的溫飽問題,鞏固溫飽成果,改善貧困地區(qū)生產(chǎn)、生活條件,引導(dǎo)貧困農(nóng)民發(fā)展生產(chǎn),增加貧困人口收入,提高貧困勞動者的素質(zhì)起到了積極的促進作用,扶貧開發(fā)工作取得了階段性成果。
(一)嚴(yán)格投資方向,確保到村到戶。在扶貧資金的投向及項目管理中,我們認(rèn)識到扶貧開發(fā)工作的重點在貧困村,難點在能夠輻射和帶動貧困戶發(fā)展生產(chǎn)、增加收入上。為此,我市在安排扶貧資金和扶貧項目時,把2002年確定的146個“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村作為扶貧的重點,把以解決貧困人口的溫飽問題作為扶貧開發(fā)的主攻方向,以項目扶貧為手段,按照“循序漸進,整體推進”的戰(zhàn)略,動員社會扶貧力量,實行包村包戶等方式,將扶貧開發(fā)的各項政策措施扎扎實實地落實到了貧困村和貧困戶。
(二)明確發(fā)展目標(biāo),制定發(fā)展規(guī)劃。根據(jù)《中國農(nóng)村扶貧開發(fā)綱要》和自治區(qū)的總體要求,結(jié)合我市實際,2002年我市以1號文件下發(fā)了《___市扶貧開發(fā)規(guī)劃》(2001—2015年),各旗縣區(qū)也相應(yīng)制定了當(dāng)?shù)胤鲐氶_發(fā)規(guī)劃,并列入了當(dāng)?shù)貒窠?jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃之中?!兑?guī)劃》的制定,進一步明確了新階段我市扶貧開發(fā)的工作思路、總體目標(biāo)和具體措施,確立了以“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村為主戰(zhàn)場,以貧困人口為主要對象,以改善貧困地區(qū)生產(chǎn)生活條件和發(fā)展有市場、有競爭力的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)為開發(fā)重點,繼續(xù)動員和組織社會力量參與扶貧,力爭在主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生態(tài)建設(shè)、移民扶貧、基本素質(zhì)教育、基層組織建設(shè)等六個方面取得新的突破。由自治區(qū)和市確定的重點貧困村,各旗縣區(qū)扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)部門編制了“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村村級規(guī)劃,明確了重點貧困村目標(biāo)、任務(wù)和工作進度。市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)自治區(qū)“千村扶貧開發(fā)工程”實施方案,于2002年元月以市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組1號文件制定了具體的實施方案。這些文件的出臺,為我市進一步加強扶貧資金和項目的管理和千村工程的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
(三)以農(nóng)田水利建設(shè)為重點,夯實貧困地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。針對我市貧困地區(qū)十年九旱,年年春旱,農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)條件差等特點,在扶貧項目的選擇和扶貧資金的投向上,將70以上的扶貧資金用在了改善貧困地區(qū)農(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)和貧困農(nóng)民生活條件,強基固本,提高貧困地區(qū)農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力等方面。對有水源條件的地區(qū),我們積極協(xié)調(diào)水利部門重點扶持打井、配套、修渠、打壩和建引水工程以及節(jié)水灌溉工程等項目,努力擴大貧困地區(qū)水澆地面積。對沒有水源條件的地區(qū),我們協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)和科研院所等單位和部門,采取深翻、耙磨和生物工程等項技術(shù),努力增加旱作基本田面積,為貧困農(nóng)民增收創(chuàng)造條件。在此基礎(chǔ)上,我們還積極協(xié)調(diào)交通、水利、供電等部門解決貧困地區(qū)人畜飲水困難、上電、修路等嚴(yán)重制約貧困地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”等方面的問題。總之,按照自治區(qū)的要求,以水為主,水、電、田、林、路綜合治理,缺什么補什么,動員社會一切力量,增加投入,為整體解決貧困村農(nóng)民的溫飽創(chuàng)造條件。
(四)以市場為導(dǎo)向,效益為中心,積極扶持貧困地區(qū)發(fā)展高效覆膜作物種植。面對我市貧困戶增產(chǎn)不增收這一現(xiàn)狀,從2000年開始,市政府每年從財政拿出一定數(shù)量的資金,把我市過去以增加糧食產(chǎn)量為主的“溫飽工程”建設(shè)轉(zhuǎn)變到以市場為導(dǎo)向,以效益為中心,以結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線,以增加貧困農(nóng)民收入為目的的高效覆膜作物種植上,貧困人口人均覆膜種植達到1畝以上。我們與農(nóng)業(yè)部門共同制定種植方案,共同進行檢查驗收,根據(jù)考核評分標(biāo)準(zhǔn)實施以獎代補。每年種植高效作物面積穩(wěn)定在35萬畝,種植品種向優(yōu)質(zhì)、高產(chǎn)、高效和名、特、優(yōu)、新、奇等無公害方向發(fā)展,全市形成了不同地區(qū),不同品種,各具特色的高效覆膜作物種植帶,為養(yǎng)而種、為賣而種、為加工轉(zhuǎn)化而種逐漸成為貧困群眾的自覺行動。據(jù)測算,僅高效覆膜種植一項,貧困農(nóng)民每年可增收300元左右。
銀行資金管理工作匯報篇四
繼全省分、支行長會議之后,市分行召開了 xxxx 年工作會議,把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。在百分考核辦法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作表明,年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
今年以來,我行進一步加強信貸資金營運管理,信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在 xx.x% 以上,信貸資金保持較高的營運水平。
x 、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識,嚴(yán)格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
x 、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時,做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金 xx 筆 xxxxx 萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的安全運行。
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況,加班加點,任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度,按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行,統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后,國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下,我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)摸底,及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認(rèn)真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳,密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的`來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力,財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至 x 月末,全市應(yīng)收各項財政補貼資金 xxxx 萬元,實收各項財政補貼資金 xxxx 萬元,財政補貼資金到位率 xx.x %。
xxxx 年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整,首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找出工作重點,明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用,我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,增強業(yè)務(wù)分析的實用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
(一)今年以來,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
為進一步做好 xxxx 年夏季糧油收購工作,保證糧油收購資金的供應(yīng),我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計全市將收購小麥約 xxxx 萬公斤、收購油菜籽 xxxx 萬公斤。
回顧 xxxx 年上半年我行資金計劃管理工作,雖然做了大量的工作,但是對照省分行的要求還有定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實,業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢,迎接新挑戰(zhàn),緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
(一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容,加大資金計劃工作考核力度,按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
(二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。按照“購得進、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量,編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算,按照“以效定貸,以銷定貸”的貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。
(三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào),促使地方配套的財補資金按時足額到位,減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的到位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。
銀行資金管理工作匯報篇五
進一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
隨著糧食市場的進一步放開和深入,今年以來。三農(nóng)問題和糧食平安問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心,適時調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo),調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用,使我行資金計劃工作取得了較好的效果?,F(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作如下:
明確工作目標(biāo),
一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法
市分行召開了年工作會議,繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險管理擺在全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核方法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。百分考核方法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作標(biāo)明,年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
提高資金使用效益。
二、加強資金營運管理。
行進一步加強信貸資金營運管理,今年以來。信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上,信貸資金堅持較高的營運水平。
嚴(yán)格對資金頭寸的管理,1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請調(diào)資金時,2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,行繼續(xù)堅持小額度、勤調(diào)度資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等,建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的平安運行。
提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
三、加強統(tǒng)計管理工作。
加班加點,一)行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況。任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,
二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點分析。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,
三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持依照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行。堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
做好監(jiān)督撥付工作四、加強財補資金管理。
積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。
國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,
一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下,行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底,及時掌握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認(rèn)真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,
二)積極加強宣傳。爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元,實收各項財政補貼資金4857萬元,財政補貼資金到位率77、8%。
適時調(diào)整工作思路
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。
首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找收工作重點,明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析,
六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強業(yè)務(wù)分析的實用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
確保政策正確執(zhí)行
七、加強現(xiàn)金和利率檢查。
行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施方法,
一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,
二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求。
為經(jīng)營決策服務(wù)。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測。
保證糧油收購資金的供應(yīng),為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
雖然做了大量的工作,回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表示在一是新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步空虛,業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
迎接新挑戰(zhàn),年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
加大資金計劃工作考核力度,
一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算,
二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。依照購得進、銷得出、有效益原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量。依照以效定貸,以銷定貸貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。
促使地方配套的財補資金按時足額到位,
三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件。
[2017年銀行半年工作總結(jié)]
銀行資金管理工作匯報篇六
第一章 總則
第一條 為了加強公司資金的內(nèi)部控制和管理,保證貨幣資金安全,提高貨幣資金使用效率,降低公司財務(wù)風(fēng)險,保障投資者的合法權(quán)益,根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定,并結(jié)合公司實際情況,制定本辦法。
第二條 本辦法所指的貨幣資金管理范圍包括投資性資金、籌資性資金、經(jīng)營性資金。
3、經(jīng)營資金指銷售商品、提供勞務(wù)、稅負(fù),以及其他和經(jīng)營活動相關(guān)的資金收入與支出,主要表現(xiàn)為貨幣資金、有價證券、應(yīng)收應(yīng)付款項、存貨等。
第三條 本辦法所指的貨幣資金,其表現(xiàn)形式主要包括: 1、現(xiàn)金,是指公司庫存的現(xiàn)金,不包括公司各部門借用的、尚未報銷的備用金。
2、銀行存款,是指公司存入銀行和其他金融機構(gòu)的各種存款。 3、其他貨幣資金,是指公司的外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、信用卡存款、信用證保證金存款等形式的貨幣資金,以及其他包括人民幣和按國家有關(guān)法規(guī)允許公司保管或存放的外幣。
第四條 貨幣資金實行預(yù)算管理。公司負(fù)責(zé)人根據(jù)董事會批準(zhǔn)的年度經(jīng)營計劃,要求各職能部門編制本部門的資金預(yù)算,經(jīng)財務(wù)部門審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表,報公司總經(jīng)理審批執(zhí)行。
第二章 授權(quán)與批準(zhǔn)
第五條 為提高內(nèi)部資金使用效率,降低資金成本,對公司實際控制,并納入合并范圍內(nèi)的母子公司之間,以及所屬子公司之間的資金往來,授權(quán)給財務(wù)總監(jiān)進行審批。
第六條 審批權(quán)限 對外支付資金的申請,由公司總經(jīng)理審批。本規(guī)定所設(shè)權(quán)限的金額為同一筆業(yè)務(wù)發(fā)生費用總額,嚴(yán)禁將同一筆業(yè)務(wù)分次報銷。
第七條 財務(wù)審核。財務(wù)部門按照相關(guān)制度要求,對資金支付的合法性、合規(guī)性、合理性進行審核。
第八條 資金支付須嚴(yán)格按照支出性質(zhì)逐級上級審核或?qū)徟瑖?yán)禁越級審核或?qū)徟?BR> 第十條 在預(yù)算內(nèi)的支出,可以根據(jù)授權(quán)范圍,由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)使用;超過預(yù)算的支出,應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提出追加預(yù)算,按預(yù)算批準(zhǔn)程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。對外投資按公司投資管理辦法執(zhí)行,經(jīng)審核批準(zhǔn)后納入預(yù)算管理。
第三章 股東單位資金往來管理
第十一條 加強對股東單位的資金往來管理。由公司財務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),建立對公司日常資金收支行為的監(jiān)控機制,防止發(fā)生控股股東及其他關(guān)聯(lián)方資金占用,損害上市公司的利益。
第十二條 公司在與控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方發(fā)生經(jīng)營性業(yè)務(wù)和資金往來時,應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)控資金流向,防止資金被占用。公司不得為控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方墊付工資、福利、保險、廣告等期間費用,也不得互相代為承擔(dān)成本和其他支出。
第十三條 公司不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方使用:
1、有償或無償?shù)夭鸾韫镜馁Y金給控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方使用;
2、通過銀行或非銀行金融機構(gòu)向控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方提供委托貸款;
5、代控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方償還債務(wù); 6、其他方式。
第十四條 如發(fā)現(xiàn)公司為控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方提供資金或發(fā)現(xiàn)有資金被控股股東、實際控制人、其他關(guān)聯(lián)方占用的情形,有可能給公司造成損失的,公司董事會將通過司法程序及時凍結(jié)或限制控股股東所持公司的相應(yīng)股份,及時通過司法程序?qū)毓晒蓶|有效資產(chǎn)采取司法保全等措施,避免或減少公司的損失。
第四章 資金調(diào)度管理 第十五條 股份公司在財務(wù)部設(shè)立虛擬的資金調(diào)度中心,按照市場化的原則承辦股份公司調(diào)度資金的具體管理工作,檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)成員公司資金調(diào)度管理工作。資金調(diào)度中心是股份公司財務(wù)部的內(nèi)設(shè)機構(gòu),在財務(wù)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。資金調(diào)度中心按照相應(yīng)的負(fù)責(zé)股份公司整體內(nèi)部資金頭寸的監(jiān)控和管理,及時反饋各成員公司資金狀況,并根據(jù)資金安排和成員公司的資金余缺狀況,在股份公司總部和成員公司內(nèi)合理調(diào)度資金。
第十六條 股份公司及下屬公司可以將暫不使用的資金,以季度為單位,存放在資金調(diào)度中心,資金調(diào)度中心和成員公司按照市場化原則,每年協(xié)商一次存款、借款的利率。資金調(diào)度中心負(fù)責(zé)利用銀行平臺歸集內(nèi)部資金并統(tǒng)一安排使用,隨時監(jiān)控內(nèi)部調(diào)度執(zhí)行情況,并依此編制統(tǒng)計表。協(xié)助完成資金狀況專項分析,提供分析所需的報表和資料。股份公司財務(wù)部行使本部及各成員公司間的資金調(diào)度職能。其它任何成員公司都沒有相互拆借行為或資金調(diào)度的權(quán)利。
第十七條 下屬成員公司資金調(diào)度管理職責(zé)
1、負(fù)責(zé)本公司資金頭寸的管理,如實反映本公司的資金頭寸情況。
2、負(fù)責(zé)按時編制本公司資金支付申請。
3、依據(jù)融資、投資計劃與公司內(nèi)部資金情況測算本公司現(xiàn)金缺口,提出資金需求計劃。
4、負(fù)責(zé)協(xié)助完成本企業(yè)資金狀況專項分析,提供分析所需的報表和資料。 第十八條 資金調(diào)度管理的主要內(nèi)容。為滿足股份公司資金平衡和其它使用需求,調(diào)度資金的范圍包括以下幾個方面:
1、需調(diào)用的各成員公司融資資金
2、需調(diào)用的各成員公司日常生產(chǎn)經(jīng)營性富裕資金
3、為完成股份公司統(tǒng)一結(jié)算而需調(diào)用的各成員公司生產(chǎn)經(jīng)營性資金
4、為配合股份公司與金融機構(gòu)的合作,而需調(diào)用的各成員公司生產(chǎn)經(jīng)營性資金
5、為配合股份公司重大項目運作,而需調(diào)用的各成員公司資金 6、經(jīng)股份公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),而需調(diào)用的各成員公司資金 7、為應(yīng)對非常規(guī)使用的儲備資金,而需調(diào)用各成員公司的資金 8、根據(jù)股份公司資金平衡需調(diào)用的其它用途資金。
第五章 內(nèi)部控制
第十九條 貨幣資金內(nèi)部控制的基本要求是:貨幣資金收支與記帳的崗位分離;貨幣資金收支的經(jīng)辦人員與貨幣資金收支的審核人員分離。
第二十條 貨幣資金的管理遵循國家主管部門頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》、銀行結(jié)算辦法和外匯管理辦法等各種法規(guī)和規(guī)章,正確使用各種銀行結(jié)算工具,按照規(guī)定核定庫存現(xiàn)金限額,按現(xiàn)金收付范圍使用現(xiàn)金。
第二十一條 按照內(nèi)部控制的原則,出納員負(fù)責(zé)保管銀行支票等有編號的銀行結(jié)算憑證、庫存現(xiàn)金,具體辦理銀行結(jié)算和現(xiàn)金收付。出納員不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務(wù)帳目的核算、記帳工作。銀行結(jié)算憑證上使用的印章由支票專用章和私章組成,支票專用章可由財務(wù)負(fù)責(zé)人保管,私章由公司總經(jīng)理或其授權(quán)的其他人保管。
第二十二條 貨幣資金的收支必須有合法、合規(guī)、合理的原始憑證為依據(jù)。經(jīng)辦人員根據(jù)原始憑證填列必要的內(nèi)部憑證,在預(yù)算范圍內(nèi)根據(jù)授權(quán)原則由各級負(fù)責(zé)人對收入、支出的合法性、真實性、合理性審批后,到財務(wù)部門辦理收入和支出手續(xù)。
第二十三條 財務(wù)負(fù)責(zé)人或財務(wù)主管對各部門收入、支出的原始憑證的合法性、真實性和合理性進行復(fù)核。對于非法的支出,會計人員應(yīng)拒絕辦理;對于合法但明顯不合理的支出應(yīng)報告公司總經(jīng)理處理。會計人員根據(jù)經(jīng)過審核的原始憑證編制記帳憑證,作為出納員辦理收付的依據(jù)。
第二十四條 控制現(xiàn)金坐支,當(dāng)日收入現(xiàn)金應(yīng)及時送存銀行。出納員每日盤點現(xiàn)金,并與現(xiàn)金日記帳余額核對相符。每月月末,會計人員必須將現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金總帳余額與出納員的銀行存款日記帳、現(xiàn)金日記帳、其他貨幣資金日記帳核對相符。
第二十五條 財務(wù)部經(jīng)理應(yīng)對庫存現(xiàn)金不定期地進行檢查,以保證現(xiàn)金的安全。應(yīng)每月檢查銀行存款帳單核對情況,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正。對未達帳項組織清理,并及時處理。
第二十六條 加強貨幣資金收支業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計。貨幣資金的管理應(yīng)納入公司內(nèi)部審計的重要內(nèi)容。定期審計貨幣資金內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況,審計貨幣資金的收入、支出的合法性、真實性和合理性,審計貨幣資金保管的安全性。
第六章 獎懲規(guī)定
第二十七條 股份公司及各成員公司的財務(wù)工作人員,須按照本辦法的有關(guān)規(guī)定履行其相應(yīng)的職責(zé)。如因人為原因影響工作質(zhì)量或造成股份公司利益受損的,按照公司的相關(guān)規(guī)定,應(yīng)追究具體責(zé)任人的相關(guān)責(zé)任;如在工作中有突出貢獻的,可給予獎勵。
第二十八 條各成員公司的財務(wù)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行本辦法有關(guān)規(guī)定時的盡職情況適用股份公司對財務(wù)負(fù)責(zé)人的考核條款;股份公司對不適用考核條款的其他財務(wù)人員有獎懲的建議權(quán)。
第七章 附則
第二十九條 本制度解釋權(quán)屬于公司董事會。
第三十條 本制度經(jīng)公司董事會審議批準(zhǔn)后實施。公司經(jīng)營和管理層可在本制度下制定具體的實施細則。在董事會批準(zhǔn)該制度之前,股份公司及控股子公司制定的管理辦法,和本制度沖突的,應(yīng)予調(diào)整。
銀行資金管理工作匯報篇七
第一條為加強對專項資金的監(jiān)管力度,規(guī)范支出,提高資金使用效益,根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》及其實施條例、《行政單位財務(wù)規(guī)則》、《事業(yè)單位財務(wù)規(guī)則》及其他有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條專項資金由省級補助資金補助給培訓(xùn)機構(gòu)。省級補助資金30%用于發(fā)給農(nóng)民的教材及資料費;60%用于教師的講課費、交通費、誤餐費、績效考評以及其他后勤保障支出;10%用于宣傳、監(jiān)督檢查和年終考核評比費用。業(yè)務(wù)主管部門、項目承擔(dān)單位不得再提取任何管理費用、工作費用。
第三條專項資金的使用和管理
(一)專項資金應(yīng)嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的用途專款專用,專項、專人審批開支,本著統(tǒng)籌安排,量入為出的原則,由單位財務(wù)統(tǒng)一核算。
(二)管理專項資金應(yīng)設(shè)置“專項資金管理臺帳”進行日常管理,要定期對專項工作實施進度和資金使用情況進行專項檢查,加強事前、事中和事后的監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正。
(三)縣財政局在培訓(xùn)項目實施單位開展培訓(xùn)前預(yù)拔項目經(jīng)費的30%用于前期準(zhǔn)備和開展工作。培訓(xùn)機構(gòu)在培訓(xùn)任務(wù)完成后形成書面報告,報告內(nèi)容包括:培訓(xùn)經(jīng)過情況、參訓(xùn)人員數(shù)量、經(jīng)費支出明細等,經(jīng)縣農(nóng)業(yè)委員會審核后,集中到縣財政局統(tǒng)一報賬,報賬資料中必須提供教師講課費(包括交通費、誤餐費)發(fā)放清單、購買資料及印刷資料的詳細清單等。
(四)專項工作完成后,應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求及時向上級部門報送專項資金使用情況報告。對預(yù)算結(jié)余和報賬結(jié)余資金,可繼續(xù)用于增加培訓(xùn)場次支出。
銀行資金管理工作匯報篇八
銀行以其在國民經(jīng)濟運行中的樞紐作用和銀行自身的特殊性而受到監(jiān)管,對銀行的監(jiān)管在我國經(jīng)濟體制改革的背景下更具有了特殊的意義。今天本站小編給大家整理了銀行上半年度資金管理工作總結(jié),希望對大家有所幫助。
上半年,我行認(rèn)真貫徹落實全國、全省金融工作會議精神和總行、省行的工作部署,結(jié)合實際,圍繞年初制定的工作目標(biāo)和措施,狠抓落實。堅持從嚴(yán)治行、科技興行,加大市場拓展力度,加強基礎(chǔ)管理,調(diào)整經(jīng)營策略,推進經(jīng)營機制改革,促使上半年全行各項工作健康發(fā)展,各項業(yè)務(wù)狀況明顯改善,經(jīng)營效益明顯提高。至六月末,全行人民幣各項存款余額417399萬元,比上年末增加60427萬元,增長16、9%,完成省行下達年增長計劃104%;外幣存款余額1449萬美元,比上年末增長529萬美元,完成年增長計劃106%;人民幣各項貸款余額180119萬元(剔除剝離不良貸款63686萬元),實際增投12181萬元,完成全年增投計劃的122%,剝離后,不良貸款比年初下降11、9個百分點;帳面利潤1364萬元,同比減虧4187萬元,完成計劃的137%,實際利潤虧損875萬元,同比減虧2870萬元。
上半年,我們主要的工作措施及成效有以下幾方面:
(一)、以資金組織工作為立足點,拓展籌資市場,促進存款穩(wěn)步增長。上半年,我們在存款利率下調(diào)、國家開征存款利息稅、股市火熱、國債發(fā)行速度快,存款工作難度增大的不利情況下,采取有效措施,大力發(fā)展存款業(yè)務(wù)。一是抓好首季存款“開門紅”。首季是組織存款的黃金季節(jié),我們通過正確分析形勢,促使全行上下提高認(rèn)識,樹立信心。制訂并下發(fā)了《關(guān)于加強全市農(nóng)行系統(tǒng)形象宣傳的意見》,組織全轄開展全方位的形象宣傳活動,加大宣傳公關(guān)力度,有效提高農(nóng)行的社會形象,并動員全行抓住有利時機,加強金融服務(wù),促使首季存款工作出現(xiàn)良好的開局,首季各項存款凈增55270萬元,為全年的業(yè)務(wù)經(jīng)營打下堅實的基礎(chǔ)。二是發(fā)揮網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,加大市場拓展力度,積極拓展系統(tǒng)性、行業(yè)性的代收代付業(yè)務(wù),組織對公存款。如各行抓住首季學(xué)生入學(xué)的有利時機,積極開展代收學(xué)費業(yè)務(wù),發(fā)揮我行網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,爭取代理各級法院訴訟費用和代收中聯(lián)通移動話費等。至6月底,全轄代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生額21178萬元。三是完善激勵機制,調(diào)動資金組織積極性。全行在堅持依法按規(guī)的前提下,完善激勵機制,把存款納入綜合經(jīng)營效益體系,與單位費用掛鉤,有效地調(diào)動干部員工組織存款的積極性。同時總結(jié)和推廣了去年、揭東支行學(xué)普寧、趕普寧抓存款的先進經(jīng)驗,有效推動全行的存款工作。四是抓住機遇,協(xié)調(diào)各方面關(guān)系,依法按規(guī)、積極穩(wěn)妥地做好接收他行存款業(yè)務(wù)和代理兌付農(nóng)金會股金工作。共接收中國銀行、支行人民幣存款23640、5萬元,港幣存款1948、8萬元,美元存款57、5萬元;代理兌付農(nóng)金會個人股金4899萬元,完成需兌付總額的58、8%。由于組織領(lǐng)導(dǎo)得力,準(zhǔn)備工作充分,服務(wù)及宣傳工作做實做到家,接收中行屬下部分存款業(yè)務(wù)交接順利,平穩(wěn)過渡,代理兌付農(nóng)金會個人股金順利開展,從而有效提高了農(nóng)行社會形象,拓寬了存款市場,促進各項業(yè)務(wù)有效發(fā)展。至6月底,全行各項存款余額417399萬元,比年初凈增60427萬元,在當(dāng)?shù)厮男兄?,增量市場占有?4、84%,存量市場占有率28、83%,比年初提高1、83個百分點,暫居當(dāng)?shù)厮男惺孜弧?BR> (二)、以不良資產(chǎn)剝離為重點,加強資產(chǎn)管理,優(yōu)化信貸投放,提高資產(chǎn)質(zhì)量。今年來,我們在做好貸款“清分”、企業(yè)信用等級評定、客戶統(tǒng)一授信管理等常規(guī)管理工作的同時,把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快發(fā)展的工作重點,把加強新增貸款管理、優(yōu)化信貸投放作為效益的增長點,把加強清貸收息、盤活存量作為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要措施。首先是做好不良貸款“內(nèi)外部”剝離工作。年初按照省行部署,成立了資產(chǎn)管理部,結(jié)合實際,制訂了《不良貸款分帳經(jīng)營分步實施意見》,為不良資產(chǎn)剝離工作打下基礎(chǔ)。實施不良資產(chǎn)剝離工作中,我們針對存在剝離資產(chǎn)戶數(shù)多、金額小、距省行路途遠、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問題多、情況復(fù)雜、工作難度大等實際困難,分行及各支行領(lǐng)導(dǎo)親力親為,周密部署,坐鎮(zhèn)指揮,有關(guān)職能部門做好上傳下達工作,積極協(xié)調(diào)各方面關(guān)系,發(fā)揚不怕苦、不怕累的精神,日夜奮戰(zhàn),在時間緊、任務(wù)重、政策性強、壓力大的情況下,按時按質(zhì)按量完成不良資產(chǎn)剝離工作,剝離工作取得階段性成果:全行共剝離不良資產(chǎn)69923萬元,其中本金63686萬元,利息6237萬元,超過省行下達指標(biāo)3138萬元,為我行甩掉包袱,走上良性發(fā)展道路打下堅實基礎(chǔ)。其次是瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場,實施信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農(nóng)行支行黨委書記、行長擴大會議精神,以“瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場,確保貸款有效投放”為中心,堅持“三個有利于”原則,繼續(xù)實施“雙優(yōu)”發(fā)展戰(zhàn)略。年初,分行信貸管理部門在基層行推薦的基礎(chǔ)上,對推薦的重點企業(yè)進行實地考察,按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格考核,評選、確定53戶市級重點企業(yè)作為xx年信貸重點支持對象,上半年支持信用總額17148萬元,其中增投貸款7950萬元,占新增貸款的53、8%,承兌匯票9179萬元,占新開出承兌匯票總額的82、77%。同時全面實施新投貸款本息收回責(zé)任人制度,確保新投貸款的綜合效益。至6月底,全行新投貸款到期收回率87、2%,利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度,盤活存量。全行在做好經(jīng)營管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時,堅持“二清”工作不放松,將清貸收息與不良貸款剝離工作有機結(jié)合起來,加大考核力度,把清貸收息任務(wù)分解下達到基層營業(yè)單位,到崗到人,將清收實績與收入掛鉤,“二清”工作取得一定的效果,到6月底,全行貸款利息收入6950萬元,比去年同期增加1631萬元。
3695萬元,上存省行資金利息收入2502萬元,同比增加281萬元。三是加強橫縱協(xié)調(diào)溝通,及時做好剝離不良貸款的資金清算工作,使資金最大限度產(chǎn)生效益,至6月底,已剝離的不良貸款并進入資金清算的共69923萬元。四是加強費用管理,杜絕不必要開支。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行費用管理辦法實施細則(試行)》,制訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行xx年費用分配管理辦法》,貫徹將基本費用實行定額管理,發(fā)展費用以收定支、比例管理,獎勵費用與實際增盈減虧額掛鉤的精神,強化財務(wù)管理,提高經(jīng)營效益。到6月底全行總收入14408萬元,同比增收280萬元,總支出13043萬元,同比減支3908萬元,帳面盈利1364萬元,同比扭虧增盈4187萬元。
(四)、加大科技投入,加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè),提高科技應(yīng)用水平。一是抓好儲蓄網(wǎng)點直連省行大機工作,發(fā)揮網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。至6月底共有72個網(wǎng)點直連省行大機,占網(wǎng)點總數(shù)的89%,全轄網(wǎng)絡(luò)格局基本形成,網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)。二是創(chuàng)造條件,爭取上級行支持,于3月份開通了活期儲蓄存款全省通存通兌業(yè)務(wù)。三是拓展網(wǎng)絡(luò)功能,開發(fā)代收代付業(yè)務(wù)操作平臺,為代收代付業(yè)務(wù)的開展提供科技保障,其中代收中聯(lián)通移動話費業(yè)務(wù)已進入實質(zhì)性操作階段。四是在做好金穗信用卡加入全國自動授權(quán)網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上,積極申辦金穗借記卡業(yè)務(wù)。
(五)、強化內(nèi)部管理,全面落實從嚴(yán)治行。管理是金融行業(yè)的生命,嚴(yán)管理才能防范和化解金融風(fēng)險,嚴(yán)管理才能真正出效益。一是開展經(jīng)營管理自查自糾工作。認(rèn)真貫徹落實溫家寶副《落實“三講”教育整改措施,加強金融行業(yè)內(nèi)部管理》的講話精神,強化內(nèi)部管理,落實從嚴(yán)治行,自第一季度起全面開展經(jīng)營管理的自查自糾工作。在督導(dǎo)落實各支行(部)開展經(jīng)營管理自查自糾的基礎(chǔ)上,抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查組對各支行部自查情況進行檢查和抽查。對檢查中發(fā)現(xiàn)自辦經(jīng)濟實體、財務(wù)收支和財務(wù)核算、信貸管理、信用卡透支等方面存在的問題,逐項進行糾正,對現(xiàn)在能整改的問題及時落實整改措施,對部分歷史原因形成一時難以整改的,則進一步摸查情況,理順關(guān)系,及時請示,待候處理。二是加強執(zhí)法監(jiān)察和安全保衛(wèi)工作。落實了廉政教育和安全目標(biāo)管理責(zé)任制,保衛(wèi)部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門多次組成檢查組加強對營業(yè)單位的安全檢查和執(zhí)法監(jiān)察檢查,對檢查情況及時向被檢查單位進行反饋,對存在的問題提出執(zhí)法監(jiān)察建議,做到防微杜漸,防范于未然。上半年,全行實現(xiàn)經(jīng)營安全無事故。三是落實、完善掛點聯(lián)系行制度。在總結(jié)去年掛點聯(lián)系行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,今年結(jié)合各支行(部)的實際,重新調(diào)整了行領(lǐng)導(dǎo)和職能部門掛點單位和幫促內(nèi)容,把掛點聯(lián)系行的內(nèi)容重點放在清貸收息、市場拓展、自查自糾、基層黨支部建設(shè)方面,對掛點聯(lián)系方式做出具體的規(guī)定,切實改變了領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機關(guān)作風(fēng),真正做到機關(guān)服務(wù)基層。四是改革完善經(jīng)營機制。根據(jù)上級行改革精神,對分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)進行職能調(diào)整,將分行市場拓展科與分行營業(yè)部的市場拓展部合并為分行市場開發(fā)部,成立了零售業(yè)務(wù)科,理順和完善市場拓展機制。
(六)、加強黨建和精神文明建設(shè)。一是按照上級行部署,認(rèn)真開展“三講”教育回頭看活動,嚴(yán)格按照總行明確的四個階段的方法步驟和五項基本要求,不搞發(fā)明創(chuàng)造,不偷工減料,扎扎實實地開展“三講”教育“回頭看”活動?!盎仡^看”過程,分行黨委對去年“三講”教育整改措施落實情況進行回顧,針對存在問題著重在思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、推進農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展和加強內(nèi)控建設(shè)四方面進一步落實整改措施。同時,重點抓好“形象工程”和“民心工程”的建設(shè),積極做好營業(yè)辦公大樓籌建及職工集資建房工作。經(jīng)過多方努力,分行營業(yè)辦公大樓于3月30日破土動工,目前正在加緊建設(shè)中,職工住房問題也得到圓滿的解決。二是加強精神文明建設(shè),發(fā)揮工青婦作用,組織開展乒乓球賽、藍球賽、插花比賽等形式多樣的文體活動,豐富職工文化生活,開展創(chuàng)建“青年文明號”、“青年崗位能手”、“巾幗建功”活動,提高全體員工的向心力、凝聚力,把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展的實際行動。
上半年,我行雖然取得了一定的成績,但存在的一些問題仍應(yīng)引起我們的重視。一是存款增長出現(xiàn)新的不平衡狀態(tài),增勢受阻。二是清貸收息工作雖下了不少力氣,但不良貸款仍呈上升之勢,特別是個別支行潛在的信貸風(fēng)險應(yīng)引起重視,到6月底,剔除剝離不良貸款因素,全行新增不良貸款13897萬元。三是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開發(fā)有待加快。四是內(nèi)部經(jīng)營機制和管理機制有待進一步改革完善。
下半年我們要針對存在的問題,重點抓好以下幾方面工作:一是繼續(xù)抓好資金組織工作,加大業(yè)務(wù)拓展力度,進一步優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。二是加大清貸收息力度。要認(rèn)真分析資產(chǎn)剝離后,不良貸款的變化情況,尋找原因,進一步建立健全清貸收息激勵機制,采取有效措施,在全轄掀起一個“清貸收息”的行動高潮,確保清貸收息有一個質(zhì)的飛躍。三是繼續(xù)拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場,全面啟動消費信貸業(yè)務(wù),發(fā)掘新的效益增長點。四是要進一步完善內(nèi)部機制,加強內(nèi)控建設(shè),確保安全經(jīng)營、健康發(fā)展。五是要加強黨建工作,特別是要加強黨的基層建設(shè),發(fā)揮黨支部在經(jīng)營管理中的戰(zhàn)斗堡壘作用。
組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策,進一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。同時結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求,提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
隨著糧食市場的進一步放開和深入,今年以來。三農(nóng)”問題和糧食平安問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心,適時調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo),調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用,使我行資金計劃工作取得了較好的效果?,F(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作如下:
明確工作目標(biāo),
一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法
市分行召開了年工作會議,繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險管理擺在全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核方法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。百分考核方法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作標(biāo)明,年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
提高資金使用效益。
二、加強資金營運管理。
行進一步加強信貸資金營運管理,今年以來。信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上,信貸資金堅持較高的營運水平。
嚴(yán)格對資金頭寸的管理,1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請調(diào)資金時,2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥
通知書
》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等,建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的平安運行。
提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
三、加強統(tǒng)計管理工作。
加班加點,一)行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況。任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,
二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點分析。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,
三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持依照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行。堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
做好監(jiān)督撥付工作四、加強財補資金管理。
積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。
國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,
一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下,行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底,及時掌握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認(rèn)真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,
二)積極加強宣傳。爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元,實收各項財政補貼資金4857萬元,財政補貼資金到位率77、8%。
適時調(diào)整工作思路
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。
首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找收工作重點,明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強業(yè)務(wù)分析的實用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
確保政策正確執(zhí)行
七、加強現(xiàn)金和利率檢查。
行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施方法,
一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,
二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按
合同
利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求。
為經(jīng)營決策服務(wù)。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測。
保證糧油收購資金的供應(yīng),為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
雖然做了大量的工作,回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表示在一是新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步空虛,業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
迎接新挑戰(zhàn),年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
加大資金計劃工作考核力度,
一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算,
二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。依照“購得進、銷得出、有效益”原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量。依照“以效定貸,以銷定貸”貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。
促使地方配套的財補資金按時足額到位,
三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件。
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銀行資金管理工作匯報篇九
1、堅持政治理論學(xué)習(xí),提高政治素質(zhì)。根據(jù)__*黨組統(tǒng)一安排布置的學(xué)習(xí)任務(wù),利用專題學(xué)習(xí)和黨組織活動時間,組織檔案管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨的十*大和十六屆三中全會精神、《“****”重要思想學(xué)習(xí)綱要》和人事人才方面的政策法規(guī)。學(xué)習(xí)中,采取集中輔導(dǎo)、自學(xué)、討論等形式,深刻領(lǐng)會精神實質(zhì),進一步堅定了執(zhí)政為民、搞好服務(wù)的思想。通過學(xué)習(xí),把思想統(tǒng)一到黨的路線、方針、政策上來,提高了自身的政治。
2、堅持自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),認(rèn)真貫徹執(zhí)行《檔案法》。建立周三學(xué)習(xí)日制度,每周三堅持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)《檔案法》、《__*檔案管理條例》等,要求做好學(xué)習(xí)記錄,并結(jié)合思想和工作實際,寫出學(xué)習(xí)體會。通過長期堅持,我廳檔案管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)有了很大的提高,使學(xué)習(xí)教育活動富有成效。
3、注重理論聯(lián)系工作實際。在學(xué)習(xí)中,要求聯(lián)系人事人才、檔案工作和個人思想實際,在學(xué)習(xí)中進一步解放思想、統(tǒng)一思想和解決問題。重點認(rèn)真查找檔案管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),制定整改措施,研究探討進一步做好檔案管理和服務(wù)的辦法措施,促進了工作的落實。
二、精心組織,全面完成檔案整理工作
1、落實責(zé)任,確定領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制。根據(jù)20__年重大任務(wù)分解表,確定了由__*同志為第一責(zé)任人、__*為檔案機構(gòu)責(zé)任人的責(zé)任體系,全面負(fù)責(zé)檔案管理及檔案安全工作,夯實了責(zé)任,層層抓落實,確保檔案工作萬無一失。
截止目前,____年全部文件已經(jīng)分門別類地上架,所有文件齊全、完整、準(zhǔn)確地納入規(guī)范化管理程序,分類、排列、編號、上架科學(xué)、合理,便于使用、查詢,隨時可以對外提供服務(wù)。
3、落實設(shè)備,提高檔案管理工作信息化程度。我廳的檔案室面積大約35平方米,共有密集架8列,鐵皮柜6個,鐵皮檔案箱15節(jié),____年12月已經(jīng)實現(xiàn)省級檔案工作目標(biāo)管理——二級檔案室。去年,我們又專門為檔案室配備了微機一臺,為實現(xiàn)檔案管理現(xiàn)代化打下基礎(chǔ)。在日常的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中,加強了對檔案管理人員的微機使用技能培訓(xùn)。并在下半年,訂購了文件盒以及有關(guān)材料,為____年檔案能夠按規(guī)定裝盒做好了準(zhǔn)備。
4、在日常工作做好文件收集和歸檔工作。我們以“零失誤”為目標(biāo),在日常工作做好文件收集和歸檔工作。精減、清理內(nèi)部行政審批和程序后,辦公室建立了統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)部收發(fā)文制度,安排專人負(fù)責(zé)此項工作,全年各種發(fā)文共計____*份,建目立冊,方便歸檔查詢。
5、做好服務(wù)利用工作。檔案工作的目的就是為了方便提供利用,我們對于前來查檔利用者,熱情接待,不怕麻煩,想法設(shè)法為其排憂解難。__*年共接待利用者人次,查閱檔案資料卷冊,出具證明份,復(fù)印檔案資料頁。
三、貫徹通知精神,保證檔案安全工作落到實處
檔案安全是檔案工作的重中之重,我們要求檔案工作者要從對黨、對國家、對人民負(fù)責(zé)的高度,深刻認(rèn)識檔案安全的重要性,自覺從思想上、行動上確保把檔案安全放在首位。
1、加強領(lǐng)導(dǎo),充分認(rèn)識檔案安全工作的重要性。加強了對檔案工作的領(lǐng)導(dǎo),實行安全領(lǐng)導(dǎo)一把手負(fù)責(zé)制,確定了檔案工作的主管領(lǐng)導(dǎo)和檔案機構(gòu)責(zé)任人。并把安全教育貫穿在學(xué)習(xí)的始終,時刻牢記“檔案安全,責(zé)任重于泰山”,牢固樹立“安全第一,預(yù)防為主”的思想,堅決防止和克服松懈、僥幸心理,確保檔案安全萬無一失。
2、把安全工作重點從事后處理轉(zhuǎn)到事前防范上來。在自查的基礎(chǔ)上,對重點部位和可能存在安全事故隱患的地方進行重點檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患,采取了有力措施,及時整改,堅決堵塞危及檔案安全的漏洞,防止各種危害檔案安全事故的發(fā)生。在汛期前認(rèn)真排查,做好防災(zāi)預(yù)案,確保檔案安全。建立健全檔案安全規(guī)章制度。把建立健全檔案保管、編目、利用、編研、保護、保密等方面的規(guī)章制度,真正做到責(zé)任到人,措施到位。
3、嚴(yán)格做好檔案收集、保管、利用、設(shè)備管理工作。
保證了檔案信息不失密、不泄密。網(wǎng)
四、____年檔案工作設(shè)想
今年檔案工作的目標(biāo)是,以*****和“****”重要思想為指導(dǎo),貫徹執(zhí)行黨和國家有關(guān)檔案工作的法律、法規(guī),堅持依法治檔,依法監(jiān)督;立足現(xiàn)實,著眼未來,強化服務(wù)意識,創(chuàng)新服務(wù)機制;積極開發(fā)檔案信息資源,充分利用現(xiàn)代化手段,為大家提供更方便、快捷的服務(wù)。重點做好以下幾項工作:
1、繼續(xù)學(xué)習(xí)宣傳、貫徹執(zhí)行《檔案法》,堅持依法治檔,2、做好檔案日常管理工作。采用科學(xué)先進的管理手段管理檔案,逐步實現(xiàn)檔案管理、檢索微機化。
3、加大聲像實物檔案的收集力度。
4、做好檔案的利用工作,為前來查詢者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
進一步加強領(lǐng)導(dǎo),抓好檔案的安全工作。
銀行資金管理工作匯報篇十
今年以來,我行進一步加強信貸資金營運管理,信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在xx.x%以上,信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識,嚴(yán)格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時,做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金xx筆xxxxx萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的安全運行。
銀行資金管理工作匯報篇十一
工作匯報
縣委第三巡察組:
現(xiàn)將我院資金資產(chǎn)管理情況匯報如下:一、基本情況1、財務(wù)制度管理
通過不斷完善相關(guān)制度,規(guī)范會計行為,確保資金安全。一是依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求,完善內(nèi)部控制制度,明確各科室在實物資產(chǎn)、費用報銷等方面的權(quán)限、程序和責(zé)任,建立健全監(jiān)督制約機制。二是實行不相容的職務(wù)相互分離制度理順財務(wù)管理關(guān)系,會計人員負(fù)責(zé)分類賬的登記、收支原始單據(jù)的復(fù)核和收付記賬憑證的編制;出納人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的收付和保管、收支原始憑證的保管和日記賬的登記;內(nèi)審人員負(fù)責(zé)收支憑證和賬目的定期審計和現(xiàn)金的突擊盤點及銀行賬的定期核對;會計主管負(fù)責(zé)審核收支項目、保管單位和單位負(fù)責(zé)人的印章;單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批收入、決算及各項支出。三是認(rèn)真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求,積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。四是加大應(yīng)收賬款的清欠力度。五是制定崗位職責(zé)加強財務(wù)人員管理。
2、現(xiàn)金管理
現(xiàn)金管理嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》執(zhí)行,即在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金:一是職工工資、津貼;二是個人勞務(wù)報酬;三是根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金;四是各種勞保,福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出;五是出差人員必須隨身攜帶的差旅費;六是結(jié)算起點(1000元)以下的零星支出;七是中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。八是支付給個人的款項,超過使用現(xiàn)金限額的部分,通過企業(yè)網(wǎng)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
3、銀行存款管理
銀行存款是單位存放在銀行的資金,是貨幣資金的主要內(nèi)容,其來源一部分為業(yè)務(wù)收入,一部分為財政補助收入(職工基本工資的100%)我院按如下辦法進行管理:一是在陽光村鎮(zhèn)開設(shè)了基本賬戶,嚴(yán)格遵守國家銀行的各項結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例,接受銀行監(jiān)督。二是銀行賬戶只限本單位使用,不搞出租出借,套用或轉(zhuǎn)讓。三是嚴(yán)格支票管理,不簽發(fā)空頭支票??瞻字眹?yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。四是使用企業(yè)網(wǎng)銀,按月與開戶銀行對賬,保證賬賬、賬款相符。五是按月編制銀行存款余額調(diào)解表,逐月與銀行核對余額,防止錯賬、亂賬。
4、資產(chǎn)管理
資產(chǎn)目前處于在用狀態(tài)。財務(wù)科統(tǒng)一管理賬務(wù),分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科管理各項資產(chǎn)的入庫、出庫,各科室具體領(lǐng)用和使用,能做到總賬與明細賬相符。
二、存在問題(一)資金方面
1、由于時間長,當(dāng)事人無法聯(lián)系等原因,導(dǎo)致應(yīng)收賬款出現(xiàn)死賬、呆賬。
2、醫(yī)院為合療、醫(yī)保、城療、貧困患者墊付資金多,相關(guān)部門劃款相對滯后。
3、財政只撥付職工基本工資的100%,其他如基礎(chǔ)設(shè)施、大型設(shè)備購置及維修均由醫(yī)院自籌,這部分支出比較大。
4、養(yǎng)老保險2017年1月至2019年3月仍有
萬元無力上繳。
1、資產(chǎn)管理意識較為淡薄。對于固定資產(chǎn)管理工作,沒有設(shè)立專門的管理部門,分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)實物管理,但基本上是“誰用誰管”,保管人員多,造成資產(chǎn)管理不規(guī)范。
2、報廢固定資產(chǎn)未及時進行處理,按固定資產(chǎn)管理辦法規(guī)定,超過使用期限確已不能繼續(xù)使用的、因管理不善造成提前報廢的固定資產(chǎn),應(yīng)按規(guī)定權(quán)限批準(zhǔn)后,注銷其固定資產(chǎn)原值和固定資產(chǎn)卡片,但由于部門管理人員缺失,存在沒有及時處理不能使用和到期報廢的部分固定資產(chǎn)的情況。
三、整改措施
1、大力加強現(xiàn)金流的管理,提高對資金的風(fēng)險管理和防范,嚴(yán)格控制資金的流入和流出,以確保企單位的資金支付能力和應(yīng)收賬款回收能力。
2、組織相應(yīng)的資金資產(chǎn)管理的培訓(xùn),不斷更新知識,使財務(wù)人員增強風(fēng)險意識,提高看家理財?shù)谋绢I(lǐng),能更有效地管理單位資金資產(chǎn),提高資金資產(chǎn)的使用效率。
3、建立健全固定資產(chǎn)管理部門,明確職責(zé)分工。制定各職能部門(資產(chǎn)管理部門、財務(wù)部門、使用部門)的職責(zé)權(quán)限,不相容職務(wù)互相分離、制衡。各部門定期相互對賬核查,如發(fā)現(xiàn)一方不符,及時查明原因,并按相關(guān)規(guī)定處理,隨時做到賬賬相符、賬卡相符、賬實相符。
4、不斷增強財務(wù)監(jiān)督,細化責(zé)任,對財務(wù)管理制度會計核算流程執(zhí)行情況進行評價,發(fā)現(xiàn)問題或出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)時,及時加以改進和完善。
以上自查妥否,請審定!
**縣中醫(yī)醫(yī)院2019年6月2日
銀行資金管理工作匯報篇十二
(一)今年以來,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
銀行資金管理工作匯報篇十三
繼全省分、支行長會議之后,市分行召開了xxxx年工作會議,把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。在百分考核辦法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作表明,年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
銀行資金管理工作匯報篇十四
財務(wù)部門年終總結(jié)
2009年是公司的管理年,也是公司收購后實際運行的一年。在這一年里,公司始終抓住管理和的主線,為實現(xiàn)全年目標(biāo),確保公司收購后的平穩(wěn)過渡,財務(wù)部在集團及集團財務(wù)部的大力支持下,在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下,在各部門的共同配合下,通過全體財務(wù)人員的共同努力,緊緊圍繞收購的主線,抓住管理的主旋律,加強財務(wù)管理,確保公司資產(chǎn)、資本結(jié)構(gòu)保持著健康發(fā)展,主要完成了以下一些工作。
第一部分2009年度主要完成的工作
一、搞好制度建設(shè),完善財務(wù)管理制度,初步建立了財務(wù)管理體系,進一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要,本年度財務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績,先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務(wù)管理制度》等文件,財務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的報銷辦法和財務(wù)管理制度,根據(jù)公司的實際情況,及時組織制定公司了《資金管理辦法》,統(tǒng)一公司《費用報銷辦法》,從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況,年底與相關(guān)部門配合,組織制定公司的《成本管理辦法》,從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規(guī)定,有利于公司加強工程成本管理,提高公司經(jīng)濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團財務(wù)管理制度,制定了公司的財務(wù)管理制度,確定了公司財務(wù)管理的思路和政策,為公司搞好財務(wù)工作在制度上予以了保證,并將嚴(yán)格按照公司的財務(wù)管理制度進行管理,促進公司財務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理,加速資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。作為施工企業(yè),本身就是一個資金密集型的行業(yè),公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài),為理順公司的各種關(guān)系,今年伊始,財務(wù)管理工作就從資金管理入手,把資金管理作為公司財務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法,堅持資金計劃管理制度,堅持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系,確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。
為解決公司流動資金困難,本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元,本年度授信額度達到xx萬元,較上年度增加xx萬元,對緩解公司的流動資金,起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用,緩解了流動資金的困難,降低了資金成本,改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。
在年底還加強資金支付的控制,延遲部分大額資金的支付,完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo),達到xx余萬元,對實現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強對資金的管理,年底上劃集團存款xx萬元,這是公司自成立以來的第一次,充分說明公司的資金管理進入一個新階段。
三、解決好新舊會計準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團財務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下,公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究,在今年開始實行新準(zhǔn)則時,就按照新準(zhǔn)則的要求,進行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題,確保公司按時按新準(zhǔn)則要求進行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并,順利完成驗資工作,推進公司收購的順利實現(xiàn)。為確保公司收購的全面實現(xiàn),在集團的指導(dǎo)下進行了2007年7月至2009年5月的經(jīng)營成果審計,確定了與原股東xx公司及個人股東的轉(zhuǎn)讓金額,實現(xiàn)了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作,順利實現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并,并完成新公司的驗資工作,為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強應(yīng)收賬款清收,完成多個項目的應(yīng)收賬款清理工作,為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強公司資金回收,公司成立了應(yīng)收賬款清收小組,負(fù)責(zé)加強應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理,把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決,和相關(guān)部門一道,全部收回了多個項目的工程款3300余萬元,有效確保公司資產(chǎn)安全,挽回了公司經(jīng)濟損失。通過清理,使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證,通過清收小組的督促,公司及時回收了部分工程款,對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位,細化崗位職責(zé),加強員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要,對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細化,強化每一個崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進行了設(shè)置,減少了人員變動對公司財務(wù)工作的影響。通過對每一個崗位的職責(zé)細化,讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé),有利于加強員工責(zé)任感,也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強稅務(wù)籌劃,有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險。
由于公司以工程施工為主,產(chǎn)品銷售量也在逐年擴大。由于公司產(chǎn)品的特殊性,存在部分視同銷售的情況。
財務(wù)部門從源頭入手,從合同開始,充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實際情況,加強稅務(wù)籌劃,從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為,大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%,遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負(fù),基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時還加強了員工個人所得稅的籌劃,將員工的年終獎的發(fā)放方式進行了改變,大大降低了員工個人所得稅。
八、關(guān)注成本分析,以重點項目做為成本分析的重點,為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
一、財務(wù)人員缺乏,部分財務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。
目前財務(wù)部門共有財務(wù)人員10人,今年新進1人,辭職3人,總?cè)藬?shù)從年初的12人減少到10人。在離開的三人中,分別是項目管理與成本分析、稅務(wù)會計和現(xiàn)金出納崗位,給今年的財務(wù)管理工作帶到很大的不便。
目前稅務(wù)會計崗位已經(jīng)到位,其他崗位的工作都還暫時由其他人員兼任。在目前的各會計崗位上,雖然具備會計師職稱的人數(shù)不少,但真正能達到與職稱相應(yīng)要求的人并不多,部分崗位的財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當(dāng)大的差距。目前項目管理與成本分析崗位還空缺,希望能從公司內(nèi)部找到合適的人來做這樣的工作。
目前公司的管理模式還不具備每個項目都派財務(wù)人員的長期保持,但外地項目今后必須派出財務(wù)人員,公司外地項目逐漸增多,給公司的項目財務(wù)管理帶來很大的挑戰(zhàn)。
因此,項目上長期派駐出納,財務(wù)人員就可以從項目上解放出來,一個財務(wù)人員可以管理多個項目的財務(wù)工作,一方面有利于維持項目的正常運轉(zhuǎn),也有利于加強項目成本核算和管理。
二、個別財務(wù)人員工作態(tài)度較差,部門內(nèi)相互之間的溝通不暢,影響財務(wù)部門整體形象。因為一些特殊原因,個別財務(wù)人員工作不積極主動,遇到問題不是想辦法解決問題,而是把問題擴大化,甚至相互推諉,逃避責(zé)任,很不利于部門的團結(jié)和管理,帶壞部門風(fēng)氣。部門內(nèi)各崗位的溝通不暢,相互之間缺乏主動的溝通。部分同事在處理部門內(nèi)部意見不統(tǒng)一時的方式有待改進。這方面,作為部門經(jīng)理,應(yīng)當(dāng)負(fù)主要責(zé)任。
今后應(yīng)當(dāng)加強部門對員工的教育,加強員工的責(zé)任感。部門內(nèi)今后應(yīng)當(dāng)堅持例會制度,在會上把問題提出來,并共同解決。建設(shè)一個和諧,團結(jié)的團體。
三、基礎(chǔ)工作不夠扎實,職能部門之間資料傳遞不及時,離規(guī)范管理還有一定的距離。財務(wù)基礎(chǔ)工作是一項長抓不懈的工作,本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的數(shù)據(jù)傳遞對財務(wù)核算有著重要影響,包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報耗等資料,由于相關(guān)部門傳遞不及時,造成公司反映出來的財務(wù)數(shù)據(jù)和實際情況有相當(dāng)大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高,說明我們?nèi)粘5幕A(chǔ)工作還有待改進。
建議公司各職能部門加強橫向溝通,建立公司資料傳遞流程,職能部門要有勇于為各生產(chǎn)部門服務(wù)的意識,簡化流程,及時將相關(guān)資料傳遞到財務(wù)部門,以便于加強公司對各項目的過程管理。
四、成本分析和控制薄弱,對項目成本沒完全起到控制作用。由于人員變動的原因,公司將目標(biāo)成本下達的職能調(diào)整到了xx部。從對目標(biāo)成本的準(zhǔn)確性和專業(yè)來講,xx部對下達目標(biāo)成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時,造成很多分析都成為了事后分析,不利于加強公司的成本控制。
目前由于相關(guān)崗位人員的缺位,對公司的成本控制工作帶來很大的問題。當(dāng)前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問題,以便于加強項目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時與項目管理聯(lián)系在一起,因此,將相關(guān)數(shù)據(jù)集中起來,及時發(fā)現(xiàn)項目成本管理和控制中存在的問題,才有利于公司持續(xù)降低成本,努力提高公司經(jīng)濟效益。
一、做好成本核算,加強成本控制,強化成本分析,及時準(zhǔn)確提供成本報表,為公司成本管理提供決策。
公司的成本核算有了一定的基礎(chǔ),但根據(jù)公司的現(xiàn)狀,還需要對公司的工程成本核算進一步調(diào)整。包括制造費用、機械費用的分配,都需要做一些調(diào)整,有利于更加準(zhǔn)確反映各工程項目成本情況。
嚴(yán)格按照公司各項成本管理規(guī)定,控制各工程項目成本開支,加強項目成本的事中控制,主要加強對材料、人工和外租設(shè)備的控制,從合同的簽定入手,嚴(yán)格控制各項成本的發(fā)生。力爭按月進行成本分析,及時發(fā)現(xiàn)公司各項目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法,及時為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供參考和依據(jù)。
二、做好部門內(nèi)責(zé)任分解,將工作任務(wù)落實到人,并為每個工作崗位設(shè)定相應(yīng)考核量化指標(biāo)。
2009年度公司已將各部門的責(zé)任指標(biāo)予以落實,但目前財務(wù)部門尚未將各項考核指標(biāo)落實到每個崗位,主要是因為本年度人員變動太過頻繁,打亂了工作安排。但2010年一定會做好這項工作,把每一個工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實,為每一個崗位都建立可以量化的指標(biāo),包括工作的差錯率,都要進行考核,加強員工的責(zé)任感。
三、加強稅務(wù)籌劃,努力降低公司稅負(fù)。由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù),因此對稅務(wù)的籌劃應(yīng)當(dāng)還有一定的空間,但必須從與業(yè)主簽定合同開始入手,建立一套較為完整的管理機制,財務(wù)部門一定要從源頭開始,把握好稅務(wù)籌劃,嚴(yán)格按照國家相關(guān)規(guī)定,有效規(guī)避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險。
四、繼續(xù)強化資金管理,提高資金使用效率。
公司目前有銀行授信xx元,但本年度實際使用僅有xx余萬元,利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項保函時效率太低,目前我們使用xx行的授信僅為xx%。因此,加強銀行授信額度的使用對緩解公司流動資金,有著重要的意義。
同時公司并將嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法,對項目回款要堅持按目標(biāo)成本率予以控制。今年做了一些,但這方面的工作還做得不夠,有待繼續(xù)改進。
堅持利用承兌支付,延遲資金支付時間,確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營資金。
五、加強材料核算,統(tǒng)一設(shè)置材料賬,加強各生產(chǎn)部門的材料管理。嚴(yán)格按公司的《財務(wù)管理制度》和《材料管理制度》,撤銷各部門的材料內(nèi)業(yè),統(tǒng)一設(shè)置材料記賬員,加強公司的材料管理,組織公司的材料核算。
集中統(tǒng)一管理公司的材料,使公司的材料核算和管理落到實處,降低公司材料成本。六、啟動會計核算制度,對公司的各項會計業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會計準(zhǔn)則的要求予以明確,規(guī)范公司會計核算。
力爭2010年度完成公司的會計核算制度的起草工作,并在2010年度初步統(tǒng)一公司的會計核算行為,使會計核算能及時準(zhǔn)確反映公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果,為公司的財務(wù)管理和財務(wù)分析奠定堅實的基礎(chǔ)。
一、2011年a公司財務(wù)工作總結(jié)
2011年a公司財務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標(biāo)展開,認(rèn)真組織會計核算,規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作,以資金管理為中心,以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點,注重財務(wù)風(fēng)險的防范,不斷提高財務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作:
1、開展財經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度,a公司組織財務(wù)部進行了財經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實三重一大制度在大額資金運作方面的要求,積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強付款回票制度執(zhí)行力度,強化成本費用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度,規(guī)范項目成本管理。進一步細化可控經(jīng)營費用項目、開支標(biāo)準(zhǔn),努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度,強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應(yīng)收款的回收工作,包括在建項目應(yīng)收進度款的催收以及完工項目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡,包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
2011年a公司成立以后,財務(wù)部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務(wù)管理工作的要求,對a公司成立前的財務(wù)管理模式和流程進行了部分調(diào)整,并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)與集團財務(wù)管理工作的有效對接。
1、財務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財務(wù)部是強化a公司管理與控制的重要部門,主要履行以下幾方面的職責(zé):(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務(wù)政策與基本財務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財務(wù)運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn),強化對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)績效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務(wù)單位的各項財務(wù)報表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團對a公司統(tǒng)一考核的需要,由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的預(yù)算并統(tǒng)一編制上報集團,對預(yù)算實施進行過程管理,在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下,a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算,統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé),同時承擔(dān)項目融資的職責(zé),包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項。
1、強化資金預(yù)算編制工作,增強資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量,資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合,進一步細化資金預(yù)算安排,提高資金的使用效率,加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋,保障資金安全。
2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間,使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求,內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見,財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作,保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后,為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作,為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性,a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索,包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務(wù)管理工作,保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司,并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作,包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等,保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
(二)投資項目公司財務(wù)管理工作計劃
1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況,統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策,完善內(nèi)部財務(wù)控制體系,使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達各投資項目公司,建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度,預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標(biāo)完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查,定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核,并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析,以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定,集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門,負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù),因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度,嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
春去秋來,四季輪回,公司已經(jīng)邁進一個新世紀(jì)。我們財務(wù)部也有了一個全新的開始,人員結(jié)構(gòu)有較大的調(diào)整,基本上都是新人、新崗位,帶隊的任務(wù)落在我的肩上。我們都感到擔(dān)子重了、壓力大了,但是我們沒有畏縮,在領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和各部門的大力支持下,憑著責(zé)任心和敬業(yè)精神,我們逐步成熟起來。為了進一步的發(fā)展和提高,我覺得有必要對這半年多的工作做一簡單的回顧。一、作為非盈利部門,合理控制成本(費用),有效地發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督職能是我們上半年工作的重中之重。年初,為了加強會計基礎(chǔ)工作的規(guī)范性,完善公司的管理機制,財務(wù)部制定了新的《管理細則》。細則中對借款、費用報銷、審核等工作程序作了詳實的解釋。我們通過對細則的學(xué)習(xí)、討論,把各項條款逐一與實際業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起,找問題找漏洞,并反復(fù)消化、嚴(yán)格把關(guān)。在出納環(huán)節(jié)中,我們強調(diào)一定要堅持原則、不講人情,把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中,我們依據(jù)細則中的規(guī)定,認(rèn)真審核每一張憑證,不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。通過這半年的實踐,我們的工作取得了顯著的成效。數(shù)字是最有說服力的,在銷售額與上年同期基本持平的情況下,三費(管理費用、銷售費用、財務(wù)費用)卻比去年同期下降了20.8%.通過實際工作,我們都深刻的意識到加大成本控制的力度,盡快推出相應(yīng)制度的必要性。
二、財務(wù)部每天都要接觸大量的數(shù)據(jù)和枯燥的報表,但大家以苦為樂,從來沒有怨言,工作干得有聲有色。為了提高員工的榮譽意識,針對公司出臺的工資考核制度,我們相應(yīng)地制定了內(nèi)部員工工資考核方案,由部門經(jīng)理依據(jù)員工的崗位描述對其平時的表現(xiàn)進行綜合評判并作為參考遞交會計主管??己酥贫鹊膶嵭杏行У卣{(diào)動了大家的積極性,充分發(fā)揮了企業(yè)的獎勵機制,合理地利用了人力資源。
做好憑證傳遞、匯總工作。為了更好地核算營銷部門的盈虧,為公司完成銷售計劃提供依據(jù),我們及時記錄每一筆到款,準(zhǔn)確記錄貨款的清欠并周期性地與營銷人員的往來帳進行核對,并做到營銷、財務(wù)、物流中心數(shù)據(jù)口徑一致。四、為了培養(yǎng)自身的綜合能力,取人之長、補己之短。我們定期進行小組討論、學(xué)習(xí)企業(yè)會計制度,大家互相交流心得,熟悉各崗位的工作流程,把問題擺在桌面上。由員工轉(zhuǎn)達給部門經(jīng)理,再由部門經(jīng)理轉(zhuǎn)達給主管,主管根據(jù)匯總上來的意見與建議做出相應(yīng)的措施。除此之外,我們合理地安排每位員工的外勤工作,讓每個人都有與外界接觸的機會,做到工作有里有外、有張有弛。五、在上半年的稅務(wù)工作中我們克服了許多困難,通過積極參加國、地稅局舉辦的辦稅人員崗位培訓(xùn)以及查閱大量的財務(wù)資料,順利完成并通過了企業(yè)所得稅納稅清繳、增值稅一般納稅人年審工作。通過對稅務(wù)籌劃的學(xué)習(xí),提高了每月納稅申報工作的質(zhì)量,并且熟練掌握了統(tǒng)計局、財政局、稅務(wù)局各項報表的填制工作。
通過總結(jié),我有幾點感觸:其一是要發(fā)揚團隊精神。因為公司經(jīng)營不是個人行為,一個人的能力必竟有限,如果大家擰成一股繩,就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)、對工作的責(zé)任感、良好的品德這一基礎(chǔ)上,否則團隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發(fā)揚團隊精神呢?具體到各個部門,如果你努力的工作,業(yè)績被領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可,勢必會影響到你周圍的同事,大家以你為榜樣,你的進步無形的帶動了大家共同進步。反之,別人取得的成績也會成為你不斷進取的動力,如此產(chǎn)生連鎖反應(yīng)的良性循環(huán)。其二是要學(xué)會與部門、領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通。公司的機構(gòu)分布就象是一張網(wǎng),每個部門看似獨立,實際上它們之間存在著必然的聯(lián)系。就拿財務(wù)部來說,日常業(yè)務(wù)和每個部門都要打交道。與部門保持聯(lián)系,聽聽它們的意見與建議,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會計的監(jiān)督職能,二來能及時的把信息反饋到領(lǐng)導(dǎo)層,把工作從被動變?yōu)橹鲃?。其三是要有一顆永攀高峰的進取之心。隨著社會的不斷發(fā)展,會計的概念越來越抽象,它不再局限于某個學(xué)科,在金融、稅務(wù)、計算機應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及。這就給我們財務(wù)人員提出了更高的要求逆水行舟,不進則退。如果想在事業(yè)上有所發(fā)展,就必需武裝自己的頭腦,來適應(yīng)優(yōu)勝劣汰的市場競爭環(huán)境。
人生能有幾回博,在今后的日子里,我們要化思想為行動,用自己的勤勞與智慧描繪未來的藍圖。
銀行資金管理工作匯報篇一
為切實摸清全縣財政存量資金底數(shù),以進一步盤活財政存量資金、提高財政資金使用效益,遵照國務(wù)院、財政部、省市有關(guān)文件和省廳視頻會議精神,南城縣財政局多措并舉做好盤活財政存量資金清理檢查工作。
一、高度重視,加強組織保障。把盤活財政存量資金作為當(dāng)前重點工作來抓,成立局長為組長的專項檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)3個檢查小組,召開檢查人員和主要業(yè)務(wù)股室大會,認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)與政策文件,印發(fā)檢查方案,積極做好查前各項準(zhǔn)備工作,確保此次檢查各項工作順利進行。
二、把握政策,明確檢查范圍。明確此次清理范圍包括一般公共預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、政府性基金預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)資金、轉(zhuǎn)移支付結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、部門預(yù)算結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金、預(yù)算周轉(zhuǎn)金、預(yù)算穩(wěn)定調(diào)節(jié)基金管理情況、以及收入繳庫管理情況、償債準(zhǔn)備金管理情況等其他情況,劃分20xx年以前、20xx年度、20xx年度三個時間段分項逐筆清理,并如實填報資金的性質(zhì)、級次、項目名稱、金額、完成情況、結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余的形成原因等內(nèi)容,重點檢查項目資金使用過程有無違紀(jì)違法、結(jié)余資金有無截留、挪用等現(xiàn)象,確保存量資金統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實準(zhǔn)確,為下一步依法清理盤活存量資金奠定堅實基礎(chǔ)。
三
心得體會
、夯實基礎(chǔ),提高檢查質(zhì)量。各檢查組嚴(yán)格遵守《財政部門監(jiān)督辦法》、《財政檢查工作辦法》等法律法規(guī)及有關(guān)工作程序和要求,規(guī)范檢查程序,確保工作底稿規(guī)范、事實清楚、定性準(zhǔn)確;做到依法依規(guī)行政、秉公辦事,保質(zhì)保量地完成檢查任務(wù);堅持原則,重大問題務(wù)求查深查透,嚴(yán)肅處理;高度重視后期
總結(jié)
提煉工作,注重歸納,著眼長遠;對于發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和特殊事項,及時向主要領(lǐng)導(dǎo)和上級財政部門匯報。
四、嚴(yán)明紀(jì)律,加強溝通配合。強調(diào)全體檢查人員要嚴(yán)格依法依規(guī)依程序辦事,堅持“法定職責(zé)必須為,法無授權(quán)不可為”,同時嚴(yán)格貫徹“廉潔從政若干準(zhǔn)則”、中央八項規(guī)定等廉政建設(shè)要求,遵守各項工作紀(jì)律,廉潔自律,自覺接受被檢查單位的監(jiān)督;切實加強與被檢查單位的溝通協(xié)調(diào),保證檢查工作有序開展;要求各相關(guān)單位要積極配合檢查工作,及時提供有關(guān)資料和必要的工作條件;各檢查組及時交流檢查問題及處理意見,取得共識,提高檢查效果。
五、全面總結(jié),按期完成任務(wù)。合理規(guī)劃檢查方法,提高檢查效率,按時間節(jié)點有序推進,確保按省市布置的時間節(jié)點完成檢查任務(wù),提交檢查報告。
六、著眼長遠,強化動態(tài)管理。圍繞有效盤活存量資金目標(biāo),以查促管,以管促效,建立盤活財政存量資金的長效機制,要求各預(yù)算單位和局機關(guān)各業(yè)務(wù)股室在此次檢查的基礎(chǔ)上,自20xx年起在每季度結(jié)束后10日內(nèi),報送《南城縣縣直預(yù)算單位存量資金變化情況表》,對各項財政存量資金實行動態(tài)監(jiān)管,切實提高存量資金使用效益。
銀行資金管理工作匯報篇二
第一條 目的加強公司資金內(nèi)部控制,保證資金使用安全,特制定本制度。
第二條 范圍
本制度適用于公司使用的所有資金業(yè)務(wù)過程。
第三條 職責(zé)
1、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)票據(jù)的保管及收付款項的辦理。
2、現(xiàn)金出納負(fù)責(zé)“承兌匯票登記簿”的建立及登記。
3、公司財務(wù)副總負(fù)責(zé)授權(quán)范圍內(nèi)支付款項的審批。
4、財務(wù)部門負(fù)責(zé)本制度的編制、培訓(xùn)落實與監(jiān)控執(zhí)行。
5、財務(wù)部門負(fù)責(zé)制度的修改、審批和執(zhí)行。
6、總經(jīng)辦負(fù)責(zé)協(xié)助本制度的審核監(jiān)督。
7、總經(jīng)理負(fù)責(zé)本制度的批準(zhǔn)執(zhí)行。
第四條 內(nèi)容
1、支票領(lǐng)用管理
1)、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批程序后的《付款憑證》交出納處理。
2)、出納按批準(zhǔn)金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑒。
3)、經(jīng)辦人在支票領(lǐng)取簿上確認(rèn)、簽字后領(lǐng)取支票。
4)、內(nèi)部差旅費請款,由經(jīng)辦人填寫《請款單》,經(jīng)
審批后交由出納辦理支付。
5)、付款期限為每周三,周五下午集中辦理。
2、承兌匯票保管管理
1)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。
2)、出納根據(jù)承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”;往來帳會計開具一式三聯(lián)到票收據(jù)。一聯(lián)給經(jīng)辦人;二聯(lián)做帳務(wù)處理;三聯(lián)出納留檔。
3、承兌匯票使用管理
1)、未到期使用
a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》及加蓋收票單位財務(wù)章的收據(jù)交出納。
b、出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據(jù)與公司資金預(yù)算審批表核對確認(rèn)。
c、收款單位經(jīng)辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字,領(lǐng)取承兌匯票。
2)、未到期貼現(xiàn)
a、財務(wù)部門根據(jù)資金預(yù)算向總經(jīng)理提出貼現(xiàn)申請。
b、總經(jīng)理批準(zhǔn)后出納辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
3)、到期承兌
出納填寫銀行進帳單,辦理兌現(xiàn)手續(xù)。
4、匯款管理
1)、經(jīng)辦人將經(jīng)過審批后的《付款憑證》交出納辦理。
2)、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理匯款手續(xù)。
3)、出納將銀行匯款回單交財務(wù)做帳。
5、銀行匯票管理
1)、收取匯票
a、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將匯票交出納,出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù),一聯(lián)給經(jīng)辦人,二聯(lián)做帳務(wù)處理,三聯(lián)出納留檔。
b、出納辦理銀行進帳手續(xù)入賬。
2)、開具匯票
a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。
b、出納根據(jù)資金預(yù)算核對無誤后辦理銀行匯票手續(xù)。
c、出納將銀行匯票申請書回單報財務(wù)做帳。
6、銀行本票管理
1)、收取本票
a、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人將本票交出納,出納開具一式三聯(lián)到票收據(jù),一聯(lián)給經(jīng)辦人,二聯(lián)做帳務(wù)處理,三聯(lián)出納留檔。
b、出納辦理銀行進帳手續(xù)。
2)、開具本票
a、經(jīng)辦人將經(jīng)過批準(zhǔn)后的《付款憑證》交出納。
b、根據(jù)資金計劃核對無誤后出納辦理銀行本票手續(xù)、c、出納將銀行本票申請書回單報財務(wù)做帳。
7、有關(guān)簡化管理的說明
1)、投標(biāo)保證金: 對于金額在200,000元(含)以下的投標(biāo)保證金,在資金預(yù)算范圍內(nèi),經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后,財務(wù)部門可安排付款。在資金預(yù)算之外的應(yīng)履行審批程序后辦理。
2)、行政后勤用款:對于在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)金額的(包括差旅費、招待費、電話、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等)用款,凡費用在資金預(yù)算范圍內(nèi),經(jīng)分管副總經(jīng)理審批后,財務(wù)部門可根據(jù)資金情況安排支付,在資金預(yù)算計劃之外,金額在5000元以上的須履行審批程序后辦理。
3)、其他:工資、稅金及五險一金的支付,財務(wù)部門可以根據(jù)資金預(yù)算安排支付。
本制度經(jīng)總經(jīng)理審批后實施,修改時亦同。
銀行資金管理工作匯報篇三
我縣在省、市扶貧辦的關(guān)心指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照《郴州市財政扶貧項目資金管理實施細則》的要求,切實加強扶貧項目資金使用和管理,提高我縣扶貧資金管理水平和扶貧成效,增強扶貧資金使用的規(guī)范性、安全性、有效性,推動扶貧資金使用規(guī)章更加完善,管理使用程序更加規(guī)范,管理使用機制更加健全,確保扶貧資金發(fā)揮最大效益?,F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下:
一、扶貧資金項目下達及安排去向情況
目單位下達扶貧項目資金計劃時,嚴(yán)格按照上級文件的要求,做到所有扶貧項目不變更,所有扶貧資金不調(diào)整,全部按照上級文件如實下達。
二、扶貧資金項目的安排及落實情況
2011-2012年我縣共安排實施扶貧項目43個,下達財政扶貧資金162萬元。其中,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金31萬元,安排項目6個,產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金118萬,安排項目43個,實用技術(shù)培訓(xùn)13萬元,安排實用技術(shù)培訓(xùn)1.2萬余人次。到目前止, 2011-2012年項目資金下拔額度達162萬元。所有項目全部實施并驗收、項目完成率、驗收率達到100%,資金下?lián)茴~度占資金總數(shù)的100%。沒有出現(xiàn)轉(zhuǎn)移、挪用、拖欠 、擠占、截留扶貧資金的現(xiàn)象,做到各項扶貧資金及時、足額到位。
三、扶貧資金管理情況
扶貧資金是推動農(nóng)村經(jīng)濟社會發(fā)展的主要組成部份。為確保資金的使用安全,防止資金挪用、它用、貪污等違法亂紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生,我縣嚴(yán)格按照財政扶貧專項資金管理的要求,切實強化扶貧資金的管理。
金始終不脫離財政軌道。扶貧開發(fā)項目資金的撥付程序是由項目單位實施完成項目建設(shè)后,向縣扶貧辦和縣財政局提出申請,縣扶貧辦組織財政、相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)單位對項目進行驗收,并填寫好《扶貧開發(fā)項目驗收單》,所有參與驗收人員全部簽字,然后項目單位開具正規(guī)發(fā)票,憑《扶貧開發(fā)項目驗收單》、《撥款申請表》、發(fā)票到財政局農(nóng)業(yè)股報賬。
(二)陽光操作,全面推行公告公示制。各扶貧項目、資金、建設(shè)內(nèi)容、相關(guān)要求等都在村一級公示,項目資金撥付后及時按照《關(guān)于進一步加強強農(nóng)惠農(nóng)資金監(jiān)督管理的通知》(永辦[2015]73號)的要求,及向群眾公布,并報縣糾風(fēng)辦、縣審計局和縣減負(fù)辦備案。增加財政扶貧資金分配和 使用透明度,保證群眾的知情權(quán),加大社會和群眾的監(jiān)督力度。發(fā)揮財政扶貧資金的最大使用效益,確保了資金安全。
(三)跟蹤問效, 建立多方監(jiān)督、檢查制??h扶貧辦、財政局依規(guī)加強對扶貧開發(fā)項目資金的監(jiān)督檢查,配合審計等有關(guān)部門做好審計、稽查工作。加強對扶貧開發(fā)項目資金計劃執(zhí)行、資金使用、工程建設(shè)和財務(wù)管理等環(huán)節(jié)的監(jiān)督、檢查,建立定期、不定期的檢查制度,發(fā)現(xiàn)問題,要限期整改,及時糾正。同時,組織社會有關(guān)方面加強監(jiān)督,把行政監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿-論監(jiān)督結(jié)合起來。
傾斜;擠占、挪用、截留扶貧資金的,在追究有關(guān)單位和相關(guān)人員的責(zé)任,依法依紀(jì)嚴(yán)肅處理。
四、扶貧項目管理情況
我縣對扶貧項目管理一貫高度重視,從項目申報到項目驗收都嚴(yán)格把關(guān),確保扶貧項目發(fā)揮最大效益。
(一)嚴(yán)把“項目申報關(guān)”。對各村上報的扶貧項目縣扶貧辦派員實地調(diào)查、論證后,縣扶貧辦會同財政局共同研究提出初步方案,然后按公開、公正、公平、公示的原則,對申報項目進行公示。經(jīng)公示后,報、縣政府審定同意,再上報省、市審批。
(二)嚴(yán)把“項目規(guī)劃關(guān)”。做到因村制宜,廣泛征求群眾意見,科學(xué)規(guī)劃,不搞行政強迫命令,不搞一刀切工程和形象工程。
(三)嚴(yán)把“項目實施關(guān)”。嚴(yán)格實行招投標(biāo)制度,落實專業(yè)施工隊伍,設(shè)立村民監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組,對項目施工進行全程監(jiān)督,確保工程質(zhì)量達標(biāo)。
(四)嚴(yán)把“項目驗收關(guān)”。項目完成后由縣扶貧辦組織財政、相關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、相關(guān)職能單位對項目進行驗收,填寫《扶貧開發(fā)項目驗收單》。項目單位憑《驗收單》、《撥款申請表》、正規(guī)發(fā)票到縣財政局農(nóng)業(yè)股報帳,杜絕了冒領(lǐng)、套取扶貧項目資金現(xiàn)象。
近年來,國家瞄準(zhǔn)貧困對象,突出重點區(qū)域,鎖定扶貧開發(fā)目標(biāo),增加資金投入,不斷加大了攻堅的力度。在“三位一體”的大扶貧格局下,無論是投入的直接幫扶貧困人口的資金規(guī)模,還是投入的產(chǎn)業(yè)發(fā)展或者基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等開發(fā)項目數(shù)量,都是空前的。資金管理是一個十分敏感的問題,而涉農(nóng)的扶貧資金更是焦點中的焦點,上上下下都十分關(guān)心。如何進一步加強管理和規(guī)范操作,我認(rèn)為,應(yīng)在執(zhí)行好現(xiàn)有政策的前提下,要注重創(chuàng)新,既要規(guī)范延伸舊有的好制度、好辦法,又要積極應(yīng)對新情況、新問題,不斷推陳出新。下面,就我市扶貧資金管理工作的現(xiàn)狀做法、存在的問題和對策談一些初淺的看法。
一、現(xiàn)狀及主要做法
1.86175億元。主要用于推進全市扶貧攻堅項目實施以及貧困人口的直接幫扶。面對來源廣泛、數(shù)量龐大的扶貧資金,農(nóng)村部和市扶貧辦把加強扶貧資金監(jiān)管納入重要議事日程,組織協(xié)調(diào)市、縣相關(guān)職能部門一道參與,突出強化管理這個關(guān)鍵,上下聯(lián)動、多措并舉,對扶貧資金的來源、流向、審批、報賬等各個環(huán)節(jié)實施了嚴(yán)格監(jiān)管。既確保了扶貧資金發(fā)揮效益,同時也確保了扶貧資金的安全、規(guī)范、高效,實現(xiàn)了雙贏的結(jié)果。
一是嚴(yán)格執(zhí)行專戶管理制。全市各扶貧部門對扶貧資金實行專戶儲存,專戶管理,??顚S?,封閉運行。任何單位和個人不得擅自調(diào)用項目資金,防止和杜絕擠占、挪用、貪污扶貧資金。
二是嚴(yán)格執(zhí)行項目審批制。對扶貧項目的報批執(zhí)行市、縣兩級評審制。各區(qū)縣(市)扶貧辦在上報扶貧項目前,會同農(nóng)業(yè)、發(fā)改、畜牧水產(chǎn)、林業(yè)等部門一同深入項目點現(xiàn)場考察,共同論證,提出考察論證報告,進行縣級自評。市辦與財政部門再次進行評審論證,確保扶貧項目資金投向合理。
三是嚴(yán)格執(zhí)行公告公示制。充分利用各級政務(wù)公開欄,向社會公開扶貧項目申報、立項、審批等方面的政策和程序。在扶貧項目實施過程中,實行資金公開、建設(shè)單位公開、竣工決算公開,接受群眾監(jiān)督,杜絕暗箱操作。對于重點項目,還制作項目建設(shè)平面示意圖,簡明扼要地介紹項目建設(shè)規(guī)模、責(zé)任單位、資金投入額度、資金來源渠道、管理方式和管護措施等。
不合格,或不能按要求提供有效憑證的,扶貧部門不予審批,財政部門不予報賬。
五是嚴(yán)格執(zhí)行驗收考核制。對實施完畢的項目,按項目實施方案組織檢查驗收,進行績效考評。所有項目驗收合格后,持項目驗收單、項目驗收報告方可報賬。
六是嚴(yán)格執(zhí)行年度審計制。由扶貧部門會同財政、審計部門,重點檢查扶貧項目實施和扶貧資金使用管理情況。采取現(xiàn)場察看實施項目是否按方案實施完畢、到財政部門察看項目資金是否按要求撥付到位等工作方式,加大資金審計力度,充分發(fā)揮財政、審計部門的監(jiān)督作用。
二、存在的問題
盡管我們對扶貧資金實行了相對嚴(yán)格的管理,但是因為扶貧工作點多線長面廣,牽涉的部門和扶貧對象多,資金的規(guī)模大小也不一,執(zhí)行的主體也各有不同,所以,難免在使用和管理中或多或少存在一些問題。
一是管理上還有待進一步規(guī)范。扶貧資金來源渠道多、涉及部門廣,由于條塊分割等原因,難以實行有效地統(tǒng)一管理。分配使用權(quán)力多集中于職能部門,在資金的安排、審批等環(huán)節(jié),還有一定的隨意性,存在不太規(guī)范的地方。
二是監(jiān)管上還有待進一步完善。傳統(tǒng)的監(jiān)管模式下,部門各自為政,相互之間缺乏溝通,紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)組織的專項檢查往往是事后督查,很難做到全方位、全過程的監(jiān)督。特別是資金安排和項目管理鏈條長、環(huán)節(jié)多、專業(yè)性強,對扶貧資金賬目的審查耗費時間長、效率較低,監(jiān)管范圍有限,監(jiān)管深度不夠。同時,由于基層監(jiān)督力量不足,使扶貧資金的安全存在一定的風(fēng)險。
三是責(zé)任落實上還有待進一步加強。扶貧資金主管部門是扶貧資金管理的主體、監(jiān)督的主體,由于責(zé)任不明確、落實不到位等因素,個別單位往往重資金爭取,輕資金管理;重資金分配權(quán)力,輕資金監(jiān)管責(zé)任;分配資金時“插手”,監(jiān)管資金時“甩手”。對資金項目如何安全運行,保質(zhì)保量完成建設(shè)任務(wù),還需要進一步加強責(zé)任意識。
四是執(zhí)行過程中或多或少還存在一些不到位的地方。個別涉農(nóng)職能部門在資金撥付過程中,因為一些主客觀方面的原因,存在延期撥付、人情撥付、吃請回扣等不正之風(fēng)。個別鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村對各類補助補貼類資金的.發(fā)放,未能嚴(yán)格落實公開制度,對發(fā)放對象、補貼人數(shù)、補貼金額公開不及時、不到位,工作缺乏透明度。
三、對策及建議
金存在部門條塊分割,各自為政,職責(zé)不清,扶貧資金“效益遞減”的實際,要以縣為單位,以貧困村為主戰(zhàn)場,集中優(yōu)勢打殲滅戰(zhàn)。要在區(qū)縣(市)扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下,加強資金整合。今后對扶貧專項資金、以工代賑資金等,要按照各投其資、各計其功的原則,在扶貧部門的統(tǒng)一部署下,由財政、扶貧、審計等部門統(tǒng)籌管理扶貧資金,把扶貧資金與部門任務(wù)、責(zé)任、權(quán)力整合,以村或者以片為平臺,實行統(tǒng)籌安排、綜合調(diào)度、捆-綁使用、集中投放,最大限度的覆蓋貧困農(nóng)戶。三是積極創(chuàng)新。為徹底改變目前項目規(guī)劃早、申報慢、資金下達遲等突出問題,積極開展網(wǎng)上申報、審批,簡化辦事程序,每年年底前完成下年項目規(guī)劃、申報,翌年前半年完成資金計劃下達,確保項目早啟動,早實施,貧困農(nóng)戶早受益。
2、規(guī)范操作,建立科學(xué)嚴(yán)密的項目運行體系。一是建立健全項目庫儲備和申報、審批制度。對扶貧項目實行計劃管理,凡是納入項目庫的項目才可審批審報,對已經(jīng)確定的扶貧項目不能隨意變更,如確需調(diào)整,必須經(jīng)上級業(yè)務(wù)主管部門進行審批。每個項目的申報必須有項目內(nèi)容和輻射帶動貧困戶作為申報、審批的依據(jù)。二是要根據(jù)每個項目的特點,研究制定不同的項目運行程序。分別從前期準(zhǔn)備、組織實施、檢查驗收、賬目處理和歸檔立卷五個環(huán)節(jié)進行嚴(yán)格把關(guān)。三是根據(jù)不同項目,研究制定嚴(yán)密的檢查驗收程序。實現(xiàn)縣建檔、鄉(xiāng)建簿、村建冊、戶建卡的規(guī)范化一條龍管理。
3、部門聯(lián)動,建立高效合理的監(jiān)管體系。首先,要堅持扶貧項目及資金集體審查。在將項目資金捆-綁使用的同時,堅持自下而上,分級負(fù)責(zé)的原則,協(xié)調(diào)各相關(guān)部門,強化各自職能,提高服務(wù)水平。建立健全資金劃撥、使用監(jiān)督管理機制。并對扶貧資金實行動態(tài)管理,定期進行跟蹤檢查、逐項審計,杜絕資金擠占挪用等現(xiàn)象的發(fā)生。其次,要優(yōu)化監(jiān)管模式。采用系統(tǒng)化、網(wǎng)絡(luò)化的監(jiān)管模式,實現(xiàn)關(guān)口前移,使監(jiān)督重點由事后督查向全過程監(jiān)督轉(zhuǎn)變,使資金監(jiān)管貫穿于管理、審批、分配、撥付全過程。要編制涉農(nóng)資金審批流程圖,涉農(nóng)資金審核、分配、撥付、使用各個環(huán)節(jié)實行流程化管理。要依托網(wǎng)絡(luò)平臺,建立由涉農(nóng)資金電子網(wǎng)絡(luò)“監(jiān)管系統(tǒng)”和“公示系統(tǒng)”組成的電子網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管體系。通過“監(jiān)管系統(tǒng)”內(nèi)網(wǎng),對涉農(nóng)資金進行全程監(jiān)督、動態(tài)監(jiān)管和實時監(jiān)控。依托涉農(nóng)資金監(jiān)管公示網(wǎng)站,將涉農(nóng)直補資金使用情況向社會公開,接受群眾監(jiān)督。實行“一卡(折)通”兌付,避免涉農(nóng)資金在層層流轉(zhuǎn)中被克扣、挪用等。第三,要建立聯(lián)系會議制度。由紀(jì)檢部門、扶貧部門、財政部門、審計部門、信訪部門、檢-察-院等機構(gòu)組成聯(lián)系會議,共同參與對扶貧資金的監(jiān)管,實現(xiàn)信息共享,步調(diào)一致。
4、嚴(yán)明職責(zé),建立層次分明、相互銜接的保障體系。一是要強化組織領(lǐng)導(dǎo),確保“事前”有人抓。建立黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、黨政齊抓共管、紀(jì)委組織協(xié)調(diào)、部門各負(fù)其責(zé)、依靠農(nóng)民群眾支持和參與的領(lǐng)導(dǎo)體制以及工作機制。要明確分工,從整體上加強對扶貧資金管理工作的領(lǐng)導(dǎo)。特別是每筆扶貧資金撥付或者每個扶貧項目開始操作之前,都要明確專人負(fù)責(zé),且要一“跟”到底。二是要強化檢查預(yù)防,確?!笆轮小庇腥斯堋3浞职l(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察、審計和財政部門的監(jiān)督職能,定期和不定期對扶貧資金進行監(jiān)督檢查,防止截留、擠占、挪用、套取、貪污等違紀(jì)違法行為發(fā)生,確保扶貧資金或項目在運作過程中,能夠安全、合規(guī)、有效使用。三是要強化責(zé)任追究,確保“事后”有人問。資金或項目實施完之后,監(jiān)管部門都要及時跟進。對扶貧資金主管部門在監(jiān)督管理工作中存在失職、監(jiān)督不到位、發(fā)現(xiàn)問題查處不力等行為,嚴(yán)格予以問責(zé)處理,提高制度的剛性約束。
今年以來哈密地區(qū)扶貧工作在地委、行署的正確領(lǐng)導(dǎo)和自治區(qū)財政廳的大力支持下,把改善貧困戶居住環(huán)境、培育穩(wěn)定增收產(chǎn)業(yè)、盡快實現(xiàn)脫貧致富作為首要任務(wù),以邊境一線、邊遠牧區(qū)、高寒山區(qū)的貧困村和貧困戶為主要對象,著力提升扶貧對象的自我發(fā)展能力,解決制約貧困鄉(xiāng)村發(fā)展的突出問題,創(chuàng)新機制,加大資金投入,努力推動貧困地區(qū)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展,為地區(qū)跨越式發(fā)展和長治久安奠定了堅實基礎(chǔ)。
一、總體情況
今年,隨著各級政項目實施中,做到資金安排到項目,支出核算到項目,使每筆資金都能清晰的反映整個項目的實施進度,確保扶貧資金真正用到項目上去。在每月底都及時上報財政扶貧項目實施進度和資金撥付情況月報表。此外,2015年哈密地區(qū)財政扶貧資金大部分項目計劃也已上報至自治區(qū)。在扶貧資金管理上,一是嚴(yán)格執(zhí)行自治區(qū)一系列扶貧資金管理辦法和規(guī)定,堅持項目隨著計劃走,資金隨著項目走,資金使用嚴(yán)格按照自治區(qū)財政扶貧資金報賬制管理辦法執(zhí)行,同時扶貧資金運行全程實行封閉式管理,確保了扶貧資金及時足額到位和??顚S茫欢遣粩嘁?guī)范扶貧資金的管理使用,建立嚴(yán)格的審計、監(jiān)察制度。每年組織扶貧、財政、審計、民宗委、發(fā)改委等部門對已實施和在建項目進行多次,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正,堅決堵住扶貧資金的跑冒滴漏,杜絕任何擠占、挪用、轉(zhuǎn)移、截留等現(xiàn)象的發(fā)生,確保扶貧資金的安全有效運行,使扶貧資金發(fā)揮最大效益。通過以上措施,促使了哈密地區(qū)財政扶貧資金管理的規(guī)范合理運行。
二、存在的問題和不足
盡管近年來財政扶貧資金管理工作取得了很大的成績,但由于當(dāng)前的貧困主要分布在邊境一線,偏遠牧區(qū)和高寒山區(qū),這些地區(qū)條件差,底子薄,使扶貧開發(fā)的難度進一步加大,而且由于物價上漲壓力等因素,目前的資金投入水平愈來愈不能滿足扶貧項目建設(shè)的需要。同時對扶貧資金的監(jiān)管還不是很到位。此外,有些資金下達的時間較晚,尤其是在四季度下達的一些資金項目,由于天氣嚴(yán)寒,使得一些項目無法實施,只能在下一年氣候轉(zhuǎn)暖時施工,客觀上造成了一些項目無法按照要求按時完工。
三、下一步工作打算
今后,我們將繼續(xù)以項目為依托,進一步加大資金投入力度,積極主動向中央和自治區(qū)申請更多的財政扶貧資金,確保對貧困鄉(xiāng)村的資金投入穩(wěn)定可持續(xù)。同時加大特色產(chǎn)業(yè)培育力度,確保貧困農(nóng)民穩(wěn)定增收。此外,地區(qū)財政還將進一步加大對扶貧資金的監(jiān)管,積極拓寬監(jiān)管方式,繼續(xù)同扶貧辦、發(fā)改委、民宗委等項目單位一起,對兩縣一市的扶貧資金的使用和項目實施情況進行定期、不定期的專項檢查。
根據(jù)全區(qū)扶貧辦主任會議的安排,現(xiàn)就___市在加強扶貧資金管理及整合資金方面的情況和主要做法作一簡要匯報,不妥之處,請各位領(lǐng)導(dǎo)批評指正。
一、新時期我市扶貧資金使用和管理情況。
進入新階
段以來,我市扶貧開發(fā)工作在自治區(qū)扶貧辦的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在社會各界的大力支持幫助下,經(jīng)過貧困地區(qū)干部群眾的共同努力,特別是在各級、各部門的高度重視和密切配合下,我們加強了各項扶貧資金的管理,制定了嚴(yán)格的目標(biāo)考核責(zé)任制,幾年來,我市扶貧資金到位率較高,扶貧效益較為顯著,為基本解決全市貧困人口的溫飽問題,鞏固溫飽成果,改善貧困地區(qū)生產(chǎn)、生活條件,引導(dǎo)貧困農(nóng)民發(fā)展生產(chǎn),增加貧困人口收入,提高貧困勞動者的素質(zhì)起到了積極的促進作用,扶貧開發(fā)工作取得了階段性成果。
(一)嚴(yán)格投資方向,確保到村到戶。在扶貧資金的投向及項目管理中,我們認(rèn)識到扶貧開發(fā)工作的重點在貧困村,難點在能夠輻射和帶動貧困戶發(fā)展生產(chǎn)、增加收入上。為此,我市在安排扶貧資金和扶貧項目時,把2002年確定的146個“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村作為扶貧的重點,把以解決貧困人口的溫飽問題作為扶貧開發(fā)的主攻方向,以項目扶貧為手段,按照“循序漸進,整體推進”的戰(zhàn)略,動員社會扶貧力量,實行包村包戶等方式,將扶貧開發(fā)的各項政策措施扎扎實實地落實到了貧困村和貧困戶。
(二)明確發(fā)展目標(biāo),制定發(fā)展規(guī)劃。根據(jù)《中國農(nóng)村扶貧開發(fā)綱要》和自治區(qū)的總體要求,結(jié)合我市實際,2002年我市以1號文件下發(fā)了《___市扶貧開發(fā)規(guī)劃》(2001—2015年),各旗縣區(qū)也相應(yīng)制定了當(dāng)?shù)胤鲐氶_發(fā)規(guī)劃,并列入了當(dāng)?shù)貒窠?jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃之中?!兑?guī)劃》的制定,進一步明確了新階段我市扶貧開發(fā)的工作思路、總體目標(biāo)和具體措施,確立了以“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村為主戰(zhàn)場,以貧困人口為主要對象,以改善貧困地區(qū)生產(chǎn)生活條件和發(fā)展有市場、有競爭力的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)為開發(fā)重點,繼續(xù)動員和組織社會力量參與扶貧,力爭在主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生態(tài)建設(shè)、移民扶貧、基本素質(zhì)教育、基層組織建設(shè)等六個方面取得新的突破。由自治區(qū)和市確定的重點貧困村,各旗縣區(qū)扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)部門編制了“千村扶貧開發(fā)工程”重點貧困村村級規(guī)劃,明確了重點貧困村目標(biāo)、任務(wù)和工作進度。市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)自治區(qū)“千村扶貧開發(fā)工程”實施方案,于2002年元月以市扶貧開發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組1號文件制定了具體的實施方案。這些文件的出臺,為我市進一步加強扶貧資金和項目的管理和千村工程的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
(三)以農(nóng)田水利建設(shè)為重點,夯實貧困地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。針對我市貧困地區(qū)十年九旱,年年春旱,農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)條件差等特點,在扶貧項目的選擇和扶貧資金的投向上,將70以上的扶貧資金用在了改善貧困地區(qū)農(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)和貧困農(nóng)民生活條件,強基固本,提高貧困地區(qū)農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力等方面。對有水源條件的地區(qū),我們積極協(xié)調(diào)水利部門重點扶持打井、配套、修渠、打壩和建引水工程以及節(jié)水灌溉工程等項目,努力擴大貧困地區(qū)水澆地面積。對沒有水源條件的地區(qū),我們協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)和科研院所等單位和部門,采取深翻、耙磨和生物工程等項技術(shù),努力增加旱作基本田面積,為貧困農(nóng)民增收創(chuàng)造條件。在此基礎(chǔ)上,我們還積極協(xié)調(diào)交通、水利、供電等部門解決貧困地區(qū)人畜飲水困難、上電、修路等嚴(yán)重制約貧困地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”等方面的問題。總之,按照自治區(qū)的要求,以水為主,水、電、田、林、路綜合治理,缺什么補什么,動員社會一切力量,增加投入,為整體解決貧困村農(nóng)民的溫飽創(chuàng)造條件。
(四)以市場為導(dǎo)向,效益為中心,積極扶持貧困地區(qū)發(fā)展高效覆膜作物種植。面對我市貧困戶增產(chǎn)不增收這一現(xiàn)狀,從2000年開始,市政府每年從財政拿出一定數(shù)量的資金,把我市過去以增加糧食產(chǎn)量為主的“溫飽工程”建設(shè)轉(zhuǎn)變到以市場為導(dǎo)向,以效益為中心,以結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線,以增加貧困農(nóng)民收入為目的的高效覆膜作物種植上,貧困人口人均覆膜種植達到1畝以上。我們與農(nóng)業(yè)部門共同制定種植方案,共同進行檢查驗收,根據(jù)考核評分標(biāo)準(zhǔn)實施以獎代補。每年種植高效作物面積穩(wěn)定在35萬畝,種植品種向優(yōu)質(zhì)、高產(chǎn)、高效和名、特、優(yōu)、新、奇等無公害方向發(fā)展,全市形成了不同地區(qū),不同品種,各具特色的高效覆膜作物種植帶,為養(yǎng)而種、為賣而種、為加工轉(zhuǎn)化而種逐漸成為貧困群眾的自覺行動。據(jù)測算,僅高效覆膜種植一項,貧困農(nóng)民每年可增收300元左右。
銀行資金管理工作匯報篇四
繼全省分、支行長會議之后,市分行召開了 xxxx 年工作會議,把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。在百分考核辦法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作表明,年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
今年以來,我行進一步加強信貸資金營運管理,信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在 xx.x% 以上,信貸資金保持較高的營運水平。
x 、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識,嚴(yán)格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
x 、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時,做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金 xx 筆 xxxxx 萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的安全運行。
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況,加班加點,任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度,按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行,統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后,國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下,我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)摸底,及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認(rèn)真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強宣傳,密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的`來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力,財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至 x 月末,全市應(yīng)收各項財政補貼資金 xxxx 萬元,實收各項財政補貼資金 xxxx 萬元,財政補貼資金到位率 xx.x %。
xxxx 年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整,首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找出工作重點,明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用,我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,增強業(yè)務(wù)分析的實用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
(一)今年以來,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
為進一步做好 xxxx 年夏季糧油收購工作,保證糧油收購資金的供應(yīng),我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計全市將收購小麥約 xxxx 萬公斤、收購油菜籽 xxxx 萬公斤。
回顧 xxxx 年上半年我行資金計劃管理工作,雖然做了大量的工作,但是對照省分行的要求還有定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實,業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢,迎接新挑戰(zhàn),緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
(一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容,加大資金計劃工作考核力度,按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
(二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。按照“購得進、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量,編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算,按照“以效定貸,以銷定貸”的貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。
(三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào),促使地方配套的財補資金按時足額到位,減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的到位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。
銀行資金管理工作匯報篇五
進一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
隨著糧食市場的進一步放開和深入,今年以來。三農(nóng)問題和糧食平安問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心,適時調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo),調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用,使我行資金計劃工作取得了較好的效果?,F(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作如下:
明確工作目標(biāo),
一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法
市分行召開了年工作會議,繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險管理擺在全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核方法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。百分考核方法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作標(biāo)明,年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
提高資金使用效益。
二、加強資金營運管理。
行進一步加強信貸資金營運管理,今年以來。信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上,信貸資金堅持較高的營運水平。
嚴(yán)格對資金頭寸的管理,1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請調(diào)資金時,2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,行繼續(xù)堅持小額度、勤調(diào)度資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等,建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的平安運行。
提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
三、加強統(tǒng)計管理工作。
加班加點,一)行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況。任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,
二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點分析。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,
三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持依照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行。堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
做好監(jiān)督撥付工作四、加強財補資金管理。
積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。
國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,
一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下,行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底,及時掌握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認(rèn)真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,
二)積極加強宣傳。爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元,實收各項財政補貼資金4857萬元,財政補貼資金到位率77、8%。
適時調(diào)整工作思路
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。
首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找收工作重點,明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析,
六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強業(yè)務(wù)分析的實用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
確保政策正確執(zhí)行
七、加強現(xiàn)金和利率檢查。
行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施方法,
一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,
二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求。
為經(jīng)營決策服務(wù)。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測。
保證糧油收購資金的供應(yīng),為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
雖然做了大量的工作,回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表示在一是新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步空虛,業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
迎接新挑戰(zhàn),年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
加大資金計劃工作考核力度,
一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算,
二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。依照購得進、銷得出、有效益原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量。依照以效定貸,以銷定貸貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。
促使地方配套的財補資金按時足額到位,
三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件。
[2017年銀行半年工作總結(jié)]
銀行資金管理工作匯報篇六
第一章 總則
第一條 為了加強公司資金的內(nèi)部控制和管理,保證貨幣資金安全,提高貨幣資金使用效率,降低公司財務(wù)風(fēng)險,保障投資者的合法權(quán)益,根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定,并結(jié)合公司實際情況,制定本辦法。
第二條 本辦法所指的貨幣資金管理范圍包括投資性資金、籌資性資金、經(jīng)營性資金。
3、經(jīng)營資金指銷售商品、提供勞務(wù)、稅負(fù),以及其他和經(jīng)營活動相關(guān)的資金收入與支出,主要表現(xiàn)為貨幣資金、有價證券、應(yīng)收應(yīng)付款項、存貨等。
第三條 本辦法所指的貨幣資金,其表現(xiàn)形式主要包括: 1、現(xiàn)金,是指公司庫存的現(xiàn)金,不包括公司各部門借用的、尚未報銷的備用金。
2、銀行存款,是指公司存入銀行和其他金融機構(gòu)的各種存款。 3、其他貨幣資金,是指公司的外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、信用卡存款、信用證保證金存款等形式的貨幣資金,以及其他包括人民幣和按國家有關(guān)法規(guī)允許公司保管或存放的外幣。
第四條 貨幣資金實行預(yù)算管理。公司負(fù)責(zé)人根據(jù)董事會批準(zhǔn)的年度經(jīng)營計劃,要求各職能部門編制本部門的資金預(yù)算,經(jīng)財務(wù)部門審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表,報公司總經(jīng)理審批執(zhí)行。
第二章 授權(quán)與批準(zhǔn)
第五條 為提高內(nèi)部資金使用效率,降低資金成本,對公司實際控制,并納入合并范圍內(nèi)的母子公司之間,以及所屬子公司之間的資金往來,授權(quán)給財務(wù)總監(jiān)進行審批。
第六條 審批權(quán)限 對外支付資金的申請,由公司總經(jīng)理審批。本規(guī)定所設(shè)權(quán)限的金額為同一筆業(yè)務(wù)發(fā)生費用總額,嚴(yán)禁將同一筆業(yè)務(wù)分次報銷。
第七條 財務(wù)審核。財務(wù)部門按照相關(guān)制度要求,對資金支付的合法性、合規(guī)性、合理性進行審核。
第八條 資金支付須嚴(yán)格按照支出性質(zhì)逐級上級審核或?qū)徟瑖?yán)禁越級審核或?qū)徟?BR> 第十條 在預(yù)算內(nèi)的支出,可以根據(jù)授權(quán)范圍,由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)使用;超過預(yù)算的支出,應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提出追加預(yù)算,按預(yù)算批準(zhǔn)程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。對外投資按公司投資管理辦法執(zhí)行,經(jīng)審核批準(zhǔn)后納入預(yù)算管理。
第三章 股東單位資金往來管理
第十一條 加強對股東單位的資金往來管理。由公司財務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),建立對公司日常資金收支行為的監(jiān)控機制,防止發(fā)生控股股東及其他關(guān)聯(lián)方資金占用,損害上市公司的利益。
第十二條 公司在與控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方發(fā)生經(jīng)營性業(yè)務(wù)和資金往來時,應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)控資金流向,防止資金被占用。公司不得為控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方墊付工資、福利、保險、廣告等期間費用,也不得互相代為承擔(dān)成本和其他支出。
第十三條 公司不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方使用:
1、有償或無償?shù)夭鸾韫镜馁Y金給控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方使用;
2、通過銀行或非銀行金融機構(gòu)向控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方提供委托貸款;
5、代控股股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方償還債務(wù); 6、其他方式。
第十四條 如發(fā)現(xiàn)公司為控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方提供資金或發(fā)現(xiàn)有資金被控股股東、實際控制人、其他關(guān)聯(lián)方占用的情形,有可能給公司造成損失的,公司董事會將通過司法程序及時凍結(jié)或限制控股股東所持公司的相應(yīng)股份,及時通過司法程序?qū)毓晒蓶|有效資產(chǎn)采取司法保全等措施,避免或減少公司的損失。
第四章 資金調(diào)度管理 第十五條 股份公司在財務(wù)部設(shè)立虛擬的資金調(diào)度中心,按照市場化的原則承辦股份公司調(diào)度資金的具體管理工作,檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)成員公司資金調(diào)度管理工作。資金調(diào)度中心是股份公司財務(wù)部的內(nèi)設(shè)機構(gòu),在財務(wù)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。資金調(diào)度中心按照相應(yīng)的負(fù)責(zé)股份公司整體內(nèi)部資金頭寸的監(jiān)控和管理,及時反饋各成員公司資金狀況,并根據(jù)資金安排和成員公司的資金余缺狀況,在股份公司總部和成員公司內(nèi)合理調(diào)度資金。
第十六條 股份公司及下屬公司可以將暫不使用的資金,以季度為單位,存放在資金調(diào)度中心,資金調(diào)度中心和成員公司按照市場化原則,每年協(xié)商一次存款、借款的利率。資金調(diào)度中心負(fù)責(zé)利用銀行平臺歸集內(nèi)部資金并統(tǒng)一安排使用,隨時監(jiān)控內(nèi)部調(diào)度執(zhí)行情況,并依此編制統(tǒng)計表。協(xié)助完成資金狀況專項分析,提供分析所需的報表和資料。股份公司財務(wù)部行使本部及各成員公司間的資金調(diào)度職能。其它任何成員公司都沒有相互拆借行為或資金調(diào)度的權(quán)利。
第十七條 下屬成員公司資金調(diào)度管理職責(zé)
1、負(fù)責(zé)本公司資金頭寸的管理,如實反映本公司的資金頭寸情況。
2、負(fù)責(zé)按時編制本公司資金支付申請。
3、依據(jù)融資、投資計劃與公司內(nèi)部資金情況測算本公司現(xiàn)金缺口,提出資金需求計劃。
4、負(fù)責(zé)協(xié)助完成本企業(yè)資金狀況專項分析,提供分析所需的報表和資料。 第十八條 資金調(diào)度管理的主要內(nèi)容。為滿足股份公司資金平衡和其它使用需求,調(diào)度資金的范圍包括以下幾個方面:
1、需調(diào)用的各成員公司融資資金
2、需調(diào)用的各成員公司日常生產(chǎn)經(jīng)營性富裕資金
3、為完成股份公司統(tǒng)一結(jié)算而需調(diào)用的各成員公司生產(chǎn)經(jīng)營性資金
4、為配合股份公司與金融機構(gòu)的合作,而需調(diào)用的各成員公司生產(chǎn)經(jīng)營性資金
5、為配合股份公司重大項目運作,而需調(diào)用的各成員公司資金 6、經(jīng)股份公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),而需調(diào)用的各成員公司資金 7、為應(yīng)對非常規(guī)使用的儲備資金,而需調(diào)用各成員公司的資金 8、根據(jù)股份公司資金平衡需調(diào)用的其它用途資金。
第五章 內(nèi)部控制
第十九條 貨幣資金內(nèi)部控制的基本要求是:貨幣資金收支與記帳的崗位分離;貨幣資金收支的經(jīng)辦人員與貨幣資金收支的審核人員分離。
第二十條 貨幣資金的管理遵循國家主管部門頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》、銀行結(jié)算辦法和外匯管理辦法等各種法規(guī)和規(guī)章,正確使用各種銀行結(jié)算工具,按照規(guī)定核定庫存現(xiàn)金限額,按現(xiàn)金收付范圍使用現(xiàn)金。
第二十一條 按照內(nèi)部控制的原則,出納員負(fù)責(zé)保管銀行支票等有編號的銀行結(jié)算憑證、庫存現(xiàn)金,具體辦理銀行結(jié)算和現(xiàn)金收付。出納員不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務(wù)帳目的核算、記帳工作。銀行結(jié)算憑證上使用的印章由支票專用章和私章組成,支票專用章可由財務(wù)負(fù)責(zé)人保管,私章由公司總經(jīng)理或其授權(quán)的其他人保管。
第二十二條 貨幣資金的收支必須有合法、合規(guī)、合理的原始憑證為依據(jù)。經(jīng)辦人員根據(jù)原始憑證填列必要的內(nèi)部憑證,在預(yù)算范圍內(nèi)根據(jù)授權(quán)原則由各級負(fù)責(zé)人對收入、支出的合法性、真實性、合理性審批后,到財務(wù)部門辦理收入和支出手續(xù)。
第二十三條 財務(wù)負(fù)責(zé)人或財務(wù)主管對各部門收入、支出的原始憑證的合法性、真實性和合理性進行復(fù)核。對于非法的支出,會計人員應(yīng)拒絕辦理;對于合法但明顯不合理的支出應(yīng)報告公司總經(jīng)理處理。會計人員根據(jù)經(jīng)過審核的原始憑證編制記帳憑證,作為出納員辦理收付的依據(jù)。
第二十四條 控制現(xiàn)金坐支,當(dāng)日收入現(xiàn)金應(yīng)及時送存銀行。出納員每日盤點現(xiàn)金,并與現(xiàn)金日記帳余額核對相符。每月月末,會計人員必須將現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金總帳余額與出納員的銀行存款日記帳、現(xiàn)金日記帳、其他貨幣資金日記帳核對相符。
第二十五條 財務(wù)部經(jīng)理應(yīng)對庫存現(xiàn)金不定期地進行檢查,以保證現(xiàn)金的安全。應(yīng)每月檢查銀行存款帳單核對情況,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正。對未達帳項組織清理,并及時處理。
第二十六條 加強貨幣資金收支業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計。貨幣資金的管理應(yīng)納入公司內(nèi)部審計的重要內(nèi)容。定期審計貨幣資金內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況,審計貨幣資金的收入、支出的合法性、真實性和合理性,審計貨幣資金保管的安全性。
第六章 獎懲規(guī)定
第二十七條 股份公司及各成員公司的財務(wù)工作人員,須按照本辦法的有關(guān)規(guī)定履行其相應(yīng)的職責(zé)。如因人為原因影響工作質(zhì)量或造成股份公司利益受損的,按照公司的相關(guān)規(guī)定,應(yīng)追究具體責(zé)任人的相關(guān)責(zé)任;如在工作中有突出貢獻的,可給予獎勵。
第二十八 條各成員公司的財務(wù)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行本辦法有關(guān)規(guī)定時的盡職情況適用股份公司對財務(wù)負(fù)責(zé)人的考核條款;股份公司對不適用考核條款的其他財務(wù)人員有獎懲的建議權(quán)。
第七章 附則
第二十九條 本制度解釋權(quán)屬于公司董事會。
第三十條 本制度經(jīng)公司董事會審議批準(zhǔn)后實施。公司經(jīng)營和管理層可在本制度下制定具體的實施細則。在董事會批準(zhǔn)該制度之前,股份公司及控股子公司制定的管理辦法,和本制度沖突的,應(yīng)予調(diào)整。
銀行資金管理工作匯報篇七
第一條為加強對專項資金的監(jiān)管力度,規(guī)范支出,提高資金使用效益,根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》及其實施條例、《行政單位財務(wù)規(guī)則》、《事業(yè)單位財務(wù)規(guī)則》及其他有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條專項資金由省級補助資金補助給培訓(xùn)機構(gòu)。省級補助資金30%用于發(fā)給農(nóng)民的教材及資料費;60%用于教師的講課費、交通費、誤餐費、績效考評以及其他后勤保障支出;10%用于宣傳、監(jiān)督檢查和年終考核評比費用。業(yè)務(wù)主管部門、項目承擔(dān)單位不得再提取任何管理費用、工作費用。
第三條專項資金的使用和管理
(一)專項資金應(yīng)嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的用途專款專用,專項、專人審批開支,本著統(tǒng)籌安排,量入為出的原則,由單位財務(wù)統(tǒng)一核算。
(二)管理專項資金應(yīng)設(shè)置“專項資金管理臺帳”進行日常管理,要定期對專項工作實施進度和資金使用情況進行專項檢查,加強事前、事中和事后的監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)問題,及時糾正。
(三)縣財政局在培訓(xùn)項目實施單位開展培訓(xùn)前預(yù)拔項目經(jīng)費的30%用于前期準(zhǔn)備和開展工作。培訓(xùn)機構(gòu)在培訓(xùn)任務(wù)完成后形成書面報告,報告內(nèi)容包括:培訓(xùn)經(jīng)過情況、參訓(xùn)人員數(shù)量、經(jīng)費支出明細等,經(jīng)縣農(nóng)業(yè)委員會審核后,集中到縣財政局統(tǒng)一報賬,報賬資料中必須提供教師講課費(包括交通費、誤餐費)發(fā)放清單、購買資料及印刷資料的詳細清單等。
(四)專項工作完成后,應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求及時向上級部門報送專項資金使用情況報告。對預(yù)算結(jié)余和報賬結(jié)余資金,可繼續(xù)用于增加培訓(xùn)場次支出。
銀行資金管理工作匯報篇八
銀行以其在國民經(jīng)濟運行中的樞紐作用和銀行自身的特殊性而受到監(jiān)管,對銀行的監(jiān)管在我國經(jīng)濟體制改革的背景下更具有了特殊的意義。今天本站小編給大家整理了銀行上半年度資金管理工作總結(jié),希望對大家有所幫助。
上半年,我行認(rèn)真貫徹落實全國、全省金融工作會議精神和總行、省行的工作部署,結(jié)合實際,圍繞年初制定的工作目標(biāo)和措施,狠抓落實。堅持從嚴(yán)治行、科技興行,加大市場拓展力度,加強基礎(chǔ)管理,調(diào)整經(jīng)營策略,推進經(jīng)營機制改革,促使上半年全行各項工作健康發(fā)展,各項業(yè)務(wù)狀況明顯改善,經(jīng)營效益明顯提高。至六月末,全行人民幣各項存款余額417399萬元,比上年末增加60427萬元,增長16、9%,完成省行下達年增長計劃104%;外幣存款余額1449萬美元,比上年末增長529萬美元,完成年增長計劃106%;人民幣各項貸款余額180119萬元(剔除剝離不良貸款63686萬元),實際增投12181萬元,完成全年增投計劃的122%,剝離后,不良貸款比年初下降11、9個百分點;帳面利潤1364萬元,同比減虧4187萬元,完成計劃的137%,實際利潤虧損875萬元,同比減虧2870萬元。
上半年,我們主要的工作措施及成效有以下幾方面:
(一)、以資金組織工作為立足點,拓展籌資市場,促進存款穩(wěn)步增長。上半年,我們在存款利率下調(diào)、國家開征存款利息稅、股市火熱、國債發(fā)行速度快,存款工作難度增大的不利情況下,采取有效措施,大力發(fā)展存款業(yè)務(wù)。一是抓好首季存款“開門紅”。首季是組織存款的黃金季節(jié),我們通過正確分析形勢,促使全行上下提高認(rèn)識,樹立信心。制訂并下發(fā)了《關(guān)于加強全市農(nóng)行系統(tǒng)形象宣傳的意見》,組織全轄開展全方位的形象宣傳活動,加大宣傳公關(guān)力度,有效提高農(nóng)行的社會形象,并動員全行抓住有利時機,加強金融服務(wù),促使首季存款工作出現(xiàn)良好的開局,首季各項存款凈增55270萬元,為全年的業(yè)務(wù)經(jīng)營打下堅實的基礎(chǔ)。二是發(fā)揮網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,加大市場拓展力度,積極拓展系統(tǒng)性、行業(yè)性的代收代付業(yè)務(wù),組織對公存款。如各行抓住首季學(xué)生入學(xué)的有利時機,積極開展代收學(xué)費業(yè)務(wù),發(fā)揮我行網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,爭取代理各級法院訴訟費用和代收中聯(lián)通移動話費等。至6月底,全轄代收代付業(yè)務(wù)發(fā)生額21178萬元。三是完善激勵機制,調(diào)動資金組織積極性。全行在堅持依法按規(guī)的前提下,完善激勵機制,把存款納入綜合經(jīng)營效益體系,與單位費用掛鉤,有效地調(diào)動干部員工組織存款的積極性。同時總結(jié)和推廣了去年、揭東支行學(xué)普寧、趕普寧抓存款的先進經(jīng)驗,有效推動全行的存款工作。四是抓住機遇,協(xié)調(diào)各方面關(guān)系,依法按規(guī)、積極穩(wěn)妥地做好接收他行存款業(yè)務(wù)和代理兌付農(nóng)金會股金工作。共接收中國銀行、支行人民幣存款23640、5萬元,港幣存款1948、8萬元,美元存款57、5萬元;代理兌付農(nóng)金會個人股金4899萬元,完成需兌付總額的58、8%。由于組織領(lǐng)導(dǎo)得力,準(zhǔn)備工作充分,服務(wù)及宣傳工作做實做到家,接收中行屬下部分存款業(yè)務(wù)交接順利,平穩(wěn)過渡,代理兌付農(nóng)金會個人股金順利開展,從而有效提高了農(nóng)行社會形象,拓寬了存款市場,促進各項業(yè)務(wù)有效發(fā)展。至6月底,全行各項存款余額417399萬元,比年初凈增60427萬元,在當(dāng)?shù)厮男兄?,增量市場占有?4、84%,存量市場占有率28、83%,比年初提高1、83個百分點,暫居當(dāng)?shù)厮男惺孜弧?BR> (二)、以不良資產(chǎn)剝離為重點,加強資產(chǎn)管理,優(yōu)化信貸投放,提高資產(chǎn)質(zhì)量。今年來,我們在做好貸款“清分”、企業(yè)信用等級評定、客戶統(tǒng)一授信管理等常規(guī)管理工作的同時,把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快發(fā)展的工作重點,把加強新增貸款管理、優(yōu)化信貸投放作為效益的增長點,把加強清貸收息、盤活存量作為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要措施。首先是做好不良貸款“內(nèi)外部”剝離工作。年初按照省行部署,成立了資產(chǎn)管理部,結(jié)合實際,制訂了《不良貸款分帳經(jīng)營分步實施意見》,為不良資產(chǎn)剝離工作打下基礎(chǔ)。實施不良資產(chǎn)剝離工作中,我們針對存在剝離資產(chǎn)戶數(shù)多、金額小、距省行路途遠、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問題多、情況復(fù)雜、工作難度大等實際困難,分行及各支行領(lǐng)導(dǎo)親力親為,周密部署,坐鎮(zhèn)指揮,有關(guān)職能部門做好上傳下達工作,積極協(xié)調(diào)各方面關(guān)系,發(fā)揚不怕苦、不怕累的精神,日夜奮戰(zhàn),在時間緊、任務(wù)重、政策性強、壓力大的情況下,按時按質(zhì)按量完成不良資產(chǎn)剝離工作,剝離工作取得階段性成果:全行共剝離不良資產(chǎn)69923萬元,其中本金63686萬元,利息6237萬元,超過省行下達指標(biāo)3138萬元,為我行甩掉包袱,走上良性發(fā)展道路打下堅實基礎(chǔ)。其次是瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場,實施信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農(nóng)行支行黨委書記、行長擴大會議精神,以“瞄準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場,確保貸款有效投放”為中心,堅持“三個有利于”原則,繼續(xù)實施“雙優(yōu)”發(fā)展戰(zhàn)略。年初,分行信貸管理部門在基層行推薦的基礎(chǔ)上,對推薦的重點企業(yè)進行實地考察,按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格考核,評選、確定53戶市級重點企業(yè)作為xx年信貸重點支持對象,上半年支持信用總額17148萬元,其中增投貸款7950萬元,占新增貸款的53、8%,承兌匯票9179萬元,占新開出承兌匯票總額的82、77%。同時全面實施新投貸款本息收回責(zé)任人制度,確保新投貸款的綜合效益。至6月底,全行新投貸款到期收回率87、2%,利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度,盤活存量。全行在做好經(jīng)營管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時,堅持“二清”工作不放松,將清貸收息與不良貸款剝離工作有機結(jié)合起來,加大考核力度,把清貸收息任務(wù)分解下達到基層營業(yè)單位,到崗到人,將清收實績與收入掛鉤,“二清”工作取得一定的效果,到6月底,全行貸款利息收入6950萬元,比去年同期增加1631萬元。
3695萬元,上存省行資金利息收入2502萬元,同比增加281萬元。三是加強橫縱協(xié)調(diào)溝通,及時做好剝離不良貸款的資金清算工作,使資金最大限度產(chǎn)生效益,至6月底,已剝離的不良貸款并進入資金清算的共69923萬元。四是加強費用管理,杜絕不必要開支。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行費用管理辦法實施細則(試行)》,制訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行xx年費用分配管理辦法》,貫徹將基本費用實行定額管理,發(fā)展費用以收定支、比例管理,獎勵費用與實際增盈減虧額掛鉤的精神,強化財務(wù)管理,提高經(jīng)營效益。到6月底全行總收入14408萬元,同比增收280萬元,總支出13043萬元,同比減支3908萬元,帳面盈利1364萬元,同比扭虧增盈4187萬元。
(四)、加大科技投入,加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè),提高科技應(yīng)用水平。一是抓好儲蓄網(wǎng)點直連省行大機工作,發(fā)揮網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。至6月底共有72個網(wǎng)點直連省行大機,占網(wǎng)點總數(shù)的89%,全轄網(wǎng)絡(luò)格局基本形成,網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)。二是創(chuàng)造條件,爭取上級行支持,于3月份開通了活期儲蓄存款全省通存通兌業(yè)務(wù)。三是拓展網(wǎng)絡(luò)功能,開發(fā)代收代付業(yè)務(wù)操作平臺,為代收代付業(yè)務(wù)的開展提供科技保障,其中代收中聯(lián)通移動話費業(yè)務(wù)已進入實質(zhì)性操作階段。四是在做好金穗信用卡加入全國自動授權(quán)網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上,積極申辦金穗借記卡業(yè)務(wù)。
(五)、強化內(nèi)部管理,全面落實從嚴(yán)治行。管理是金融行業(yè)的生命,嚴(yán)管理才能防范和化解金融風(fēng)險,嚴(yán)管理才能真正出效益。一是開展經(jīng)營管理自查自糾工作。認(rèn)真貫徹落實溫家寶副《落實“三講”教育整改措施,加強金融行業(yè)內(nèi)部管理》的講話精神,強化內(nèi)部管理,落實從嚴(yán)治行,自第一季度起全面開展經(jīng)營管理的自查自糾工作。在督導(dǎo)落實各支行(部)開展經(jīng)營管理自查自糾的基礎(chǔ)上,抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成檢查組對各支行部自查情況進行檢查和抽查。對檢查中發(fā)現(xiàn)自辦經(jīng)濟實體、財務(wù)收支和財務(wù)核算、信貸管理、信用卡透支等方面存在的問題,逐項進行糾正,對現(xiàn)在能整改的問題及時落實整改措施,對部分歷史原因形成一時難以整改的,則進一步摸查情況,理順關(guān)系,及時請示,待候處理。二是加強執(zhí)法監(jiān)察和安全保衛(wèi)工作。落實了廉政教育和安全目標(biāo)管理責(zé)任制,保衛(wèi)部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門多次組成檢查組加強對營業(yè)單位的安全檢查和執(zhí)法監(jiān)察檢查,對檢查情況及時向被檢查單位進行反饋,對存在的問題提出執(zhí)法監(jiān)察建議,做到防微杜漸,防范于未然。上半年,全行實現(xiàn)經(jīng)營安全無事故。三是落實、完善掛點聯(lián)系行制度。在總結(jié)去年掛點聯(lián)系行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,今年結(jié)合各支行(部)的實際,重新調(diào)整了行領(lǐng)導(dǎo)和職能部門掛點單位和幫促內(nèi)容,把掛點聯(lián)系行的內(nèi)容重點放在清貸收息、市場拓展、自查自糾、基層黨支部建設(shè)方面,對掛點聯(lián)系方式做出具體的規(guī)定,切實改變了領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機關(guān)作風(fēng),真正做到機關(guān)服務(wù)基層。四是改革完善經(jīng)營機制。根據(jù)上級行改革精神,對分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)進行職能調(diào)整,將分行市場拓展科與分行營業(yè)部的市場拓展部合并為分行市場開發(fā)部,成立了零售業(yè)務(wù)科,理順和完善市場拓展機制。
(六)、加強黨建和精神文明建設(shè)。一是按照上級行部署,認(rèn)真開展“三講”教育回頭看活動,嚴(yán)格按照總行明確的四個階段的方法步驟和五項基本要求,不搞發(fā)明創(chuàng)造,不偷工減料,扎扎實實地開展“三講”教育“回頭看”活動?!盎仡^看”過程,分行黨委對去年“三講”教育整改措施落實情況進行回顧,針對存在問題著重在思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、推進農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展和加強內(nèi)控建設(shè)四方面進一步落實整改措施。同時,重點抓好“形象工程”和“民心工程”的建設(shè),積極做好營業(yè)辦公大樓籌建及職工集資建房工作。經(jīng)過多方努力,分行營業(yè)辦公大樓于3月30日破土動工,目前正在加緊建設(shè)中,職工住房問題也得到圓滿的解決。二是加強精神文明建設(shè),發(fā)揮工青婦作用,組織開展乒乓球賽、藍球賽、插花比賽等形式多樣的文體活動,豐富職工文化生活,開展創(chuàng)建“青年文明號”、“青年崗位能手”、“巾幗建功”活動,提高全體員工的向心力、凝聚力,把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展的實際行動。
上半年,我行雖然取得了一定的成績,但存在的一些問題仍應(yīng)引起我們的重視。一是存款增長出現(xiàn)新的不平衡狀態(tài),增勢受阻。二是清貸收息工作雖下了不少力氣,但不良貸款仍呈上升之勢,特別是個別支行潛在的信貸風(fēng)險應(yīng)引起重視,到6月底,剔除剝離不良貸款因素,全行新增不良貸款13897萬元。三是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開發(fā)有待加快。四是內(nèi)部經(jīng)營機制和管理機制有待進一步改革完善。
下半年我們要針對存在的問題,重點抓好以下幾方面工作:一是繼續(xù)抓好資金組織工作,加大業(yè)務(wù)拓展力度,進一步優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。二是加大清貸收息力度。要認(rèn)真分析資產(chǎn)剝離后,不良貸款的變化情況,尋找原因,進一步建立健全清貸收息激勵機制,采取有效措施,在全轄掀起一個“清貸收息”的行動高潮,確保清貸收息有一個質(zhì)的飛躍。三是繼續(xù)拓展優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)市場,全面啟動消費信貸業(yè)務(wù),發(fā)掘新的效益增長點。四是要進一步完善內(nèi)部機制,加強內(nèi)控建設(shè),確保安全經(jīng)營、健康發(fā)展。五是要加強黨建工作,特別是要加強黨的基層建設(shè),發(fā)揮黨支部在經(jīng)營管理中的戰(zhàn)斗堡壘作用。
組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策,進一步提高現(xiàn)金和利率管理水平。同時結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求,提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
隨著糧食市場的進一步放開和深入,今年以來。三農(nóng)”問題和糧食平安問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心,適時調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo),調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用,使我行資金計劃工作取得了較好的效果?,F(xiàn)將年上半年資金計劃管理工作如下:
明確工作目標(biāo),
一、統(tǒng)一。量化和細化考核評比方法
市分行召開了年工作會議,繼全省分、支行長會議之后。把風(fēng)險管理擺在全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核方法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。百分考核方法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作標(biāo)明,年初制定的工作意見和考核評比方法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
提高資金使用效益。
二、加強資金營運管理。
行進一步加強信貸資金營運管理,今年以來。信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本堅持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99、5%以上,信貸資金堅持較高的營運水平。
嚴(yán)格對資金頭寸的管理,1堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請調(diào)資金時,2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥
通知書
》資金請調(diào)單》資金申請審批情況表》等,建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的平安運行。
提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
三、加強統(tǒng)計管理工作。
加班加點,一)行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況。任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,
二)為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)原因予以重點分析。
統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,
三)行在統(tǒng)計管理上始終堅持依照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行。堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
做好監(jiān)督撥付工作四、加強財補資金管理。
積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系。補貼資金能否及時撥付到位直接影響到行各項工作順利開展。
國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,
一)自糧食市場放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢下,行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底,及時掌握各級糧棉油貯藏數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認(rèn)真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,
二)積極加強宣傳。爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,防止了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項財政補貼資金6243萬元,實收各項財政補貼資金4857萬元,財政補貼資金到位率77、8%。
適時調(diào)整工作思路
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)。
首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找收工作重點,明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保證,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強業(yè)務(wù)分析的實用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
確保政策正確執(zhí)行
七、加強現(xiàn)金和利率檢查。
行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施方法,
一)今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,
二)行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策。按
合同
利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能依照國家有關(guān)政策要求。
為經(jīng)營決策服務(wù)。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測。
保證糧油收購資金的供應(yīng),為進一步做好年夏季糧油收購工作。行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
雖然做了大量的工作,回顧年上半年我行資金計劃管理工作。但是對照省分行的要求還有一定的差異,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表示在一是新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步空虛,業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
迎接新挑戰(zhàn),年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢。緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
加大資金計劃工作考核力度,
一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價格測算,
二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。依照“購得進、銷得出、有效益”原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量。依照“以效定貸,以銷定貸”貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機制。
促使地方配套的財補資金按時足額到位,
三)積極主動與當(dāng)?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)發(fā)明有利條件。
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銀行資金管理工作匯報篇九
1、堅持政治理論學(xué)習(xí),提高政治素質(zhì)。根據(jù)__*黨組統(tǒng)一安排布置的學(xué)習(xí)任務(wù),利用專題學(xué)習(xí)和黨組織活動時間,組織檔案管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨的十*大和十六屆三中全會精神、《“****”重要思想學(xué)習(xí)綱要》和人事人才方面的政策法規(guī)。學(xué)習(xí)中,采取集中輔導(dǎo)、自學(xué)、討論等形式,深刻領(lǐng)會精神實質(zhì),進一步堅定了執(zhí)政為民、搞好服務(wù)的思想。通過學(xué)習(xí),把思想統(tǒng)一到黨的路線、方針、政策上來,提高了自身的政治。
2、堅持自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),認(rèn)真貫徹執(zhí)行《檔案法》。建立周三學(xué)習(xí)日制度,每周三堅持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)《檔案法》、《__*檔案管理條例》等,要求做好學(xué)習(xí)記錄,并結(jié)合思想和工作實際,寫出學(xué)習(xí)體會。通過長期堅持,我廳檔案管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)有了很大的提高,使學(xué)習(xí)教育活動富有成效。
3、注重理論聯(lián)系工作實際。在學(xué)習(xí)中,要求聯(lián)系人事人才、檔案工作和個人思想實際,在學(xué)習(xí)中進一步解放思想、統(tǒng)一思想和解決問題。重點認(rèn)真查找檔案管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié),制定整改措施,研究探討進一步做好檔案管理和服務(wù)的辦法措施,促進了工作的落實。
二、精心組織,全面完成檔案整理工作
1、落實責(zé)任,確定領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制。根據(jù)20__年重大任務(wù)分解表,確定了由__*同志為第一責(zé)任人、__*為檔案機構(gòu)責(zé)任人的責(zé)任體系,全面負(fù)責(zé)檔案管理及檔案安全工作,夯實了責(zé)任,層層抓落實,確保檔案工作萬無一失。
截止目前,____年全部文件已經(jīng)分門別類地上架,所有文件齊全、完整、準(zhǔn)確地納入規(guī)范化管理程序,分類、排列、編號、上架科學(xué)、合理,便于使用、查詢,隨時可以對外提供服務(wù)。
3、落實設(shè)備,提高檔案管理工作信息化程度。我廳的檔案室面積大約35平方米,共有密集架8列,鐵皮柜6個,鐵皮檔案箱15節(jié),____年12月已經(jīng)實現(xiàn)省級檔案工作目標(biāo)管理——二級檔案室。去年,我們又專門為檔案室配備了微機一臺,為實現(xiàn)檔案管理現(xiàn)代化打下基礎(chǔ)。在日常的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中,加強了對檔案管理人員的微機使用技能培訓(xùn)。并在下半年,訂購了文件盒以及有關(guān)材料,為____年檔案能夠按規(guī)定裝盒做好了準(zhǔn)備。
4、在日常工作做好文件收集和歸檔工作。我們以“零失誤”為目標(biāo),在日常工作做好文件收集和歸檔工作。精減、清理內(nèi)部行政審批和程序后,辦公室建立了統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)部收發(fā)文制度,安排專人負(fù)責(zé)此項工作,全年各種發(fā)文共計____*份,建目立冊,方便歸檔查詢。
5、做好服務(wù)利用工作。檔案工作的目的就是為了方便提供利用,我們對于前來查檔利用者,熱情接待,不怕麻煩,想法設(shè)法為其排憂解難。__*年共接待利用者人次,查閱檔案資料卷冊,出具證明份,復(fù)印檔案資料頁。
三、貫徹通知精神,保證檔案安全工作落到實處
檔案安全是檔案工作的重中之重,我們要求檔案工作者要從對黨、對國家、對人民負(fù)責(zé)的高度,深刻認(rèn)識檔案安全的重要性,自覺從思想上、行動上確保把檔案安全放在首位。
1、加強領(lǐng)導(dǎo),充分認(rèn)識檔案安全工作的重要性。加強了對檔案工作的領(lǐng)導(dǎo),實行安全領(lǐng)導(dǎo)一把手負(fù)責(zé)制,確定了檔案工作的主管領(lǐng)導(dǎo)和檔案機構(gòu)責(zé)任人。并把安全教育貫穿在學(xué)習(xí)的始終,時刻牢記“檔案安全,責(zé)任重于泰山”,牢固樹立“安全第一,預(yù)防為主”的思想,堅決防止和克服松懈、僥幸心理,確保檔案安全萬無一失。
2、把安全工作重點從事后處理轉(zhuǎn)到事前防范上來。在自查的基礎(chǔ)上,對重點部位和可能存在安全事故隱患的地方進行重點檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患,采取了有力措施,及時整改,堅決堵塞危及檔案安全的漏洞,防止各種危害檔案安全事故的發(fā)生。在汛期前認(rèn)真排查,做好防災(zāi)預(yù)案,確保檔案安全。建立健全檔案安全規(guī)章制度。把建立健全檔案保管、編目、利用、編研、保護、保密等方面的規(guī)章制度,真正做到責(zé)任到人,措施到位。
3、嚴(yán)格做好檔案收集、保管、利用、設(shè)備管理工作。
保證了檔案信息不失密、不泄密。網(wǎng)
四、____年檔案工作設(shè)想
今年檔案工作的目標(biāo)是,以*****和“****”重要思想為指導(dǎo),貫徹執(zhí)行黨和國家有關(guān)檔案工作的法律、法規(guī),堅持依法治檔,依法監(jiān)督;立足現(xiàn)實,著眼未來,強化服務(wù)意識,創(chuàng)新服務(wù)機制;積極開發(fā)檔案信息資源,充分利用現(xiàn)代化手段,為大家提供更方便、快捷的服務(wù)。重點做好以下幾項工作:
1、繼續(xù)學(xué)習(xí)宣傳、貫徹執(zhí)行《檔案法》,堅持依法治檔,2、做好檔案日常管理工作。采用科學(xué)先進的管理手段管理檔案,逐步實現(xiàn)檔案管理、檢索微機化。
3、加大聲像實物檔案的收集力度。
4、做好檔案的利用工作,為前來查詢者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
進一步加強領(lǐng)導(dǎo),抓好檔案的安全工作。
銀行資金管理工作匯報篇十
今年以來,我行進一步加強信貸資金營運管理,信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在xx.x%以上,信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識,嚴(yán)格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時,做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金xx筆xxxxx萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯,保證了資金的安全運行。
銀行資金管理工作匯報篇十一
工作匯報
縣委第三巡察組:
現(xiàn)將我院資金資產(chǎn)管理情況匯報如下:一、基本情況1、財務(wù)制度管理
通過不斷完善相關(guān)制度,規(guī)范會計行為,確保資金安全。一是依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求,完善內(nèi)部控制制度,明確各科室在實物資產(chǎn)、費用報銷等方面的權(quán)限、程序和責(zé)任,建立健全監(jiān)督制約機制。二是實行不相容的職務(wù)相互分離制度理順財務(wù)管理關(guān)系,會計人員負(fù)責(zé)分類賬的登記、收支原始單據(jù)的復(fù)核和收付記賬憑證的編制;出納人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的收付和保管、收支原始憑證的保管和日記賬的登記;內(nèi)審人員負(fù)責(zé)收支憑證和賬目的定期審計和現(xiàn)金的突擊盤點及銀行賬的定期核對;會計主管負(fù)責(zé)審核收支項目、保管單位和單位負(fù)責(zé)人的印章;單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批收入、決算及各項支出。三是認(rèn)真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求,積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。四是加大應(yīng)收賬款的清欠力度。五是制定崗位職責(zé)加強財務(wù)人員管理。
2、現(xiàn)金管理
現(xiàn)金管理嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》執(zhí)行,即在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金:一是職工工資、津貼;二是個人勞務(wù)報酬;三是根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金;四是各種勞保,福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出;五是出差人員必須隨身攜帶的差旅費;六是結(jié)算起點(1000元)以下的零星支出;七是中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。八是支付給個人的款項,超過使用現(xiàn)金限額的部分,通過企業(yè)網(wǎng)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
3、銀行存款管理
銀行存款是單位存放在銀行的資金,是貨幣資金的主要內(nèi)容,其來源一部分為業(yè)務(wù)收入,一部分為財政補助收入(職工基本工資的100%)我院按如下辦法進行管理:一是在陽光村鎮(zhèn)開設(shè)了基本賬戶,嚴(yán)格遵守國家銀行的各項結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例,接受銀行監(jiān)督。二是銀行賬戶只限本單位使用,不搞出租出借,套用或轉(zhuǎn)讓。三是嚴(yán)格支票管理,不簽發(fā)空頭支票??瞻字眹?yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。四是使用企業(yè)網(wǎng)銀,按月與開戶銀行對賬,保證賬賬、賬款相符。五是按月編制銀行存款余額調(diào)解表,逐月與銀行核對余額,防止錯賬、亂賬。
4、資產(chǎn)管理
資產(chǎn)目前處于在用狀態(tài)。財務(wù)科統(tǒng)一管理賬務(wù),分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科管理各項資產(chǎn)的入庫、出庫,各科室具體領(lǐng)用和使用,能做到總賬與明細賬相符。
二、存在問題(一)資金方面
1、由于時間長,當(dāng)事人無法聯(lián)系等原因,導(dǎo)致應(yīng)收賬款出現(xiàn)死賬、呆賬。
2、醫(yī)院為合療、醫(yī)保、城療、貧困患者墊付資金多,相關(guān)部門劃款相對滯后。
3、財政只撥付職工基本工資的100%,其他如基礎(chǔ)設(shè)施、大型設(shè)備購置及維修均由醫(yī)院自籌,這部分支出比較大。
4、養(yǎng)老保險2017年1月至2019年3月仍有
萬元無力上繳。
1、資產(chǎn)管理意識較為淡薄。對于固定資產(chǎn)管理工作,沒有設(shè)立專門的管理部門,分別由設(shè)備科、信息科、總務(wù)科負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)實物管理,但基本上是“誰用誰管”,保管人員多,造成資產(chǎn)管理不規(guī)范。
2、報廢固定資產(chǎn)未及時進行處理,按固定資產(chǎn)管理辦法規(guī)定,超過使用期限確已不能繼續(xù)使用的、因管理不善造成提前報廢的固定資產(chǎn),應(yīng)按規(guī)定權(quán)限批準(zhǔn)后,注銷其固定資產(chǎn)原值和固定資產(chǎn)卡片,但由于部門管理人員缺失,存在沒有及時處理不能使用和到期報廢的部分固定資產(chǎn)的情況。
三、整改措施
1、大力加強現(xiàn)金流的管理,提高對資金的風(fēng)險管理和防范,嚴(yán)格控制資金的流入和流出,以確保企單位的資金支付能力和應(yīng)收賬款回收能力。
2、組織相應(yīng)的資金資產(chǎn)管理的培訓(xùn),不斷更新知識,使財務(wù)人員增強風(fēng)險意識,提高看家理財?shù)谋绢I(lǐng),能更有效地管理單位資金資產(chǎn),提高資金資產(chǎn)的使用效率。
3、建立健全固定資產(chǎn)管理部門,明確職責(zé)分工。制定各職能部門(資產(chǎn)管理部門、財務(wù)部門、使用部門)的職責(zé)權(quán)限,不相容職務(wù)互相分離、制衡。各部門定期相互對賬核查,如發(fā)現(xiàn)一方不符,及時查明原因,并按相關(guān)規(guī)定處理,隨時做到賬賬相符、賬卡相符、賬實相符。
4、不斷增強財務(wù)監(jiān)督,細化責(zé)任,對財務(wù)管理制度會計核算流程執(zhí)行情況進行評價,發(fā)現(xiàn)問題或出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)時,及時加以改進和完善。
以上自查妥否,請審定!
**縣中醫(yī)醫(yī)院2019年6月2日
銀行資金管理工作匯報篇十二
(一)今年以來,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認(rèn)真組織執(zhí)行,同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時,我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
銀行資金管理工作匯報篇十三
繼全省分、支行長會議之后,市分行召開了xxxx年工作會議,把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項管理制度。在百分考核辦法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實,半年來的工作表明,年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
銀行資金管理工作匯報篇十四
財務(wù)部門年終總結(jié)
2009年是公司的管理年,也是公司收購后實際運行的一年。在這一年里,公司始終抓住管理和的主線,為實現(xiàn)全年目標(biāo),確保公司收購后的平穩(wěn)過渡,財務(wù)部在集團及集團財務(wù)部的大力支持下,在公司總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下,在各部門的共同配合下,通過全體財務(wù)人員的共同努力,緊緊圍繞收購的主線,抓住管理的主旋律,加強財務(wù)管理,確保公司資產(chǎn)、資本結(jié)構(gòu)保持著健康發(fā)展,主要完成了以下一些工作。
第一部分2009年度主要完成的工作
一、搞好制度建設(shè),完善財務(wù)管理制度,初步建立了財務(wù)管理體系,進一步完善了公司的成本控制體系。
根據(jù)公司發(fā)展和管理需要,本年度財務(wù)部門在制度建設(shè)方面取得了較好的成績,先后制定或修訂發(fā)布了公司的《資金管理辦法》、《費用報銷辦法》、《工程成本管理辦法》和《財務(wù)管理制度》等文件,財務(wù)管理體系初步建立。
公司合并后急需統(tǒng)一公司的報銷辦法和財務(wù)管理制度,根據(jù)公司的實際情況,及時組織制定公司了《資金管理辦法》,統(tǒng)一公司《費用報銷辦法》,從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的情況,年底與相關(guān)部門配合,組織制定公司的《成本管理辦法》,從成本核算、成本預(yù)測、成本控制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規(guī)定,有利于公司加強工程成本管理,提高公司經(jīng)濟效益。進一步完善了公司的成本控制體系。根據(jù)集團財務(wù)管理制度,制定了公司的財務(wù)管理制度,確定了公司財務(wù)管理的思路和政策,為公司搞好財務(wù)工作在制度上予以了保證,并將嚴(yán)格按照公司的財務(wù)管理制度進行管理,促進公司財務(wù)管理更上一層樓。
二、狠抓資金管理,加速資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。作為施工企業(yè),本身就是一個資金密集型的行業(yè),公司的資金始終處于高度緊張的狀態(tài),為理順公司的各種關(guān)系,今年伊始,財務(wù)管理工作就從資金管理入手,把資金管理作為公司財務(wù)管理工作的重中之重。
根據(jù)公司的資金管理辦法,堅持資金計劃管理制度,堅持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權(quán)。理順各部門、各分公司資金關(guān)系,確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營工作。
為解決公司流動資金困難,本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元,本年度授信額度達到xx萬元,較上年度增加xx萬元,對緩解公司的流動資金,起到了重要的作用。
本年度通過銀行承兌匯票的使用,緩解了流動資金的困難,降低了資金成本,改善了公司的經(jīng)營凈現(xiàn)金流。
在年底還加強資金支付的控制,延遲部分大額資金的支付,完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流xx萬元的目標(biāo),達到xx余萬元,對實現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標(biāo)起到了重要作用。通過加強對資金的管理,年底上劃集團存款xx萬元,這是公司自成立以來的第一次,充分說明公司的資金管理進入一個新階段。
三、解決好新舊會計準(zhǔn)則的賬務(wù)銜接問題。
在集團財務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)下,公司對新舊準(zhǔn)則的銜接做了充分的準(zhǔn)備和研究,在今年開始實行新準(zhǔn)則時,就按照新準(zhǔn)則的要求,進行了新舊準(zhǔn)則賬務(wù)銜接問題,確保公司按時按新準(zhǔn)則要求進行規(guī)范的賬務(wù)處理。
四、完成與xx公司的賬務(wù)合并,順利完成驗資工作,推進公司收購的順利實現(xiàn)。為確保公司收購的全面實現(xiàn),在集團的指導(dǎo)下進行了2007年7月至2009年5月的經(jīng)營成果審計,確定了與原股東xx公司及個人股東的轉(zhuǎn)讓金額,實現(xiàn)了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作,順利實現(xiàn)兩公司的賬務(wù)合并,并完成新公司的驗資工作,為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎(chǔ)。
五、加強應(yīng)收賬款清收,完成多個項目的應(yīng)收賬款清理工作,為公司應(yīng)收賬款回收提供了依據(jù)。
為加強公司資金回收,公司成立了應(yīng)收賬款清收小組,負(fù)責(zé)加強應(yīng)收賬款的清理催收工作。通過清理,把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決,和相關(guān)部門一道,全部收回了多個項目的工程款3300余萬元,有效確保公司資產(chǎn)安全,挽回了公司經(jīng)濟損失。通過清理,使公司的應(yīng)收賬款準(zhǔn)確性得到保證,通過清收小組的督促,公司及時回收了部分工程款,對緩解公司資金緊張起到了重要作用。
六、重新設(shè)置崗位,細化崗位職責(zé),加強員工責(zé)任感。
根據(jù)公司需要,對部門內(nèi)的崗位重新設(shè)置和細化,強化每一個崗位的崗位職責(zé)。對部門內(nèi)可能涉及的工作崗位都進行了設(shè)置,減少了人員變動對公司財務(wù)工作的影響。通過對每一個崗位的職責(zé)細化,讓每一位員工都明確了自己的工作職責(zé),有利于加強員工責(zé)任感,也有利于下一步對各崗位的考核。
七、加強稅務(wù)籌劃,有效避免公司的稅務(wù)風(fēng)險。
由于公司以工程施工為主,產(chǎn)品銷售量也在逐年擴大。由于公司產(chǎn)品的特殊性,存在部分視同銷售的情況。
財務(wù)部門從源頭入手,從合同開始,充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實際情況,加強稅務(wù)籌劃,從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為,大大降低了公司的稅負(fù)。本年度產(chǎn)品銷售實際承擔(dān)的稅負(fù)為xx%,遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負(fù),基本上保持著以前小規(guī)模納稅人的稅負(fù)率。
同時還加強了員工個人所得稅的籌劃,將員工的年終獎的發(fā)放方式進行了改變,大大降低了員工個人所得稅。
八、關(guān)注成本分析,以重點項目做為成本分析的重點,為公司成本預(yù)測和成本控制提供依據(jù)。
一、財務(wù)人員缺乏,部分財務(wù)人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。
目前財務(wù)部門共有財務(wù)人員10人,今年新進1人,辭職3人,總?cè)藬?shù)從年初的12人減少到10人。在離開的三人中,分別是項目管理與成本分析、稅務(wù)會計和現(xiàn)金出納崗位,給今年的財務(wù)管理工作帶到很大的不便。
目前稅務(wù)會計崗位已經(jīng)到位,其他崗位的工作都還暫時由其他人員兼任。在目前的各會計崗位上,雖然具備會計師職稱的人數(shù)不少,但真正能達到與職稱相應(yīng)要求的人并不多,部分崗位的財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)離崗位要求有相當(dāng)大的差距。目前項目管理與成本分析崗位還空缺,希望能從公司內(nèi)部找到合適的人來做這樣的工作。
目前公司的管理模式還不具備每個項目都派財務(wù)人員的長期保持,但外地項目今后必須派出財務(wù)人員,公司外地項目逐漸增多,給公司的項目財務(wù)管理帶來很大的挑戰(zhàn)。
因此,項目上長期派駐出納,財務(wù)人員就可以從項目上解放出來,一個財務(wù)人員可以管理多個項目的財務(wù)工作,一方面有利于維持項目的正常運轉(zhuǎn),也有利于加強項目成本核算和管理。
二、個別財務(wù)人員工作態(tài)度較差,部門內(nèi)相互之間的溝通不暢,影響財務(wù)部門整體形象。因為一些特殊原因,個別財務(wù)人員工作不積極主動,遇到問題不是想辦法解決問題,而是把問題擴大化,甚至相互推諉,逃避責(zé)任,很不利于部門的團結(jié)和管理,帶壞部門風(fēng)氣。部門內(nèi)各崗位的溝通不暢,相互之間缺乏主動的溝通。部分同事在處理部門內(nèi)部意見不統(tǒng)一時的方式有待改進。這方面,作為部門經(jīng)理,應(yīng)當(dāng)負(fù)主要責(zé)任。
今后應(yīng)當(dāng)加強部門對員工的教育,加強員工的責(zé)任感。部門內(nèi)今后應(yīng)當(dāng)堅持例會制度,在會上把問題提出來,并共同解決。建設(shè)一個和諧,團結(jié)的團體。
三、基礎(chǔ)工作不夠扎實,職能部門之間資料傳遞不及時,離規(guī)范管理還有一定的距離。財務(wù)基礎(chǔ)工作是一項長抓不懈的工作,本年度一些常犯的老毛病依然沒有很大的改變。公司的數(shù)據(jù)傳遞對財務(wù)核算有著重要影響,包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報耗等資料,由于相關(guān)部門傳遞不及時,造成公司反映出來的財務(wù)數(shù)據(jù)和實際情況有相當(dāng)大的差距。特別是每年12月份的收入成本利潤都特別高,說明我們?nèi)粘5幕A(chǔ)工作還有待改進。
建議公司各職能部門加強橫向溝通,建立公司資料傳遞流程,職能部門要有勇于為各生產(chǎn)部門服務(wù)的意識,簡化流程,及時將相關(guān)資料傳遞到財務(wù)部門,以便于加強公司對各項目的過程管理。
四、成本分析和控制薄弱,對項目成本沒完全起到控制作用。由于人員變動的原因,公司將目標(biāo)成本下達的職能調(diào)整到了xx部。從對目標(biāo)成本的準(zhǔn)確性和專業(yè)來講,xx部對下達目標(biāo)成本更有利于做好公司的成本控制與分析。但由于成本分析的不及時,造成很多分析都成為了事后分析,不利于加強公司的成本控制。
目前由于相關(guān)崗位人員的缺位,對公司的成本控制工作帶來很大的問題。當(dāng)前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問題,以便于加強項目成本管理控制和分析。成本分析崗位同時與項目管理聯(lián)系在一起,因此,將相關(guān)數(shù)據(jù)集中起來,及時發(fā)現(xiàn)項目成本管理和控制中存在的問題,才有利于公司持續(xù)降低成本,努力提高公司經(jīng)濟效益。
一、做好成本核算,加強成本控制,強化成本分析,及時準(zhǔn)確提供成本報表,為公司成本管理提供決策。
公司的成本核算有了一定的基礎(chǔ),但根據(jù)公司的現(xiàn)狀,還需要對公司的工程成本核算進一步調(diào)整。包括制造費用、機械費用的分配,都需要做一些調(diào)整,有利于更加準(zhǔn)確反映各工程項目成本情況。
嚴(yán)格按照公司各項成本管理規(guī)定,控制各工程項目成本開支,加強項目成本的事中控制,主要加強對材料、人工和外租設(shè)備的控制,從合同的簽定入手,嚴(yán)格控制各項成本的發(fā)生。力爭按月進行成本分析,及時發(fā)現(xiàn)公司各項目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法,及時為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供參考和依據(jù)。
二、做好部門內(nèi)責(zé)任分解,將工作任務(wù)落實到人,并為每個工作崗位設(shè)定相應(yīng)考核量化指標(biāo)。
2009年度公司已將各部門的責(zé)任指標(biāo)予以落實,但目前財務(wù)部門尚未將各項考核指標(biāo)落實到每個崗位,主要是因為本年度人員變動太過頻繁,打亂了工作安排。但2010年一定會做好這項工作,把每一個工作崗位的每月任務(wù)予以分解落實,為每一個崗位都建立可以量化的指標(biāo),包括工作的差錯率,都要進行考核,加強員工的責(zé)任感。
三、加強稅務(wù)籌劃,努力降低公司稅負(fù)。由于公司兼有工程和產(chǎn)品業(yè)務(wù),因此對稅務(wù)的籌劃應(yīng)當(dāng)還有一定的空間,但必須從與業(yè)主簽定合同開始入手,建立一套較為完整的管理機制,財務(wù)部門一定要從源頭開始,把握好稅務(wù)籌劃,嚴(yán)格按照國家相關(guān)規(guī)定,有效規(guī)避相關(guān)的稅務(wù)風(fēng)險。
四、繼續(xù)強化資金管理,提高資金使用效率。
公司目前有銀行授信xx元,但本年度實際使用僅有xx余萬元,利用率僅為xx%。主要原因是xx銀行辦理各項保函時效率太低,目前我們使用xx行的授信僅為xx%。因此,加強銀行授信額度的使用對緩解公司流動資金,有著重要的意義。
同時公司并將嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法,對項目回款要堅持按目標(biāo)成本率予以控制。今年做了一些,但這方面的工作還做得不夠,有待繼續(xù)改進。
堅持利用承兌支付,延遲資金支付時間,確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營資金。
五、加強材料核算,統(tǒng)一設(shè)置材料賬,加強各生產(chǎn)部門的材料管理。嚴(yán)格按公司的《財務(wù)管理制度》和《材料管理制度》,撤銷各部門的材料內(nèi)業(yè),統(tǒng)一設(shè)置材料記賬員,加強公司的材料管理,組織公司的材料核算。
集中統(tǒng)一管理公司的材料,使公司的材料核算和管理落到實處,降低公司材料成本。六、啟動會計核算制度,對公司的各項會計業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會計準(zhǔn)則的要求予以明確,規(guī)范公司會計核算。
力爭2010年度完成公司的會計核算制度的起草工作,并在2010年度初步統(tǒng)一公司的會計核算行為,使會計核算能及時準(zhǔn)確反映公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果,為公司的財務(wù)管理和財務(wù)分析奠定堅實的基礎(chǔ)。
一、2011年a公司財務(wù)工作總結(jié)
2011年a公司財務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標(biāo)展開,認(rèn)真組織會計核算,規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作,以資金管理為中心,以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點,注重財務(wù)風(fēng)險的防范,不斷提高財務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作:
1、開展財經(jīng)紀(jì)律自查工作。認(rèn)真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度,a公司組織財務(wù)部進行了財經(jīng)紀(jì)律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應(yīng)的整改工作。
2、積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。認(rèn)真貫徹落實三重一大制度在大額資金運作方面的要求,積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。
3、加強付款回票制度執(zhí)行力度,強化成本費用管理。認(rèn)真執(zhí)行付款回票制度,規(guī)范項目成本管理。進一步細化可控經(jīng)營費用項目、開支標(biāo)準(zhǔn),努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度,強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應(yīng)收款的回收工作,包括在建項目應(yīng)收進度款的催收以及完工項目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡,包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
2011年a公司成立以后,財務(wù)部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務(wù)管理工作的要求,對a公司成立前的財務(wù)管理模式和流程進行了部分調(diào)整,并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)與集團財務(wù)管理工作的有效對接。
1、財務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財務(wù)部是強化a公司管理與控制的重要部門,主要履行以下幾方面的職責(zé):(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務(wù)政策與基本財務(wù)制度;(2)負(fù)責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財務(wù)運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn),強化對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)績效考核;(5)負(fù)責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務(wù)單位的各項財務(wù)報表。
2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團對a公司統(tǒng)一考核的需要,由a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的預(yù)算并統(tǒng)一編制上報集團,對預(yù)算實施進行過程管理,在保證綜合預(yù)算目標(biāo)完成的前提下,a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
3、資金管理。a公司負(fù)責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算,統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé),同時承擔(dān)項目融資的職責(zé),包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項。
1、強化資金預(yù)算編制工作,增強資金預(yù)算的嚴(yán)肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量,資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合,進一步細化資金預(yù)算安排,提高資金的使用效率,加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋,保障資金安全。
2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認(rèn)證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間,使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求,內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見,財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作,保持與上級單位會計政策的一致性。
4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后,為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作,為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性,a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索,包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
5、積極做好各項財務(wù)管理工作,保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司,并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作,包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等,保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
(二)投資項目公司財務(wù)管理工作計劃
1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況,統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策,完善內(nèi)部財務(wù)控制體系,使各投資項目公司的考核工作公平合理。
2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標(biāo)合理的分解下達各投資項目公司,建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度,預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標(biāo)完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查,定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核,并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析,以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
4、加快資金管理制度的制定,集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門,負(fù)責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù),因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度,嚴(yán)格監(jiān)督a公司資金的使用。
春去秋來,四季輪回,公司已經(jīng)邁進一個新世紀(jì)。我們財務(wù)部也有了一個全新的開始,人員結(jié)構(gòu)有較大的調(diào)整,基本上都是新人、新崗位,帶隊的任務(wù)落在我的肩上。我們都感到擔(dān)子重了、壓力大了,但是我們沒有畏縮,在領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和各部門的大力支持下,憑著責(zé)任心和敬業(yè)精神,我們逐步成熟起來。為了進一步的發(fā)展和提高,我覺得有必要對這半年多的工作做一簡單的回顧。一、作為非盈利部門,合理控制成本(費用),有效地發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督職能是我們上半年工作的重中之重。年初,為了加強會計基礎(chǔ)工作的規(guī)范性,完善公司的管理機制,財務(wù)部制定了新的《管理細則》。細則中對借款、費用報銷、審核等工作程序作了詳實的解釋。我們通過對細則的學(xué)習(xí)、討論,把各項條款逐一與實際業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起,找問題找漏洞,并反復(fù)消化、嚴(yán)格把關(guān)。在出納環(huán)節(jié)中,我們強調(diào)一定要堅持原則、不講人情,把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中,我們依據(jù)細則中的規(guī)定,認(rèn)真審核每一張憑證,不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。通過這半年的實踐,我們的工作取得了顯著的成效。數(shù)字是最有說服力的,在銷售額與上年同期基本持平的情況下,三費(管理費用、銷售費用、財務(wù)費用)卻比去年同期下降了20.8%.通過實際工作,我們都深刻的意識到加大成本控制的力度,盡快推出相應(yīng)制度的必要性。
二、財務(wù)部每天都要接觸大量的數(shù)據(jù)和枯燥的報表,但大家以苦為樂,從來沒有怨言,工作干得有聲有色。為了提高員工的榮譽意識,針對公司出臺的工資考核制度,我們相應(yīng)地制定了內(nèi)部員工工資考核方案,由部門經(jīng)理依據(jù)員工的崗位描述對其平時的表現(xiàn)進行綜合評判并作為參考遞交會計主管??己酥贫鹊膶嵭杏行У卣{(diào)動了大家的積極性,充分發(fā)揮了企業(yè)的獎勵機制,合理地利用了人力資源。
做好憑證傳遞、匯總工作。為了更好地核算營銷部門的盈虧,為公司完成銷售計劃提供依據(jù),我們及時記錄每一筆到款,準(zhǔn)確記錄貨款的清欠并周期性地與營銷人員的往來帳進行核對,并做到營銷、財務(wù)、物流中心數(shù)據(jù)口徑一致。四、為了培養(yǎng)自身的綜合能力,取人之長、補己之短。我們定期進行小組討論、學(xué)習(xí)企業(yè)會計制度,大家互相交流心得,熟悉各崗位的工作流程,把問題擺在桌面上。由員工轉(zhuǎn)達給部門經(jīng)理,再由部門經(jīng)理轉(zhuǎn)達給主管,主管根據(jù)匯總上來的意見與建議做出相應(yīng)的措施。除此之外,我們合理地安排每位員工的外勤工作,讓每個人都有與外界接觸的機會,做到工作有里有外、有張有弛。五、在上半年的稅務(wù)工作中我們克服了許多困難,通過積極參加國、地稅局舉辦的辦稅人員崗位培訓(xùn)以及查閱大量的財務(wù)資料,順利完成并通過了企業(yè)所得稅納稅清繳、增值稅一般納稅人年審工作。通過對稅務(wù)籌劃的學(xué)習(xí),提高了每月納稅申報工作的質(zhì)量,并且熟練掌握了統(tǒng)計局、財政局、稅務(wù)局各項報表的填制工作。
通過總結(jié),我有幾點感觸:其一是要發(fā)揚團隊精神。因為公司經(jīng)營不是個人行為,一個人的能力必竟有限,如果大家擰成一股繩,就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)、對工作的責(zé)任感、良好的品德這一基礎(chǔ)上,否則團隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發(fā)揚團隊精神呢?具體到各個部門,如果你努力的工作,業(yè)績被領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可,勢必會影響到你周圍的同事,大家以你為榜樣,你的進步無形的帶動了大家共同進步。反之,別人取得的成績也會成為你不斷進取的動力,如此產(chǎn)生連鎖反應(yīng)的良性循環(huán)。其二是要學(xué)會與部門、領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通。公司的機構(gòu)分布就象是一張網(wǎng),每個部門看似獨立,實際上它們之間存在著必然的聯(lián)系。就拿財務(wù)部來說,日常業(yè)務(wù)和每個部門都要打交道。與部門保持聯(lián)系,聽聽它們的意見與建議,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會計的監(jiān)督職能,二來能及時的把信息反饋到領(lǐng)導(dǎo)層,把工作從被動變?yōu)橹鲃?。其三是要有一顆永攀高峰的進取之心。隨著社會的不斷發(fā)展,會計的概念越來越抽象,它不再局限于某個學(xué)科,在金融、稅務(wù)、計算機應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及。這就給我們財務(wù)人員提出了更高的要求逆水行舟,不進則退。如果想在事業(yè)上有所發(fā)展,就必需武裝自己的頭腦,來適應(yīng)優(yōu)勝劣汰的市場競爭環(huán)境。
人生能有幾回博,在今后的日子里,我們要化思想為行動,用自己的勤勞與智慧描繪未來的藍圖。