心得體會是對于學習、工作和生活等經(jīng)歷的感悟和領(lǐng)悟，它能夠幫助我們總結(jié)經(jīng)驗教訓，提升自我。心得體會的寫作可以讓我們更好地反思與總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題并給出解決方法。寫心得體會是一種對自己成長軌跡的回顧與展望，也是對他人經(jīng)驗的借鑒與分享。在日常的學習和工作中，我們需要及時總結(jié)自己的體會，不斷完善自己，提高自己的能力和素質(zhì)。寫心得體會時，要客觀真實地評價自己的表現(xiàn)，不夸大也不貶低。集結(jié)了一些優(yōu)秀的心得體會范文，供大家參考和學習。
銀行騙貸案件心得體會篇一
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學習，通過持續(xù)參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認識。
作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實?，F(xiàn)實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。
對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務的時候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務操作指南的學習很有必要，對于新業(yè)務的操作必須詳細進行說明和培訓。
對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對于業(yè)務中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務。
銀行騙貸案件心得體會篇二
今年以來，我行積極落實從嚴治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強化內(nèi)部管理，切實防范金融風險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、加強組織領(lǐng)導，落實工作責任制。
我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領(lǐng)導小組，認真落實安全保衛(wèi)目標管理和領(lǐng)導責任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計劃，與支行營業(yè)部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛(wèi)目標管理責任書，做到誰主管、誰負責。
并根據(jù)市人行要求和本行實際制定印發(fā)了樂清工行200*年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見&&,明確各級負責人安全保衛(wèi)工作職責，做到一級抓一級,分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。
二、不斷健全內(nèi)控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。
一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。
首先是積極組織全行員工認真學習《中國工商銀行員工行為守則》(以下簡稱《守則》)、《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識。
其次是加強經(jīng)警隊伍建設。
今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學習和培訓，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。
特別是強化了經(jīng)警軍事業(yè)務訓練、防爆槍訓練及經(jīng)警人員的考核工作，對經(jīng)警進行技能考核，優(yōu)留劣汰，進一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質(zhì)。
同時做好員工動態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進行重點監(jiān)控，并對廣大員工進行防搶預案演習，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設施操作要領(lǐng)，明確報警電話。
還拔出大量保衛(wèi)專項資金，及時更新一部分已老化的技防設備。
總之，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時消除案件事故隱患，防患于未然。
二是定期召開防范案件分析會，及時傳達上級行有關(guān)文件精神，通報有關(guān)案情，研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應對策，對不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。
三是定期或不定期地對所轄各機構(gòu)部門進行嚴格檢查，包括進行現(xiàn)場檢查與考核，強化我行各項規(guī)章制度的全面落實，經(jīng)常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴厲查處，及時整改。
尤其是不斷強化安全保衛(wèi)工作的檢查落實，堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。
今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務高風險點檢查活動、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務發(fā)展”活動，積極檢查我行業(yè)務經(jīng)營發(fā)展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行認真整改，消除隱患，不斷完善內(nèi)控機制，建立長效機制。
我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設、組織建設、作風建設和制度建設，提高了干部員工的思想業(yè)務素質(zhì)，進一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機制，切實做到安全穩(wěn)健經(jīng)營，進一步樹立我行新形象。
201xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。
現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
(一)抓好防范保安全，強化責任是關(guān)鍵。
我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責任，逐條分解細化責任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領(lǐng)導責任和全員參與意識，一級向一級負責。
按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。
時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。
上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。
在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度
(一)強化檢查整改。
為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。
年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。
根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。
定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。
根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。
上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算 。
******年我任安全保衛(wèi)部副經(jīng)理。
一年來，在市行黨委的正確領(lǐng)導、主管行長的直接督導、各部室的大力支持及部門同事們的配合下，我始終保持勤勉務實的工作作風，圍繞全行經(jīng)營發(fā)展，較好地完成了工作任務目標，下面就本人的工作、廉政、學習等方面進行述職如下：
一、主要工作情況，恪盡職守，努力完成各項工作任務。
1、抓培訓，提高員工的安全意識和技能
為提高廣大干部員工、守押人員的安全意識和實際操作能力，我堅持開展了安全知識普及。
全年，采取集中培訓或現(xiàn)場面對面指導方式，組織了金庫門控系統(tǒng)使用、監(jiān)控設備操作、隨車業(yè)務崗前培訓8次。
開展了運鈔途中防預案演練3次。
組織參加省行、地方公安、消防開展的專項培訓5期、32人次。
2、抓檢查，將各種漏洞隱患消滅在萌芽狀態(tài)
一是堅持開展了安全檢查。
對營業(yè)網(wǎng)點做到了每月進行至少一次現(xiàn)場或電話檢查，每月至少一次隨車押運檢查，特別是節(jié)假日和營業(yè)網(wǎng)點裝修期間，更是堅持進行定期和不定期相結(jié)合方法進行安全檢查(包括夜查)。
二是強化整改落實。
對省市行、公安和消防等監(jiān)管部門組織的各種檢查發(fā)現(xiàn)的問題，能現(xiàn)場整改的責令被檢單位立即進行現(xiàn)場整改，不能立即整改的，限定整改時限落實整改責任人。
通過檢查及整改，督促各項安全措施的落實，切實保證規(guī)章制度和防范措施實現(xiàn)“硬著陸”，有效地堵塞了各種不安全因素和漏洞，促進了各項安全制度的落實，提高了員工遵守制度的自覺性。
3、抓規(guī)范，守庫、押運工作得到進一步加強
為加強守押社會化管理采取了以下措施：一是細化了守、押、攜款、大堂巡護操作規(guī)程，明確了保安人員每個崗位的工作要求。
二是建立溝通協(xié)調(diào)機制。
為保證我行與保安公司合作“無縫”對接，雙方通過定期召開聯(lián)席會議、急重大事項電話隨時告之等方式通報有關(guān)情況，對工作存在的問題和新要求迅速整改和落實。
4、抓基礎(chǔ)，構(gòu)筑安全防范的堅固籬笆
一是完成vmns系統(tǒng)建設項目。
建設視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是促進我行安全防范工作的現(xiàn)代化和內(nèi)控合規(guī)檢查手段的技術(shù)化，實現(xiàn)安防系統(tǒng)和職能管理的集中控制，提高我行安全防范和綜合保障管理水平的重要措施。
二是完成了******支行、******營業(yè)所網(wǎng)點改造工程安防設施采購和部分設備安裝工作;三是新購買、換粉滅火器和滅火箱，完成市分行本部部分消防器材更換工作。
四是為加強市行本部安全管理，制定了安全管理規(guī)定，明確了本部各部位各環(huán)節(jié)安全消防責任人，不留死角。
五是加強了本部的值班值宿工作。
堅持每周五通過notes網(wǎng)和經(jīng)營網(wǎng)發(fā)布下周值班值宿表，及時提示，從未間斷。
5、抓自律，遵章守紀，維護大局
做好一名部室副經(jīng)理，我始終牢記自己的工作職責,時刻維護我行的整體形象，注重約束自己言行舉止，坦蕩處事,自重自愛，工作中能與同志們真誠相待,互幫互助,對領(lǐng)導交辦的工作,盡全力完成;做到了到位,不失職。
6、堅持原則，注重方法，努力推進部門業(yè)務發(fā)展。
一是維護工作大局。
在處理工作中，能夠注重從工作的大局出發(fā)，從維護農(nóng)行的利益出發(fā)，堅持實事求是。
二是講究工作方法。
工作中能夠把理論與實踐結(jié)合起來，創(chuàng)造性地開展工作。
注意原則性與靈活性的結(jié)合，處理和解決問題時，能夠堅持多角度分析，多方面考慮。
三是做到和諧共事。
努力為大家創(chuàng)造和諧的工作氛圍。
做出工作決策時悉心聽取大家的意見，堅持做到公開、公平、公正。
二、黨風廉政建設情況，嚴于自律，強化約束，加強了自身作風建設。
(一)自身率先垂范，踏踏實實工作。
在工作中，不利用職權(quán)為自己和親友謀取好處，努力做一個為了員工利益而不為私利左右的人。
在實際工作和生活中，做到言行一致，本著對組織、對個人、對家庭負責的精神，時刻嚴格要求自己，自覺遵守黨紀國法，嚴格執(zhí)行省、市行對領(lǐng)導干部提出的廉潔自律各項規(guī)章制度，率先垂范，廉潔自律，嚴格按政策、按程序辦事。
(二)認真履行“一崗雙責”。
在******行和安全保衛(wèi)部工作中，一直將分管業(yè)務工作安排與黨風廉政建設做到了同部署、同落實，同檢查，同考核，同獎懲。
(三)當好表率，發(fā)揮自身的帶頭作用
作為一名中層干部，在廉政建設上擔負著重要責任，客觀上要求自已必須發(fā)揮一名領(lǐng)導應該發(fā)揮的作用。
堅持“以身作則、率先垂范、把握方面，加強教育，嚴抓嚴管”的工作方針，在抓自身的同時，認真履行好在分管專業(yè)的廉政建設領(lǐng)導作用。
一年來，我能認真遵守黨風廉政建設相關(guān)規(guī)定，嚴格執(zhí)行領(lǐng)導干部廉潔自律各項制度，自覺接受全行員工的監(jiān)督，自己無論是工作還是生活中，都能按照以誠相待、表里如一、廉潔清正的'行為準則來規(guī)范和要求自己，樹立了良好的誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值觀念。
堅持深入基層搞調(diào)查研究，時刻把服務于基層當作第一追求，把基層的滿意當作第一信號，真心實意維護全行利益。
三、學習方面，加強學習，提高自我。
我能夠認真學習并帶頭執(zhí)行農(nóng)行的各項規(guī)章制度，不斷提高自己的黨性修養(yǎng)，堅持講黨性、重品行、講效率。
認真學習各種規(guī)章制度，學習業(yè)務理論知識。
(一)在繁忙工作之中，沒有忘記對個人廉政修養(yǎng)的加強，從思想上進一步筑牢抗腐拒變的防線。
通過不斷的學習，不斷接受廉政教育提高了自身的廉政意識和觀念，提高了自已的廉政修養(yǎng)，固化自已的廉政自覺性。
(二)在繁忙的工作之余，系統(tǒng)地學習了農(nóng)業(yè)銀行的各類產(chǎn)品及代理產(chǎn)品的相關(guān)業(yè)務知識，學習了省行下發(fā)的員工教育培訓材料，認真學習領(lǐng)會上級行文件精神，多次參加省市行舉辦的視頻業(yè)務培訓。
通過學習，提高了自己的理論水平和管理能力。
(三)注重積累經(jīng)驗。
堅持在調(diào)查研究、檢查指導和參加各類會議中學習并積累總結(jié)，工作中發(fā)現(xiàn)的新問題和新情況，能堅持實事求是的原則，分析原因，提出了合理化的工作建議和措施，推動了條線工作業(yè)務的發(fā)展。
(四)注重率先垂范。
在工作和生活中，能夠嚴格要求自己，切實加強自身建設，平時能夠親歷親唯，推動工作開展。
三、存在的不足
過去的一年，雖然在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導及本部門員工的共同努力下，較好地完成了年初確定的工作任務和目標，但仍存在一些不足之處需在今后的工作中加以努力和改進：一是學習的主動性還需進一步加強。
特別是要及時跟進學習新業(yè)務，掌握新規(guī)章制度。
二是工作中的效率還要進一步提高，能及時做完的不等，能當日做完的不拖。
三是工作中的創(chuàng)新能動性還要進一步增強。
四是安全保衛(wèi)“三化三達標“檔案管理規(guī)范化工作有待進一步加強。
****年，我將在市分行黨委的正確領(lǐng)導下，和部門其他同志一道進一步加強內(nèi)部安全控制和盡職檢查工作，以良好的工作成果來回報各位領(lǐng)導的信任，回報同志們的關(guān)心，為我行營造“業(yè)務健康發(fā)展，和諧安全太平”良好氛圍做出自已應有的貢獻!
銀行騙貸案件心得體會篇三
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。
（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學的管理機制。商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行騙貸案件心得體會篇四
作為一個普通的讀者，我在讀銀行案件的報道時深受震撼和觸動。這些案件不僅揭示了銀行業(yè)存在的嚴重問題，也引發(fā)了我對社會道德和金融體系的思考。通過閱讀這些案件的報道，我收獲了許多啟示和心得體會。
首先，這些銀行案件給我上了生動的一課，教會了我如何看待金錢和財富。我不禁反思，是什么導致了這些人的道德敗壞和金錢觀的扭曲。也許是社會對財富的過度神化，把金錢當作一切的衡量標準，讓這些人沉迷于追求利益的蠶食。但我認識到，財富并不是衡量一個人價值的唯一標準，我們應該追求更多的是精神富有和社會責任感。這些案件激勵著我更加珍惜自己擁有的財富，并將其用于有意義的事業(yè)上。
其次，銀行案件的報道讓我更加關(guān)注金融監(jiān)管的重要性。這些案件揭示了銀行監(jiān)管體系的漏洞和不足，也暴露了金融機構(gòu)的管理問題。金融監(jiān)管是維護金融安全和市場秩序的重要一環(huán)，沒有有效監(jiān)管，必然會導致金融亂象的產(chǎn)生。因此，我認為加強金融監(jiān)管是必要的，并呼吁相關(guān)部門加大對金融機構(gòu)的監(jiān)督力度，及時處理和懲罰違法違規(guī)行為，確保金融市場的穩(wěn)定和良好運行。
另外，閱讀銀行案件的報道讓我深刻體會到了信息的重要性和影響力。這些案件被媒體廣泛報道，引起了公眾的廣泛關(guān)注和熱議。媒體的曝光力和輿論的壓力對推動案件的調(diào)查和公正處理起到了至關(guān)重要的作用。同時，這也提醒我媒體責任的重要性，媒體不僅要及時準確地報道，更要對報道進行分析和解讀，引導公眾正確對待這些事件，不要出現(xiàn)盲目跟風或造謠傳謠的現(xiàn)象。作為讀者，我們也要保持理性思考和客觀判斷，不被媒體的報道輕易左右。
最后，銀行案件的報道讓我對法律的力量有了更深的認識。這些案件最終都需要依靠法律的裁決和正義的伸張，對犯罪行為進行追究和懲罰。法律是社會的紅線，任何人都不能逾越。在面對銀行案件時，我們要有信心，相信正義一定會到來，同時也要加強對法律的學習和了解，做到不冤枉好人、不放過壞人。只有建立起一個健全的法律體系，才能維護社會的公平正義，保護人民的合法權(quán)益。
總而言之，在讀銀行案件的報道時，我獲得了對金錢和財富的新認識，增強了金融監(jiān)管的意識，理解了信息的重要性，對法律的力量有了更深的體會。這些心得體會將引導我更加謹慎和理性地看待金融問題和社會現(xiàn)象，成為一個更加自覺、負責任的公民。同時，我也呼吁廣大讀者在面對銀行案件時，保持理性思考和客觀判斷，不要盲目跟風或失去對正義的信心。只有這樣，我們才能共同建設一個更加公平、正義、和諧的社會。
銀行騙貸案件心得體會篇五
銀行警示教育案例學習心得體會
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學的管理機制。商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、
必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導的管理價值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升，科學技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
案件防范心得體會
這幾天，我認真學習了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
銀行內(nèi)部風險防控學習心得
通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。 五、堅持“四眼制度”復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內(nèi)控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
風險防控學習反思
通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
案件防控學習心得
這兩天，通過對沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風險防范的反思
通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行案件防控學習心得體會
近期，渠道管理部開展了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動。通過學習正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時結(jié)合平時工作中的實際情況，我對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次警示教育活動的心得
總結(jié)
出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強的社會性。由銀行員工職業(yè)道德風險引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟損失和聲譽影響，嚴重的還成為社會不安定因素，引發(fā)社會矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認真學習對職業(yè)操守進行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風險、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們在有限的時間內(nèi)對成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時間里反復研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
銀行開始就產(chǎn)生的，往往是由于一時的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導致個人心理或經(jīng)濟上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當?shù)男袨椤?BR> 在實例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認識到銀行員工職業(yè)道德風險最嚴重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會放松警惕，行為上就會放縱自己，最終會滑向罪惡的深淵。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ)；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。對中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行騙貸案件心得體會篇六
這幾天，我認真學習了關(guān)于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
20__年9月14日
銀行騙貸案件心得體會篇七
為了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責任意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應該從以下幾個方面入手：
一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育，應該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德，及各項業(yè)務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務發(fā)展的同時，還要強調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強制度建設，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。
銀行騙貸案件心得體會篇八
銀行案件屢見不鮮，它們往往牽涉到大量的資金和復雜的利益關(guān)系。作為公民，我們應該保持對銀行案件的關(guān)注，了解案件的背景和原因，從中汲取經(jīng)驗教訓，提高我們的法律意識和防范能力。
第二段：案件背景
銀行案件中常見的一種類型是金融詐騙。詐騙者通常利用各種手段偽裝成銀行職員或合法機構(gòu)，向客戶索要賬戶密碼或轉(zhuǎn)賬驗證碼，然后利用這些信息進行非法轉(zhuǎn)賬或盜取個人財產(chǎn)。這種詐騙方式具有欺騙性強、隱蔽性高的特點，容易讓人上當受騙。
第三段：案件原因
銀行案件屢禁不止的原因，一方面是社會發(fā)展帶來的復雜化和全球化，金融市場也越來越復雜，給了犯罪分子可乘之機。另一方面是一些銀行機構(gòu)對員工的管理和培訓不夠嚴格和完善，導致員工很容易被犯罪分子利用甚至參與犯罪行為。此外，一些客戶對銀行的安全意識不夠強，容易成為詐騙分子的受害者。
第四段：心得體會
讀銀行案件，讓我深刻認識到了保護個人財產(chǎn)和信息安全的重要性。首先，我們應該增強法律意識，了解各種詐騙手段和相關(guān)法律法規(guī)。只有具備足夠的法律知識，才能更好地保護自己的權(quán)益。其次，我們應該提高防范能力，加強個人信息的保護和安全意識。不輕易泄露個人賬戶和密碼，定期更換密碼，并及時關(guān)注個人銀行賬戶的變動情況。此外，還要加強對銀行工作人員的管理和培訓，提高員工的法律意識和職業(yè)道德水平，減少內(nèi)部犯罪的發(fā)生。
第五段：總結(jié)
讀銀行案件，讓我認識到銀行案件的復雜程度以及它對個人和社會的影響。作為公民，我們應該關(guān)注案件的發(fā)展和解決過程，積極參與到維權(quán)行動中，維護自己的合法權(quán)益。同時，我們也要時刻提高自己的法律意識和防范能力，保護個人財產(chǎn)和信息安全。只有這樣，我們才能更好地應對銀行案件的挑戰(zhàn)，確保自己的利益不受到侵害。
以上是關(guān)于“讀銀行案件心得體會”的連貫五段式文章。通過閱讀銀行案件，我們能夠深刻認識到詐騙手段的危險性和犯罪分子對我們財產(chǎn)的威脅。同時，我們也應該積極提高自己的防范能力，保護自己的財產(chǎn)和信息安全。只有做到這一點，我們才能更好地在復雜的金融市場中生存和發(fā)展。
銀行騙貸案件心得體會篇九
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的'心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行騙貸案件心得體會篇十
賢哉回也!一簞食，一瓢飲，在陋巷，人不堪其憂，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
銀行案件防控心得體會一
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會二
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的心得
總結(jié)
出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件防控心得體會三
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、
穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會四
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會五
20__年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習
個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
銀行騙貸案件心得體會篇十一
第一段：引言（前情背景）
銀行案件是我國社會經(jīng)常發(fā)生的一種犯罪活動，銀行是社會財務運作的重要載體，而銀行案件的發(fā)生不僅影響個人和企業(yè)的資產(chǎn)安全，也傷害了整個社會的經(jīng)濟秩序。作為一名正在銀行系統(tǒng)工作的員工，我深感有必要通過對銀行案件的觀察和思考，總結(jié)經(jīng)驗并提出一些對策，以減少銀行案件的發(fā)生和對公眾的危害。
第二段：案例分析（具體案例及原因分析）
在我多年的工作經(jīng)驗中，我曾親眼目睹了幾起銀行案件發(fā)生。比如，2018年某銀行發(fā)生了一起內(nèi)部員工盜竊案件，該員工利用職務便利，偽造客戶賬戶，騙取高額貸款后轉(zhuǎn)移資金潛逃。這一案件的發(fā)生導致銀行賬務不平衡，客戶權(quán)益受損，并在社會上引發(fā)了負面影響。分析案件原因，主要是由于該員工對銀行業(yè)務的監(jiān)管不嚴，內(nèi)部控制機制存在缺陷，并且缺乏有效的內(nèi)部監(jiān)察機制。
第三段：心得體會（對案例的思考）
銀行案件的發(fā)生常常與銀行內(nèi)部管理有關(guān)。良好的內(nèi)部控制機制是防范和減少銀行案件發(fā)生的重要措施。首先，銀行需要加強對員工的教育和管理，提高他們的職業(yè)道德和法律意識，確保員工清楚了解銀行業(yè)務的風險和法律責任。其次，銀行應該完善內(nèi)部監(jiān)察機制，建立健全的監(jiān)管體系，并加大監(jiān)察力度，發(fā)現(xiàn)問題及時處置，防止問題擴大化。最后，銀行還應該加強對賬務數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)賬務不平衡的情況，防止損失進一步擴大。
第四段：對策建議（改善措施）
為了加強銀行案件的防范，提高銀行的風險防范意識，我提出以下幾點建議。一是加強內(nèi)部教育和培訓，提高員工對銀行業(yè)務風險的認識，加強安全意識和法律意識。二是建立健全的內(nèi)部監(jiān)察機制，加強對員工的監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題并處理。三是加強對賬務數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決賬務不平衡的情況。四是加強與公安機關(guān)的合作，建立有效的聯(lián)合防范和應急反應機制，及時應對銀行案件的發(fā)生和處置。
第五段：結(jié)語
銀行案件的發(fā)生給社會經(jīng)濟秩序造成了嚴重影響，同時也給銀行系統(tǒng)提出了更高的要求。只有通過加強內(nèi)部教育和培訓，健全內(nèi)部監(jiān)察機制，加強與公安機關(guān)的合作，才能有效地減少和防范銀行案件的發(fā)生，并最終保障公眾的利益和銀行的良好運作。只有形成全社會的共識，銀行案件才能得到根本的解決，我們也才能夠在一個安全、穩(wěn)定和有序的金融環(huán)境中生活和發(fā)展。銀行案件的防范和打擊是一項長期的工作，需要我們共同努力，攜手前行。
銀行騙貸案件心得體會篇十二
xx年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來xx支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作，銀行柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：
一是掌握過硬的業(yè)務本領(lǐng)、時刻不放松業(yè)務學習。
二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)。
三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處。
四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
自從我參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業(yè)務知識，向有經(jīng)驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的`我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大！人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。
在為客戶服務的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。完美源于認真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務的基礎(chǔ)上，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務，理論結(jié)合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！
回想起我剛來到xx銀行實習的時候，對柜員的工作一無所知，在為人處事方面我都是非常的小心謹慎。下面我談下我的工作心得體會。
從以前的玻璃墻外到內(nèi)部的更替，更多的是我感到了表面的東西不一定是真實的東西，最能欺騙人的就是我們自己的眼睛。工作時的精神高度集中，容不得半點松懈，對客戶要耐心的解釋，對工作要充滿激情。說實話，這在沒參加工作以前的我是根本做不到的，現(xiàn)在我知道我可以做到了，并且可以自豪的說我不比別人做的差，這也許就是工作帶給我自身最大的變化，雖然這個變化是潛移默化的，但我切切實實的感到了這個變化。既然是工作心得，我想就沒必要寫太多冠冕堂皇的話，只有那些中肯的建議和批評對我們的工作來說才最實在，xx的發(fā)展經(jīng)歷了很久的轉(zhuǎn)變和提高，但是存在的問題亦不容小視。自身的人員素質(zhì)不高，業(yè)務的單一和少的可憐的附加值，管理的不健全，激勵措施的效用性不高等等。這一切是我們無法不面對的問題，雖說我們也在努力的改變這一現(xiàn)狀，但改變不是一朝一夕。我們正在這個關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期。我們可以借著xx銀行的成立這個絕好的契機，實現(xiàn)整個企業(yè)的蛻變和提高。雖然這個過程中會有很多的阻力和壓力，但是我們明白了壓力是最好的動力之后，也許很多的問題就會迎刃而解。工作轉(zhuǎn)正后，我想轉(zhuǎn)變的不僅是身份，更應該是這種身份轉(zhuǎn)變后的責任，所以我會更加地努力工作。
銀行騙貸案件心得體會篇十三
銀行作為金融機構(gòu)，一直是保障城市經(jīng)濟的支柱，社會各界都對它寄予厚望。然而，近年來，由于一系列內(nèi)部問題和外部不法分子的破壞，銀行案件頻繁發(fā)生。如何解決銀行案件，保障銀行金融安全，是當前銀行面臨的課題。在參與銀行案件調(diào)查的過程中，我深刻認識到了“識破罪惡，筑牢防線”的重要性。
第一段：案件普查，匯總問題
銀行案件的犯罪形式多種多樣，從單純的財產(chǎn)犯罪，到更為復雜的網(wǎng)絡犯罪，均出現(xiàn)在銀行案例中。調(diào)查銀行案件首先要普查案件，匯總問題，深度分析，了解案件背后的真實情況。這是銀行防范案件、保障客戶資金安全，解決案件的有效方式。在這一步中，我意識到銀行要完善自己的法律法規(guī)體系，抓緊對內(nèi)部員工、外部不法分子開展場所普查、信息收集等更有效的步驟，努力防范銀行的案件發(fā)生。
第二段：信息化建設，提高驗鈔技能
在銀行案件中，假幣交易、ID信息泄密等問題相當嚴重。雖然銀行內(nèi)部設有專門的機器和員工驗證鈔票和客戶身份，但對于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為，有時難以及時發(fā)現(xiàn)。為此，銀行必須加強信息化建設，提高員工對鈔票驗真技能和客戶身份驗證知識的認知水平，以最大程度保證客戶和銀行資金安全。另外，銀行應對技術(shù)偷竊以及網(wǎng)絡犯罪泄密等問題加大力度，利用先進的技術(shù)手段進行防范與打擊。
第三段：建立案件處理機制，保障權(quán)益
銀行案件調(diào)查之后，事實基本明朗，但對于被侵犯的客戶來說，真正需要的是能夠保障其權(quán)益的方式。銀行應當建立起一套完備的案件處理機制，及時協(xié)助客戶追回拐騙的資金，對不法分子嚴格按照法律程序進行打擊與處罰。 如果銀行與顧客和解，則需要制定嚴格的和解條款，防止再次被顧客“重開天窗”。
第四段：加強內(nèi)外部聯(lián)防，實現(xiàn)合作互動
銀行案件的發(fā)生不僅僅源于內(nèi)部員工或外部不法分子行為，也受到周邊環(huán)境的影響。銀行應該與公安、法院等機構(gòu)合作，建立聯(lián)防機制，進行定期演習，提高應對突發(fā)事件的能力。同時，銀行要注意安保及底層人員培訓、信任機制建立，嚴厲打擊內(nèi)部員工、售保等板塊的違法違規(guī)行為。
第五段：建立科學有效的評估制度，精準防范
防范不良事件的發(fā)生，銀行在上述幾個關(guān)鍵方面都需要加強一致性和有效性。更進一步的，銀行應該建立一個科學、有效的評估體系，以便及時分析和評估存在威脅的因素，對隱患進行精準防范。同時，銀行還應該加強內(nèi)部兌現(xiàn)、貸款審批、金庫作業(yè)、人員招聘、經(jīng)營決策、實際監(jiān)管等方面的監(jiān)管，對員工進行全面培訓，確保銀行金融安全與經(jīng)濟發(fā)展結(jié)合起來，發(fā)揮金融聯(lián)動作用。
總結(jié)：
銀行案件防范與處理必須深刻領(lǐng)會，多措并舉，運用防制體系建設、政策法規(guī)、科學技術(shù)等手段，千方百計地保護客戶資金安全，保障金融市場穩(wěn)健發(fā)展，從而提升國家金融安全水平。僅僅了解銀行案件是不夠的，解決銀行問題是一個長期的過程，銀行內(nèi)部要反思其管理缺陷，并依法依規(guī)加強管理，更好的服務于社會。
銀行騙貸案件心得體會篇十四
在現(xiàn)代商業(yè)社會中，銀行案件頻頻發(fā)生，給社會經(jīng)濟秩序帶來了一定的沖擊。我曾在一家銀行實習期間親身經(jīng)歷了一起銀行案件，這次經(jīng)歷給我留下了很深的印象，也讓我對銀行案件有了更深刻的認識。在這次經(jīng)歷中，我深刻體會到了銀行案件對銀行、客戶和整個社會的不良影響，并從中汲取到了豐富的教訓。
在這次銀行案件中，企業(yè)客戶偽造了一張貸款憑證，騙取了巨額貸款資金，并消失在紛紜的市場中。這起案件對銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，給銀行信譽帶來了重大的負面影響。銀行不得不追蹤責任，尋找案件線索，并采取補救措施以減少損失。我曾參與調(diào)查過程，親身經(jīng)歷了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。在這次經(jīng)歷中，我認識到了銀行案件對銀行信譽的重要性，銀行必須加強內(nèi)部控制，建立健全的審核機制，杜絕類似案件再次發(fā)生。
除了對銀行的影響外，銀行案件還對客戶造成了極大的傷害。這位企業(yè)客戶之前有著良好的信譽，是銀行重要的合作伙伴。然而，這次案件讓客戶聲名狼藉，不僅失去了銀行的支持，也遭受了其他商業(yè)伙伴的懷疑和排斥。企業(yè)的信譽被摧毀，生意面臨著巨大的困難。從這位企業(yè)客戶的案例中，我深刻認識到了良好信譽的重要性。信譽是企業(yè)經(jīng)營的基石，一旦失去信譽，企業(yè)將無法持續(xù)地發(fā)展。因此，企業(yè)在日常經(jīng)營中應該一直注重誠信經(jīng)營，建立良好的信譽。
銀行案件對整個社會經(jīng)濟秩序也是一個重大的威脅。銀行作為金融體系的核心，一旦出現(xiàn)案件的漏洞，將對整個金融體系產(chǎn)生不可估量的影響。銀行案件將破壞了金融市場的公平和透明，引發(fā)了社會的不信任和恐慌。從這次案件中，我認識到金融監(jiān)管的重要性。政府和監(jiān)管機構(gòu)應加強對銀行的監(jiān)管，制定更加完善的法律和制度，加強對金融市場的監(jiān)管，確保市場的公正、透明和穩(wěn)定運行。
通過這次經(jīng)歷，我還意識到銀行職業(yè)道德對銀行案件的預防和解決起到了至關(guān)重要的作用。銀行業(yè)務往往涉及巨額資金，需要銀行職員具備高度的責任感和職業(yè)道德。只有銀行職員以嚴謹?shù)膽B(tài)度和高尚的職業(yè)道德履行職責，才能避免案件的發(fā)生。同時，在案件發(fā)生后，銀行職員應以誠信、公正和負責任的態(tài)度配合調(diào)查機關(guān)，及時提供案件線索，絕不掩蓋案件，以維護社會正義和公共利益。
總之，銀行案件給銀行、客戶以及整個社會都帶來了嚴重的后果。銀行必須加強內(nèi)部控制，建立健全的審核機制；客戶必須注重誠信經(jīng)營，保持良好的信譽；政府和監(jiān)管機構(gòu)應加強監(jiān)管和制度建設；銀行職員應以高尚的職業(yè)道德履行職責。只有這樣，才能預防和減少銀行案件的發(fā)生，穩(wěn)定金融市場，推動經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展。
銀行騙貸案件心得體會篇十五
銀行案件是當前社會經(jīng)濟發(fā)展所必須面對的一個重要問題。對于銀行工作人員來說，如何正確處理銀行案件，是對自身職業(yè)素質(zhì)及道德倫理的嚴峻考驗。在銀行工作多年后，我深刻認識到正確處理銀行案件的重要性，并從中獲得了一些心得體會。
第一段：審慎決策
面對銀行案件，工作人員需要審慎決策。在處理案件中，他們需要清楚地知曉銀行制度并做好其崗位職責。作為銀行工作人員，我們需要依據(jù)客觀規(guī)則進行判斷，決定是否向上級匯報或采取行動。關(guān)鍵時刻，應當勇于擔起責任，不得回避。審慎處理每一筆案件，能夠讓事情得到及時處理，保障銀行的知名度和服務質(zhì)量。
第二段：維護客戶關(guān)系
銀行工作的核心在于營造良好的服務環(huán)境。對待銀行案件時，應該盡量與客戶的利益方向保持一致。處理銀行案件最重要的原則之一就是盡力不損害客戶。工作人員應該保持耐心和細心，全方位了解客戶意愿并積極尋求解決方案，并與客戶建立長期的良好關(guān)系。這樣，當出現(xiàn)問題的時候，工作人員與客戶之間就能夠建立起坦誠互信的關(guān)系，有效解決問題。
第三段：加強團隊協(xié)作
銀行案件涉及到的問題十分復雜，它需要更加嚴謹和有序的協(xié)同治理。銀行工作人員之間要加強團隊協(xié)作，共同完成工作任務，分工協(xié)作。在每一項工作中強調(diào)工作的主體性和團體性，加強溝通交流，提高協(xié)作與應急處理的措施和能力。只有這樣，所有工作才能快速得到解決。
第四段：增強法律意識
處理銀行案件時，銀行工作人員必須具有強烈的法律意識。要充分了解相關(guān)法律法規(guī)，把握秉公辦理案件的原則。在處理案件時，要堅持公正、公平，不因親疏貴賤、私人關(guān)系等因素偏袒一方。如遇到顧客不誠信行為，銀行工作人員應當及時向上級匯報，最終按照法律程序解決問題。在案件的處理過程中始終堅持法制化操作，以保障銀行和客戶的個人利益。
第五段：從嚴管理自身
對于銀行工作人員來說，只有加強對自身的管理，才能把銀行案件處理的更加高效。銀行工作人員要以身作則，保持自身高尚的職業(yè)操守。要加強自身業(yè)務學習，不斷提高處理案件的能力和水平。必須嚴格遵守銀行的制度和管理辦法，不與他人串通作弊，確保個人的職業(yè)原則和誠信。
結(jié)論：銀行案件管理是當前銀行工作必須面對的一項重要任務，對于銀行工作人員來說，處理銀行案件需要從嚴加強自身管理，增強法律意識，加強團隊協(xié)作，維護好客戶關(guān)系，以及審慎決策。只有這樣，銀行工作人員才能更好地處理銀行案件，確保銀行工作的有效順利進行。
銀行騙貸案件心得體會篇十六
這幾天，我認真學習了關(guān)于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
20xx年9月14日
銀行騙貸案件心得體會篇十七
銀行是現(xiàn)代社會經(jīng)濟活動中不可或缺的一環(huán)，它承載著人們的金融需求，并為經(jīng)濟發(fā)展提供了資金支持。然而，在銀行的運營過程中，不乏發(fā)生各種案件，例如銀行內(nèi)部的貪污、營銷不端、客戶信息泄露等。作為一名銀行從業(yè)人員，我親身經(jīng)歷了一起銀行案件，并從中得到了一些深刻的體會和教訓。
首先，案件的發(fā)生提醒我們要重視風險管理的重要性。銀行作為金融機構(gòu)，在處理大量資金的同時，也承擔了巨大的風險。這一案件的發(fā)生，使我深刻認識到風險管理是銀行運營過程中必不可少的環(huán)節(jié)。作為從業(yè)人員，我們應該時刻保持警惕，加強對各種風險的識別和防范，確保銀行的安全穩(wěn)定運營。
其次，案件發(fā)生將我們提醒要加強職業(yè)道德和職業(yè)操守的培養(yǎng)。作為一名銀行從業(yè)人員，我們肩負著保護客戶利益的責任。然而，在案件中，個別銀行員工為了個人利益不擇手段，傷害了客戶的利益和信任。這給我敲響了警鐘，我認識到在工作中要始終堅守職業(yè)道德底線，保持工作的公正、誠信，真正做到以客戶為中心，全心全意為客戶服務。
第三，案件的發(fā)生給我們帶來了對業(yè)務流程的反思和改進的機會。銀行案件的發(fā)生往往與內(nèi)部管理不善、工作流程不規(guī)范有關(guān)。這次案件發(fā)生后，我們對銀行的各項業(yè)務流程進行了全面梳理和改進，加強了內(nèi)部審查與監(jiān)督機制，強化了員工的培訓與教育，以預防和發(fā)現(xiàn)類似問題的再次發(fā)生。
第四，案件的處理提醒我們做好危機公關(guān)和溝通。一旦銀行案件發(fā)生，不僅對受害的客戶造成了損失，也對銀行的聲譽和形象造成了負面影響。因此，我們要及時、準確地向客戶和公眾做出解釋和回應，積極采取措施補救，恢復公眾對銀行的信任。同時，銀行內(nèi)部也要加強溝通，全面共享案件信息和處理經(jīng)驗，以形成一體化的危機應對機制。
最后，案件發(fā)生教會我們要不斷提升專業(yè)能力和風險意識。銀行業(yè)務的復雜性和風險性要求從業(yè)人員具備扎實的專業(yè)知識和較強的風險意識。這次案件讓我意識到自身的不足，并進一步加強了對金融知識的學習和風險管理能力的提升。只有不斷提高專業(yè)素養(yǎng)和風險意識，我們才能更好地應對各種風險和挑戰(zhàn)，為客戶提供更加安全、高效的服務。
在這次銀行案件中，我深刻認識到銀行行業(yè)的風險、責任和挑戰(zhàn)，也意識到每一個銀行從業(yè)人員應承擔的責任和義務。這次案件不僅是我們經(jīng)驗和教訓的源泉，也是我們繼續(xù)前行的動力。我相信，在全體員工的共同努力下，我們一定能夠做得更好，將銀行業(yè)務推向一個更高的水平。
銀行騙貸案件心得體會篇十八
銀行是社會信用體系的重要組成部分，同時也是經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱。然而，銀行業(yè)也存在一些案件，如內(nèi)外勾結(jié)、洗錢等問題。作為銀行從業(yè)人員，我們需要深刻反思這些案件，從中汲取教訓，不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)和管理水平。以下是我個人關(guān)于銀行案件心得體會的五段式文章。
第一段：案件對銀行的影響
銀行案件對銀行業(yè)的影響是非常大的，不僅損害了銀行的形象，還會造成金融秩序的混亂。案件一旦發(fā)生，銀行將面臨嚴重的經(jīng)濟損失和名譽風險。同時，對銀行最大的危害是客戶信任度的降低。因此，銀行在制定業(yè)務和風險管理策略時，必須從案件中吸取教訓，通過合理的措施來防范未來的風險。
第二段：案件背后的原因
銀行案件背后的原因是多種多樣的，其中最常見的是人為因素，如職業(yè)道德問題、經(jīng)濟利益驅(qū)使、資產(chǎn)管理不當?shù)?。此外，還有管理控制不當、業(yè)務監(jiān)督不力等因素。因此，銀行要從管理層到員工每個層面都加強職業(yè)道德、風險防范、業(yè)務監(jiān)管和內(nèi)部控制，才能有效防范犯罪行為。
第三段：案件對從業(yè)人員的教育教訓
銀行案件的發(fā)生不僅意味著銀行需要建立更加完善的內(nèi)部管理機制，也需要在從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)教育上下功夫。從業(yè)人員應該牢記自身的職業(yè)道德，增強風險意識和警覺性。必須遵守法律法規(guī)，嚴格執(zhí)行銀行的內(nèi)控制度，并不斷學習和更新知識，提高自身的業(yè)務素質(zhì)和管理水平。
第四段：案件對客戶的警示
銀行案件對客戶也是一個警醒，客戶在選擇銀行時，不僅要考慮業(yè)務能力和服務水平，還要對其經(jīng)營理念和內(nèi)部管理制度進行全面了解?？蛻艨梢酝ㄟ^貸款、理財、保險等多種途徑來了解銀行，確保選擇的銀行是穩(wěn)健可靠的。此外，客戶也應該了解銀行的各種業(yè)務和產(chǎn)品，不輕易聽信謠言和虛假信息，以免被騙。
第五段：對銀行業(yè)的未來發(fā)展的思考
銀行案件的發(fā)生雖然給整個行業(yè)造成了不小的影響，但這并不代表銀行業(yè)沒有發(fā)展前途。相反，銀行業(yè)的逐步改革也提供了新的機遇。通過透明度的提高、管理制度的改善、技術(shù)建設的加強等方面的工作，銀行可以從案件中汲取教訓，進一步完善自身的管理體系，為未來的發(fā)展奠定更加堅實的基礎(chǔ)。
總之，銀行的案件不僅給銀行業(yè)和客戶都帶來了巨大的損失，而且也對從業(yè)人員的職業(yè)道德和國家信用體系造成了負面影響。從銀行的案件中吸取教訓，意義重大。銀行業(yè)需要提高自身的風控意識和管理能力，從而保障金融秩序和社會信用體系的穩(wěn)定，促進銀行業(yè)更好的發(fā)展。
銀行騙貸案件心得體會篇一
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學習，通過持續(xù)參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認識。
作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實?，F(xiàn)實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執(zhí)行。
對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務的時候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務操作指南的學習很有必要，對于新業(yè)務的操作必須詳細進行說明和培訓。
對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對于業(yè)務中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務。
銀行騙貸案件心得體會篇二
今年以來，我行積極落實從嚴治行的方針，做好安全保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強化內(nèi)部管理，切實防范金融風險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、加強組織領(lǐng)導，落實工作責任制。
我行成立了支行安全保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領(lǐng)導小組，認真落實安全保衛(wèi)目標管理和領(lǐng)導責任制，將安全保衛(wèi)工作納入全年工作計劃，與支行營業(yè)部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛(wèi)目標管理責任書，做到誰主管、誰負責。
并根據(jù)市人行要求和本行實際制定印發(fā)了樂清工行200*年創(chuàng)建金融安全區(qū)工作意見&&,明確各級負責人安全保衛(wèi)工作職責，做到一級抓一級,分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。
二、不斷健全內(nèi)控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。
一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。
首先是積極組織全行員工認真學習《中國工商銀行員工行為守則》(以下簡稱《守則》)、《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識。
其次是加強經(jīng)警隊伍建設。
今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學習和培訓，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。
特別是強化了經(jīng)警軍事業(yè)務訓練、防爆槍訓練及經(jīng)警人員的考核工作，對經(jīng)警進行技能考核，優(yōu)留劣汰，進一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質(zhì)。
同時做好員工動態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進行重點監(jiān)控，并對廣大員工進行防搶預案演習，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設施操作要領(lǐng)，明確報警電話。
還拔出大量保衛(wèi)專項資金，及時更新一部分已老化的技防設備。
總之，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時消除案件事故隱患，防患于未然。
二是定期召開防范案件分析會，及時傳達上級行有關(guān)文件精神，通報有關(guān)案情，研究工作中出現(xiàn)的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環(huán)節(jié)，采取相應對策，對不良苗頭立足于早發(fā)現(xiàn)、早教育、早防范，防患于未然。
三是定期或不定期地對所轄各機構(gòu)部門進行嚴格檢查，包括進行現(xiàn)場檢查與考核，強化我行各項規(guī)章制度的全面落實，經(jīng)常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度情況的檢查，對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違法行為嚴厲查處，及時整改。
尤其是不斷強化安全保衛(wèi)工作的檢查落實，堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統(tǒng)的安全保衛(wèi)情況，努力防范案件事故的發(fā)生。
今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教育活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務高風險點檢查活動、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務發(fā)展”活動，積極檢查我行業(yè)務經(jīng)營發(fā)展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行認真整改，消除隱患，不斷完善內(nèi)控機制，建立長效機制。
我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設、組織建設、作風建設和制度建設，提高了干部員工的思想業(yè)務素質(zhì)，進一步規(guī)范健全了我行安全保衛(wèi)工作和內(nèi)控機制，切實做到安全穩(wěn)健經(jīng)營，進一步樹立我行新形象。
201xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。
現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
(一)抓好防范保安全，強化責任是關(guān)鍵。
我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責任，逐條分解細化責任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領(lǐng)導責任和全員參與意識，一級向一級負責。
按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。
時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。
上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。
在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度
(一)強化檢查整改。
為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。
年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。
根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。
定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。
根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。
上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算 。
******年我任安全保衛(wèi)部副經(jīng)理。
一年來，在市行黨委的正確領(lǐng)導、主管行長的直接督導、各部室的大力支持及部門同事們的配合下，我始終保持勤勉務實的工作作風，圍繞全行經(jīng)營發(fā)展，較好地完成了工作任務目標，下面就本人的工作、廉政、學習等方面進行述職如下：
一、主要工作情況，恪盡職守，努力完成各項工作任務。
1、抓培訓，提高員工的安全意識和技能
為提高廣大干部員工、守押人員的安全意識和實際操作能力，我堅持開展了安全知識普及。
全年，采取集中培訓或現(xiàn)場面對面指導方式，組織了金庫門控系統(tǒng)使用、監(jiān)控設備操作、隨車業(yè)務崗前培訓8次。
開展了運鈔途中防預案演練3次。
組織參加省行、地方公安、消防開展的專項培訓5期、32人次。
2、抓檢查，將各種漏洞隱患消滅在萌芽狀態(tài)
一是堅持開展了安全檢查。
對營業(yè)網(wǎng)點做到了每月進行至少一次現(xiàn)場或電話檢查，每月至少一次隨車押運檢查，特別是節(jié)假日和營業(yè)網(wǎng)點裝修期間，更是堅持進行定期和不定期相結(jié)合方法進行安全檢查(包括夜查)。
二是強化整改落實。
對省市行、公安和消防等監(jiān)管部門組織的各種檢查發(fā)現(xiàn)的問題，能現(xiàn)場整改的責令被檢單位立即進行現(xiàn)場整改，不能立即整改的，限定整改時限落實整改責任人。
通過檢查及整改，督促各項安全措施的落實，切實保證規(guī)章制度和防范措施實現(xiàn)“硬著陸”，有效地堵塞了各種不安全因素和漏洞，促進了各項安全制度的落實，提高了員工遵守制度的自覺性。
3、抓規(guī)范，守庫、押運工作得到進一步加強
為加強守押社會化管理采取了以下措施：一是細化了守、押、攜款、大堂巡護操作規(guī)程，明確了保安人員每個崗位的工作要求。
二是建立溝通協(xié)調(diào)機制。
為保證我行與保安公司合作“無縫”對接，雙方通過定期召開聯(lián)席會議、急重大事項電話隨時告之等方式通報有關(guān)情況，對工作存在的問題和新要求迅速整改和落實。
4、抓基礎(chǔ)，構(gòu)筑安全防范的堅固籬笆
一是完成vmns系統(tǒng)建設項目。
建設視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是促進我行安全防范工作的現(xiàn)代化和內(nèi)控合規(guī)檢查手段的技術(shù)化，實現(xiàn)安防系統(tǒng)和職能管理的集中控制，提高我行安全防范和綜合保障管理水平的重要措施。
二是完成了******支行、******營業(yè)所網(wǎng)點改造工程安防設施采購和部分設備安裝工作;三是新購買、換粉滅火器和滅火箱，完成市分行本部部分消防器材更換工作。
四是為加強市行本部安全管理，制定了安全管理規(guī)定，明確了本部各部位各環(huán)節(jié)安全消防責任人，不留死角。
五是加強了本部的值班值宿工作。
堅持每周五通過notes網(wǎng)和經(jīng)營網(wǎng)發(fā)布下周值班值宿表，及時提示，從未間斷。
5、抓自律，遵章守紀，維護大局
做好一名部室副經(jīng)理，我始終牢記自己的工作職責,時刻維護我行的整體形象，注重約束自己言行舉止，坦蕩處事,自重自愛，工作中能與同志們真誠相待,互幫互助,對領(lǐng)導交辦的工作,盡全力完成;做到了到位,不失職。
6、堅持原則，注重方法，努力推進部門業(yè)務發(fā)展。
一是維護工作大局。
在處理工作中，能夠注重從工作的大局出發(fā)，從維護農(nóng)行的利益出發(fā)，堅持實事求是。
二是講究工作方法。
工作中能夠把理論與實踐結(jié)合起來，創(chuàng)造性地開展工作。
注意原則性與靈活性的結(jié)合，處理和解決問題時，能夠堅持多角度分析，多方面考慮。
三是做到和諧共事。
努力為大家創(chuàng)造和諧的工作氛圍。
做出工作決策時悉心聽取大家的意見，堅持做到公開、公平、公正。
二、黨風廉政建設情況，嚴于自律，強化約束，加強了自身作風建設。
(一)自身率先垂范，踏踏實實工作。
在工作中，不利用職權(quán)為自己和親友謀取好處，努力做一個為了員工利益而不為私利左右的人。
在實際工作和生活中，做到言行一致，本著對組織、對個人、對家庭負責的精神，時刻嚴格要求自己，自覺遵守黨紀國法，嚴格執(zhí)行省、市行對領(lǐng)導干部提出的廉潔自律各項規(guī)章制度，率先垂范，廉潔自律，嚴格按政策、按程序辦事。
(二)認真履行“一崗雙責”。
在******行和安全保衛(wèi)部工作中，一直將分管業(yè)務工作安排與黨風廉政建設做到了同部署、同落實，同檢查，同考核，同獎懲。
(三)當好表率，發(fā)揮自身的帶頭作用
作為一名中層干部，在廉政建設上擔負著重要責任，客觀上要求自已必須發(fā)揮一名領(lǐng)導應該發(fā)揮的作用。
堅持“以身作則、率先垂范、把握方面，加強教育，嚴抓嚴管”的工作方針，在抓自身的同時，認真履行好在分管專業(yè)的廉政建設領(lǐng)導作用。
一年來，我能認真遵守黨風廉政建設相關(guān)規(guī)定，嚴格執(zhí)行領(lǐng)導干部廉潔自律各項制度，自覺接受全行員工的監(jiān)督，自己無論是工作還是生活中，都能按照以誠相待、表里如一、廉潔清正的'行為準則來規(guī)范和要求自己，樹立了良好的誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值觀念。
堅持深入基層搞調(diào)查研究，時刻把服務于基層當作第一追求，把基層的滿意當作第一信號，真心實意維護全行利益。
三、學習方面，加強學習，提高自我。
我能夠認真學習并帶頭執(zhí)行農(nóng)行的各項規(guī)章制度，不斷提高自己的黨性修養(yǎng)，堅持講黨性、重品行、講效率。
認真學習各種規(guī)章制度，學習業(yè)務理論知識。
(一)在繁忙工作之中，沒有忘記對個人廉政修養(yǎng)的加強，從思想上進一步筑牢抗腐拒變的防線。
通過不斷的學習，不斷接受廉政教育提高了自身的廉政意識和觀念，提高了自已的廉政修養(yǎng)，固化自已的廉政自覺性。
(二)在繁忙的工作之余，系統(tǒng)地學習了農(nóng)業(yè)銀行的各類產(chǎn)品及代理產(chǎn)品的相關(guān)業(yè)務知識，學習了省行下發(fā)的員工教育培訓材料，認真學習領(lǐng)會上級行文件精神，多次參加省市行舉辦的視頻業(yè)務培訓。
通過學習，提高了自己的理論水平和管理能力。
(三)注重積累經(jīng)驗。
堅持在調(diào)查研究、檢查指導和參加各類會議中學習并積累總結(jié)，工作中發(fā)現(xiàn)的新問題和新情況，能堅持實事求是的原則，分析原因，提出了合理化的工作建議和措施，推動了條線工作業(yè)務的發(fā)展。
(四)注重率先垂范。
在工作和生活中，能夠嚴格要求自己，切實加強自身建設，平時能夠親歷親唯，推動工作開展。
三、存在的不足
過去的一年，雖然在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導及本部門員工的共同努力下，較好地完成了年初確定的工作任務和目標，但仍存在一些不足之處需在今后的工作中加以努力和改進：一是學習的主動性還需進一步加強。
特別是要及時跟進學習新業(yè)務，掌握新規(guī)章制度。
二是工作中的效率還要進一步提高，能及時做完的不等，能當日做完的不拖。
三是工作中的創(chuàng)新能動性還要進一步增強。
四是安全保衛(wèi)“三化三達標“檔案管理規(guī)范化工作有待進一步加強。
****年，我將在市分行黨委的正確領(lǐng)導下，和部門其他同志一道進一步加強內(nèi)部安全控制和盡職檢查工作，以良好的工作成果來回報各位領(lǐng)導的信任，回報同志們的關(guān)心，為我行營造“業(yè)務健康發(fā)展，和諧安全太平”良好氛圍做出自已應有的貢獻!
銀行騙貸案件心得體會篇三
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。
（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學的管理機制。商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。
警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行騙貸案件心得體會篇四
作為一個普通的讀者，我在讀銀行案件的報道時深受震撼和觸動。這些案件不僅揭示了銀行業(yè)存在的嚴重問題，也引發(fā)了我對社會道德和金融體系的思考。通過閱讀這些案件的報道，我收獲了許多啟示和心得體會。
首先，這些銀行案件給我上了生動的一課，教會了我如何看待金錢和財富。我不禁反思，是什么導致了這些人的道德敗壞和金錢觀的扭曲。也許是社會對財富的過度神化，把金錢當作一切的衡量標準，讓這些人沉迷于追求利益的蠶食。但我認識到，財富并不是衡量一個人價值的唯一標準，我們應該追求更多的是精神富有和社會責任感。這些案件激勵著我更加珍惜自己擁有的財富，并將其用于有意義的事業(yè)上。
其次，銀行案件的報道讓我更加關(guān)注金融監(jiān)管的重要性。這些案件揭示了銀行監(jiān)管體系的漏洞和不足，也暴露了金融機構(gòu)的管理問題。金融監(jiān)管是維護金融安全和市場秩序的重要一環(huán)，沒有有效監(jiān)管，必然會導致金融亂象的產(chǎn)生。因此，我認為加強金融監(jiān)管是必要的，并呼吁相關(guān)部門加大對金融機構(gòu)的監(jiān)督力度，及時處理和懲罰違法違規(guī)行為，確保金融市場的穩(wěn)定和良好運行。
另外，閱讀銀行案件的報道讓我深刻體會到了信息的重要性和影響力。這些案件被媒體廣泛報道，引起了公眾的廣泛關(guān)注和熱議。媒體的曝光力和輿論的壓力對推動案件的調(diào)查和公正處理起到了至關(guān)重要的作用。同時，這也提醒我媒體責任的重要性，媒體不僅要及時準確地報道，更要對報道進行分析和解讀，引導公眾正確對待這些事件，不要出現(xiàn)盲目跟風或造謠傳謠的現(xiàn)象。作為讀者，我們也要保持理性思考和客觀判斷，不被媒體的報道輕易左右。
最后，銀行案件的報道讓我對法律的力量有了更深的認識。這些案件最終都需要依靠法律的裁決和正義的伸張，對犯罪行為進行追究和懲罰。法律是社會的紅線，任何人都不能逾越。在面對銀行案件時，我們要有信心，相信正義一定會到來，同時也要加強對法律的學習和了解，做到不冤枉好人、不放過壞人。只有建立起一個健全的法律體系，才能維護社會的公平正義，保護人民的合法權(quán)益。
總而言之，在讀銀行案件的報道時，我獲得了對金錢和財富的新認識，增強了金融監(jiān)管的意識，理解了信息的重要性，對法律的力量有了更深的體會。這些心得體會將引導我更加謹慎和理性地看待金融問題和社會現(xiàn)象，成為一個更加自覺、負責任的公民。同時，我也呼吁廣大讀者在面對銀行案件時，保持理性思考和客觀判斷，不要盲目跟風或失去對正義的信心。只有這樣，我們才能共同建設一個更加公平、正義、和諧的社會。
銀行騙貸案件心得體會篇五
銀行警示教育案例學習心得體會
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。
（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學的管理機制。商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的 薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須加強各級的防范責任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、
必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導的管理價值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升，科學技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
案件防范心得體會
這幾天，我認真學習了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
銀行內(nèi)部風險防控學習心得
通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必 須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。 五、堅持“四眼制度”復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內(nèi)控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
風險防控學習反思
通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
案件防控學習心得
這兩天，通過對沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關(guān)于各種風險防范的反思
通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行案件防控學習心得體會
近期，渠道管理部開展了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動。通過學習正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時結(jié)合平時工作中的實際情況，我對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次警示教育活動的心得
總結(jié)
出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強的社會性。由銀行員工職業(yè)道德風險引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟損失和聲譽影響，嚴重的還成為社會不安定因素，引發(fā)社會矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，認真學習對職業(yè)操守進行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風險、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們在有限的時間內(nèi)對成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時間里反復研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
銀行開始就產(chǎn)生的，往往是由于一時的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導致個人心理或經(jīng)濟上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當?shù)男袨椤?BR> 在實例方面，聽著一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認識到銀行員工職業(yè)道德風險最嚴重的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會放松警惕，行為上就會放縱自己，最終會滑向罪惡的深淵。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ)；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。對中行員工來說，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行騙貸案件心得體會篇六
這幾天，我認真學習了關(guān)于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
20__年9月14日
銀行騙貸案件心得體會篇七
為了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教育的展覽。
案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責任意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應該從以下幾個方面入手：
一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育，應該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德，及各項業(yè)務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務發(fā)展的同時，還要強調(diào)員工的思想道德教育。
三、加強制度建設，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。
銀行騙貸案件心得體會篇八
銀行案件屢見不鮮，它們往往牽涉到大量的資金和復雜的利益關(guān)系。作為公民，我們應該保持對銀行案件的關(guān)注，了解案件的背景和原因，從中汲取經(jīng)驗教訓，提高我們的法律意識和防范能力。
第二段：案件背景
銀行案件中常見的一種類型是金融詐騙。詐騙者通常利用各種手段偽裝成銀行職員或合法機構(gòu)，向客戶索要賬戶密碼或轉(zhuǎn)賬驗證碼，然后利用這些信息進行非法轉(zhuǎn)賬或盜取個人財產(chǎn)。這種詐騙方式具有欺騙性強、隱蔽性高的特點，容易讓人上當受騙。
第三段：案件原因
銀行案件屢禁不止的原因，一方面是社會發(fā)展帶來的復雜化和全球化，金融市場也越來越復雜，給了犯罪分子可乘之機。另一方面是一些銀行機構(gòu)對員工的管理和培訓不夠嚴格和完善，導致員工很容易被犯罪分子利用甚至參與犯罪行為。此外，一些客戶對銀行的安全意識不夠強，容易成為詐騙分子的受害者。
第四段：心得體會
讀銀行案件，讓我深刻認識到了保護個人財產(chǎn)和信息安全的重要性。首先，我們應該增強法律意識，了解各種詐騙手段和相關(guān)法律法規(guī)。只有具備足夠的法律知識，才能更好地保護自己的權(quán)益。其次，我們應該提高防范能力，加強個人信息的保護和安全意識。不輕易泄露個人賬戶和密碼，定期更換密碼，并及時關(guān)注個人銀行賬戶的變動情況。此外，還要加強對銀行工作人員的管理和培訓，提高員工的法律意識和職業(yè)道德水平，減少內(nèi)部犯罪的發(fā)生。
第五段：總結(jié)
讀銀行案件，讓我認識到銀行案件的復雜程度以及它對個人和社會的影響。作為公民，我們應該關(guān)注案件的發(fā)展和解決過程，積極參與到維權(quán)行動中，維護自己的合法權(quán)益。同時，我們也要時刻提高自己的法律意識和防范能力，保護個人財產(chǎn)和信息安全。只有這樣，我們才能更好地應對銀行案件的挑戰(zhàn)，確保自己的利益不受到侵害。
以上是關(guān)于“讀銀行案件心得體會”的連貫五段式文章。通過閱讀銀行案件，我們能夠深刻認識到詐騙手段的危險性和犯罪分子對我們財產(chǎn)的威脅。同時，我們也應該積極提高自己的防范能力，保護自己的財產(chǎn)和信息安全。只有做到這一點，我們才能更好地在復雜的金融市場中生存和發(fā)展。
銀行騙貸案件心得體會篇九
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的'心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行騙貸案件心得體會篇十
賢哉回也!一簞食，一瓢飲，在陋巷，人不堪其憂，回也不改其樂。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家。
銀行案件防控心得體會一
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得體會二
近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的心得
總結(jié)
出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關(guān)業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件防控心得體會三
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、
穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會四
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控心得體會五
20__年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習
個性是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。
銀行騙貸案件心得體會篇十一
第一段：引言（前情背景）
銀行案件是我國社會經(jīng)常發(fā)生的一種犯罪活動，銀行是社會財務運作的重要載體，而銀行案件的發(fā)生不僅影響個人和企業(yè)的資產(chǎn)安全，也傷害了整個社會的經(jīng)濟秩序。作為一名正在銀行系統(tǒng)工作的員工，我深感有必要通過對銀行案件的觀察和思考，總結(jié)經(jīng)驗并提出一些對策，以減少銀行案件的發(fā)生和對公眾的危害。
第二段：案例分析（具體案例及原因分析）
在我多年的工作經(jīng)驗中，我曾親眼目睹了幾起銀行案件發(fā)生。比如，2018年某銀行發(fā)生了一起內(nèi)部員工盜竊案件，該員工利用職務便利，偽造客戶賬戶，騙取高額貸款后轉(zhuǎn)移資金潛逃。這一案件的發(fā)生導致銀行賬務不平衡，客戶權(quán)益受損，并在社會上引發(fā)了負面影響。分析案件原因，主要是由于該員工對銀行業(yè)務的監(jiān)管不嚴，內(nèi)部控制機制存在缺陷，并且缺乏有效的內(nèi)部監(jiān)察機制。
第三段：心得體會（對案例的思考）
銀行案件的發(fā)生常常與銀行內(nèi)部管理有關(guān)。良好的內(nèi)部控制機制是防范和減少銀行案件發(fā)生的重要措施。首先，銀行需要加強對員工的教育和管理，提高他們的職業(yè)道德和法律意識，確保員工清楚了解銀行業(yè)務的風險和法律責任。其次，銀行應該完善內(nèi)部監(jiān)察機制，建立健全的監(jiān)管體系，并加大監(jiān)察力度，發(fā)現(xiàn)問題及時處置，防止問題擴大化。最后，銀行還應該加強對賬務數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)賬務不平衡的情況，防止損失進一步擴大。
第四段：對策建議（改善措施）
為了加強銀行案件的防范，提高銀行的風險防范意識，我提出以下幾點建議。一是加強內(nèi)部教育和培訓，提高員工對銀行業(yè)務風險的認識，加強安全意識和法律意識。二是建立健全的內(nèi)部監(jiān)察機制，加強對員工的監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題并處理。三是加強對賬務數(shù)據(jù)的核查和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決賬務不平衡的情況。四是加強與公安機關(guān)的合作，建立有效的聯(lián)合防范和應急反應機制，及時應對銀行案件的發(fā)生和處置。
第五段：結(jié)語
銀行案件的發(fā)生給社會經(jīng)濟秩序造成了嚴重影響，同時也給銀行系統(tǒng)提出了更高的要求。只有通過加強內(nèi)部教育和培訓，健全內(nèi)部監(jiān)察機制，加強與公安機關(guān)的合作，才能有效地減少和防范銀行案件的發(fā)生，并最終保障公眾的利益和銀行的良好運作。只有形成全社會的共識，銀行案件才能得到根本的解決，我們也才能夠在一個安全、穩(wěn)定和有序的金融環(huán)境中生活和發(fā)展。銀行案件的防范和打擊是一項長期的工作，需要我們共同努力，攜手前行。
銀行騙貸案件心得體會篇十二
xx年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來xx支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作，銀行柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在農(nóng)行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：
一是掌握過硬的業(yè)務本領(lǐng)、時刻不放松業(yè)務學習。
二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)。
三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處。
四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
自從我參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業(yè)務知識，向有經(jīng)驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的`我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大！人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。
在為客戶服務的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。完美源于認真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務的基礎(chǔ)上，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務，理論結(jié)合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！
回想起我剛來到xx銀行實習的時候，對柜員的工作一無所知，在為人處事方面我都是非常的小心謹慎。下面我談下我的工作心得體會。
從以前的玻璃墻外到內(nèi)部的更替，更多的是我感到了表面的東西不一定是真實的東西，最能欺騙人的就是我們自己的眼睛。工作時的精神高度集中，容不得半點松懈，對客戶要耐心的解釋，對工作要充滿激情。說實話，這在沒參加工作以前的我是根本做不到的，現(xiàn)在我知道我可以做到了，并且可以自豪的說我不比別人做的差，這也許就是工作帶給我自身最大的變化，雖然這個變化是潛移默化的，但我切切實實的感到了這個變化。既然是工作心得，我想就沒必要寫太多冠冕堂皇的話，只有那些中肯的建議和批評對我們的工作來說才最實在，xx的發(fā)展經(jīng)歷了很久的轉(zhuǎn)變和提高，但是存在的問題亦不容小視。自身的人員素質(zhì)不高，業(yè)務的單一和少的可憐的附加值，管理的不健全，激勵措施的效用性不高等等。這一切是我們無法不面對的問題，雖說我們也在努力的改變這一現(xiàn)狀，但改變不是一朝一夕。我們正在這個關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期。我們可以借著xx銀行的成立這個絕好的契機，實現(xiàn)整個企業(yè)的蛻變和提高。雖然這個過程中會有很多的阻力和壓力，但是我們明白了壓力是最好的動力之后，也許很多的問題就會迎刃而解。工作轉(zhuǎn)正后，我想轉(zhuǎn)變的不僅是身份，更應該是這種身份轉(zhuǎn)變后的責任，所以我會更加地努力工作。
銀行騙貸案件心得體會篇十三
銀行作為金融機構(gòu)，一直是保障城市經(jīng)濟的支柱，社會各界都對它寄予厚望。然而，近年來，由于一系列內(nèi)部問題和外部不法分子的破壞，銀行案件頻繁發(fā)生。如何解決銀行案件，保障銀行金融安全，是當前銀行面臨的課題。在參與銀行案件調(diào)查的過程中，我深刻認識到了“識破罪惡，筑牢防線”的重要性。
第一段：案件普查，匯總問題
銀行案件的犯罪形式多種多樣，從單純的財產(chǎn)犯罪，到更為復雜的網(wǎng)絡犯罪，均出現(xiàn)在銀行案例中。調(diào)查銀行案件首先要普查案件，匯總問題，深度分析，了解案件背后的真實情況。這是銀行防范案件、保障客戶資金安全，解決案件的有效方式。在這一步中，我意識到銀行要完善自己的法律法規(guī)體系，抓緊對內(nèi)部員工、外部不法分子開展場所普查、信息收集等更有效的步驟，努力防范銀行的案件發(fā)生。
第二段：信息化建設，提高驗鈔技能
在銀行案件中，假幣交易、ID信息泄密等問題相當嚴重。雖然銀行內(nèi)部設有專門的機器和員工驗證鈔票和客戶身份，但對于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為，有時難以及時發(fā)現(xiàn)。為此，銀行必須加強信息化建設，提高員工對鈔票驗真技能和客戶身份驗證知識的認知水平，以最大程度保證客戶和銀行資金安全。另外，銀行應對技術(shù)偷竊以及網(wǎng)絡犯罪泄密等問題加大力度，利用先進的技術(shù)手段進行防范與打擊。
第三段：建立案件處理機制，保障權(quán)益
銀行案件調(diào)查之后，事實基本明朗，但對于被侵犯的客戶來說，真正需要的是能夠保障其權(quán)益的方式。銀行應當建立起一套完備的案件處理機制，及時協(xié)助客戶追回拐騙的資金，對不法分子嚴格按照法律程序進行打擊與處罰。 如果銀行與顧客和解，則需要制定嚴格的和解條款，防止再次被顧客“重開天窗”。
第四段：加強內(nèi)外部聯(lián)防，實現(xiàn)合作互動
銀行案件的發(fā)生不僅僅源于內(nèi)部員工或外部不法分子行為，也受到周邊環(huán)境的影響。銀行應該與公安、法院等機構(gòu)合作，建立聯(lián)防機制，進行定期演習，提高應對突發(fā)事件的能力。同時，銀行要注意安保及底層人員培訓、信任機制建立，嚴厲打擊內(nèi)部員工、售保等板塊的違法違規(guī)行為。
第五段：建立科學有效的評估制度，精準防范
防范不良事件的發(fā)生，銀行在上述幾個關(guān)鍵方面都需要加強一致性和有效性。更進一步的，銀行應該建立一個科學、有效的評估體系，以便及時分析和評估存在威脅的因素，對隱患進行精準防范。同時，銀行還應該加強內(nèi)部兌現(xiàn)、貸款審批、金庫作業(yè)、人員招聘、經(jīng)營決策、實際監(jiān)管等方面的監(jiān)管，對員工進行全面培訓，確保銀行金融安全與經(jīng)濟發(fā)展結(jié)合起來，發(fā)揮金融聯(lián)動作用。
總結(jié)：
銀行案件防范與處理必須深刻領(lǐng)會，多措并舉，運用防制體系建設、政策法規(guī)、科學技術(shù)等手段，千方百計地保護客戶資金安全，保障金融市場穩(wěn)健發(fā)展，從而提升國家金融安全水平。僅僅了解銀行案件是不夠的，解決銀行問題是一個長期的過程，銀行內(nèi)部要反思其管理缺陷，并依法依規(guī)加強管理，更好的服務于社會。
銀行騙貸案件心得體會篇十四
在現(xiàn)代商業(yè)社會中，銀行案件頻頻發(fā)生，給社會經(jīng)濟秩序帶來了一定的沖擊。我曾在一家銀行實習期間親身經(jīng)歷了一起銀行案件，這次經(jīng)歷給我留下了很深的印象，也讓我對銀行案件有了更深刻的認識。在這次經(jīng)歷中，我深刻體會到了銀行案件對銀行、客戶和整個社會的不良影響，并從中汲取到了豐富的教訓。
在這次銀行案件中，企業(yè)客戶偽造了一張貸款憑證，騙取了巨額貸款資金，并消失在紛紜的市場中。這起案件對銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，給銀行信譽帶來了重大的負面影響。銀行不得不追蹤責任，尋找案件線索，并采取補救措施以減少損失。我曾參與調(diào)查過程，親身經(jīng)歷了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。在這次經(jīng)歷中，我認識到了銀行案件對銀行信譽的重要性，銀行必須加強內(nèi)部控制，建立健全的審核機制，杜絕類似案件再次發(fā)生。
除了對銀行的影響外，銀行案件還對客戶造成了極大的傷害。這位企業(yè)客戶之前有著良好的信譽，是銀行重要的合作伙伴。然而，這次案件讓客戶聲名狼藉，不僅失去了銀行的支持，也遭受了其他商業(yè)伙伴的懷疑和排斥。企業(yè)的信譽被摧毀，生意面臨著巨大的困難。從這位企業(yè)客戶的案例中，我深刻認識到了良好信譽的重要性。信譽是企業(yè)經(jīng)營的基石，一旦失去信譽，企業(yè)將無法持續(xù)地發(fā)展。因此，企業(yè)在日常經(jīng)營中應該一直注重誠信經(jīng)營，建立良好的信譽。
銀行案件對整個社會經(jīng)濟秩序也是一個重大的威脅。銀行作為金融體系的核心，一旦出現(xiàn)案件的漏洞，將對整個金融體系產(chǎn)生不可估量的影響。銀行案件將破壞了金融市場的公平和透明，引發(fā)了社會的不信任和恐慌。從這次案件中，我認識到金融監(jiān)管的重要性。政府和監(jiān)管機構(gòu)應加強對銀行的監(jiān)管，制定更加完善的法律和制度，加強對金融市場的監(jiān)管，確保市場的公正、透明和穩(wěn)定運行。
通過這次經(jīng)歷，我還意識到銀行職業(yè)道德對銀行案件的預防和解決起到了至關(guān)重要的作用。銀行業(yè)務往往涉及巨額資金，需要銀行職員具備高度的責任感和職業(yè)道德。只有銀行職員以嚴謹?shù)膽B(tài)度和高尚的職業(yè)道德履行職責，才能避免案件的發(fā)生。同時，在案件發(fā)生后，銀行職員應以誠信、公正和負責任的態(tài)度配合調(diào)查機關(guān)，及時提供案件線索，絕不掩蓋案件，以維護社會正義和公共利益。
總之，銀行案件給銀行、客戶以及整個社會都帶來了嚴重的后果。銀行必須加強內(nèi)部控制，建立健全的審核機制；客戶必須注重誠信經(jīng)營，保持良好的信譽；政府和監(jiān)管機構(gòu)應加強監(jiān)管和制度建設；銀行職員應以高尚的職業(yè)道德履行職責。只有這樣，才能預防和減少銀行案件的發(fā)生，穩(wěn)定金融市場，推動經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展。
銀行騙貸案件心得體會篇十五
銀行案件是當前社會經(jīng)濟發(fā)展所必須面對的一個重要問題。對于銀行工作人員來說，如何正確處理銀行案件，是對自身職業(yè)素質(zhì)及道德倫理的嚴峻考驗。在銀行工作多年后，我深刻認識到正確處理銀行案件的重要性，并從中獲得了一些心得體會。
第一段：審慎決策
面對銀行案件，工作人員需要審慎決策。在處理案件中，他們需要清楚地知曉銀行制度并做好其崗位職責。作為銀行工作人員，我們需要依據(jù)客觀規(guī)則進行判斷，決定是否向上級匯報或采取行動。關(guān)鍵時刻，應當勇于擔起責任，不得回避。審慎處理每一筆案件，能夠讓事情得到及時處理，保障銀行的知名度和服務質(zhì)量。
第二段：維護客戶關(guān)系
銀行工作的核心在于營造良好的服務環(huán)境。對待銀行案件時，應該盡量與客戶的利益方向保持一致。處理銀行案件最重要的原則之一就是盡力不損害客戶。工作人員應該保持耐心和細心，全方位了解客戶意愿并積極尋求解決方案，并與客戶建立長期的良好關(guān)系。這樣，當出現(xiàn)問題的時候，工作人員與客戶之間就能夠建立起坦誠互信的關(guān)系，有效解決問題。
第三段：加強團隊協(xié)作
銀行案件涉及到的問題十分復雜，它需要更加嚴謹和有序的協(xié)同治理。銀行工作人員之間要加強團隊協(xié)作，共同完成工作任務，分工協(xié)作。在每一項工作中強調(diào)工作的主體性和團體性，加強溝通交流，提高協(xié)作與應急處理的措施和能力。只有這樣，所有工作才能快速得到解決。
第四段：增強法律意識
處理銀行案件時，銀行工作人員必須具有強烈的法律意識。要充分了解相關(guān)法律法規(guī)，把握秉公辦理案件的原則。在處理案件時，要堅持公正、公平，不因親疏貴賤、私人關(guān)系等因素偏袒一方。如遇到顧客不誠信行為，銀行工作人員應當及時向上級匯報，最終按照法律程序解決問題。在案件的處理過程中始終堅持法制化操作，以保障銀行和客戶的個人利益。
第五段：從嚴管理自身
對于銀行工作人員來說，只有加強對自身的管理，才能把銀行案件處理的更加高效。銀行工作人員要以身作則，保持自身高尚的職業(yè)操守。要加強自身業(yè)務學習，不斷提高處理案件的能力和水平。必須嚴格遵守銀行的制度和管理辦法，不與他人串通作弊，確保個人的職業(yè)原則和誠信。
結(jié)論：銀行案件管理是當前銀行工作必須面對的一項重要任務，對于銀行工作人員來說，處理銀行案件需要從嚴加強自身管理，增強法律意識，加強團隊協(xié)作，維護好客戶關(guān)系，以及審慎決策。只有這樣，銀行工作人員才能更好地處理銀行案件，確保銀行工作的有效順利進行。
銀行騙貸案件心得體會篇十六
這幾天，我認真學習了關(guān)于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
20xx年9月14日
銀行騙貸案件心得體會篇十七
銀行是現(xiàn)代社會經(jīng)濟活動中不可或缺的一環(huán)，它承載著人們的金融需求，并為經(jīng)濟發(fā)展提供了資金支持。然而，在銀行的運營過程中，不乏發(fā)生各種案件，例如銀行內(nèi)部的貪污、營銷不端、客戶信息泄露等。作為一名銀行從業(yè)人員，我親身經(jīng)歷了一起銀行案件，并從中得到了一些深刻的體會和教訓。
首先，案件的發(fā)生提醒我們要重視風險管理的重要性。銀行作為金融機構(gòu)，在處理大量資金的同時，也承擔了巨大的風險。這一案件的發(fā)生，使我深刻認識到風險管理是銀行運營過程中必不可少的環(huán)節(jié)。作為從業(yè)人員，我們應該時刻保持警惕，加強對各種風險的識別和防范，確保銀行的安全穩(wěn)定運營。
其次，案件發(fā)生將我們提醒要加強職業(yè)道德和職業(yè)操守的培養(yǎng)。作為一名銀行從業(yè)人員，我們肩負著保護客戶利益的責任。然而，在案件中，個別銀行員工為了個人利益不擇手段，傷害了客戶的利益和信任。這給我敲響了警鐘，我認識到在工作中要始終堅守職業(yè)道德底線，保持工作的公正、誠信，真正做到以客戶為中心，全心全意為客戶服務。
第三，案件的發(fā)生給我們帶來了對業(yè)務流程的反思和改進的機會。銀行案件的發(fā)生往往與內(nèi)部管理不善、工作流程不規(guī)范有關(guān)。這次案件發(fā)生后，我們對銀行的各項業(yè)務流程進行了全面梳理和改進，加強了內(nèi)部審查與監(jiān)督機制，強化了員工的培訓與教育，以預防和發(fā)現(xiàn)類似問題的再次發(fā)生。
第四，案件的處理提醒我們做好危機公關(guān)和溝通。一旦銀行案件發(fā)生，不僅對受害的客戶造成了損失，也對銀行的聲譽和形象造成了負面影響。因此，我們要及時、準確地向客戶和公眾做出解釋和回應，積極采取措施補救，恢復公眾對銀行的信任。同時，銀行內(nèi)部也要加強溝通，全面共享案件信息和處理經(jīng)驗，以形成一體化的危機應對機制。
最后，案件發(fā)生教會我們要不斷提升專業(yè)能力和風險意識。銀行業(yè)務的復雜性和風險性要求從業(yè)人員具備扎實的專業(yè)知識和較強的風險意識。這次案件讓我意識到自身的不足，并進一步加強了對金融知識的學習和風險管理能力的提升。只有不斷提高專業(yè)素養(yǎng)和風險意識，我們才能更好地應對各種風險和挑戰(zhàn)，為客戶提供更加安全、高效的服務。
在這次銀行案件中，我深刻認識到銀行行業(yè)的風險、責任和挑戰(zhàn)，也意識到每一個銀行從業(yè)人員應承擔的責任和義務。這次案件不僅是我們經(jīng)驗和教訓的源泉，也是我們繼續(xù)前行的動力。我相信，在全體員工的共同努力下，我們一定能夠做得更好，將銀行業(yè)務推向一個更高的水平。
銀行騙貸案件心得體會篇十八
銀行是社會信用體系的重要組成部分，同時也是經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱。然而，銀行業(yè)也存在一些案件，如內(nèi)外勾結(jié)、洗錢等問題。作為銀行從業(yè)人員，我們需要深刻反思這些案件，從中汲取教訓，不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)和管理水平。以下是我個人關(guān)于銀行案件心得體會的五段式文章。
第一段：案件對銀行的影響
銀行案件對銀行業(yè)的影響是非常大的，不僅損害了銀行的形象，還會造成金融秩序的混亂。案件一旦發(fā)生，銀行將面臨嚴重的經(jīng)濟損失和名譽風險。同時，對銀行最大的危害是客戶信任度的降低。因此，銀行在制定業(yè)務和風險管理策略時，必須從案件中吸取教訓，通過合理的措施來防范未來的風險。
第二段：案件背后的原因
銀行案件背后的原因是多種多樣的，其中最常見的是人為因素，如職業(yè)道德問題、經(jīng)濟利益驅(qū)使、資產(chǎn)管理不當?shù)?。此外，還有管理控制不當、業(yè)務監(jiān)督不力等因素。因此，銀行要從管理層到員工每個層面都加強職業(yè)道德、風險防范、業(yè)務監(jiān)管和內(nèi)部控制，才能有效防范犯罪行為。
第三段：案件對從業(yè)人員的教育教訓
銀行案件的發(fā)生不僅意味著銀行需要建立更加完善的內(nèi)部管理機制，也需要在從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)教育上下功夫。從業(yè)人員應該牢記自身的職業(yè)道德，增強風險意識和警覺性。必須遵守法律法規(guī)，嚴格執(zhí)行銀行的內(nèi)控制度，并不斷學習和更新知識，提高自身的業(yè)務素質(zhì)和管理水平。
第四段：案件對客戶的警示
銀行案件對客戶也是一個警醒，客戶在選擇銀行時，不僅要考慮業(yè)務能力和服務水平，還要對其經(jīng)營理念和內(nèi)部管理制度進行全面了解?？蛻艨梢酝ㄟ^貸款、理財、保險等多種途徑來了解銀行，確保選擇的銀行是穩(wěn)健可靠的。此外，客戶也應該了解銀行的各種業(yè)務和產(chǎn)品，不輕易聽信謠言和虛假信息，以免被騙。
第五段：對銀行業(yè)的未來發(fā)展的思考
銀行案件的發(fā)生雖然給整個行業(yè)造成了不小的影響，但這并不代表銀行業(yè)沒有發(fā)展前途。相反，銀行業(yè)的逐步改革也提供了新的機遇。通過透明度的提高、管理制度的改善、技術(shù)建設的加強等方面的工作，銀行可以從案件中汲取教訓，進一步完善自身的管理體系，為未來的發(fā)展奠定更加堅實的基礎(chǔ)。
總之，銀行的案件不僅給銀行業(yè)和客戶都帶來了巨大的損失，而且也對從業(yè)人員的職業(yè)道德和國家信用體系造成了負面影響。從銀行的案件中吸取教訓，意義重大。銀行業(yè)需要提高自身的風控意識和管理能力，從而保障金融秩序和社會信用體系的穩(wěn)定，促進銀行業(yè)更好的發(fā)展。