感悟是一種對(duì)生活和人生經(jīng)驗(yàn)的深刻思考和領(lǐng)悟。在感悟中，我們需要保持一種審視和思考的態(tài)度。希望這些感悟范文能夠引發(fā)大家對(duì)于生活的深思和反思。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇一
    按照規(guī)?；l(fā)展，專(zhuān)業(yè)化管理的要求，統(tǒng)一公司財(cái)務(wù)核算方面度量衡，統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)：一是建立了一系列財(cái)務(wù)管理制度并督促各單位認(rèn)真執(zhí)行，全年公司除大部分使用局財(cái)務(wù)核算制度外，還針對(duì)公司實(shí)際情況制定了《費(fèi)用管理辦法》，《資金管理辦法》，《辦公用品管理辦法》，《計(jì)算機(jī)管理辦法》，《經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析制度》，《費(fèi)用預(yù)算管理辦法》等幾個(gè)規(guī)范性財(cái)務(wù)文件。并在全公司范圍內(nèi)實(shí)施，保證了公司在幾個(gè)主要費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)上的統(tǒng)一。二是制定了年度費(fèi)用預(yù)算的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)具體的崗位給定具體的標(biāo)準(zhǔn)，并每月反饋給各部門(mén)，要求各部門(mén)每月進(jìn)行分析，對(duì)全公司各單位的管理費(fèi)用每個(gè)季度進(jìn)行一次分析，并上報(bào)局財(cái)務(wù)部。管理費(fèi)用控制在年度預(yù)算范圍內(nèi)。預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進(jìn)，細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。按科目進(jìn)行了分類(lèi)統(tǒng)計(jì)，為全面預(yù)算奠定基礎(chǔ);預(yù)算方案根據(jù)各分公司反饋回來(lái)的意見(jiàn)適當(dāng)調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過(guò)后形成正式文件下發(fā)至各分公司，使各單位對(duì)本公司的預(yù)算有一個(gè)全面的了解，增強(qiáng)了預(yù)算的透明度;增加預(yù)算的剛性。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問(wèn)題和有關(guān)情況，不定期的向公司領(lǐng)導(dǎo)反饋情況，對(duì)于超預(yù)算等問(wèn)題嚴(yán)格審批程序，對(duì)申請(qǐng)調(diào)整的事項(xiàng)，需經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的論證分析后，按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。一年以來(lái)，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好。
    二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金管理和費(fèi)用預(yù)算管理，確保維持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)最低現(xiàn)金流量：今年公司合同額目標(biāo)為50億，這就需要我們投入大量的投標(biāo)保證金來(lái)支撐，鐵路項(xiàng)目也需自購(gòu)很多大型設(shè)備，而我司成立時(shí)間不長(zhǎng)，資金儲(chǔ)備不足，為了緩解資金壓力，規(guī)范資金使用和費(fèi)用開(kāi)支，今年財(cái)務(wù)部對(duì)資金和費(fèi)用進(jìn)行預(yù)算管理，千方百計(jì)籌措資金，具體措施如下：一是資金的使用和安排，按照“以收定支”、“量入為出”、“總體平衡”的原則，公司要求各單位報(bào)送資金周報(bào)，統(tǒng)一管理和調(diào)配和調(diào)配資金，實(shí)行日常資金預(yù)算審批制度。
    公司對(duì)公司內(nèi)部資金實(shí)行內(nèi)部有償調(diào)劑。占用資金要交納使用費(fèi)。二是制定制度，加大工程款的收回力度，把工程款結(jié)算的主要責(zé)任落實(shí)到項(xiàng)目經(jīng)理部全體管理人員，把資金的回收納入對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理部的考核并與全體人員的收入掛鉤，尤其是項(xiàng)目經(jīng)理要對(duì)工程款的結(jié)算負(fù)責(zé)到底要負(fù)終身責(zé)任，達(dá)不到一定收款比例的不能兌現(xiàn)承包責(zé)任獎(jiǎng)。三是明確將現(xiàn)金流指標(biāo)作為公司的重要考核指標(biāo);堅(jiān)持項(xiàng)目“以收定支，不收不支”的原則，建立項(xiàng)目收款預(yù)警機(jī)制;清理拖欠工程款，將責(zé)任細(xì)分到個(gè)人(應(yīng)收款與其他應(yīng)收款);公司核定各單位應(yīng)繳利潤(rùn)和貨幣資金，通過(guò)套現(xiàn)提高資產(chǎn)收益率。
    全年公司核定各單位應(yīng)上交公司3400萬(wàn)元，實(shí)際收回3156萬(wàn)元，除鐵路公司有235萬(wàn)未交足外，其余均按時(shí)交足。四是實(shí)行固定費(fèi)用預(yù)算管理制度，節(jié)約支出，具體來(lái)說(shuō)，不僅對(duì)公司分公司的固定費(fèi)用實(shí)行預(yù)算管理、盡可能的控制支出，同時(shí)對(duì)公司和分公司兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、項(xiàng)目經(jīng)理的固定費(fèi)用也要象部門(mén)一樣進(jìn)行單獨(dú)核算和預(yù)算，在開(kāi)源的基礎(chǔ)上達(dá)到節(jié)流的目的。五是在謝總的協(xié)調(diào)下,財(cái)務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)資金需要，全年共計(jì)向局借款1.08億元，有力保證了各單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金周轉(zhuǎn)需要。其中安徽公司20__萬(wàn)元，隧道公司2800萬(wàn)元，公司總部1000萬(wàn)元，哈大項(xiàng)目部20__萬(wàn)元，水綏項(xiàng)目部3000萬(wàn)元。六是積極爭(zhēng)取局支持，將局采購(gòu)哈大和隧道公司的設(shè)備轉(zhuǎn)為局投資款，全年共計(jì)轉(zhuǎn)為投資的4525萬(wàn)元，其中現(xiàn)金900萬(wàn)元，這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬(wàn)元，而且是公司固定資產(chǎn)增加了4000多萬(wàn)元，大大加強(qiáng)了公司實(shí)力。
    三、定期進(jìn)行財(cái)務(wù)資金分析，提供決策支持。財(cái)務(wù)部制定了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析模塊，將相關(guān)表格相對(duì)固化，形成標(biāo)準(zhǔn)的程序和指標(biāo)。通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量分析，總結(jié)公司現(xiàn)金流量的來(lái)源和貢獻(xiàn)，通過(guò)定期財(cái)務(wù)分析，使各公司對(duì)所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀能及時(shí)準(zhǔn)確地了解，促進(jìn)公司內(nèi)部降低成本費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益。
    四、做好日常財(cái)務(wù)管理工作，及時(shí)為分公司和項(xiàng)目提供服務(wù)支持：
    一是在財(cái)務(wù)部人手較少的情況下,通過(guò)有序的組織，能夠輕重緩急妥善處理各項(xiàng)工作。財(cái)務(wù)部每天都離不開(kāi)資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳、記帳工作。這是財(cái)務(wù)部最平常最繁重的工作，一年來(lái)，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了應(yīng)有的支持。基本上滿(mǎn)足了各部門(mén)對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求。公司資金流量一直很大,財(cái)務(wù)部員工本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全、準(zhǔn)確、及時(shí)，沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)任何差錯(cuò)。
    二是及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提供各種報(bào)表，及時(shí)將公司財(cái)務(wù)狀況匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)，便于領(lǐng)導(dǎo)決策。
    三是配合上級(jí)部門(mén)及時(shí)完成上市831工作。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)公司收入資金、費(fèi)用資金納入企業(yè)貨幣資金帳戶(hù)核算，便于對(duì)現(xiàn)金的監(jiān)控管理;制定了定期財(cái)務(wù)檢查制度，每季度組織1次財(cái)務(wù)檢查，檢查重點(diǎn)放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、存貨管理、固定資產(chǎn)管理等方面，并針對(duì)檢查中存在的問(wèn)題限期整改，并檢查其整改落實(shí)情況。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇二
    回顧過(guò)去，財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門(mén)的通力合作下，以成本管理和資金管理為重點(diǎn)，以務(wù)實(shí)、高效的工作作風(fēng)，有序地完成了各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作，有力地推動(dòng)了財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用。為使財(cái)務(wù)工作進(jìn)一步得到提高，現(xiàn)將的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié)。
    一、認(rèn)真做好常規(guī)性財(cái)務(wù)工作。
    1、公司財(cái)務(wù)部每月承擔(dān)著大量的資金支付、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、記賬、票據(jù)審核等工作。同時(shí)還要配合公司的投標(biāo)工作;做好大量的會(huì)計(jì)報(bào)表資料、銀行資料、社保資料等工作;每月還要辦理員工社保申報(bào)和增減工作。面對(duì)平常而繁瑣的工作，財(cái)務(wù)部能夠根據(jù)待辦事項(xiàng)的輕重緩急，妥善處理各項(xiàng)工作。及時(shí)為各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供有力的支持和配合，基本上滿(mǎn)足了各部門(mén)對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求。
    2、對(duì)日常的財(cái)務(wù)工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實(shí)相符。從原始發(fā)票的取得到填制憑證，從會(huì)計(jì)報(bào)表編制到憑證的裝訂和保存，從經(jīng)濟(jì)合同的歸檔到各種基礎(chǔ)財(cái)務(wù)資料的收集，都達(dá)到了正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財(cái)務(wù)檔案管理制度執(zhí)行，使得財(cái)務(wù)部成為公司的信息庫(kù)。
    二、積極籌措資金，保證現(xiàn)金流的正常化。
    按照公司的統(tǒng)一布署，有計(jì)劃、合理的安排使用資金，做到合理調(diào)配資金，保證工程施工過(guò)程中對(duì)各項(xiàng)用款的支付;保證項(xiàng)目投標(biāo)所需資金的使用等。對(duì)工程應(yīng)收款及其他應(yīng)收款做到心中有數(shù)，及時(shí)跟進(jìn)，積極催要。
    三、配合、協(xié)助其他部門(mén)的工作。
    去年在公司辦公室人員空缺的情況下，主動(dòng)完成了公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證照的年檢工作。按公司領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署，配合相關(guān)部門(mén)完成項(xiàng)目投標(biāo)工作。
    四、為了提高本部門(mén)的綜合業(yè)務(wù)能力。
    我們?cè)诠ぷ髦啵才艑W(xué)習(xí)企業(yè)會(huì)計(jì)制度，稅務(wù)制度，大家互相交流，取長(zhǎng)補(bǔ)短。有效的提高了本部門(mén)的業(yè)務(wù)能力。
    五、存在問(wèn)題及應(yīng)對(duì)方法。
    1、財(cái)務(wù)人員財(cái)務(wù)知識(shí)、稅務(wù)知識(shí)有待提高。針對(duì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)方面應(yīng)加強(qiáng)培訓(xùn)：包括稅務(wù)知識(shí)、銀行知識(shí)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)以及如何與稅務(wù)官員交流的技巧并安排專(zhuān)門(mén)時(shí)間進(jìn)行內(nèi)部學(xué)習(xí)、討論。進(jìn)行部門(mén)建設(shè)，將財(cái)務(wù)人員培養(yǎng)成不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理職能，增強(qiáng)獨(dú)立解決問(wèn)題的能力。
    2、制度管理方面，加大監(jiān)督力度，定期對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，做到防患于未然。人性管理方面：加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)教育、職業(yè)道德教育。
    財(cái)務(wù)部的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，在各部門(mén)的配合下，取得了較好的成績(jī)。度，財(cái)務(wù)部全體人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出非常的努力和敬業(yè)。雖然我們做了很多工作，但是，20__年的任務(wù)會(huì)更重，壓力會(huì)更大，還有很多事情等待著我們，我們將繼續(xù)努力，以務(wù)實(shí)、積極的態(tài)度去迎接新的挑戰(zhàn)，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為公司的發(fā)展再創(chuàng)輝煌!
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇三
    回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
    一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
    1、任務(wù)指標(biāo):
    基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
    2、學(xué)習(xí)上：
    20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
    3、工作上：
    1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
    有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
    2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
    定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
    3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
    經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
    4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
    在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
    二、工作中存在的不足：
    1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
    2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
    三、明年的工作打算：
    1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
    2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇四
    一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
    1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
    2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
    3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
    4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
    5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
    二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求 作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
    三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作
    客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
    四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏” 思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻?hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀念。客戶(hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。 針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇五
    “離開(kāi)招行看招行”，“跳出銷(xiāo)售看銷(xiāo)售”，回顧自己招行五、六年的金融銷(xiāo)售生涯，有很多感觸和值得紀(jì)念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護(hù)的心得，希望能對(duì)繼續(xù)奮斗金融銷(xiāo)售在一線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位的。開(kāi)始做理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對(duì)理財(cái)經(jīng)理考核，哪些是重點(diǎn)考核對(duì)象，決定了工作如何開(kāi)展。零售業(yè)務(wù) 指標(biāo)很多，很難做到全面開(kāi)花，所以要挑重點(diǎn)?？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲(chǔ)蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì)給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向開(kāi)展 工作。
    理財(cái)經(jīng)理每天的工作
    1、參加支行晨會(huì):一 般分為兩部分前面15分鐘是理財(cái)部自己的晨會(huì)，輪流主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷(xiāo)售賣(mài)點(diǎn)及話術(shù)。財(cái)經(jīng)播報(bào)，財(cái)經(jīng)新聞與我們?cè)阡N(xiāo)售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績(jī)冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì)，通報(bào)昨日全行業(yè)績(jī)，理財(cái)經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷(xiāo)售產(chǎn)品向全行員工講解，行長(zhǎng)對(duì)各條線工作進(jìn)行部署。
    2、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)(晨會(huì)結(jié)束后)：了解國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新聞，給客戶(hù)發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào)，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話一個(gè)新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶(hù)，有幾項(xiàng)是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價(jià)格，其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。
    3、接下來(lái)主要是客戶(hù)維護(hù)：打開(kāi)客戶(hù)管理系統(tǒng)，一般這些維護(hù)可以分兩類(lèi)：
    (1) 客戶(hù)基本情況類(lèi)：每個(gè)客戶(hù)可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶(hù)(客戶(hù)的家人)今天生日，一般鉆石及私人銀行級(jí)別客戶(hù)，或其他潛力客戶(hù)需幫客戶(hù)定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶(hù)，發(fā)短信及電話祝賀。當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶(hù)感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。
    (2) 與客戶(hù)資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶(hù)產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷(xiāo)售。這個(gè)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了萬(wàn)能險(xiǎn)，給他發(fā)結(jié)算利率?？蛻?hù)賬戶(hù)大額異動(dòng)聯(lián)系，遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知 客戶(hù)，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶(hù)。這方面以后應(yīng)該越來(lái)越重要，畢竟客戶(hù)到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類(lèi)。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶(hù)關(guān)心的價(jià)值利益主體。客戶(hù)維護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?，嵥?，但是非常重要。金融銷(xiāo)售和其他產(chǎn)品銷(xiāo)售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是：因?yàn)橘u(mài)的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后服務(wù)特別重要，因?yàn)樵俅钨?gòu)買(mǎi)的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對(duì)比較先進(jìn)的地方，離開(kāi)招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶(hù)經(jīng)理抱怨it系統(tǒng)好多功能還做不到。
    4、電話約訪客戶(hù)：每天至少給20個(gè)客戶(hù)打電話。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶(hù)電話。對(duì)于熟悉的客戶(hù)一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對(duì)每個(gè)人的情況聯(lián)系即可，時(shí)間段限制較少。
    5、網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)客戶(hù)：一部分是之前通過(guò)電話約訪邀約過(guò)來(lái)的客戶(hù)。一部分是比較熟悉的客戶(hù)，來(lái)銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶(hù)看看他的產(chǎn)品和賬戶(hù)。
    6、上門(mén)拜訪客戶(hù)：一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候，事先與客戶(hù)聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門(mén)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)?；蚴羌儗侔菰L，拉近與客戶(hù)之間的距離。
    7、工作日志：今日工作業(yè)績(jī)，今日電話約訪具體客戶(hù)名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見(jiàn)客戶(hù)具體名單及內(nèi)容。明日工作計(jì)劃，計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶(hù)名單。
    8、夕會(huì)：今日工作匯報(bào)，明日工作計(jì)劃。對(duì)正在銷(xiāo)售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí)，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。
    招行的工作還是比較累的，大部分檔案類(lèi)工作只能在下班后不能接待客戶(hù)的時(shí)間來(lái)做。當(dāng)然，也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作，其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開(kāi)：開(kāi)拓新客戶(hù)、維護(hù)老客戶(hù)。當(dāng)然，這也是天下所有銷(xiāo)售亙古不變的兩項(xiàng)工作，金融銷(xiāo)售也是如此。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇六
    我從20__去公司財(cái)務(wù)部的，至今已有一年，一直都是在財(cái)務(wù)經(jīng)理的位置的上坐著，隨著時(shí)間的流逝，我對(duì)這家公司感情也是越來(lái)越深厚了，對(duì)自己的工作也是越來(lái)越精通熟練了，當(dāng)然這是離不開(kāi)我的勤奮的，我自從來(lái)到這個(gè)公司，我有多努力，我想公司上上下下每一個(gè)職員都會(huì)能夠看得見(jiàn)的，當(dāng)然更是離不開(kāi)財(cái)務(wù)部同事們共同的相互協(xié)作，特別的配合我這個(gè)財(cái)務(wù)經(jīng)理的工作，我今年的整體工作表示還是很不錯(cuò)的，以下就是我個(gè)人今年的工作總結(jié)：
    一、工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，從沒(méi)出錯(cuò)
    這一點(diǎn)我覺(jué)得是非常不容易的一點(diǎn)，但是我做的了，公司每天的賬務(wù)總結(jié)、發(fā)票報(bào)銷(xiāo)，財(cái)務(wù)報(bào)表等等工作項(xiàng)目多的是，我就需要合理的安排公司財(cái)務(wù)部的會(huì)計(jì)進(jìn)行工作，并且進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督。為了保證數(shù)據(jù)不出一點(diǎn)差錯(cuò)，他們的工作成果我都是需要檢查過(guò)目一遍的，最樣才能上交給領(lǐng)導(dǎo)查看，因?yàn)槲疫@一步驟從來(lái)都是認(rèn)真的完成的，所以我公司財(cái)務(wù)部門(mén)這邊在這一年中，是從來(lái)沒(méi)有被領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)過(guò)的。
    并且，公司的財(cái)務(wù)我知道是公司非常重要的部門(mén)，為了別有用心之人，我也是照搬了我在學(xué)校學(xué)到的東西，公司的資金都是被嚴(yán)格保存的，要想進(jìn)行查看，我都是安排了兩個(gè)人進(jìn)行看管，兩個(gè)人管理不同的一部分，然后要調(diào)用公司的備用資金那就需要兩個(gè)人同時(shí)幫忙打開(kāi)才行，這也是為了保證公司的資金管理不出差錯(cuò)。
    二、提高員工能力，保證效率
    作為會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)部我手下的一員，我是絕對(duì)不允許有渾水摸魚(yú)的人存在的，招人是公司人事部的事情，我無(wú)權(quán)過(guò)問(wèn)，但是我手下的會(huì)計(jì)我可以去教。當(dāng)我發(fā)現(xiàn)有工作能力稍微差點(diǎn)的學(xué)生后，我都會(huì)在繁忙的工作當(dāng)中，對(duì)她們多進(jìn)行關(guān)心，詢(xún)問(wèn)她們?cè)诠ぷ鳟?dāng)中遇到的困難是什么，然后在加以指點(diǎn)，但凡有新職員來(lái)，我都會(huì)考慮是否要進(jìn)行一次內(nèi)部的培訓(xùn)了，我這個(gè)人非常的著重效率。所以希望我的員工都能是經(jīng)驗(yàn)十分豐富的，遇到任何的突發(fā)情況都能夠從容對(duì)待，我不希望有任何的因素影響到工作的效率，作為財(cái)務(wù)部門(mén)，我深知這是領(lǐng)導(dǎo)最不喜歡的行為。
    三、隨時(shí)待命，不辭艱辛
    作為財(cái)務(wù)部的經(jīng)理，我知道我還是存在著很多可以進(jìn)步的地方的，所以公司的領(lǐng)導(dǎo)也是經(jīng)常給我很多臨時(shí)任務(wù)給我，這就是對(duì)我能力的看重，想讓我得到鍛煉，一個(gè)財(cái)務(wù)經(jīng)理，自然是工作能力越強(qiáng)越好，這點(diǎn)我也是能體會(huì)，我也會(huì)在明天的工作當(dāng)中，重點(diǎn)的去發(fā)現(xiàn)自身，再辛苦都不怕，跟公司共進(jìn)退，才是我的作風(fēng)。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇七
    時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過(guò)一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。
    財(cái)務(wù)工作二十余年，也寫(xiě)了近二十份的年終總結(jié)，按說(shuō)，我們每個(gè)追求進(jìn)步的人，免不了會(huì)在年終歲首對(duì)自己進(jìn)行一番盤(pán)點(diǎn)。這也是對(duì)自己的一種鞭策吧。
    作為_(kāi)_集團(tuán)子公司的__公司，財(cái)務(wù)部是柯萊公司的關(guān)鍵部門(mén)之一，對(duì)內(nèi)財(cái)務(wù)管理水平的要求應(yīng)不斷提升，對(duì)外要應(yīng)對(duì)稅務(wù)、審計(jì)及財(cái)政等機(jī)關(guān)的各項(xiàng)檢查、掌握稅收政策及合理應(yīng)用。在這一年里全體財(cái)務(wù)部員工任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來(lái)了。財(cái)務(wù)部的綜合工作能力相比__年又邁進(jìn)了一步。回顧即將過(guò)去的這一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門(mén)經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營(yíng)方針、宗旨和效益目標(biāo)上，緊緊圍繞重點(diǎn)展開(kāi)工作，緊跟公司各項(xiàng)工作部署。在核算、管理方面做了應(yīng)盡的責(zé)任。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，現(xiàn)將__年的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié)。
    今年的工作可以分以下三個(gè)方面：
    一、費(fèi)用成本方面的管理
    規(guī)范了庫(kù)存材料的核算管理，嚴(yán)格控制材料庫(kù)存的合理儲(chǔ)備，減少資金占用。建立了材料領(lǐng)用制度，改變了原來(lái)不論是否需要、不論那個(gè)部門(mén)使用、也不論購(gòu)進(jìn)的數(shù)量多少，都在購(gòu)進(jìn)之日起一次攤銷(xiāo)到某一個(gè)部門(mén)來(lái)核算的模糊成本。
    2、在原來(lái)的基礎(chǔ)上細(xì)劃了成本費(fèi)用的管理，加強(qiáng)了運(yùn)輸費(fèi)用的項(xiàng)目管理，分門(mén)別類(lèi)的計(jì)算每輛車(chē)實(shí)際消耗的費(fèi)用項(xiàng)目，真實(shí)反映每一輛車(chē)當(dāng)期的運(yùn)輸成本。為運(yùn)輸車(chē)輛的績(jī)效管理提供參考依據(jù)。
    二、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作
    (1)認(rèn)真執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》，進(jìn)一步對(duì)財(cái)務(wù)人員加強(qiáng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作的指導(dǎo)，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴(yán)格對(duì)原始憑證的合理性進(jìn)行審核，強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理等。對(duì)所有成本費(fèi)用按部門(mén)、項(xiàng)目進(jìn)行歸集分類(lèi)，月底將共同費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偨Y(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門(mén)效益。
    (2)國(guó)家財(cái)政部門(mén)對(duì)柯萊公司的財(cái)務(wù)等級(jí)評(píng)定還是第一次。我們?cè)跓o(wú)任何前期準(zhǔn)備的前提下，突然接受檢查，但長(zhǎng)寧區(qū)財(cái)政局還是對(duì)柯萊公司財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理工作給予了肯定。給柯萊公司的財(cái)務(wù)等級(jí)分?jǐn)?shù)也是評(píng)定組有史以來(lái)，評(píng)給分的一家公司。
    (3)按規(guī)定時(shí)間編制本公司及集團(tuán)公司需要的各種類(lèi)型的財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)申報(bào)各項(xiàng)稅金。在集團(tuán)公司的年中審計(jì)、年終預(yù)審及財(cái)政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。
    三、財(cái)務(wù)核算與管理工作
    (1)按公司要求對(duì)分公司以及營(yíng)業(yè)點(diǎn)的收入、成本進(jìn)行監(jiān)督、審核，制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)制度。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中，及時(shí)溝通、密切聯(lián)系并注意對(duì)他們的工作提出些指導(dǎo)性的意見(jiàn)，與各分公司、營(yíng)業(yè)點(diǎn)的核算部門(mén)建立了良好的合作關(guān)系。
    (2)正確計(jì)算營(yíng)業(yè)稅款及個(gè)人所得稅，及時(shí)、足額地繳納稅款，積極配合稅務(wù)部門(mén)使用新的稅收申報(bào)軟件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問(wèn)題并予以改正，保持與稅務(wù)部門(mén)的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。
    (3)在緊張的工作之余，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。作為一個(gè)管理者，對(duì)下屬充分做到“察人之長(zhǎng)、用人之長(zhǎng)、聚人之長(zhǎng)、展人之長(zhǎng)”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹(shù)立起開(kāi)拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的部門(mén)新形象。
    (4)作為基層管理者，我充分認(rèn)識(shí)到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作。
    新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)，我們決心再接再厲，更上一層樓。__年我們將向財(cái)務(wù)精細(xì)化管理進(jìn)軍，精細(xì)化財(cái)務(wù)管理需要“確保營(yíng)運(yùn)資金流轉(zhuǎn)順暢”、“確保投資效益”、“優(yōu)化財(cái)務(wù)管理手段”等，這樣，就足以對(duì)公司的財(cái)務(wù)管理做精做細(xì)。要以“細(xì)”為起點(diǎn)，做到細(xì)致入微，對(duì)每一崗位、部門(mén)的每一項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)，都建立起一套相應(yīng)的成本歸集。并將財(cái)務(wù)管理的觸角延伸到公司的各個(gè)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，通過(guò)行使財(cái)務(wù)監(jiān)督職能，拓展財(cái)務(wù)管理與服務(wù)職能，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理“零”死角，挖掘財(cái)務(wù)活動(dòng)的潛在價(jià)值。雖然，精細(xì)化財(cái)務(wù)管理是件極為復(fù)雜的事情，其實(shí)正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細(xì)”。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇八
    自從來(lái)到__，依靠__的飛速發(fā)展，我也成了一個(gè)新__人。由于房產(chǎn)行業(yè)的升溫和發(fā)展，公司又做得如此成功，讓我感到一種相對(duì)的穩(wěn)定。自己內(nèi)心的那種緊迫感和奮發(fā)向上的精神在一點(diǎn)點(diǎn)的消褪。公司領(lǐng)導(dǎo)的這次會(huì)議主題很及時(shí)，讓自己又一次認(rèn)識(shí)到自身在工作中、在意識(shí)上都存在許多不足。基于這個(gè)目的，回想這一階段工作，再和其他財(cái)務(wù)經(jīng)理相比，還存在許多的問(wèn)題，希望在__年的工作中能夠不斷改進(jìn)，不斷提高，努力做到適崗。
    一、財(cái)務(wù)工作距財(cái)務(wù)管理的要求還有很大的差距
    __的財(cái)務(wù)工作的還是會(huì)計(jì)工作，僅僅停留在事中記帳、事后算帳，對(duì)事務(wù)發(fā)展的預(yù)見(jiàn)性不夠，不能將工作做在前面，往往是碰到問(wèn)題解決問(wèn)題，而不能做到防患于未然;另外，作為財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的參與不夠主動(dòng)，不能深入的掌握其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特性，只能是按照公司或領(lǐng)導(dǎo)的要求報(bào)送數(shù)據(jù)、資料，在對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行分析時(shí)往往會(huì)將企業(yè)實(shí)際丟在一邊，只是按照理論上的指標(biāo)去計(jì)算、去解釋。所以這方面的工作距領(lǐng)導(dǎo)的要求還相差太遠(yuǎn)。
    二、會(huì)計(jì)工作中仍有許多待改進(jìn)之處
    去年集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理部下發(fā)了《大華集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度》以及組織我們學(xué)習(xí)了財(cái)政部《會(huì)計(jì)工作基礎(chǔ)規(guī)范》，對(duì)我們的會(huì)計(jì)工作提出了具體的要求。但在實(shí)際工作中還存在許多不足之處，尤其在一些小問(wèn)題的執(zhí)行上不夠堅(jiān)決，在對(duì)一些已形成習(xí)慣做法的問(wèn)題處理上，改變起來(lái)還有一定困難。
    三、管理工作的形式化、表面化
    有很多的日常管理工作作的還不夠細(xì)致、深化，往往只拘于形式或停留在表面，沒(méi)有起到真正的管理作用，對(duì)照制度的要求，還存在問(wèn)題，針對(duì)這種管理中存在的問(wèn)題如何將管理工作做細(xì)作深，應(yīng)是今后工作中的又一重點(diǎn)。
    四、缺乏溝通，對(duì)相關(guān)信息掌握不到位
    財(cái)務(wù)工作是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的反映、監(jiān)督，對(duì)本部門(mén)以外的信息應(yīng)及時(shí)了解，目前部門(mén)之間的協(xié)作沒(méi)有問(wèn)題，就是對(duì)財(cái)務(wù)暫時(shí)沒(méi)用或是不相關(guān)的信息、知識(shí)沒(méi)有主動(dòng)與其他部門(mén)進(jìn)行溝通、了解，到用時(shí)都不知該找誰(shuí);另外和公司領(lǐng)導(dǎo)的溝通還存在問(wèn)題，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的工作思路及對(duì)財(cái)務(wù)工作的要求還不能完全掌握，以至于使自己的工作有時(shí)很被動(dòng)。
    1、在做好日常會(huì)計(jì)核算工作的基礎(chǔ)上，還是要不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，針對(duì)自己的薄弱環(huán)節(jié)有的放失;同時(shí)向其他公司做的好的財(cái)務(wù)主管學(xué)習(xí)好的管理、經(jīng)驗(yàn)，提高自身的綜合管理能力。積極參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，加強(qiáng)事前了解，掌握經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的第一手資料，加強(qiáng)預(yù)測(cè)、分析工作，按照集團(tuán)公司要求，認(rèn)真做好財(cái)務(wù)計(jì)劃工作。在日常工作中按照財(cái)務(wù)計(jì)劃，監(jiān)督企業(yè)對(duì)資金進(jìn)行合理、有效地使用，使企業(yè)效益化。在實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生與計(jì)劃數(shù)較大差異時(shí)，及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通，分析查找原因，根據(jù)差異及其產(chǎn)生原因采取行動(dòng)或糾正偏差，或調(diào)整已有計(jì)劃，同時(shí)也為日后的計(jì)劃安排積累經(jīng)驗(yàn)。
    2、力求會(huì)計(jì)核算工作的規(guī)范化、制度化
    按照財(cái)政部《會(huì)計(jì)工作基礎(chǔ)規(guī)范》和《大華集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度》的要求，做好日常會(huì)計(jì)核算工作。只有按照《工作規(guī)范》、《財(cái)務(wù)制度》做好日常會(huì)計(jì)核算工作，做好財(cái)務(wù)工作分析的基礎(chǔ)工作，才能為領(lǐng)導(dǎo)提供真實(shí)有效的、具有參考價(jià)值的財(cái)務(wù)分析及決策依據(jù)。也爭(zhēng)取在大華集團(tuán)被評(píng)為財(cái)務(wù)信用a類(lèi)企業(yè)之后，陽(yáng)城公司也能盡早獲得這一榮譽(yù)。
    3、做深、做細(xì)日常財(cái)務(wù)管理工作
    在接下來(lái)的一年，我計(jì)劃多花一些時(shí)間，多研究研究財(cái)務(wù)軟件及銷(xiāo)售軟件中的功能模塊，盡可能使現(xiàn)有的功能得到充分利用，讓陽(yáng)城的財(cái)務(wù)管理工作更上一個(gè)臺(tái)階，起到真正的控制、管理作用。
    4、不斷吸取新的知識(shí)，完善自身的知識(shí)結(jié)構(gòu)，提高政策水平
    對(duì)財(cái)務(wù)知識(shí)以外的與房地產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)有關(guān)的知識(shí)掌握不夠，有時(shí)也會(huì)影響到自己的財(cái)務(wù)工作。所以在平時(shí)，除了加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)外，要多向其他部門(mén)的同事請(qǐng)教，尤其在工作中碰到非財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)時(shí)，不能單以自己的理解，應(yīng)在徹底搞清楚之后，進(jìn)行處理。
    5、加強(qiáng)內(nèi)、外部的溝通，搜集有關(guān)信息
    在新的一年中，對(duì)內(nèi)需要財(cái)務(wù)和各部門(mén)之間經(jīng)常進(jìn)行溝通，形成一種聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，對(duì)企業(yè)的各種信息作一個(gè)動(dòng)態(tài)的掌握，對(duì)不同時(shí)期的各種信息資料不斷更新，掌握每一項(xiàng)目的進(jìn)展、最新的信息。對(duì)外加強(qiáng)與地方財(cái)稅部門(mén)之間的聯(lián)系，及時(shí)掌握有關(guān)政策信息，既依法納稅又合理避稅，為企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)做好參謀。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇九
    理財(cái)經(jīng)理作為客戶(hù)與商業(yè)銀行之間的紐帶在未來(lái)商業(yè)銀行人才儲(chǔ)備中扮演著重要角色。接下來(lái)就跟本站小編一起去了解一下關(guān)于理財(cái)經(jīng)理工作心得吧!
    年初，我報(bào)名參加了江蘇省郵政理財(cái)經(jīng)理遠(yuǎn)程培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位人員的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置緊密結(jié)合生產(chǎn)實(shí)際，包括郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹、金融理財(cái)現(xiàn)狀與趨勢(shì)、危機(jī)處理、金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)計(jì)算等共計(jì)14門(mén)課程。專(zhuān)業(yè)并且富有經(jīng)驗(yàn)的授課教師，結(jié)合自身營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)歷的解說(shuō)，使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式，真正保證了質(zhì)量和效果。
    作為一名剛剛踏上理財(cái)經(jīng)理崗位的新員工，我覺(jué)得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時(shí)、很實(shí)用，因而十分珍惜這次機(jī)會(huì)。每天堅(jiān)持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí)，經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。
    經(jīng)過(guò)這次學(xué)習(xí)，使我對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí)逐漸明朗清晰，對(duì)自己在這一崗位上將來(lái)的工作內(nèi)容和職責(zé)也有了較為具體的了解。作為一名理財(cái)經(jīng)理，最主要的任務(wù)就是通過(guò)自己學(xué)習(xí)到的一系列專(zhuān)業(yè)知識(shí)，來(lái)給客戶(hù)作資產(chǎn)配置，隨著客戶(hù)財(cái)富的不斷提升，使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等，然后推薦給客戶(hù)，給客戶(hù)予以解釋。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后，就進(jìn)入了正式銷(xiāo)售環(huán)節(jié)。這是作為銷(xiāo)售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅(jiān)定一個(gè)信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的”，有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷(xiāo)售每一個(gè)產(chǎn)品。另外，要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們的一系列理財(cái)產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N(xiāo)售過(guò)程中不可能是一帆風(fēng)順的，所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶(hù)，通過(guò)自身的努力必會(huì)使客戶(hù)接受至少一款產(chǎn)品。
    這次培訓(xùn)雖然存在無(wú)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)時(shí)間較緊等問(wèn)題，但是我們還是學(xué)習(xí)到了很豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)，當(dāng)然自己掌握的知識(shí)還只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
    20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
    截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
    客戶(hù)在第一，存款是中心。
    我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
    在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶(hù)第一的觀念。當(dāng)客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
    “客戶(hù)的需求就是我的工作”
    我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
    開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
    隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
    我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
    又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
    我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷.
    今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位。
    上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：
    一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平。
    “做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理。
    工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條。
    規(guī)章制度。
    執(zhí)行好每一個(gè)工作流程牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)深入挖掘客戶(hù)理解客戶(hù)需求為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志細(xì)心做好拜訪記錄及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議以此不斷豐富自我提高自己綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
    二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平。
    作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技。
    能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
    三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平。
    我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
    四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率。
    作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、。
    在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十
    迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的20xx服務(wù)價(jià)值年和創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
    20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
    20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
    個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
    20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
    20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1。1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
    通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十一
    因?yàn)楣ぷ餍枰瑇x年1月底至10月初，我在支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長(zhǎng)的努力方向。具體工作匯報(bào)如下：
    一、推動(dòng)存款、貸款的穩(wěn)定增長(zhǎng)。
    在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過(guò)開(kāi)展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增..萬(wàn)元，完成分行下達(dá)計(jì)劃的64.1%，各項(xiàng)貸款比年初凈增..萬(wàn)元，使近年來(lái)較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤(pán)落戶(hù)農(nóng)行。
    結(jié)合長(zhǎng)江航道的優(yōu)質(zhì)運(yùn)力，配合市分行三農(nóng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺(tái)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行..市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，支行成為首批可以開(kāi)辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h，我們又多了一個(gè)新利潤(rùn)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。
    二、推動(dòng)三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農(nóng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。
    以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料120多戶(hù)，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會(huì)，一次安裝農(nóng)商通60臺(tái)，開(kāi)通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶(hù)，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。
    與分管行長(zhǎng)到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對(duì)小額農(nóng)貸不良貸款的增長(zhǎng)的現(xiàn)狀和農(nóng)戶(hù)的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門(mén)催收一部分，暫緩一部分的方案，對(duì)于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。通過(guò)各種方法，全縣共收回180萬(wàn)元，不良率控制在5%以下。
    三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品和黃金銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)零的突破。
    針對(duì)金融市場(chǎng)的新變化和客戶(hù)的需求，從客戶(hù)利益出發(fā)，推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)。首先自己帶頭營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品250萬(wàn)元，其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的獎(jiǎng)勵(lì)辦法，再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對(duì)主任、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理講透徹。剛開(kāi)始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營(yíng)銷(xiāo)由點(diǎn)及面地推開(kāi)。到9月底，共營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品39416萬(wàn)元。
    針對(duì)黃金市場(chǎng)的升溫與客戶(hù)的要求，借市分行同意支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)辦實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門(mén)的協(xié)調(diào)，使5月份支行營(yíng)業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷(xiāo)售，并在當(dāng)月組織營(yíng)銷(xiāo)實(shí)物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農(nóng)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷(xiāo)售競(jìng)賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎(jiǎng)勵(lì)。
    四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。
    嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶(hù)群體中。對(duì)于存量白金信用卡客戶(hù)，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)的 現(xiàn)狀，對(duì)原有客戶(hù)群體進(jìn)行分類(lèi)清理，恩威并舉，引導(dǎo)客戶(hù)正確使用白金信用卡正確消費(fèi)，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶(hù)給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積分和無(wú)分期，一味套現(xiàn)客戶(hù)給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。 在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理，積極開(kāi)拓信用卡消費(fèi)分期還款以及信用卡分期付款購(gòu)車(chē)業(yè)務(wù)。xx年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺(tái)數(shù)12臺(tái)，位居第二名;6月支行月新增分期額555萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺(tái)數(shù)15臺(tái)，位居第二名;7月支行月新增分期額868萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺(tái)數(shù)26臺(tái)，位居第二名，獲分行對(duì)農(nóng)行獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用6萬(wàn)元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長(zhǎng)157萬(wàn)元，增長(zhǎng)率153%，對(duì)今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻(xiàn)。
    五、貴賓團(tuán)隊(duì)建設(shè)有一定的成效，但任重道遠(yuǎn)，仍需努力。
    和不同需要的人對(duì)各種金融產(chǎn)品進(jìn)行較完備的融通組合營(yíng)銷(xiāo)。從來(lái)就沒(méi)有單一的產(chǎn)品可以滿(mǎn)足所有客戶(hù)，也沒(méi)有一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理可以搞定所有客戶(hù)。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒(méi)有完善的個(gè)人，只有完善的團(tuán)隊(duì)。這是目標(biāo)，還需努力。在市分行的評(píng)比中，xx年5月、9月，農(nóng)行分別獲得了市分行貴賓團(tuán)隊(duì)管理的第 8名第 6名以及6萬(wàn)元的費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)。
    六、注重網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。
    根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)轉(zhuǎn)型的要求，不定期的參與到各機(jī)構(gòu)的晨會(huì)，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，以及本人參加分行培訓(xùn)技能進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作。
    利用總行的神秘人暗訪提升網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎(jiǎng)懲辦法》，組織個(gè)金部人員不定期對(duì)各機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查督導(dǎo)，號(hào)召大家不因暗訪而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應(yīng)該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習(xí)慣!
    回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績(jī)，也有不盡人意的地方。感謝行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續(xù)努力，無(wú)私奉獻(xiàn)。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十二
    年初，我報(bào)名參加了xx省郵政理財(cái)經(jīng)理遠(yuǎn)程培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位人員的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置緊密結(jié)合生產(chǎn)實(shí)際，包括郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹、金融理財(cái)現(xiàn)狀與趨勢(shì)、危機(jī)處理、金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)計(jì)算等共計(jì)14門(mén)課程。專(zhuān)業(yè)并且富有經(jīng)驗(yàn)的授課教師，結(jié)合自身營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)歷的解說(shuō)，使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式，真正保證了質(zhì)量和效果。
    作為一名剛剛踏上理財(cái)經(jīng)理崗位的新員工，我覺(jué)得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時(shí)、很實(shí)用，因而十分珍惜這次機(jī)會(huì)。每天堅(jiān)持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí)，經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。
    經(jīng)過(guò)這次學(xué)習(xí)，使我對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí)逐漸明朗清晰，對(duì)自己在這一崗位上將來(lái)的工作內(nèi)容和職責(zé)也有了較為具體的了解。作為一名理財(cái)經(jīng)理，最主要的任務(wù)就是通過(guò)自己學(xué)習(xí)到的一系列專(zhuān)業(yè)知識(shí)，來(lái)給客戶(hù)作資產(chǎn)配置，隨著客戶(hù)財(cái)富的不斷提升，使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等，然后推薦給客戶(hù)，給客戶(hù)予以解釋。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后，就進(jìn)入了正式銷(xiāo)售環(huán)節(jié)。這是作為銷(xiāo)售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅(jiān)定一個(gè)信念，就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的”，有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷(xiāo)售每一個(gè)產(chǎn)品。另外，要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們的一系列理財(cái)產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N(xiāo)售過(guò)程中不可能是一帆風(fēng)順的，所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶(hù)，通過(guò)自身的努力必會(huì)使客戶(hù)接受至少一款產(chǎn)品。
    這次培訓(xùn)雖然存在無(wú)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)時(shí)間較緊等問(wèn)題，但是我們還是學(xué)習(xí)到了很豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)，當(dāng)然自己掌握的知識(shí)還只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十三
    一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
    1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
    2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
    3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
    4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
    5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
    二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
    三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作
    客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
    四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻?hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀念。客戶(hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十四
    回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
    1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
    2、學(xué)習(xí)上：
    20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：
    1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
    有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的'網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)_萬(wàn)元。2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
    定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
    經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
    4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
    在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
    1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
    2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
    1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
    2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十五
    自200x年進(jìn)入__x物業(yè)公司工作以來(lái)，我們一直都是認(rèn)真工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考。伴隨著__x物業(yè)公司管理團(tuán)隊(duì)的不斷壯大，做為我們個(gè)人也在不斷成長(zhǎng)和升級(jí)。我所主管的工程部作為公司的后勤保障部門(mén)非常重要，前期物業(yè)介入的每一個(gè)細(xì)節(jié)，每一項(xiàng)系統(tǒng)工程都決定著小區(qū)建成后的運(yùn)行成本。所以，我們?cè)趯?shí)際工作中，時(shí)時(shí)以物業(yè)公司的利益出發(fā)，從源頭把握好成本關(guān)。
    此外，火車(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，由于剛來(lái)__x，無(wú)論從工作能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了公司領(lǐng)導(dǎo)正確引導(dǎo)和幫助，在公司的關(guān)懷下，多次外出進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)(《物業(yè)管理》與《電梯管理》)，多次到其他小區(qū)(維一星城、左岸春天、順天國(guó)際、圣爵菲斯，金色曉島、陽(yáng)光花城等)參觀學(xué)習(xí)，使我們的工作能力提高很快。從而，對(duì)我們的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。在這一年的時(shí)間里，工程部主要工作表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
    一、參與公司規(guī)章制度的制定與修改：
    《__x物業(yè)公司工程部表單、流程圖》、《__x物業(yè)公司工程部崗位職責(zé)》、《__x物業(yè)公司工程部管理方案》等，對(duì)公司其它規(guī)章制度(《業(yè)主手冊(cè)》、《裝飾裝修管理服務(wù)協(xié)議》、《業(yè)主入住房屋驗(yàn)收交接單》、《裝修須知》等)提出合理化建議。
    二、物業(yè)公司辦公室的裝修：
    協(xié)助圖紙?jiān)O(shè)計(jì)、材料采購(gòu)、設(shè)施跟進(jìn)(水電、有線、煤氣)、設(shè)備維護(hù)(空調(diào))等。辦公室由__x裝飾公司施工，在8月份的時(shí)候搬進(jìn)新居辦公，使物業(yè)公司辦公走向正規(guī)化。
    三、業(yè)主房屋裝修審批、監(jiān)督檢查以及違章處理與驗(yàn)收：
    業(yè)主室內(nèi)裝修圖紙會(huì)審包含墻體拆除、水管移位、地面鋪貼材料、給水管試壓與衛(wèi)生間閉水試驗(yàn)、挑窗滲水、工程遺留問(wèn)題等;給施工單位或業(yè)主頒發(fā)施工許可證、室內(nèi)裝修注意事項(xiàng)、水管走向平面示意圖等。監(jiān)督檢查重點(diǎn)在于外墻違章打孔、違規(guī)拆墻、衛(wèi)生間防水層破壞、屋面躍層違章作業(yè)(天溝另作它用、土坯過(guò)高、栽樹(shù)過(guò)大過(guò)高、違規(guī)設(shè)立景點(diǎn)等)、外墻設(shè)立雨篷、晾衣架、花盆臺(tái)等。耐心的向業(yè)主解釋室內(nèi)裝修應(yīng)注意的事項(xiàng)，對(duì)那些違反裝修管理協(xié)議的業(yè)主和裝修公司，發(fā)現(xiàn)一處，整改一處，情節(jié)特別嚴(yán)重的扣除違約金(10家左右)。
    四、業(yè)主室內(nèi)工程建設(shè)遺留問(wèn)題處理：
    工程建設(shè)遺留問(wèn)題包含挑窗滲水、外墻開(kāi)裂滲水、躍層滲水、玻璃破損、防盜門(mén)問(wèn)題、室內(nèi)水管破損漏水、墻面頂面高低不平、衛(wèi)生間滲水等。對(duì)業(yè)主提出的問(wèn)題一一落實(shí)到位，特別辣手的問(wèn)題報(bào)房產(chǎn)公司批準(zhǔn)后由業(yè)主自行解決或物業(yè)公司派人處理(費(fèi)用由房產(chǎn)公司支付)。但也有不盡人意的地方，需要我在以后的工作中出處理。特別是雙方交叉施工的地方(如挑窗滲水、躍層室內(nèi)墻邊滲水)，老是得不到解決，還有部分施工單位不及時(shí)維修，讓我們的工作很被動(dòng)。
    五、及時(shí)解決業(yè)主合理的要求：
    水壓過(guò)低、室內(nèi)開(kāi)關(guān)跳閘、排水不暢通、聯(lián)系有線電視電話煤氣施工人員、樓上樓下裝修相互影響(樓上滲水漏水、樓下打壞上面水管線管、鉆孔相互打穿等)、業(yè)主合理的賠償(工程遺留問(wèn)題、水管跑水等)。做到事事心中有數(shù)，及時(shí)解決業(yè)主的心中疑惑，為業(yè)主提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在工程遺留問(wèn)題上，我們既要維護(hù)業(yè)主的合理要求，也要了解開(kāi)發(fā)商的難處，協(xié)調(diào)事情還要多鉆研、多咨詢(xún)，多方配合才會(huì)做得游刃有余。
    六、__x花園設(shè)備設(shè)施運(yùn)行：
    電梯基本正常運(yùn)行，三菱公司進(jìn)行二次維保，有針對(duì)性的維修多次，年底要進(jìn)行一次大檢修確保兩節(jié)電梯的安全運(yùn)行。、生活水泵運(yùn)行正常，問(wèn)題較少，泵房配套設(shè)施還須完善。臨時(shí)用電現(xiàn)已不能滿(mǎn)足小區(qū)正常運(yùn)行，我們加班加點(diǎn)值守，確保小區(qū)業(yè)主能正常使用，年底保證業(yè)主正常供電。雖然十月份已通自來(lái)水，但是高層五樓、商場(chǎng)多層二、三樓以及會(huì)所多層五樓反映水壓過(guò)小，我們報(bào)房產(chǎn)公司批準(zhǔn)后準(zhǔn)備年前確保業(yè)主用水正常。
    七、設(shè)備設(shè)施資料與業(yè)主裝修資料的收集以及設(shè)備設(shè)施安裝跟進(jìn)：
    電梯資料、生活水泵資料、消防聯(lián)動(dòng)系統(tǒng)資料、小區(qū)戶(hù)型圖紙、業(yè)主裝修驗(yàn)收資料、防水層破壞申請(qǐng)資料、防盜窗安裝申請(qǐng)資料、安全欄桿改動(dòng)承諾書(shū)、屋面躍層改動(dòng)承諾書(shū)、業(yè)主裝修進(jìn)度表等。由于房產(chǎn)公司配套設(shè)施安裝后置原因，配電資料與建筑資料暫未收集齊，不過(guò)在來(lái)年的工作中，我們會(huì)整理收集到位的。小區(qū)的生活水泵、集水井潛污泵、電梯、自飲水設(shè)備、排煙風(fēng)機(jī)、消防控制室聯(lián)動(dòng)主機(jī)、消防水泵、配電設(shè)備(變壓器、高低壓配電屏、控制屏)、排水設(shè)施(化糞池、排水、污井、管道)、給水設(shè)施(自來(lái)水管網(wǎng)、閥門(mén)、減壓閥、水箱、管道)等已基本到位，由于綠化、電力、消防配套在施工，就會(huì)對(duì)已有的設(shè)施設(shè)備運(yùn)行產(chǎn)生影響，我們會(huì)對(duì)正在施工的項(xiàng)目提供合理化的建議，協(xié)助開(kāi)發(fā)商完成配套設(shè)施的安裝、調(diào)試與運(yùn)行。
    八、配合財(cái)務(wù)部對(duì)常用工具與材料的采購(gòu)與保管：
    沖擊鉆、手電鉆、手磨機(jī)、疏通機(jī)、鋁合金梯、皮工具袋、熱熔機(jī)、鋼絲鉗、尖嘴鉗、起子、卷尺、電筆、管子鉗、扳手、鉆子、錘子、電工刀與美工刀、燈泡、雨具、潤(rùn)滑油等。小工具已發(fā)放到人，個(gè)人領(lǐng)用工具品種根據(jù)工種發(fā)放，工具由個(gè)人負(fù)責(zé)使用、保管，共用工具存放在值班室，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。由于人為因素所造成的工具發(fā)生丟失、損毀由責(zé)任人按工具價(jià)值賠償。
    九、配合開(kāi)發(fā)商的工作：
    上半年解決業(yè)主裝修臨時(shí)用水用電，為肯德基、新一佳、國(guó)美提供裝修水電管理，地下室臨時(shí)排水管理，為各施工隊(duì)(建筑單位、消防、暖通、裝飾裝修、移動(dòng)、電力、自來(lái)水、電信、有線電視、煤氣、直飲水、電梯等)提供施工水電，得到房產(chǎn)公司的一致好評(píng)。特別在臨時(shí)水電上面，我們工程部人員夜以繼日地工作，確實(shí)保證了小區(qū)供水供電基本正常。
    十、對(duì)部門(mén)員工進(jìn)行合理化的管理：
    在了解員工的同時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)他們的長(zhǎng)處與不足，要善于運(yùn)用他們的長(zhǎng)處，幫助他們改掉不良習(xí)慣，使我們小集體整體水平得到提高。對(duì)優(yōu)秀員工要及時(shí)給與獎(jiǎng)勵(lì)(三名員工獲得“服務(wù)之星”)，嚴(yán)懲工作三心二意的，必要時(shí)給與辭退(有三名員工)，保持我們工程部的戰(zhàn)斗力。
    在新的一年里，我們會(huì)更進(jìn)一步大挖潛力，提高員工的積極性，把工程部的工作做細(xì)、流程化;讓部門(mén)的每一個(gè)員工工作有條不紊，我們會(huì)從以下幾個(gè)方面著手規(guī)劃：
    一、現(xiàn)行工作值班制度做局部調(diào)整，根據(jù)小區(qū)設(shè)備設(shè)施實(shí)際運(yùn)行情況安排人員輪流值晚班，確保晚上十一點(diǎn)前有兩人值班，十一點(diǎn)到天亮一人值班。
    二、實(shí)行維修保養(yǎng)崗位責(zé)任制度，各種設(shè)備設(shè)施維修保養(yǎng)責(zé)任到人，簽許《__x設(shè)備設(shè)施維修保養(yǎng)責(zé)任狀》，實(shí)行主管監(jiān)督機(jī)制，根據(jù)員工的實(shí)際能力選擇合適的崗位。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十六
    各位領(lǐng)導(dǎo)各位同事，甌雅物業(yè)在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在全體員工緊密的配合下，各項(xiàng)管理工作持續(xù)改進(jìn)，服務(wù)品質(zhì)穩(wěn)步提升。現(xiàn)對(duì)____年上半年的工作全面總結(jié)如下：
    一、前期介入
    根據(jù)公司安排一期于____年11月26日正式入場(chǎng)，為保證一期順利接管，在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的支持和公司各部門(mén)的配合下完成了一期前期的各項(xiàng)籌備工作：
    1、根據(jù)公司要求達(dá)到了秩序、保潔、客服人員100%的上崗率;
    3、完成了前期的開(kāi)荒保潔工作及一期順利接管工作;
    4、截止目前接房370戶(hù)，裝修256戶(hù);裝修率70%，處于璧山領(lǐng)先水平;
    二、組織員工培訓(xùn)
    由于是新接項(xiàng)目，大部分人員業(yè)務(wù)水平不夠熟練、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)不足，針對(duì)這一現(xiàn)狀，____年，圍繞配合銷(xiāo)售服務(wù)和物業(yè)物業(yè)品質(zhì)這一工作重心，培訓(xùn)項(xiàng)目如下：
    1、全面展開(kāi)員工禮儀禮節(jié)及專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)
    2、《物業(yè)管理概論》培訓(xùn)
    3、《物業(yè)管理與服務(wù)》培訓(xùn)
    4、《物業(yè)服務(wù)禮儀》培訓(xùn)
    5、《崗位操作規(guī)范》培訓(xùn)
    6、《物業(yè)法律法規(guī)》培訓(xùn)等
    培訓(xùn)人員涉及客服、秩維、保潔、工程65人。
    三、協(xié)助銷(xiāo)售部開(kāi)展銷(xiāo)售工作
    1、為了配合地產(chǎn)銷(xiāo)售推廣、以銷(xiāo)售中心、客戶(hù)接待及環(huán)境保潔等物業(yè)服務(wù)工作方面為重心開(kāi)展服務(wù)工作，上半年順利完成各類(lèi)接待工作10余次接待人員上百人次的推介會(huì)。
    6、水吧立足于崗位，為顧客提供飲品、咨詢(xún)服務(wù)，體驗(yàn)物業(yè)精致、貼心的服務(wù)理念;
    7、樣板間接待顧客，為顧客答疑解惑;
    五、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，建立內(nèi)部管理機(jī)制
    1、建立完善各項(xiàng)規(guī)章制度和內(nèi)部管理機(jī)制，
    2、貫徹使用質(zhì)量管理體系文件，加強(qiáng)各類(lèi)資料的收集、歸檔工作，合理分類(lèi)、存檔;
    3、狠抓各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，對(duì)安排的工作具體落實(shí)到相關(guān)責(zé)任人，要求當(dāng)天能完成必須當(dāng)天完成，不能完成的要查出原因、制定計(jì)劃，按規(guī)定的期限完成，使各部門(mén)的工作效率明顯加快，改變了懶、散、慢的不良工作習(xí)慣，對(duì)提高服務(wù)意識(shí)、有效開(kāi)展工作起到至關(guān)重要的作用。
    六、日常工作目標(biāo)管理
    1、工程部：跟進(jìn)一期工程遺留問(wèn)題的處理，專(zhuān)業(yè)解決業(yè)主裝修遇到各項(xiàng)問(wèn)題，公共設(shè)施的管理：制定完善的維護(hù)、保養(yǎng)計(jì)劃和應(yīng)急方案，做到日常檢查有登記、小型維護(hù)有記錄。
    4、環(huán)境衛(wèi)生的管理：針對(duì)銷(xiāo)售中心環(huán)境制定周、月度保潔計(jì)劃，定期進(jìn)行大掃除，加強(qiáng)衛(wèi)生檢查工作，保證銷(xiāo)售中心及周邊的衛(wèi)生清潔。
    6、開(kāi)源節(jié)流、降低成本。
    回顧上半年以來(lái)的工作，諸多方面值得分享和肯定，也有諸多方面給我們留下了深刻的教訓(xùn)，為了在下半年更好的揚(yáng)長(zhǎng)避短，樹(shù)立良好的服務(wù)口碑，下半年將致力于加強(qiáng)規(guī)范管理、協(xié)調(diào)溝通、落實(shí)執(zhí)行。以提高管理服務(wù)效能，營(yíng)造和諧生活環(huán)境，配合營(yíng)銷(xiāo)工作為中心計(jì)劃開(kāi)展工作。
    一、下半年工作計(jì)劃
    物業(yè)如何通過(guò)自身的服務(wù)手段、為營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)增加銷(xiāo)售亮點(diǎn)、助跑銷(xiāo)售業(yè)績(jī)呢?至此下半年物業(yè)工作應(yīng)圍繞以下幾點(diǎn)來(lái)開(kāi)展工作：
    1、加強(qiáng)員工三個(gè)服務(wù)的培養(yǎng)(服務(wù)意識(shí)、服務(wù)禮儀、服務(wù)細(xì)節(jié))
    2、完善各種管理制度及質(zhì)量記錄
    3、針對(duì)目前物業(yè)服務(wù)現(xiàn)狀，進(jìn)行服務(wù)創(chuàng)新，為營(yíng)銷(xiāo)增加亮點(diǎn)
    4、增加物業(yè)服務(wù)特色及人性服務(wù)，提高甌雅物業(yè)在區(qū)域的知名度
    5、配合銷(xiāo)售部搞好老帶新宣傳工作
    6、實(shí)施每季度客戶(hù)進(jìn)行物業(yè)工作滿(mǎn)意度征詢(xún)表的問(wèn)卷調(diào)查
    7、對(duì)營(yíng)銷(xiāo)售樓從物業(yè)角度提出客觀、全面、中肯的服務(wù)建議
    8、跟進(jìn)一期各項(xiàng)工程遺留問(wèn)題并能夠預(yù)防和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
    9、全力配合營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展和組織各種活動(dòng)
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十七
    20__年，在和的直接領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，我公司圍繞“依托、開(kāi)拓發(fā)展、做大做強(qiáng)”的發(fā)展思路，創(chuàng)新工作模式，強(qiáng)化內(nèi)部管理，外樹(shù)公司形象，努力適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)物業(yè)管理工作的發(fā)展要求，在強(qiáng)調(diào)“服務(wù)上層次、管理上臺(tái)階”的基礎(chǔ)上，通過(guò)全體員工的共同努力，較好地完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。截至12月底，我公司共實(shí)現(xiàn)收入萬(wàn)，總體實(shí)現(xiàn)收支平衡并略有盈余，基本走上了自主經(jīng)營(yíng)的發(fā)展軌道。現(xiàn)將我公司20__年主要工作總結(jié)如下：
    一、全力配合我們集團(tuán)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，小區(qū)管理品質(zhì)不斷提升
    今年，為了配合我們集團(tuán)的物業(yè)發(fā)展，公司調(diào)整了發(fā)展戰(zhàn)略，奉行“先品牌、后規(guī)模”、“把工作重心放在改進(jìn)集團(tuán)開(kāi)發(fā)物業(yè)的服務(wù)品質(zhì)”的思路，適度放慢對(duì)外拓展速度，集中優(yōu)勢(shì)資源確保為集團(tuán)開(kāi)發(fā)的精品樓盤(pán)提供配套的精品物業(yè)管理。為此，公司進(jìn)行了一系列的調(diào)整：首先強(qiáng)化了領(lǐng)導(dǎo)分工，由總經(jīng)理直接分管、各副總協(xié)助參與集團(tuán)開(kāi)發(fā)物業(yè)的管理服務(wù)工作，并專(zhuān)門(mén)設(shè)立了集團(tuán)開(kāi)發(fā)物業(yè)周工作例會(huì)制度，縮短發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題的周期;優(yōu)化人力資源配置，調(diào)換部分管理處負(fù)責(zé)人;收支實(shí)行“取之于集團(tuán)物業(yè)，用之于集團(tuán)物業(yè)”的政策，作為整體不提利潤(rùn)要求。同時(shí)，重點(diǎn)抓好以下幾方面工作：
    第二，調(diào)整保安培訓(xùn)重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)保安的敬業(yè)精神和紀(jì)律性，以及對(duì)值班時(shí)各類(lèi)事件的處理規(guī)范，特別是外來(lái)人員車(chē)輛管理及各種異常情況的處理辦法。全年保安培訓(xùn)時(shí)間達(dá)126小時(shí)/人。
    第三，加強(qiáng)對(duì)保安工作和生活的關(guān)心。對(duì)保安工資實(shí)行了大幅度的調(diào)整，解決了保安的社會(huì)保險(xiǎn)問(wèn)題，平均增幅達(dá)200元/人·月;同時(shí)投入20余萬(wàn)元資金，完善保安宿舍物品的配置工作;開(kāi)設(shè)公司職工食堂，解決隊(duì)員的吃飯問(wèn)題;配置了報(bào)紙、期刊、物業(yè)報(bào)、保安園地等報(bào)刊雜志，極大地豐富了保安員的業(yè)余生活。
    第四、嚴(yán)肅紀(jì)律和檢查處罰。堅(jiān)決執(zhí)行請(qǐng)銷(xiāo)假制度，防止私自外出;實(shí)行嚴(yán)格的查崗查哨和晚點(diǎn)名制度;加大檢查督導(dǎo)的力度，查處睡崗26人，脫崗13人，其它違紀(jì)31人;增大處罰力度，受處罰70人次。
    今年，公司全面強(qiáng)化“以業(yè)主為中心”的服務(wù)意識(shí)，率先在深圳業(yè)內(nèi)提出并推行“724”服務(wù)模式，力求限度地滿(mǎn)足業(yè)戶(hù)需求;推出入戶(hù)維修免費(fèi)服務(wù)，集團(tuán)開(kāi)發(fā)物業(yè)全年上門(mén)維修4107次，得到業(yè)主的好評(píng)，大大提高了業(yè)主對(duì)小區(qū)服務(wù)的滿(mǎn)意程度。公司全年組織了15次有關(guān)職業(yè)技能和行為規(guī)范培訓(xùn)，共28項(xiàng)內(nèi)容，培訓(xùn)課時(shí)達(dá)56小時(shí)/人。據(jù)集團(tuán)公司三季度對(duì)開(kāi)發(fā)物業(yè)進(jìn)行的調(diào)查，業(yè)主對(duì)我們維修服務(wù)的滿(mǎn)意程度達(dá)到了100。
    在銷(xiāo)售配合方面，籌備成立上海分公司和深圳管理部，克服非典困難及異地資源短缺問(wèn)題，全力投入深圳灣、北京小鎮(zhèn)和國(guó)際花園、上海春曉和等項(xiàng)目的前期介入和銷(xiāo)售配合工作，全面展示物業(yè)管理良好形象，滿(mǎn)足集團(tuán)地產(chǎn)銷(xiāo)售配合工作的需要。
    今年，針對(duì)北京小鎮(zhèn)存在的問(wèn)題，公司先后從深圳總部抽調(diào)2名工程師、2名客服主管、15名維修人員及2名客服人員充實(shí)到管理處，給予人力資源的支持。同時(shí)派出客服人員參與和組建應(yīng)急維修隊(duì)，在地產(chǎn)客服中心統(tǒng)一調(diào)度下統(tǒng)一工作，全力參與地產(chǎn)維修整改工作，使小區(qū)工作各項(xiàng)管理步入正軌。海景方面，積極配合地產(chǎn)公司做好業(yè)戶(hù)走訪工作，“黃牌”數(shù)量從高峰時(shí)期的130戶(hù)270塊，減少到目前的2塊(字朝里放置于陽(yáng)臺(tái)內(nèi))，限度地降低了在社會(huì)上形成的負(fù)面影響，減弱和抑制了對(duì)翠堤灣的銷(xiāo)售工作產(chǎn)生的不良影響，有力地配合了地產(chǎn)公司的品牌策劃和銷(xiāo)售工作。翠堤灣方面，面對(duì)銷(xiāo)售、入伙、裝修、業(yè)主生活同時(shí)并存的環(huán)境條件，公司全力以赴提供一流的銷(xiāo)售現(xiàn)場(chǎng)管理、入伙前與業(yè)主的主動(dòng)溝通及規(guī)范的入伙手續(xù)辦理、服務(wù)導(dǎo)向的裝修管理，尤其是超前做好復(fù)雜環(huán)境下的封閉式管理和快速反應(yīng)的維修服務(wù)，使已入伙業(yè)主的生活成為潛在客戶(hù)看得見(jiàn)、摸得著、信得過(guò)的促銷(xiāo)樣板，使得翠堤灣在5月份便基本完成了全年的銷(xiāo)售任務(wù)。
    今年以來(lái)，嘉園、等6個(gè)小區(qū)先后成立了業(yè)主業(yè)委會(huì)，花園業(yè)委會(huì)完成改眩金海灣、花園、翠園等9個(gè)管理處完成了物業(yè)管理合同的續(xù)簽工作。海景順利通過(guò)安全文明小區(qū)的復(fù)檢工作;新城小區(qū)通過(guò)市級(jí)安全文明標(biāo)兵小區(qū)的考評(píng);彩世界通過(guò)深圳市物業(yè)管理示范小區(qū)考評(píng);嘉多利花園通過(guò)廣東省物業(yè)管理示范小區(qū)考評(píng);公司通過(guò)質(zhì)量體系認(rèn)證復(fù)審，同時(shí)被沙頭辦評(píng)為環(huán)衛(wèi)工作標(biāo)兵單位。太陽(yáng)新城、嘉多利花園兩個(gè)小區(qū)清潔工作實(shí)施外包;碧華庭居、翠園消防系統(tǒng)進(jìn)行了外包。金海灣花園電梯簽訂了外包協(xié)議。為公司相關(guān)外包工作進(jìn)行了有的嘗試。
    二、品牌宣傳效應(yīng)顯現(xiàn)
    今年，為配合公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，公司切實(shí)加大了品牌宣傳。根據(jù)“管理項(xiàng)目樹(shù)品牌，顧問(wèn)項(xiàng)目創(chuàng)效益”的思路，以開(kāi)發(fā)商、中介公司和物業(yè)管理同行為重點(diǎn)宣傳對(duì)象，一方面打造塑造精品小區(qū)，通過(guò)讓客戶(hù)參觀小區(qū)以及接受業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方式，親身感受物業(yè)的管理，達(dá)到業(yè)務(wù)拓展的目的，僅金海灣花園，全年共接待公司、地產(chǎn)、集團(tuán)、置業(yè)的參觀超過(guò)一百批次，參觀人數(shù)近千人次，同時(shí)接待了來(lái)自西安、桂林、洛陽(yáng)、南京、石堰等全國(guó)各地顧問(wèn)單位物業(yè)公司人員的實(shí)習(xí)。另一方面，我們以報(bào)紙、廣告、參展等多種形式，全方位進(jìn)行品牌宣傳。
    三、市場(chǎng)拓展頻創(chuàng)佳績(jī)
    20__年，在抓好集團(tuán)開(kāi)發(fā)物業(yè)管理品質(zhì)提升的同時(shí)，我們還按照集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的要求，豐富公司的物業(yè)管理類(lèi)型，延伸產(chǎn)品線。自去年實(shí)現(xiàn)寫(xiě)字樓顧問(wèn)管理市場(chǎng)突破后，今年再接再厲，取得了寫(xiě)字樓(萬(wàn)基大廈)、酒店式公寓(白領(lǐng)公寓)、學(xué)生類(lèi)公寓(重慶學(xué)府大道69號(hào))以及中心區(qū)豪宅(熙園)等業(yè)務(wù)的拓展，尤其是萬(wàn)基大廈與白領(lǐng)公寓的接管，實(shí)現(xiàn)了該業(yè)務(wù)市場(chǎng)零的突破，標(biāo)志著公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)開(kāi)始進(jìn)入真正意義上的調(diào)整。
    今年，公司以品牌求發(fā)展，將精力投入到中高檔市場(chǎng)的開(kāi)拓上，注重項(xiàng)目的投入產(chǎn)出，理性選擇合作伙伴，全年新簽22個(gè)項(xiàng)目，其中：全委項(xiàng)目6個(gè)，顧問(wèn)項(xiàng)目16個(gè)。新拓展項(xiàng)目的管理面積243萬(wàn)平方米，其中：全委項(xiàng)目64.2萬(wàn)平方米，顧問(wèn)項(xiàng)目8.8萬(wàn)平方米。目前，公司共接管項(xiàng)目118個(gè)。其中：全委項(xiàng)目34個(gè)、顧問(wèn)項(xiàng)目84個(gè);管理總面積1648.6萬(wàn)平方米，其中：全委項(xiàng)目389.4萬(wàn)平方米，顧問(wèn)項(xiàng)目1259.2萬(wàn)平方米。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十八
    客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
    1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
    2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
    3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
    4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
    5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
    作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
    客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的大使，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供一站式服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)雙贏。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著銀企雙贏的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
    客戶(hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀念?？蛻?hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的'忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
    理財(cái)經(jīng)理工作感悟及心得篇十九
    銀行理財(cái)經(jīng)理管理著銀行各種事物。隨著國(guó)內(nèi)家庭理財(cái)需求日趨旺盛和國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行角逐的焦點(diǎn)。下面是本站小編為大家整理的銀行理財(cái)經(jīng)理工作
    心得體會(huì)
    ，供你參考!
    回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
    一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：
    1、任務(wù)指標(biāo):
    基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
    2、學(xué)習(xí)上：
    20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
    3、工作上：
    1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
    有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
    2)、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)。
    定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
    3)、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
    經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。
    4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。
    在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
    二、工作中存在的不足：
    1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
    2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
    三、明年的工作打算：
    1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
    2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
    今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位
    上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：
    一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
    “做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理
    工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條
    規(guī)章制度
    ，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
    二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
    作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技
    能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
    三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
    我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
    四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
    作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共 位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn) 萬(wàn)、 。
    在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
    迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
    20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
    20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
    個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
    20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
    20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
    通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
    一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
    1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶(hù)的秘密。
    2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
    3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
    4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
    5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
    二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求 作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
    三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護(hù)工作
    客戶(hù)經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求，引導(dǎo)客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶(hù)，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶(hù)檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶(hù)信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
    四、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏” 思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻?hù)經(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，主要體現(xiàn)在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶(hù)第一的觀念?？蛻?hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。 針對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì)贏得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶(hù)，樹(shù)立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。